Wie man im Jahr 2024 Krypto-Broker wird: Detaillierter Leitfaden
Artikel
Der Einstieg in die Welt der Kryptowährungen im Jahr 2024 ist eine lukrative und einzigartige Gelegenheit, insbesondere angesichts der jüngsten Entwicklungen auf dem Kryptomarkt. Der signifikante Aufschwung des Bitcoin-Wertes, der insbesondere durch die SEC-Zulassung von Bitcoin-Spot-ETFs im Januar 2024 beeinflusst wurde, hat das Interesse des Einzelhandels an dem Sektor erhöht.
Außerdem wird erwartet, dass die lang erwartete “Bitcoin-Halbierung”, ein alle vier Jahre stattfindendes Ereignis, das die Belohnung für das Mining von BTC reduziert und am 20. April 2024 stattfindet, den Preis der größten Kryptowährung mittel- und langfristig weiter nach oben treiben wird.
Angesichts dieser Marktbedingungen scheint die Einführung eines Krypto-Brokerage, eines Geschäftsmodells, das die Vorteile von Kryptowährungsbörsen mit traditionellen Brokerage-Geschäften verbindet, für Finanzunternehmen und aufstrebende Unternehmer eine Selbstverständlichkeit zu sein.
In diesem Artikel geht es darum, wie man im Jahr 2024 ein Krypto-Broker wird, einschließlich einer Schritt-für-Schritt-Anleitung und wichtiger Überlegungen.
Wichtigste Erkenntnisse
- Ein Kryptowährungsbroker zu werden, kann durch den Aufbau eines eigenständigen Brokers, die Nutzung von White-Label-Anbietern von Drittanbietern oder als Introducing Broker erreicht werden.
- Um ein Krypto-Brokerage aufzubauen, benötigen Sie Erfahrung, Wissen, Ressourcen, ein professionelles Team, eine robuste Infrastruktur, starke Partnerschaften und erhebliches Kapital.
- White-Label-Lösungen von Drittanbietern können anpassbare Handelsplattformen, Back-Office-Tools und Compliance-Dienste anbieten, um Sie beim Aufbau einer Krypto-Brokerage zu unterstützen.
Krypto-Broker vs. Börse
Zunächst einmal: Was zeichnet einen Krypto-Broker und eine Börse aus? Beide Arten von Drittanbietern erleichtern den Kauf, den Verkauf und den Handel mit Kryptowährungen. Allerdings arbeiten sie unterschiedlich und richten sich an unterschiedliche Zielgruppen. Kryptobörsen gibt es seit den Anfängen des Kryptowährungshandels, während Krypto-Broker ein relativ neues Konzept sind, das als Reaktion auf die Marktnachfrage entstanden ist.
Zweck:
Der Hauptzweck einer Krypto-Börse besteht darin, als Online-Marktplatz zu dienen, auf dem Käufer und Verkäufer Coins und Token miteinander tauschen können. Nutzer können Kryptowährungen oder Fiatgeld einzahlen, um verschiedene Kryptowährungen zum gewünschten Preis zu kaufen. Die Börse erhebt eine Gebühr für diesen Service, und sobald die Transaktion abgeschlossen ist, erhält der Nutzer seine gekaufte Kryptowährung.
Was aber ist ein Krypto-Broker? Dieses Finanzdienstleistungsunternehmen fungiert als Vermittler zwischen Käufern und Verkäufern. Sie arbeiten mit mehreren Börsen zusammen, um die besten Preise für ihre Kunden zu finden und zu aggregieren. Broker bieten oft zusätzliche Dienstleistungen wie Portfolioverwaltung und Anlageberatung an. Im Vergleich zu Börsen verlangen sie höhere Gebühren, bieten dafür aber einen praktischeren und persönlicheren Ansatz für den Handel.
Doch die Grenzen zwischen Krypto-Brokern und -Börsen verschwimmen heute zunehmend.
