كيفية تداول صناديق الاستثمار المتداولة: أفضل 5 استراتيجيات استثمار في صناديق الاستثمار المتداولة
المقالات
تعد الصناديق المتداولة في البورصة أدوات يمكنها مساعدتك في تحقيق أهدافك الاستثمارية. باستخدام استراتيجيات التداول ETF، يمكنك كسب المزيد من المال والتعامل مع المخاطر بشكل أكثر فعالية . في هذه المقالة، سنناقش ما هي صناديق الاستثمار المتداولة وكيف يمكنك الاستثمار فيها.
الماخذ الرئيسية
- توجد أنواع عديدة من صناديق الاستثمار المتداولة، ويمكنك تداولها في سوق الأوراق المالية.
- يمكن تجميع استراتيجيات التداول حسب فترة الاستثمار والنشاط ومستوى المخاطرة.
- بعض أساليب تداول ETF شائعة الاستخدام هي التداول المتأرجح وتداول الاتجاه الموسمي وتخصيص الأصول والمزيد.
فهم صناديق الاستثمار المتداولة
صناديق الاستثمار المتداولة هي صناديق الاستثمار التي يمكن شراؤها في سوق الأوراق المالية. صندوق الاستثمار المتداول (ETF) عبارة عن مجموعة من الاستثمارات التي يمكنك وضع أموالك فيها. إن شراء حصة في صندوق استثمار متداول يعادل شراء ورقة مالية ويعني أن المشتري لديه جزء من صندوق الاستثمار المتداول المحفظة.
يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة تتبع أداء فئات الأصول المختلفة، مثل مؤشرات الأسهم، وأسهم الشركات، والسندات، والسلع، والعملات، وما إلى ذلك.
تشبه صناديق الاستثمار المتداولة صناديق الاستثمار المشتركة ، ولكن هناك فرقًا كبيرًا بينهما: لا يمكن شراء الصناديق الجماعية أو بيعها إلا في نهاية اليوم، بينما يمكن تداول صناديق الاستثمار المتداولة مثل الأسهم في أي وقت خلال يوم التداول.
توجد أنواع عديدة من صناديق الاستثمار المتداولة، ويتزايد العدد باستمرار. كل صندوق متداول في البورصة له خصائصه الخاصة؛ دعنا نستكشف بعضًا من أكثرها شيوعًا.
صناديق المؤشرات المتداولة تتبع أداء مؤشر معين. تتضمن صناديق الاستثمار المتداولة هذه، على سبيل المثال، S&P 500 ETF وNasdaq 100 ETF وDAX30 ETF. المؤشر هو مؤشر يتتبع التغيرات في سعر مجموعة من الأوراق المالية. هذه محفظة من الأوراق المالية مجمعة حسب بعض الخصائص. على سبيل المثال، يتيح لك صندوق S&P 500 ETF شراء مؤشر S&P 500 الأمريكي الذي يضم 505 أسهم.
صناديق الاستثمار المتداولة للسندات توفر إمكانية الوصول إلى جميع أنواع السندات تقريبًا، مثل السندات العامة وسندات الشركات والدولية والسندات ذات العائد المرتفع وما إلى ذلك. وفي الوقت نفسه، تقوم صناديق الاستثمار المتداولة للسلع بتتبع حركة الأسعار لسلعة معينة، مثل الذهب والنفط الخام وما إلى ذلك.
هناك أيضًا صناديق استثمار متداولة ذات رافعة مالية، والتي تولد عوائد يمكن ضربها بعائد المؤشر يوميًا. تستخدم صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية التزامات الدين والخيارات والمراكز القصيرة وطرق أخرى لمضاعفة عائد المستثمر. ومع ذلك، يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية أن تضخم المكاسب والخسائر.
بشكل عام، تضمن صناديق الاستثمار المتداولة تنوع محفظة المستثمر وإدارتها بشكل احترافي. بالإضافة إلى ذلك، تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة فعالة للغاية من حيث التكلفة ولها عتبات دخول منخفضة. يمكنك استخدام صناديق الاستثمار المتداولة لتحقيق هدفك الاستثماري الأساسي بأموال قليلة جدًا، وهو ما قد يكون ضروريًا بشكل خاص إذا كنت متداولًا مبتدئًا.
