Software di back office per forex: definizione e panoramica
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Il trading su forex è diventato così popolare oggi che praticamente tutti i broker che forniscono accesso diretto al trading di coppie di valute e che hanno un’ampia base di clienti utilizzano uno speciale software professionale, in grado di facilitare e accelerare in modo significativo il processo di controllo, contabilità e rendicontazione, nonché l’elaborazione e l’archiviazione delle informazioni personali e di trading dei loro clienti. Tutto questo è svolto da un software di back office per forex.
In questo articolo, analizzeremo nel dettaglio che cos’è un software di back office per forex, qual è la struttura di questo programma e quali sono le sue caratteristiche principali. Scoprirai anche il costo medio di una soluzione di back office per forex e quali aziende utilizzano questa soluzione come parte di molte piattaforme CRM forex.
PUNTI CHIAVE
- Le principali istituzioni finanziarie che utilizzano un software di back office per forex sono i broker su forex, gli exchange di criptovalute, i convertitori e i PSP.
- Un software di back office fa parte del sistema professionale CRM FX, dove si trova anche il software di front office che interagisce direttamente con gli utenti nel processo di utilizzo della piattaforma di trading.
- La struttura del software di back office per forex è costituita da tre componenti: area di amministrazione, interfaccia utente e integrazioni esterne.
Che cos’è un software di back office per forex?
Un software di back-office per forex viene utilizzato per gestire operazioni commerciali non correlate al processo di trading e interfacce che generalmente non sono visibili ai clienti. Generalmente, i processi aziendali gestiti dal software di back-office per forex includono un intero ecosistema di gestione del conto cliente, composto da diverse aree importanti: area amministrativa, interfaccia utente e integrazioni esterne.
Un software di back office per forex, il cui scopo principale è quello di controllare e organizzare l’aspetto tecnico dell’interazione del cliente con la piattaforma, è fondamentalmente diverso dal software di front-office, che di solito si riferisce al software di gestione delle relazioni con i clienti (CRM, dall’inglese customer relationship management) e alla sala dei trader, utilizzato per fare il resoconto del numero di utenti registrati, gestire i conti, organizzare il portafoglio dell’ambiente e anche altre attività che vengono svolte direttamente dai clienti.
In generale, le soluzioni software di back office si sono evolute con l’introduzione dei software as a service (SaaS) basati sul cloud. Un gran numero di fornitori di software CRM offre servizi cloud che semplificano e ottimizzano le funzioni di gestione del back office, soprattutto per i broker su forex con un modello di servizio completo che fornisce l’accesso a una serie di mercati per fare trading su diversi strumenti oltre alle sole coppie di valute. Le piattaforme CRM forex con software di back office sono diventate, per le società di brokeraggio, un’alternativa al business process outsourcing (BPO), il quale prevede il trasferimento della gestione del back office a un fornitore di servizi terzo. Grazie ad un software di back-office, i broker possono estrarre informazioni utili dal sistema senza bisogno di particolari competenze.
Chi dovrebbe usare un software di back-office per forex?
Un software di back office per forex è una parte integrante e importante di qualsiasi piattaforma CRM, che a sua volta è un anello fondamentale in termini di interazione tra una società di brokeraggio e i suoi utenti. Il back office per FX è uno strumento universale che consente di gestire facilmente i dati degli utenti e la loro attività di trading. Tra le istituzioni finanziarie che utilizzano regolarmente questo strumento, si distinguono le seguenti:
Broker su forex
Oggi, il mercato forex è uno dei più popolari per fare trading. La sua popolarità ha attirato tanti appassionati di trading rischioso, grazie ai quali sono apparse numerose società che forniscono accesso diretto al trading di vari strumenti finanziari su forex internazionale. Dato che il flusso di trader sul mercato cresce ogni giorno, le società di brokeraggio hanno bisogno di un sistema di back office funzionale per offrire ai loro clienti la migliore esperienza.
Exchange di criptovalute a pronti
Negli ultimi anni, lo spazio delle criptovalute si è evoluto alla velocità della luce, costituendo la base per la creazione di nuovi rami di sviluppo e miglioramento della tecnologia blockchain. Le criptovalute, essendo uno degli esempi più brillanti di innovazioni nel campo dell’informatica, hanno dato vita alla creazione di exchange di criptovalute, che forniscono l’accesso al trading di una varietà di asset digitali e quindi hanno la stessa popolarità tra trader e investitori su forex, fatto che determina anche la necessità di utilizzare un software professionale per organizzare lo spazio utente.
