چگونه در سال ۲۰۲۴ یک کسب‌وکار کارگزاری آفشور راه‌اندازی کنیم
مقالات
راه‌اندازی یک پلتفرم فارکس چالش‌های متعددی دارد که کارآفرینان باید قبل از هزینه کردن حتی یک ریال در استارتاپ خود، بر آنها غلبه کنند.
انتخاب نوع کارگزاری و اوراق بهادار قابل معامله، یادگیری الزامات قانونی و اینکه آیا باید به عنوان کارگزاری آنشور یا آفشور فعالیت کنید، از ملاحظات کلیدی برای اپراتورهای مالی تازه‌کار است.
بسیاری از پلتفرم‌های معاملاتی فارکس شرکت‌های خود را در مکان‌های دورافتاده راه‌اندازی می‌کنند و از مزایای الزامات کمتر و سایر مزایای مالی بهره‌مند می‌شوند. آیا شما هم همین کار را خواهید کرد؟ در اینجا همه آنچه که باید درباره کارگزاری‌های آفشور FX و نحوه شروع آن بدانید آمده است.
نکات کلیدی
- شرکت‌های کارگزاری آفشور از مکان‌های دورافتاده فعالیت می‌کنند تا از تعهدات مالیاتی، مقرراتی و عملیاتی بهتر بهره‌مند شوند.
- وانواتو، سنت وینسنت و گرنادین‌ها، و موریس به دلیل مالیات پایین و الزامات راه‌اندازی از مقاصد محبوب آفشور هستند.
- قلمروهای آفشور دسترسی ساده‌تری به بازاری به شدت چالش‌برانگیز ارائه می‌دهند تا با مقامات آنشور که مقررات سختگیرانه‌ای اعمال می‌کنند، مقابله کنند.
آیا راه‌اندازی یک کارگزاری آفشور ایده خوبی است؟
کارگزاری‌های فارکس آفشور پلتفرم‌های معاملاتی هستند که عملیات خود را برون‌سپاری کرده و کسب‌وکاری را در مکانی دورافتاده، معمولاً در جزایر شرق آفریقا یا کارائیب، راه‌اندازی می‌کنند.
این حرکت با ظهور پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری دیجیتال آغاز شد، زیرا خانه‌های کارگزاری و ارائه‌دهندگان خدمات نیازی به حضور فیزیکی در همان کشور با سرمایه‌گذاران نداشتند و معامله‌گران می‌توانستند از طریق اینترنت سرمایه‌گذاری‌های خود را مدیریت کرده و به بازارهای مالی دسترسی داشته باشند.
عملیات از آفشور دارای مزایای متعددی در زمینه‌های مقرراتی و مالیاتی است که به کارگزاران امکان انعطاف بیشتری در بازار خدمات مالی به شدت رقابتی می‌دهد. این رویکرد نسبت به حوزه‌های قضایی با مقررات سنگین، که بسیاری از استارتاپ‌ها نمی‌توانند از عهده آنها برآیند، مقرون‌به‌صرفه‌تر است.
مزایای شرکت‌های کارگزاری آفشور
بسیاری از سرمایه‌گذاران از ایده حساب‌های کارگزاری آفشور هراس دارند. با این حال، اینها نهادهای قانونی هستند که تحت قوانین و مقررات پذیرفته شده جهانی فعالیت می‌کنند. در اینجا برترین مزایای آفشور کردن شرکت کارگزاری شما آورده شده است.
دسترسی جهانی
یک شرکت معاملاتی آفشور می‌تواند در یک محیط ساده شده به سرمایه‌گذاران در سراسر جهان خدمت کند، به‌ویژه در فضایی به شدت رقابتی مانند صنعت معاملات، که بازیگران بزرگ بازار تأثیر قابل توجهی دارند.
این می‌تواند نقطه شروعی برای بسیاری از شرکت‌های کارگزاری چند دارایی باشد تا مشتریان جذب کنند و کسب‌وکار کارگزاری خود را بیشتر گسترش دهند.
مزیت مالیاتی
اکثر حوزه‌های قضایی آفشور برای کارگزاران فارکس و کسب‌وکارهای مالی، سیستم مالیاتی صفر یا بسیار پایینی دارند. این می‌تواند هزینه‌های راه‌اندازی شما را به طور قابل توجهی کاهش دهد و به شما این امکان را دهد که بودجه بیشتری به عملیات کارگزاری خود اختصاص دهید.
دریافت مجوز فارکس در مکان‌های آفشور می‌تواند شما را به درآمد کمتری مشمول مالیات و سایر معافیت‌های مالیاتی مشمول کند.
حریم خصوصی بیشتر
کسب‌وکارها می‌توانند از طریق یک شرکت آفشور فعالیت کنند تا در معرض خطرات کمتری قرار بگیرند. مدیران و سهامدارانی که نمی‌خواهند اطلاعات مالی خود را به عموم افشا کنند، به حوزه‌های قضایی آفشور اعتماد می‌کنند تا هویت خود را مخفی نگه دارند.
