Come e Perché Dovresti Ottenere una Licenza per Exchange di Criptovalute
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Il settore delle criptovalute ha mostrato risultati di crescita impressionanti nell’ultimo periodo fiscale, passando da una massiccia flessione del mercato a un’espansione graduale con diversi rialzi sostenuti. Bitcoin sta tornando con fiducia ai suoi massimi storici, attualmente a 70.000 $ con diversi punti di resistenza insignificanti lungo il percorso. Negli ultimi mesi, la rinascita di Bitcoin ha spinto il settore al rialzo, guidando la crescita.
Di conseguenza, il settore delle criptovalute non è mai stato così esigente in fatto di exchange accessibili, economici ed efficienti. Inoltre, le soluzioni white-label e le integrazioni API facilmente disponibili rendono facile avviare il tuo exchange di criptovalute in poche settimane.
Uno dei maggiori ostacoli in questo scenario è una licenza per exchange di criptovalute che ti verrà richiesta per operare. Questo è spesso il motivo per cui molti imprenditori abbandonano le loro ambizioni di business con le criptovalute. Nonostante ciò, ottenere una licenza per exchange di criptovalute può essere molto più facile di quanto si possa immaginare se si seguono i passi necessari. Vediamo maggiori dettagli!
Punti Chiave
- Ottenere una licenza per exchange di criptovalute è un passo fondamentale per raggiungere la conformità normativa.
- Le licenze onshore e offshore differiscono, tra l’altro, per i requisiti, la flessibilità, la portata delle potenziali partnership e le tasse operative.
- L’acquisizione di una licenza per criptovalute varia notevolmente a seconda della giurisdizione scelta.
- Prima di richiedere una licenza per exchange, devi acquisire il capitale di avviamento, registrare la tua azienda, affittare un ufficio, assumere i membri del team principale e adottare misure di sicurezza.
Perché una Licenza per Exchange di Criptovalute è Importante?
A parte il fatto che alcune giurisdizioni richiedono a tutti gli effetti una licenza per le criptovalute, ci sono numerosi vantaggi nell’acquisire questo pezzo di carta essenziale. È fondamentale capire che il settore delle criptovalute sta entrando nell’era della standardizzazione e della conformità, aumentando la trasparenza e l’affidabilità dell’intero settore.
Le licenze per le criptovalute sono uno dei pilastri fondamentali di questo movimento, che consente a tutti i lati del mercato di sviluppare un solido quadro normativo. Vediamo perché.
Navigare nel Mercato Volatile e Instabile delle Criptovalute
Il concetto centrale di decentralizzazione, anonimato e libertà di scelta della blockchain presenta rischi intrinseci legati a truffe, furti di identità, frodi, riciclaggio di denaro e persino crimini virtuali. Purtroppo, le basi che rendono le criptovalute un eccellente asset finanziario le sottopongono anche a numerose minacce digitali. Per questo motivo, per mantenere il settore delle criptovalute libero da intenti malevoli, le autorità di regolamentazione di tutto il mondo hanno sviluppato nuovi quadri di conformità.
Di conseguenza, le nuove norme e i nuovi regolamenti mirano a rendere il settore delle criptovalute più sicuro e stabile per tutte le parti coinvolte. Non è un segreto che la volatilità delle criptovalute sia strettamente legata alla sfiducia del pubblico nei confronti delle società di criptovalute. Considerate storie come FTX, numerose truffe di NFT e altri scandali, il settore delle criptovalute è stato pieno di incertezze e pericoli negli anni passati.
Nonostante ciò, gli ultimi requisiti normativi hanno assicurato che le società di criptovalute non potranno più ripetere le stesse azioni dannose che hanno afflitto il mercato finora.
Partnership e Accordi Ufficiali
Per quanto riguarda il business, l’ottenimento di una licenza di criptovaluta è importante perché può aprire numerose porte chiuse per le imprese emergenti. Queste opportunità includono partnership con grandi fornitori di liquidità, banche commerciali, sistemi di exchange globali e libri ordini. Inoltre, l’acquisizione di capitale di avviamento come fornitore di exchange di criptovalute registrato e autorizzato sarà più facile.
L’accesso a fonti di finanziamento convenienti è fondamentale nelle prime fasi del tuo business di exchange, perché anche un piccolo contributo potrebbe evitarti di fallire se le condizioni di mercato si restringono. Infine, la concessione di licenze ti aiuta ad acquisire partner white-label e partner di affiliazione che possono aumentare in modo significativo i tuoi flussi di entrate attraverso i canali di marketing e i servizi di branding.