Einnahmequellen:
Beide, Börsen und Broker, generieren Einnahmen durch Gebühren, aber ihre Einnahmequellen unterscheiden sich. Börsen verdienen Geld, indem sie Transaktionsgebühren, Abhebungsgebühren, Listing-Gebühren für neue Kryptowährungen und andere dienstleistungsbezogene Gebühren erheben.
Im Gegensatz dazu haben Broker oft eine komplexe Gebührenstruktur, die Provisionen für den Handel, Spreads (die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis), Gebühren für die Übernachtfinanzierung und andere verschiedene Gebühren umfasst.
Wie man ein Kryptowährung-Broker wird
Wenn Sie daran interessiert sind, ein Krypto Broker-Dealer zu werden, gibt es mehrere Möglichkeiten, Ihr Brokerage zu starten. Lassen Sie uns die drei wichtigsten Methoden durchgehen.
Aufbau einer eigenständigen Brokerage von Grund auf
Die erste Option besteht darin, Ihr Brokerunternehmen von Grund auf neu aufzubauen. Dieser Ansatz ermöglicht die vollständige Kontrolle über alle Aspekte des Kryptogeschäfts, von der technologischen Infrastruktur und dem Kundenservice bis hin zu Marketing und Compliance.
Der Aufbau eines eigenständigen Brokerage-Unternehmens erfordert jedoch viel Zeit, Geld und Fachwissen. Sie müssen eine Handelsplattform entwickeln oder kaufen, Beziehungen zu Liquiditätsanbietern und Banken aufbauen und ein Team von Fachleuten für die Verwaltung aller Vorgänge einstellen.
Partnerschaft mit einem White-Label-Drittanbieter
Eine andere Möglichkeit ist die Partnerschaft mit einem White-Label-Anbieter. Eine WL-Lösung ermöglicht es Ihnen, eine bestehende Handelsplattform und andere notwendige Infrastruktur unter Ihrer Marke zu nutzen und gleichzeitig Back-Office-Dienste wie Compliance, Risikomanagement und Kundenbetreuung auszulagern.
Diese Methode kann eine kostengünstigere und zeitsparendere Art sein, ein Brokerage-Unternehmen zu gründen. Allerdings haben Sie möglicherweise weniger Kontrolle über Ihren Geschäftsbetrieb.
Introducing Broker werden
Die dritte Möglichkeit besteht darin, ein Introducing Broker (IB) zu werden. Als IB würden Sie Kunden gegen eine Provision bei einem größeren Maklerunternehmen einführen. Dieser Ansatz erfordert nur minimale Ressourcen und Fachkenntnisse, da das führende Broker-Unternehmen alle Back-Office-Aktivitäten übernimmt.
Allerdings haben Sie möglicherweise nur eine begrenzte Kontrolle über Ihr Geschäft und erzielen geringere Gewinne als bei einer eigenen Geschäftsstelle.
Welche Ressourcen werden benötigt, um einen Krypto-Broker von Grund auf neu aufzubauen?
Ein erfolgreiches Brokerage-Geschäft erfordert bestimmte Fähigkeiten, Erfahrungen und Ressourcen, sodass nicht jeder ein Bitcoin-Broker werden kann. Hier sind einige Qualifikationen, die man besitzen muss, um ein solches Geschäft zu betreiben:
- Gründliche Kenntnisse der Krypto-Industrie: Ein guter Krypto-Broker muss ein umfassendes Verständnis von Kryptowährungen haben, einschließlich der zugrunde liegenden Technologie, der Markttrends und der potenziellen Risiken.
- Marketing- und Geschäftsentwicklungskompetenzen: Broker brauchen ausgezeichnete Marketingfähigkeiten, um ihre Dienstleistungen effektiv zu vermarkten und strategische Partnerschaften in der Branche einzugehen.
- Umfassende Erfahrung im Bereich Handel oder Finanzen: Bei der Maklertätigkeit geht es um die Abwicklung von Geschäften, bei denen es um große Geldbeträge geht. Daher ist eine jahrelange Erfahrung im Handel unerlässlich, um Fachwissen in Ihrem Bereich zu entwickeln.
