Cómo Empezar un Negocio de Corretaje de Trading Online en 2024
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El trading se ha convertido en una de las formas más lucrativas y fluidas de impulsar un negocio online. Con los mercados fiduciarios, criptográficos y bursátiles floreciendo y alcanzando alturas nuevas, el escenario está listo para el éxito. Sin embargo, la escena del trading también ha sido testigo de numerosos fracasos.
Existen numerosos riesgos y posibilidades de pérdida más allá de la primera impresión rentable. Sin embargo, con la preparación suficiente y un enfoque diligente, poner en marcha un negocio de corretaje online es manejable y muy lucrativo. Por lo tanto, analicemos los conceptos básicos para comenzar un negocio de corretaje desde cero.
Aspectos clave
- Iniciar un corretaje requiere una combinación de conocimiento del mercado, un plan de negocios detallado y una plataforma online perfecta para operar.
- Las firmas de corretaje actúan como intermediarios financieros, beneficiándose de las comisiones y honorarios. Su éxito se basa en la experiencia y el conocimiento del mercado.
- Las brokers se pueden clasificar como directos, brokers de bolsa, de servicio completo o de descuento, cada uno con distintas responsabilidades y modelos de ingresos.
- Una entrada exitosa en el mercado exige una plataforma de trading sin errores y una solida estrategia de marketing online para establecer la presencia de la marca.
¿Qué es una Empresa de Corretaje?
Lo primero es lo primero, definamos un corretaje como un proceso:
Las casas de bolsa o de corretaje son entidades con fines de lucro que compran y venden diferentes activos financieros en el mercado. Las firmas de corretaje suelen operar en varios mercados para sus clientes, actuando como intermediarios entre los aspirantes a inversores y sus mercados de activos objetivo.
Desde el trading fiduciario y de criptomonedas hasta el mercado de valores, las firmas de corretaje seleccionan las opciones más prometedoras para comprar y vender a un precio rentable. A cambio, los brokers obtienen una comisión, tarifas de trading o las ganancias de sus transacciones exitosas.
Hay empresas de corretaje de diferentes tamaños y formas. Algunas optan por gestionar el cambio de divisas simple y evitar mecanismos financieros complejos.
Otras abordan activos financieros más intrincados como un fondo de inversión o un contrato de opciones. Los brokers online también varían en alcance. Algunos corretajes operan con cantidades limitadas y otros pueden rivalizar con plataformas exchange completas gracias a sus grandes capacidades de trading. Sin embargo, todos los brokers están unidos bajo una misma misión: ofrecer servicios expertos a sus clientes para que sigan invirtiendo durante el mayor tiempo posible.
Para lograr ese gran objetivo, las firmas de corretaje deben mostrar constantemente resultados ganadores de sus operaciones exitosas. Por lo tanto, para abrir una compañía de corretaje, se necesita mucha experiencia, un profundo conocimiento del mercado y, a veces, un poco de suerte, ya que los mercados monetarios suelen ser bastante impredecibles.
El primer corretaje online fue K. Aufhauser & Company, Inc. Esta empresa lanzó su plataforma de trading online, WealthWEB, en agosto de 1994. Fue la primera vez que los usuarios pudieron ejecutar operaciones bursátiles a través de internet, lo que marcó un cambio significativo en la industria del corretaje.
Qué son los Brokers Online
Las firmas de corretaje online son bastante similares a las agencias de corretaje clásicas, pero con una distinción importante: los brokers online permiten a los clientes abrir sus cuentas de corretaje y utilizar una versión simplificada de los servicios de corretaje.
A diferencia de los brokers tradicionales, no hay necesidad de extensas llamadas telefónicas, reuniones que consumen mucho tiempo y otras tareas, ya que los brokers online ejecutan digitalmente todas las transacciones que se desean. En la actualidad, los clientes pueden tener su propia cuenta de inversión y comunicarse con un broker a través de un sistema online intuitivo.
En este artículo vamos a enfocarnos en cómo iniciar una firma de corretaje online, desde la primera decisión, hasta ingresar con confianza al mercado.
Diferentes Tipos de Brokers Online
En primer lugar, debes elegir el tipo de corretaje online que se crees que se ajusta perfectamente a tus expectativas. En general, hay dos tipos principales de corretajes online: distribuidores, brokers y una combinación de ambos.