Esposizione Internazionale
Gli exchange di criptovalute dovrebbero sempre cercare di diventare globali, dal momento che i mercati locali non possono soddisfare le crescenti richieste. A meno che tu non sia negli Stati Uniti, nel Regno Unito o in un altro enorme mercato finanziario all’interno di un’unica giurisdizione, dovresti sforzarti di diventare un’agenzia di exchange internazionale che serve clienti transfrontalieri. Per questo motivo, guardare oltre le normative locali e cercare licenze per criptovalute in UE e USA è meglio.
Di conseguenza, le tue aspirazioni internazionali saranno molto più facili da realizzare e le tue potenziali relazioni con i partner globali saranno molto più semplici da raggiungere.
Offshore è una parola tristemente nota nel mondo della finanza. Nonostante ciò, le giurisdizioni offshore permettono alle aziende di operare liberamente e senza oneri fiscali. Spesso sono considerate più rischiose a causa della mancanza di controllo normativo.
Licenze per Criptovalute Normali vs. Offshore
Prima di richiedere una licenza per la tua società di criptovalute, devi capire cosa differenzia le giurisdizioni regolari da quelle offshore. Anche se ci sono molte differenze da paese a paese, dividere l’intero mondo in opzioni onshore e offshore è un buon punto di partenza per la scelta della giurisdizione in cui richiedere la licenza. Nonostante ciò, ogni documento è vantaggioso per particolari configurazioni di business e dovresti comprendere a fondo le differenze.
Licenze Convenzionali Più Popolari
Gli Stati Uniti, il Regno Unito, la Germania e Dubai sono i fornitori di licenze onshore più popolari al mondo. Le licenze onshore sono in genere più impegnative da acquisire, in quanto presentano rigidi requisiti normativi imposti dai rispettivi enti regolatori del paese.
Negli USA, SEC, FinRA e CFTC hanno introdotto la maggior parte delle leggi e dei regolamenti relativi al settore delle criptovalute. Ogni paese ha i suoi organismi di regolamentazione che forniscono la loro versione dei requisiti di conformità.
Nonostante ciò, gli Stati Uniti, il Regno Unito e la Germania hanno di gran lunga le leggi più severe in materia di criptovalute, con l’obiettivo di stabilizzare il settore e renderlo più trasparente per gli utenti abituali. La richiesta di licenze onshore richiede uno sforzo maggiore, perché è necessaria una conoscenza approfondita delle leggi locali e internazionali in materia di criptovalute.
In genere, è necessario avvalersi di un supporto legale per comprendere tutti i requisiti e preparare accuratamente tutti i documenti. Nonostante questi requisiti stringenti, le licenze onshore sono favorite a livello globale e sono più strettamente associate alla trasparenza e all’alta conformità.
Migliori Licenze Offshore
Le licenze offshore sono alternative più flessibili ma meno affidabili rispetto a quelle onshore. Le scelte più popolari in questo segmento sono Isole Cayman, Mauritius, Malta, Seychelles e Labuan. Sebbene ognuno di questi paesi abbia un approccio unico alle normative sulle criptovalute, essi offrono un paradiso fiscale alle società di criptovalute di tutto il mondo.
Di conseguenza, se acquisisci una licenza per criptovalute per operare da queste località offshore, i tuoi servizi saranno intrinsecamente più economici, permettendoti di creare un exchange di criptovalute con tariffe accessibili. Anche i requisiti iniziali per le licenze offshore sono molto più rilassati e richiedono meno capitale iniziale, meno documenti e misure di conformità.
Gli exchange di criptovalute offshore possono anche non divulgare le informazioni dei clienti, dando loro quel senso di sicurezza e anonimato che manca nelle giurisdizioni onshore. La flessibilità delle licenze offshore comprende anche la portata dei servizi forniti, in quanto gli exchange offshore hanno meno limitazioni nella gestione della loro società.
Nonostante ciò, gli exchange offshore non beneficiano della barriera di protezione fornita dagli organismi di regolamentazione, rendendo i loro servizi meno sicuri per gli utenti medi. La mancanza di regolamentazione può anche aumentare la volatilità, che è già drammaticamente alta nel settore delle criptovalute.
Infine, le società offshore hanno generalmente meno opzioni di partnership per incrementare le pool di liquidità e ampliare la loro gamma di servizi. Di conseguenza, la maggior parte degli exchange offshore sono fornitori di servizi altamente specializzati che potrebbero non soddisfare le diverse esigenze del pubblico delle criptovalute.
La Normativa MiCA
Indipendentemente dalla tua licenza di exchange di criptovalute, devi tenere presente la normativa MiCA (Markets in Crypto Assets) introdotta di recente. La normativa MiCA non è solo una nuova legge che aggiunge un’altra nota a piè di pagina alla classificazione delle attività di criptovaluta. Al contrario, le norme MiCA sulle criptovalute fungeranno da quadro normativo per il futuro, definendo l’intero processo di conformità per le società di criptovalute.
