Top 4 Jurisdictions to Establish a Forex Brokerage Business

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फ़रवरी 9, 2022अद्यतन दिसंबर21, 2023

ब्रोकरेज व्यवसाय सभी बाजार सहभागियों के साथ संवाद करने और फ़ोरेक्ष बाजार में व्यापारियों के लिए एक बिचौलिए के रूप में कार्य करने के लिए जिम्मेदार हैं। व्यापार करने के लिए ब्रोकर को एक फ़ोरेक्ष लाइसेंस प्राप्त करना चाहिए, जो संगठन की अखंडता और वैधता का आश्वासन देता है। क्योंकि एक निजी व्यक्ति न तो एक वित्तीय संगठन है और न ही एक सरकारी निवेश कोष है, वह ब्रोकरेज कंपनी की सहायता के बिना फ़ोरेक्ष बाजार में व्यापार करने में असमर्थ है। व्यापारी एक मुफ्त डेमो खाते का उपयोग कर सकते हैं यदि उन्होंने एक मध्यस्थ के साथ एक प्रस्ताव व्यवस्था में प्रवेश नहीं किया है .

निम्नलिखित दायित्व हैं जो ब्रोकर से पूरी करने की उम्मीद है:

• विभिन्न प्रकार के वित्तीय उत्पादों – इक्विटी, मुद्राओं, कच्ची वस्तुओं और वायदा के माध्यम से विश्वव्यापी फ़ोरेक्ष बाजार तक पहुंच प्रदान करना।
• व्यापारियों के वित्तीय रिकॉर्ड को उनकी व्यापारिक गतिविधि से संबंधित रखने के साथ-साथ फ़ोरेक्ष बाजार की स्थिति के बारे में जानकारी देना।
• वैध, विधायी स्तर पर लेनदेन के तथ्यों को प्रमाणित करते हुए गारंटी और ग्राहक के वकील के रूप में कार्य करना।
• बड़ी मात्रा में संलग्न होने के लिए व्यापारियों को लीवरेज (वित्तीय लीवरेज) प्रदान करना। ब्रोकर लीवरेज निर्धारित करता है।
• उचित कमीशन, उचित स्प्रेड और उच्च गुणवत्ता वाले ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के साथ सुविधाजनक व्यापारिक परिस्थितियों की स्थापना।

ब्रोकरेज लाइसेंसिंग का महत्व

लाइसेंस प्राप्त करना हमेशा आवश्यक नहीं होता है। विभिन्न अनधिकृत वेबसाइटों पर ट्रेडिंग सेवाएं मिल सकती हैं। हालांकि, कुछ प्रतिबंध हैं (वे कुछ देशों में काम नहीं कर सकते हैं, वे विश्वसनीय लिक्विडिटी प्रदाताओं के साथ सहयोग नहीं करते हैं, आदि)। इसके अलावा, गैर-लाइसेंस ब्रोकर के साथ व्यापार करने वाले व्यापारी कानूनी रूप से देनदारियों से सुरक्षित नहीं हैं। बिना किसी गारंटी के, उनका पैसा स्कैमर से जोखिम में है, और उनके पास उनके खिलाफ कोई सहारा नहीं है। इन संगठनों के साथ, व्यापारी अपने कार्यों की पूरी जिम्मेदारी लेते हैं और नहीं कर सकते विवादों को निपटाने में सहायता के लिए अन्य पक्षों पर भरोसा करें। ब्रोकरेज फर्मों में जिनके पास उचित प्राधिकरण नहीं हैं, धोखाधड़ी की कई संभावनाएं हैं। फ़ोरेक्ष बाजार में व्यापार करने के लिए, एक कंपनी को लाइसेंस प्राप्त होना चाहिए।

