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Top 4 Jurisdictions to Establish a Forex Brokerage Business

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Febbraio 9, 2022Aggiornata Dicembre21, 2023

Le aziende di brokeraggio sono responsabili della comunicazione con tutti i partecipanti del mercato e agiscono come intermediari dei trader nel mercato di cambio. I broker devono ottenere una licenza Forex prima di iniziare a fare affari, garantendo così l’integrità e la legittimità della loro azienda. I privati, non essendo né un’organizzazione finanziaria né un fondo d’investimento governativo, non possono effettuare scambi sui mercati di cambio senza l’assistenza di una società di brokeraggio. I trader potrebbero comunque utilizzare un account di prova gratuito nel caso in cui non dovessero raggiungere un accordo con un intermediario.

I seguenti sono gli obblighi che i broker sono tenuti ad osservare:

Fornire accesso ai mercati Forex di tutto il mondo attraverso vari prodotti finanziari – azioni, valute, materie prime e futures.
Tracciare tutti i documenti finanziari dei trader relativi alle loro attività di trading, così come fornire informazioni sullo stato del mercato Forex.
Operare come garante e consulente del cliente, certificando che le transazioni sono legittime dal punto di vista legislativo.
Fornire ai trader leva finanziaria per gestire grosse somme. È il broker a determinare la leva.
Creare le giuste circostanze di trading con commissioni ragionevoli, spread appropriati e con una piattaforma di trading di alto livello.

L’importanza di una licenza di brokeraggio

Ottenere una licenza non è sempre necessario. È possibile usufruire di servizi di trading anche su molti siti non autorizzati. Comunque, sono presenti delle restrizioni (ad esempio essi non sono accessibili da alcuni paesi, non possono collaborare con fornitori di liquidità attendibili, etc.). Inoltre, i trader che scambiano con broker senza licenza non sono giuridicamente protetti da responsabilità. Senza alcuna garanzia, i loro beni sono perennemente a rischio e, in caso di truffe, non possono fare nulla per recuperarli. Con queste organizzazioni i commercianti si prendono l’intera responsabilità delle loro azioni e non possono contare, in caso di problemi, sull’aiuto di terze parti. Le aziende di brokeraggio che non dispongono delle apposite autorizzazioni corrono il forte rischio di frode. Per queste ragioni, le aziende che vogliono entrare nel mercato Forex devono possedere una licenza.

Per ottenere un permesso il broker deve possedere una specifica quantità di fondi cash.
Il regolatore del mercato finanziario assegna le licenze solo dopo aver ricevuto dal broker tutti i documenti necessari.
Quando vengono rilasciate le licenze, vengono prese in considerazione le credenziali del broker e la formazione finanziaria ed economica dei lavoratori.
La legittimità della licenza Forex è contingente solo nella giurisdizione dell’autorità che ha rilasciato il permesso.
Il corpo regolativo determina il periodo di validità della licenza e i requisiti per ottenerla.

La procedura per ottenere una licenza da broker

Sono molteplici le ragioni per ottenere una licenza Forex. Questa piattaforma sembra essere la più allettante per le prospettive dei clienti. Allo stesso tempo, i broker privi di esperienza devono prima ottenere la documentazione necessaria per avviare un exchange cripto. Questa procedura è suddivisa in numerosi passaggi:

1. Condurre un’analisi di mercato e tracciare il profilo del possibile cliente. Per esempio, se il broker intende offrire servizi nell’Unione Europea, una licenza US non è necessaria. Bisogna analizzare le licenze Forex richieste in ogni specifica località e optare per la scelta più vantaggiosa.

2. Avviare un’azienda e un ufficio nella nazione scelta. Possedere una sede fisica è necessario per avviare una società Forex e per ottenere una licenza. Alcuni governi obbligano i propri cittadini a far parte di consigli di amministrazione.

3. Avviare relazioni bancarie con un istituto attendibile e crearvi un conto. Possedere monete fiat su conti in banche prestigiose può aiutare come garanzia di transazioni sicure e per la sostenibilità finanziaria del broker. Le società di qualità stringono alleanze strategiche con istituzioni finanziarie rinomate.

4. Aderire alla policy KYC/AML. Ogni broker che ha intenzione di avviare un exchange di criptovalute e ottenere una licenza deve aderire alla policy AML. Per farlo sono necessari l’aiuto di un professionista qualificato e i servizi da lui offerti.

