FX Brokerliği İşine Başlamak – Forex Broker Lisansı Nasıl Alınır?

Finansal piyasalar yıllar içinde muazzam bir evrim geçirdi ve bugün para kazanmanın ve finansal özgürlüğe ulaşmanın birkaç yolu var: ticaret, komisyonculuk ve piyasa katılımcılarına likidite veya teknik destek sağlamak.

Teknoloji, finans dünyasındaki birçok aracı ve işletmenin yükselişinde önemli bir rol oynadı. Bu nedenle, pazarın bütünlüğünü ve istikrarını sağlamak için daha fazla kontrol önlemi uygulanıyor.

Bir FX komisyoncusu olarak lisansınızda belirtilen çok çeşitli Forex düzenlemelerine uymanız gerekir. Bu nedenle, Forex broker lisansı almak en büyük önceliğiniz olacaktır. 

Ancak düzenlemeler ülkeler ve yargı bölgeleri arasında farklılık gösterebilir. Bazı ülkeler Forex brokerlerine çok katı kurallar koyarken bazıları daha yumuşaktır. Bu düzenlemeler arasındaki farkı öğrenelim ve hangisinin size daha uygun olduğunu belirleyelim.

Forex Piyasası Aracılığı

Döviz çiftleriyle işlem yapmakla ilgileniyorsanız, piyasa hakkında geniş bilgiye ve inanılmaz para kazanma şansına sahipseniz, Forex komisyoncusu olarak çalışmak heyecan verici bir yolculuktur.

Günde 6 trilyon doları aşan işlemler ve 150’den fazla para birimi eşleştirme seçeneğiyle dünyanın en büyük finans piyasasıdır. Hemen hemen her yatırımcı Forex piyasasında döviz çiftleriyle işlem yapar veya bunu denemiştir.

Forex brokerleri, yatırımcılara komisyon ücretleri ve diğer masraflar karşılığında piyasa emirlerini yerine getirebilmeleri için teknolojik ve yasal çözümler sunar. Çok sayıda Forex piyasası katılımcısı göz önüne alındığında, aracılık yaparak makul bir kâr elde etme şansı yüksektir.

Forex ticaretinin uzun geçmişi ve yıllardır kendi markalarını kuran mevcut FX brokerlerinin sayısı göz önüne alındığında, sektördeki rekabet oldukça yüksek. Bu nedenle, pazarda başarılı olmak için pazarın temel özelliklerine sahip olmanız gerekir.

Hizmet ücretleri, ticaret araçları, ticaret yazılımı ve güvenilirlik dahil olmak üzere bir Forex aracılık şirketinin başarısına katkıda bulunan çeşitli faktörler vardır. Düzenlemelere tabi bir forex komisyoncusu olmak, kullanıcının güvenini kazanmada ve daha fazla potansiyel müşteriye dönüşmede önemli bir rol oynar.

Forex Lisansı

Bu kadar çok aracı kurum ve finansal hizmetin ortaya çıkışını çok sayıda dolandırıcı şirketin ortaya çıkması takip etmiştir.  Ticaret sahnesinde dolandırıcılık planları ve yasa dışı şirketler ortaya çıktı; bu şirketler komisyoncu olduklarını iddia ederken tek yaptıkları birkaç kullanıcıdan para toplamak ve parayı herhangi bir yere yatırmadan ortadan kaybolmaktı.

Ayrıca, bazı şirketler kara para aklamaya bulaşmış ve yasa dışı faaliyetlerini gizlemek için ticareti kullanmıştır. Bu nedenle düzenleyici kurumlar, finansal kuruluşları düzenlemek için katı kısıtlamalar uygulamaya başladı.

Farklı ülkelerdeki düzenleyici kurumlar, herhangi bir ticari veya finansal işleme başlamadan önce bir Forex broker lisansına ihtiyaç duyar. Aksi takdirde ağır para cezaları ve cezalar uygulanır.

Forex lisansı, komisyoncunun hak ve yükümlülüklerini içerir ve bunların kullanıcının yararına ve iyi niyetle çalışmasını sağlar. Üstelik yatırımcıların lisanslı bir Forex brokerına güvenme olasılığı daha yüksektir çünkü fonları rastgele bir aracı şirkete kıyasla nispeten daha güvenlidir.

Forex Broker Lisansı Neden Gerekli

FX aracılık lisansı almak yalnızca yasal gerekliliklere uymakla için değildir. Düzenlemelere tabi olduğunuzda müşterilerin platformunuza kaydolma ve sizinle ilgilenme olasılıkları daha yüksektir. Ayrıca lisans, işletmenizi öngörülemeyen yasal sonuçlara karşı korur.