• परमिट प्राप्त करने के लिए, ब्रोकर के पास एक विशिष्ट मात्रा में नकद धनराशि होनी चाहिए।
• वित्तीय बाजार नियामक ब्रोकर द्वारा प्रदान किए गए दस्तावेजों के पैकेज के आधार पर लाइसेंस जारी करता है।
• लाइसेंस प्रदान करते समय, ब्रोकर की साख और श्रमिकों के वित्तीय और आर्थिक प्रशिक्षण को ध्यान में रखा जाता है।
• फ़ोरेक्ष लाइसेंस की वैधता परमिट जारी करने वाले प्राधिकरण के अधिकार क्षेत्र पर निर्भर करती है।
• नियामक निकाय नियामक लाइसेंस की वैधता समय और इसे प्राप्त करने की आवश्यकताओं को निर्धारित करता है।

ब्रोकर लाइसेंस प्राप्त करने की प्रक्रिया

फ़ोरेक्ष लाइसेंस प्राप्त करने के कई कारण हैं। ऐसा मंच संभावित ग्राहकों के लिए अधिक आकर्षक लगता है। परिणामस्वरूप, अनुभवहीन ब्रोकर को क्रिप्टो एक्सचेंज बनाने से पहले आवश्यक दस्तावेज प्राप्त करना चाहिए। यह प्रक्रिया कई चरणों में विभाजित है:

फ़ोरेक्ष लाइसेंस प्राप्त करने के कई कारण हैं। ऐसा मंच संभावित ग्राहकों के लिए अधिक आकर्षक लगता है। परिणामस्वरूप, अनुभवहीन ब्रोकर को क्रिप्टो एक्सचेंज बनाने से पहले आवश्यक दस्तावेज प्राप्त करना चाहिए। यह प्रक्रिया कई चरणों में विभाजित है:

1. बाजार विश्लेषण का संचालन करें और संभावित ग्राहक का प्रोफाइल बनाएं। उदाहरण के लिए, यदि ब्रोकर यूरोपीय संघ में सेवाओं की पेशकश करना चाहता है, तो US लाइसेंस की आवश्यकता नहीं है। प्रत्येक स्थान में फ़ोरेक्ष लाइसेंस आवश्यकताओं की जांच करें और सबसे अधिक लाभप्रद विकल्प चुनें।

2. एक निगम की स्थापना करें और नामित राष्ट्र में एक कार्यालय स्थापित करें। फ़ोरेक्ष कंपनी शुरू करने और लाइसेंस प्राप्त करने के लिए एक भौतिक कार्यालय की आवश्यकता होती है। कुछ सरकारें नागरिकों को निदेशक मंडल में सेवा करने के लिए मजबूर करती हैं।

3. एक प्रतिष्ठित संस्थान के साथ एक बैंकिंग संबंध स्थापित करें और एक खाता बनाएं। एक प्रतिष्ठित बैंक के खातों में फिएट मनी का अस्तित्व लेनदेन की सुरक्षा और ब्रोकर की वित्तीय व्यवहार्यता की गारंटी के रूप में कार्य करता है। गुणवत्ता वाले व्यवसाय प्रतिष्ठित वित्तीय संस्थान के साथ रणनीतिक गठबंधन बनाते हैं।

4. KYC/AML नीति का पालन। प्रत्येक ब्रोकर जो क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज खोलना चाहता है और लाइसेंस प्राप्त करना चाहता है, उसे AML नीति का पालन करना आवश्यक है। इस शर्त को पूरा करने में सहायता के लिए एक प्रशिक्षित पेशेवर की सेवाओं को बनाए रखना आवश्यक है।

5. दस्तावेज़ सत्यापन। इसके अतिरिक्त, लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, एक ब्रोकर को वित्तीय प्राधिकरण को एक व्यावसायिक रणनीति प्रस्तुत करनी होगी। एक अच्छी तरह से परिभाषित रणनीतिक विकास योजना और वित्तीय खातों की उपलब्धता दर्शाती है कि व्यवसाय एक दिवसीय संचालन नहीं है लेकिन प्रभावी ढंग से संचालन और व्यापारियों को सेवाएं प्रदान करने के लिए प्रतिबद्ध है।

