Forex Back Office Software: التعريف ونظرة عامة
المقالات
أصبح تداول الفوركس شائعًا للغاية اليوم لدرجة أن جميع الوسطاء تقريبًا الذين يقدمون وصولًا مباشرًا لتداول أزواج العملات ولديهم قاعدة عملاء كبيرة يستخدمون برامج مهنية خاصة، يمكن أن تسهل وتسرع بشكل كبير عملية التحكم والمحاسبة والتقارير، بالإضافة إلى معالجة وتخزين المعلومات الشخصية والتجارية عن عملائهم. يتم حل هذه المهمة باستخدام برنامج المكتب الخلفي للفوركس.
في هذه المقالة، سنتناول بالتفصيل ما هو برنامج المكتب الخلفي للفوركس، وهيكل مثل هذا البرنامج، وميزاته الرئيسية. ستتعرف أيضًا على تكلفة حل مكتب خلفي للفوركس العادي، وأي الشركات التي تستخدم هذا الحل كجزء من العديد من منصات إدارة علاقات العملاء (CRM) للفوركس.
النقاط الرئيسية
- المؤسسات المالية الرئيسية التي تستخدم برنامج المكتب الخلفي للفوركس هي وسطاء الفوركس، بورصات العملات المشفرة الفورية، محولات العملات ومزودي خدمات الدفع (PSPs).
- برنامج المكتب الخلفي هو جزء من نظام CRM المهني للفوركس، حيث يوجد أيضًا برنامج المكتب الأمامي الذي يتفاعل مباشرة مع المستخدمين أثناء استخدام منصة التداول.
- يتكون هيكل برنامج المكتب الخلفي للفوركس من ثلاثة مكونات: منطقة الإدارة، واجهة المستخدم والتكاملات الخارجية.
ما هو برنامج المكتب الخلفي في الفوركس؟
يُستخدم برنامج المكتب الخلفي للفوركس لإدارة العمليات التجارية غير المرتبطة بعملية التداول والواجهات التي لا تكون مرئية عمومًا للعملاء. عادةً ما تشمل العمليات التجارية التي يديرها برنامج المكتب الخلفي للفوركس نظامًا كاملًا لإدارة حسابات العملاء، يتألف من عدة مناطق مهمة: منطقة الإدارة، واجهة المستخدم، والتكاملات الخارجية.
برنامج المكتب الخلفي للفوركس، الذي يتمثل هدفه الرئيسي في التحكم وتنظيم الجانب التقني لتفاعل العميل مع المنصة، يختلف بشكل أساسي عن برنامج المكتب الأمامي، الذي يشير عادةً إلى إدارة علاقات العملاء (CRM) وبرنامج غرفة المتداولين المستخدم للإبلاغ عن عدد المستخدمين المسجلين، إدارة الحسابات، تنظيم بيئة المحفظة وأيضًا الأنشطة الأخرى التي يقوم بها العملاء مباشرةً.
بشكل عام، تطورت حلول برامج المكتب الخلفي مع ظهور البرامج القائمة على السحابة كخدمة (SaaS). يقدم العديد من مقدمي برامج CRM خدمات سحابية تبسط وتُحسن وظائف إدارة المكتب الخلفي، خاصةً لوسطاء الفوركس الذين لديهم نموذج خدمة شامل يوفر الوصول إلى العديد من الأسواق لتداول العديد من الأدوات التجارية بجانب أزواج العملات فقط.
أصبحت منصات CRM للفوركس مع برنامج المكتب الخلفي بديلًا لشركات الوساطة عن الاستعانة بمصادر خارجية لإدارة العمليات التجارية (BPO)، التي تتضمن نقل إدارة المكتب الخلفي إلى مزود خدمة تابع لجهة خارجية. مع برنامج المكتب الخلفي، يمكن للوسطاء استخراج معلومات قابلة للتنفيذ من النظام دون أي خبرة خاصة.
من يجب أن يستخدم برنامج المكتب الخلفي للفوركس؟
برنامج المكتب الخلفي في الفوركس هو جزء لا يتجزأ ومهم من أي منصة CRM، وهو الرابط الرئيسي من حيث التفاعل بين شركة الوساطة ومستخدميها.
