FX バックオフィスソフトウェア： 定義と概要
記事
今日、FX取引が非常に人気となっているため、通貨ペアの取引への直接アクセスを提供し、大規模な顧客ベースを持つほぼすべてのブローカーは、特別な専門ソフトウェアを使用しており、制御、会計、報告のプロセス、および顧客に関する個人情報と取引情報の処理と保存を大幅に促進し加速させることができます。このタスクは、フォレックスバックオフィスソフトウェアによって解決されます。
この記事で、フォレックス・バックオフィス・ソフトウェアとは何か、そのようなプログラムの構造、およびその主な機能について詳しく検討します。また、平均的なフォレックスバックオフィスソリューションのコストと、多くのフォレックスCRMプラットフォームの一部としてこのソリューションを使用している企業について学びます。
キーポイント
- Forexバックオフィスソフトウェアを使用する主な金融機関は、Forexブローカー、暗号スポット取引所、コンバータ、PSPです
- バックオフィスソフトウェアは、プロフェッショナルなFX CRMシステムの一部であり、取引プラットフォームを使用する過程でユーザーと直接対話するフロントオフィスソフトウェアも存在します
- フォレックス・バックオフィス・ソフトウェアの構造は、管理エリア、ユーザー・インターフェース、外部統合の3つのコンポーネントで構成されています。
FXバックオフィスソフトウェアとは
Forex バックオフィスソフトウェアは、取引プロセスとは無関係のビジネスオペレーションや、一般にクライアントには見えないインターフェースを管理するために使用されます。原則として、Forexバックオフィスソフトウェアによって管理されるビジネスプロセスには、クライアントアカウント管理のエコシステム全体が含まれ、管理エリア、ユーザーインターフェース、および外部統合といういくつかの重要な領域から構成されています。
FXのバックオフィスソフトウェアは、クライアントとプラットフォームの相互作用の技術的側面を制御し、整理することを主な目的としており、フロントオフィスソフトウェアとは根本的に異なります。
一般的に、バックオフィスソフトウェアソリューションは、クラウドベースのサービスとしてのソフトウェア（SaaS）の登場によって進化しています。特に、通貨ペアだけでなく様々な取引商品を取引するために様々な市場へのアクセスを提供する包括的なサービスモデルを持つFXブローカーにとって、多数のCRMソフトウェアプロバイダがバックオフィス管理機能を簡素化し最適化するクラウドサービスを提供しています。バックオフィスソフトウェアを搭載したFX CRMプラットフォームは、証券会社にとって、バックオフィス管理を第三者のサービスプロバイダーに移管するBPO（Business Process Outsourcing）に代わるものとなっています。バックオフィスソフトウェアを使えば、ブローカーは特別な専門知識がなくても、システムから実用的なインテリジェンスを抽出することができます。
どのような人がFXバックオフィスソフトウェアを使うべきなのか？
FXバックオフィスソフトウェアは、あらゆるCRMプラットフォームに不可欠で重要な部分であり、ひいては証券会社とそのユーザーとの間の相互作用の面で重要なリンクとなります。FXバックオフィスは、ユーザーデータとその取引活動を簡単に管理することができる万能ツールです。このツールを定期的に使用している金融機関には、次のようなものがあります：。
外国為替ブローカー
今日、外国為替市場は、最も人気のある取引市場の1つです。その人気は、リスクの高い取引のファンの手に渡り、そのおかげで、国際的な外国為替市場内の様々な金融商品の取引への直接アクセスを提供する多数の会社が登場しました。市場のトレーダーの流れが日々大きくなるにつれ、証券会社は顧客に最高の体験を提供するために、機能的なバックオフィスシステムを必要としています。
クリプト・スポット・エクスチェンジ
