По Каким Критериям Трейдеры Выбирают Брокерскую Компанию?
Статьи
В современном мире вести брокерский бизнес на рынке Форекс не так-то просто. Изобретение цифровых решений вывело форекс-индустрию за рамки простых обменных операций.
Теперь, когда трейдеры настраивают свой инвестиционный счет, они ожидают набор аналитических инструментов, потоки данных в реальном времени, расширенные торговые механизмы и глубокий выбор торговых пар с оптимальными ценовыми котировками.
Цифровая революция также усилила конкуренцию в сфере брокерских услуг. Сегодня онлайн-брокеры должны обеспечивать доступные комиссионные за сделки и отличный сервис, чтобы не отставать от конкурентов.
Однако управление ориентированным на рост брокерским бизнесом требует гораздо больше усилий, чем доступность и высокое качество услуг. В этой статье будут рассмотрены наиболее важные аспекты того, как трейдеры выбирают брокерскую фирму и как вы можете освоить каждую из этих переменных.
Основные выводы
- Бизнес-модель форекс-брокериджа станет доминирующей бизнес-идеей в 2024 году.
- Чтобы создать сильный брокерский бренд, необходимо понять потребности и предпочтения клиентов.
- Клиенты ценят надежность, скорость, разнообразие и безопасность. Они также предпочитают брокерские компании, которые предоставляют обучающие материалы и аналитику.
- Лицензирование также имеет решающее значение, поскольку оно определяет масштабы вашей деятельности за пределами местного рынка.
- Самый важный аспект — создать бизнес, который будет иметь смысл как единое целое, максимально повышая эффективность всех систем.
Точка Зрения Трейдера Касательно Рынка Форекс
Сейчас на рынке Форекс гораздо больше требований, чем десять лет назад. Когда трейдеры заходят на свои брокерские счета, они ожидают увидеть все лучшие инструменты и функции, доступные в едином пространстве, что далеко от упрощенной системы обмена, лидировавшей на рынке в начале 2000-х годов.
По мере того как трейдеры становятся более образованными в сложных торговых концепциях и стратегиях, их потребности меняются в геометрической прогрессии, требуя доступа к самым современным системам и актуальным инструментам анализа рынка. Однако финансовое планирование и разработка стратегии — это лишь часть опыта клиента.
Большинство брокеров не понимают, что их платформа представляет собой потенциальный цифровой дом для розничных трейдеров. Когда люди задумываются о выборе брокера для своих нужд, они выбирают торговую платформу, с которой им будет комфортно работать, а это не только доступные торговые цены и валютные пары. Каждый аспект торговых платформ должен работать слаженно, создавая целостную экосистему, позволяющую трейдерам анализировать, отслеживать и заключать сделки с минимальной посторонней помощью.
В среднем трейдеры могут проводить до пяти часов на одной платформе, почти целый день, просматривая приборные панели, графики и списки пар. Поэтому неудивительно, что трейдеры переходят в разные брокерские компании, если испытывают хоть малейшие неудобства при работе со своими брокерскими счетами.
Таким образом, создание оптимизированной платформы, обеспечивающей удобство работы с ней на всех уровнях, имеет огромное значение. Но какие именно факторы следует учитывать при построении надежной брокерской бизнес-модели? Давайте обсудим.
Создание Идеальной Форекс-Брокерской Платформы
Ежедневные объемы рынка форекс превысили 7 триллионов долларов, создав колоссальный рынок для форекс-брокеров. Несмотря на столь высокий спрос со стороны трейдеров, отрасль уже насыщена многочисленными типами брокеров, среди которых лидируют дисконтные брокеры как наиболее распространенная разновидность.
Чтобы стать форекс-брокером в этой жесткой среде, очень важно понять своих клиентов и создать сервис, который будет работать бесперебойно. Here’s what you need to know.
Цены, Спреды и Минимальный Размер Маржинального Счета
Цены — это, безусловно, самый важный фактор, который учитывают клиенты при выборе брокера.
Проблема
Большинство розничных трейдеров, использующих брокерские платформы, являются представителями среднего класса, имеющими доступ к умеренному количеству финансовых ресурсов.
Таким образом, их ценовые соображения очень чувствительны, и большинство трейдеров склонны выбирать брокеров с наиболее доступными ценами. Сюда входят любые сборы, которые вы можете взимать со своих клиентов, от ежемесячной подписки и торговых комиссий до дополнительных платежей за инструменты аналитики или премиум-пакеты.
