كيفية تأسيس شركة عملات مشفرة في عام 2023؟
المقالات
تتطور العملات المشفرة بوتيرة مذهلة يوماً بعد يوم وتوفر فرصًا جديدة لإنشاء منصات لتداول العملات المشفرة، والتي يتم تنفيذها بنشاط في مجالات مختلفة من حياتنا.
ستساعدك هذه المقالة على فهم ماهية شركة وساطة في العملات المشفرة، وكذلك كيفية العمل ومما تتكون. ستتعرف أيضًا على أهم 10 خطوات يجب مراعاتها من أجل إنشاء شركة الوساطة الخاصة بك في عام 2023.
ما هي شركة وساطة العملات المشفرة؟
لقد أتاحت العملات المشفرة النظر إلى أشياء كثيرة بشكل مختلف، مما أدى إلى تحويل فكرة عمل الأموال وأشياء أخرى. شركات العملات المشفرة عبارة عن نظام بيئي معقد يسمح، كما ذكرنا أعلاه، بالاستفادة الكاملة من كل من بورصة العملات المشفرة ونموذج الوساطة الكلاسيكي. ولكن ما هي هذه الشركات؟ لنتعرف أكثر حول هذا الموضوع.
شركة الوساطة في العملات المشفرة هي مؤسسة مالية تعمل كوسيط بين المستخدمين والتداول (السوق المالية، وهو في هذه الحالة سوق العملات المشفرة)، وتوفر خدمات لتداول الأصول الرقمية وجميع البنية التحتية والمساعدة اللازمة في هذه العملية. في هذه الحالة، الفرق بين وسيط العملات المشفرة والوسطاء الماليين الكلاسيكيين في سوق الفوركس نفسه ضئيل، والفرق الوحيد هو أن الأول يركز أكثر على تداول العملات المشفرة. في كثير من الأحيان، يتلقى العملاء شروط تداول مماثلة لكل من تداول البيتكوين والعملات البديلة، وكذلك للتداول في العملات الورقية. بالمناسبة، العديد من الشركات التقليدية بدأت في تزويد العملاء بإمكانية الوصول إلى السوق الجديدة كخدمة إضافية. وكقاعدة عامة، يتم تداول أصول العملات المشفرة باستخدام أداة CFD (عقود الفروقات). وهذا يعني أن المتداولين لا يتداولون الأصول الرقمية بأنفسهم، بل يتداولون المشتقات القائمة على على أسعارها.
تعد بورصات العملات المشفرة، بالإضافة إلى تداول العملات المشفرة، طريقة موثوقة ومريحة وسريعة شراء وبيع الأصول المشفرة باستخدام حلول شركة الوساطة الإضافية، والتي لا تساعد فقط في جعل عملية التداول أسرع بكثير وأكثر إفادة، ولكنها تسمح أيضًا بتحسين عمل الجميع عناصر مهمة في النظام البيئي لمساحة عمل المتداول.
يتمثل مفهوم شركة وساطة العملات المشفرة في أنه نظام معقد من العناصر، والتفاعل مما يساعد على توسيع فرص التداول لكل من المشاركين المبتدئين وذوي الخبرة في السوق مع توفير الدعم الفني الكامل بمساعدة الحلول متعددة الوظائف المختلفة التي تمتلكها كل من بورصات العملات المشفرة وشركات الوساطة الكلاسيكية. يتيح لك وسيط العملات المشفرة الوصول إلى العديد من الأدوات، بما في ذلك منصات التداول والاستثمار ومحافظ العملات المشفرة والتداول مع مارجن وحساب شخصي يحتوي على مجموعة كبيرة من كافة البيانات الشاملة اللازمة للتداول على شكل جداول تحليلية ورسوم بيانية وغيرها من البيانات المصفوفات التي تعكس حالة المحفظة الاستثمارية وتسمح لك بإجراء تحليل عميق لحالة السوق.
النقاط الأساسية
- وساطة العملات المشفرة هي نموذج أعمال يجمع بين أفضل الحلول التكنولوجية من بورصات العملات المشفرة وشركات الوساطة الكلاسيكية.
- يشبه وسيط العملات المشفرة في وظائفه الوسيط الكلاسيكي (مثل الفوركس) فقط مع التركيز بشكل أكبر على تداول العملات المشفرة.
- على عكس بورصات العملات المشفرة، لا يمنح وسيط العملات المشفرة إمكانية الوصول المباشر إلى الأسواق المالية، ولكنه وسيط بين المستخدمين وبورصات العملات المشفرة.
