Obtener una Licencia Exchange de Criptomonedas en Estonia y otras Regiones
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Operar en el mercado de las criptomonedas implica varios desafíos que requieren una amplia comprensión de los cambios dinámicos del mercado, las reformas regulatorias y la importante naturaleza especulativa de la mayoría de los activos, lo que lo convierte en el mercado más volátil.
El primer paso para lanzar tu negocio de criptomonedas es adquirir una licencia que te permita llevar a cabo funciones de custodia o conversión entre criptomonedas y monedas fiduciarias. Algunos países surgieron como fuente de licencias exchange, como Estonia, Malta, Gibraltar, Lituania, Malasia y otros.
La licencia exchange de criptomonedas de Estonia es el líder de las plataformas y proveedores descentralizados que ofrecen servicios de custodia y exchange. El marco ofrece pautas detalladas sobre la documentación requerida y los pasos para obtener una licencia de criptomonedas. Repasemos lo que necesita saber para convertirte en un exchange de criptomonedas con licencia.
Aspectos clave
- Estonia ofrece uno de los entornos más favorables para los exchanges de criptomonedas y los proveedores de billeteras.
- Los exchanges de criptomonedas con licencia en Estonia no están sujetos al impuesto de sociedades ni a la doble imposición.
- La licencia de Estonia para empresas de criptomonedas permite a las entidades operar como una plataforma exchange crypto-fiat-crypto o un proveedor de servicios de billetera.
- Otros países, como Lituania, Hong Kong, Malasia y Dubái, ofrecen un entorno competitivo para las empresas exchange de criptomonedas, con un sistema fiscal indulgente y procedimientos mejorados.
Comprender la Licencia Exchange de Criptomonedas
Las regulaciones para los pagos con criptomonedas y las plataformas exchange cambian con frecuencia. Algunos países se están volviendo más indulgentes con los servicios de criptomonedas, mientras que otros imponen reglas estrictas sobre el almacenamiento y el trading de monedas virtuales.
Además, los precios de mercado de la mayoría de las criptomonedas cambian rápidamente, especialmente durante las carreras alcistas del mercado o los sentimientos bajistas que impulsan las actividades de los traders y afectan a las mesas de operaciones y a las plataformas exchange.
Por lo tanto, obtener una licencia exchange de criptomonedas en Estonia te permite llevar a cabo legalmente un negocio relacionado con las criptomonedas y destacar de la gran cantidad de proveedores de servicios al ser un operador legítimo que cumple con regulaciones y marcos claros.
Una licencia no solo atrae a más clientes que prefieren trabajar con una entidad legal, sino que también proporciona respaldo cuando eventos inesperados del mercado prevalecen o cambia el panorama regulatorio.
Cómo Conseguir la Licencia Exchange de Criptomonedas de Estonia
Estonia es un destino común para las plataformas exchange de criptomonedas con el objetivo de capitalizar las crecientes tendencias del mercado y el creciente número de inversores y traders de criptomonedas. En 2017, Estonia aprobó una ley que permite a las entidades solicitar un permiso comercial para operar como un servicio exchange cripto-fiduciario o un proveedor de billeteras descentralizadas.
Las regulaciones imponen pautas estrictas para las empresas que se dedican al exchange de criptomonedas con dinero fiduciario, con exhaustivos protocolos KYC y AML para mitigar el lavado de dinero y evitar acomodar a los delincuentes financieros.
Una vez que un trader obtiene un permiso estonio, puede ofrecer legalmente un exchange de criptomonedas y servicios de billetera a clientes en Europa.
El proceso para obtener el permiso puede extenderse hasta seis meses y requiere un depósito de 10.000 € como tasa de solicitud ante el Ministerio de Finanzas de Estonia. Además, la solicitud también requiere contar con 100.000 € como capital inicial con una oficina física, empleados locales y auditoría interna.
En 2022, la legislación actualizó las pautas de los exchanges de criptomonedas, agregando más requisitos para registrar nuevos inversores, obligándolos a procesar y verificar el nombre del usuario, el número de identificación, la fecha y el lugar de nacimiento y la prueba del método de pago utilizado, ya sea una billetera virtual o una tarjeta de crédito/débito física.
Disposiciones Legales de la Licencia Exchange de Criptomonedas de Estonia
De acuerdo con la normativa estonia, los exchanges de criptomonedas pueden ofrecer operaciones on-ramp y off-ramp, lo que permite a los usuarios intercambiar moneda virtual con moneda fiduciaria y viceversa. La otra categoría que entra dentro de la legislación permite a los proveedores de servicios de moneda digital ofrecer servicios de almacenamiento de criptomonedas utilizando billeteras frías y calientes.