- Ein kompetentes Team von Fachleuten: Der Aufbau eines Brokerage-Unternehmens von Grund auf ist keine Aufgabe für eine einzelne Person, sondern erfordert ein Team von qualifizierten Fachleuten, die den Betrieb aufrechterhalten und das Unternehmen verwalten. Ihr Brokerteam wird sicherlich Analysten, Risikomanager und IT-Experten umfassen.
- Hohes Kapital: Kryptounternehmen, die Handelsdienstleistungen anbieten, benötigen erhebliches Kapital, um eine starke Marktpräsenz aufzubauen. Diese finanziellen Mittel werden benötigt, um das Brokerage aufzubauen, die Betriebskosten zu decken und eine stabile Handelsplattform zu unterhalten.
- Erstklassige Infrastruktur: Da die Bedrohungen der Cybersicherheit zunehmen, müssen Kryptounternehmen in eine robuste und sichere Infrastruktur investieren, um die Vermögenswerte ihrer Kunden zu schützen. Dazu gehören fortschrittliche Handelsplattformen, Hochgeschwindigkeits-Internetverbindungen und Tools zur Datenverschlüsselung.
- Starke Partnerschaften: Ein erfolgreiches Unternehmen sollte Beziehungen zu seriösen Börsen, Liquiditätsanbietern und Zahlungsgateways aufbauen, um die Handelsausführung zu erleichtern.
Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Aufbau einer Krypto-Brokerage von Grund auf
Hier sind die allgemeinen Schritte, die Sie unternehmen müssen, um Ihr eigene Brokerage von Grund auf zu starten:
Schritt 1: Recherchieren Sie den Markt
Der erste Schritt ist eine gründliche Recherche über den aktuellen Kryptowährungsmarkt. Informieren Sie sich über verschiedene Kryptowährungen, verstehen Sie deren Technologie und Funktionsweise, verfolgen Sie Markttrends und seien Sie sich der Risiken bewusst. Wenn Sie sich über die neuesten Nachrichten und Entwicklungen in diesem Sektor auf dem Laufenden halten, können Sie Ihr Unternehmen effektiv führen.
Außerdem sollten Sie herausfinden, wer Ihre Zielgruppe ist, was sie bevorzugt und wie sie sich verhält. Informieren Sie sich über Ihre Konkurrenten in dem von Ihnen gewählten Bereich und finden Sie heraus, was Sie von ihnen unterscheidet, damit Sie sich abheben und erfolgreich konkurrieren können.
Schritt 2: Bewerten Sie Ihre Finanzen
Sammeln Sie Daten zu den voraussichtlichen Kosten, wie Büromiete, Mitarbeitergehälter, technologische Infrastruktur und Marketingausgaben. Beraten Sie sich mit Branchenexperten und recherchieren Sie Branchen-Benchmarks, um sicherzustellen, dass Ihre Finanzprognosen realistisch sind, und um potenzielle Risiken und Chancen für Ihre Brokerage zu ermitteln.
Die Definition finanzieller Details kann Ihnen dabei helfen, die Einnahmen zu bestimmen, die Sie erzielen müssen, um Ihre Kosten zu decken und Rentabilität zu erreichen. Sie dienen auch als Fahrplan für die Budgetierung, die finanzielle Entscheidungsfindung und die Gewinnung von Investoren oder die Aufnahme von Darlehen.
Schritt 3: Entwicklung eines Finanzplans
Erstellen Sie einen umfassenden Geschäftsplan, in dem Sie Ihre Ziele, Ihren Zielmarkt, Ihre Einnahmequellen und Ihre Marketingstrategien darlegen. Bestimmen Sie das besondere Verkaufsargument Ihrer Brokerfirma und wie Sie sich von Ihren Mitbewerbern abheben wollen. Denken Sie an Ihre Dienstleistungen wie OTC-Handel, Margenhandel oder den Zugang zu exklusiven Anlagemöglichkeiten.