العناصر الأساسية للبنية التحتية لشركة الوساطة في العملات المشفرة
كما ذكرنا أعلاه، على الرغم من حقيقة أن شركة العملات المشفرة تعمل على نفس مبدأ الوساطة الكلاسيكية، التي يمثل نوعًا من الجسر بين المستخدمين وبورصات العملات المشفرة، إلا أنها نظام بيئي معقد يوفر ترسانة كاملة من الأدوات المفيدة العمل في سوق العملات المشفرة. في معظم الحالات، يجمع وسيط العملات المشفرة بين حلول مثل غرفة المتداول، ومنصة التداول الرئيسية، ومنصة التداول الإضافية، وأعلى السيولة، ومنصة إدارة رأس المال (منصة الاستثمار)، ومحافظ blockchain. دعونا ننظر في كل من هذه العناصر بمزيد من التفصيل.
1.غرفة المتداولين
لقد أصبح من العالمي تقريبًا في بيئة التداول اليوم أن يقوم وسطاء العملات المشفرة بتزويد خوادم الويب الخاصة بهم بالعديد من الأدوات للمتداولين والتي يمكن العثور عليها جميعًا ضمن واجهة مستخدم واحدة، والمعروفة باسم غرفة المتداولين. في حين أن معظم الشركات تقدم للمتداول غرفة يستطيع المتداولون فيها الوصول إلى جميع أدوات السوق المالية الضرورية، وقد بدأت بعض الشركات مؤخرًا في تقديم إصدارات من غرفة المتداولين الخاصة بهم تكون أكثر إفادة وأسهل للفهم.
يتيح النظام للمستخدمين تنظيم مساحتهم الشخصية على الموقع الإلكتروني لشركة الوساطة، ويوفر وظائف للمكتب الخلفي للشركة وأنظمة الدفع ومعالجة المستندات، كما يسمح بالتحكم الكامل في الحسابات والمعاملات والمحفظة الاستثمارية ككل.
2. منصة التداول الرئيسية
مثل بورصة العملات المشفرة، يقدم وسيط العملات المشفرة منصة تداول رئيسية، وهي مكان التداول الرئيسي المجهز بالكامل بجميع الأدوات اللازمة للتداول المريح. المنصة عبارة عن مساحة متعددة الوظائف مع واجهة تداول على شكل رسوم بيانية، كتاب أوامر لكل أداة تداول فردية، ومخطط عمق السوق، وجداول مع عروض الأسعار، وغيرها من المعلومات المفيدة اللازمة لتطوير استراتيجية تداول فعالة واتخاذ قرارات مستنيرة في عملية التداول.
منصات التداول الرئيسية والأكثر شعبية الراسخة في عالم التداول والتي تناسب وسطاء العملات المشفرة هي B2Trader وMetraTrader 5 بالإضافة إلى منصة cTrader.
3. منصة تداول إضافية
منصة التداول الاختيارية عبارة عن مركز إضافي لإدارة التداول يقدم مجموعة واسعة من الميزات، بما في ذلك الامتثال وإدارة المخاطر والتسعير وتحليلات التداول. يمكن أن تكون منصة التداول الإضافية مفيدة لكل من المستثمرين من المؤسسات والأفراد لأنها توفر عادةً إمكانية الوصول إلى الجميع. نفس الميزات والأدوات المتوفرة في المنصة الرئيسية، وبالتالي زيادة مساحة التداول الإجمالية عدة مرات، مما يسمح للمستثمرين بإجراء تحليل أكثر تعمقًا للسوق على مجموعة متنوعة من الأدوات المالية دون الحاجة إلى استخدام حلول طرف ثالث. يمكن أن تكون المنصة مفيدة إذا كان المستخدم يريد الحصول على إعدادات أكثر مرونة لعملية التداول.
4. سيولة برايم اوف برايم
باعتبارها أحد المقومات الأساسية لشركة الوساطة، سيولة برايم اوف برايم تقدم بث مباشر لعروض أسعار البيع والشراء من مجموعة متنوعة من موفري السيولة لأكثر من 800 أداة من سبع فئات أصول مختلفة. إن الوصول المباشر إلى مزودي السيولة من المستوى الأول سيوفر عددًا من المزايا التنافسية: فروق أسعار أقل، وتجمع سيولة أعمق، وسرعة أكبر في تنفيذ الصفقات، بما في ذلك تلك المتعلقة بالتداول عالي التردد (HFT). إذا كان بإمكانك توفير أسعار أفضل للأدوات لشركائك، فسوف تكون قادرًا على تقديم شروط أفضل لهم، أو يمكنك خفض فروق الأسعار وعمولات التداول لعملائك النهائيين أيضًا.
