Obter uma Licença de Bolsa de Criptomoedas na Estónia e Noutras Regiões

Operar no mercado de criptomoedas envolve vários desafios que exigem uma vasta compreensão das mudanças dinâmicas do mercado, reformas regulamentares e a natureza especulativa significativa da maioria dos activos, tornando-o o mercado mais volátil.

O primeiro passo para lançar o seu negócio de criptografia é adquirir uma licença que lhe permita realizar funções de custódia ou conversão entre criptografia e moedas fiduciárias. Alguns países surgiram como fonte de licenciamento de câmbio, como a Estónia, Malta, Gibraltar, Lituânia, Malásia e outros.

Licença de troca de criptografia na Estônia é a vanguarda das plataformas e provedores descentralizados que oferecem serviços de custódia e troca. A estrutura oferece diretrizes detalhadas sobre a documentação necessária e as etapas para obter uma licença de criptografia. Vamos revisar o que você precisa saber para se tornar uma troca de criptografia licenciada.

Entendendo a licença de troca de criptografia

As regulamentações para pagamentos de criptomoedas e plataformas de câmbio mudam com frequência. Alguns países estão a tornar-se mais permissivos em relação aos serviços de criptografia, enquanto outros impõem regras rigorosas sobre o armazenamento e a negociação de moedas virtuais.

Além disso, os preços de mercado da maioria das criptomoedas mudam rapidamente, especialmente durante as corridas de alta ou de baixa do mercado, que impulsionam as actividades dos comerciantes e afectam as mesas de negociação e as plataformas de troca.

Portanto, a obtenção de uma licença de troca de criptografia na Estônia permite que você realize legalmente um negócio relacionado à criptografia e se destaque do grande número de provedores de serviços por ser um operador legítimo que cumpre regulamentos e estruturas bem definidos.

Uma licença não só atrai mais clientes que preferem trabalhar com uma entidade jurídica, como também oferece apoio quando acontecimentos inesperados no mercado prevalecem ou o panorama regulamentar se altera.

Como obter a licença de troca de criptomoedas da Estónia

A Estónia é um destino comum para plataformas de troca de criptomoedas com o objetivo de capitalizar as crescentes tendências do mercado e o número crescente de investidores e comerciantes de criptomoedas. Em 2017, a Estônia aprovou uma lei que permite que as entidades solicitem uma licença comercial para operar como um serviço de troca de cripto-fiat ou um provedor de carteira descentralizado.

Os regulamentos impõem directrizes rigorosas para as empresas que se dedicam à troca de criptomoedas com moeda fiduciária, com protocolos completos KYC e AML para mitigar o branqueamento de capitais e evitar acomodar criminosos financeiros.

Após um operador obter uma autorização da Estónia, pode oferecer legalmente câmbios de criptomoedas e serviços de carteiras a clientes na Europa.

O processo de obtenção da autorização pode prolongar-se até seis meses e exige um depósito de 10 000 euros como taxa de candidatura junto do Ministério das Finanças da Estónia. Para além disso, o pedido exige também a posse de 100 000 euros como capital inicial, com um escritório físico, uma força de trabalho local e uma auditoria interna.

Em 2022, a legislação actualizou as directrizes das bolsas de criptomoedas, acrescentando mais requisitos para o registo de novos investidores, obrigando-os a processar e verificar o nome do utilizador, o número de identificação, a data e o local de nascimento e a prova do método de pagamento utilizado, seja uma carteira virtual ou um cartão de crédito/débito físico.

Disposições legais da licença de troca de criptomoedas da Estónia

De acordo com os regulamentos da Estónia, as bolsas de criptomoedas podem oferecer operações on-ramp e off-ramp, permitindo aos utilizadores trocar moeda virtual por moeda fiduciária e vice-versa. A outra categoria que se enquadra na legislação permite que os prestadores de serviços de moeda virtual ofereçam serviços de armazenamento de criptografia usando carteiras frias e quentes.

As autoridades reguladoras exigem também a apresentação de um plano de negócios para os próximos dois anos com uma clarificação sobre a afetação de capital dentro da estrutura do negócio.

Uma troca de criptografia licenciada na Estônia deve fornecer diretrizes para dados de auditoria interna com relatórios anuais, bem como preparar os protocolos corporativos KYC e AML de acordo com a licença.

Requisitos fiscais

As empresas que lidam com criptomoedas na Estónia não estão sujeitas a quaisquer requisitos fiscais especiais ou específicos do sector. Por conseguinte, um trocador de criptomoedas licenciado na Estónia seguirá o mesmo código e regulamentos fiscais que qualquer empresa registada localmente, de acordo com o Estonian Tax and Customs Board (ETCB).

No entanto, a vantagem de criar um prestador de serviços de moeda virtual na Estónia é utilizar os acordos comerciais regionais e mundiais para proteger a sua empresa da dupla tributação entre dois países diferentes.

Requisitos para a licença de troca de criptografia da Estônia

A Unidade de Informação Financeira da Estónia (UIF) está encarregada de investigar a documentação dos requerentes e de garantir o cumprimento integral das práticas de combate ao branqueamento de capitais.

