صرافی های ارز دیجیتال در مقابل بروکرهای ارزهای دیجیتال: تفاوت در چیست؟

در صنعت رو به رشد ارزهای دیجیتال، برای اینکه کاربران بتوانند دارایی‌های دیجیتالی خود را بخرند، بفروشند و یا استیک یا ترید کنند، روش‌های مختلفی وجود دارد. بدین منظور امروزه دو راهکار محبوب صرافی ارزهای دیجیتال و بروکر ارزهای دیجیتال وجود دارند. آنها شاید شبیه به هم باشند اما در واقع با یکدیگر متفاوت هستند. بروکر ارزهای دیجیتال با واسطه گری میان مشتریان و بازار، ترید غیرمستقیم بین آنها را امکان پذیر می کند. صرافی ارز دیجیتال نیز به عنوان یک واسطه عمل می کند، اما این کار منحصراً بین تریدرها صورت می گیرد. با این حال، این موضوع تنها تفاوت میان آنها است.

در ادامه این مطلب، با تعریف بروکر‌ها و صرافی‌های ارزهای دیجیتال، مزایا و معایب آنها، تفاوت اصلی بین آنها و نحوه تشخیص آنها مواجه خواهید شد. در پایان این مقاله، ما به شما نشان خواهیم داد که چگونه گزینه مناسب خود را بیابید.

بروکر ارز دیجیتال – چیست؟

هدف بروکرهای ارز دیجیتال مانند بروکرهای سنتی است: آنها به عنوان واسطه ای بین تریدرها و بازار ارزهای دیجیتال عمل می کنند و خرید و فروش ارزهای دیجیتال را برای آنها ممکن می سازند. بروکرهای ارز دیجیتال می توانند پلتفرم ها، مشاغل یا حتی افراد باشند. در شرایطی خاص، یک بروکر ارز دیجیتال می تواند محصولات مشتقه را به تریدرها ارائه دهد و به آنها اجازه دهد تا برای ترید بر روی ارزش ارزهای دیجیتال قراردادهایی را صورت دهند.

مشتقات حاوی ارزهای دیجیتال می توانند به شکل معاملات آتی ارزهای دیجیتال، آپشن های کریپتو یا حتی معاملات CFD باشند.

بروکرهای ارز دیجیتال برای افزایش سود از روش های نوسانات نرخ معاملات و سرمایه گذاری استفاده می کنند. با این حال، تا به امروز محبوب ترین رویکرد، تریدینگ مبتنی بر نوسان قیمت است.

به جای ترید مستقیم بیت کوین، آلت کوین ها یا هر دارایی کریپتویی دیگری، قراردادهای مابه التفاوت را منعقد کنید. قراردادهای مابه التفاوت، که به عنوان CFD نیز شناخته می شوند، توافقاتی هستند که بین خریدار و فروشنده بر سر مابه التفاوت ارزش یک دارایی خاص به وجود می آید. تفاوت در ارزش دارایی در زمان اتمام قرارداد و زمان نهایی شدن معامله موضوع قرارداد محاسبه می گردد.

توجه داشته باشید که CFD می تواند شبیه یک قرارداد قرارداد باشد، اما تفاوت فاحشی با آن دارد. هنگام ترید با CFD، فروشنده مجبور نیست دارایی خاصی را در اختیار داشته باشد. همانطور که گفته شد، برای خریدار دشوار است که یک دارایی را از فروشنده بخرد. اگر قیمت دارایی بین باز شدن پوزیشن و بسته شدن آن افزایش یابد، فروشنده در اینجا مابه التفاوت را به خریدار پرداخت خواهد کرد. در سوی دیگر، خریدار کاهش قیمت را به فروشنده پرداخت خواهد کرد.

همانطور که پیش از این ذکر شد، هنگام استفاده از یک بروکر ارز دیجیتال، قراردادهای CFD رد و بدل می شوند. هر بار که مثلاً یک بیت‌کوین می‌خریم، برای مابه التفاوت ارزش، قراردادی با بروکر منعقد می‌کنیم و توافق می‌کنیم که اگر ارزش افزایش یابد، سود را دریافت خواهیم کرد. از سوی دیگر، اگر ارزش بیت کوین کاهش یابد، این مابه التفاوت قیمت را از دست خواهیم داد.

