Top 4 Jurisdictions to Establish a Forex Brokerage Business

Articles

Février 9, 2022Mis à jour Décembre21, 2023

Les entreprises de courtage sont chargées de communiquer avec tous les acteurs du marché et de servir d’intermédiaire aux traders sur le marché des changes. Les courtiers doivent obtenir une licence Forex pour pouvoir exercer leur activité, ce qui garantit l’intégrité et la légitimité de l’organisation. Étant donné qu’un particulier n’est ni une organisation financière ni un fonds d’investissement gouvernemental, il n’est pas en mesure de faire du trading sur le marché des changes sans l’aide d’une société de courtage. Les traders peuvent utiliser un compte de démo gratuit s’ils n’ont pas conclu d’accord d’offre avec un intermédiaire.

Voici les obligations que les courtiers sont censés observer :

• Fournir un accès au marché mondial du Forex via une variété de produits financiers – actions, devises, matières premières et contrats à terme.
• Conserver les dossiers financiers des traders relatifs à leur activité de trading, et fournir des informations sur l’état du marché Forex.
• Agir en tant que garant et avocat du client, certifiant les faits des transactions au niveau légitime et législatif.
• Fournir aux traders un effet de levier (levier financier) pour s’engager dans des montants énormes. Le courtier détermine l’effet de levier.
• Mise en place de conditions de trading pratiques avec des commissions raisonnables, des spreads appropriés et une plateforme de trading de haute qualité.

L’importance de la licence de courtage

L’obtention d’une licence n’est pas toujours nécessaire. Les services de trading peuvent être trouvés sur une variété de sites web non autorisés. Cependant, il existe certaines restrictions (ils ne peuvent pas travailler dans certains pays, ils ne coopèrent pas avec des fournisseurs de liquidités fiables, etc.) En outre, les traders qui traitent avec des courtiers non agréés ne sont pas légalement protégés contre les responsabilités. Sans aucune garantie, leur argent est exposé à de nombreux risques par les escrocs, et ils n’ont aucun recours contre eux. Avec ces organismes, les traders assument l’entière responsabilité de leurs actes et ne peuvent compter sur l’aide d’autres parties pour régler les litiges. Dans les sociétés de courtage qui ne disposent pas des autorisations appropriées, il existe plusieurs possibilités de fraude. Pour pouvoir faire des affaires sur le marché des changes, une société doit être agréée.

• Pour obtenir un permis, le courtier doit disposer d’une quantité spécifique de fonds en espèces.
• Le régulateur du marché financier délivre la licence sur la base d’un ensemble de documents fournis par le courtier.
• Lors de la délivrance des licences, les références du courtier et la formation financière et économique des travailleurs sont prises en compte.
• La légitimité d’une licence Forex dépend de la juridiction de l’autorité qui la délivre.
• L’organisme de réglementation détermine la durée de validité de la licence et les conditions à remplir pour l’obtenir.

La procédure d’obtention d’une licence de courtier

Il y a plusieurs raisons d’obtenir une licence Forex. Une telle plateforme semble plus attrayante pour les clients potentiels. Par conséquent, les courtiers inexpérimentés doivent obtenir la documentation nécessaire avant de créer une bourse de crypto-monnaies. Cette procédure est divisée en de nombreuses étapes :

Il y a plusieurs raisons d’obtenir une licence Forex. Une telle plateforme semble plus attrayante pour les clients potentiels. Par conséquent, les courtiers inexpérimentés doivent obtenir la documentation nécessaire avant de créer une bourse de crypto-monnaies. Cette procédure est divisée en de nombreuses étapes :

1. Effectuez une analyse du marché et créez le profil d’un client potentiel. Par exemple, si le courtier a l’intention d’offrir des services dans l’Union européenne, une licence américaine n’est pas nécessaire. Examinez les exigences de la licence Forex dans chaque région et optez pour le choix le plus judicieux.

2. Créez une société et établissez un bureau dans la nation choisie. Un bureau physique est nécessaire pour créer une société de forex et obtenir une licence. Certains gouvernements obligent les citoyens à siéger au conseil d’administration.

3. Établissez une relation bancaire avec une institution réputée et créez un compte. L’existence de monnaie fiat sur les comptes d’une banque réputée est une garantie de la sécurité de la transaction et de la viabilité financière du courtier. Les entreprises de qualité forment des alliances stratégiques avec des institutions financières réputées.

