سوفتوير Forex Back Office: لمحة عامة
المقالات
لقد أصبح تداول الفوركس شائعاً جداً اليوم لدرجة أن جميع الوسطاء تقريباً الذين يوفرون الوصول المباشر إلى أزواج العملات المتداولة ولديهم قاعدة كبيرة من العملاء يستخدمون برامج احترافية خاصة، والتي يمكنها تسهيل وتسريع عملية المراقبة والمحاسبة وإعداد التقارير بشكل كبير، بالإضافة إلى معالجة وتخزين المعلومات الشخصية والتجارية عن عملائهم. يتم حل هذه المهمة بواسطة برامج Forex Back Office.
في هذه المقالة، سوف ندرس بالتفصيل ماهية برامج Forex Back Office، وبنية مثل هذه البرامج، وميزاتها الرئيسية. سوف تتعلم أيضًا تكلفة حل اForex Back Office المتوسط والشركات التي تستخدم هذا الحل كجزء من العديد من منصات Forex CRM.
النقاط الأساسية
- المؤسسات المالية الرئيسية التي تستخدم برامج Forex back office هي وسطاء الفوركس وبورصات spot والمحولات ومقدمو خدمات الدفع.
- يعد برنامج Back office جزءًا من نظام FX CRM الاحترافي، حيث يوجد أيضًا برنامج front office يتفاعل بشكل مباشر مع المستخدمين في عملية استخدام منصة التداول.
- يتكون هيكل برنامج Forex back office من ثلاثة مكونات: منطقة الإدارة وواجهة المستخدم والتكاملات الخارجي.
ما هو برنامج Forex Back Office؟
يتم استخدام برامج Forex back office لإدارة العمليات التجارية التي لا علاقة لها بعملية التداول والواجهات التي لا تكون مرئية للعملاء بشكل عام. كقاعدة عامة، تتضمن العمليات التجارية التي تديرها برامج Forex back office نظامًا بيئيًا كاملاً لإدارة حساب العميل، يتكون من عدة مجالات مهمة: منطقة الإدارة، وواجهة المستخدم، والتكاملات الخارجي.
يختلف برنامج Forex back office، والذي يتمثل هدفه الرئيسي في التحكم وتنظيم الجانب الفني لتفاعل العميل مع المنصة، اختلافًا جوهريًا عن برنامج المكتب الأمامي، والذي يشير عادةً إلى برامج (CRM) وبرامج غرفة المتداولين. يتم استخدامه للإبلاغ عن عدد المستخدمين المسجلين وإدارة الحسابات وتنظيم محفظة البيئة وأيضًا الأنشطة الأخرى التي يتم تنفيذها مباشرة بواسطة العملاء.
بشكل عام، أصبحت حلول برمجيات المكتب الخلفي أكثر شيوعًا تحظى بشعبية كبيرة مع ظهور البرمجيات السحابية كخدمة (SaaS). يقدم عدد كبير من مزودي برامج (CRM) خدمات سحابية تعمل على تبسيط وظائف إدارة المكتب الخلفي، خاصة لوسطاء الفوركس الذين لديهم نموذج خدمة شامل يوفر الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأسواق لتداول مجموعة متنوعة من أدوات التداول بالإضافة إلى أزواج العملات فقط. أصبحت منصات إدارة علاقات العملاء (CRM) الخاصة بالفوركس مع برامج المكتب الخلفي بديلاً لشركات الوساطة عن الاستعانة بمصادر خارجية للعمليات التجارية (BPO)، والتي تتضمن الاستعانة بمصادر خارجية لإدارة المكاتب الخلفية للمزود. تسمح برامج back-office للوسطاء باستخراج معلومات قابلة للتنفيذ من النظام دون أي خبرة متخصصة.