معاملات CFD به این معنی است که ما در واقع BTC یا دارایی های کریپتویی را از بروکر ارز دیجیتال نمی‌خریم.

بیایید به این مثال توجه کنیم. به شما پیشنهاد می کنیم یک حساب در یک بروکر ارز دیجیتال افتتاح کنید و ما 1000 دلار واریز می کنیم تا بتوانیم بیت کوین را بفروشیم. در صورت کاهش قیمت BTC، ما از مابه التفاوت قیمتی که از ترید خارج می‌شویم سود می‌بریم. بنابراین، هنگامی که قیمت از 1000 دلار به مثلاً 600 دلار کاهش یافت، به لطف این تفاوت، 400 دلار سود را دریافت خواهیم کرد.

حال، بیایید به مزایا و معایب بروکر ارز دیجیتال نگاهی بیندازیم:

مزایا

• 1. علاوه بر مزایای مربوط به CFD در ارزهای دیجیتال، چندین گزینه سودآور دیگر نیز وجود دارند.
• 2. واریز و برداشت با استفاده از روش های راحت و کاربر پسند. کاربران به سادگی می توانند از کارت های بدهی و اعتباری خود استفاده کنند.
• 3. گزینه ای برای استفاده از کپی تریدینگ یا هر سرویس مشابه دیگر.
• 4. بروکرهای ارز دیجیتال در حوزه های نظارتی مختلفی اداره می شوند و تحت کنترل مقامات مالی هستند و برای عدول از قوانین، شرایط سخت گیرانه ای را اعمال می کنند.
• 5. مشتریان می توانند به بخش پشتیبانی مشتریان که 24/7 در دسترس هستند، اعتماد داشته باشند.

معایب

• 1. هزینه ها و کارمزدها معایب اصلی بروکرهای ارزهای دیجیتال هستند و گاهی اوقات می توانند هزینه های زیادی را به دنبال داشته باشند.
• 2. در حال حاضر، بسیاری از بروکرهای غیرقابل اعتماد یا حتی جعلی صنعت کریپتو با “ارائه” خدمات پرسود، کاربران جدیدی را جذب می کنند. با این حال و در بیشتر اوقات، با استفاده از این “بروکرها”مردم عادی پول های زیادی را از دست می دهند.
• 3. عدم وجود ترید مستقیم ارزهای دیجیتال.
• 4. معمولاً تنها چند جفت کریپتوکارنسی موجود است.

اکنون، با درک عمیق‌تر از بروکرهای ارز دیجیتال، اجازه دهید در مورد صرافی های ارز دیجیتال بحث کنیم.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

وظیفه اصلی صرافی‌های ارز دیجیتال ارائه جفت های کریپتوکارنسی به کریپتوکارنسی و کریپتوکارنسی به فیات به مشتریانشان است. صرافی هایی که با ارزهای دیجیتال کار می کنند، معاملات CFD را ارائه نمی دهند. همانطور که در بالا ذکر کردیم، این بدان معناست که مابه التفاوت بین سفارش گذاری و فروش BTC را دریافت نمی کنید. هنگامی که در یک صرافی ارز دیجیتال تراکنش انجام می دهید، بیت کوین خود را به فیات موجود می فروشید و با وجود قیمت کمتر، از خرید سریعتر آن درآمد کسب می کنید.

به یاد داشته باشید که تفاوت اصلی بین بروکرهای ارز دیجیتال و صرافی‌های ارز دیجیتال در این است که صرافی‌ها انتخاب ارزهای دیجیتال و سایر دارایی‌های دیجیتال بسیار گسترده‌تری دارند، زیرا هدف اصلی کسب‌وکار آنها همین است. وجوه نیز به راحتی و عمدتاً یا از طریق کیف پول ارز دیجیتال یا کارت بدهی / اعتباری شما منتقل می شوند. هنگامی که سپرده گذاری می کنید، وجوه را می توانید به واسطه فیات یا کریپتوکارنسی منتقل نمایید.