Convertitori
I convertitori sono servizi speciali che aiutano a eseguire il processo di conversione di una valuta in un’altra. Questi servizi hanno guadagnato popolarità grazie allo sviluppo del trading su forex, in quanto è diventato necessario determinare rapidamente il valore di una certa quantità di una valuta rispetto a un’altra. Il back office per forex è diventato uno strumento indispensabile per queste organizzazioni, perché hanno adottato parte del successo della popolarità del trading su forex.
Fornitori di servizi di pagamento (PSP)
Al fine di capire perché i fornitori di servizi di pagamento (PSP, dall’inglese payment service provider) sono anche utilizzatori frequenti del software di back office per forex, è necessario ricordare che ogni broker su forex, così come ogni exchange di criptovalute, si occupa di denaro che gli utenti depositano, prelevano o scambiano utilizzando servizi specializzati che aiutano a condurre le transazioni in modo istantaneo e conveniente. Come parte integrante di qualsiasi attività legata al guadagno sui mercati, che si tratti di forex o criptovalute, anche i PSP utilizzano il sistema di back office per FX per fornire servizi ai propri clienti.
Esistono due tipi di infrastrutture progettate per interagire con i clienti. Il front office è la parte che interagisce direttamente con gli utenti, mentre il back office è la parte tecnica della piattaforma con cui gli utenti non interagiscono.
Struttura del software di back office per forex
Il back office per forex è un complesso ecosistema di strumenti utili che ti permettono di avere il pieno controllo su tutti gli elementi del processo di registrazione, archiviazione, contabilizzazione, modifica e cancellazione dei dati degli utenti e su tutte le informazioni complete riguardanti l’attività di trading degli utenti. Questa soluzione ha una struttura complessa e comprende i seguenti componenti:
Interfaccia utente
Il primo e principale componente del software di back office per forex è l’interfaccia utente, che è l’archivio di molte funzioni disponibili all’interno della piattaforma CRM forex. Si tratta di un assistente indispensabile nelle questioni di interazione tra l’azienda e i clienti.
- UI di trading avanzata — Un’interfaccia utente avanzata che ti dà la libertà di fare trading con un set aggiuntivo di strumenti di ogni tipo per gestire i profili utente e personalizzarli.
- Conservazione e conversione del denaro — Un luogo speciale in cui gli utenti possono conservare i propri fondi, indipendentemente dalla loro tipologia, sia nel trading su forex che sul mercato delle criptovalute.
- Layout utente adattivo — Una configurazione adattiva dei parametri del layout utente che ti permette di regolare le dimensioni, la forma e altri parametri per qualsiasi tipo di dispositivo e schermo.
- Cronologia e analisi di trading — Questa sezione comprende un elenco di strumenti funzionali per l’analisi dell’attività di trading, oltre alla possibilità di visualizzare la cronologia di tutte le attività di trading in un determinato periodo di tempo.
- Sicurezza 2FA — Un ulteriore livello di protezione che garantisce la completa sicurezza dei dati personali e commerciali. Normalmente, può essere una password, una frase segreta o una combinazione digitale nel servizio Google Authenticator.
- Monitoraggio delle transazioni — Un’area progettata per monitorare tutte le transazioni effettuate nell’ambito del trading di vari asset finanziari.
- App mobile — La possibilità di creare un’applicazione mobile con un’interfaccia e impostazioni visive completamente personalizzate, insieme a impostazioni di sicurezza e transazioni finanziarie aggiuntive.
Integrazioni esterne
Questa sezione è una combinazione di varie impostazioni flessibili per collegare servizi e applicazioni di terze parti. In questa sezione è necessario evidenziare la possibilità di collegare servizi di pagamento per effettuare operazioni di deposito e prelievo tra il broker e gli utenti, servizi di informazione via SMS sull’introduzione di transazioni finanziarie sul mercato e diversi sistemi per la gestione dei rapporti con i clienti. Altri sistemi che possono essere collegati al back office per forex includono varie piattaforme di trading, fornitori di servizi “KYC”, fornitori di tariffe e vari servizi di marketing che aiutano a impostare una campagna pubblicitaria.
