Como Iniciar Sua Própria Empresa de Prop Trading: Guia Detalhado

A indústria de serviços de corretagem está em constante evolução, com plataformas digitalizadas abrindo portas para mais inovação e globalização dos serviços e atividades de trading.

O trading proprietário está causando um alvoroço nos mercados financeiros. Sua natureza desafiadora e características únicas o distinguem das tendências atuais do mercado. Mais investidores estão demandando serviços de prop trading, tornando-o um negócio altamente lucrativo.

Este mercado de nicho foi avaliado em US$ 6,7 bilhões em 2020 e espera-se que cresça a uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) de 4,2% entre 2021 e 2028. Mais impressionante ainda, a busca pelo termo “prop trading” aumentou massivamente em 8.409% entre 2020 e 2024.

Então, do que se trata todo esse alvoroço, e como iniciar uma empresa de prop trading com sucesso?

Entendendo o Prop Trading

O trading proprietário significa quando uma instituição financeira usa seus recursos e capital para investir no mercado e gerar renda. Este modelo requer que a organização negocie em diferentes classes de ativos e instrumentos financeiros, em vez de oferecer serviços de corretagem.

Classicamente, as empresas de corretagem utilizam o dinheiro de seus clientes para investir em vários mercados e gerar receita a partir de comissões e outras taxas de serviço. No entanto, no trading proprietário, a instituição utiliza seu próprio fundo para aumentar sua riqueza.

A empresa de prop trading pode usar seus corretores internos para investir no mercado ou atrair investidores profissionais para negociar em seu nome.

Você Pode Iniciar uma Empresa de Prop Trading?

Empresas de corretagem existentes podem integrar uma solução de prop trading, adicionando uma nova linha de negócios e aumentando sua receita, ou iniciar uma empresa de prop trading do zero.

No entanto, ao contratar investidores experientes, os corretores devem estabelecer vários desafios para encontrar os profissionais mais elitizados, com anos de prática e habilidades avançadas.

Os desafios envolvem vários objetivos de investimento, como atingir retornos específicos, dobrar o capital dado e evitar perder mais do que um valor mínimo. Os investidores devem tomar decisões precisas e oportunas para passar pelos desafios, o que os qualifica para usar os fundos, recursos e software da empresa e compartilhar os lucros com o corretor.

As Empresas de Prop Trading São Lucrativas em 2024?

O prop trading abre mais oportunidades de monetização para os corretores. Eles podem implementar modelos de compartilhamento de lucros para ganhar uma parte das atividades dos traders desafiantes. A empresa também pode compartilhar os ganhos com aqueles que completam os objetivos e negociam usando os recursos da empresa.

Além disso, os corretores podem definir uma taxa para participar da competição, e aqueles que não atingirem seus objetivos podem refazer o desafio mediante o pagamento de uma taxa.

Benefícios de Iniciar uma Empresa de Trading Proprietário

Existem muitas razões pelas quais iniciar uma empresa de prop trading é uma ideia lucrativa. Seja como um negócio autônomo ou uma extensão de uma empresa de corretagem existente, aqui estão as vantagens do trading proprietário.

Acesso Amplo ao Mercado

O prop trading é uma tendência global na qual corretores, traders de varejo e investidores institucionais estão cada vez mais interessados. Esse crescimento ainda está em seus estágios iniciais, e os corretores podem capitalizar seu enorme potencial.

Portanto, é uma maneira inovadora para as empresas abrirem uma empresa de prop trading e competirem em um nível global, oferecendo os serviços mais demandados.

Diversificação de Renda

Lançar uma solução de prop trading expande seu alcance para novos mercados, mais clientes e mais fontes de receita. Existem diferentes modelos de lucratividade no trading proprietário.

Você pode ganhar cobrando taxas de entrada para desafios para novos participantes e para aqueles que desejam refazer o desafio. Você pode receber receitas de investimento das atividades do trader enquanto eles tentam alcançar seus objetivos. Alguns objetivos podem incluir investir em mercados em crescimento ou dobrar um capital dado em mercados reais.