Еще один важный момент — спреды, предлагаемые на вашей платформе. Торговля валютой предполагает большие объемы операций для обеспечения прибыльности; даже крошечная разница в спредах может значительно снизить прибыльность трейдера.
При использовании маржинальных счетов и опционов с кредитным плечом клиентов всегда волнует вопрос, какие коэффициенты кредитного плеча предлагает брокер. Кредитное плечо в маржинальной торговле представляет собой отношение приобретенного капитала к капиталу трейдера. Оно может составлять от 2:1 до 50:1, в зависимости от типа валюты и других факторов. Маржинальная торговля стала дико популярной благодаря своим преимуществам, и пользователи требуют высокого кредитного плеча для совершения сделок с огромной прибылью.
Как форекс-брокер, ваш ценовой пакет должен быть прозрачным, легко понятным и без скрытых платежей. Клиенты чувствительны к скрытым или растущим комиссиям и, скорее всего, откажутся от вашей платформы, если их ежемесячные расходы увеличатся. Наличие самых низких комиссионных сборов или тарифов на подписку не является обязательным, если вы сильно позиционируете свой бренд и подчеркиваете свои сильные основные предложения.
Решение
С другой стороны, маржа спреда должна быть как можно более узкой. Спреды напрямую влияют на прибыльность пользователей, поэтому предоставление клиентам наиболее оптимальных цен покупки/продажи является обязательным условием. Даже самые современные услуги и технологии не убедят ваших клиентов остаться, если маржа спреда недостаточно конкурентоспособна.
И наконец, варианты маржинальной торговли должны быть доступными, учитывая риски клиентов и ваши цели по повышению доходности. Предоставлять клиентам высокий коэффициент кредитного плеча рискованно, если вы не учитываете рыночные риски и не создаете профили клиентов, чтобы лучше понимать их позиции.
Таким образом, вы должны выбрать оптимальное кредитное плечо, которое не будет стеснять ваших клиентов, но и не поставит вас в затруднительное финансовое положение. Независимо от маржи, плата за обслуживание счета должна быть доступной.
Торговое Программное Обеспечение и Возможности
Хотя клиенты не видят того, что происходит «за кулисами» разработки платформы, их очень интересует конечный результат и получение самого эффективного торгового программного обеспечения, которое они могут себе позволить. Поэтому крайне важно разработать или приобрести брокерскую платформу, которая будет актуальной, производительной даже при большом трафике и предоставлять все необходимые функции для профессиональных трейдеров.
Проблема
Есть три различных способа получить брокерское программное обеспечение для бизнеса. Первый — это разработка внутри компании, второй — аутсорсинг, а третий вариант — программное обеспечение на условиях White Label. Клиентов не волнует, какой из них вы выберете, пока они получают оптимальные услуги за свои деньги. Однако выбор правильного варианта критичен с бизнес-точки зрения.
Во-первых, решения внутри компании очень дороги и требуют огромных ресурсов для реализации. В большинстве случаев разработка внутри компании проводится только компаниями, которые уже обладают значительным капиталом и могут позволить себе значительные ежемесячные затраты.
Вам нужно нанять полную команду разработчиков, которые хорошо разбираются в системах рынка брокерских услуг и предоставить им всю необходимую инфраструктуру для создания полноценной платформы. Для малых компаний стоимость создания платформы внутри компании может быть больше, чем их весь операционный бюджет.
Тем не менее, аутсорсинговые услуги могут быть даже дороже, поскольку аутсорсинговые фирмы взимают чрезмерные платы за предоставление квалифицированных сотрудников. Затраты увеличиваются из-за того, что вам все равно придется приобретать все соответствующие лицензии на программное обеспечение и аппаратные средства. Таким образом, оба варианта довольно дороги для среднестатистических стартапов брокеров.
Решение
Третий вариант, программное обеспечение на условиях White Label, является наиболее подходящим решением для малых и средних брокерских компаний при приобретении конкурентоспособной брокерской платформы. Решения WL доступны, поскольку поставщики WL продают один и тот же шаблон платформы многим клиентам. В результате вы можете заплатить лишь часть стоимости за те же качественные функции, производительность и торговые механизмы, которые вы бы получили через разработку внутри компании или аутсорсинг. Если вы выберете надежного и опытного поставщика WL, вы избежите многих ошибок новичков при настройке конкурентоспособного брокерского хаба для ваших клиентов.