4. Adhésion à la politique KYC/AML. Chaque courtier cherchant à ouvrir une bourse de crypto-monnaies et à obtenir une licence est tenu d’adhérer à la politique de lutte contre le blanchiment d’argent. Il est tenu de faire appel aux services d’un professionnel qualifié pour l’aider à remplir cette condition.

5. Vérification de la documentation. En outre, pour recevoir une licence, un courtier doit soumettre une stratégie commerciale à l’autorité financière. Un plan de croissance stratégique bien défini et la disponibilité de comptes financiers démontrent que l’entreprise n’est pas une opération d’un jour mais s’engage à fonctionner efficacement et à fournir des services aux traders.

6. Implémentation: c’est la dernière étape du processus d’acquisition d’une licence Forex. N’oubliez pas que la documentation doit être préparée, examinée par des avocats et soumise en conformité avec les lois locales applicables. Le régulateur évalue maintenant les données et prend une décision. L’obtention d’une licence de courtier Forex peut prendre entre deux mois et deux ans.

Les 4 principaux régulateurs du Forex pour le courtage et l’octroi de licences

Chaque région a ses propres besoins et contraintes. Certains pays ont des réglementations laxistes, modérées ou strictes. Le courtier doit faire une analyse approfondie des conditions disponibles et choisir la meilleure solution pour son activité. Nous aborderons les principales juridictions et les réglementations des courtiers Forex dans cette analyse.

Chypre

Le gouvernement chypriote a créé un ensemble complet d’exigences de la CySEC, qui sont continuellement actualisées et améliorées pour garantir que les courtiers forex sont entièrement réglementés. Le principal avantage de l’établissement d’une société de courtage chypriote sera la capacité de vendre et de recevoir des dépôts de clients, ainsi que la formation d’une véritable présence commerciale dans l’un des États membres de l’UE.

Les personnes intéressées par la demande d’une licence forex à Chypre doivent observer les conditions suivantes de l’autorité financière (CySEC) :

• Disponibilité d’un bureau local ;
• Au moins trois directeurs résidents ayant une expérience financière ;
• Fonds de roulement minimum de 750 000 EUR ;
• Soumission de rapports financiers à la CySEC ;
• Maintien des positions des clients pendant la volatilité du marché ;
• Protection des traders conformément aux politiques du Fonds d’indemnisation des investisseurs (ICF) ;
• conserver les fonds des traders sur des comptes bancaires distincts.

Les entrepreneurs peuvent avoir besoin de 9 à 12 mois pour obtenir une licence forex à Chypre.

Le Royaume-Uni

Le Royaume-Uni abrite l’une des licences de courtier Forex les plus en vue au monde. La législation britannique peut être considérée comme une référence pour les sociétés de courtage et d’investissement. La réglementation de la FCA élève les entreprises de courtage au pinacle du secteur et leur offre un accès direct à l’une des plus grandes plateformes financières d’Europe.

La renommée de la juridiction britannique a un impact direct sur la sévérité des critères pour un candidat à une licence de courtage. Une licence permettant de mener des opérations de courtage au Royaume-Uni est accordée aux entreprises qui se conforment entièrement à toutes les exigences légales applicables, qui ont une présence physique sur le territoire de l’État et qui disposent d’un montant déterminé de capital autorisé. Il est essentiel que tous les processus opérationnels de l’entreprise et les documents de demande soient préparés conformément aux normes strictes de la FCA. C’est pourquoi une base juridique solide pour la demande est un élément essentiel du processus de demande.

Ceux qui ont l’intention d’enregistrer une société de forex au Royaume-Uni doivent être prêts à répondre aux normes strictes du régulateur.

• La présence d’un siège social ;
• La présence d’un ou plusieurs administrateurs hautement qualifiés ayant une grande expérience dans le secteur financier (sur le marché des changes) ;
• La résidence obligatoire du directeur au Royaume-Uni et la gestion de la société depuis le territoire du Royaume-Uni ;
• La présence d’un personnel qualifié de premier choix ;

En contactant la réglementation financière britannique, vous pouvez :

• Obtenir une licence de courtier (fonds de roulement requis : 750 000 EUR) ;
• Obtenir une licence restreinte de courtage (fonds de roulement requis : 750 000 EUR).

L’enregistrement en tant que courtier Forex au Royaume-Uni permet aux courtiers de fournir une large gamme de services financiers, notamment :

• La gestion et le conseil en investissement ;
• Organisation de transactions d’investissement ;
• Aide à la recherche d’acheteurs ;
• Coordination des négociations et conseil sur la structuration de la transaction.

Au Royaume-Uni, l’obtention d’une licence prend environ 12 mois.

