Como Criar uma Empresa de Criptomoedas e Ser Bem Sucedido em 2024
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Nos últimos anos, o panorama das criptomoedas recuperou de várias descidas do mercado, suportando até as crises e obstáculos mais duros no seu desenvolvimento para se tornar numa indústria global. Em 2024, o mercado das criptomoedas está a prosperar, passando por uma subida mais sustentada na história recente e expandindo os horizontes da utilidade da blockchain ao longo de diferentes setores. Atualmente, mais de 318 milhões de utilizadores possuem criptomoedas, mais de 15 000 negócios suportam-na e a capitalização de mercado total atingiu um valor de praticamente 2,5 biliões de dólares.
Com indicadores de mercado promissores, inúmeros empreendedores e proprietários de startups estão interessados em entrar na indústria das criptomoedas. Mas qual é a melhor porta de entrada para o mercado das criptomoedas? Que ideia de negócio é a mais prática, contudo potencialmente lucrativa, inclusive a curto prazo? Este artigo discutirá as principais ideias de negócio em torno das criptomoedas e como criar uma empresa de criptomoedas.
Principais Considerações
- Os negícios de criptomoedas tornaram-se populares devido ao crescimento sustentável recente do mercado das criptomoedas.
- O desenvolvimento de um negócio de criptomoedas tem um potencial tremendo, permitindo-lhe tornar-se num dos primeiros empreendedores num mercado em desenvolvimento.
- A criação de um negócio de criptomoedas é muito complexa, incluindo uma mistura de planeamento de negócios, aprovações de licenças, financiamento, aquisição de tecnologia e marketing.
Definamos o que é um Negócio de Criptomoedas
Os negócios de criptomoedas assumem formas que variam entre bolsas e empresas de gestão de fundos até carteiras de criptomoedas e mercados NFT. À medida que o mercado das criptomoedas se expande há inúmeros modelos de negócio inovadores que entram em cena, incluindo soluções de gestão de identidade e serviços de armazenamento de dados. O mercado das criptomoedas é muito diverso em termos de conceitos de negócio, sendo que todos partilham os conceitos de descentralização, troca direta de fundos, velocidade e eficiência.
As empresas dedicadas a negócios de criptomoedas podem ramificar-se em muitas direções, mas a ideia basilar permanece a mesma – capitalizar o potencial da blockchain, tirando partido das capacidades de descentralização, do anonimato e das transferências digitais.
A maioria dos negócios tenta simplificar a prática do trading de criptomoedas ou introduzir novos e excitantes casos de uso para a tecnologia blockchain, permitindo que os utilizadores desfrutem da descentralização e da eficiência noutros setores, como as finanças, gestão de dados, cadeias de abastecimento, cuidados de saúde etc.
Fruto disso, nunca houve tantas opções para criar um negócio de criptomoedas do zero, que consiga gerar margens de lucro rentáveis. Mas afinal, porque é que a indústria das criptomoedas é assim tão atrativa para os empreendedores no clima atual? Vejamos os motivos.
Vantagens de Entrar no Setor do Negócio de Criptomoedas
Embora o mercado das criptomoedas já exista há muito tempo, esta ainda é uma indústria relativamente recente quando comparada com outras gigantes avassaladoras globais como a indústria das finanças, bancária e de soluções tecnológicas. Fruto disso, até as ideias startup de criptomoedas mais populares estão longe de ser classificadas como um mar de rosas, o que sinaliza uma sobressaturação no mercado. Assim sendo, a maioria dos projetos de criptomoedas sobre os quais possa ponderar partilhar as seguintes vantagens.
Oportunidade de Ser dos Primeiros Empreendedores
A extensão de crescimento do mercado de criptomoedas não deve ser subestimada. A última retoma das criptomoedas representou um crescimento de 100% em todo o mercado quando comparado com os números de 2023. Embora a descida que afetou o mercado em 2022 tenha sido responsável por este números, o crescimento atual do mercado de criptomoedas é muito mais sustentável e menos impulsionado pelo alarde. Nesse sentido, até as projeções mais conservadoras dos especialistas de criptomoedas demonstram, pelo menos, 20% de crescimento anual no futuro próximo.
Dado que a indústria de criptomoedas está longe de se encontrar normalizada, o registo de crescimento representa uma oportunidade lucrativa para os primeiros empreendedores que entram hoje e que se mantenham nos próximos anos. Empresas de criptomoedas estabelecidas, como a Binance e a CoinMarketCap, começaram por baixo e conseguiram acumular um público considerável devido ao crescimento rápido da indústria blockchain. Em 2024, há inúmeras oportunidades para seguir esta via e agregar património líquido nos anos que se seguem.