Agencia de corretaje online
Como corretaje online, sus responsabilidades principales consisten en operar y ejecutar operaciones de mercado en nombre de sus clientes. Es decir, actúa como intermediario directo con los clientes en varios mercados financieros y completa sus solicitudes. En este caso, no se tiene la propiedad oficial ni la obligación de las carteras de inversión del cliente y, por lo tanto, se tiene la función de intermediario.
Sin embargo, esto no significa que las responsabilidades sean limitadas y exista cierta despreocupación. Los brokers online deben garantizar una seguridad de primer nivel, tener interfaces de los usuarios accesibles, ofrecer tarifas de trading bajas y ejecutar operaciones sin riesgo de deslizamiento. Por lo tanto, los brokers online tienen que afrontar diferentes desafíos. Sin embargo, la posibilidad de volúmenes altos de trading y la creciente demanda de los clientes, hacen que este servicio sea potencialmente lucrativo.
Distribuidores de Corretaje Online
Por el contrario, las agencias broker-dealer online ejecutan operaciones en nombre de sus clientes y por su cuenta. En este caso, pueden quedarse con todas las ganancias para ellas en lugar de simplemente beneficiarse de las comisiones. En su mayoría, las firmas de corretaje comienzan como simples brokers y entran en esta etapa de su negocio una vez que acumulan suficiente capital para operar en sus propios términos. Los corretajes de bolsa suelen ser grandes entidades que abarcan numerosos países y cuentan con recursos significativos.
Este esfuerzo altamente rentable ofrece a las firmas de corretaje más libertad y control sobre su negocio. Sin embargo, también es una actividad muy arriesgada e intensiva en cuanto al capital, por lo que no es aconsejable para las empresas de corretaje que apenas están comenzando.
Brokers Servicio Completo vs. Brokers Descuento
La siguiente opción fundamental es el alcance de los servicios que el corretaje online está dispuesto a proporcionar. Si decides convertirte en un broker de servicio completo, cada cliente requerirá una amplia asistencia personalizada con un paquete completo. Desde servicios de asesoramiento hasta estrategias de inversión a largo plazo, los brokers de servicio completo cuidan de forma integral de sus clientes en todos los ámbitos, guiando cada uno de sus movimientos en el mercado del trading.
Los brokers online de servicio completo tienen menos clientes, pero cobran tarifas significativamente más altas debido a sus servicios integrales. Por lo tanto, aunque se pueden invertir bastantes recursos en un solo cliente, usualmente los rendimientos justifican los costos.
Por otro lado, tenemos los brokers de descuento, que representan a la mayoría de los brokers online. En este caso, la mayoría de los brokers simplemente configuran una plataforma de trading para que participen sus clientes. Esta plataforma de trading permite a los clientes solicitar varias ejecuciones de trading a una tarifa específica. Algunos brokers de descuento tienen servicios adicionales como investigación, análisis y herramientas de trading avanzadas para complementar sus ofertas de trading principales.
A diferencia de los brokers de servicio completo, los brokers de descuento generan ganancias gracias a los altos volúmenes de clientes y las comisiones correspondientes. Aunque una sola comisión puede ser minúscula, la mayoría de los brokers de descuento exitosos tienen una audiencia comercial masiva que realiza transacciones regularmente utilizando sus plataformas de trading.
En este caso, la cantidad es el elemento fundamental y su objetivo principal es contar con una plataforma de trading de vanguardia que sea fácil de usar y que permita a los traders online ejecutar sus operaciones sin problemas. Además, la plataforma necesita acceso a los mercados de intercambio más populares para adaptarse a los diferentes intereses de los clientes. Debe allanar el camino hacia los mercados bursátiles de perfil alto, desde Wall Street hasta la Bolsa de Valores de Londres.
Empezar un Corretaje de Trading Online – Guía Paso a Paso
Ahora, vayamos directamente al grano y repasemos todos los pasos esenciales que hay que dar para abrir un negocio de corretaje online.
Crea un plan de negocios sólido para tu negocio de corretaje
Antes de seguir adelante con tus aspiraciones para abrir un negocio de corretaje online, debes construir un plan de negocios bien diseñado y pensado. Tu plan de negocios debe incluir todos los detalles relevantes del modelo de negocio del corretaje online, los costos iniciales, un gráfico de operaciones detallado y más.