با این حال، آنها هنوز باید جزئیات شرکت بازرگانی بین‌المللی و سوابق مالی را به مقامات ارائه دهند، که حریم خصوصی بالای آنها را تضمین می‌کنند.
الزامات ساده‌تر
کارگزاران فارکس که می‌خواهند کسب‌وکار خود را با پیچیدگی‌های کمتر راه‌اندازی کنند، به کارگزاری‌های آفشور متوسل می‌شوند.
این حوزه‌های قضایی دارای الزامات راه‌اندازی، تعهدات مالی و دستورالعمل‌های عملیاتی ساده‌تری هستند که هزینه راه‌اندازی و نگهداری یک کارگزاری فارکس آفشور را کاهش می‌دهند.
چگونه یک کسب‌وکار کارگزاری آفشور راه‌اندازی کنیم
پتانسیل یک کارگزار آفشور بی‌نهایت است. شما می‌توانید شرکت خود را در مکانی دورافتاده راه‌اندازی کنید و قبل از ورود به بازارهای دیگر و تبدیل شدن به “آنشور”، سرمایه قابل توجهی را جمع‌آوری کنید. شما می‌توانید کارگزاری خود را گسترش داده و خدمات بیشتری به پلتفرم خود اضافه کنید تا قابلیت‌های آن را افزایش داده و به مشتریان بیشتری خدمت کنید.
در اینجا نحوه شروع ساخت یک کارگزاری فارکس آفشور آمده است.
اهداف خود را تعیین کنید
اولین قدم این است که یک طرح تجاری ایجاد کنید و هدف خود را شناسایی کنید. بازار هدف خود را انتخاب کرده و در مورد ملاحظات قانونی آن تحقیق کنید. یک برنامه مالی تهیه کنید که شامل هزینه‌های اولیه، سودهای تخمینی و هزینه‌های عملیاتی باشد تا بودجه خود را تعیین کنید.
این برنامه می‌تواند مفید باشد زیرا برخی حوزه‌های قضایی برای صدور مجوز به پیش‌بینی تجاری جامع نیاز دارند.
در این مرحله، نوع کارگزاری که می‌خواهید ارائه دهید را انتخاب کنید: یک کارگزار-دلال، بازارساز، ارائه‌دهنده خدمات شخص ثالث، صندوق پوشش ریسک، و غیره. همچنین مهم است که برای گسترش آینده‌نگرانه، مانند ارزهای دیجیتال یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری و ملاحظات قانونی آنها برنامه‌ریزی کنید.
هزینه‌های کارگزاری آفشور را شناسایی کنید
هر حوزه قضایی آفشور هزینه‌های راه‌اندازی متفاوتی دارد، از جمله مبالغی که باید به عنوان سرمایه عملیاتی اولیه اثبات کنید و هزینه‌هایی که باید برای درخواست خود پرداخت کنید. اینها شامل موارد زیر است:
- ثبت کسب‌وکار: ثبت کارگزاری شما ممکن است نیاز به سرمایه‌گذاری اولیه‌ای داشته باشد که باید در حساب بانکی خود نگهداری کنید.
- نماینده محلی: برخی از حوزه‌های قضایی نیاز دارند که یک حامی محلی داشته باشید که در کشور شما را نمایندگی کند. نمایندگان قانونی هزینه سالانه خود را دارند.
- حساب بانکی محلی: افتتاح یک حساب کارگزاری آفشور در یک بانک محلی در اکثر حوزه‌های قضایی الزامی است. این حساب توسط مقامات محلی نظارت و ارزیابی خواهد شد.
- پردازش درخواست: معمولاً درخواست مجوز کسب‌وکار از طریق یک آژانس یا حامی انجام می‌شود که هزینه‌های یک‌باره‌ای دارد.
- تمدید مجوز: اگر قصد دارید برای چندین سال فعالیت کنید، باید هزینه‌های تمدید سالانه ثبت کسب‌وکار خود را در نظر بگیرید.
دریافت مجوز کارگزار آفشور
دریافت مجوز فارکس آفشور برای ارائه خدمات قانونی معاملات FX ضروری است. الزامات مجوز FX بسته به حوزه قضایی انتخابی متفاوت است. موریس، وانواتو، سنت وینسنت و گرنادین‌ها (SVG) از مقاصد محبوب برای مجوزهای آفشور هستند.
وانواتو و موریس معمولاً دارای زمان پردازش درخواست طولانی‌تری هستند که تا شش ماه به طول می‌انجامد، در حالی که SVG فرآیند پردازش سریع‌تری را ارائه می‌دهد.
اکثر حوزه‌های قضایی آفشور به یک پروتکل پیشرفته KYC و پروتکل AML نیاز دارند. با این حال، آنها هزینه‌های درخواست و الزامات سرمایه حداقلی متفاوتی دارند. بنابراین، مهم است که از قبل با الزامات مجوز آفشور آشنا شوید.