Uma vez que você contrate investidores que completem suas tarefas com sucesso, pode implementar vários métodos de compartilhamento de lucros para ganhar com as atividades do trader. Além disso, você pode criar templates de investimento a partir de sistemas de trading bem-sucedidos e vendê-los como estratégias de copy trading.

Estratégia de Aquisição de Clientes

Contrariamente às práticas tradicionais de corretagem para adquirir clientes, que incluem diferentes estratégias de marketing, anúncios e campanhas nas redes sociais, o prop trading permite que você atraia clientes com uma única oferta.

Além disso, você também pode atrair investidores de alto nível, com vasta experiência e habilidades analíticas, para negociar em prol dos seus objetivos, criando um cenário de ganho mútuo.

Essa abordagem contribui significativamente para sua estratégia de diversificação de renda, permitindo que você ganhe oferecendo serviços de corretagem e atividades de investimento direto que esses investidores experientes implementam.

Redução de Custos Operacionais

Converter leads de indivíduos interessados em clientes pode ser caro. Existem diferentes funis de venda, empresas de geração de leads e outros intermediários que cobrarão por seus serviços. 

Os corretores de varejo empregam diferentes campanhas de marketing e esforços publicitários para capturar clientes potenciais, o que pode ser dispendioso. Além disso, traders inexperientes exigem materiais educacionais amplos, esforços de suporte e outros investimentos antes de se tornarem experientes.

No entanto, atrair traders habilidosos cujo trading é seu ganha-pão reduz seu custo por ação e permite que você se concentre nas operações principais da plataforma e ofereça aos seus investidores os melhores recursos.

Facilidade na Gestão Financeira

Empresas de corretagem convencionais lidam com fundos de um grande número de clientes, cada um com diferentes moedas, métodos de pagamento, sistemas tributários e ciclos de liquidação. Essa complexidade financeira requer habilidades avançadas de contabilidade e gestão financeira.

Os corretores devem utilizar sistemas de segurança avançados para proteger os fundos e transações depositados pelos usuários. No entanto, as empresas de prop trading lidam com seus próprios fundos, levando a uma gestão financeira mais simples e práticas financeiras mais flexíveis.

Essa abordagem também resulta em menos taxas pagáveis aos processadores de pagamento, pois o corretor negocia com seus fundos e realiza transações bilaterais.

Menor Complexidade Regulamentar

O prop trading ainda está em seus estágios preliminares, e os reguladores financeiros ainda não criaram regulamentações e estruturas jurisdicionais formais. Como tal, as empresas de corretagem proprietária podem tentar abordagens inovadoras para capitalizar essas oportunidades e ganhar o máximo de dinheiro possível.

Agora é mais fácil iniciar sua própria empresa de prop trading porque a natureza desse nicho exige menos requisitos financeiros para segregação de contas, esquemas de compensação de investidores e outros programas de seguro financeiro.

Quanto Dinheiro Você Precisa para Iniciar uma Empresa de Prop Trading?

Os custos dependem do mercado-alvo onde você está lançando seu negócio de prop trading e dos requisitos de licença para operar legalmente.

Uma parte significativa do seu orçamento será destinada à integração de uma solução de prop trading. Este custo depende dos recursos oferecidos, software de trading, monitoramento de desafios e programa de aquisição de clientes. Você pode estimar uma taxa anual entre US$ 10.000 e US$ 50.000.

Depois disso, você pagará para obter a licença e se candidatar a se tornar um prestador de serviços financeiros legal. Embora o prop trading possa não ter requisitos de licença dedicados, como empresa de corretagem, você precisará obter uma licença financeira específica que pode chegar a US$ 10.000.

Além disso, algumas jurisdições podem exigir um capital operacional inicial em sua conta bancária. Isso não é uma taxa que você deve pagar, mas é um requisito financeiro que você deve considerar.