Maurice

Le secteur commercial mondial de l’île Maurice a commencé ses activités en 1992 et compte aujourd’hui plus de 16 000 sociétés, fiducies et organismes de placement collectif, ainsi que plus de 20 banques (dont plus de 10 étrangères) fournissant des services aux secteurs domestique et offshore. La Financial Services Commission a été fondée en 2001 et est responsable de l’octroi de licences et de la supervision des services financiers non bancaires tels que l’assurance, le marché boursier mauricien et le GBOT (Global Board of Trade en anglais) récemment créé, la première bourse internationale de classes d’actifs multiples de Maurice.

L’île Maurice est un membre actif de l’OCDE, du GAFI et des Nations unies.

La Société détiendra deux types de licences : l’une conformément au Securities Act 2005, aux Securities (Licensing Rules 2007) et aux Financial Services (Consolidated Licensing and Fees) Rules 2008, et l’autre conformément au Financial Services Act en tant que Global Business License (GBL 1) de catégorie 1, toutes deux requises par le Financial Services Act.

• Une société doit avoir au moins deux administrateurs résidents, qui peuvent être proposés par une société de gestion locale ;
• Le montant minimum du capital selon la législation est de 25 000 USD ;
• Un bureau local enregistré ;
• Des employés hautement qualifiés ;
• Les clients de la société ne doivent pas provenir de pays figurant sur la liste noire ;
• Les redevances versées aux non-résidents sont exonérées d’impôts ;
• Les droits de timbre, les droits d’enregistrement et autres taxes similaires sont supprimés ;
• Des taux d’imposition souples et un large éventail d’exonérations fiscales ;
• Le trading sur le marché de gré à gré est possible.

L’obtention de la licence mauricienne peut prendre près de 6 mois.

Vanuatu

Si vous comparez les conditions d’obtention d’une licence de courtier forex au Vanuatu à celles d’autres pays, vous constaterez qu’elles offrent une plus grande liberté. Contrairement aux licences dans d’autres juridictions qui ont des limites de levier plafonnées à des niveaux particuliers, les courtiers forex sous licence au Vanuatu n’ont pas de restrictions de levier.

Au Vanuatu, la procédure d’établissement d’une société Forex implique l’enregistrement de la société, la légalisation d’un ensemble de papiers, la fabrication d’un sceau et le paiement de tous les droits gouvernementaux nécessaires. Ensuite, la livraison des documents statutaires a lieu. En outre, la durée de la licence est renouvelée chaque année.

Pour obtenir une licence de courtier en valeurs mobilières, vous devez d’abord établir une stratégie d’entreprise, une documentation KYC et AML, puis associer des agents de conformité et lutte contre le blanchiment d’argent. Ensuite, il faut payer les frais d’État requis pour l’acquisition d’une licence, puis remplir et soumettre les documents nécessaires à l’obtention de la licence.

• Le montant minimum du capital selon la législation est de 50 000 USD comme dépôt de garantie ;
• Une société doit avoir au moins un directeur résident ;
• Un bureau local enregistré ;
• Des employés hautement qualifiés ;
• Les transactions en devises étrangères sont autorisées ;
• La possibilité, avec le consentement des autorités réglementaires, de créer un compte bancaire dans une banque non résidente ;
• Sans autorisation, la possibilité de couvrir les risques dans tout organisme financier ;
• L’effet de levier peut aller de 100 à 500, selon la situation de chacun.

Il faudra en moyenne huit mois pour obtenir la licence Forex du Vanuatu.

Une méthode fiable pour l’obtention d’une licence

Pour créer une bourse sur le marché Forex, l’obtention d’une licence et la création d’un compte peuvent être un long processus qui ajoute du temps supplémentaire pour démarrer une entreprise. À long terme, vous pouvez économiser de l’argent en utilisant une méthode plus efficace – un courtier en marque blanche. Avec l’assistance de B2Broker, un fournisseur de liquidités qui propose également une large gamme d’outils de trading, l’obtention d’une licence Forex est rendue plus facile.

Des engagements supplémentaires sont pris avec les teneurs de marché de niveau 1 pour s’assurer que les ordres soumis par les consommateurs sont exécutés le plus rapidement possible après avoir été passés. En outre, vous aurez accès à une assistance 24h/24 pour vous aider à résoudre tous les problèmes que vous rencontrerez. B2Broker vous aidera à obtenir une licence rapidement afin que vous puissiez commencer à mettre en place la plateforme Forex de vos rêves.

Action