• Os membros, beneficiários e gestores do candidato não devem ser processados por branqueamento de capitais ou outras acusações criminais.
• O corpo organizacional, os proprietários e os gestores devem ter uma reputação comercial adequada, avaliada pelas autoridades com base em actividades e planos anteriores.
• A pessoa de contacto nomeada deve possuir qualificações, experiência e qualidades pessoais e profissionais adequadas, bem como não ter antecedentes criminais.
• A empresa requerente deve ter um endereço de escritório legal na Estónia. No caso de uma entidade estrangeira, deve trabalhar através de uma sucursal localizada na Estónia.
• A equipa de conformidade legal deve ter contacto com a agência estatal AML, ter acesso direto à carteira de riscos e fornecer documentação e relatórios sempre que necessário. 
• A entidade candidata deve ter uma conta bancária aberta por uma instituição financeira registada no sistema estónio.

O processo de obtenção de uma licença de troca de criptografia na Estónia

Uma entidade empresarial deve apresentar o seu pedido por via eletrónica através do portal do Estado: https://mtr.ttja.ee/ e incluir os seguintes dados.

• O endereço físico do escritório na Estónia, com a documentação adequada que comprova a propriedade/locação do imóvel.
• Dados pessoais e de contacto da pessoa responsável pela comunicação, pela prestação do serviço mencionado, dos representantes das relações públicas, do advogado e do condutor das transacções financeiras.
• Diretrizes para procedimentos internos e medidas de controlo de qualidade.
• Registo(s) criminal do proprietário da empresa ou dos accionistas beneficiários, cartão(ões) de identificação, cargos e funções.
• As contas bancárias da empresa, incluindo as registadas no sistema bancário da Estónia.
• Informações detalhadas sobre os ativos criptográficos a serem fornecidos pela empresa.
• Fornecer prova de fundos em euros com um extrato bancário que confirme a existência de fundos suficientes.
• Plano de actividades para os próximos dois anos.
• Nome e contactos do organismo de auditoria interno/externo.
• Descrição dos aspectos técnicos, como o sítio Web, as plataformas e as soluções tecnológicas utilizadas e oferecidas pela empresa.

O custo da licença de troca de criptografia inclui uma taxa de inscrição de € 10.000, e o processo de inscrição geralmente leva 60 dias. No entanto, dependendo da complexidade dos procedimentos, pode demorar até 6 meses.

Por que você precisa de uma licença de troca de criptografia?

A Estónia oferece uma das orientações mais transparentes para os serviços de moeda virtual, com regras claras sobre o que é permitido e o que não é. Além disso, as operações de serviços têm direito a 0% de tributação imposta às empresas, também conhecida como “dupla tributação”.

As empresas de troca de criptografia na Estônia se beneficiam de não ter que pagar taxas de licença anuais, a disponibilidade de guias de contabilidade de ativos de criptografia e o ambiente de negócios de criptografia altamente seguro. Na verdade, os reguladores estonianos revogaram mais de 1.800 licenças devido a má conduta, enquanto permanecem um dos maiores emissores de licenças de criptografia.

Opções alternativas de licença de criptografia

Além da robustez da licença da Estônia, existem outras licenças de troca de criptografia para venda que você pode obter para expandir seu alcance e apresentar seus serviços a novos mercados. Vamos falar sobre essas licenças e como você pode obtê-las.

Como obter uma licença de troca de criptografia na Lituânia

A Lituânia é um dos principais países da economia mais livre e ocupa o 11º lugar nos locais mais fáceis de lançar um negócio, tornando-o um local favorável para qualquer empresa de criptografia que pretenda tornar-se totalmente regulamentada.

Existem dois tipos de licenças sob esta jurisdição: troca de criptografia e provedor de carteira de moeda virtual. Independentemente do tipo de negócio, a empresa deve fornecer um capital social de pelo menos 125.000 euros.

Os servidores de criptografia ao abrigo desta licença podem realizar as seguintes actividades:

• Câmbios de cripto-criptografia e cripto-fiat-criptografia.
• Serviços de custódia de carteiras.
• Processar o serviço de transferência de moeda virtual através de fornecedores terceiros.
• Operar investimentos em criptomoedas, tais como staking.
• Emitir ICOs apenas para tokens de utilidade.

Requisitos de licença de troca de criptografia de Labuan

Labuan é um território federal que pertence à Malásia, e surgiu no cenário de licenciamento de troca de criptografia graças ao seu sistema tributário e regulamentos favoráveis.

As empresas em Labuan se beneficiam da baixa taxa de imposto corporativo de 3%, além do IVA usual na Malásia de 24%. Nos últimos anos, Labuan introduziu reformas importantes que permitem que as empresas de criptografia se beneficiem de seguros comerciais, um sistema bancário virtual e intermediários digitais.

Os candidatos devem apresentar um capital social mínimo de 150.000 dólares, com uma taxa de candidatura de 1.500 dólares. Além disso, as empresas não são obrigadas a ter um parceiro local e podem operar completamente como uma entidade estrangeira.