المكتب الخلفي للفوركس هو أداة عالمية تتيح لك إدارة بيانات المستخدمين وأنشطتهم التجارية بسهولة. من بين المؤسسات المالية التي تستخدم هذه الأداة بانتظام، يمكن تمييز التالي:
وسطاء الفوركس
اليوم، يعتبر سوق الفوركس واحدًا من أكثر الأسواق شعبية للتداول. ساهمت شعبيته في تعزيز شهرة تداول المخاطرة، مما أدى إلى ظهور العديد من الشركات التي توفر وصولًا مباشرًا لتداول الأدوات المالية المختلفة داخل سوق الفوركس الدولي. مع تزايد عدد المتداولين في السوق يوميًا، تحتاج شركات الوساطة إلى نظام مكتب خلفي وظيفي لمنح عملائها أفضل تجربة.
بورصات العملات المشفرة الفورية
على مدى السنوات القليلة الماضية، تطورت مساحة العملات المشفرة بسرعة هائلة، مما أدى إلى ظهور فروع جديدة لتطوير وتحسين تقنية البلوكشين.
العملات المشفرة، كونها أحد أبرز أمثلة الابتكارات في مجال تكنولوجيا المعلومات، تؤدي إلى إنشاء بورصات العملات المشفرة، التي توفر الوصول إلى تداول مجموعة متنوعة من الأصول الرقمية، وبالتالي تحظى بنفس شعبية تداول الفوركس بين المتداولين والمستثمرين، مما يؤدي إلى الحاجة إلى استخدام إدارة علاقات العملاء (CRM) المهنية لتنظيم مساحة المستخدمين.
محولات العملات
المحولات هي خدمات خاصة تساعد في تنفيذ عملية تحويل عملة إلى أخرى. أصبحت هذه الخدمات شائعة نتيجة لتطوير تداول الفوركس، حيث أصبح من الضروري تحديد قيمة مبلغ معين من عملة معينة بالنسبة لأخرى بسرعة.
يمكن للشركات التي تعتمد على برامج المكتب الخلفي في تداول العملات أن تحسن بشكل كبير العمليات وعلاقات العملاء.
مزودو خدمات الدفع (PSPs)
لفهم سبب كون مزودي خدمات الدفع أيضًا من المستخدمين المتكررين لبرنامج المكتب الخلفي للفوركس، من الضروري أن نتذكر أن كل وسيط فوركس، وكذلك أي بورصة للعملات المشفرة، يتمحور حول الأموال التي يودعها المستخدمون أو يسحبونها أو يتبادلونها باستخدام خدمات متخصصة تساعد في إجراء المعاملات بشكل فوري ومريح.
كجزء لا يتجزأ من أي نشاط تجاري يتعلق بجني الأموال في الأسواق، سواء كانت الفوركس أو العملات المشفرة، يستخدم مزودو خدمات الدفع (PSPs) أيضًا نظام المكتب الخلفي للفوركس لخدمة عملائهم.
هناك نوعان من البنية التحتية المصممة للتفاعل مع العملاء. المكتب الأمامي هو الجزء الذي يتفاعل مباشرة مع المستخدمين، والمكتب الخلفي هو الجزء التقني من المنصة الذي لا يتفاعل معه المستخدمون.
هيكل برنامج المكتب الخلفي للفوركس
المكتب الخلفي للفوركس هو نظام بيئي معقد يتألف من أدوات مفيدة تتيح لك التحكم الكامل في جميع عناصر عملية تسجيل، تخزين، محاسبة، تعديل، وحذف بيانات المستخدم بالإضافة إلى جميع المعلومات الشاملة المتعلقة بأنشطة التداول الخاصة بالمستخدمين. يحتوي هذا الحل على بنية معقدة ويتضمن المكونات التالية:
واجهة المستخدم
المكون الأول والرئيسي لبرنامج المكتب الخلفي للفوركس هو واجهة المستخدم، وهي مخزن للعديد من الوظائف المتاحة داخل منصة CRM للفوركس. إنها مساعد لا غنى عنه في مسائل التفاعل بين الشركة والعملاء.