6. कार्यान्वयन। फ़ोरेक्ष लाइसेंस प्राप्त करने की प्रक्रिया में यह अंतिम चरण है। ध्यान रखें कि दस्तावेज़ीकरण का आयोजन किया जाना चाहिए, वकीलों द्वारा जांच की जानी चाहिए, और लागू स्थानीय कानूनों के अनुपालन में प्रस्तुत किया जाना चाहिए। नियामक अब डेटा का मूल्यांकन करता है और निर्धारण बनाता है फ़ोरेक्ष ब्रोकर लाइसेंस प्राप्त करने में दो महीने और दो साल के बीच लग सकता है।

ब्रोकरेज और लाइसेंसिंग के लिए शीर्ष 4 फ़ोरेक्ष नियामक

प्रत्येक क्षेत्र की जरूरतों और बाधाओं का अपना अनूठा सेट होता है। ऐसे राष्ट्र हैं जिनके पास ढीले, मध्यम या सख्त नियम हैं। ब्रोकर को उपलब्ध नियमों और शर्तों का गहन विश्लेषण करना चाहिए और व्यवसाय के लिए सबसे अच्छा समाधान चुनना चाहिए। हम इस विश्लेषण में शीर्ष न्यायालयों और फ़ोरेक्ष ब्रोकर नियमों पर चर्चा करेंगे।

साइप्रस

साइप्रस की सरकार ने CySEC आवश्यकताओं का एक व्यापक सेट बनाया है, जिसे लगातार अद्यतन और बेहतर किया जाता है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि फ़ोरेक्ष ब्रोकर पूरी तरह से विनियमित हैं। साइप्रस ब्रोकरेज फर्म की स्थापना का प्राथमिक लाभ ग्राहक जमा को बेचने और प्राप्त करने की क्षमता होगी, साथ ही साथ यूरोपीय संघ के किसी भी सदस्य राज्य में वास्तविक व्यावसायिक उपस्थिति का गठन।

साइप्रस में फ़ोरेक्ष लाइसेंस के लिए आवेदन करने के इच्छुक लोगों को वित्तीय प्राधिकरण (CySEC) की निम्नलिखित शर्तों का पालन करना होगा:

• एक स्थानीय कार्यालय की उपलब्धता;
• वित्त अनुभव के साथ कम से कम तीन निवासी निदेशक;
• 750,000 यूरो की न्यूनतम कार्यशील पूंजी;
• CySEC को वित्तीय रिपोर्ट प्रस्तुत करना;
• बाजार में उतार-चढ़ाव के दौरान ग्राहक की स्थिति बनाए रखना;
• निवेशक मुआवजा कोष (ICF) की नीतियों के अनुसार व्यापारियों की सुरक्षा करना;
• व्यापारियों के धन को पृथक बैंक खातों में रखना।

साइप्रस में फ़ोरेक्ष लाइसेंस प्राप्त करने के लिए उद्यमियों को 9-12 महीने तक की आवश्यकता हो सकती है।

यूनाइटेड किंगडम

यूनाइटेड किंगडम दुनिया के सबसे प्रमुख फ़ोरेक्ष ब्रोकर लाइसेंसों में से एक का घर है। UK के कानून को ब्रोकरेज और निवेश फर्मों के लिए एक स्वर्ण मानक के रूप में देखा जा सकता है। FCA विनियमन ब्रोकरेज व्यवसायों को उद्योग के शिखर तक बढ़ाता है और उन्हें यूरोप के किसी एक सबसे बड़ा वित्तीय बाज़ार तक सीधी पहुंच प्रदान करता है।

ब्रिटेन के अधिकार क्षेत्र की प्रसिद्धि का ब्रोकरेज लाइसेंस उम्मीदवार के लिए मानदंड की गंभीरता पर सीधा प्रभाव पड़ता है। यूनाइटेड किंगडम में ब्रोकरेज संचालन करने का लाइसेंस उन फर्मों को दिया जाता है जो पूरी तरह से सभी लागू कानूनी आवश्यकताओं का अनुपालन करती हैं, उनकी भौतिक उपस्थिति होती है। राज्य के क्षेत्र में, और अनुमत पूंजी की एक निर्दिष्ट राशि है। यह महत्वपूर्ण है कि सभी फर्म संचालन प्रक्रियाएं और आवेदन कागजी कार्रवाई FCA के कड़े मानकों के अनुरूप तैयार की जाती है। यही कारण है कि आवेदन के लिए एक मजबूत कानूनी आधार एक महत्वपूर्ण घटक है आवेदन प्रक्रिया।