من الذي يجب عليه استخدام برامج Forex Back Office؟
يعد برنامج Forex back office جزءًا لا يتجزأ ومهمًا من أي نظام أساسي لإدارة علاقات العملاء، والذي يعد بدوره رابطًا رئيسيًا من حيث التفاعل بين شركة الوساطة ومستخدميها. يعد Forex back office أداة عالمية تسمح لك بإدارة بيانات المستخدم ونشاط التداول الخاص به بسهولة. ومن بين المؤسسات المالية التي تستخدم هذه الأداة بشكل منتظم، يمكن تمييز ما يلي:
وسطاء الفوركس
يعد سوق الفوركس اليوم أحد أشهر أسواق التداول. وقد لعبت شعبيتها في مصلحة عشاق التداول بالمخاطرة، مما أدى إلى ظهور العديد من الشركات التي توفر الوصول المباشر إلى الأدوات المالية المختلفة في سوق الفوركس الدولي. مع تزايد تدفق المتداولين في السوق، تحتاج شركات الوساطة إلى نظام خلفي قوي لتقديم أفضل تجربة لعملائها.
بورصات عملات مشفرة Spot
على مدى السنوات القليلة الماضية، تطور مجال العملات المشفرة بسرعة البرق، حيث أصبح الأساس لإنشاء فروع جديدة لتطوير وتحسين blockchain. العملات المشفرة، كونها واحدة من ألمع الأمثلة على الابتكارات في مجال تكنولوجيا المعلومات، أدت إلى إنشاء بورصات العملات المشفرة، والتي توفر الوصول إلى تداول مجموعة متنوعة من الأصول الرقمية وبالتالي تتمتع بنفس الشعبية بين المتداولين والمستثمرين مثل تداول العملات الأجنبية، مما يخلق أيضًا الحاجة إلى استخدام برامج احترافية لتنظيم مساحة المستخدم.
المحولات
المحولات هي خدمات خاصة تساعد على القيام بعملية تحويل عملة إلى أخرى. اكتسبت هذه الخدمات شعبية بسبب تطور تداول العملات الأجنبية، حيث أصبح من الضروري التحديد السريع لقيمة مبلغ معين من عملة واحدة بالنسبة إلى عملة أخرى. وقد أصبح المكتب الخلفي للفوركس أداة لا غنى عنها لمثل هذه المنظمات، لأنها اعتمدت جزءا من نجاح شعبية تداول الفوركس.
مقدمو خدمات الدفع (PSP)
لفهم سبب كون مقدمي خدمات الدفع أيضًا مستخدمين متكررين لبرامج Forex back office، من الضروري أن نتذكر أن كل وسيط فوركس، وكذلك أي بورصة عملات مشفرة، يدور حول الأموال التي يقوم المستخدمون بإيداعها أو سحبها أو تبادلها باستخدام خدمات متخصصة التي تساعد على إجراء المعاملات بشكل فوري ومريح. كجزء لا يتجزأ من أي عمل يتعلق بكسب المال في الأسواق، سواء كان الفوركس أو العملات المشفرة، يستخدم مقدمو خدمات الدفع أيضًا نظام Forex back office لخدمة عملائهم.
هناك نوعان من البنية الأساسية المصممة للتفاعل مع العملاء. المكتب الأمامي هو الجزء الذي يتفاعل بشكل مباشر مع المستخدمين، والمكتب الخلفي هو الجزء الفني من النظام الأساسي الذي لا يتفاعل معه المستخدمون
هيكل برامج Forex Back Office Software
Forex back office هو نظام بيئي معقد من الأدوات المفيدة التي تمنحك السيطرة الكاملة على جميع عناصر عملية التسجيل والتخزين والمحاسبة وتعديل وحذف بيانات المستخدم وجميع المعلومات الشاملة المتعلقة بنشاط التداول للمستخدمين. يحتوي هذا الحل على بنية معقدة ويتضمن المكونات التالية:
واجهة المستخدم
المكون الأول والرئيسي لبرنامج Forex back office هو واجهة المستخدم، وهي مستودع للعديد من الوظائف المتاحة ضمن منصة Forex CRM. فهو مساعد لا غنى عنه في مسائل التفاعل بين الشركة والعملاء.