- واجهة تداول متقدمة — واجهة مستخدم متقدمة تمنحك حرية التداول مع مجموعة إضافية من الأدوات لإدارة ملفات تعريف المستخدمين وتخصيصها.
- تخزين وتحويل الأموال — مكان خاص يمكن للمستخدمين فيه تخزين أموالهم، بغض النظر عن نوعها، سواء في تداول الفوركس أو عند العمل في سوق العملات المشفرة.
- تخطيط مستخدم متكيف — تكوين متكيف لمعلمات تخطيط المستخدم يسمح لك بضبط الحجم والشكل والمعلمات الأخرى لأي نوع من الأجهزة والشاشات.
- تاريخ التداول والتحليلات — يتضمن هذا القسم قائمة بالأدوات الوظيفية لتحليل نشاط التداول، بالإضافة إلى القدرة على عرض تاريخ جميع الأنشطة التجارية في فترة زمنية معينة.
- أمان 2FA — طبقة إضافية من الحماية تضمن الأمان الكامل لكل من البيانات الشخصية والتجارية. كقاعدة عامة، يمكن أن تكون كلمة مرور أو عبارة سرية أو مجموعة رقمية في خدمة Google Authenticator.
- مراقبة المعاملات — منطقة مصممة لمراقبة جميع المعاملات التي يتم إجراؤها كجزء من تداول الأصول المالية المختلفة.
- تطبيق جوال — القدرة على إنشاء تطبيق جوال بواجهة وإعدادات مرئية فردية تمامًا مع إعدادات أمان إضافية ومعاملات مالية.
التكاملات الخارجية
هذا القسم عبارة عن مجموعة من الإعدادات المرنة لتوصيل خدمات وتطبيقات الطرف الثالث. هنا، من الضروري تسليط الضوء على إمكانية توصيل خدمات الدفع لإجراء عمليات الإيداع والسحب بين الوسيط والمستخدمين، وخدمات الإشعار عبر الرسائل القصيرة حول إتمام المعاملات المالية، والأنظمة المختلفة لإدارة علاقات العملاء.
تشمل الأنظمة الأخرى التي يمكن توصيلها بالمكتب الخلفي للفوركس منصات التداول المختلفة، مقدمي خدمات “KYC” ”، مقدمي أسعار الصرف، والخدمات التسويقية المختلفة التي تساعد على إعداد حملة إعلانية.
منطقة الإدارة
منطقة الإدارة هي العنصر الأكثر أهمية في البنية لأنها تتحكم وتنظم وتبني المعلومات الشاملة حول نشاط العملاء، بما في ذلك بيانات التداول ونوعها ومدتها وما إلى ذلك.
تتيح هذه المنطقة عرض الإحصائيات والتقارير التفصيلية حول معايير ومعايير مختلفة. بالإضافة إلى ذلك، تمنحك هذه المنطقة من برنامج المكتب الخلفي للفوركس إمكانية الوصول إلى أداة KYC لضبط معايير الامتثال التنظيمي وإعدادات التسجيل لإنشاء طرق فردية للتسجيل.
علاوة على ذلك، هناك إمكانية لاستخدام نظام مكافحة الاحتيال لتقليل مخاطر غسيل الأموال، ونظام الإشعارات للأحداث المختلفة، وأمثلة على قوالب البريد الإلكتروني.
الميزات الرئيسية لبرنامج المكتب الخلفي للفوركس
يحتوي برنامج المكتب الخلفي للفوركس على مجموعة موسعة من الوظائف المفيدة المختلفة التي تتيح لك إعداد العديد من المعايير المتعلقة بالعملاء، والتحقق منهم، والتقارير، وما إلى ذلك. دعنا نستعرض الميزات الرئيسية التي يمكن العثور عليها في حل المكتب الخلفي للفوركس أدناه.