Экспертные поставщики WL работают на рынке много лет, или даже десятилетий, используя свой опыт для создания платформы, которая максимизирует удовлетворенность клиентов, позволяя вам вести эффективный бизнес.
Хотя WL платформы не так настраиваемы, как решения, разработанные внутри компании, они более чем достаточны для ваших потребностей на уровне малого или среднего бизнеса. Более того, всегда есть возможность добавить сторонние инструменты и расширения, чтобы сделать ваше WL программное обеспечение еще более привлекательным для ваших клиентов.
Соответствие Требованиям, Безопасность и Репутация
В любом секторе, имеющем дело с клиентскими средствами, путь к доверию более строг, чем в других. В конце концов, клиенты очень чувствительны к тому, чтобы вкладывать свои с трудом заработанные деньги в сомнительные платформы. Поэтому разработка мер безопасности и соблюдение требований законодательства имеет решающее значение. Вот почему.
Проблема
Клиенты часто сравнивают брокерские компании на основе информации о соответствии требованиям и лицензировании. Клиентов также заботит репутация компаний, они часто ищут онлайн-отзывы и обратную связь клиентов. Даже малейшие намеки на нечестность или недовольство бывших клиентов могут повлиять на ваших потенциальных клиентов, мотивируя их искать кого-то с безупречной репутацией.
В конце концов, кибербезопасность крайне важна, если вы хотите создать лучшего онлайн-брокера форекс. Общественность стала осторожничать перед бесконечными киберугрозами в интернете, часто угрожающими потерей их взаимных фондов или взломом их брокерских счетов.
Решение
Как правило, наличие у брокеров американских или европейских лицензий категорий A или B является хорошим знаком, позволяющим им получать доступ к самым качественным книгам заявок и обеспечивать оптимальные цены. В случае с США брокеры могут получить федеральные лицензии от таких органов, как Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC), и частные лицензии от таких организаций, как Управление по регулированию финансовой индустрии (FINRA).
.
Впрочем, в отдельных случаях оффшорные лицензии также полезны для клиентов, которые хотят работать без ограничений и за пределами европейского региона.
Независимо от вашего выбора лицензирования, ваши меры соответствия требованиям должны быть безупречными, соблюдая все соответствующие законы и регуляции в вашей юрисдикции и международно. Меры соответствия требованиям помогут вам реализовать эффективные механизмы KYC и KYT, защитить ваших клиентов от мошенничества, обмана или других злонамеренных действий.
И наконец, инструменты кибербезопасности должны быть надежными и современными, защищающими вашу платформу от фишинговых атак, атак dot.net, троянских вирусов и других потенциальных киберугроз. Не экономьте на неудовлетворительных мерах кибербезопасности, поскольку в долгосрочной перспективе они могут привести к катастрофе.
Скорость Платформы, Переводы и Выводы Средств
Торговля на Форексе — это динамичная индустрия, где победители отделяются от проигравших за считанные минуты или даже секунды скорости выполнения. При выборе подходящей брокерской компании клиенты всегда учитывают общую скорость платформы, включая возможности обработки, переводы и выводы средств.
Проблема
Большинство торговых стратегий на рынке Форекс зависит от быстрого исполнения, поскольку курсы валют быстро меняются и требуют мгновенных действий для получения прибыли. Неспособность обеспечить надлежащее время обработки может привести к проскальзывания, который происходит, когда сделка запрашивается по определенной цене, а исполнение происходит по более поздней котировке.
Естественно, клиенты очень чувствительны к проскальзыванию, которое может превратить прибыльные сделки в неэффективные стратегии или большие убытки.
Большинство трейдеров ценят не только скорость обработки данных, но и удобство и доступность переводов и снятия средств. Важно понимать, что для многих ваших клиентов работа на рынке Форекс — это постоянная работа, которая требует от них частого совершения сделок и своевременного вывода заработанных средств без осложнений.
Решение
В первую очередь вам следует внедрить передовой механизм обработки платежей и шлюз, минимизирующий риск проскальзывания и задержки исполнения. Хотя ведущие шлюзы и механизмы согласования торговых операций — не самые дешевые продукты, их практически мгновенное исполнение с лихвой окупает затраты.
