White Label vs Outsourcing vs Custom Development vs Source Code
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Die Finanzdienstleistungsbranche hat sich im Laufe der Jahre massiv entwickelt, wobei die Einführung digitaler Plattformen und des Online-Handels den Zugang für mehr Dienstleister erleichtert hat, um eine Vielzahl von Funktionen und Technologien für eine wachsende Zahl von Händlern anzubieten.
Die Branche wird für neu gegründete Startups und Unternehmen immer wettbewerbsintensiver, was sorgfältige Planung und herausragende Strategien erfordert, bevor der Markt betreten wird. Dennoch gibt es einen riesigen Geldpool zu teilen, und Sie können Ihr Vermögen erheblich vergrößern, indem Sie die gefragtesten Dienstleistungen anbieten.
Daher müssen Sie Ihre Herangehensweise, Ihr Dienstleistungsspektrum und Ihre Kosten sorgfältig planen, bevor Sie in den Markt eintreten. Dieser Artikel wird vier Möglichkeiten erläutern, um in die florierende Finanzbranche einzusteigen: White Label vs Outsourcing vs Custom Development vs Source Code.
Wichtige Erkenntnisse
- White-Label-Lösungen sind vorgefertigte Plattformen, die Sie nach Ihren Bedürfnissen anpassen und schnell implementieren können.
- Outsourcing bedeutet, den gesamten Entwicklungsprozess der Plattform an einen Dritten zu delegieren, da Ihr Team keine Programmierkenntnisse oder -erfahrung hat.
- Die Entwicklung von maßgeschneiderter Software und Source Code umfasst den Aufbau der Lösung von Grund auf, was teuer sein kann, aber maximale Freiheit bei der Anpassung bietet.
- Der Erwerb einer White-Label-Lösung ermöglicht Ihnen einen schnelleren Markteintritt als Outsourcing oder Custom Development.
Ein Unternehmen im Finanzmarkt gründen
Der Finanzhandelsmarkt wächst schnell und bietet enorme Chancen für Unternehmen und Betreiber, um von den bedeutenden Geldpools zu profitieren. Der US-Wertpapiermaklermarkt wird für 2024 auf fast 200 Milliarden US-Dollar geschätzt und soll mit einer CAGR von 4,23 % wachsen, um bis 2029 über 240 Milliarden US-Dollar zu erreichen.
Makler werden in diesem Bereich mehr Chancen haben, da der schnell wachsende Discount-Brokerage-Markt für 2024 auf 24 Milliarden US-Dollar geschätzt wird. Dieser Trend wird voraussichtlich mit einer CAGR von 6,3 % weiter gedeihen und könnte bis 2029 auf 33 Milliarden US-Dollar anwachsen.
Mit dem Wachstum der Branche und mehr Einnahmen, die in den Markt fließen, können Sie Ihren Anteil verdienen und von diesem Wachstum profitieren, indem Sie Ihr eigenes Maklerunternehmen gründen. Hier sind vier Möglichkeiten, um einzusteigen.
Bedeutung von White Label
White Labeling bezieht sich auf den Erwerb einer vorgefertigten Lösung, die die Kernfunktionen eines Maklerunternehmens integriert. Sie können die Lösung anpassen, indem Sie die gewünschten Funktionen und die Anforderungen Ihrer Kunden auswählen. Sie können auch die Funktionalität der White-Label-Software erweitern, indem Sie weitere Dienste und Systeme integrieren, die die Benutzerfreundlichkeit und Leistung Ihrer Plattform verbessern.
White-Label-Dienstleistungen werden von Technologieanbietern entwickelt, die ihre Erfahrung und Ressourcen nutzen, um verschiedene Vorlagen zu entwerfen und zu programmieren, die für Unternehmen in verschiedenen Branchen geeignet sind. Sie können ein einsatzbereites System bereitstellen, es mit Ihrem Firmennamen neu brandmarken und Ihr Maklerunternehmen starten.