Las autoridades reguladoras también exigen la presentación de una empresa para los próximos dos años con una aclaración sobre la asignación de capital dentro de la estructura empresarial.
Un exchange de criptomonedas con licencia en Estonia debe proporcionar pautas para los datos de auditoría interna con informes anuales, así como preparar los protocolos corporativos KYC y AML de acuerdo con la licencia.
Requisitos Fiscales
Las empresas que operan con criptomonedas en Estonia no están sujetas a ningún requisito fiscal especial o específico de la industria. Por lo tanto, un exchange de criptomonedas con licencia estonia seguirá el mismo código fiscal y las mismas regulaciones que cualquier empresa registrada localmente, de acuerdo con la Junta de Impuestos y Aduanas de Estonia (Estonian Tax and Customs Board, ETCB).
Sin embargo, el beneficio de iniciar un proveedor de servicios de moneda digital en Estonia es utilizar los acuerdos comerciales regionales y globales para proteger a tu empresa de la doble imposición entre dos países diferentes.
Estonia ha aumentado recientemente el impuesto sobre el valor añadido del 20 % al 22 %, aplicable a partir de 2024.
Requisitos para la Licencia Exchange de Criptomonedas de Estonia
La Unidad de Inteligencia Financiera de Estonia (Estonian Financial Intelligence Unit, UIF) tiene la tarea de investigar la documentación de los solicitantes y garantizar el pleno cumplimiento de las prácticas contra el blanqueo de capitales.
- Los miembros, beneficiarios y gerentes del solicitante no deben estar involucrados en procesos por lavado de dinero u otros cargos penales.
- El órgano organizativo, los propietarios y los gerentes deben tener una reputación empresarial adecuada, evaluada por las autoridades en función de las actividades y planes anteriores.
- La persona de contacto designada debe contar con las cualificaciones, experiencia y cualidades personales y profesionales adecuadas, así como no tener antecedentes penales.
- La empresa solicitante debe tener una dirección de oficina legal en Estonia. En el caso de una entidad extranjera, deben trabajar a través de una sucursal ubicada en Estonia.
- El equipo de cumplimiento legal debe tener contacto con la agencia estatal de lucha contra el blanqueo de capitales, tener acceso directo a la cartera de riesgos y proporcionar documentación e informes siempre que sea necesario.
- La entidad solicitante debe tener una cuenta bancaria proporcionada por una institución financiera registrada en el sistema de Estonia.
Proceso para Obtener una Licencia Exchange de Criptomonedas en Estonia
La entidad comercial debe presentar su solicitud electrónicamente a través del portal estatal: https://mtr.ttja.ee/ e incluir los siguientes detalles.
- La dirección física de la oficina en Estonia con la documentación correcta que demuestre la propiedad/arrendamiento de la propiedad.
- Datos personales y de contacto de la persona encargada de la comunicación, de la prestación del servicio mencionado, de los representantes de relaciones públicas, del abogado y del conductor de las transacciones financieras.
- Directrices para procedimientos internos y medidas de control de calidad.
- Los antecedentes penales, cédulas de identificación, cargos y deberes del propietario de la empresa o de los accionistas beneficiarios.
- Las cuentas bancarias corporativas, incluida la registrada en el sistema bancario estonio.
- Información detallada sobre los criptoactivos que debe proporcionar la empresa.
- Proporcionar un comprobante de fondos en euros con un extracto bancario que confirme fondos suficientes.
- Plan de negocios para los próximos dos años.
- Nombre y datos de contacto del organismo de auditoría interna/externa.
- Descripción de los aspectos técnicos, como el sitio web, las plataformas y las soluciones tecnológicas que utiliza y ofrece la empresa.
El costo de la licencia exchange de criptomonedas incluye una tarifa de solicitud de 10.000 €, y el proceso de solicitud suele tardar 60 días. Sin embargo, dependiendo de la complejidad de los procedimientos, puede tardar hasta 6 meses.
¿Por qué Necesitas una Licencia Exchange de Criptomonedas?
Estonia ofrece una de las directrices más transparentes para los servicios de moneda virtual, con normas claras sobre lo que está permitido y lo que no. Además, las operaciones de servicios tienen derecho a una tributación del 0% impuesta a las empresas, también conocida como “doble imposición”.
