As 10 principais estratégias e recomendações de investimento em 2023

Não muito tempo atrás, ser um investidor era um luxo apenas para alguns indivíduos em todo o mundo. Somente aqueles com grandes patrimônios poderiam entrar neste cenário emocionante e tentar a sorte com oportunidades de investimento promissoras. Em 2023, investir em várias commodities e instrumentos tornou-se quase que uma necessidade, amplificando o valor do dinheiro e preparando os indivíduos para o sucesso a longo prazo. No entanto, apesar de se tornar popular e acessível, o investimento ainda é complexo e muitas vezes desafiador. Muitos investidores perderam quantias maciças devido à falta de diligência e estratégias sábias para proteger seus portfólios. 

Este artigo se aprofundará nos fundamentos e fatores cruciais a serem considerados no cenário de investimentos, destacando sua importância no contexto geral do sucesso em investir. Com essas dicas, sugestões e táticas, os aspirantes a investidores podem maximizar suas chances de sucesso a longo prazo. 

Identifique suas metas específicas de investimento para o longo prazo 

Primeiramente, antes de entrar em qualquer mercado de investimento ou adotar estratégias de investimento já estabelecidas, é essencial entender suas próprias metas e aspirações para o longo prazo. Lembre-se, investir não é uma missão objetiva com uma meta universalmente singular para cada indivíduo ou empresa. 

Investir é questão de preferência, e todos têm seu próprio objetivo final neste campo. De lucros de curto prazo, negando a inflação e a incerteza econômica à construção de portfólios substanciais e fazendo compras com certo potencial, todo investidor deve ter uma compreensão firme de por que entrou nesse mercado. 

As considerações também devem envolver as classes de ativos e os tipos de mercados nos quais os indivíduos ou empresas estão interessados. Vários setores apresentam oportunidades e benefícios únicos para os aspirantes a investidores, e é crucial entender se eles atendem às suas necessidades específicas a curto e longo prazo. 

Além disso, escolher um mercado apropriado não se trata apenas de retornos e lucros. Alguns investidores preferem setores sólidos e atemporais, como o imobiliário, enquanto outros podem priorizar os setores de tecnologia ou saúde. Afinal, tornar-se um investidor é escolher a commodity certa para apoiar tanto a renda financeira quanto o valor intangível. 

Familiarize-se com as estratégias do mercado de ações 

Depois de identificar e avaliar seus objetivos e aspirações específicos, os investidores devem preencher suas lacunas de conhecimento e experiência relativas à ciência geral de investir. A melhor opção aqui é estudar e examinar as estratégias do mercado de ações, os conceitos mais estabelecidos e testados no cenário de investimentos.

De conceitos relativamente simples, como índices de preço/lucro e medidas Beta, a mecanismos cada vez mais complexos, como derivativos e ETFs, os investidores iniciantes devem acompanhar muitos detalhes técnicos antes de fazer grandes compras. Embora seja necessário entender os fundamentos, não há limite máximo para quantas pessoas podem aprender sobre o mercado de ações. 

Esta indústria está em constante mudança e evolução, introduzindo novas táticas e mecanismos híbridos anualmente. Portanto, a educação e a experiência contínuas são importantes para entrar no mercado e nunca ficar para trás da concorrência rigorosa. Até mesmo investidores especialistas monitoram ativamente as frequentes atualizações e notícias do mercado, justapondo-as com suas estratégias existentes e considerando possíveis modificações em sua abordagem de investimento. 

Assim, os investidores recém-chegados devem dedicar bastante do seu tempo e energia para absorver todo o conhecimento do mercado de ações. Dessa forma, eles evitarão facilmente as armadilhas comuns do setor e iniciarão sua jornada de investimento com confiança. 

Analise as taxas de juros do mercado com cuidado

As taxas de juros, também conhecidas como retornos do mercado, são indiscutivelmente a métrica mais importante no investimento. As taxas de juros são geralmente os ganhos anuais que os investidores recebem de várias commodities, como ações e títulos. Essa métrica determina o valor de um determinado investimento e incorpora riscos potenciais vinculados a investir nele. Lembre-se, o mercado de ações sempre inclui vários riscos inerentes, incluindo volatilidade do mercado, inflação, liquidez e condições econômicas gerais em um determinado setor. 