Im Jahr 2020 wurde die Größe der White-Label- und Private-Label-Branche auf 99 Milliarden US-Dollar geschätzt, und es wird erwartet, dass sie bis 2028 auf 155 Milliarden US-Dollar anwächst, mit einer jährlichen Wachstumsrate von 5,5 % zwischen 2021 und 2028.
Wie viel kostet eine White-Label-Lösung?
Der White-Label-Anbieter berechnet oft eine feste Gebühr für den Erwerb des Systems sowie andere wiederkehrende Wartungs- und Verwaltungskosten. Die anfänglichen Kosten hängen von den technischen Spezifikationen und Funktionen ab, die Sie anwenden möchten, aber Sie können davon ausgehen, dass Sie zwischen 10.000 und 50.000 US-Dollar für Ihre White-Label-Maklerplattform bezahlen werden.
Die laufenden Kosten umfassen interne Techniker und Entwickler; Sie benötigen nur eine Handvoll, um die Lösung an Ihre Vorlieben anzupassen.
White-Label-Lösungen sparen Ihnen die Zeit und das Geld, die erforderlich sind, um die Handelssoftware und das gesamte Ökosystem von Grund auf zu entwickeln, und lassen Sie sich auf die Werbung für Ihr Unternehmen konzentrieren.
Markteinführungszeit
White Labeling ist eine hervorragende Möglichkeit, Ihre Markteinführungszeit zu verkürzen. Eine der größten Herausforderungen für neue Unternehmen ist die Zeit, die für die Entwicklung eines Handelssystems, eines Zahlungsgateways und anderer unterstützender Dienstleistungen erforderlich ist.
White Labels sind einfacher zu erwerben und zu implementieren, sodass Sie die aktuellen Marktchancen effizienter nutzen können.
Sicherheit
Der White-Label-Partner integriert die Software mit grundlegenden Sicherheitsschichten. Dank der Flexibilität können Sie jedoch weitere Sicherheitsoptionen und -protokolle integrieren, um Ihre Gelder und das Geld der Investoren zu schützen.
Sie können KYC-Verifizierungstools integrieren, um Hintergrundüberprüfungen neuer Benutzer durchzuführen, und einen Cloud-Computing-Service nutzen, um das Risiko von Anomalien vor Ort zu minimieren und hochentwickelte Hosting- und Entwicklungsumgebungen zu verwenden.
Anpassungs- und Integrationswerkzeuge
White Labels werden mit Flexibilität im Kern entwickelt. Die Lösung wird mit integrierten Funktionen geliefert. Sie können sie jedoch an Ihr Unternehmen anpassen. Von Anfang an können Sie die Funktionen und Merkmale auswählen, die Sie Ihren Kunden anbieten möchten.
Darüber hinaus können Sie weitere Dienste integrieren, um Ihre Abläufe zu verbessern, wie z. B. die Konnektivität digitaler Geldbörsen, Krypto-Zahlungsgateways, Liquiditätsbrücken, Handelssoftware, geführtes Onboarding und mehr.
Das Implementieren neuer Integrationen kann je nach Aufgabenkomplexität und Arbeitsbelastung des Anbieters einige Zeit in Anspruch nehmen.
Besitzen Sie das White-Label-Produkt?
White Labels sind vorprogrammierte leere Lösungen, die Sie erwerben können, um Ihre Ziele zu erreichen, Ihre Logos hinzuzufügen und sie mit den Namen Ihrer Marke neu zu gestalten.
Wählen Sie eine White-Label-Partnerschaft, die es Ihnen ermöglicht, die Plattform nach Ihren Anforderungen neu zu brandmarken, was Ihrer digitalen Marketingkampagne hilft, Ihren Namen zu bewerben und Ihr Logo zu Werbezwecken zu verwenden.
Outsourcing: Ist es besser als White Labeling?