در مقابل نهادهای نظارتی آفشور، حوزه‌های قضایی آنشور شامل FCA بریتانیا، ASIC در استرالیا، CySEC در اروپا و SEC در ایالات متحده هستند. اینها مقامات مالی به شدت نظارتی با دستورالعمل‌های عملیاتی سختگیرانه و نظارت دقیق هستند.
یافتن یک ارائه‌دهنده فناوری
در مرحله بعد، باید به تکنولوژی و زیرساخت پلتفرم کارگزاری فارکس خود فکر کنید.
یک ارائه‌دهنده فناوری را انتخاب کنید تا شرکت شما را به یک سیستم CRM بک آفیس، دروازه‌های خدمات پرداخت، ابزارهای تأیید پروفایل کاربر، ابزار رعایت KYC و به‌روزرسانی‌های بازار در زمان واقعی تجهیز کند.
شما می‌توانید یک راه‌حل سفید‌برچسب انتخاب کنید تا یک پلتفرم آماده به‌کار با قابلیت‌های اصلی دریافت کنید که می‌توانید آن را برای نیازهای خود تنظیم کنید. علاوه بر این، می‌توانید پلتفرم دیجیتال خود را برون‌سپاری کنید یا به‌صورت داخلی از ابتدا بسازید.
یافتن یک ارائه‌دهنده نقدینگی
ارائه‌دهنده نقدینگی پلتفرم شما را به ابزارهای مالی و دسترسی به بازار تجهیز می‌کند تا معامله را در شرایط مطلوب اجرا کنید. مهم است که نقدینگی را از شرکای قابل‌اعتمادی تهیه کنید که اتصال به بانک‌های برتر و مؤسسات مالی را فراهم کنند تا اسپرد کم و اجرای سریع سفارشات را ارائه دهند.
تجربه و نظرات ارائه‌دهنده نقدینگی را بررسی کرده و جریان ارائه، حجم معاملات، کتاب‌های سفارش و عملکردهای تجمیع و توزیع آنها را بررسی کنید.
پلتفرم معاملاتی خود را انتخاب کنید
نرم‌افزار معاملاتی رابطی است که مشتریان شما هنگام معامله در بازار می‌بینند، از جمله نمودارها، قیمت‌های بازار و دارایی‌های موجود.
cTrader و MetaTrader از محبوب‌ترین پلتفرم‌های معاملاتی آنلاین هستند که شاخص‌های فنی، سیگنال‌ها و ابزارهای استراتژی‌ساز متنوعی را ارائه می‌دهند. شما می‌توانید با اضافه کردن یک راه‌حل معامله کپی، خدمات معامله حرفه‌ای و قابلیت‌های معاملات الگوریتمی که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا پورتفوی خود را خودکار کنند، این عملکرد را تقویت کنید.
کارگزاری آنشور در مقابل کارگزاری آفشور
آنشور به معنای تأسیس یک شرکت کارگزاری در سرزمین‌های داخلی، از جمله مناطقی است که خدمات معاملات مالی به‌دقت نظارت می‌شوند.
قلمروهای قضایی داخلی لزوماً “بد” نیستند. با این حال، آنها برای ارتقای شفافیت مالی و یکپارچگی، مقررات سختگیرانه‌ای اعمال می‌کنند. این فرآیند شامل گزارش‌دهی دقیق، رعایت قانونی قابل‌توجه و تعهد مالی زیاد است که هزینه‌های عملیاتی کسب‌وکار کارگزاری شما را افزایش می‌دهد.
از سوی دیگر، مقامات مالی آفشور دسترسی تسهیل‌شده‌ای به خدمات معاملاتی فارکس با الزامات و مقررات کمتر سختگیرانه ارائه می‌دهند.
نتیجه‌گیری
قلمروهای آفشور دسترسی آسان‌تری به صنعت خدمات معاملاتی مالی که به‌شدت رقابتی و چالش‌برانگیز است، فراهم می‌کنند. راه‌اندازی یک شرکت کارگزاری آفشور دارای مزایای متعدد مالیاتی و مقرراتی است و در محیط تجاری با مقررات کمتر، مجوزهای قابل‌اعتمادی ارائه می‌دهد.
مهم است که رویکرد خود را با دقت برنامه‌ریزی کنید. ابتدا با مقررات آفشور، الزامات مجوز FX و تعهدات مالی آشنا شوید. پلتفرم خود را با یک ارائه‌دهنده فناوری، نرم‌افزار معاملاتی و ارائه‌دهنده نقدینگی یکپارچه کنید تا با موفقیت فعالیت کنید.
به دنبال پاسخ یا مشاوره هستید؟
پرسش‌های خود را در فرم به اشتراک بگذارید تا مشاوره شخصی‌سازی شده دریافت کنید