Esses riscos devem ser contabilizados com uma recompensa correspondente para satisfazer potenciais investidores. Afinal, oportunidades de investimento com riscos mais altos devem ter retornos potenciais mais altos. As taxas de juros são efetivamente a representação numérica desses riscos adicionais. No entanto, é naturalmente difícil calcular o valor objetivo de vários riscos associados a um determinado investimento e, em seguida, convertê-lo em um valor de taxa de juros imparcial.

Portanto, os potenciais investidores devem ter uma compreensão firme de como uma determinada taxa de juros é calculada. Taxas de juros mais altas geralmente sinalizam riscos severamente altos para uma oportunidade de investimento. Portanto, é aconselhável entender a causa raiz de uma taxa de juros mais alta e avaliar os ganhos potenciais em relação ao pior cenário. Se um determinado ativo for altamente volátil ou propenso à inflação, mesmo taxas de juros extraordinárias podem não ser suficientes para negar essas possibilidades negativas. 

Considere investir em fundos de investimento

Para potenciais investidores que desejam entrar na indústria de investimentos ou que simplesmente desejam evitar gastar muita energia com ela, os fundos de investimento podem ser a solução perfeita. Fundos de investimento são instrumentos financeiros que agregam uma variedade de ativos de investimento, como ações, títulos ou commodities. Eles são geridos por especialistas do setor com vasta experiência e conhecimento no mundo dos investimentos. 

Os fundos de investimento permitem que vários investidores invistam em um portfólio grande, estável e lucrativo. Existem vários tipos de fundos de investimento, incluindo fundos de títulos de renda fixa, fundos do mercado monetário, fundos de índice, fundos de ações e até mesmo uma combinação de diferentes tipos. Cada fundo de investimento vem com um prospecto explicando as estratégias, objetivos e estrutura subjacentes de um determinado portfólio. Com as inovações digitais abrindo caminho, a maioria dos fundos de investimento pode ser acessada e comprada digitalmente, seja por meio de suas empresas gestoras ou de uma simples conta em uma corretora de valores. 

Com esses benefícios e vantagens, investir em fundos de investimento é uma excelente estratégia tanto para investidores recém-chegados quanto experientes. Eles fornecem um fluxo constante de renda sem o incômodo da pesquisa, gestão diária de ativos e estratégias incansáveis. No entanto, os fundos de investimento podem ser um empreendimento caro para os investidores interessados, pois eles cobram taxas ou comissões anuais. 

Em alguns casos, os custos vinculados a fundos de investimento podem diminuir severamente os lucros líquidos de todo o investimento, tornando a propriedade do ativo obsoleta. Assim, os investidores devem analisar cuidadosamente os lucros potenciais em relação às taxas correspondentes dos fundos de investimento e tomar uma decisão de compra bem informada. 

Tenha amplas reservas de caixa em contas poupança de alto rendimento

Embora o mundo do investimento seja empolgante e gratificante, é sempre essencial ter um plano B se as estratégias iniciais não derem certo. Os investidores em tempo integral devem ter reservas de caixa suficientes para uma variedade de necessidades importantes. Desde ajustar estratégias de investimento e expandir práticas de mitigação de risco até ter liberdade financeira, as reservas de caixa podem libertar os investidores e permitir que eles façam negócios com confiança. 

Manter e expandir as reservas de caixa pode ser alcançado com uma variedade de estratégias. Por exemplo, os investidores podem colocar alguns de seus recursos na compra de ativos de ações de dividendos. As ações de dividendos são praticamente as mesmas que as ações padrão, mas com uma única distinção fundamental – elas pagam dividendos aos acionistas. Portanto, os investidores podem gerar renda adicional em dinheiro sem realmente encolher suas carteiras. 

No entanto, manter reservas de caixa saudáveis não significa necessariamente que os investidores devam simplesmente colocar seu dinheiro em uma conta parada. Pelo contrário, muitos investidores colocam seus ativos líquidos em uma conta poupança de alto rendimento, o que gera retornos de taxas de juros mais altos do que o normal. 

