Ottenere una Licenza per lo Scambio di Criptovalute in Estonia e in Altre Nazioni

Operare nel mercato delle criptovalute comporta diverse sfide che richiedono una vasta comprensione dei cambiamenti dinamici del mercato, delle riforme normative e della significativa natura speculativa della maggior parte degli asset, che lo rende il mercato più volatile.

Il primo passo per lanciare la tua attività nel settore delle criptovalute è l’acquisizione di una licenza che ti permetta di svolgere funzioni di custodia o conversione tra criptovalute e valute fiat. Alcuni paesi sono emersi come fonte di licenze di scambio, come Estonia, Malta, Gibilterra, Lituania, Malesia e altri.

La licenza di scambio di criptovalute in Estonia fa da apripista alle piattaforme decentralizzate e ai provider che offrono servizi di custodia e scambio. Il quadro normativo offre linee guida dettagliate sulla documentazione necessaria e sui passi da compiere per ottenere una licenza crypto. Vediamo cosa c’è da sapere per diventare un crypto exchange autorizzato.

Comprendere la Licenza di Scambio di Criptovalute

Le normative per i pagamenti e le piattaforme di scambio di criptovalute cambiano frequentemente. Alcuni paesi stanno diventando più indulgenti nei confronti dei servizi di criptovaluta, mentre altri impongono regole severe sulla conservazione e sul commercio delle valute virtuali.

Inoltre, i prezzi di mercato della maggior parte delle criptovalute cambiano rapidamente, soprattutto durante le fasi di rialzo o ribasso del mercato che guidano le attività dei trader e influenzano i dealing desk e le piattaforme di scambio.

Quindi, ottenere una licenza di scambio di criptovalute in Estonia ti permette di svolgere legalmente un’attività legata alle criptovalute e di distinguerti dall’enorme numero di fornitori di servizi, essendo un operatore legittimo che si attiene a regolamenti e normative ben definite.

Non solo una licenza attira un maggior numero di clienti che preferiscono lavorare con un’entità legale, ma fornisce anche un supporto quando eventi di mercato imprevisti prevalgono o il panorama normativo cambia.

Come Ottenere la Licenza di Scambio di Criptovalute in Estonia

L’Estonia è una destinazione comune per le piattaforme di scambio di criptovalute che mirano a capitalizzare i trend di mercato in crescita e il numero crescente di investitori e trader di criptovalute. Nel 2017, l’Estonia ha approvato una legge che consente alle entità di richiedere un’autorizzazione commerciale per operare come servizio di scambio di criptovalute o fornitore di portafogli decentralizzati.

Il regolamento impone linee guida rigorose per le aziende che si impegnano a scambiare criptovalute con denaro fiat, con protocolli accurati di KYC e AML per mitigare il riciclaggio di denaro ed evitare di favorire i criminali finanziari.

Una volta ottenuta l’autorizzazione estone, un operatore può offrire legalmente scambi di criptovalute e servizi di portafoglio ai clienti in Europa.

Il processo di ottenimento del permesso può durare fino a sei mesi e richiede un deposito di 10.000 euro come tassa di richiesta al Ministero delle Finanze estone. Inoltre, è necessario possedere un capitale iniziale di 100.000€, avere un ufficio fisico, una forza lavoro locale e un controllo interno.

Nel 2022, la legislazione ha aggiornato le linee guida per gli scambi di criptovalute, aggiungendo ulteriori requisiti per la registrazione di nuovi investitori, obbligandoli a elaborare e verificare il nome dell’utente, il numero di identificazione, la data e il luogo di nascita e la prova del metodo di pagamento utilizzato, sia esso un portafoglio virtuale o una carta di credito/debito fisica.

Disposizioni Legali della Licenza di Scambio di Criptovalute in Estonia

Secondo la normativa estone, le borse di criptovalute possono offrire operazioni on-ramp e off-ramp, consentendo agli utenti di scambiare valuta virtuale con valuta fiat e viceversa. L’altra categoria che rientra nella legislazione consente ai fornitori di servizi di valuta virtuale di offrire servizi di stoccaggio di criptovalute utilizzando portafogli freddi e caldi.