- واجهة مستخدم التداول المتقدمة — واجهة مستخدم متقدمة تمنحك حرية التداول باستخدام مجموعة إضافية من جميع أنواع الأدوات لإدارة ملفات تعريف المستخدمين وتخصيصها.
- تخزين الأموال و التحويل — مكان خاص حيث يمكن للمستخدمين تخزين أموالهم، بغض النظر عن نوعها، سواء في تداول الفوركس أو عند العمل في سوق العملات المشفرة.
- تخطيط مخصص سريع الاستجابة – إعدادات تخطيط مخصصة سريعة الاستجابة تتيح لك ضبط الحجم والشكل والإعدادات الأخرى لأي نوع من الأجهزة والشاشات.
- سجل التداول و التحليلات — يتضمن هذا القسم قائمة بالأدوات الوظيفية لتحليلات نشاط التداول، بالإضافة إلى القدرة على عرض تاريخ جميع أنشطة التداول في فترة زمنية معينة.
- أمن 2FA — طبقة إضافية من الحماية تضمن الأمان الكامل لكل من البيانات الشخصية وبيانات التداول. كقاعدة عامة، يمكن أن تكون كلمة مرور أو عبارة سرية أو مجموعة رقمية في خدمة Google Authenticator.
- مراقبة المعاملات — منطقة مصممة لمراقبة جميع المعاملات التي يتم تنفيذها كجزء من تداول الأصول المالية المختلفة.
- تطبيق الهاتف المحمول — القدرة على إنشاء تطبيق جوال بواجهة فردية تمامًا وإعدادات مرئية مع إعدادات أمان إضافية ومعاملات مالية.
التكاملات الخارجية
هذا القسم عبارة عن مجموعة من الإعدادات المرنة المتنوعة لتوصيل خدمات وتطبيقات الجهات الخارجية. وهنا لا بد من تسليط الضوء على إمكانية ربط خدمات الدفع لإجراء عمليات الإيداع والسحب بين الوسيط والمستخدمين، وخدمات الرسائل النصية القصيرة لإعلام الخدمات حول جلب المعاملات المالية إلى السوق، وأنظمة مختلفة لإدارة علاقات العملاء. تشمل الأنظمة الأخرى التي يمكن توصيلها بالمكتب الخلفي للفوركس العديد من منصات التداول، ومقدمي خدمات KYC”، ومقدمي الأسعار، وخدمات التسويق المتنوعة التي تساعد في إعداد حملة إعلانية.
منطقة الإدارة
تعد منطقة الإدارة العنصر الأكثر أهمية في الهيكل لأنها تتحكم وتنظم وتبني معلومات شاملة حول نشاط العميل، بما في ذلك بيانات التجارة ونوعها ومدتها وما إلى ذلك. وتتيح هذه المنطقة عرض إحصائيات وتقارير مفصلة عن معايير ومعايير مختلفة. بالإضافة إلى ذلك، تمنحك هذه المنطقة من برامج المكتب الخلفي للفوركس إمكانية الوصول إلى مُنشئ KYC لضبط المعلمات الخاصة بالامتثال التنظيمي وإعدادات مُنشئ التسجيل لإنشاء طرق فردية للتسجيل. علاوة على ذلك، هناك فرصة لاستخدام نظام مكافحة الاحتيال لتقليل مخاطر غسيل الأموال، ونظام إشعار للأحداث المختلفة، وأمثلة لقوالب البريد الإلكتروني.
الميزات الرئيسية لبرنامج Forex Back Office
يحتوي برنامج Forex Back Office على نطاق واسع من الوظائف المفيدة المتنوعة التي تسمح لك بتكوين العديد من المعلمات المتعلقة بالعملاء والتحقق منهم وإعداد التقارير وما إلى ذلك بمرونة. دعنا نفكر أدناه في الوظائف الرئيسية التي يمكن العثور عليها في حل المكتب الخلفي للفوركس .