Obtenção de uma licença de câmbio de criptografia de Dubai

Os Emirados Árabes Unidos são um dos destinos mais populares para os prestadores de serviços de activos virtuais e as empresas de cadeias de blocos, beneficiando da regulamentação permissiva em relação a estas empresas e do papel avançado do Dubai na promoção dos serviços públicos da Web 3.0.

VARA – Virtual Asset Regulation Authority, é o órgão regulador de ativos virtuais e atividades em Dubai, que rege o cenário de negócios de criptografia e atividades comerciais no Emirado.

Dubai oferece uma das taxas de imposto mais atraentes, com um IVA de 5% para o uso de criptomoedas para comprar suprimentos operacionais. O imposto corporativo (9%) é aplicado apenas se seus retornos anuais excederem AED 375.000 (US $ 102.000). Caso contrário, não é aplicável.

Obtenção de uma licença de troca de criptografia de Malta

Malta é um dos primeiros países europeus a regulamentar os serviços e operações de criptomoeda, oferecendo uma licença totalmente regulamentada. Existem quatro categorias de licenças de criptografia de Malta: 

• Serviços de consultoria em criptomoeda.
• Fornecer carteiras de criptografia, serviços de custódia e transações P2P.
• Comércio ao balcão e criadores de mercado de criptografia.
• Licença completa de troca e negociação de criptografia com proteção ao investidor.

As transacções que utilizam criptomoedas não estão sujeitas a impostos em Malta. No entanto, a compra de criptos para abastecer a plataforma de troca/negociação está sujeita a 18% de IVA e o imposto sobre o rendimento das pessoas colectivas ascende a 35%.

A taxa de candidatura e o capital mínimo exigido dependem do tipo de autorização, a partir de 50 000 euros de capital e 6 000 euros de taxa de candidatura para o primeiro nível.

Tornando-se uma troca de criptografia licenciada na Malásia

A Malásia é um dos países tecnologicamente mais avançados da Ásia, oferecendo uma licença de criptografia confiável para realizar trocas de custódia, on-ramp e off-ramp para usuários em todo o mundo.

O país oferece uma regra fiscal clara para as empresas, que implica um imposto sobre as sociedades de 3%, nenhum imposto sobre as vendas e nenhum imposto sobre os dividendos. As empresas não locais podem operar como entidades 100% estrangeiras sem ter um parceiro ou representante local.

Como obter uma licença de troca de criptografia da Indonésia

A Indonésia introduziu recentemente reformas críticas para ativos virtuais, incluindo a primeira bolsa de valores para ativos criptográficos, chamada Commodity Future Exchange. Esta bolsa funciona como a NASDAQ, mas para serviços de moeda virtual e exige que todas as empresas de criptografia se registem no registo nacional.

A Agência Reguladora de Negociação de Futuros de Commodities também atua como reguladora do país para atividades de criptografia. O capital mínimo necessário para operar pode ser considerado pesado, onde as trocas de criptografia devem fornecer US $ 16 milhões em capital compartilhado para operar, enquanto as plataformas de negociação de criptografia precisam dobrar o valor para se tornarem licenciadas.

A Indonésia permite que as seguintes empresas de criptografia trabalhem legalmente no país e ofereçam serviços a investidores locais e globais.

• Bolsas de futuros de criptografia.
• Câmaras de compensação de liquidação de criptografia.
• Carteiras de armazenamento para activos criptográficos.
• Comércio de criptomoedas.

Como se tornar uma bolsa de criptografia licenciada em Hong Kong

Hong Kong é um destino líder para projetos de blockchain, plataformas de criptografia e empresas da Web 3.0. Foi nomeado como o país mais pronto para a criptografia em 2022, com mais de 100.00 startups neste setor.

A licença de criptografia de Hong Kong oferece acesso significativo a investidores e mercados regionais e globais, permitindo que as empresas expandam seu alcance e cresçam com 0% de impostos sobre ganhos de capital.

Os candidatos a esta licença devem pagar uma taxa de candidatura de 10 000 dólares e apresentar um capital social mínimo de 1 milhão de dólares.

O sistema fiscal também fornece um quadro claro para as empresas, implicando 0% sobre quaisquer lucros gerados fora do país, 8,25% para lucros inferiores a 2 milhões de dólares por ano, e quaisquer lucros acima disso estão sujeitos a 16,5% de imposto sobre as sociedades.

Conclusão

Obter uma licença de criptografia da Estônia se tornou comum entre os provedores de troca e carteira virtual. O país emergiu como um destino famoso para empresas de criptografia, beneficiando-se de regulamentações claras e fácil acesso ao mercado global.

A licença de troca de criptomoedas da Estónia não impõe qualquer imposto sobre as sociedades ou sobre os ganhos de dividendos, enquanto a única tarifa aplicável é o imposto sobre o valor acrescentado de 22%, sem dupla tributação e sem taxa de renovação anual.

Outros países, como Lituânia, Labuan, Malta e Hong Kong, também surgiram como fontes de licenciamento de criptografia, oferecendo um dos ambientes e regulamentos mais amigáveis para a criação de um provedor de serviços de câmbio de moeda virtual.