• Güven verme – İş ortaklarınız ve müşterileriniz, işletmeniz düzenlemeye tabi olduğunda ve belirli yasal gerekliliklere tabi olduğunda size daha fazla güvenir.
• Şeffaflık ve adalet – Forex lisansı almak, mali tabloların sağlanmasını ve bilgilerin yetkililere açıklanmasını, adil rekabetin ve davranışın sağlanmasını gerektirir.
• Hizmet sağlayıcılara erişim – bankalar, likidite sağlayıcılar ve diğer finansal kurumların, yasal prosedürleri takip ettiğinizde size güvenme ve Forex şirketinizle profesyonel ilişkiler kurma olasılıkları daha yüksektir.
• Risk yönetimi – denetime tabi komisyoncuların herhangi bir şüpheli faaliyete karışma olasılığı daha düşüktür, bu da piyasanın bütünlüğünü sağlar ve yatırımcıların parasını korur.
• İşinizi büyütme – Forex lisansları uluslararası tanınırlığa sahip olabilir ve bu da işletmenizi diğer ülkelere genişletmenize olanak tanır.

Forex Aracılık Şirketi Nasıl Kurulur

Aracılık işi kurma zor ama kârlıdır. Birkaç yıldır piyasada yer alan, büyük farkındalık ve popülerlik kazanan birçok şirket bulunmaktadır.

Ancak pazardaki yerinizi bulmak imkansız değil çünkü uygun bir yer bulup bundan faydalanmak için pek çok fırsat ve şans var.

İlk adım, piyasanın ihtiyaçlarını anlamaktır; bu, sunacağınız aracılık hizmetinin türünü belirlemenize yardımcı olur. Ayrıca indirim komisyoncusu mu yoksa tam hizmet paketi sağlayıcısı olarak mı çalışacağınıza da karar vermelisiniz.

Müşterilerinizle bağlantı kurmanıza yardımcı olacak güvenilir bir likidite iş ortağı ve finansal hizmet sağlayıcı bulun, piyasalarına gidin ve müşterilerinize sunmak istediğiniz ticaret yazılımını seçin.

Forex lisansı almanın yasal gereksinimleri ve belirli bir yargı bölgesindeki her lisansın hakları ve sorumlulukları hakkında bilgi edinin.

Genel Forex Kuralları ve Düzenlemeleri

Forex lisansında belirtilen yasal gereklilikler, yargı bölgelerine ve işletmenizin konumuna göre farklılık gösterebilir. Avrupa forex lisanslarının offshore’a göre daha katı bir çerçeve izlediği biliniyor ancak bazı şirketler daha iyi ticaret koşulları ve fiyatları tasarlamak için biraz esneklik tercih ediyor. Genel Forex lisans düzenlemeleri şunlardır:

• İşletme izni başvurusunda bulunmadan önce, mali faaliyetlerinizin yasallığını sağlamak için kimliğiniz, gelir kaynağınız, akademik ve mesleki nitelikleriniz ve sabıka kaydınız gibi belgeleri ibraz etmeniz gerekmektedir.
• Şirketinizi yerel yasa ve düzenlemelere uygun olarak tüzel kişilik olarak kaydedin.
• Sermayeniz hakkında, ne kadar paranız olduğunu ve işletme sermayenizin ne kadar olduğunu belirten bir beyan. Gerekli miktar yargı bölgeleri arasında farklılık gösterir.
• KYC (know your client – müşterini tanı) için standart prosedürlere ve AML (kara para aklamanın önlenmesi) hükümlerine uymak, bunları oluşturmak. Bu hükümler, işletme sahibinin geliri ve şirketinizdeki kayıtlı tüccarlar ve müşteriler hakkında kapsamlı belgeleme ve raporlamayı içerebilir.
• Yerel yasa ve düzenlemelere ve çalışma bölgelerine uygun bir Forex ticaret lisansı edinin. Örneğin, ABD ve Avrupa’da Forex ticareti için 1. kademe ve 2. kademe gereklidir.
• Yasaları kasıtlı olarak ihlal etmeden düzenlemelere ve değişikliklere tam olarak uymanızı sağlamak için bir yasal uyumluluk ekibiyle çalışın.

Adım Adım Forex İşletmesini Kurma

İş planınızı oluşturduktan ve hizmet etmek istediğiniz hedef pazarı belirledikten sonra, Forex işinizi kurma yönünde adımlar atmaya başlamanın zamanı geldi demektir. 

Lisans Yetki Bölgesini Seçin

Lisans kaynağını ve yargı çerçevesini seçme kritik öneme sahiptir çünkü işinizi nasıl yürüteceğinizi, gerekli belgeleri, mali açıklama ve şeffaflık önlemlerini belirleyecektir.