Outros pagamentos que você precisa considerar são esforços de marketing e campanhas publicitárias. Você pode integrar vários serviços, como gateways de pagamento, chat ao vivo, capacidades de IA, serviço de e-mail, sistema CRM e software de trading, que são pagos de forma diferente.

Como Iniciar uma Empresa de Prop Trading do Zero: Passo a Passo

Criar uma empresa de trading proprietário pode abrir novos horizontes para expandir seu negócio, melhorar suas operações e aumentar suas receitas. No entanto, você deve planejar cuidadosamente sua abordagem. Veja como começar.

1. Encontre um Fornecedor de Plataforma

A primeira coisa que você precisa é de um fornecedor de tecnologia que possa equipá-lo com a plataforma de prop trading que melhor atenda às suas necessidades. A solução de prop trading incluirá um criador de template de desafios, programas de aquisição, software de trading e acesso a mercados financeiros.

Esses elementos compõem as operações principais de trading, que atraem investidores, projetam tarefas de investimento competitivas, monitoram o desempenho dos traders em tempo real e garantem a execução perfeita das ordens.

A solução de prop trading escolhida deve garantir flexibilidade na seleção de modos de compartilhamento de lucros, criação de desafios e avaliação transparente.

2. Construa Sua Pilha de Tecnologia

Depois de garantir a plataforma de trading para suas atividades de prop trading, você deve desenvolver e integrar outras tecnologias para apoiar seu sistema. Esses serviços incluem sistemas de pagamento e gateways de pagamento em criptomoedas para permitir que os investidores retirem suas receitas usando o método preferido.

Você também pode integrar uma ferramenta de conformidade legal, como um plug-in de verificação KYC para realizar verificações de antecedentes dos clientes. Você também deve configurar o provedor de serviços de hospedagem para armazenamento de dados e estrutura de banco de dados.

Para apoiar seus clientes, você precisará de um pacote de serviços ao cliente que inclua chat ao vivo, chatbot e e-mail. Social trading e copy trading estão ganhando popularidade entre as plataformas de trading, e você também pode oferecê-los para permitir que os investidores copiem e criem cópias de seus sistemas de trading.

3. Prepare o Lado Legal das Coisas

Dependendo da sua área de operação, o regulador financeiro pode exigir capital inicial, verificações de antecedentes dos membros do conselho ou recomendações financeiras. Contrate uma equipe jurídica e prepare esses documentos a tempo, pois o processamento deles pode levar várias semanas ou meses.

Pode não ser necessário obter uma licença de trader de prop trading, mas você precisará adquirir uma licença comercial para operar como prestador de serviços de corretagem financeira. Além disso, você deve enviar um protocolo de combate à lavagem de dinheiro e estratégias de avaliação de risco para proteger os fundos dos seus traders.

4. Integre um Fornecedor de Liquidez para Empresa de Prop Trading

Buscar liquidez é crucial para sua própria empresa de prop trading. O parceiro de liquidez fornece acesso aos mercados financeiros em várias classes de ativos e instrumentos. Portanto, é vital encontrar um fornecedor de liquidez para prop trading que o conecte à mais ampla gama de fontes de liquidez, valores mobiliários negociáveis, bolsas de valores e muito mais.

Melhorar a liquidez da sua plataforma ajuda a oferecer as melhores condições de trading, incluindo faixas de spread reduzidas e baixas taxas de transação.

Verifique a cobertura de liquidez do seu fornecedor, reveja as práticas de agregação e distribuição de liquidez, e assegure conexões com múltiplas fontes de alto nível para oferecer as melhores condições de trading.

5. Crie Desafios de Investimento

Os elementos-chave da sua empresa de prop trading são os desafios de trading. Crie tarefas competitivas, razoáveis e desafiadoras para garantir que apenas o melhor investidor, com uma estratégia de trading convincente, se torne um investidor de prop trading em sua empresa.