É importante notar que a maioria das empresas ainda tem uma posição dúbia quanto às criptomoedas, tendo passado por perdas ou analisando as inúmeras controvérsias que flagelam o setor da blockchain. Assim sendo, atualmente, ainda e possível ser um dos primeiros empreendedores e crescer em conjunto com a indústria!
Uma Base de Clientes Inexplorada
Atualmente, a maioria dos detentores de criptomoedas participar no mercado das criptomoedas tendo como vista o trading, a compra, a venda ou o câmbio de criptomoedas. No entanto, o potencial para a expansão do mercado ainda é enorme. À medida que cada vez mais e mais indivíduos a nível mundial começam a apreciar os benefícios da blockchain, como a descentralização e a velocidade das transações, a indústria, muito provavelmente, ramificar-se-á para inúmeros setores nos anos vindouros.
Ainda hoje, muitos detentores de criptomoedas que valorizam a privacidade passaram exclusivamente para o digital, utilizando apenas criptofundos em todas as operações online. Fruto disso, estamos a testemunhar o alicerçar de uma base de utilizadores totalmente nova que poderá atingir um tamanho considerável nos próximos anos. Por conseguinte, entrar no mercado de criptomoedas hoje poderá ajudá-lo a tirar partido de um nicho com vantagens tremendas em múltiplas direções.
A CeFi 2.0, uma tendência recente que prente estabelecer a ponte entre as criptomoedas e as moedas fiduciárias, envolve negócios de criptomoedas que prestam empréstimos apoiados por criptomoedas e contas que rendem juros, misturando as linhas entre o sistema financeiro estabelecido e as soluções de criptomoedas.
Como Criar uma Empresa de Criptomoedas
Conforme mencionámos, a criação do seu negócio de criptomoedas pode ser uma das ideias concetualmente mais sustentáveis e vantajosas no cenário atual. No entanto, a execução desta ideia ambiciosa é muito difícil, requerendo recursos, tempo e dedicação consideráveis, bem como tomadas de decisão críticas. Independentemente do seu ponto de entrada no panorama das criptomoedas, aqui tem os passos essenciais que tem de dar quando tenta arrancar com um negócio de criptomoedas bem sucedido.
Identificar um Nicho
Em primeiro lugar e acima de tudo, tem de decidir em que nicho deseja entrar no mercado das criptomoedas. A escolha óbvia, e a mais popular, é criar uma bolsa de criptomoedas, com soluções de marca branca e outros prestadores de serviço a simplificarem consideravelmente o processo de desenvolvimento. No entanto, as bolsas de criptomoedas estão consideravelmente mais saturadas do que outras ideias de negócio, por conseguinte, poderá valer a pena explorar outras opções.
Além das bolsas, pode criar uma plataforma de empréstimo DeFi, um serviço de processamento de criptomoedas, plataforma de análise de criptomoedas, mercado NFT ou carteira de criptomoedas para negócios. Cada um destes setores tem uma vantagem considerável, contudo, modelos de negócio consideravelmente diferentes, por conseguinte, é prudente analisá-los cuidadosamente e avaliar se consegue executar adequadamente o seu processo de arranque.
As plataformas de empréstimos DeFi são muito técnicas e dependem de taxas de juro ideais, enquanto os serviços de processamento de criptomoedas têm de ser rápidos e fiáveis. As plataformas de análise de criptomoedas têm de dispor de atualizações em tempo real e de ferramentas de trading de criptomoedas complementares. Finalmente, as carteiras de criptomoedas têm de ser muito seguras e multifuncionais, e os mercados NFT requerem uma abordagem totalmente diferente das demais. Como pode constatar, cada ideia de negócio acarreta desafios únicos, sendo essencial avaliar estes empreendimentos realisticamente para evitar desilusões futuras.
Encontrar um Público Alvo
Assim que tiver decidido qual é o nicho perfeito para as suas necessidades, está na altura de selecionar um público alvo para o seu potencial negócio. Por exemplo, suponha que decidiu criar a sua bolsa de criptomoedas. Nesse caso, tem de decidir que exigência do cliente pretende satisfazer, incluindo utilizadores que valorizam a privacidade, segurança, preços baixos, acessibilidade, mecanismos de trading avançados, instrumentos diversos e muitos outros fatores. Na maioria dos casos, selecione o maior número possível de qualidades e crie uma bolsa que se destaca nestes aspetos.
