Как и Почему Вы должны Получить Лицензию Криптовалютной Биржи?
Статьи
В последний финансовый период криптоиндустрия продемонстрировала впечатляющие результаты роста, перейдя от масштабного спада рынка к постепенному расширению с несколькими устойчивыми бычьими циклами. Биткоин уверенно возвращается к своему историческому максимуму, который в настоящее время находится на уровне $70K с несколькими незначительными точками сопротивления на этом пути. В последние месяцы возрождение биткоина стимулировало отрасль к расширению и росту.
В результате криптоиндустрия как никогда нуждается в доступных, недорогих и эффективных биржах. Более того, решения white-label и легкодоступные API-интеграции позволяют легко запустить свою криптовалютную биржу в считанные недели.
Одним из самых больших препятствий в этом сценарии является лицензия для криптобиржи, которая потребуется для работы. Именно из-за этой задачи многие предприниматели отказываются от своих криптовалютных амбиций. Однако получить криптовалютную лицензию может быть гораздо проще, чем вы себе представляете, если вы выполните необходимые шаги. Давайте разбираться!
Основные Выводы
- Получение лицензии криптовалютной биржи — важнейший шаг в обеспечении соответствия нормативным требованиям.
- Оншорные и офшорные лицензии отличаются по требованиям, гибкости, масштабам потенциального партнерства и операционным налогам, среди прочего.
- Приобретение криптовалютной лицензии существенно отличается в зависимости от выбранной вами юрисдикции.
- Прежде чем подавать заявку на получение биржевой лицензии, необходимо приобрести начальный капитал, зарегистрировать компанию, арендовать офис, нанять основных членов команды и принять меры безопасности.
В Чем Заключатся Важность Лицензия для Криптовалютной Биржи?
Помимо того, что некоторые юрисдикции прямо требуют наличия криптовалютной лицензии, приобретение этой важной бумаги имеет множество преимуществ. Важно понимать, что криптовалютная индустрия вступает в эпоху стандартизации и соответствия, повышая прозрачность и надежность всей отрасли.
Лицензирование криптовалют — один из основных столпов этого движения, позволяющий всем сторонам рынка создать прочную нормативную базу. Давайте обсудим, почему.
Исследование Волатильного и Нестабильного Рынка Криптовалют
В основе концепции децентрализации, анонимности и свободы выбора блокчейна лежат риски, связанные с аферами, кражей личных данных, мошенничеством, отмыванием денег и даже виртуальными преступлениями. К сожалению, те основы, которые делают криптовалюту отличным финансовым активом, также подвергают ее многочисленным цифровым угрозам. Поэтому, чтобы оградить криптоиндустрию от злого умысла, регулирующие органы по всему миру разработали новые рамки соответствия.
В результате новые правила и нормы стремятся сделать криптовалютную сферу более безопасной и стабильной для всех участников. Не секрет, что волатильность криптовалют тесно связана с недоверием общественности к криптовалютным компаниям. Благодаря таким историям, как FTX, многочисленным аферам с NFT и другим скандалам, криптоиндустрия в прошлые годы была полна неопределенности и опасности.
Однако последние требования регуляторов гарантируют, что криптовалютные компании больше не смогут повторить те же злонамеренные действия, которые до сих пор поражали рынок.
Официальные Партнерские Отношения и Сделки
С точки зрения бизнеса, получение криптовалютной лицензии важно потому, что она может открыть множество закрытых дверей для перспективных предприятий. Эти возможности включают в себя партнерство с крупными поставщиками ликвидности, коммерческими банками, глобальными обменными системами и книгами заявок. Кроме того, получить начальный капитал в качестве зарегистрированного и лицензированного поставщика криптовалют будет проще.
Доступ к удобным источникам финансирования имеет решающее значение на ранних этапах развития вашего обменного бизнеса, поскольку даже небольшой вклад может предотвратить ваше банкротство в случае ухудшения рыночных условий. Наконец, лицензирование поможет вам приобрести продукт на основе модели white-label и партнеров-аффилиатов, которые могут значительно увеличить ваши доходы за счет маркетинговых каналов и брендинговых услуг.
Международная Ориентация
Криптовалютные биржи всегда должны стремиться к глобализации, поскольку локальные рынки не могут удовлетворить растущие потребности. Если вы не находитесь в США, Великобритании или на другом крупном финансовом рынке в рамках одной юрисдикции, вы должны стремиться стать международным обменным агентством, обслуживающим трансграничных клиентов. Поэтому желательно не ограничиваться местными нормами, а получить лицензию США или ЕС на крипторегулирование.