過去数年間、暗号空間は電光石火の勢いで発展し、ブロックチェーン技術の開発と改良の新しい分野を生み出す基礎となっています。暗号通貨は、情報技術の分野における革新の最も輝かしい例の1つであり、暗号取引所の創設を生み出します。この取引所は、さまざまなデジタル資産の取引へのアクセスを提供するため、トレーダーや投資家の間で外国為替取引と同じ人気を誇っており、ユーザースペースを整理するために専門的なソフトウェアを使用する必要性も生まれています。
コンバーター
コンバーターとは、ある通貨を別の通貨に変換するプロセスを支援する特別なサービスです。これらのサービスは、外国為替取引の発展により、ある通貨のある量が他の通貨に対してどのような価値を持つかを迅速に判断する必要が生じたため、人気を博しています。Forexバックオフィスは、Forex取引の人気の成功の一部を採用しているため、そのような組織にとって不可欠なツールとなっています。
ペイメント・サービス・プロバイダー（PSP）
決済サービスプロバイダーがFXバックオフィスソフトウェアの頻繁なユーザーである理由を理解するには、すべてのFXブローカーや暗号取引所が、瞬時かつ便利に取引を行うための専門サービスを使用して、ユーザーが入金、引き出し、交換するお金に関するものであることを思い出す必要があります。FXや暗号取引など、マーケットでお金を稼ぐことに関連するあらゆるビジネスの不可欠な部分として、PSPも顧客にサービスを提供するためにFXバックオフィスシステムを使用しています。
クライアントと対話するために設計されたインフラには、2つのタイプがあります。フロントオフィスはユーザーと直接対話する部分であり、バックオフィスはユーザーが対話しないプラットフォームの技術的な部分です
FXバックオフィスソフトウェアの構造
Forexバックオフィスは、ユーザーデータの登録、保存、会計、修正、削除のプロセスのすべての要素、およびユーザーの取引活動に関するすべての包括的な情報を完全に制御できる、便利なツールの複雑なエコシステムです。このソリューションは複雑な構造を持ち、以下のコンポーネントが含まれています。
ユーザーインターフェース
Forexバックオフィスソフトウェアの最初の主なコンポーネントは、ユーザーインターフェースで、Forex CRMプラットフォーム内で利用できる多くの機能のリポジトリです。これは、会社とクライアントの間の相互作用の問題において、不可欠なアシスタントです。
- アドバンスト・トレーディングUI – ユーザープロファイルを管理し、カスタマイズするためのあらゆる種類のツールを追加した、自由な取引を可能にする先進のユーザーインターフェイス
- Money Storage & Conversion – FX取引や暗号市場で働く際に、ユーザーが資金の種類に関係なく保管できる特別な場所です。
- 適応型ユーザーレイアウト – ユーザーレイアウトのパラメーターを適応的に設定することで、あらゆる種類のデバイスや画面に対してサイズや形状などのパラメーターを調整することが可能です
- Trading History & Analytics – このセクションでは、取引活動分析のための機能ツールのリストと、特定の期間におけるすべての取引活動の履歴を表示する機能があります
- 2FAセキュリティ – 個人データと取引データの両方の完全なセキュリティを保証する追加の保護層です。原則として、パスワード、秘密のフレーズ、またはGoogle Authenticatorサービスのデジタルコンビネーションになります。
- 取引監視-様々な金融資産の取引の一部として行われるすべての取引を監視するために設計された領域
- Mobile App – セキュリティ設定や金融取引を追加した、完全に個別のインターフェースとビジュアル設定を持つモバイルアプリケーションを作成する機能
外部との連携
このセクションは、サードパーティーのサービスやアプリケーションを接続するための様々な柔軟な設定の組み合わせです。ここでは、ブローカーとユーザーの間で入出金業務を行うための決済サービス、金融取引を市場にもたらすためのSMS通知サービス、および顧客関係管理のためのさまざまなシステムを接続できる可能性を強調する必要があります。フォレックス・バックオフィスに接続できるその他のシステムには、各種取引プラットフォーム、「KYC」サービスプロバイダー、レートプロバイダー、広告キャンペーンを設定するための各種マーケティングサービスなどがあります。