Um einen Plan zu erstellen, können Sie auf eine Vorlage zurückgreifen oder die Hilfe eines Finanzberaters in Anspruch nehmen. Ein gut ausgearbeiteter Geschäftsplan wird nicht nur Ihre Entscheidungen leiten, sondern auch potenzielle Investoren anziehen.
Schritt 4: Finanzierung sichern
Wer ein Brokerhaus gründen will, braucht eine angemessene Finanzierung, um die Anfangskosten zu decken und einen reibungslosen Betrieb zu gewährleisten. Zu den traditionellen Finanzierungsquellen gehören Angel-Investoren, Risikokapitalgeber und Banken. Diese sind jedoch nicht immer verfügbar oder realisierbar.
Ziehen Sie alternative Finanzierungsquellen wie Crowdfunding-Plattformen, Peer-to-Peer-Kredite oder staatliche Zuschüsse für kleine Unternehmen in Betracht. Diese können Zugang zu Kapital bieten, ohne die strengen Anforderungen traditioneller Quellen zu erfüllen.
Schritt 5: Erforderliche Lizenzen einholen und die Firma registrieren
Vor dem Start Ihrer Maklertätigkeit sollten Sie sicherstellen, dass Sie über alle in Ihrem Land erforderlichen Lizenzen verfügen. Die Regulierungsbehörden verlangen in der Regel, dass Sie eine Geldübermittlungslizenz einholen, sich registrieren lassen und die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und zur Kundenkenntnis (KYC) einhalten.
Eine Möglichkeit, die vollständige Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten, ist die Einschaltung eines Rechtsbeistands oder die Zusammenarbeit mit einer Anwaltskanzlei, die über Fachwissen im Maklergewerbe verfügt. Sie können sicherstellen, dass alle erforderlichen Anforderungen erfüllt werden, und sie können bei der Bewältigung etwaiger Komplexitäten oder Nuancen im Antragsverfahren helfen.
In der Regel müssen Sie alle erforderlichen Dokumente und Informationen für die Beantragung einer Brokerlizenz oder einer Kryptobörsenlizenz und einer Genehmigung zusammenstellen. Dazu gehören in der Regel die Einreichung eines detaillierten Geschäftsplans, die Vorlage von Jahresabschlüssen, die Überprüfung des Hintergrunds der wichtigsten Mitarbeiter und der Nachweis der Einhaltung von Standards im regulatorischen Umfeld.
Darüber hinaus müssen Sie bei der Einreichung eines Antrags auf Krypto-Lizenzierung alle erforderlichen Gebühren an die zuständigen Aufsichtsbehörden entrichten. Um Verzögerungen bei der Bearbeitung zu vermeiden, sollten Sie alle vorgegebenen Fristen einhalten und alle geforderten Unterlagen vorlegen.
Verschiedene Länder haben unterschiedliche Vorschriften für die Registrierung eines Krypto-Brokers. China, Indien, Indonesien und die Türkei haben Kryptowährungen gänzlich verboten, während Länder wie Estland, Dubai, die Marshallinseln und einige andere von Krypto-Brokern aufgrund weicherer Vorschriften bevorzugt werden.
Schritt 6: Ein Team aufbauen
Ein erfolgreiches Brokerunternehmen braucht ein Team von Fachleuten, die sich um die verschiedenen Aspekte des Geschäfts kümmern und für einen reibungslosen Ablauf sorgen. Stellen Sie Analysten, Risikomanager, IT-Experten und Mitarbeiter für die Kundenbetreuung ein. Jede Position sollte spezifische Qualifikationen und Fachkenntnisse aufweisen. Vergessen Sie nicht, eine detaillierte Stellenbeschreibung zu erstellen.