Las empresas exchange de criptomonedas en Estonia se benefician de no tener que pagar tarifas anuales de permisos, la disponibilidad de guías de contabilidad de criptoactivos y el entorno empresarial de criptomonedas altamente seguro. De hecho, los reguladores estonios han revocado más de 1,800 licencias debido a mala conducta, sin dejar de ser uno de los mayores emisores de permisos de criptomonedas.
Otras Alternativas de Licencia de Criptomonedas
Además de la solidez del permiso de Estonia, hay otras licencias exchange de criptomonedas a la venta que puedes obtener para ampliar tu alcance e introducir tus servicios en mercados nuevos. Hablemos de estas licencias y de cómo puedes conseguirlas.
Cómo Conseguir una Licencia Exchange de Criptomonedas en Lituania
Lituania es uno de los principales países de la economía libre y ocupa el puesto 11 entre los mejores lugares para iniciar un negocio, lo que lo convierte en un lugar favorable para cualquier empresa de criptomonedas que quiera estar totalmente regulada.
Hay dos tipos de permisos bajo esta jurisdicción: exchange de criptomonedas y proveedor de billetera de moneda virtual. Independientemente del tipo de negocio, la empresa debe aportar un capital social de al menos 125.000 €.
Los servidores criptográficos bajo esta licencia pueden llevar a cabo las siguientes actividades:
- Exchanges cripto-cripto y cripto-fiat-cripto.
- Servicios de custodia de billetera
- Procesar el servicio de transferencia de moneda virtual a través de proveedores externos.
- Operar inversiones en criptomonedas, como staking.
- Emitir ICO solo para tokens de utilidad.
Requisitos de la Licencia Exchange de Criptomonedas de Labuan
Labuan es un territorio federal que pertenece a Malasia y ha aparecido en el panorama de las licencias exchange de criptomonedas gracias a su sistema fiscal y sus regulaciones favorables.
Las empresas de Labuan se benefician de la baja tasa del impuesto de sociedades, el 3%, además del IVA habitual en Malasia del 24%. En los últimos años, Labuan introdujo importantes reformas que permiten a las empresas de criptomonedas beneficiarse de un seguro empresarial, un sistema de banca virtual e intermediarios digitales.
Los solicitantes deben proporcionar un capital social mínimo de 150,000 $, con una tarifa de solicitud de 1,500 $. Además, las empresas no están obligadas a tener un socio local y pueden operar completamente como una entidad extranjera.
Obtener una Licencia Exchange de Criptomonedas de Dubái
Los Emiratos Árabes Unidos son uno de los destinos más populares para los proveedores de servicios de activos virtuales y las empresas blockchain, beneficiándose de las regulaciones indulgentes hacia estas empresas y del papel avanzado de Dubai en la promoción de las utilidades de la Web 3.0.
VARA (Virtual Asset Regulation Authority) o la Autoridad de Regulación de Activos Virtuales, es el organismo regulador de activos y actividades virtuales en Dubai, que rige el panorama de los negocios criptográficos y las actividades comerciales en el Emirato.
Dubai ofrece una de las tasas impositivas más atractivas, con un IVA del 5% por el uso de criptomonedas para comprar suministros operativos. El impuesto de sociedades (9%) solo se aplica si tus declaraciones anuales superan los 375.000 AED (102.000 dólares). De lo contrario, no es aplicable.
Conseguir una Licencia Exchange de Criptomonedas de Malta
Malta es uno de los primeros países europeos en regular los servicios y operaciones de criptomonedas, ofreciendo una licencia totalmente regulada. Hay cuatro categorías de licencias criptográficas de Malta:
- Servicios de asesoramiento sobre criptomonedas.
- Proporcionar billeteras criptográficas, servicios de custodia y transacciones P2P.
- Trading extrabursátil y creadores de mercado de criptomonedas.
- Licencia completa de intercambio y comercio de criptomonedas con protección al inversor.
En Malta las transacciones con criptomonedas no están sujetas a impuestos. Sin embargo, la compra de criptomonedas para abastecer la plataforma exchange/trading está sujeta a un IVA del 18% y el impuesto sobre la renta de las sociedades asciende al 35%.
La tasa de solicitud y el capital mínimo requerido dependen del tipo de permiso; a partir de 50.000 € de capital y 6.000 € de tasa de solicitud para el primer nivel.
Conviértete en un Exchange de Criptomonedas con Licencia en Malasia
Malasia es uno de los países tecnológicamente más avanzados de Asia, que ofrece una licencia criptográfica confiable para llevar a cabo intercambios de custodia, de entrada y salida a usuarios de todo el mundo.