Di conseguenza, l’intera regione europea avrà leggi unificate che determineranno il modo in cui gli asset crittografici dovranno essere conservati, scambiati, posseduti e venduti in tutta la giurisdizione. Quindi, a prescindere dalla scelta della licenza, devi tenere conto dei prossimi cambiamenti normativi come la MiCA, che ti permetteranno di costruire una base legale più solida per il tuo business di exchange.
Come Ottenere una Licenza per Exchange di Criptovalute: Passi Essenziali
Se vuoi avviare un business con le criptovalute, puoi aspettarti che le licenze siano una delle sfide più lunghe nella tua tabella di marcia. Nonostante ciò, come già detto in precedenza, dedicare tempo ed energie per risolvere le questioni relative alle licenze produrrà notevoli benefici nel lungo periodo.
Inoltre, contrariamente a quanto si crede, ottenere una licenza è diventato molto più facile per i business legati alle criptovalute. I sei passi principali che seguono ti aiuteranno a semplificare il flusso di lavoro per ottenere una licenza per le criptovalute senza inutili ritardi e costi aggiuntivi.
1. Preparare i Requisiti di Base
In primo luogo, è fondamentale comprendere i requisiti di base imposti dalla giurisdizione di criptovaluta che hai scelto. Come già detto, il primo passo è quello di scegliere tra i tipi di licenza onshore e offshore. La decisione, in questo caso, dipenderà dalle tue preferenze di business.
Una licenza onshore è la tua scommessa migliore se vuoi servire clienti più avversi al rischio e se desideri una sicurezza normativa. D’altra parte, i clienti che desiderano avere un maggiore anonimato nelle loro transazioni e commissioni più basse preferiranno le società di exchange offshore.
Sta a te decidere quale opzione si adatta alle tue aspirazioni di business nel lungo periodo. Dopo aver scelto la giurisdizione desiderata, è fondamentale comprendere i requisiti di base. Alcune autorità richiedono procedure KYT e KYC per garantire l’implementazione di misure anti-riciclaggio e anti-frode.
Alcune autorità richiedono anche un software immediatamente disponibile, una forza lavoro completa e una presenza fisica nella regione, spesso in un ufficio. Nelle sezioni seguenti analizzeremo ciascuno di questi requisiti.
2. Creare e Registrare una Società
La registrazione di una società può variare in complessità e durata a seconda della giurisdizione. Alcuni paesi ti permettono di registrarti come organizzazione di criptovalute senza molti prerequisiti. Nonostante ciò, la maggior parte delle giurisdizioni richiede prova del capitale iniziale, procedure KYC e KYT e tecnologie pertinenti che supportino una piattaforma di exchange operativa. Se devi soddisfare tali requisiti, devi rimandare la registrazione della società e seguire prima i due passi successivi di questa guida.
Dopo aver soddisfatto i prerequisiti tecnici, il processo di registrazione richiederà alcuni giorni, di solito fino a due settimane. Durante questo periodo, le autorità controlleranno il tuo curriculum, assicurandosi che la tua organizzazione sia priva di difetti e di problemi con la legge generale.
Il processo di verifica degli asset di criptovaluta e dei servizi di pagamento, comprese le organizzazioni di exchange, è ancora più rigoroso. La maggior parte delle giurisdizioni si rende conto che le transazioni in criptovaluta presentano un rischio intrinseco più elevato rispetto ad altri strumenti finanziari, pertanto il processo di verifica dura generalmente più a lungo.
3. Acquisire il Capitale Iniziale
Questa è di gran lunga la fase più impegnativa dal punto di vista tecnico della nostra guida, che comprende il processo di assunzione della forza lavoro principale, l’accumulo del capitale di investimento iniziale e l’acquisto di tutte le tecnologie rilevanti, sia hardware che software.
La parte più difficile è trovare un numero sufficiente di investitori disposti a finanziare il tuo intero business all’inizio. La maggior parte dei costi di business di exchange di criptovalute varia da 100mila a 350mila dollari. L’elevata variazione dei costi di sviluppo include stipendi, affitti e differenze di prezzo della tecnologia da paese a paese. È quindi fondamentale creare un budget di business, prevedere i costi potenziali e presentarli ai potenziali investitori.
4. Assumere Forza Lavoro e Implementare Soluzioni Tecnologiche
Se hai acquisito il capitale iniziale, è il momento di costruire un team di base composto da account manager, analisti di business, sviluppatori, esperti di finanza e specialisti dell’assistenza. Non è obbligatorio assumere tutti in una sola volta solo per acquisire una licenza, quindi puoi prenderti tutto il tempo necessario per completare l’organico completo in un secondo momento.
L’ultimo compito, che molto probabilmente coinciderà con le operazioni di assunzione, è quello di acquisire le tecnologie necessarie. Questo include l’acquisto di software white-label, estensioni API, soluzioni di elaborazione dei pagamenti, canali di liquidità, server e attrezzature fisiche per la tua azienda. Questo processo varia drasticamente a seconda del modello di business che decidi di adottare.