5. منصة إدارة رأس المال
هذه المنصة هي أداة لا غنى عنها تتيح للمستخدمين نسخ التداول وحسابات PAMM وغيرها من المنتجات الاستثمارية لأولئك الأشخاص الذين لا يريدون أو ليس لديهم الخبرة الكافية للتداول بمفردهم. تتيح هذه المنتجات إمكانية الوصول المباشر إلى تداولات الآخرين، المزيد من المتداولين الناجحين، وعلى أساس البيانات الواردة لتطوير استراتيجية التداول الخاصة بهم.
يمكن استخدام نسخ الصفقات في أي أسواق مالية. ومع ذلك، فإن هذه الأداة مطلوبة على نطاق واسع فقط في بعض الأسواق لأن التطبيق العملي لنسخ الصفقات يقتصر تقليديًا على تداول المضاربة – إبرام المعاملات ذات المدة القصيرة نسبيًا بغرض الحصول على ربح سريع.
6. ب محافظ بلوكتشين
محفظة العملات المشفرة عبارة عن منصة عبر الإنترنت توفر خدمات تخزين لعملات blockchain الرقمية. لقد أصبحت تقنية مبتكرة حقيقية تستمر في التطور بسرعة وتيرة سريعة بسبب الطلب المتزايد على تكنولوجيا blockchain. تسمح هذه الخدمات بشراء وبيع العملات المشفرة، وإجراء معاملات التبادل، والسماح للمستخدمين باستخدام العملات المشفرة لدفع ثمن السلع والخدمات. يمكن دعم محافظ العملات المشفرة من قبل جهة إصدار الأموال الرقمية أو مورد طرف ثالث يركز على العمل بعملات مختلفة.
تحتوي كل محفظة عملة مشفرة على مفاتيح تشفير عامة وخاصة لمالكها، مما يسمح لها بالعمل مع العملة المشفرة. التنفيذ الأكثر أمانًا لهذه الخدمة هو المحفظة الحتمية الهرمية (HD Wallet) مع تخزين منفصل للمفاتيح. باستخدام هذه التقنية، تقوم المنصة بتخزين جزء فقط من البيانات المطلوبة للتحقق من صحة العملة المشفرة، وتتطلب المعاملات توقيع كل من العميل والخدمة. للعمل مع HD Wallet، يجب على المستخدم إدخال عبارة مرور – مجموعة من 24 كلمة يتم فيها تشفير توقيعه.
ظهر نموذج الأعمال “وسيط التشفير” نتيجة للتطور السريع لتقنية blockchain، والذي سمح بدمج الأساس التكنولوجي لبورصات العملات المشفرة مع مجموعة أدوات تداول واسعة لشركات الوساطة الكلاسيكية.
10 خطوات أساسية لبدء/إنشاء وسيط للعملات المشفرة في عام 2023
إن أعمال وساطة العملات المشفرة معقدة تمامًا مثل منصة تبادل العملات المشفرة، وعندما تنوي إنشاء واحدة، ستحتاج إلى مراعاة عدد من العوامل المهمة التي ستؤثر بشكل مباشر على النتيجة النهائية. فيما يلي قائمة بال أهم 10 خطوات يجب عليك اتخاذها إذا كنت تفكر في بناء أعمال الوساطة الخاصة بالعملات المشفرة الخاصة بك.
1. تحديد السوق المستهدف
كما هو الحال في إنشاء شركة لتبادل العملات المشفرة، فإن تطوير وساطة العملات المشفرة وإطلاقها بنجاح يتطلب تحليلًا متعمقًا لجميع منافسيك إلى جانب تحديد جمهورك المستهدف. وهذا سيساعد عملك على ضبط ميزات منتجاته والمعلمات وفقًا لذلك. هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار العملاء المناسبين، مثل العمر والجنس والهوايات ومستوى الدخل وبلد الإقامة وما إلى ذلك. وسيحدد العنوان القانوني لشركتك الكثير، ومنهج التسويق الذي تختاره وعدد اللغات التي يدعمها نظامك الأساسي، وما إلى ذلك، اعتمادًا على بيانات عملائك.
2. ب ترخيص وتسجيل الأعمال
يعد الترخيص أحد أهم المعايير التي يحددها المتداولون والمستثمرون عند الاختيار. وسيط التشفير. وقياسًا على إنشاء بورصة العملات المشفرة الخاصة بك، يجب عليك تسجيل شركة والحصول على التراخيص المناسبة قبل البدء في أعمال وساطة العملات المشفرة. تتحكم مجموعة متنوعة من الهيئات التنظيمية الحكومية في مختلف الولايات القضائية في عملية الترخيص. ومع ذلك، يعتمد اختيار طريقة معينة على حجم الأعمال التي يقوم بها الوسيط وميزانيته وعوامل أخرى. من الناحية القانونية، تشير رخصة الوسيط إلى السلطة التي تتحكم في أنشطة الوسيط وسمعة الشركة.