Le autorità di regolamentazione richiedono anche la presentazione di un business per i prossimi due anni con un chiarimento sull’allocazione del capitale all’interno della struttura aziendale.

Una borsa di criptovalute con licenza in Estonia deve fornire linee guida per i dati di audit interno con relazioni annuali, oltre a preparare i protocolli aziendali KYC e AML in conformità con la licenza.

Requisiti Fiscali

Le imprese che trattano criptovalute in Estonia non sono soggette ad alcun requisito fiscale speciale o specifico del settore. Pertanto, uno scambiatore di criptovalute con licenza estone seguirà lo stesso codice fiscale e gli stessi regolamenti di qualsiasi azienda registrata a livello locale, secondo il Estonian Tax and Customs Board (ETCB).

Tuttavia, il vantaggio di avviare un fornitore di servizi di valuta virtuale in Estonia è quello di utilizzare gli accordi commerciali regionali e globali per proteggere la tua azienda dalla doppia imposizione fiscale tra due paesi diversi. 

Requisiti per la Licenza di Scambio Cripto In Estonia

L’Unità di Informazione Finanziaria (UIF) estone ha il compito di esaminare la documentazione dei richiedenti e di garantire il pieno rispetto delle pratiche antiriciclaggio.

• I membri, i beneficiari e i manager del richiedente non devono essere perseguiti per riciclaggio di denaro o altre accuse penali.
• L’ente organizzativo, i proprietari e i manager devono avere un’adeguata reputazione commerciale, valutata dalle autorità in base alle attività e ai piani precedenti.
• La persona di contatto nominata deve acquisire adeguate qualifiche, esperienze e qualità personali e professionali, oltre a non avere precedenti penali.
• L’azienda richiedente deve avere una sede legale in Estonia. Nel caso di un’entità straniera, deve lavorare attraverso una filiale situata in Estonia.
• Il team di conformità legale deve avere contatti con l’agenzia statale antiriciclaggio, avere accesso diretto al portafoglio rischi e fornire documentazione e report ogni volta che viene richiesto. 
• Un’entità richiedente deve avere un conto bancario fornito da un istituto finanziario registrato nel sistema estone.

Il Processo di Ottenimento di una Licenza di Scambio di Criptovalute in Estonia

Un’entità commerciale deve presentare la domanda per via elettronica attraverso il portale dello Stato: https://mtr.ttja.ee/ e includere i seguenti dettagli.

• L’indirizzo fisico dell’ufficio in Estonia con la giusta documentazione che attesti la proprietà/locazione della proprietà.
• I dati personali e di contatto della persona incaricata della comunicazione, della consegna del servizio menzionato, dei rappresentanti delle pubbliche relazioni, del legale e del conduttore delle transazioni finanziarie.
• Linee guida per le procedure interne e le misure di controllo della qualità.
• Il casellario giudiziale del titolare dell’azienda o degli azionisti beneficiari, la carta d’identità, le posizioni e le mansioni.
• I conti bancari aziendali, compresi quelli registrati nel sistema bancario estone.
• Informazioni dettagliate sulle criptovalute che l’azienda deve fornire.
• Fornire la prova dei fondi in euro con un estratto conto bancario che confermi la disponibilità di fondi sufficienti.
• Piano aziendale per i prossimi due anni.
• Nome e dati di contatto dell’organismo di revisione interno/esterno.
• Descrizione degli aspetti tecnici, come il sito web, le piattaforme e le soluzioni tecnologiche utilizzate e offerte dall’azienda.

Il costo della licenza di scambio di criptovalute include una tassa di richiesta di 10.000 euro e il processo di richiesta richiede solitamente 60 giorni. Tuttavia, a seconda della complessità delle procedure, potrebbero essere necessari fino a 6 mesi.

Perché Hai Bisogno di una Licenza Per lo Scambio di Criptovalute?