5. Verifica dei documenti. In aggiunta, per ricevere una licenza, un broker deve inoltrare la sua strategia di business all’autorità finanziaria. Un piano strategico di crescita e il possesso di conti finanziari dimostrano che l’azienda ha tutte le intenzioni di operare nel tempo in modo efficace e fornire i propri servizi ai trader.

6. Implementazione. Questo è l’ultimo step nel processo di acquisizione di una licenza Forex. Bisogna tenere a mente che la documentazione richiesta va organizzata, esaminata da dei legali e poi inviata in osservanza delle leggi locali. Il regolatore a questo punto valuterà la domanda e darà un responso. L’intera procedura per ottenere una licenza broker Forex può richiedere dai due mesi ai due anni.

I Top 4 regolatori per il brokeraggio e per il rilascio della licenza

Ogni regione ha le proprie richieste e restrizioni. Ci sono nazioni con normative più permissive, altre moderate e altre ancora molto rigide. I broker devono effettuare un’analisi approfondita di tutti i requisiti da possedere e le condizioni da rispettare e solo dopo scegliere la soluzione migliore per il proprio business. Vediamo assieme quali sono le migliori giurisdizioni e normative per un broker Forex.

Cipro

Il governo cipriota, e in particolare la CySEC, ha stabilito una serie di requisiti che vengono continuamente aggiornati e migliorati per assicurare che i broker Forex siano pienamente regolamentati. Il vantaggio principale di avviare un’azienda di brokeraggio a Cipro è la possibilità di vendere e ricevere i depositi dei clienti, così come avere una presenza commerciale effettiva in ognuno degli stati membri dell’UE.

Coloro che fossero interessati al rilascio di una licenza Forex a Cipro devono essere in possesso dei seguenti requisiti richiesti dall’autorità finanziaria locale (CySEC):

Disponibilità di un ufficio sul luogo;
Almeno tre direttori residenti con esperienza finanziaria;
Capitale minimo per lavorare pari a 750.000 EUR;
Invio dei rapporti finanziari alla CySEC;
Mantenere la posizione dei clienti durante la volatilità di mercato;
Proteggere i trader secondo le policy dell’Investor Compensation Fund (ICF);
Mantenere i fondi dei trader in conti bancari segregati;

Gli imprenditori potrebbero aspettare dai 9 ai 12 mesi per ottenere una licenza a Cipro.

Regno Unito

Il Regno Unito possiede una delle licenze broker Forex più promettenti al mondo. La legislazione locale può infatti essere vista come punto di riferimento per i brokeraggi e per le aziende d’investimento. La licenza FCA porta i business direttamente ai vertici del settore e offre loro accesso diretto ai marketplace finanziari più grandi d’Europa.

La giurisdizione del Regno Unito è rinomata per possedere dei criteri molto rigidi per il rilascio di una licenza di brokeraggio. Per poter condurre operazioni di brokeraggio nel Regno Unito è necessario possedere una licenza che viene rilasciata solo se l’azienda è completamente conforme con i requisiti legali, se ha una presenza fisica sul territorio e se possiede una specifica quantità di capitali. È molto importante che l’azienda effettui tutti i passaggi e prepari i documenti secondo i rigidi standard della FCA. Questo è il motivo per cui sarà necessario avere una forte base giuridica per affrontare il processo di candidatura.

Coloro che intendono registrare un’azienda Forex nel Regno Unito devono però prepararsi a superare gli standard molto rigidi del regolatore locale.

La presenza di un ufficio registrato;
La presenza di uno o più direttori qualificati con una profonda esperienza nel settore finanziario (nei mercati di scambio stranieri)
La residenza del direttore deve essere obbligatoriamente nel Regno Unito ed egli deve da qui gestire la società;
Avere uno staff altamente qualificato;

Contattando il regolatore finanziario britannico, potrete:

Avere una licenza da dealer (capitale richiesto per lavorare: 750.000 EUR);
Ottenere una licenza di brokeraggio circoscritta (capitale richiesto per lavorare: 750.000 EUR);

Registrarsi come broker Forex nel Regno Unito permette ai broker di fornire un’ampia gamma di servizi finanziari, tra cui:

Consulenza e gestione degli investimenti;
Organizzazione delle transazioni d’investimento;
Assistenza nella ricerca di acquirenti;
Coordinamento delle trattative e consulenza sulla strutturazione delle operazioni.