यूनाइटेड किंगडम में एक फ़ोरेक्ष कंपनी को पंजीकृत करने के इच्छुक लोगों को नियामक के कड़े मानकों को पूरा करने के लिए तैयार रहना चाहिए।

• एक पंजीकृत कार्यालय की उपस्थिति;
• वित्तीय क्षेत्र (फ़ोरेक्ष बाजार में) में व्यापक अनुभव वाले एक या अधिक उच्च योग्य निदेशकों की उपस्थिति;
• यूनाइटेड किंगडम में निदेशक का अनिवार्य निवास और यूके के क्षेत्र से कंपनी का प्रबंधन;
• प्रथम श्रेणी के प्रशिक्षित कर्मचारियों की उपस्थिति;

UK वित्तीय विनियमन से संपर्क करके, आप यह कर सकते हैं:

• डीलर लाइसेंस प्राप्त करें (कार्यशील पूंजी की आवश्यकता: 750,000 EUR);
• प्रतिबंधित ब्रोकरेज लाइसेंस प्राप्त करें (कार्यशील पूंजी की आवश्यकता: 750,000 EUR)

यूनाइटेड किंगडम में फ़ोरेक्ष ब्रोकर के रूप में पंजीकरण ब्रोकर को वित्तीय सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करने में सक्षम बनाता है, जिसमें शामिल हैं:

• निवेश प्रबंधन और परामर्श;
• निवेश लेनदेन का संगठन;
• खरीदारों का पता लगाने में सहायता;
• लेन-देन की संरचना पर बातचीत और परामर्श का समन्वय।

यूनाइटेड किंगडम में, लाइसेंस प्राप्त करने में लगभग 12 महीने लगते हैं।

मॉरीशस

मॉरीशस के वैश्विक व्यापार क्षेत्र ने 1992 में परिचालन शुरू किया और अब 16,000 से अधिक निगमों, ट्रस्टों और सामूहिक निवेश योजनाओं के साथ-साथ घरेलू और अपतटीय दोनों क्षेत्रों को सेवाएं प्रदान करने वाले 20 से अधिक बैंकों (10+ विदेशी) का घर है। वित्तीय सेवाएं आयोग की स्थापना 2001 में हुई थी और यह गैर-बैंक वित्तीय सेवाओं जैसे बीमा, मॉरीशस शेयर बाजार, और हाल ही में गठित GBOT (ग्लोबल बोर्ड ऑफ ट्रेड), मॉरीशस के पहले अंतरराष्ट्रीय बहु-परिसंपत्ति वर्ग एक्सचेंज के लाइसेंस और पर्यवेक्षण के लिए जिम्मेदार है।

मॉरीशस OECD, FATF और संयुक्त राष्ट्र का एक सक्रिय सदस्य है।

कंपनी के पास दो प्रकार के लाइसेंस होंगे: एक सिक्योरिटीज एक्ट 2005, सिक्योरिटीज (लाइसेंसिंग रूल्स 2007 और फाइनेंशियल सर्विसेज (कंसोलिडेटेड लाइसेंसिंग एंड फीस) रूल्स 2008 के अनुसार, और एक कैटेगरी 1 ग्लोबल के रूप में फाइनेंशियल सर्विसेज एक्ट के अनुसार। व्यापार लाइसेंस (GBL 1), जो दोनों वित्तीय सेवा अधिनियम द्वारा आवश्यक हैं।