Mevzuatlar işletmenizin bulunduğu yere göre farklılık gösterir ve her birinin finansal faaliyetlerinizi başlatmak için farklı koşulları vardır.

İşletmenizi Kurun

Sektörün yasal ortamını ve şirketinizin faaliyet gösterdiği yeri anlamak, işletmenizi kurma açısından çok önemlidir. Bu adım, belgelerin hazırlanmasını, KYC ve AML prosedürlerinin oluşturulmasını, mali denetim süreçlerini ve Forex ve piyasayla ilgili diğer ticaret lisanslarının alınmasını da kapsayacaktır.

Şirketiniz işletme statüsüne geçtikten sonra ticari faaliyetlerde bulunabilir, aracılık hizmetleri sunabilirsiniz. Aksi takdirde yasal izin olmadan çalışmak şirketinizi büyük para cezalarına maruz bırakabilir. 

Banka Hesabı Açın

Kurumsal bir banka hesabına sahip olmak önemlidir çünkü burası müşterilerinizden para alacağınız yerdir. Kurumsal banka hesabı açılışı, banka hesabınızdaki parasal işlemlere dayalı olarak kar/zarar veya bilanço gibi mali tabloların düzenli olarak sunulmasını gerektirir.

Sermaye gereksinimlerine, faiz oranlarına, kredi limitlerine ve kredilere göre bir banka seçmeden önce mevcut seçenekleri dikkatli bir şekilde analiz etmek önemlidir.

Güvenilir Bir Likidite Sağlayıcı Bulun

Bir likidite sağlayıcısı, sizi finansal piyasalara ve sipariş defterlerine bağlayan, çok sayıda paranın bulunduğu bir finansal kuruluştur. işlemler gerçekleşir ve birçok Forex yatırımcısı mevcuttur. Bu nedenle, yüksek likiditeye sahip menkul kıymetlerde alım satım ve daha düşük komisyonlar sunabilirsiniz.

Yasalara ve Düzenlemelere Uyma

Yasalara uymak yalnızca iş yeri açmadan önnce düşünülmesi gereken bir konu değil, aynı zamanda yasal dinamiklerin zaman içinde değişebileceği bilinerek sürekli takip edilmesi gereken bir konudur. Bu nedenle yasal uyum planınızı tasarlayıp açıklamalı ve KYC ile AML standartlarını belirlemelisiniz.

Forex Lisansı için Avrupa Yargı Bölgeleri

Dünya çapında finansal ticaret ortamını düzenleyen çok sayıda mevzuat bulunmaktadır ve her düzenleyici ulusal veya bölgesel düzeyde çalışmaktadır.

FCA

Finansal hizmetler kurumu, aracı kurumları ve Birleşik Krallık’taki genel ticaret ortamını denetleyen en yüksek profilli düzenleyicilerden biridir.

FCA, genel ekonomik istikrara katkıda bulunan bireylere ve şirketlere yönelik ticaret piyasasının bütünlüğünü ve adaletini sağlamak amacıyla 2013 yılında kurulmuştur. FCA, tüketici haklarını korumak ve sağlıklı rekabeti teşvik etmek için katı düzenlemeler getiriyor. 

Birleşik Krallık’ın FCA’sı, ulusal hazineye bağlı olarak çalışan, döviz piyasasını düzenleyen, komisyon ücretlerini belirleyen, yasa değişiklikleri getiren ve düzenlemeleri uygulayan bağımsız bir organdır. Bu nedenle, herhangi bir Forex aracılık firmasının Birleşik Krallık vatandaşlarına alım satım hizmetleri sunmadan önce bir FCA lisansı alması gerekir. 

CySEC

Kıbrıs Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, Avrupa’nın ticaret ve finansal hizmetler sahnesini denetleyen yüksek profilli bir düzenleyicidir. CySEC, Kıbrıs ve Avrupa’daki yatırım firmalarının faaliyetlerinden, ticaret piyasalarından, finansal işlemlerden ve menkul kıymet transferlerinden sorumludur.

Komisyon, Forex aracılık lisansı başvurularını değerlendirirken ve genel ekonomik refahı artırmak amacıyla yatırımcı haklarını korurken katı bir çerçeve izliyor.

CySEC mali düzenlemeler getirebilir veya değiştirebilir ve ihlal edenlere karşı yaptırım veya disiplin işlemleri gerçekleştirebilir.

Forex Lisansı için Açık Deniz Yetki Alanları

Offshore Forex lisansı, Forex işini esnek bir çerçeveyle yürütmek için yasal bir arka plan sağlar. Birçok şirket, AB ve ABD’deki yasal yansımalardan kaçınmak için hizmetlerini offshore’a kaydırıyor ve Karayip adalarından veya Okyanusya’dan yasa dışı faaliyetler yürütüyordu.