يعتمد نوع ترخيص العملة المشفرة الذي سيتم الحصول عليه على المعاملات المخطط لها. إذا كانت الشركة ستقوم بإجراء معاملات “التشفير-التشفير” (العملات المشفرة فقط)، فسوف تحتاج إلى الحصول على ما يسمى بترخيص MSB (Money Service Business) لمثل هذه الأنشطة. إذا كنا نتحدث عن المعاملات من نوع “العملات المشفرة بالعملات الورقية” (تبادل العملات المشفرة مقابل أموال حقيقية)، فمن الضروري الحصول على MTL (ترخيص تحويل الأموال).
3. ب الميزانية
يعد تخطيط الميزانية أحد أهم الأشياء في كل خطة عمل. هناك عدد كبير من بنود التكلفة المختلفة التي تحتاج إلى التحكم فيها بعناية. ومن بين التكاليف الأكثر أهمية هي تكاليف التسويق، وتكاليف الموظفين (الرواتب + المكتب)، والبنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات التكاليف، والتكاليف القانونية (المحاسبون، ومراجعو الحسابات، والمحامون)، والضرائب. يعد كل عنصر من هذه العناصر جزءًا لا يتجزأ من تكاليف الأعمال الإجمالية ويتطلب اهتمامًا خاصًا، لأنها معًا تؤثر بشكل مباشر على توزيع ميزانية الشركة.
4. ب اختر منصة التداول
إن اختيار منصة التداول هو مسألة ذوق بالنسبة للشركة، لأن معظم منصات التداول تتيح الوصول إلى نفس الأدوات تقريبًا. ومع ذلك، يجدر النظر في تكلفتها للتأكد من بقائك في حدود الميزانية. الغالبية العظمى من منصات التداول الحالية تتمتع بمعدلات مرنة وأسعار معقولة جدًا، بحيث يمكن أن تكون في متناول الجميع حتى بالنسبة للشركات التي بدأت للتو في تطوير أعمالها في مجال العملات المشفرة، ومن ألمع الأمثلة التي تقدم وظائف التداول الكاملة هي MetaTrader 5 وcTrader وMatch Trader.
5. اختر شريك KYC
إن أي عمل تجاري في مجال العملات المشفرة، سواء كان بورصة عملات مشفرة أو وسيط عملات مشفرة، يحتاج إلى حماية جيدة. ولتجنب تدقيق الجهات التنظيمية، تحتاج الشركات إلى التحقق من هويات العملاء من خلال مطالبتهم بمعلوماتهم الشخصية. جميع المؤسسات المالية، بما في ذلك البورصات والبنوك، لا تقدم خدماتها للعملاء دون التحقق من هوياتهم، ومن أجل التعرف على هوية المستخدمين يتم استخدام تقنية KYC، والتي يوفرها حاليًا عدد كبير من الشركات المختلفة، ولا بد من الاهتمام بشكل خاص بهذا الأمر. نقطة لأن الأمان هو الجانب الأكثر أهمية في أي عمل رقمي، خاصة فيما يتعلق بوسطاء العملات المشفرة.
6. اختيار مزود السيولة
عادة ما يعمل وسطاء العملات المشفرة الرئيسيون، وخاصة أولئك الذين يتمتعون باستقرار مالي جيد، مع عدد من كبار مزودي السيولة من أجل الحفاظ على أسعارهم ومستويات السيولة الخاصة بهم عند المستوى المناسب. وفي معظم الحالات، يكون مقدمو السيولة هم مؤسسات مالية كبيرة أو بنوك تداول كمية كبيرة من العملات الرقمية.
7.تحديد بوابة الدفع
يواجه وسطاء العملات المشفرة وكذلك بورصات العملات المشفرة وظائف صعبة للقيام بها، لذا فهم بحاجة إلى إجراءات فنية محسنة لا تشوبها شائبة. وتندرج خدمة ودائع العملاء ضمن هذا أيضًا. يجب عليك تحديد موفري خدمات الدفع (PSPs) الذين يمكنهم تلبية متطلباتك بناءً على الموقع وتوفير خيارات الدفع التي يطلبها عملاؤك. على الرغم من اختلاف رسوم المعالجة، فإن غالبية مزودي خدمات الدفع لا يفرضون رسومًا لبدء الحساب. ويُنصح أيضًا أن يكون لديك العديد من مقدمي الخدمة بحيث يمكن إعادة توجيه العملاء إلى حسابات مختلفة في حالة تعطل أحد الحسابات. ويجب عليك دائمًا كن على اطلاع بمقدمي خدمات الدفع لأن هذا عنصر حاسم في شركتك.