Il modello di exchange white-label è il più economico e richiede meno tempo. Nonostante ciò, lo sviluppo interno potrebbe essere un’opzione migliore per le startup di exchange con ingenti investimenti iniziali e la necessità di costruire un software di exchange personalizzato da zero.
5. Preparare Tutti i Documenti Rilevanti
Una volta completata l’ultima fase, la tua tabella di marcia verso l’acquisizione di una licenza sarà quasi completata. La costruzione dello stack aziendale di base è il processo che richiede più risorse e il reperimento della documentazione pertinente è banale.
Come già accennato, i documenti necessari per ottenere una licenza per criptovalute includono la prova firmata delle misure KYC, KYT, AML e CTF. Inoltre, devi presentare la documentazione del tuo account bancario contenente il capitale minimo richiesto. Sono richiesti anche i rendiconti finanziari. Non è necessario presentare una dichiarazione finanziaria completa prima di avviare il business. Sarà invece sufficiente un semplice modello di bilancio per le società di criptovalute.
6. Stabilire una Presenza Fisica nella Regione
Al fine di avviare un’attività di exchange di criptovalute, tecnicamente non è necessario un ufficio dedicato perché la maggior parte del lavoro può essere svolto online, soprattutto sulle piattaforme di exchange white-label. Nonostante ciò, la maggior parte delle giurisdizioni richiede una presenza fisica nella regione in cui si acquisisce la licenza.
Per quanto riguarda la documentazione onshore, il tuo exchange di criptovalute si assicura una licenza solo se hai un ufficio in loco. Aprire un ufficio potrebbe essere costoso in alcune regioni, ma alla fine ti aiuterà a superare la concorrenza in termini di credibilità e trasparenza.
7. Inviare la Richiesta e Aspettare
Dopo aver eseguito tutti i cinque passaggi precedenti, l’unica cosa che resta da fare è richiedere la licenza di exchange che preferisci e aspettare. Alcune giurisdizioni prevedono costose tasse una tantum per l’acquisizione di una licenza. Nonostante ciò, il costo di una licenza per exchange di criptovalute sarà molto probabilmente accessibile se hai acquisito un investimento iniziale da venture capitalist o altre fonti simili.
Una volta versato l’importo corrispondente, l’approvazione della licenza sarà completata in un arco di tempo che va dalle sei settimane ai tre mesi. Anche se questo periodo può sembrare lungo, gli enti regolatori devono effettuare controlli approfonditi sul tuo background, sulle tue capacità operative e su altri dettagli prima di assicurarsi che la tua exchange sia adeguatamente preparata a servire i clienti.
Considerazioni Finali – Vale la Pena Richiedere una Licenza?
Come indicato in precedenza, il processo di richiesta della licenza dovrebbe essere parallelo allo sviluppo dell’exchange di criptovalute. Quindi, se pianifichi tutto in anticipo, la maggior parte dei requisiti della licenza risultano essere attività che dovresti svolgere comunque.
Nonostante ciò, acquisire tutta la documentazione pertinente e seguire attentamente ogni operazione è un processo che richiede molto tempo. In definitiva, l’ottenimento di una licenza è molto vantaggioso perché il panorama delle criptovalute si sta spostando verso un futuro più regolamentato per proteggere i suoi utenti.
Il recente regolamento MiCA sulle criptovalute è una testimonianza di questa nuova tendenza, che indica i cambiamenti tettonici nel quadro normativo del settore delle criptovalute. Quindi, per essere al passo con i tempi, è necessario avere una solida base legale nel settore; l’acquisizione di una licenza sarà il tuo primo passo per raggiungere questo obiettivo.
Domande Frequenti
Hai bisogno di una licenza per un exchange di criptovalute?
Nella maggior parte delle giurisdizioni, le piattaforme di exchange commerciali richiedono una licenza. Sebbene sia possibile sviluppare un exchange completamente decentralizzato senza licenze ufficiali, si incontreranno ostacoli normativi praticamente in ogni direzione.
Quanto tempo ci vuole per acquisire una licenza per exchange?
Ci vogliono dalle sei settimane ai tre mesi. Dato che il processo è lungo, è consigliabile richiedere una licenza per criptovalute il prima possibile.
Perché ho bisogno di misure di conformità KYC e KYT?
I protocolli KYC e KYT sono preziosi nelle criptovalute, in quanto forniscono la necessaria protezione ai clienti e agli stakeholder. Le criptovalute sono intrinsecamente pericolose a causa del loro anonimato e della loro natura digitale. Per questo motivo, la verifica dei potenziali clienti e dipendenti è fondamentale per garantirne l’integrità.