Area di amministrazione
L’area di amministrazione è il componente più essenziale della struttura in quanto controlla, organizza e struttura le informazioni complete sull’attività dei clienti, compresi i dati relativi alle operazioni, il tipo, la durata ecc. Quest’area permette di visualizzare statistiche dettagliate e report su vari criteri e parametri. Inoltre, quest’area del software di back office per forex ti dà accesso al costruttore KYC per regolare i parametri per la conformità normativa e alle impostazioni del costruttore di registrazione per creare modalità individuali di registrazione. Inoltre, è presente la possibilità di utilizzare un sistema antifrode per ridurre il rischio di riciclaggio di denaro, un sistema di notifica per vari eventi ed esempi di modelli di email.
Funzionalità principali di un software di back office per forex
Un software di back office per forex dispone di un’ampia gamma di funzioni utili che ti permettono di configurare in modo flessibile numerosi parametri relativi ai clienti, alla loro verifica, alla rendicontazione ecc. Vediamo di seguito le funzioni principali che si possono trovare nella soluzione di back office per FX.
Modulo di affiliazione IB room
Questo modulo ti permette di creare un sistema di connessioni di riferimento o una rete di affiliazione. Ogni trader può diventare un partner e collegare altri partner alla rete per operare e ricevere commissioni dalla differenza di spread. Questo modulo ti permette di caricare tutte le informazioni necessarie che sono in qualche modo collegate al programma di affiliazione, di tenere un registro del numero di partner e di accedere ai dati dei partner stessi per analizzare le loro attività.
Modulo KYC
KYC (Know Your Customer) è una procedura obbligatoria per l’identificazione delle controparti per le istituzioni finanziarie (banche, exchange, bookmaker ecc.). Include procedure di selezione (criteri per diventare clienti) e di identificazione (dati del passaporto, dati biometrici), nonché il monitoraggio e l’analisi delle transazioni.
Sistema anti-frode
Questo sistema ti permette di effettuare una valutazione completa del comportamento di ogni singolo utente e di identificare le attività sospette che non corrispondono al cluster del suo comportamento. Stiamo parlando di quei casi in cui l’attività di trading dei trader subisce seri cambiamenti e diventa completamente diversa da quella che era in origine. In questo caso, il sistema riconosce l’attività come sospetta e la segnala al centro di controllo per ulteriori verifiche. Dato che il mercato forex è molto popolare, ci sono molti truffatori che cercano di truffare il denaro con varie frodi, quindi questa funzione è un elemento necessario.
Qual è il costo di un software di back office per forex?
Questo problema è complesso quanto il software di back office per forex stesso. Il prezzo di questa soluzione può variare in modo significativo a seconda del fornitore. Durante l’analisi, si possono vedere offerte completamente diverse, ma in media questa soluzione può costare circa 1000-1500 $ al mese come parte del sistema CRM forex e allo stesso tempo avere tutte le funzioni, gli strumenti e i servizi necessari per monitorare completamente tutti i componenti importanti dell’attività di trading dei trader, oltre alle loro informazioni personali.
Dato che queste soluzioni sono piuttosto costose, prima di fare una scelta è necessario decidere i criteri di selezione. Inoltre, come già detto, molti sistemi CRM forex includono già funzionalità di back office, quindi l’acquisto della piattaforma CRM in sé può essere un’opzione più vantaggiosa rispetto all’acquisto di un back office per forex. In un modo o nell’altro, l’utilizzo di un’ampia gamma di strumenti analitici a scopo organizzativo, finalizzati soprattutto a ottenere un report dettagliato sullo stato degli account degli utenti e sulle loro attività di trading, contribuirà a portare il business su forex a un nuovo livello e ad ampliare la base clienti già esistente.
Conclusione
Un software di back office per forex ti permette di sistematizzare e organizzare tutte le informazioni necessarie a partire dalla fase di registrazione degli account utente fino al trading sul mercato. Essendo un elemento importante di molti sistemi CRM forex, il back office rappresenta un grande vantaggio per i broker che hanno un’ampia base di clienti e desiderano gestirla in modo efficace.