شایان ذکر است که از آنجایی که صرافی های ارز دیجیتال در حال گسترش هستند، بنابراین آنها در تلاش هستند تا مشتریان خود را با توسعه ویژگی های جدید جذب کنند. به عنوان مثال، اکثر صرافی های ارز دیجیتال شناخته شده، مانند بایننس، Crypto.com یا دیگر صرافی ها، ابزارهایی مانند دیفای، توکن های چندگانه، مسابقات، NFTs، staking و دیگر ابزارها را اضافه می کنند.

بروکرها معمولاً چندین گزینه سرمایه گذاری را به مشتریانشان ارائه می دهند و صرافی های ارز دیجیتال نیز این کار را توسعه داده اند. به عنوان مثال آنها در استیکینگ تخصص دارند. در استیکینگ، تریدرها اساساً در ازای دریافت مقداری پاداش یک ارز دیجیتال خاص را به پروژه‌های آینده دار یک بلاکچین ارسال می‌کنند.

در اینجا رایج ترین مزایا و معایب صرافی های ارز دیجیتال ارایه شده اند:

مزایا

• 1. امکان ترید مستقیم با ارزهای دیجیتال. این بدان معنی است که یک تریدر بدون دریافت مابه التفاوت قیمت، ارز دیجیتال را به ازای یک ارز دیجیتال یا فیات دیگر می فروشد یا خریداری می کند.
• 2. تنوع بسیار زیادی از دارایی های ارز دیجیتال. فرصت انتخاب یک توکن یا یک کوین خیلی بیشتر است. علاوه بر این، صرافی ها برای گسترش فهرست عرضه خود به طور مرتب دارایی های جدیدی را عرضه می کنند.
• 3. صرافی های ارز دیجیتال در حال پیشرفت هستند و ابزارهای معاملاتی دیگری مانند معاملات آتی را ارائه می دهند.
• 4. صرافی های ارز دیجیتال، دارایی هایی را معرفی می کنند که می توانند هزینه های معاملاتی را کاهش دهد. بنابراین، ترید چنین دارایی‌هایی مقرون به صرفه است.

معایب

• 1. هزینه های معاملات. صرافی های متمرکز ارز دیجیتال گاهی اوقات قیمت تراکنش های بالاتری را برای خدمات و درآمد خود لحاظ می کنند. این موضوع به خصوص در هنگام ترید در حجم های بالاتر، قطعاً می تواند هزینه بیشتری را برای تریدرها به همراه داشته باشد.
• 2. تهدیدات سایبری. یک صرافی متمرکز ارز دیجیتال مسئولیت کامل وجوه مشتریان را بر عهده می گیرد. با توجه به این واقعیت که آنها معاملاتی را انجام می دهند که می تواند مبالغ هنگفتی داشته باشند، بنابراین صرافی های متمرکز ارز دیجیتال به یک هدف بسیار مناسب برای مجرمان سایبری مبدل می شوند.
• 3. یکی دیگر از مسائل بین المللی در خصوص صرافی های ارز دیجیتال این است که آنها معمولاً تحت قوانین یا مقررات خاصی اداره نمی شوند. با این حال، روندهای کنونی جهانی نشان می‌دهند که در حوزه‌های قضایی خاص، صرافی‌های برتر راه‌هایی برای فعالیت قانونی کسب‌وکار خود پیدا می‌کنند. شاید این کار به آرامی صورت پذیرد، اما مطمئناً انجام خواهد گرفت.

اکنون که در مورد بروکرها و صرافی های ارز دیجیتال اطلاعات دقیق تری پیدا کردید، وقت آن است که تفاوت های اصلی بین آنها را نیز بشناسید.

تفاوت بین صرافی و بروکر ارز دیجیتال

• مقررات و تهدیدات سایبری

امروزه، صرافی‌های ارزهای دیجیتال در معرض حملات سایبری شدید هستند. اما مطمئناً، این بدان معنا نیست که هکرها هرگز برای عبور سیستم بروکرهای ارز دیجیتال تلاش نخواهند داشت، اما بروکرها سیستم امنیتی قوی تری دارند و تابع مقررات دولت ها هستند. علاوه بر این، مقامات دولتی نیز به طور مداوم به مشتریان هشدار می دهند که از کلاهبرداری های ارز دیجیتال که در کل فضای اینترنت وجود دارند آگاه باشند.