Outsourcing ist eine gängige Einstellungspraxis, bei der ein Unternehmen die vollständige Aufgabenerfüllung an eine andere Partei delegiert, die sich normalerweise in einem anderen Land oder einer anderen Region befindet. Outsourcing geht normalerweise mit Kosteneinsparungen einher, z. B. wenn Dienstleistungen aus Ländern mit niedrigen Arbeitskosten in Ländern mit hohen Durchschnittslöhnen eingestellt werden.
Beim Entwickeln einer Maklerplattform bezieht sich Outsourcing darauf, die gesamte Entwicklung, Integration, Wartung und Verbesserung an ein Drittunternehmen zu delegieren. Der Anbieter verfügt oft über ein qualifiziertes Team mit fortgeschrittener technischer Erfahrung, um die Software zu programmieren und zu entwickeln, die Ihren Anforderungen entspricht.
Wie viel kostet Outsourcing?
Die Outsourcing-Kosten hängen von den Dienstleistungen ab, die Sie benötigen, und von der Qualität des Anbieters. Meistens lagern Makler in entwickelten Ländern die Entwicklungsbemühungen der Plattform in Entwicklungsländer aus, in denen die Löhne niedriger sind.
Ein Makler kann die Entwicklungsphase jedoch auch einfach deshalb an einen Dritten auslagern, weil das Maklerunternehmen über keine technischen Fachkenntnisse verfügt und diese Verantwortung an einen professionellen Entwickler delegieren möchte.
Daher variieren die Kosten für Software-Outsourcing-Dienste erheblich, und Sie können verschiedene Anbieter mit attraktiven Angeboten finden, um Ihre Plattform zu erschwinglichen Preisen zu entwickeln.
Entwicklungsgeschwindigkeit
Die Entwicklung einer ausgelagerten Plattform variiert in der Geschwindigkeit. Die Lieferung Ihres Programms wird verzögert, wenn der Anbieter eine erhebliche Arbeitsbelastung oder einen Personalmangel hat.
Es ist daher entscheidend, ein klares Verständnis der Fristen zu entwickeln und an jeder Entwicklungsstufe beteiligt zu sein, um eine rechtzeitige Lieferung und Kommunikation bei möglichen Problemen sicherzustellen.
Sicherheitsstufen
Ähnlich wie beim White Labeling wird Ihre ausgelagerte Maklerplattform mit grundlegenden Sicherheitsschichten geliefert, die Sie anpassen und verbessern können. Die Erkennung von Anomalien und der Schutz Ihrer Gelder hängen in diesem Modell jedoch vollständig vom Dienstanbieter ab.
Freiheit der Anpassung
Sie können verschiedene Anpassungsfähigkeiten anfordern und implementieren. Die Integration und Entwicklung dieser Dienste liegt jedoch beim Anbieter, was je nach Outsourcing-Dienst Zeit in Anspruch nehmen kann.
Allerdings können aufgrund der geografischen Distanz zwischen Ihnen und dem Anbieter Kommunikationsprobleme auftreten, und zahlreiche Rückmeldungen können erforderlich sein, bevor Sie die gewünschten Funktionen erhalten.
Eigentum am Software-Outsourcing
Outsourcing-Dienste beinhalten in der Regel den Betrieb unter dem Namen des Anbieters. Das Starten Ihres Unternehmens unter Ihrem eigenen Namen und das Rebranding der Lösung mit dem Namen und dem Logo Ihres Unternehmens kann jedoch einen Aufpreis erfordern, den sich einige Startups und Projekte mit begrenztem Budget nicht leisten können.
Wenn Sie also beabsichtigen, gemäß Ihren eigenen Markenspezifikationen zu operieren, stellen Sie sicher, dass Sie diesen Bedingungen zustimmen, bevor Sie die Webentwicklung Ihrer Plattform auslagern, um zusätzliche Gebühren zu vermeiden.
Einige Anbieter bieten Ihnen jedoch die Möglichkeit, das ausgelagerte Entwicklungsteam nach dem Start Ihrer Plattform nicht zu behalten. Alternativ können Sie nach der Vorbereitung und Einführung der Lösung auf Ihr internes Team umsteigen, um die Wartungskosten zu minimieren.