كيفية عمل إستراتيجيات تداول صناديق الاستثمار المتداولة
تعد طريقة وضع الأموال في فئات الأصول المختلفة خلال فترة زمنية محددة مسبقًا لتحقيق الربح استراتيجية الاستثمار. إنها استراتيجية لبيع وشراء الأسهم والاستثمارات الأخرى. الهدف الاستثماري، والإطار الزمني، والأدوات المستخدمة، ولوائح البيع والشراء كلها جزء من الهدف الاستثماري.
باستخدام استراتيجية ملموسة، يستطيع المستثمرون التحكم في عواطفهم، والتكيف مع ظروف السوق المتغيرة، واختيار الأصول المناسبة للشراء والبيع، واتخاذ خيارات أخرى مدروسة.
من خلال الالتزام بهذه الطريقة، يمكن للمستثمرين إدارة محافظهم الاستثمارية بشكل أفضل وتحمل مخاطر أقل.
توجد الكثير من أساليب التداول المختلفة. ويمكن تجميعها جميعًا على النحو التالي:
- حسب فترة الاستثمار، يمكن أن تكون الاستراتيجيات طويلة الأجل ومتوسطة الأجل وقصيرة الأجل. تعتبر الاستثمارات طويلة الأجل ليس لها تاريخ انتهاء صارم لوقت الاستثمار (عادةً آخر 7 إلى 10 سنوات).
- يمكن أن تكون استراتيجيات التداول نشطة وسلبية. يتضمن النشاط النشط الاهتمام المستمر بما يحدث في السوق، على سبيل المثال، التفاعل مع الأخبار ودراسة تقارير الشركة وإعادة توازن المحفظة بشكل متكرر. لا يتطلب الخيار السلبي المشاركة النشطة للمستثمر ويعني عددًا صغيرًا من المعاملات.
- ومن خلال مستوى المخاطرة، يمكن أن تكون الاستراتيجيات عالية المخاطر أو متوسطة أو منخفضة المخاطر. كلما زادت المخاطر، ارتفع الدخل، ولكن الخسائر يمكن أن تكون كبيرة أيضًا. وتستخدم السندات عالية المخاطر أدوات ذات عوائد عالية محتملة – على سبيل المثال، أسهم الطبقة الثانية والثالثة أو السندات ذات العائد المرتفع ولكنها عالية المخاطر.
الميزة الرئيسية لصناديق الاستثمار المتداولة في السوق الواسعة هي أنها تسمح للمستثمر بتوسيع حدود محفظته الاستثمارية من خلال تضمين أدوات الأسواق الدولية أو فئات الأدوات غير الممثلة في السوق المحلية.
علاوة على ذلك، تضيف استراتيجيات التداول الخاصة بصناديق الاستثمار المتداولة إلى تنويع المحفظة. يغطي الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة فئات أو قطاعات أصول مختلفة ويمكن أن يقلل من مخاطر الإفراط في الاستثمار في منطقة أو أصل واحد.
يعتمد اختيار استراتيجية التداول لصناديق الاستثمار المتداولة على أهداف الاستثمار، وتحمل المخاطر، والآفاق الزمنية.
أفضل 5 إستراتيجيات لتداول صناديق الاستثمار المتداولة
هناك العديد من استراتيجيات التداول لصناديق الاستثمار المتداولة. لاختيار الخيار الذي يناسبك، عليك اتباع عدة خطوات:
- حدد فترة الاستثمار ونوع الإستراتيجية: هل هي إستراتيجية نشطة أم سلبية، وما إذا كنت مستعدًا للمخاطر العالية.
- حدد أهدافك الاستثمارية.
- حدد أنواع الأصول الرئيسية للاستثمار فيها.
في ما يلي أمثلة على بعض إستراتيجيات التداول الشائعة الاستخدام في صناديق الاستثمار المتداولة والتي قد تكون مفيدة لكل من المستثمرين المبتدئين وذوي الخبرة.
التداول المتأرجح
هذه إستراتيجية تستفيد من التقلبات الكبيرة في الأسعار خلال فترات قصيرة. تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة مثالية لهذه الاستراتيجية بسبب طبيعتها المتنوعة وحمايتها من حركة الأسعار. ومع ذلك، فإنها قد لا تكسب الكثير خلال فترات الصعود مثل الأسهم الفردية. أهداف التداول المتأرجح تحركات الأسعار على المدى القصير إلى المتوسط ويستخدم التحليل الفني والأساسي لتحديد نقاط الدخول والخروج. غالبًا ما تُفضل صناديق الاستثمار المتداولة ذات السيولة العالية وأنماط التداول المتوقعة للتداول المتأرجح.