管理エリア
管理エリアは、取引データ、その種類、期間など、顧客の活動に関する包括的な情報を制御、整理、構造化するため、構造の中で最も重要なコンポーネントです。このエリアでは、さまざまな基準やパラメーターに関する詳細な統計やレポートを表示することができます。さらに、Forexバックオフィスソフトウェアのこのエリアでは、規制遵守のためのパラメータを調整するKYCコンストラクタや、個々の登録方法を作成する登録コンストラクタの設定にアクセスすることができます。さらに、マネーロンダリングのリスクを軽減する不正防止システム、さまざまなイベントに対する通知システム、電子メールテンプレートの例などを使用する機会もあります。
FXバックオフィスソフトウェアの主な特徴
FXバックオフィスソフトウェアは、クライアント、その検証、レポートなどに関連する多数のパラメータを柔軟に設定できる、さまざまな便利な機能の拡張範囲を備えています。以下、FXバックオフィスソリューションにある主な機能について考えてみましょう。
IBルームアフィリエイトモジュール
このモジュールでは、紹介接続のシステム、またはアフィリエイトネットワークを作成することができます。各トレーダーはパートナーになり、他のパートナーをネットワークに接続して取引を行い、スプレッド差から手数料を受け取ることができます。このモジュールでは、アフィリエイトプログラムに関連するすべての必要な情報をアップロードし、パートナーの数を記録し、またパートナー自身のデータにアクセスしてその活動を分析することができます。
KYCモジュール
KYC（Know Your Customer）とは、金融機関（銀行、証券取引所、ブックメーカーなど）が取引相手を特定するために義務付けられている手続きです。選択手続き（誰が顧客になれるかの基準）や本人確認（パスポートデータ、生体認証データ）、取引の追跡や分析などが含まれます。
不正防止システム
このシステムは、個々のユーザーの行動を総合的に評価し、その行動のクラスターに対応しない疑わしい活動を特定することを可能にします。トレーダーの取引活動が深刻な変化を遂げ、当初とは全く異なるものになるようなケースを想定しています。この場合、システムはその行動を不審なものとして認識し、コントロールセンターに報告し、さらに検証を行います。外国為替市場は非常に人気があるため、さまざまな詐欺でお金をだまし取ろうとする詐欺師も多く、この機能は必要な要素です。
FXバックオフィスソフトの費用は？
この問題は、Forexバックオフィスソフトウェアそのものと同じくらい複雑です。このソリューションの価格は、これらのソリューションのプロバイダーによって大幅に異なる場合があります。分析中に、それは完全に異なるオファーを見ることができますが、平均して、このソリューションは、外国為替CRMシステムの一部として月額約1000〜1500ドルを要することができると同時に、完全にトレーダーの取引活動のすべての重要なコンポーネントだけでなく、彼らの個人情報を監視するすべての必要な機能、ツールおよびサービスを持っています。
このようなソリューションはかなり高価なので、選択する前に、選択基準を決める必要があります。さらに、前述のように、多くの Forex CRM システムはすでにバックオフィス機能を搭載しているため、CRM プラットフォーム自体を購入する方が、単に Forex バックオフィスを購入するよりも有益な選択肢となり得ます。いずれにせよ、ユーザーアカウントの状況や取引活動に関する詳細なレポートを得ることを主な目的とした、組織的な目的のための幅広い分析ツールの使用は、Forexビジネスを新しいレベルに引き上げ、すでに存在する顧客基盤の拡大に役立つことでしょう。
結論
FXバックオフィスソフトウェアは、ユーザーアカウントを登録する段階から市場での取引に至るまで、すべての必要な情報を体系化し、整理することが可能です。多くのForex CRMシステムの重要な要素であるバックオフィスは、大規模な顧客ベースを持ち、それを効果的に管理したいブローカーに大きな利点を提供します。