El país ofrece una regla fiscal clara para las empresas, que implica un impuesto corporativo del 3%, sin impuesto sobre las ventas y sin impuesto sobre los dividendos. Las empresas no locales pueden operar como entidades 100% extranjeras sin tener un socio o representante local.
Cómo Conseguir una Licencia Exchange de Criptomonedas en Indonesia
Recientemente Indonesia ha introducido reformas significativas para los activos virtuales, incluida la primera bolsa de criptoactivos, llamada Commodity Future Exchange. Esta bolsa funciona como NASDAQ, pero para servicios de moneda virtual y requiere que todas las empresas de criptomonedas se registren en el registro nacional.
La Agencia Reguladora del Comercio de Futuros de Productos Básicos (Commodity Futures Trading Regulatory Agency) también actúa como regulador nacional de las actividades criptográficas. El capital mínimo requerido para operar puede considerarse considerable, ya que los exchanges de criptomonedas deben proporcionar 16 millones USD en capital compartido para operar, mientras que las plataformas de trading de criptomonedas tienen que duplicar la cantidad para obtener la licencia.
Indonesia permite que las siguientes empresas de criptomonedas trabajen legalmente en el país y ofrezcan servicios a inversores locales y globales.
- Exchanges de futuros de criptomonedas.
- Cámaras de compensación de liquidación de criptomonedas.
- Billeteras de almacenamiento para criptoactivos.
- Crypto trading.
Cómo Convertirte en un Exchange de Criptomonedas con Licencia en Hong Kong
Hong Kong es un destino líder para proyectos blockchain, plataformas criptográficas y empresas de la Web 3.0. Fue nombrado como el país más preparado para las criptomonedas en 2022, con más de 100.000 startups en esta industria.
La licencia criptográfica de Hong Kong ofrece un acceso significativo a los inversores y mercados regionales y globales, lo que permite a las empresas ampliar su alcance y crecer con impuestos sobre las ganancias de capital del 0%.
Los solicitantes de esta licencia deben pagar una tarifa de solicitud de 10,000 $ y proporcionar una participación mínima de capital de 1 millón de dólares.
El sistema tributario también proporciona un marco claro para las empresas, que implica un 0% sobre las ganancias generadas fuera del país, un 8,25% para las ganancias inferiores a 2 millones de dólares anuales, y cualquier ganancia superior a esa cantidad está sujeta al impuesto corporativo del 16,5%.
Conclusión
Conseguir una licencia de criptomonedas de Estonia se ha convertido en algo común entre los exchanges y proveedores de billeteras digitales. El país se ha convertido en un destino famoso para las empresas de criptomonedas, beneficiándose de regulaciones claras y un acceso fácil al mercado global.
La licencia exchange de criptomonedas de Estonia no impone ningún impuesto sobre las ganancias corporativas o de dividendos, mientras que la única tarifa aplicable es el impuesto al valor agregado del 22% sin doble imposición y sin tarifa de renovación anual.
Otros países, como Lituania, Labuan, Malta y Hong Kong, también han surgido como fuentes de licencias de criptomonedas, ofreciendo uno de los entornos y regulaciones más favorables para establecer un proveedor de servicios Exchange de moneda virtual.
Preguntas Frecuentes
¿Cómo se registra el exchange de criptomonedas?
Los requisitos y el proceso de solicitud varían según el país y la jurisdicción. Sin embargo, la mayoría de los marcos regulatorios solicitan los detalles de los miembros de la junta directiva de la empresa, la cartera de negocios, el plan de negocios, unos antecedentes penales claros, la participación mínima en el capital y una tarifa de solicitud.
¿En Estonia están reguladas las criptomonedas?
Sí, en Estonia solo las empresas con licencia pueden ofrecer servicios de criptomonedas, como servicios de billetera y exchange de moneda digital. Solicitar el permiso de criptomonedas de Estonia requiere un capital social mínimo de 100.000 euros e impone un impuesto de sociedades del 0%.
¿Qué país es el más fácil para conseguir una licencia de criptomonedas?
Estonia, Lituania y Malta se encuentran entre los países que ofrecen fácil acceso a una licencia exchange de criptomonedas confiable. Sin embargo, Hong Kong está considerado como el país más favorable para las criptomonedas con el mayor número de empresas y negocios nuevos basados en blockchain.
¿Cómo obtengo una licencia de criptomonedas?
En primer lugar, debes decidir la jurisdicción en la que quieres conseguirla en función de tu ubicación y mercado objetivo. Cuando encuentres un marco adecuado para operar, revisa su entorno legal y las regulaciones relacionadas con las criptomonedas y solicita una licencia de acuerdo con las normativas.