L’Estonia offre una delle linee guida più trasparenti per i servizi di valuta virtuale, con regole chiare su cosa è permesso e cosa no. Inoltre, le operazioni di servizio hanno diritto allo 0% di tassazione imposta alle società, nota anche come “doppia tassazione“.

Le società di scambio di criptovalute in Estonia beneficiano del fatto di non dover pagare le tasse di autorizzazione annuali, della disponibilità di guide alla contabilità degli asset di criptovaluta e di un ambiente commerciale altamente sicuro. Infatti, le autorità di regolamentazione estoni hanno revocato oltre 1.800 licenze a causa di comportamenti scorretti, pur rimanendo uno dei maggiori emittenti di permessi per le criptovalute.

Opzioni Alternative di Licenza Crittografica

Oltre alla solidità del permesso dell’Estonia, ci sono altre licenze di scambio di criptovalute in vendita che puoi ottenere per espandere la tua portata e introdurre i tuoi servizi in nuovi mercati. Parliamo di queste licenze e di come puoi ottenerle.

Come Ottenere una Licenza di Scambio Cripto in Lituania

La Lituania è uno dei primi paesi con l’economia più libera e si colloca all’11° posto nella classifica dei luoghi più facili in cui avviare un’attività, il che la rende un luogo favorevole per qualsiasi società di criptovaluta che voglia diventare completamente regolamentata.

Ci sono due tipi di permessi in questa giurisdizione: scambio di criptovalute e fornitore di portafogli di valuta virtuale. Indipendentemente dal tipo di attività, l’azienda deve fornire un capitale sociale di almeno 125.000 euro.

I server crittografici sotto questa licenza possono svolgere le seguenti attività:

• Scambi di cripto-cripto e cripto-fiat-cripto.
• Servizi di custodia del wallet.
• Il servizio di trasferimento di valuta virtuale è gestito da fornitori terzi.
• Gestire investimenti in criptovalute, come lo staking.
• Eseguire ICO solo per i token di utilità.

Requisiti della Licenza per il Crypto Exchange di Labuan

Labuan è un territorio federale che fa parte della Malesia, ed è emerso nel panorama delle licenze di scambio di criptovalute grazie al suo sistema fiscale e alle sue normative favorevoli.

Le imprese di Labuan beneficiano di una bassa aliquota d’imposta sulle società, pari al 3%, oltre alla consueta IVA malese del 24%. Negli ultimi anni, Labuan ha introdotto importanti riforme che consentono alle società di criptovaluta di beneficiare di assicurazioni aziendali, di un sistema bancario virtuale e di intermediari digitali.

I richiedenti devono fornire un capitale sociale di almeno 150.000 dollari, con una tassa di iscrizione di 1.500 dollari. Inoltre, le aziende non sono tenute ad avere un partner locale e possono operare completamente come un’entità straniera.

Avere una Licenza per il Crypto Exchange a Dubai

Gli Emirati Arabi Uniti sono una delle destinazioni più popolari per i fornitori di servizi di asset virtuali e per le società di blockchain, grazie alle normative più permissive nei confronti di queste aziende e al ruolo avanzato di Dubai nella promozione delle utility del Web 3.0.

VARA – Virtual Asset Regulation Authority, è l’ente regolatore degli asset e delle attività virtuali a Dubai, che disciplina il panorama commerciale delle criptovalute e le attività di trading nell’Emirato.

Dubai offre una delle aliquote fiscali più interessanti, con un’IVA del 5% per l’utilizzo di criptovalute per l’acquisto di forniture operative. L’imposta sulle società (9%) viene applicata solo se i tuoi profitti annuali superano i 375.000 AED (102.000 dollari). Altrimenti, non è applicabile.

Avere una Licenza per il Crypto Exchange a Malta

Malta è uno dei primi paesi europei a regolamentare i servizi e le operazioni di criptovaluta, offrendo una licenza completamente regolamentata. Esistono quattro categorie di licenze per le criptovalute a Malta: 

• Servizi di consulenza sulle criptovalute.
• Fornisce portafogli di criptovalute, servizi di custodia e transazioni P2P.
• Trading fuori borsa e market maker di criptovalute.
• Completa licenza di scambio e trading di criptovalute con protezione degli investitori.