No entanto, os investidores devem se lembrar de que as contas poupança de alto rendimento possuem taxas de juros variáveis, que às vezes podem ficar abaixo dos padrões do setor. É recomendável monitorar as taxas de juros do Federal Reserve para ter expectativas firmes sobre como essas taxas de juros podem mudar ao longo do tempo e afetar os ganhos de reserva de caixa. 

Independentemente das estratégias preferidas, os investidores têm uma variedade de opções para acumular ou manter uma quantidade saudável de reservas de caixa a todo momento. Com essa abordagem, os investidores estarão livres para assumir certos riscos de investimento, comprar ativos com potencial em vez de ter renda imediata e muito mais.

Diversifique a carteira de investimentos

Não precisamos dizer que investir é um empreendimento arriscado em quase todos os casos. Indivíduos e empresas interessados devem entender que investir em praticamente qualquer ativo inclui cenários negativos. Assim, é sempre essencial ter um portfólio razoavelmente diversificado. Embora a extensão da diversificação dependa de circunstâncias específicas, a alocação de ativos tornou-se uma necessidade no mundo moderno do investimento. 

Sem diversificação, é quase impossível controlar e gerenciar todos os riscos possíveis no mercado. Como o mundo já viu muitas vezes antes, mesmo os setores mais robustos, como os fundos de investimento imobiliário, podem se tornar instáveis em meses. Embora existam inúmeras práticas de mitigação de risco, a diversificação de uma carteira de investimentos é o método testado e comprovado que pode compensar uma variedade de cenários negativos. 

Em termos simples, as carteiras diversificadas têm menos riscos inerentes, como volatilidade, inflação e eventos econômicos ou políticos gerais. Com essa abordagem, se um único setor ou nicho sofrer variação de preço ou outros eventos turbulentos, isso afetará apenas uma pequena parte de um determinado portfólio. Portanto, é aconselhável diversificar da forma mais ampla possível. Dessa forma, o efeito cascata de um mercado específico em queda terá uma chance menor de atingir outros ativos da carteira. 

Mantenha a calma mesmo se o mercado entrar em pânico 

Como regra geral, muitos especialistas do setor aconselham exercer paciência e perseverança ao investir. Muitos investidores cometem o erro de responder instantaneamente a certas mudanças e recessões do mercado. Em alguns casos, essa pode ser a abordagem correta, mas em muitos outros, os investidores devem permanecer pacientes e confiar no processo geral. 

Embora certas recessões do mercado sejam devastadoras, a maioria das variações de preços e preocupações com a volatilidade são temporárias e muitas vezes precedem uma valorização lucrativa. Portanto, é crucial ver o panorama geral e ter uma paciência excepcional, não vendendo as ações quando o mercado parecer estar um caos. A paciência beneficiou muitos investidores empiricamente, e continua beneficiando. 

Vários setores que passaram por recessões temporárias posteriormente recompensaram investidores leais com retornos elevados. Embora não seja aconselhável sempre esperar sem agir, essa estratégia simplesmente destaca a importância de não tomar decisões precipitadas. Embora os mercados de investimento possam ser implacáveis e acelerados, quase sempre há tempo para considerar as opções de investimento antes de tomar uma decisão. 

Considere uma estratégia de investimento em crescimento

Embora o objetivo final do investimento seja quase sempre obter lucros substanciais, às vezes é melhor focar no longo prazo, priorizando ativos com potencial de crescimento em vez de renda imediata. O investimento em crescimento é um dos investimentos alternativos mais promissores do mercado. Normalmente, o investimento em crescimento envolve a compra de ações de crescimento de startups e outras empresas que devem se valorizar tremendamente no futuro. Como resultado, os investidores podem multiplicar seu valor inicial investido no longo prazo.

O investimento em crescimento é altamente atraente para a maioria dos investidores, pois pode potencialmente fornecer retornos maciços sobre investimentos limitados. No entanto, este também é um empreendimento arriscado, uma vez que a maioria das empresas em questão ainda precisa ser estabelecida ou realmente testada. Portanto, muitas ações de crescimento potencialmente lucrativas poderiam se tornar falidas, nem mesmo entregando seu valor inicial. No entanto, muitos investidores ainda estão prontos para assumir esse risco, considerando as recompensas potenciais se tudo der certo. 