Custom Development: Mehr Anpassung und Kontrolle
Die Entwicklung maßgeschneiderter Software bedeutet, die gesamte Handelsplattform von Grund auf unter Verwendung von Programmiersprachen und Software-Entwicklungstools zu erstellen. Dies umfasst das Schreiben von Codes, das Entwerfen von Layouts, das Einbetten von Funktionen und das Entwickeln der Struktur von Grund auf.
Die Entwicklung von Plattformen nach Maß umfasst lange Phasen der Planung, Entwicklung, Testen und Implementierung. Es ermöglicht Managern, die Plattform nach ihren Wünschen zu gestalten und beseitigt die Notwendigkeit, externe Unternehmen für Wartung oder Entwicklung heranzuziehen.
Dieser Ansatz erfordert fortgeschrittene technische Fähigkeiten, was ihn ausschließlich für erfahrene Softwareentwickler von Vorteil macht.
Wie viel kostet Custom Development?
Die Entwicklung maßgeschneiderter Software kann aufgrund des umfangreichen Prozesses und der benötigten Arbeitsstunden kostspielig sein. Wenn Sie ein Unternehmen von Grund auf aufbauen, müssen Sie ein erfahrenes Entwicklerteam finden, einstellen, schulen und erhalten.
Darüber hinaus verdienen qualifizierte Programmierer und Fachleute relativ höhere Gehälter, was erhebliche Investitionen und Betriebskapital erfordert.
Zusätzlich müssen Sie das Unterstützungssystem finanzieren, um Ihre Plattform zu bauen, einschließlich eines Programmier-Frameworks, einer Testumgebung, einer Cloud-Hosting-Infrastruktur und technischer Prüfungen. Diese können zusätzliche Zahlungen zu Ihrem Budget hinzufügen.
Geschwindigkeit der Software-Entwicklung nach Maß
Die Entwicklungsphase kann sich verlängern oder verkürzen, abhängig von der Komplexität Ihrer Maklerplattform und den erforderlichen Funktionen. Der Einsatz kann jedoch massiv verlängert werden, wenn Architekturfehler, strukturelle Fehler oder Fehler im Code auftreten.
Diese Instanzen können den Start behindern, da es normalerweise viel Zeit in Anspruch nimmt, diese technischen Mängel zu untersuchen, zu finden und zu beheben.
Ist die Entwicklung maßgeschneiderter Software sicherer?
Die Sicherheit beim Erstellen maßgeschneiderter Software variiert stark. Sie können maximale Flexibilität genießen, wenn Sie Sicherheitspraktiken und -maßnahmen implementieren, während Sie die Plattform manuell erstellen.
Wenn Ihrem Team jedoch die Erfahrung fehlt oder die Testphase nicht sorgfältig durchgeführt wird, können Sie Ihre Software schweren Risiken aussetzen. Es ist daher besser, eine doppelte Überprüfung durchzuführen oder die Sicherheitsprüfung an eine spezialisierte Stelle zu delegieren, obwohl dies zusätzliche Gebühren erfordern kann.
Integration und Flexibilität der Entwicklung nach Maß
Der Hauptvorteil des Aufbaus des Handelssystems mit internen Teams besteht darin, dass Sie Ihre eigenen Bedingungen festlegen und maximale Freiheit bei der Anpassung genießen können. Sie können Funktionen, Funktionalitäten und zusätzliche Werkzeuge hinzufügen und personalisieren, ohne Drittanbieter bezahlen zu müssen.
Sie müssen jedoch möglicherweise für die Integration spezialisierter Dienste zahlen, die zu Ihren Kunden passen, wie z. B. Krypto-Zahlungsgateways, E-Mail-Dienste und Blockchain-Plugins, die Sie sich leisten können, intern zu programmieren.
Ein weiterer Vorteil der Entwicklung maßgeschneiderter Software besteht darin, dass Ihre Teams bereits das gesamte Backlog und den Systemfluss haben und problemlos alle Serviceverbesserungen, Anpassungen oder Updates implementieren können.