Le transazioni che utilizzano le criptovalute non sono soggette a tasse a Malta. Tuttavia, l’acquisto di criptovalute per rifornire la piattaforma di scambio/trading è soggetto a un’IVA del 18% e l’imposta sul reddito delle società ammonta al 35%.

La quota di iscrizione e il capitale minimo richiesto dipendono dal tipo di permesso, a partire da 50.000 euro di capitale e 6.000 euro di quota di iscrizione per il primo livello.

Diventare un Crypto Exchange Autorizzato in Malesia

La Malesia è uno dei paesi tecnologicamente più avanzati dell’Asia e offre un’affidabile licenza di criptovaluta per effettuare scambi custodiali, on-ramp e off-ramp a utenti di tutto il mondo.

Il Paese offre una normativa fiscale chiara per le imprese, che prevede un’imposta sulle società del 3%, nessuna imposta sulle vendite e sui dividendi. Le aziende non locali possono operare come entità straniere al 100% senza avere un partner o un rappresentante locale.

Come ottenere una licenza di scambio di criptovalute in Indonesia

L’Indonesia ha recentemente introdotto riforme cruciali per gli asset virtuali, tra cui la prima borsa per le criptovalute, chiamata Commodity Future Exchange. Questa borsa funziona come il NASDAQ ma per i servizi di valuta virtuale e richiede a tutte le società di criptovalute di iscriversi al registro nazionale.

La Commodity Futures Trading Regulatory Agency funge anche da ente regolatore per le attività di criptovaluta. Il capitale minimo richiesto per operare può essere considerato elevato: le borse di criptovalute devono fornire 16 milioni di dollari di capitale condiviso per operare, mentre le piattaforme di trading di criptovalute devono raddoppiare la somma per ottenere la licenza.

L’Indonesia permette alle seguenti società di criptovalute di lavorare legalmente nel paese e di offrire servizi agli investitori locali e globali.

• Scambi di futures sulle criptovalute.
• Circuiti di compensazione dei pagamenti in criptovaluta.
• Wallet di archiviazione per le attività di criptovaluta.
• Crypto trading.

Come Diventare un Crypto Exchange Autorizzato a Hong Kong

Hong Kong è una destinazione leader per i progetti blockchain, le piattaforme cripto e le aziende del Web 3.0. È stato nominato il paese più pronto per le criptovalute nel 2022, con oltre 100.00 startup in questo settore.

La licenza per le criptovalute di Hong Kong offre un accesso significativo agli investitori e ai mercati regionali e globali, consentendo alle aziende di espandere il proprio raggio d’azione e di crescere con lo 0% di tasse sul capital gain.

Chi richiede questa licenza deve pagare una tassa di 10.000 dollari e fornire un capitale minimo di 1 milione di dollari.

Il sistema fiscale prevede inoltre un quadro chiaro per le aziende, che prevede lo 0% su qualsiasi profitto generato al di fuori del paese, l’8,25% per i profitti inferiori a 2 milioni di dollari all’anno, e qualsiasi profitto superiore è soggetto a un’imposta sulle società del 16,5%.

Conclusione

Ottenere una licenza per criptovalute in Estonia è diventato comune tra gli exchange e i fornitori di portafogli virtuali. Il paese è emerso come una destinazione famosa per le società di criptovalute, grazie alla chiarezza dei regolamenti e alla facilità di accesso al mercato globale.

La licenza di scambio di criptovalute dell’Estonia non impone alcuna imposta sulle società o sul guadagno dei dividendi, mentre l’unica tariffa applicabile è l’imposta sul valore aggiunto del 22% senza doppia imposizione e senza tassa di rinnovo annuale.

Anche altri paesi, come la Lituania, Labuan, Malta e Hong Kong, sono emersi come fonti di licenze per le criptovalute, offrendo uno degli ambienti e delle normative più amichevoli per la creazione di un fornitore di servizi di cambio di valuta virtuale.