Na maioria dos casos, os investidores procuram ações de crescimento em mercados em rápida expansão, como o setor de tecnologia. As empresas em questão que emitem ações geralmente são recém-chegadas, com enorme potencial e uma base sólida. Escolher uma ação de crescimento lucrativo depende de vários fatores, incluindo a competência, experiência e profissionalismo de uma empresa emissora de ações. Naturalmente, um pouco de sorte está sempre envolvido, pois as empresas mencionadas acima podem ser afetadas positiva ou negativamente por vários fatores econômicos, políticos e sociais em todo o mundo. 

Entenda as implicações fiscais

Como em qualquer outro setor, a tributação é o elemento-chave no campo do investimento. Diferentes mercados de investimento, países e até regiões geográficas têm taxas de imposto variadas que devem ser pagas a tempo. Os impostos diminuem efetivamente os lucros brutos de uma carteira de investimentos e, portanto, desempenham um papel significativo na determinação de investimentos futuros. 

Os investidores devem estar atentos às taxas de imposto antes de entrar em um determinado mercado de ativos, pois elas podem influenciar fortemente o lucro líquido restante após a dedução de todos os custos. Diferentes países e entidades soberanas possuem vários tipos de tributação relacionados a commodities de investimento. A tributação também depende do tipo de ativos adquiridos e mantidos. Por exemplo, as ações de dividendos têm uma taxa de tributação mais alta, pois o investidor realmente recebe os lucros líquidos. Por outro lado, as ações de crescimento e outros ativos que priorizam a valorização podem ser tributados de forma muito leve. 

Assim, a tributação é importante ao considerar a próxima oportunidade de investimento. Em muitos casos, ela pode ser um fator decisivo entre comprar ou manter um determinado ativo. Independentemente da preferência, os investidores devem estar sempre atentos às implicações fiscais e sempre examinar as alíquotas ao considerar uma nova opção de investimento. 

Domine as práticas de mitigação de riscos

Por último, mas certamente não menos importante, os investidores devem sempre pensar em minimizar os riscos relacionados às suas carteiras. As práticas de mitigação de risco podem incluir as estratégias de diversificação discutidas acima, hedge de risco, redução da volatilidade da carteira e muito mais. Não há maneiras objetivas de garantir um risco mínimo, pois circunstâncias específicas de investimento exigem práticas distintas de gerenciamento de riscos. 

Cabe aos investidores analisar suas respectivas carteiras e ver o que poderia ser melhorado em termos de minimização de riscos. Geralmente, é recomendável manter as carteiras diversificadas, livres de volatilidade, e reavaliar as estratégias estabelecidas regularmente. Existem inúmeras outras estratégias para aumentar a tolerância ao risco para uma determinada carteira, mas tudo depende das condições específicas e dos objetivos exclusivos do investidor. 

Portanto, não há respostas certas ou erradas quando se trata de gerenciar riscos. A regra geral é monitorar cuidadosamente o status do portfólio e investir com uma margem de segurança, evitando completamente decisões arriscadas. Gerenciar riscos às vezes se resume a paciência e diligência, já que os investidores muitas vezes podem ser vítimas de oportunidades aparentemente empolgantes. É importante lembrar que investir é um empreendimento de longo prazo, e todo investimento requer uma avaliação cuidadosa em vez de decisões baseadas em impulso. 

Conclusões finais

Tornar-se um investidor é um empreendimento desafiador, mas gratificante, tanto para indivíduos quanto para empresas. Investir proporciona crescimento de ativos, renda confiável e segurança contra a inflação. No entanto, investir também pode ser um empreendimento altamente arriscado que leva a perdas consideráveis. Para os investidores iniciantes, é crucial estudar o básico, familiarizar-se com as táticas de investimento e permanecer diligente a cada passo do caminho. 

Assim, para indivíduos e empresas que desejam criar uma carteira de investimentos lucrativa, é essencial se familiarizar com conceitos fundamentais e entender os riscos envolvidos. Embora investir possa ser uma carreira altamente lucrativa, ela exige dedicação, energia e tempo. Aqueles dispostos a fornecer todos os três têm uma forte chance de sucesso a curto e longo prazo.