Bu nedenle, bu ülkelerdeki finansal ticari faaliyetleri düzenlemek üzere aşağıdaki makamlar oluşturulmuştur.

Seyşeller Forex Lisansı

Seyşeller, yatırım ve finansal faaliyetleri organize eden ve düzenleyen ünlü bir offshore FCA olarak ortaya çıktı. Seyşeller’de Forex yatırımcısı lisansı almak nispeten ucuzdur; 35.000 ila 45.000 ABD Doları arasında değişir ve minimum 50.000 ABD Doları sermayeye sahiptir.

Seyşeller’deki aracı kurumlar, yasal hizmetleri uygun fiyatlarla sunmalarına olanak tanıyan esnek bir yasal ortama sahiptir.

Vanuatu Forex Lisansı

Vanuatu, Okyanusya’da, hızlı başlangıç prosedürleri ve uygun vergi gereklilikleri ile Forex’in offshore yetki alanı olarak ortaya çıkan bir adalar topluluğudur. Bu düzenleyici kurum 50.000 ABD doları tutarında başlangıç sermayesi gerektirirken, Vanuatu Forex lisans maliyeti 2.000 ABD dolarından başlamaktadır.

Bu yetki alanı, yatırım firmalarının, menkul kıymet borsalarının ve ticari faaliyetlerin ticari davranışlarını düzenler. 

Mauritius Forex Lisansı

Mauritius, düşük maliyetlerle FX lisansı almak için popüler bir yetki alanı ve kaynaktır. Offshore brokerler minimum 18.000 ABD Doları yatırımla ve 20.000 ABD Dolarından başlayan lisans ücretleriyle başlayabilir.

Mauritius, yerel istikrarı, basit lisanslama süreci ve lisansıyla ilgili şeffaflık önlemleri nedeniyle Forex sektöründeki aracı kurumlar için uygun bir destinasyon olmuştur. 

St. Vincent ve Grenadinles (SVG) Forex Lisansı

SVG, bir Forex şirketi kurmak için en kolay ve esnek ortamı sağlar çünkü lisans alma zorunluluğu yoktur ve faaliyet gösteren firmalar herhangi bir FCA çerçevesine tabi değildir. 

Ancak SVG, riskli işletmeleri belirlemek ve yasa dışı iş davranışlarını önlemek amacıyla düzenleyici makamlarla işbirliği yapmak için bir model sağlar.

Gelir veya kurumlar vergisi olmadığından ve şirket tescili en hızlısı olduğundan, birçok komisyoncu Forex faaliyetlerini St. Vincent ve Grenadinler’e yönlendirmektedir.

Hangi Yargı Yetkisi Size Uygun?

Doğru Forex lisansı yargı yetkisini seçmek, iş modeli, sermaye, beklenen getiriler, hedef pazar ve mevcut coğrafi konumunuz ve offshore kapasiteniz gibi birçok faktöre bağlıdır.

Avrupa pazarlarına hizmet vermeyi hedefliyorsanız yasal çerçeveler nispeten katıdır ve diğer ticaret araçları sınırlı olabilir. Örneğin, CySEC önemli para birimlerinde maksimum 1:30 kaldıraca izin verir, bu oran bazı menkul kıymetlerde 1:2’ye kadar düşebilir.

Öte yandan, offshore yetki alanları daha esnek olma eğilimindedir ve FX brokerlerine biraz özgürlük tanıma ve daha yüksek kaldıraç, daha düşük minimum para yatırma ve daha hızlı ödeme yöntemleri de dahil olmak üzere daha geniş bir hizmet yelpazesi sunma olanağı tanır.

Sonuç

Forex komisyoncusu olarak çalışmak, Forex lisansı almaktan başlayarak işletmeyi kurmak ve yasal gereklilikleri takip etmek için birkaç adım gerektirir.

Forex broker lisansı, işletmenizin hüküm ve koşullarını, sizin ve müşterilerinizin hak ve yükümlülüklerini belirtir. Müşterilerin lisanslı bir komisyoncuya denizaşırı bir Forex komisyoncusu yerine güvenme olasılığı daha yüksektir çünkü yıllar içinde yasa dışı faaliyetlerde bulunan ve müşteri fonlarını dolandıran birçok uzaktan tabanlı şirket ortaya çıkmıştır.

Farklı lisanslama bölgelerinde, Forex lisansı almak için uymanız gereken farklı hüküm ve koşullar vardır. Bu düzenleyici kurumlar ticaret ve yatırım ortamını denetler ve bireyler, şirketler ve ekonomi için şeffaflığı ve adaleti sağlar.