Nel Regno Unito, le licenze vengono rilasciate approssimativamente dopo 12 mesi.

Mauritius

Il settore commerciale globale delle Mauritius ha iniziato ad operare nel 1992 e oggi ospita più 16.000 società, trust e organismi di investimento collettivo, così come oltre 20 banche (di cui più di 10 straniere) che offrono servizi sia nel settore domestico che in quello offshore. La Financial Services Commission è stata fondata nel 2001 ed è la responsabile per il rilascio delle licenze e supervisiona i servizi non bancari, come quelli assicurativi, il mercato degli stock delle Mauritius e il GBOT (Global Board of Trade), il nuovo e primo exchange internazionale multi-asset delle Mauritius.

Le Mauritius sono un membro attivo dell’OECD, del FATF e delle Nazioni Unite.

Questa società gestisce due tipi di licenza: una segue il Securities Act del 2005 e le Securities Rules (le Licensing Rules del 2007 e i Financial Services – Consolidating Licensing and Fees), mentre l’altra segue il Financial Services Act per la Global Business License di Categoria 1 (GBL 1), entrambi richiesti dal Financial Services Act.

Un’azienda deve avere almeno due direttori residenti sul territorio, che potrebbero essere prelevati da qualche società locale;
Capitale minimo richiesto dalla legislazione pari a 25.000 USD;
Un ufficio locale registrato;
Dipendenti altamente qualificati;
I clienti della società non dovrebbero provenire da paesi inseriti nella black-list;
Le royalties pagate ai non-residenti sono esentate;
L’imposta di bollo, l’imposta di registro e altre tasse simili sono esentate;
Aliquote fiscali flessibili e un’ampia gamma di esenzioni fiscali;
È possibile il trading sul mercato over-the-counter.

Ci vogliono almeno sei mesi per ottenere una licenza dalle Mauritius.

Vanuatu

Se si comparano i requisiti richiesti da Vanuatu per una licenza broker Forex a quelli degli altri paesi, si nota subito una maggiore libertà. Al contrario delle licenze delle altre giurisdizioni che hanno una leva finanziaria limitata a certi livelli, i broker Forex con la licenza di Vanuatu non avranno restrizioni di questo tipo.

A Vanuatu la procedura per avviare un’azienda Forex prevede la registrazione di una compagnia, la legalizzazione di una serie di documenti, registrare un marchio e pagare tutte le relative tariffe governative. Dopo di ciò, bisogna inviare tutti i documenti necessari. Inoltre, la licenza viene rinnovata annualmente.

Per diventare un Dealer con licenza per securities, bisogna prima stabilire una strategia aziendale, possedere una documentazione KYC e AML e poi collegare i responsabili della conformità con l’AML. Dopo di ciò, bisogna pagare la tassa statale per l’acquisizione della licenza e inviare tutti i documenti.

Secondo la legislazione, il capitale minimo come deposito cauzionale ammonta a 50.000 USD;
L’azienda deve avere almeno un dirigente residente;
Un ufficio locale registrato;
Dipendenti altamente qualificati;
Sono consentite le transazioni in valuta estera;
Con il consenso delle autorità di regolamentazione è possibile creare un conto bancario in una banca straniera;
Senza approvazione, la possibilità di coprire i rischi in qualsiasi organizzazione finanziaria;
La leva finanziaria può variare dai 100 ai 500 in base alla situazione.

In media ci vogliono circa 8 mesi per ottenere la licenza Forex di Vanuatu.

Un metodo affidabile per ottenere una licenza

Prima di avviare un exchange sul mercato Forex bisogna ottenere una licenza e aprire un conto, passaggi che possono essere molto lenti e richiedere più tempo del previsto. Nel lungo termine, si potrebbe risparmiare parecchio con un metodo ancora più efficace – un broker White Label. Con il supporto di B2Broker, un fornitore di liquidità e di un’ampia gamma di strumenti di trading, ottenere una licenza Forex sarà molto più semplice.

Viene effettuato un ulteriore avvicinamento con i market maker Tier 1 per assicurare che gli ordini effettuati dai clienti vengano eseguiti subito dopo essere stati processati. Inoltre, avrete a vostra disposizione un’assistenza h24 che vi aiuterà a risolvere qualsiasi problematica. B2Broker vi aiuterà ad ottenere una licenza in tempi rapidi e ad avviare la piattaforma Forex che avete sempre sognato.