Um potenzielle Kandidaten zu erreichen, nutzen Sie verschiedene Rekrutierungskanäle, wie Online-Stellenportale, berufliche Netzwerke und branchenspezifische Plattformen. Führen Sie gründliche Vorstellungsgespräche und Referenzprüfungen durch, um die Kompetenz der Bewerber und ihre Übereinstimmung mit Ihrer Unternehmenskultur zu beurteilen. Ziehen Sie außerdem umfassende Schulungsprogramme in Betracht, um die Fähigkeiten und Kenntnisse Ihrer Mitarbeiter in Bezug auf Branchenvorschriften, Finanzprodukte, Markttrends und Kundenbeziehungsmanagement zu verbessern.
Schritt 7: Strategische Partnerschaften eingehen
Schließen Sie Partnerschaften mit renommierten Börsen und Liquiditätsanbietern, um Ihren Kunden wettbewerbsfähige Preise und Ausführungsbedingungen zu bieten. Erwägen Sie die Zusammenarbeit mit Technologieanbietern, um Zugang zu fortschrittlichen Handelsplattformen und Tools zu erhalten, die die Wettbewerbsfähigkeit Ihres Maklerunternehmens auf dem Markt verbessern können.
Schritt 8: Erforderliche Infrastruktur schaffen
Wenn es darum geht, Ihre elektronische Handelsplattform einzurichten, haben Sie mehrere Möglichkeiten. Sie können entweder Ihre eigene, maßgeschneiderte Plattform entwickeln oder aus den bestehenden Plattformen von Drittanbietern wählen. Überlegen Sie, welche Merkmale und Funktionen Sie benötigen und vergleichen Sie verschiedene Krypto-Broker-Software.
Zu den wichtigsten Komponenten der technologischen Infrastruktur eines Brokerunternehmens können gehören:
- Eine sichere und verschlüsselte Website für Kunden, die sich registrieren und auf ihre Konten zugreifen möchten
- Handelsplattformen mit fortschrittlichen Funktionen wie Echtzeit-Marktdaten, Charting-Tools und Auftragsausführung
- Mehrstufige Sicherheitsmaßnahmen, einschließlich Zwei-Faktor-Authentifizierung und Cold Storage für die Aufbewahrung von Kundengeldern
- Integration mit Zahlungsabwicklern und anderen Diensten Dritter
- Ein spezielles CRM-, Back-Office- und Kundenbetreuungssystem
Schritt 9: Vermarkten Sie Ihre Brokerage
Es ist an der Zeit, mit der Vermarktung Ihrer Brokerdienste zu beginnen und Kunden zu gewinnen. Schaffen Sie dazu eine starke Online-Präsenz über Social-Media-Plattformen, werben Sie auf einschlägigen Websites oder Foren und vernetzen Sie sich mit potenziellen Kunden in der Kryptowährungs-Community. Sie können auch in Betracht ziehen, Werbeaktionen oder Anreize anzubieten.
Schritt 10: Starten Sie Ihre Brokerage
Wenn alle notwendigen Schritte abgeschlossen sind, ist es an der Zeit, Ihre Brokerfirma offiziell zu starten. Es ist wichtig, einen soliden Plan für die Verwaltung des Betriebs und die Bewältigung potenzieller Probleme zu haben, wie etwa die regelmäßige Überprüfung und Aktualisierung der Sicherheitsmaßnahmen.
Aufbau einer Brokerage mit Hilfe von Software von Drittanbietern
Der Aufbau einer Brokerfirma von Grund auf ist ein komplexer und zeitaufwändiger Prozess. Darüber hinaus müssen Sie beträchtliche Ressourcen und Fachkenntnisse bereitstellen, um sicherzustellen, dass Ihre Brokerfirma alle erforderlichen rechtlichen Anforderungen erfüllt und reibungslos funktioniert.
Eine Möglichkeit, diesen Prozess zu vereinfachen, ist die Nutzung von White-Label-Lösungen Dritter. Diese Softwareanbieter bieten anpassbare Handelsplattformen, Backoffice-Tools, Compliance-Dienste und andere Funktionen, die Ihnen helfen, Ihr Brokerage effizienter zu starten und zu verwalten.