Вы также должны развивать прочные отношения с партнерами, которые предоставляют доступ к книге заявок, чтобы повысить эффективность агрегации цен и всегда предоставлять клиентам оптимальные цены.
Что касается переводов и снятия средств, то создание удобной системы, позволяющей пользователям выполнять все действия в пару кликов, имеет решающее значение.
Никаких лишних проверок, неудобных меню или других дополнительных шагов для простого вывода средств с платформы. Несмотря на свою очевидность, некоторые брокеры не понимают, насколько важно проводить переводы и снятия средств эффективно и просто, ведь клиенты могут совершать эти два действия несколько раз в день.
Торговые Инструменты и Cредства по Сравнению с Инвестиционными Целями
Что касается торговых инструментов, индустрия Форекс прошла долгий путь, разработав различные сложные механизмы для трейдинга высокого уровня. Таким образом, важно понимать, какое направление вы хотите выбрать, от дисконтного брокера до брокера полного сервиса.
Проблема
Дисконтные брокеры были чрезвычайно популярны в последнее десятилетие, занимая большую часть рынка малых брокерских компаний по всему миру. Однако, когда барьеры для сложных торговых операций, ликвидности и технологий снизились, многие дисконтные брокеры стали брокерами-дилерами или поставщиками полного сервиса.
Однако этот переход сложен, поскольку брокеры полного сервиса предоставляют гораздо больше инструментов, функций и дополнительных механизмов, чем простые возможности обработки сделок у дисконтных брокеров. Хотя переход к брокеру полного сервиса определенно является улучшением, это может быть не всегда необходимо.
Решение
Вашему форекс-бизнесу иногда может быть выгоднее предоставлять нишевые услуги дисконтного брокера. Это в первую очередь работает на рынках с множеством новичков или трейдеров-любителей, которые желают использовать только доступные услуги по обработке сделок. Так что нет ничего плохого в выборе модели дисконтного брокера.
Однако вы, скорее всего, потеряете профессиональных и опытных трейдеров, которые хотят заниматься маржинальной торговлей, деривативами, торговлей фондами, торгуемыми на бирже, или любыми другими сложными торговыми стратегиями. Поэтому лучший подход здесь – хорошо понимать вашу целевую аудиторию и принимать информированное решение.
Если вы хотите выйти на международный уровень и обслуживать трейдеров высшего уровня, быть брокером полного сервиса не просто рекомендуется, но и является обязательным. В свою очередь, локальные брокерские компании могут лучше справиться, если они займут более ограниченную роль дисконтного брокера в свои первые годы работы.
Общая Доступность и Поддержка Клиентов
Технологии подвержены сбоям, ошибкам и случайной путанице. Даже самые искусные трейдеры могут столкнуться с странными техническими проблемами, которые нужно решать как можно быстрее.
Проблема
Мы уже обсуждали важность скорости в операциях на рынке Форекс, и свободное владение техническими навыками неотделимо от нее. Любые задержки, вызванные сбоями в работе системы или другими техническими проблемами, могут привести к тому, что недовольные клиенты перейдут к другому провайдеру.
Трейдеры Форекс, как и любые другие цифровые пользователи, очень нетерпеливы к системным проблемам и не потерпят ошибок в системе без соответствующей поддержки. Хотя проблемы с программным обеспечением и другие путаницы могут быть неизбежными, вам необходимо создать надежный портал поддержки клиентов. В противном случае ваши клиенты возьмут свои средства в другом месте.
Решение
Построить правильную систему поддержки клиентов сложно, поскольку для круглосуточной поддержки клиентов требуются значительные человеческие ресурсы. Однако современные решения значительно упростили предоставление высококачественной поддержки без чрезмерных затрат. Чат-боты на базе искусственного интеллекта, страницы часто задаваемых вопросов, автоматизированные системы обработки заявок, инструменты бэк-офиса CRM и другие инструменты помогут вам свести к минимуму потребность в большом количестве специалистов поддержки в вашей организации.
Сложные технические вопросы по-прежнему потребуют присутствия специалистов, но с тривиальными проблемами могут справиться автоматические боты и чат-боты, которые мгновенно доставляют ответы клиентам.
Приятные Сюрпризы и Брендинг
Наконец, все решения, инструменты, методы обеспечения соответствия и другие аспекты должны быть подкреплены отдельным брендом. Независимо от индустрии, клиенты наслаждаются персонализацией и запоминающимся брендингом компаний. На рынке Форекс ситуация не отличается: крупные игроки создают прочный бренд вокруг своих предложений с помощью различных стратегий.