В результате ваши международные устремления станут гораздо проще, а потенциальные отношения с глобальными партнерами — значительно легче.
Офшор — печально известное слово в финансовой сфере. Однако офшорные юрисдикции позволяют компаниям работать свободно и без налогового бремени. При этом они часто считаются более рискованными из-за отсутствия надзора со стороны регулирующих органов.
Стандартные и Офшорные Криптолицензии
Перед тем, как подавать заявку на получение лицензии для своей криптокомпании, вы должны понять, чем отличаются обычные и офшорные криптоюрисдикции. Хотя в разных странах существует множество различий, разделение всего земного шара на оншорные и офшорные варианты является хорошей отправной точкой при выборе лицензионной юрисдикции. Тем не менее, каждый документ выгоден для конкретного бизнеса, и вам следует тщательно разобраться в различиях.
Самые Популярные Традиционные Лицензии
США, Великобритания, Германия и Дубай являются наиболее популярными поставщиками офшорных лицензий во всем мире. Получить оффшорные лицензии обычно сложнее, поскольку они имеют строгие нормативные требования, предъявляемые соответствующими регулирующими органами страны.
В США такие органы как SEC, FinRA и CFTC приняли большинство законов и постановлений, касающихся криптоиндустрии. В каждой стране есть свои регулирующие органы, которые предоставляют свою версию требований соответствия.
Кроме того, в США, Великобритании и Германии действуют самые строгие законы о криптовалютах, призванные стабилизировать отрасль и сделать ее более прозрачной для обычных пользователей. Подача заявки на получение офшорных лицензий требует больше усилий, поскольку вам необходимо безупречное понимание местных и международных законов, связанных с криптовалютами.
Как правило, необходимо нанимать юридическую поддержку, чтобы понять все требования и тщательно подготовить все документы. Несмотря на столь жесткие требования, во всем мире предпочтение отдается офшорным лицензиям, которые больше ассоциируются с прозрачностью и высоким уровнем соответствия.
Топ Офшорных Лицензий
Офшорные лицензии — это более гибкая, но менее надежная альтернатива офшорным лицензиям. Наиболее популярными в этом сегменте являются Каймановы острова, Маврикий, Мальта, Сейшельские острова и Лабуан. Хотя каждая из этих стран имеет уникальный подход к регулированию криптовалют, они предлагают налоговое убежище для криптовалютных компаний по всему миру.
.
В результате, если вы получите криптовалютную лицензию для работы из этих оффшорных территорий, ваши услуги будут изначально дешевле, что позволит вам создать криптовалютную биржу с доступными тарифами. Первоначальные требования к оффшорным лицензиям также гораздо более простые, они требуют меньшего начального капитала, меньшего количества документов и мер по соблюдению требований.
Оффшорные криптобиржи также могут не разглашать информацию о клиентах, что дает им чувство безопасности и анонимности, отсутствующее в оффшорных юрисдикциях. Гибкость оффшорных лицензий также распространяется на объем предоставляемых услуг, поскольку оффшорные биржи имеют меньше ограничений на деятельность своей компании.
В то же время оффшорные биржи не имеют барьера защиты, обеспечиваемого регулирующими органами, что делает их услуги менее безопасными для обычных пользователей. Отсутствие регулирования также может повысить волатильность, которая и без того очень высока в криптовалютной сфере.
И наконец, у оффшорных компаний, как правило, меньше возможностей для партнерства, чтобы увеличить объем ликвидности и расширить спектр услуг. В результате большинство офшорных бирж являются узкоспециализированными поставщиками услуг, которые могут не удовлетворять разнообразным запросам криптоаудитории.
Законопроект о Регулировании Рынков Криптоактивов
Независимо от того, какая у вас лицензия для криптобиржи, вы должны помнить о недавно введенном своде привил об регулировании рынков криптоактивов (MiCA). Регламент MiCA — это не просто новый закон, который добавляет еще одну сноску к классификации криптовалютной деятельности. Напротив, криптоправила MiCA будут служить нормативной базой, определяющей весь процесс соответствия для криптокомпаний.