• एक निगम में कम से कम दो निवासी निदेशक होने चाहिए, जिन्हें स्थानीय प्रबंधन फर्म द्वारा प्रदान किया जा सकता है;
• कानून के अनुसार न्यूनतम पूंजी राशि 25,000 अमरीकी डालर है;
• पंजीकृत स्थानीय कार्यालय;
• अत्यधिक कुशल कर्मचारी;
• कंपनी के ग्राहक ब्लैक लिस्टेड देशों से नहीं होने चाहिए;
• अनिवासियों को पेमेंट की गई रॉयल्टी कर मुक्त है;
• स्टाम्प शुल्क, पंजीकरण शुल्क और अन्य समान करों को माफ कर दिया गया है;
• कर की दरें जो लचीली हैं और कर छूट की एक विस्तृत श्रृंखला है;
• ओवर-द-काउंटर बाजार में ट्रेडिंग संभव है।

मॉरीशस लाइसेंस प्राप्त करने में लगभग 6 महीने लग सकते हैं।

वानूआतू

यदि आप वानूआतू की फ़ोरेक्ष ब्रोकर लाइसेंसिंग आवश्यकताओं की तुलना अन्य देशों से करते हैं, तो आप देखेंगे कि यह अधिक स्वतंत्रता की अनुमति देता है। अन्य न्यायालयों में लाइसेंसों के विपरीत, जिनकी लीवरेज सीमाएं विशेष स्तरों पर सीमित हैं, वानूआतू में लाइसेंस प्राप्त फ़ोरेक्ष ब्रोकर लीवरेज सीमित नहीं करते हैं।

वानूआतू में, एक फ़ोरेक्ष फर्म की स्थापना की प्रक्रिया में कंपनी पंजीकरण, कागजात के पैकेज का वैधीकरण, मुहर का निर्माण, और सभी आवश्यक सरकारी कर्तव्यों का पेमेंट शामिल है। उसके बाद, वैधानिक कागजात की डिलीवरी होती है। इसके अतिरिक्त, लाइसेंस अवधि का वार्षिक नवीनीकरण किया जाता है।

प्रतिभूति लाइसेंस के तहत एक डीलर प्राप्त करने के लिए, आपको पहले एक कंपनी रणनीति, KYC और AML दस्तावेज स्थापित करना होगा, और फिर अनुपालन अधिकारियों और AML को लिंक करना होगा। उसके बाद, लाइसेंस प्राप्त करने के लिए आवश्यक राज्य शुल्क का पेमेंट किया जाता है, और दस्तावेज लाइसेंस पूर्ण और प्रस्तुत किया जाता है।

• सुरक्षा बांड जमा के रूप में कानून के अनुसार न्यूनतम पूंजी राशि 50,000 अमरीकी डालर है;
• एक निगम में कम से कम एक निवासी निदेशक होना चाहिए;
• पंजीकृत स्थानीय कार्यालय;
• अत्यधिक कुशल कर्मचारी;
• फ़ोरेक्ष लेनदेन की अनुमति है;
• अनिवासी बैंक में बैंक खाता बनाने के लिए नियामक अधिकारियों की सहमति से क्षमता;
• अनुमोदन के बिना, किसी भी वित्तीय संगठन में जोखिमों को हेज करने की क्षमता;
• किसी की स्थिति के आधार पर लीवरेज 100 से 500 तक हो सकता है।

वानूआतू का फ़ोरेक्ष लाइसेंस प्राप्त करने में औसतन आठ महीने लगेंगे।

लाइसेंस प्राप्त करने का एक विश्वसनीय तरीका

फ़ोरेक्ष बाजार पर एक एक्सचेंज बनाने के लिए, लाइसेंस प्राप्त करना और खाता बनाना एक लंबी प्रक्रिया हो सकती है जो कंपनी शुरू करने के लिए अतिरिक्त समय जोड़ती है। लंबी अवधि में, आप अधिक कुशल विधि का उपयोग करके पैसे बचा सकते हैं – एक व्हाइट लेबल ब्रोकर B2Broker के समर्थन से, एक लिक्विडिटी प्रदाता जो व्यापारिक उपकरणों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है, फ़ोरेक्ष लाइसेंस प्राप्त करना आसान हो गया है।

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