Hablar sobre la creación de un plan de negocios perfecto es extenso y no se puede abarcar en un solo artículo. Se necesitan semanas e incluso meses de investigación y preparación para tener en cuenta todas las variables y elaborar un plan de negocios sólido que no deje dudas. Esto incluye las condiciones económicas y sociopolíticas, las previsiones de mercado, la planificación de campañas de marketing, etc.
Una vez que hayas terminado con los trazos generales, hay que considerar muchos detalles financieros. Por ejemplo, los brokers online tienen que pagar el impuesto sobre las ganancias de capital y un plan de compensación de servicios financieros. Estos y otros detalles técnicos deben resolverse antes de comenzar cualquier actividad comercial.
Si no cuentas con los conocimientos necesarios para valorar todas las implicaciones fiscales, regulaciones gubernamentales y proyecciones financieras, es recomendable contratar a expertos apropiados que te ayuden con todo esto. Aunque la construcción de un plan de negocios es muy compleja y desafiante, siempre es mejor descubrir todo el plan de corretaje desde el principio. De esta manera, las posibilidades de encontrarse con sorpresas desagradables son mucho menores.
Elige un mercado objetivo
Elegir un nicho de mercado en el que centrarse es crucial a la hora de iniciar un corretaje online. Las criptomonedas, las acciones, las divisas y otras formas de financiación son sólo algunas de las muchas opciones disponibles. Ten en cuenta que cada mercado tienes sus propios matices, dificultades y perspectivas únicas.
Los inversores en criptomonedas entran en un mundo de gran volatilidad, pero con enormes recompensas. El mercado de valores es un método testado y real que ofrece seguridad a cambio de un conocimiento profundo de muchas empresas y economías. El mercado Forex, donde se negocian divisas, es muy grande y está activo las 24 horas del día.
Algunos brokers optan por operar en más de un mercado a la vez. Esto aumenta las fuentes de ingresos potenciales, pero también requiere conocimientos especializados en cada campo. Los objetivos de tu empresa, los fondos disponibles y los conjuntos de habilidades disponibles deben ser un factor en tu decisión. Ten en cuenta que, por lo general, es preferible prosperar en un solo mercado que ser mediocre en muchos.
Considera todos los riesgos relevantes
Al mismo tiempo que con tus esfuerzos de planificación, debes tener una comprensión firme de los posibles riesgos y escenarios de pérdida en el mercado del trading online. Independientemente del mercado de trading que elijas, habrá importantes riesgos de volatilidad e incertidumbre vinculados a tus operaciones. Por lo tanto, es esencial contar con las garantías adecuadas, recordando que algunas pérdidas son casi inevitables en el entorno de trading.
No todas las operaciones generarán los mismos beneficios de gran volumen, e incluso podrías experimentar una pequeña crisis. Sin embargo, estos son riesgos inherentes del mercado que pueden gestionarse con una investigación diligente, el capital adecuado y una cobertura de riesgos. Aunque los riesgos de trading potenciales pueden intimidar al principio, muchos brokers online encuentran formas confiables de mitigarlos. Por lo tanto, no debes desanimarte por estos riesgos, sino tenerlos en cuenta detenidamente en tu plan empresarial maestro.
Encuentra un proveedor de liquidez y consigue capital suficiente
Una vez que los expertos competentes terminen y aprueben tu plan de negocios, llegó la hora de buscar capital inicial. Los brokers online requieren efectivo inicial por tres razones principales: tener un capital inicial en efectivo para ejecutar operaciones, contar con fondos para desarrollar una plataforma de trading y afrontar costos comerciales generales como los relacionados con el marketing y los salarios.
En la mayoría de los casos, las startups con planes de negocio bien diseñados y pensados tienen más probabilidades de adquirir una financiación amplia. Sin embargo, es necesario tener una prueba del concepto. La mayoría de los inversores necesitan saber que tu modelo de negocio ya funciona antes de inyectar capital significativo.
Por eso, la mayoría de los corretajes online presentan ejemplos similares de empresas ya exitosas y, en algunos casos, ofrecen demostraciones de sus modelos de negocio. Construyen una versión simplificada de una plataforma de trading con características mínimas y una cuenta de trading sencilla. Una vez que los inversores tengan en sus manos un ejemplo tangible, estarán más interesados por ofrecer financiamiento inicial y darte la oportunidad de comenzar a trabajar.
Construir una plataforma de trading online
Ahora viene la parte técnicamente más compleja de tu startup. El diseño, la implementación y el desarrollo de una plataforma de trading online es un proceso complejo que requiere la participación de varios desarrolladores expertos. Estas son las tres opciones generales: construir tu plataforma de trading de manera interna, subcontratarla a una empresa externa o encontrar un proveedor white label o de marca blanca.