ميزة Room Affiliate IB
تسمح لك هذه الميزة بإنشاء نظام اتصالات إحالة أو شبكة تابعة. يمكن لكل متداول أن يصبح شريكًا ويقوم بربط الشركاء الآخرين بالشبكة للتداول والحصول على عمولات من فرق السبريد. تسمح لك هذه الوحدة بتحميل جميع المعلومات الضرورية التي تتعلق بطريقة أو بأخرى بالبرنامج التابع، والاحتفاظ بسجلات حول عدد الشركاء، وكذلك الوصول إلى بيانات الشركاء أنفسهم لتحليل أنشطتهم.
ميزة اعرف عميلك
تعد خدمة KYC (اعرف عميلك) إجراءً إلزاميًا لتحديد الأطراف المقابلة للمؤسسات المالية (البنوك، وأسواق الأوراق المالية، ووكلاء المراهنات، وما إلى ذلك). ويتضمن إجراءات الاختيار (معايير من يمكنه أن يصبح عميلاً) وتحديد الهوية (بيانات جواز السفر) بالإضافة إلى تتبع المعاملات وتحليلها.
نظام مكافحة الاحتيال
يسمح لك هذا النظام بإجراء تقييم شامل لسلوك كل مستخدم على حدة وتحديد الأنشطة المشبوهة التي لا تتوافق مع استخدامه. نحن نتحدث عن تلك الحالات التي يخضع فيها نشاط التداول للمتداولين لتغييرات خطيرة ويصبح مختلفًا تمامًا عما كان عليه في الأصل. في هذه الحالة، يتعرف النظام على النشاط باعتباره مشبوهًا ويبلغ عنه مركز التحكم لمزيد من التحقق. وبما أن سوق الفوركس يحظى بشعبية كبيرة، فإن هناك العديد من المحتالين الذين يحاولون نصب الأموال بطرق الاحتيال المختلفة، لذا تعتبر هذه الميزة عنصرًا ضروريًا.
ما هي تكلفة برامج Forex Back Office؟
هذه المشكلة معقدة مثل برنامج المكتب الخلفي للفوركس نفسه. يمكن أن يختلف سعر هذا الحل بشكل كبير اعتمادًا على مزود هذه الحلول. أثناء التحليل، يمكن أن يرى عروضًا مختلفة تمامًا، ولكن في المتوسط، يمكن أن يكلف هذا الحل حوالي 1000-1500 دولار شهريًا كجزء من نظام Forex CRM وفي نفس الوقت يتمتع بجميع الوظائف والأدوات والخدمات اللازمة للمراقبة الكاملة. جميع المكونات الهامة لنشاط التداول للمتداولين، بالإضافة إلى معلوماتهم الشخصية.
نظرًا لأن مثل هذه الحلول مكلفة للغاية، قبل اتخاذ القرار، يجب عليك تحديد معايير الاختيار. علاوة على ذلك، وكما ذكرنا أعلاه، فإن العديد من أنظمة Forex CRM لديها بالفعل وظائف المكتب الخلفي، لذا فإن شراء منصة CRM نفسها يمكن أن يكون خيارًا أكثر ربحية من مجرد شراء مكتب خلفي للفوركس. بطريقة أو بأخرى، فإن استخدام مجموعة واسعة من الأدوات التحليلية للأغراض التنظيمية، والتي تهدف في المقام الأول إلى الحصول على تقرير مفصل عن حالة حسابات المستخدمين، وأنشطة التداول الخاصة بهم، سيساعد في الارتقاء بأعمال الفوركس إلى مستوى جديد والمساعدة في توسيع نطاق التداول. قاعدة العملاء الموجودة بالفعل.
ملخص القول
تتيح لك برامج Forex back office تنظيم جميع المعلومات الضرورية التي تأتي من مرحلة تسجيل حسابات المستخدمين وانتهاءً بالتداول في السوق. نظرًا لكونه عنصرًا مهمًا في العديد من أنظمة Forex CRM، فإن المكتب الخلفي يوفر ميزة كبيرة للوسطاء الذين لديهم قاعدة عملاء كبيرة ويرغبون في إدارتها بفعالية.