الاستثمار في الشراء والاحتفاظ
تعني استراتيجية التداول هذه أنك تشتري وتحتفظ بالأوراق المالية لفترة طويلة، عادةً ما تكون عشر سنوات أو أكثر. تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة استثمارات مناسبة على المدى الطويل لأنها فعالة من حيث التكلفة ومتنوعة وتوفر خيارات متنوعة. لقد تفوقت صناديق المؤشرات ذات الرسوم المنخفضة، مثل S&P 500 ETF، على المحافظ المدارة بنشاط لمدة عشر سنوات أو أكثر. عادة ما تكون رسوم صناديق الاستثمار المتداولة أقل من رسوم معظم الصناديق الجماعية، مما يجعلها خيارًا جيدًا لهذه الاستراتيجية. تعتمد استراتيجية الشراء والاحتفاظ على الاعتقاد بأن الأسواق تنمو بشكل عام ويمكنك الاستفادة من نمو الأصول.
دوران القطاع
يمكن للمستثمرين ذوي الخبرة استخدام صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع للتعامل مع استثماراتهم في مجالات السوق المختلفة، مثل التكنولوجيا والرعاية الصحية والطاقة والخدمات المصرفية. ويمكنهم تخصيص جزء من أصولهم في المناطق التي يعتبرون أنها ستؤدي بشكل أفضل من السوق ككل، ثم يقومون بتدوير (أي بيع وشراء) صناديق الاستثمار الأخرى في تلك المناطق. تتيح هذه الخطة للمستثمرين مراقبة قطاعات مختلفة من الاقتصاد وتغيير صناديق الاستثمار المتداولة التي يمتلكونها اعتمادًا على مدى اعتقادهم في أداء تلك الممتلكات. يمكنهم الاستفادة من التغيرات في الاقتصاد وصناعات معينة.
تداول الاتجاه الموسمي
تشبه استراتيجية التداول هذه استراتيجية التناوب القطاعي، حيث يحاول المستثمرون متابعة اتجاهات السوق الموسمية.
يمكنك استخدام صناديق الاستثمار المتداولة لهذه الإستراتيجية لأنه يتعين عليك التعامل مع عدد قليل فقط من صناديق الاستثمار المتداولة بدلاً من العديد من الأسهم الفردية.
يمكن للمبتدئين كسب المال عن طريق شراء أسهم صندوق استثمار الذهب الشهير، مثل SPDR Gold Trust، في أواخر الصيف وبيعها بعد بضعة أشهر. ومع ذلك، من الضروري معرفة أن الاتجاهات الموسمية لا تحدث دائمًا كما هو متوقع، لذلك من الجيد استخدام إيقاف الخسائر للحد من مخاطر خسارة الأموال.
تخصيص الأصول
يُعرف تخصيص موارد المحفظة بين عدة فئات من الأصول بتخصيص الأصول. لإنشاء محفظة، يجب عليك أن تقرر كيفية تخصيص أموالك عبر أدوات الاستثمار المختلفة، مثل الأسهم والسندات والسلع وما إلى ذلك. يعد الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة طريقة رائعة لتنويع ممتلكاتك حيث يمكنك الوصول إلى مجموعة واسعة من فئات الأصول بتكلفة معقولة. حتى مع وجود مبلغ صغير من المال، يمكن للمبتدئين البدء في الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة. ويمكنهم اختيار استراتيجية بسيطة تعتمد على فترة الاستثمار المفضلة وتحمل المخاطر. يمكن استخدام صناديق الاستثمار المتداولة كنقطة بداية متكاملة المحفظة التي تتضمن جميع جوانب السوق المحدد، مع دمج سوق الأوراق المالية وسوق السندات والسلع في سوق واحد.
الأفكار النهائية
تعد صناديق الاستثمار المتداولة أحد أنواع الاستثمار الذي يمكن لأي شخص استخدامه، سواء كان جديدًا في الصناعة أو يتمتع بخبرة كبيرة. هناك العديد من طرق الاستثمار المختلفة لصناديق الاستثمار المتداولة وطرق التداول بها. ومع ذلك، كل منهم يهدف إلى كسب المال. لاختيار الأفضل، عليك أن تقرر ما تريد تحقيقه من خلال استثمارك، ومقدار المخاطرة التي تشعر بالارتياح تجاهها، ونوع الأصول التي ترغب في الاستثمار فيها.