Verwaltung maßgeschneiderter Software
Die maßgeschneiderte Software gehört vollständig Ihnen. Sie können das Eigentum daran beanspruchen, es brandmarken und gestalten.
Wenn Sie jedoch vorhaben, Ihr Unternehmen neu zu branden, müssen Sie erhebliche Ressourcen und Zeit auf die Planung, Implementierung und den Einsatz neuer Schnittstellen und Funktionen verwenden.
Darüber hinaus müssen Sie die Verantwortung für Wartung und Serververwaltung übernehmen, was herausfordernd und kostspielig sein kann. Diese Ausgaben können sich beschleunigen, wenn Sie STP- oder ECN-Funktionen anbieten möchten, während Sie Hochfrequenzhandel anbieten, was erhebliche Investitionen erfordert, um eine ultraschnelle Konnektivität bereitzustellen.
Source Code: Wie funktioniert es?
Die Entwicklung von Source Code beinhaltet den Kauf der Entwicklungsumgebung einer bestehenden Website oder Plattform, einschließlich Codezeilen und Funktionen, und deren Neugestaltung, um eine Maklerplattform oder Anwendung zu erstellen.
Dieser Ansatz erfordert fortschrittliche technologische und Programmierkenntnisse, da Sie feststellen müssen, ob der Source Code erneut verwendet und nach Ihren Bedürfnissen geschrieben werden kann.
Entwicklungsunternehmen bieten Lizenzen für den Source Code an, sodass Sie während der Vertragslaufzeit einer Lizenz den Source Code eines Softwareprodukts besitzen können. Alternativ können Sie den gesamten Backend-Code des Systems kaufen und ihn neu bearbeiten, um Ihre Plattform zu erstellen oder ein unterstützendes Tool zu entwickeln.
Wie viel kostet es, mit der Entwicklung von Source Code zu beginnen?
Die Kosten für das Finden, Überprüfen und Neuschreiben eines Source Code sind hoch. Sie benötigen ein erfahrenes Entwicklungsteam, um diese Aufgaben über einen längeren Zeitraum durchzuführen, was zu weiteren Ausgaben in Ihrer Bilanz führen kann.
Die Zeit und die Kosten für das Schreiben des Source Code hängen von der Komplexität des Projekts ab. Je mehr Funktionen und Funktionalitäten Sie hinzufügen möchten, desto größer wird das Projekt und desto teurer wird es.
Geschwindigkeit der Entwicklung von Source Code
Die Entwicklung eines bestehenden Codes zur Erstellung einer Maklerplattform hängt von der Komplexität des Source Code und dem Design Ihrer Website ab. Die Softwareentwicklungsphase ist in der Regel lang und beinhaltet die Überprüfung des Source Code, die Planung des Plattformdesigns, das Schreiben von Codes und das Durchführen von QA-Tests.
Etwaige Mängel im Entwicklungsprozess können die Implementierungsphase behindern, was zu erheblichen Verzögerungen führen und möglicherweise Ihr Projekt verzögern kann.
Ist Source Code eine sichere Option?
Die Cybersicherheit eines Source Code hängt von den Praktiken des vorherigen Entwicklers, der Programmiersprache und der Nutzung ab. Sie müssen sicherstellen, dass der Code keine Fehler oder Mängel aufweist, die zusätzliche Zeit zur Behebung erfordern.
Sobald Sie jedoch den Code besitzen, können Sie ihn nach Ihren Vorlieben und den Erfahrungen Ihres Teams umschreiben und sichern.
Freiheit der Anpassung bei der Entwicklung von Source Code
Ihrem gekauften Code bietet Ihnen maximale Freiheit und Flexibilität. Die Fähigkeiten Ihres Entwicklungsteams bestimmen jedoch, ob Sie weitere Tools integrieren und Funktionen anpassen können.