В результате во всем европейском регионе будут действовать единые законы, определяющие порядок хранения, обмена, владения и продажи криптоактивов на всей территории юрисдикции. Поэтому, независимо от выбора лицензии, вы должны помнить о предстоящих изменениях в законодательстве, таких как MiCA, которые позволят вам создать более прочную правовую основу для вашего обменного бизнеса.
Как Получить Лицензию Криптовалютной Биржи: Основные шаги
Если вы хотите начать криптовалютный бизнес, то можете ожидать, что задачи по лицензированию станут одной из самых трудоемких в вашем плане. Однако как уже говорилось выше, если вы потратите время и силы на решение вопросов лицензирования, это принесет значительные выгоды в долгосрочной перспективе.
Кроме того, вопреки распространенному мнению, получить лицензию для криптовалютного бизнеса стало гораздо проще. Шесть основных шагов, описанных ниже, помогут вам упростить процесс получения криптовалютной лицензии без лишних задержек и дополнительных расходов.
1. Подготовьтесь к Выполнению Основных Требований
Во-первых, очень важно понять основные требования, предъявляемые выбранной вами криптовалютной юрисдикцией. Как уже говорилось выше, первым шагом будет выбор между оффшорным и оншорным типом лицензии. Решение в данном случае будет зависеть от ваших деловых предпочтений.
Офшорная лицензия — лучший выбор, если вы хотите обслуживать более склонных к риску клиентов и требовать от них нормативной безопасности. С другой стороны, клиенты, которые хотят большей анонимности в своих сделках и меньших комиссионных за транзакции, предпочтут оффшорные обменные компании.
Вы сами решаете, какой вариант соответствует вашим бизнес-желаниям в долгосрочной перспективе. После выбора нужной юрисдикции важно понять основные требования. Некоторые органы власти требуют заранее установленных процедур KYC и KYT, чтобы убедиться, что меры по борьбе с отмыванием денег и антимошенничеством принимаются тщательно.
Некоторые органы власти также требуют наличия легкодоступного программного обеспечения, полноценной рабочей силы и физического присутствия в регионе, чаще всего в офисе. В следующих разделах мы рассмотрим каждое из этих требований.
2. Создание и Регистрация Компании
Задача регистрации компании может отличаться по сложности и продолжительности в зависимости от юрисдикции. Некоторые страны позволяют регистрироваться в качестве криптовалютной организации без каких-либо предварительных условий. Однако в большинстве юрисдикций требуется подтверждение наличия начального капитала, процедуры KYC и KYT, а также соответствующие технологии, поддерживающие функционирующую биржевую платформу. Если вы столкнулись с такими требованиями, вам следует отложить регистрацию компании и сначала выполнить следующие два шага из этого руководства.
После выполнения технических условий процесс регистрации займет несколько дней, обычно до двух недель. В течение этого периода власти будут проверять ваш послужной список, убеждаясь в том, что ваша организация не имеет никаких недостатков и проблем с общим законодательством.
Процесс проверки криптоактивов и платежных услуг, включая обменные организации, еще более строгий. Большинство юрисдикций понимают, что криптовалютные транзакции имеют более высокий риск по сравнению с другими финансовыми операциями, поэтому процесс проверки обычно длится дольше.
3. Приобретение Первоначального Капитала
Это, безусловно, самый технически сложный этап в нашем руководстве, включающий в себя процесс найма основного персонала, накопление первоначального инвестиционного капитала и приобретение всех необходимых технологий, как аппаратных, так и программных.
Самая сложная часть — найти достаточное количество инвесторов, готовых финансировать весь ваш бизнес в самом начале. В большинстве случаев стоимость бизнеса криптобиржи колеблется в пределах от $100 тыс. до $350 тыс. Большой разброс в затратах на развитие включает в себя зарплату, аренду и разницу в цене технологий в разных странах. Поэтому очень важно составить бюджет бизнеса, спрогнозировать возможные расходы и представить их потенциальным инвесторам.
4. Наймите Основной Персонал и Используйте Технологические Решения
Если вы приобрели важный стартовый капитал, самое время собрать основную команду менеджеров по работе с клиентами, бизнес-аналитиков, разработчиков, финансовых экспертов и специалистов по поддержке. Не обязательно нанимать всех сразу, чтобы получить лицензию, поэтому вы можете не торопиться с формированием полного штата сотрудников.