Проблема
Учитывая, что форекс-брокеры взимают комиссию практически за каждое действие на платформе, клиенты ищут надежную цифровую платформу с выдающимся присутствием в Интернете, превосходным авторитетом и многочисленными бесплатными услугами.
Клиенты не будут взаимодействовать с платформами Форекс, которые выглядят как готовые шаблоны, содержат только базовые функции и лишены какой-либо индивидуальности или фирменного стиля.
Решение
Есть много способов выделить свой бренд. Прежде всего, необходимо создать сильные маркетинговые каналы, которые позволят вам значительно повысить узнаваемость вашего бренда. Сама платформа должна соответствовать видению вашего бренда.
Если вы хотите создать простую в использовании платформу, все должно быть доступно и легко выполняться. Напротив, если ваш бренд продуман и ориентирован на трейдеров высокого уровня, вам следует укрепить свой авторитет с помощью первоклассных лицензий и передовых торговых механизмов.
Помимо выбора ниши бренда, важное значение имеет создание программ лояльности клиентов, которые позволят вашим клиентам получить выгоду, оставаясь с вами в долгосрочной перспективе. Более того, предоставление образовательных ресурсов, таких как видео, вебинары и материалы для чтения, отличный способ превратить начинающих трейдеров в постоянных клиентов.
Дополнительные Качества Хорошего Форекс-брокера
Помимо всех аспектов, проанализированных выше, разумный бизнес всегда может найти уникальные решения для расширения своего присутствия на рынке. Хорошие форекс-брокеры часто предоставляют финансовых консультантов своим долгосрочным клиентам. Хотя эта услуга стоит дорого, в долгосрочной перспективе она приносит дивиденды.
В конце концов, как брокеру с полным спектром услуг, в ваших интересах помочь своим клиентам добиться успеха, разработав надежную инвестиционную стратегию.
Кроме того, вы можете создать демо-брокерский счет, на котором смогут поиграть начинающие трейдеры. Демо-счета отличный способ проверить торговые навыки и стратегии без каких-либо потерь.
Люди, которые начинают заниматься торговлей на рынке Форекс через курсы онлайн-брокеров, оценят этот жест, поскольку они стремятся сначала научиться, а потом рисковать своими кровно заработанными деньгами. Наконец, партнерские программы, такие как «Представляющие брокеры» отличное место для изучения, поскольку они могут повысить ваш авторитет в цифровой среде.
Заключительные Выводы: Как Открыть Правильно Форекс-брокера
Финансовые рынки сегодня более насыщены, чем когда-либо, благодаря снижению входных барьеров. Тем не менее, всегда есть место для дальновидного брокерского агентства, которое стремится к качеству, прозрачности и надежности. Хотя шаги, описанные выше, потребуют много усилий и решимости, они приведут вас к созданию конкурентоспособного игрока на рынке Форекс.
Если приложить достаточные усилия для приобретения лицензий, создания безопасной и интуитивно понятной платформы и заботы о ваших клиентах, ваша целевая аудитория больше не будет задаваться вопросом, как выбрать брокерскую фирму. Они сочтут вашу платформу простым выбором!
Часто Задаваемые Вопросы
Стоит ли создавать брокерскую платформу форекс в 2024 году?
Несмотря на усиление конкуренции и подавляющее количество форекс-ориентированных стартапов, общее качество рынка не находится на элитном уровне. Таким образом, инвестирование в ведущую брокерскую платформу Форекс даст вам преимущество перед большинством небольших и средних форекс-агентств.
На что обращают внимание клиенты при выборе брокерской компании на рынке Форекс?
Наиболее важными критериями, которые учитывают клиенты, являются репутация, набор функций, скорость обработки, удобство и безопасность. Кроме того, клиенты ценят дополнительные инструменты, такие как расширенная аналитика и образовательные ресурсы.
Какая модель форекс-брокера лучше в 2024 году?
Выбор между брокерскими услугами с дисконтными и с полным спектром услуг зависит от ваших конкретных целей. В целом, дисконтная модель лучше подходит для новичков, поскольку она предлагает только обработку обмена. Это простая модель, которую можно хорошо реализовать при ограниченных ресурсах. Однако в определенный момент имеет смысл стать брокером полного цикла, чтобы продолжить рост бизнеса.