Embora possa tentar alcançar qualidade superior em todos os domínios, é custoso aspirar à excelência em todos os aspetos e, muito provavelmente, drenará o capital do seu negócio demasiado rápido. Por conseguinte, focar-se em alguns recursos muitíssimo solicitados, como a segurança, a acessibilidade ou a alta velocidade de execução, ajudá-lo-á a destacar-se entre outras startups de pequena ou média dimensão.
O mesmo aplica-se a todas as outras ideias de negócio de criptomoedas. É essencial compreender as exigências dos clientes em cada nicho e tentar sobressair num único aspeto que seja. O apelo inicial gerado pelo seu ponto forte será o suficiente para desenvolver um público considerável e poderá continuar a crescer a partir daí.
Pesquisa de Mercado e Análise Competitiva
A pesquisa é uma das competências mais subestimadas no mercado atual das criptomoedas. Muitos proprietários de negócios precisam de realizar mais pesquisa e a devida diligência antes de entrarem num nicho específico, algo que se não for realizado pode, frequentemente, levar a falhas no mundo das criptomoedas. Eis como uma análise de mercado minuciosa e profissional pode ajudá-lo nas primeiras fases de desenvolvimento de um negócio de criptomoedas:
Em primeiro lugar, a pesquisa relativa à concorrência ajuda-o a compreender o que funciona e o que não funciona. Não faltam negócios de criptomoedas com muita visibilidade no mercado, os quais pode analisar e avaliar. Desta forma, terá uma boa perspetiva sobre as melhores práticas implementadas num determinado nicho, permitindo-lhe evitar os erros de iniciante.
De seguida, a pesquisa de mercado ajudá-lo-á a avaliar os custos de criar um negócio de criptomoedas específico. Alguns modelos de negócio podem ser demasiado caros para os seus orçamentos de startup, permitindo-lhe evitar entrar num empreendimento que não consegue finalizar devido a limitações financeiras.
Finalmente, a pesquisa ajuda-o a compreender para onde se encaminha o nicho específico da tecnologia blockchain, bem como o clima atual que neste se vive. Por exemplo, o empréstimo DeFi está a tornar-se mais popular do que nunca devido à procura crescente por práticas de empréstimo internacional sem restrições. Assim sendo, é seguro presumir que o nicho dos empréstimos DeFi prosperará no futuro próximo.
Escolher uma Estrutura Legal
A escolha de uma estrutura legal para o seu negócio de criptomoedas requer equilibrar a flexibilidade com a conformidade. As Sociedades de Responsabilidade Limitada (RL) oferecem a facilidade da criação e proteção de responsabilidade, mas podem enfrentar limitações na captação de investidores. Por outro lado, as empresas fornecem uma caminho mais direto para angariação de fundos, mas envolvem requisitos de criação mais complexos. Ambas as alternativas tem os seus méritos e devem ser decididas considerando as suas circunstâncias em particular, incluindo objetivos de financiamento, tolerância ao risco, jurisdição da operação e estrutura comercial pretendida.
Licenciamento e Considerações Regulatórias
A obtenção de uma licença é indiscutivelmente o processo que mais tempo consome e, potencialmente, o mais dispendioso para um negócio de criptomoedas. O panorama regulatório moderno é muito caótico para as criptomoedas, com diferentes países e jurisdições a proporem as suas formas únicas de tributação e contabilidade para as transações com criptomoedas e moedas digitais.
São considerados, aprovados ou anulados inúmeros regulamentos relativos às criptomoedas anualmente ou a cada mês que passa. Por conseguinte, a navegação pelo panorama legal pode exigir a assistência profissional, para ajudá-lo a decidir sobre qual é a licença mais adequada para o seu modelo de negócio, bem como para o orientar durante o processo moroso de aprovação da licença.
As diretrizes regulatórias mais prováveis que terá de enfrentar são as do SEC e da MiCA para os mercados dos EUA e da Europa, respetivamente. Ambas as entidades reguladoras exigem um cumprimento estrito com as normas operacionais. Estas normas incluem principal as diretrizes de segurança, garantindo a proteção dos fundos do utilizador, e práticas de gestão de risco, para evitar a volatilidade no mercado. Tem de aprender e de atualizar-se quanto a inúmeros outros detalhes jurídicos, algo que pode ser simplificado recorrendo a consultores jurídicos.
Financiamento e Permissões
O próximo passo lógico é obter o financiamento para o seu processo de desenvolvimento e considerações de capital inicial. A maioria das licenças requer algum capital inicial, por conseguinte, talvez seja impossível obter a licença pretendida sem financiamento. Há vários canais aos quais pode recorrer.