Последней задачей, которая, скорее всего, совпадет с процедурой найма, является приобретение соответствующих технологий. Сюда входит приобретение программного обеспечения на основе модели white-label, API-расширений, решений для обработки платежей, каналов ликвидности, серверов и физического оборудования для вашей компании. Этот процесс будет кардинально отличаться в зависимости от того, какую бизнес-модель вы решите принять.
Модель обменной платформы работащей по модели white-label является наиболее экономически эффективной и занимает меньше всего времени. Однако собственная разработка может стать лучшим вариантом для обменных стартапов с большими начальными инвестициями и необходимостью создания индивидуального программного обеспечения с нуля.
5. Подготовка Всех Необходимых Документов
Как только вы завершите последний шаг, ваш план действий по получению лицензии будет в основном выполнен. Создание основного стека компании — самый ресурсоемкий процесс, а поиск соответствующей документации — дело тривиальное.
Как уже упоминалось выше, документы, необходимые для получения криптолицензии, включают в себя подписанные доказательства соблюдения мер KYC, KYT, AML и CTF. Кроме того, необходимо предоставить документы о наличии банковского счета с минимальным размером капитала. Также требуется финансовая отчетность. Вам не нужно представлять полноценный финансовый отчет перед вступлением в бизнес. Вместо этого будет достаточно простого шаблона бюджета и баланса для криптовалютных компаний.
6. Установка Физического Присутствия в Регионе
Для начала операций по обмену криптовалют вам технически не нужен специальный офис, поскольку большую часть работы можно выполнять в режиме онлайн, особенно на платформах обмена с белой меткой. Однако большинство юрисдикций требуют физического присутствия в регионе, где вы получаете лицензию.
Что касается оффшорной документации, ваша криптовалютная биржа получит лицензию только в том случае, если у вас есть полноценный офис в данном регионе. Открытие офиса может быть дорогостоящим в некоторых регионах, но в конечном итоге это поможет вам опередить конкурентов в плане доверия и прозрачности.
7. Подача Заявки и Ожидание
После выполнения каждого из пяти предыдущих шагов остается только подать заявку на получение лицензии на обмен и ждать. В некоторых юрисдикциях за получение лицензии взимается высокая разовая плата. Однако стоимость лицензии криптобиржи, скорее всего, будет доступной, если вы получили стартовые инвестиции от венчурных капиталистов или других подобных источников.
После того как вы заплатите соответствующую сумму, утверждение лицензии будет завершено в срок от шести недель до трех месяцев. Хотя этот период может показаться длительным, регулирующие органы должны провести исчерпывающую проверку вашей биографии, операционных возможностей и других деталей, прежде чем убедиться, что ваша биржа должным образом подготовлена к обслуживанию клиентов.
Заключение
Как было сказано выше, процесс лицензирования должен идти параллельно с разработкой криптовалютной биржи. Таким образом, если вы все спланируете заранее, большинство лицензионных требований — это задачи, которые вы должны выполнить в любом случае.
Однако получение всей необходимой документации и тщательное соблюдение всех процедур все равно отнимает много времени. В конечном итоге получение лицензии значительно окупается, поскольку криптовалютный ландшафт сдвигается в сторону более регулируемого будущего, чтобы защитить своих пользователей.
Недавнее появление крипторегулирования в рамках закона MiCA является свидетельством этой новой тенденции, означающей тектонические изменения в нормативно-правовой базе криптовалютной сферы. Поэтому, чтобы успеть за меняющимися временами, необходимо иметь прочную юридическую основу в отрасли; приобретение лицензии станет вашим первым шагом на пути к достижению этой цели.
Часто Задаваемые Вопросы
Нужна ли вам криптобиржевая лицензии?
В большинстве юрисдикций коммерческие обменные платформы требуют лицензии. Хотя разработка полностью децентрализованной биржи без официального лицензирования возможна, вы столкнетесь с регулятивными препятствиями практически по всем направлениям.
Сколько времени требуется для получения криптобиржевой лицензии?
Это занимает от шести недель до трех месяцев. Поскольку этот процесс длительный, рекомендуется подать заявку на получение криптовалютной лицензии как можно скорее.
Зачем мне нужны меры по соблюдению KYC и KYT?
Протоколы KYC и KYT имеют неоценимое значение для криптовалют, обеспечивая столь необходимую защиту клиентов и заинтересованных сторон. Криптовалюты по своей сути опасны из-за своей анонимности и цифровой природы. Поэтому проверка потенциальных клиентов и сотрудников крайне важна для обеспечения их честности.