برای صرافی‌های ارز دیجیتال چندین حادثه هک شدن مانند هک کردن KuCoin، Mt.Gox و چندین مورد دیگر اتفاق افتاده است. حتی سیستم های بزرگی مانند بایننس نیز هدف کلاهبرداران و مجرمان سایبری قرار گرفته اند. هکرها به پایگاه داده KYC، وب سایت ها و بسیاری موارد دیگر نیز حمله کرده اند.

از سوی دیگر، بروکرها تحت کنترل شدیدی هستند، و این به این معنی است که هر زمانی که در حال سرمایه گذاری و تریدینگ هستید، اساساً تحت حمایت ناظران ایالتی (مانند SEC در ایالات متحده) خواهید بود. این کار بدون شک زمانی ایمن تر است که بدانید وجوهی که « به یک طرف کاملاً ناشناس» ارسال می کنید، کاملاً تحت انطباق با قوانین دولت ها هستند.

• ثبت و اعتبار سنجی

هر صرافی یک روش منحصر به فرد دارد. برخی صرفاً از مشتریان جدید می خواهند که یک آدرس ایمیل معتبر وارد کنند، مشتری ایمیل را تأیید کرده و رمزهای عبور دلخواه خود را وارد می سازد. اما صرافی های پیشرفته تر به ویژه آنهایی که با ارز فیات کار می کنند، به فرایند احراز هویت معتبرتری نیاز دارند. ممکن است شخصی از شما بخواهد که یک چت تصویری داشته باشید یا اینکه در حالیکه شناسه خود را در دست دارید، از شما عکس بگیرد. علاوه بر این و به خصوص اگر یک تریدر مایل به واریز سپرده زیادی باشد، یک رویه کامل KYC باید تکمیل شود.

فرآیند تأیید می تواند تا دو روز طول بکشد. در طول این بازه زمانی و هنگامی که میلیون‌ها نفر می‌خواهند ترید کنند، صرافی ها به دلیل استقبال زیاد و ظرفیت‌های ناکافی، می توانند خدمات دهی به حساب های کاربری جدید را مسدود سازند.

مشابه صرافی‌های ارز دیجیتال، افتتاح یک حساب کاربری با یک بروکر کار دشواری نیست، اما برای شرایط سخت تر نیز باید آماده باشید. از آنجایی که بروکر تابع مقررات ایالتی است، بدون تأیید مقامات دولتی نمی‌توانید این کار را صورت دهید. شخص علاقه مندی که مایل به ثبت نام است باید مدارک شناسایی و برخی از مدارک اعم از آدرس محل سکونت، قبوض، صورتحساب بانک، یا صورتحساب اجاره خود را نیز ارائه دهد.

• سپرده ها و برداشت ها

اگر می خواهید از صرافی ارز دیجیتال واریز یا برداشت داشته باشید، از دو طریق می توانید این کار را انجام دهید. هنگام استفاده از کارت بدهی یا اعتباری و استفاده از حساب بانکی، اغلب مشمول کارمزد خواهید شد. بنابراین، استفاده از فیات نمی تواند چندان مطلوب نظر شما باشد. همچنین به خاطر داشته باشید که بسیاری از صرافی ها ارزهای فیات را نمی پذیرند. بنابراین، شما باید سپرده خود را به صورت کریپتو صورت دهید.

با استفاده از یک بروکر ارز دیجیتال، مزایای بیشتری در اختیار خواهید داشت. می‌توانید آزادانه از حساب‌های بانکی، کارت‌های اعتباری و کیف‌پول‌های الکترونیکی خود استفاده کنید. همچنین گاهی اوقات، بروکرهای پیشرفته‌ امکان انتقال ارزهای دیجیتال را نیز فراهم می سازند. وجوه نیز بدون اعمال کمیسیون زیادی قابل انتقال خواهند بود. این هزینه ها حداکثر می توانند تا 3 درصد باشد.

کدام گزینه را انتخاب خواهید کرد؟

ابتدا، باید تصمیم بگیرید که می‌خواهید در کجا سرمایه‌گذاری کنید یا چه چیزی را ترید کنید و اینکه آیا می‌خواهید تا حد امکان با ارزهای دیجیتال ترید کنید یا خیر. ساختار کمیسیون ها و کارمزدها در یک صرافی خیلی ساده شده و کارمزدهای کمتری برای ترید ارزهای دیجیتال اعمال می شوند.