As vias tradicionais como o capital de risco e investidores providenciais oferecem estruturas familiares, mas podem ser limitadas pela natureza evolutiva das criptomoedas. As opções mais recentes, como Ofertas Iniciais de Moeda (ICOs) e Ofertas de Tokens de Segurança (STOs) permitem a angariação de fundos diretamente da comunidade de criptomoedas, mas acarretam regulamentos complexos. A escolha da melhor opção depende de fatores como a fase em que se encontra o negócio, o panorama regulatório e a tolerância ao risco.
Em qualquer dos casos, tem de garantir que o seu financiamento se encontra acima do limite crítico do capital de negócio necessário, incluindo os custos de desenvolvimento, as taxas e depósitos para o processo de licenciamento, as despesas de marketing, os salários e outras despesas.
Selecionar e Configurar o Software
No cenário atual, o software operacional para um negócio de criptomoedas pode ser adquirido a preços acessíveis. Por exemplo, as plataformas de trading spot de criptomoedas de marca branca tornaram-se muito menos dispendiosas quando consideramos os últimos anos. O mesmo aplica-se às soluções de processamento de criptomoedas, pacotes CRM, serviços de social trading e várias ferramentas API para as integrações.
A seleção do pacote de soluções e de plataformas de software adequado depende do nicho de criptomoedas que escolher. No entanto, independentemente do setor que selecionou, tem de dar prioridade à segurança dos ativos digitais, à alta velocidade de execução das suas operações com criptomoedas e à conveniência geral para os seus utilizadores. Estas qualidades devem servir como pilares basilares para o seu negócio, contribuindo para o sucesso a longo prazo da sua empresa.
O processo de configuração pode ser simplificado com a ajuda de prestadores de software. As plataformas de software modernas, APIs e outras ferramentas são muito mais fáceis de integrar no seu fluxo de trabalho e não requerem qualquer conhecimento técnico ou uma equipa de engenharia dedicada.
Desenvolver uma Estratégia de Marketing
O passo final no seu processo de negócio é encontrar o tom correto para a sua marca e comercializá-lo nos canais corretos. Embora as criptomoedas possam não estar saturadas, o espaço para anúncios digitais é um mercado verdadeiramente lotado. Para criar uma impressão neste ambiente, os seus esforços de marketing devem ser fortes, convincentes e consistentes nos diferentes pontos de interação com o cliente.
Para alcançar este objetivo, tem de empregar especialistas de marketing experientes que são proficientes no marketing digital, na criação de conteúdo, na gestão CRM e numa variedade de outras áreas promocionais. Desta forma, o seu negócio de criptomoedas será lançado com o pé direito e causará um impacto suficiente no mercado durante o período crítico do lançamento.
Considerações Finais – É uma Boa Ideia Criar um Negócio de Criptomoedas?
Há muitas formas de entrar no mercado das criptomoedas, inclusive adquirindo um negócio de criptomoedas que se encontre para venda. Embora os pontos de entrada sejam diversos, o principal desafio continua a ser o mesmo – navegar pelo cenário complexo e, frequentemente, caótico das criptomoedas.
Independentemente da sua escolha de modelo de negócio final, tem de estar preparado para uma viagem repleta de desafios que requer pensamento crítico e flexibilidade. Caso contrário, o cenário em constante mutação das criptomoedas será demasiado difícil de controlar e de gerir. Portanto, aconselha-se que se equipe com assistência jurídica, que contrate profissionais de marketing experientes, que compreenda a tecnologia por dentro, e por fora, e que esteja pronto para as alterações frequentes no sentimento que se vive no mercado.
Perguntas Frequentes
Quão difícil é criar um plano de negócios para uma bolsa de criptomoedas?
Os planos de negócios para bolsas de criptomoedas são complexos devido aos seus fluxos de trabalho, exigências relativas à liquidez, complexidade tecnológica e outras variáveis. No entanto, a sua execução pode ser simplificada obtendo plataformas de marca branca e evitando os desafios técnicos.
Quão difícil é obter licenças para criptomoedas?
A dificuldade em obter uma licença para criptomoedas depende do seu modelo de negócio e da jurisdição onde pretende obter a licença. As licenças europeia e estadounidense são, geralmente, mais desafiantes do que as licenças asiáticas ou offshore. Além disso, as licenças para bolsas são muito mais difíceis de obter quando comparadas com as para carteiras de criptomoedas ou para outros negócios mais secundários.
O que é o software de marca branca?
O software de marca branca é um modelo previamente preparado para o seu negócio de criptomoedas. As plataformas de marca branca podem ser bolsas de criptomoedas, plataformas de gestão de criptoativos e vários outros softwares digitais. A adoção da marca branca pode ajudá-lo a minimimzar os encargos e a simplificar os desafios técnicos.