وحدة شركاء غرفة IB
تتيح لك وحدة IB إنشاء نظام للاتصالات المرجعية أو شبكة شراكة. يمكن لكل متداول أن يصبح شريكًا ويصل الشركاء الآخرون إلى الشبكة للتداول وتلقّي العمولات من فروق الأسعار.
تسمح لك هذه الوحدة بتحميل جميع المعلومات اللازمة التي تتعلق ببرنامج الشراكة، والحفاظ على سجلات حول عدد الشركاء، وكذلك الوصول إلى بيانات الشركاء أنفسهم لتحليل أنشطتهم.
وحدة KYC
تعني KYC (اعرف عميلك) وهي إجراء إلزامي لتحديد الأطراف المتعاملة مع المؤسسات المالية (البنوك، البورصات، شركات المراهنات، إلخ). يشمل ذلك إجراءات الانتقاء (معايير من يمكن أن يصبح عميلًا) والتعرف على العميل (بيانات الهوية، البيانات البيومترية)، وكذلك تتبع وتحليل المعاملات.
نظام مكافحة الاحتيال
يتيح نظام مكافحة الاحتيال تقييمًا شاملاً لسلوك كل مستخدم على حدة وتحديد الأنشطة المشبوهة التي لا تتوافق مع نمط سلوكه المعتاد. يشمل ذلك الحالات التي تتغير فيها أنشطة التداول للمتداولين بشكل كبير وتصبح مختلفة تمامًا عما كانت عليه في الأصل.
في هذه الحالة، يتعرف النظام على النشاط على أنه مشبوه ويبلغ عنه إلى مركز التحكم لمزيد من التحقق. نظرًا لشعبية سوق الفوركس، هناك العديد من المحتالين الذين يحاولون الاحتيال بطرق متنوعة، لذلك فإن هذه الميزة هي عنصر ضروري.
ما هي تكلفة برنامج المكتب الخلفي للفوركس؟
هذه المسألة معقدة مثل البرنامج الخلفي للفوركس نفسه. يمكن أن تختلف تكلفة هذا الحل بشكل كبير اعتمادًا على مزود هذه الحلول.
في المتوسط، يمكن أن تتراوح تكلفة حل المكتب الخلفي بين 1000-1500 دولار شهريًا كجزء من نظام إدارة علاقات العملاء للفوركس، وفي نفس الوقت يشمل جميع الوظائف والأدوات والخدمات اللازمة لمراقبة جميع المكونات المهمة لنشاط التداول الخاص بالمتداولين، بالإضافة إلى معلوماتهم الشخصية.
نظرًا لأن هذه الحلول باهظة الثمن إلى حد ما، قبل اتخاذ القرار، يجب تحديد معايير الاختيار. علاوة على ذلك، كما ذكرنا أعلاه، تحتوي العديد من أنظمة إدارة علاقات العملاء للفوركس بالفعل على وظائف المكتب الخلفي، لذلك قد يكون شراء منصة CRM أكثر جدوى من شراء مكتب خلفي منفصل.
بأي حال من الأحوال، فإن استخدام مجموعة واسعة من الأدوات التحليلية لأغراض تنظيمية، تهدف أساسًا إلى الحصول على تقرير مفصل عن حالة حسابات المستخدمين وأنشطتهم التجارية، سيساعد على نقل أعمال الفوركس إلى مستوى جديد وتوسيع قاعدة العملاء الحالية.
أحد الأمثلة الرائدة على برامج المكتب الخلفي في السوق هو B2CORE.
الخلاصة
في الختام، يتيح لك برنامج المكتب الخلفي للفوركس تنظيم وتنظيم جميع المعلومات اللازمة التي تأتي من مرحلة تسجيل حسابات المستخدمين وتنتهي بالتداول في السوق.
كونه عنصرًا مهمًا في العديد من أنظمة إدارة علاقات العملاء للفوركس، يوفر المكتب الخلفي ميزة كبيرة للوسطاء الذين لديهم قاعدة عملاء كبيرة ويرغبون في إدارتها بفعالية.
هل تبحث عن إجابات أو نصائح؟
شارك استفساراتك في النموذج للحصول على مساعدة مخصصة