صرافی‌های متعدد کریپتو برای کسب درآمد بیشتر، انواع استراتژی‌های کاهش کارمزد و همچنین گزینه‌های افزایش سرمایه‌گذاری را اعمال می‌کنند. صرافی‌های پیشرفته برای جذب حداکثری مشتریان، استیک نیز می‌کنند.

از سوی دیگر، به دنبال یک بروکر ارز دیجیتال نیز می‌توانید باشید. زیرا آنها می‌توانند مشتقات را به تریدرها ارائه کنند و به آنها اجازه می‌دهند تا برای ترید بر روی ارزش ارزهای دیجیتال، قراردادهایی را به انجام برسانند. مشتقات ارز دیجیتال شامل آپشن های کریپتو، معاملات آتی کریپتو، یا معاملات CFD هستند. آنها قراردادهای مالی هستند که مابه التفاوت قیمت تسویه بین معاملات باز و بسته را پرداخت می کنند.

به یاد داشته باشید که بروکرهای برتر، خدمات کپی تریدینگ را نیز می توانند ارائه دهند، این کار به افراد تازه کار یا کسانی که برای ترید در بازارهای مالی زمان کمی دارند می تواند مناسب کند.

قبل از انتخاب صرافی ارز دیجیتال، به موارد زیر توجه داشته باشید:

• 1. از آنجایی که شما به دنبال یک صرافی ارز دیجیتال هستید، باید تعداد ارزهای دیجیتال و جفت ارزهای ارائه شده توسط آن صرافی را ارزیابی کنید. حالت بهتر زمانی است که جفت های فیات نیز در آن صرافی در دسترس باشند.
• 2. ابزارهای معاملاتی صرافی ها مانند اسپات، مارجین، یا P2P. هرچه قدر این ابزارها بیشتر باشند، امکانات آن صرافی بیشتر است.
• 3. حداقل الزامات مربوط به سپرده گذاری در صرافی، عملکرد پلتفرم معاملاتی آن، کمیسیون ها و همچنین کارمزدها را نیز ارزیابی کنید.
• 4. با تحقیق در مورد نقطه نظرات، خواندن تجربیات سایر تریدرها و غیره، مطمئن شوید که یک صرافی ارز دیجیتال قابل اعتماد را انتخاب کرده اید.

شما می توانید یک بروکر ارز دیجیتال با ویژگی های زیر را انتخاب کنید:

• 1. شهرت بروکر را تجزیه و تحلیل کنید، رتبه ها را ببینید و نظرات را بخوانید.
• 2. در مورد اسپرد، هزینه های برداشت و سایر هزینه ها اطلاعات کسب کنید.
• 3. پایگاه داده دارایی‌ها را بررسی کنید تا ببینید آیا ارزهای دیجیتال و سایر دارایی‌های دیجیتالی که می‌خواهید ترید کنید، در آنها قرار دارند یا خیر.

حرف آخر

اصول غالب بر بروکرها و صرافی های ارز دیجیتال متفاوت است. بروکرها به مشتریان اجازه می دهند تا ارزهای دیجیتال را در چارچوب CFD معامله کنند، به این معنی که دارایی های ارز دیجیتال زیادی در دسترس نخواهند بود. آنچه به بروکرهای ارز دیجیتال اعتبار و قابلیت اطمینان می دهد، این است که آنها تحت کنترل دولت ها هستند و این به این معنی است که هیچ کس نمی تواند مقررات حاکم بر آنها را دور بزند.

هنگام انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال، بدانید که آیا ارزهای دیجیتال یا سایر دارایی های دیجیتالی که می خواهید ترید کنید در آن وجود دارند یا خیر. مشتریانی که ترجیح می‌دهند مستقیماً در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنند، افرادی که مالک دارایی‌های خود هستند یا پوزیشن های طولانی مدت دارند، معمولاً استفاده از خدمات صرافی را در اولویت قرار می دهند.

شما تنها کسی هستید که می توانید در مورد پول خود تصمیم بگیرید. مطمئن شوید که گزینه های مختلف را بررسی کرده اید و بهترین انتخاب را برای خود صورت می دهید. با برنامه ریزی دقیق می توانید در مسیر موفقیت مالی قرار بگیرید.