Drittanbieter von Software kennen sich gut mit den Branchenvorschriften aus und können sicherstellen, dass Ihre Brokerfirma alle Anforderungen erfüllt. Sie bieten auch laufende technische Unterstützung und Updates, um Ihre Plattform auf dem neuesten Stand der Marktentwicklung zu halten.
B2Broker ist ein solcher Anbieter, der eine Reihe von Lösungen für den Aufbau eines Cryptocurrency-Brokerage anbietet. Unser Angebot umfasst White-Label-Handelsplattformen (cTrader), Liquiditäts- und Risikomanagement-Tools, B2BinPay-Gateway für die Krypto-Verarbeitung, B2Core-CRM und Back-Office-Software, Copy-Trading mit B2Copy, KYC/AML-Compliance-Services und mehr.
Für Kryptowährungs-Spot-Broker bieten wir eine BBP (B2Trader Brokerage Platform)-Lösung an, die die nötige Infrastruktur umfasst, um innerhalb einer Woche mit dem Broker-Geschäft zu beginnen oder den Krypto-Spot-Handel in Ihren bestehenden Betrieb zu integrieren.
Zusammenfassung
Der Aufbau eines Krypto-Spots ist keine leichte Aufgabe: Sie müssen sich durch den regulatorischen Rahmen bewegen, ein kompetentes Team aufbauen, die notwendige Infrastruktur schaffen und Ihre Dienstleistungen effektiv vermarkten. Dennoch können Sie das Fachwissen von Drittanbietern nutzen, um Ihr Maklerunternehmen effektiv zu starten.
FAQ
Wie viel kostet es, ein Krypto-Brokerage-Unternehmen zu gründen?
Die Kosten für die Gründung eines Krypto-Brokers können stark variieren, abhängig von verschiedenen Faktoren wie Standort, Geschäftsmodell und Krypto-Lizenz. Im Allgemeinen kann die Gründung eines Krypto-Handelsmaklers oder einer Krypto-Börse von Grund auf zwischen 200.000 und 500.000 US-Dollar betragen, was weitgehend vom Umfang des Projekts, den Entwicklungsmethoden und anderen spezifischen Faktoren abhängt.
Gleichzeitig kann die Verwendung einer White-Label-Lösung die anfänglichen Kosten erheblich senken, in der Regel um 10.000 US-Dollar oder mehr. Bedenken Sie, dass es sich hierbei nur um grobe Schätzungen handelt und die endgültigen Kosten je nach Ihren spezifischen Geschäftsanforderungen abweichen können.
Ist es möglich, den Krypto-Spot-Handel in meinen bestehenden Geschäftsbetrieb zu integrieren?
Die Integration des Krypto-Spothandels von Drittanbietern in Ihr Unternehmen ist relativ einfach. Sie müssen sich an den Anbieter einer bevorzugten Lösung wenden, der Ihnen bei der Integration helfen wird.
Benötige ich spezielle Krypto-Lizenzen, um eine Brokerage-Tätigkeit aufzunehmen?
Die Anforderungen für den Betrieb eines Krypto-Brokers variieren je nach Ihrem Standort und den von Ihnen angebotenen Dienstleistungen. Im Allgemeinen müssen Sie für Ihre Brokerdienste Lizenzen von den zuständigen Aufsichtsbehörden einholen, z. B. von der Securities and Exchange Commission (SEC) in den USA oder der Financial Conduct Authority (FCA) im Vereinigten Königreich.
Allerdings müssen Sie in einigen Rechtsordnungen kein Lizenzierungsverfahren durchlaufen, um einen Krypto-Broker zu betreiben. Der Besitz einer Krypto-Lizenz kann jedoch Ihre Glaubwürdigkeit als Finanzunternehmen erhöhen, was für den Aufbau von Vertrauen bei Ihren Kunden entscheidend ist.
