Deuda por tarifas acumuladas es el monto de las tarifas cobradas a un inversionista que no se pudo deducir debido a fondos insuficientes en la cuenta de inversión. La deuda se registra por separado para cada tipo de tarifa.
Cuando se deduce la deuda
Cuando se agregan fondos, el mecanismo de deducción de deuda se ejecuta inmediatamente después de que se completa el cálculo de la tarifa estándar y la deducción. Eso sucede en estos casos:
- Se alcanza el periodo de pago especificado en el plan de tarifas.
- Los fondos se retiran de una cuenta de inversión que tiene suscripciones activas.
- La cuenta se da de baja de una cuenta maestra.
Orden de deducción
Cuando un depósito no puede cubrir la deuda total, las deudas se deducen a partir de la registrada más recientemente, según los tipos de tarifas.
Ejemplo 1: deducción parcial
La cuenta tiene una deuda por comisión de gestión acumulada de 48 USD. El inversor deposita 20 USD (no es suficiente para compensarlo), por lo que sólo se deduce una parte.
| Tipo de tarifa | Deuda antes | Deducido | Deuda después |
|---|---|---|---|
| Comisión de gestión | $48 | $20 | $28 |
Ejemplo 2: múltiples tipos de tarifas
La cuenta tiene deudas en tres tipos de tarifas. El inversor deposita 30 USD, que se aplica primero a las deudas registradas más recientemente.
| Tipo de tarifa | Deuda antes | Deducido | Deuda después |
|---|---|---|---|
| Cuota de suscripción | $10 | $10 | $0 |
| Comisión de rendimiento | $2.30 | $2.30 | $0 |
| Comisión de gestión | $28 | $17.70 | $10.30 |
El depósito de 30 USD liquida completamente las deudas por comisiones de suscripción y rendimiento y reduce la deuda por comisiones de gestión, dejando 10,30 USD pendientes.