8. تنفيذ الجانب الفني للوسيط
تتطلب الأعمال التجارية مثل بورصات العملات المشفرة ووسطاء العملات المشفرة عددًا كبيرًا جدًا من الأنظمة التقنية المختلفة لتعمل بنجاح. تتضمن هذه النقطة إنشاء البنية التحتية الضرورية للمعلومات والخوادم وأوامر معلومات المحرك وآليات الحماية من هجمات القراصنة المختلفة والمزيد. ويحتاج الوسطاء أيضًا إلى أنظمة أمان مثالية لأنهم يتعاملون مع الأموال مباشرة.
9. تطوير موقع على شبكة الإنترنت
إن بطاقة الاتصال لأي شركة هي موقع ويب يسهل الوصول إليه وجميل وسهل التنقل فيه. سيتمكن المستخدمون من معرفة المزيد عن الشركة بالإضافة إلى منتجاتها وخدماتها من خلال زيارة هذا الموقع. يجب أن تكون هناك جميع العناصر الضرورية في موقع الوسيط حتى يتمكن المستخدمون من التنقل بين المنتجات والخدمات التي يقدمها الوسيط، إذا كنت على دراية بالبرمجة وعلوم الكمبيوتر، فيجب أن تكون قادرًا على إنشاء موقع ويب جيد دون صعوبة، وبدلاً من ذلك، قد يكون من المستحسن طلب المساعدة من المهنيين ذوي الخبرة.
يجب على أي موقع ويب يتم تطويره أن يولي اهتمامًا خاصًا لعوامل مثل سهولة الاستخدام، والتصميم الممتاز، وسرعة التشغيل. وتطوير هذه المعلمات، التي تعكس ميزات الموقع المهمة مثل معدل المشاركة، ومعدل التحويل، وعمق التصفح، والوقت المستغرق في الموقع، وما إلى ذلك ، يؤثر بشكل مباشر على تجربة المستخدم وهو الهدف الرئيسي للشركة بأكملها من أجل الاحتفاظ بالمستهلكين الجدد وجذبهم.
10. الاختبار
من أجل تأسيس شركة ناجحة، من الضروري اختبار وظائف شركة العملات المشفرة الخاصة بك. ومن خلال القيام بذلك، ستتمكن من تحديد ما إذا كان عملاؤك يستخدمون شركة الوساطة الخاصة بك وفقًا للطريقة التي تريدها. بالإضافة إلى ذلك، فهو يوفر معلومات بخصوص أي مشاكل قد تواجهها مع الوسيط.إجراء الاختبار في أقرب وقت ممكن سيسمح لك بإجراء أي تغييرات ضرورية على التصميم قبل إطلاق منتجك.
بمجرد الانتهاء من تطوير البرنامج واتباع الإجراءات المذكورة أعلاه، يجب أن يعمل الوسيط الخاص بك جيدًا في الإصدار التجريبي. ولضمان الإطلاق الكامل الناجح للمشروع، يجب على المطورين فحص تعليقات المستخدمين وإجراء التعديلات على موقع الويب.
ملخص القول
يعد أي عمل تجاري، بدءًا من بورصة العملات المشفرة ووسيط العملات المشفرة وحتى أعمال تبادل البيتكوين، خيارًا رائعًا لتجربة يدك في سوق العملات المشفرة المرتقب. يعتبر وسيط العملات المشفرة مزيجًا مثاليًا من تبادل العملات المشفرة وأعمال الوساطة الكلاسيكية، مما يتيح الفرصة للنظر إلى الأعمال بشكل عام بطريقة جديدة، مما يفتح فرصًا جديدة للمستخدمين للاستثمار والتداول. مع إيجابياته وسلبياته، يمكن أن يكون وسطاء العملات المشفرة حلاً متكاملاً مثاليًا لتلك الشركات التي ليست مستعدة بعد لإنشاء منتجها الخاص. ومع ذلك، بالنسبة لأولئك الذين عقدوا العزم على اقتحام سوق العملات المشفرة والفوز بجزء من الكعكة، سيكون وسيط العملات المشفرة بلا شك هو الحل الأفضل للتداول والاستثمار في الأصول الرقمية.