Todos los enfoques tienen sus ventajas e inconvenientes. Con un equipo interno, seguramente contarás con una plataforma digital completamente personalizada, pero los costos pueden ser demasiado altos para gestionarlos durante las etapas iniciales de tu negocio.
Por el contrario, externalizar el desarrollo de tu plataforma te costará mucho menos, pero existe el riesgo de que no se alinee con la visión de tu empresa o de que se produzcan posibles barreras de comunicación. Además, aunque puedes ahorrar en costos de infraestructura, aún incurrirás en tarifas altas al pagar salarios a cada desarrollador subcontratado.
Por último, la opción white label o de marca blanca te permite adoptar una solución prediseñada y acuñarla como propia. Es la ruta de introducción al mercado más rápida y, a menudo, rentable, pero puede carecer de la singularidad o las características específicas que una empresa podría querer en una plataforma personalizada.
Configurar un sistema de cuenta de trading para broker
Aunque las cuentas de trading son técnicamente parte del desarrollo de la plataforma, hay que prestarles bastante atención. Al fin y al cabo, la parte más esencial de tu negocio es acomodar perfectamente a tus clientes y permitirles empezar a operar sin inconvenientes. Asegura la integración de pasarelas de pago confiables para que todo fluya sin problemas una vez que tus clientes abran una cuenta dentro de tu sistema. Ningún retraso, deslizamiento o tarifas excesivas deben entrometerse en el proceso de trading.
Además, tus clientes deben encontrar todas las herramientas, funciones y servicios adecuados disponibles en tus dashboards de trading. Tus clientes también deben tener una variedad de opciones cuando se trata de operar, desde el trading de acciones, fiat y criptomonedas, hasta instrumentos más avanzados como fondos que cotizan en bolsa; recuerda, tus clientes deben tener disponibles todas las opciones de trading relevantes.
Ten en cuenta que incluso el más mínimo inconveniente o retraso puede hacer que tus clientes potenciales se vayan a la competencia. Por lo tanto, la calidad de tus productos y servicios digitales debe ser impecable, ya que estamos tratando con usuarios muy susceptibles.
Prepárate para un lanzamiento perfecto
Por último, con toda la planificación, el financiamiento y el desarrollo preparado, podrás ingresar al mercado del corretaje online. Ahora, lo único que tienes que hacer es asegurarte de que todo esté impecable. Tu plataforma digital no debe tener errores y debe funcionar de manera óptima. Lo mejor sería que también dieras a conocer tu negocio nuevo a través de una potente estrategia de marketing online. Las primeras impresiones son fundamentales y es esencial establecer desde el principio una presencia sólida de la marca.
Resumen
Abrir tu negocio único de corretaje online es un desafío que requiere serenidad, planificación a largo plazo y bastante experiencia. Los traders e inversores de todo el mundo tienen muchas alternativas y cambiarán rápidamente a otras plataformas de trading si no ofreces servicios de calidad alta. Por lo tanto, aunque las empresas de corretaje online tienen un ambicioso potencial alcista y lucrativo, deben estar lo suficientemente preparadas para la dura competencia y tener en cuenta todos los riesgos relevantes.
Desde la competencia local y las tendencias del mercado, hasta las evoluciones sociopolíticas, debes comprender todo lo relacionado con el trading. Recuerda, tu experiencia y diligencia pueden ser el factor decisivo entre un éxito rotundo y un fracaso decepcionante. Por lo tanto, valora detenidamente tus opciones y construye planes realistas para sobrevivir a este entorno tan exigente.
Preguntas Frecuentes
¿Cómo ganan dinero las empresas de corretaje?
A través de comisiones, tarifas de trading y, a veces, el diferencial entre los precios de compra y venta.
¿Qué se necesita para abrir una cuenta de corretaje?
Identificación personal, comprobante de domicilio y un depósito o inversión inicial.
¿Cuáles son los riesgos del corretaje online?
Volatilidad del mercado, amenazas de ciberseguridad y posibles tiempos de inactividad de la plataforma.
¿Qué pasa si un corretaje fracasa?
A menudo los organismos reguladores protegen los activos hasta un límite, pero el efectivo puede estar en riesgo. Revisa siempre las pólizas de seguro y protección específicas para tu corretaje.