Ao escolher a solução de prop trading para seu negócio, opte por aquela que permite monitorar, personalizar e acompanhar o desempenho em tempo real. Fornecer uma interface intuitiva com layouts simples é vital para os desafiantes navegarem, escolherem e acompanharem seu progresso sem dificuldades.

Configure seus planos de preços para participar e refazer os desafios de prop trading, o esquema de compartilhamento de lucros para traders bem-sucedidos e o capital fornecido aos investidores de prop trading.

6. Prepare uma Estratégia de Marketing

Uma plataforma de trading proprietário envolve menos despesas de marketing do que os corretores de varejo porque as empresas de prop trading visam um segmento específico do mercado. Por outro lado, uma empresa de corretagem de múltiplos ativos tem um mercado-alvo mais amplo, resultando em mais custos com campanhas nas redes sociais, anúncios e promoções. 

Os corretores de prop trading concentram seus recursos em investidores profissionais, utilizando canais dedicados, como comunidades online e programas de referência, onde os investidores profissionais estão disponíveis.

Você pode incluir corretor de apresentação e estratégias de marketing afiliado para motivar outras empresas e investidores institucionais a indicarem outros traders para sua plataforma em troca de uma comissão.

7. Crie uma Estratégia de Gestão de Riscos e Segurança

Escolha uma plataforma que ofereça várias medidas de controle de risco para minimizar o impacto das estratégias arriscadas dos traders de prop trading. Essas ferramentas também ajudam os candidatos a planejar sua abordagem de trading com precisão e simplificar o cumprimento de seus objetivos.

Você pode oferecer limite de risco máximo de drawdown, limite de risco diário em dinheiro, limite de risco de perda em dinheiro e ordens de limite de perda para evitar a exposição a movimentos inesperados do mercado, especialmente em mercados e valores mobiliários altamente voláteis.

8. Garanta Monitoramento Contínuo e Melhoria

Realize auditorias internas regulares e verificações técnicas para garantir desempenho consistente da plataforma e evitar interrupções nos serviços. Isso inclui testes rigorosos de software antes de lançar sua plataforma e monitoramento em tempo real do sistema para identificar e eliminar anomalias a tempo.

Use as análises do CRM de back-office para melhorar seu serviço com base no feedback e nas preferências dos clientes, mantendo-se competitivo.

Desafios Comuns para Empresas de Prop Trading

Com vários benefícios e múltiplas oportunidades de fluxo de receita, o prop trading parece ser o negócio ideal na indústria de corretagem. No entanto, existem várias desvantagens e desafios para as empresas de prop trading.

Incerteza Regulamentar

O ambiente regulamentar do prop trading está evoluindo, e o futuro da indústria depende muito de se haverá ou não restrições impostas às atividades das corretoras proprietárias e dos traders.

Custos Aumentados

Construir um negócio de prop trading bem-sucedido requer um investimento significativo no desenvolvimento de software sofisticado e sistemas de rastreamento em tempo real, criação e gestão de desafios para os traders e acesso a mercados de trading.

Retornos Inesperados

Os mercados são imprevisíveis, e a maioria das empresas de prop trading depende das atividades e lucratividade dos traders para gerar receita.

É necessário um tempo significativo antes de se obter lucros notáveis. O corretor proprietário deve investir substancialmente na promoção da plataforma antes de construir fontes de renda consistentes.

Conclusão

Um negócio de trading proprietário pode ser lucrativo se você souber como iniciar uma empresa de prop trading do zero, incluindo encontrar o parceiro tecnológico certo, fornecedor de liquidez e empresa de software de trading.

Esse empreendimento requer investimento significativo e planejamento cuidadoso para criar os desafios, projetar os modelos de compartilhamento de lucros e atrair investidores experientes para sua plataforma.

Você pode usar nosso guia de 8 etapas para lançar a melhor empresa de prop trading e capitalizar as tendências crescentes do mercado.