Der Neuschreibprozess ist langwierig und umfangreich, und das Hinzufügen weiterer Anforderungen an Anpassungswerkzeuge oder Integrationen kann den Arbeitsaufwand verlängern. Wenn Ihr Team jedoch über ausreichende Kapazitäten verfügt, können Sie Ihre Plattform stark anpassen und Ihrem Kunden personalisierte Dienstleistungen anbieten.
Verwaltung und Risiken des Source Code
Die Verwaltung eines gekauften Source Code hängt von der geerbten Komplexität und der Umgebung ab. Wenn der Code mehrere Fehler und Mängel enthält, kann es schwierig sein, Ihre Maklerplattform zu entwickeln. Daher ist es entscheidend, den Originalcode vor dem Kauf sorgfältig zu überprüfen, um potenzielle Nachteile und Hindernisse zu vermeiden.
White Label vs Outsourcing vs Custom Development vs Source Code: Welches ist besser?
Jeder Ansatz hat Vor- und Nachteile, und die Entscheidung, welcher für Ihr Unternehmen am besten geeignet ist, hängt von Ihren Bedürfnissen und Fähigkeiten ab.
Eine Partnerschaft mit einem White-Label-Unternehmen ist der beste Weg, um Zeit und Kosten zu sparen. Es ermöglicht Ihnen, sehr schnell in den Markt einzutreten und verschiedene Anpassungstools zu integrieren, die Ihnen ermöglichen, personalisierte Dienstleistungen anzubieten.
Outsourcing ist besser, wenn Sie Kosten senken und keine technische Erfahrung haben, da Sie den gesamten Entwicklungsprozess an ein Drittunternehmen delegieren können, wobei das Risiko möglicher Verzögerungen und mangelnder Kontrolle besteht.
Die Entwicklung von maßgeschneiderter Software und Source Code erfordert außergewöhnliche Programmierkenntnisse, um die Website von Grund auf zu erstellen, einschließlich langwieriger Planungs-, Code-Schreib- und Prüfungsphasen. Das manuelle Erstellen Ihrer Plattform bietet Ihnen jedoch maximale Freiheit bei der Anpassung.
Fazit
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, in den Finanzmarkt einzutreten und zu konkurrieren, und die Wahl Ihres Ansatzes hängt von Ihrer Erfahrung, der Kapazität Ihres Teams, der Zeit und dem Budget ab.
Wenn Sie sich zwischen White Label vs Outsourcing vs Custom Development vs Source Code entscheiden, ist es entscheidend, die Kosten und Fähigkeiten zu berücksichtigen, die für den Aufbau Ihrer Plattform erforderlich sind, die Implementierungszeit, um in den Markt einzutreten, und die Anpassungsfreiheit, die Sie genießen können.
FAQ
Ist White Label besser als Outsourcing?
Der Erwerb einer White-Label-Maklerlösung gibt Ihnen mehr Kontrolle über Ihre Plattform und die Entwicklungsphase, während Outsourcing für Unternehmen geeignet ist, die keine technischen Fähigkeiten haben, indem der gesamte Prozess an einen Dritten delegiert wird.
Ist White Label teuer?
Der Erwerb einer White-Label-Lösung beinhaltet eine einmalige Zahlung, um die Lizenz zu besitzen, sowie wiederkehrende Wartungs- und Hostinggebühren. Diese Kosten sind jedoch geringer als die Entwicklung einer gesamten Plattform von Grund auf, und auf diese Weise können Sie Zeit sparen und viel schneller in den Markt eintreten.
Ist White Label besser als Custom Label?
Custom Labeling beinhaltet den Aufbau einer vollständigen Lösung von Grund auf, was langwierige Planungs-, Entwicklungs-, Test- und Implementierungsphasen erfordert. White Labeling hingegen bedeutet, eine einsatzbereite Plattform zu erhalten, die Sie schnell implementieren und verwenden können.
Wie viel kostet ein White Label?
Die Kosten für White Label hängen von der gewünschten Komplexität der Plattform und den erforderlichen Funktionen ab und werden auf 10.000 bis 50.000 US-Dollar geschätzt.
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