انتخاب امنترین استیبلکوین برای پذیرش به عنوان پرداخت
استیبلکوینها اکنون 10% از بازار ارزهای دیجیتال را تشکیل میدهند و 75% از مالکان داراییهای دیجیتال آنها را نگه میدارند. دولتها در سراسر جهان قانونگذاری برای تراکنشهای استیبلکوین کریپتو را سرعت بخشیدهاند که این موجب پذیرش و نوآوری بیشتری شده است. با وجود مقیاس آنها، برخی از کسب و کارها پرداختهای استیبلکوین را به دلیل وضعیت خارجی آنها به عنوان ریسکپذیر میبینند.
در این مقاله، به سوال “آیا استیبلکوینها ایمن هستند؟” پاسخ خواهیم داد، بررسی خواهیم کرد که چرا یک استیبلکوین پایدار است و عوامل کلیدی که به ایمنی آن کمک میکنند را کشف خواهیم کرد. همچنین، لیست امنترین استیبلکوینها در سال 2024 را ارائه خواهیم داد.
نکات کلیدی
- همه استیبلکوینها توسط ارزهای فیات سنتی پشتیبانی نمیشوند؛ برخی از توکنها به کالاها مرتبط هستند.
- هنگام انتخاب یک توکن پایدار، به پایداری، نقدینگی و قوانین توجه کنید.
- BUSD, USDC و USDT از جمله توکنهای امن و پایدار هستند.
نمایی کلی از استیبلکوینها
استیبلکوینها ارزهای دیجیتالی هستند که به ارزهای فیات مرتبط هستند، با اکثریت آنها به ارزهای اصلی مانند دلار آمریکا و یورو پیوند دارند. آنها توسط ذخایر واقعی ارزهای فیات، اوراق تجاری، اوراق قرضه یا ارزهای دیجیتال دیگر پشتیبانی میشوند. پشتیبانی یک استیبلکوین تعیینکننده ارزش آن است که به نوبه خود احتمال ضرر آن را تحت تأثیر قرار میدهد. ایده اصلی پشت استیبلکوینها مقابله با نوسانات ارزهای دیجیتال است که میتواند باعث تغییرات ارزش شود.
استیبلکوینها چندین مزیت از جمله ذخیره ارزش ایمن، تراکنشهای بدون مرز، هزینههای کم و مزیت رقابتی نسبت به خدمات سنتی را ارائه میدهند. همچنین، کارمزدهای تراکنش معمولاً کمتر از یک دلار است که یک مزیت رقابتی برای کسب و کارها ارائه میدهد.
استیبلکوینها به دلیل تغییر ارزش با داراییهای زیرینشان به عنوان امنترین داراییهای کریپتو شناخته میشوند. با این حال، آنها ممکن است شفافیت و بازده کم را نداشته باشند، که فروش کریپتو در زمان نوسانات بازار را دشوار میکند. صنعت بلاکچین هنوز در حال توسعه است و ذهنیت نگهداری استیبلکوینها اغلب تحت تأثیر خطر رویدادهای از دست دادن پیوند است.
انتخاب امنترین استیبلکوین کریپتو در سال 2024
هنگام انتخاب یک استیبلکوین، چندین عامل برای ارزیابی ایمنی آن مهم هستند.
پایداری
مکانیزمهای پایداری در استیبلکوینها شامل حفظ پیوند با یک دارایی زیرین پایدار از طریق رویکردهای وثیقهگذاری، الگوریتمی یا ترکیبی است. استیبلکوینهای وثیقهگذاریشده با پشتوانه فیات به دلیل داراییهای ملموسی که از آنها پشتیبانی میکنند، امنتر شناخته میشوند، در حالی که استیبلکوینهای الگوریتمی از قراردادهای هوشمند و تنظیمات الگوریتمی برای کنترل عرضه و تقاضا استفاده میکنند. استیبلکوینهای ترکیبی امنیت و انعطافپذیری را متعادل میکنند.
شفافیت
شفافیت و حسابرسی برای اعتبار استیبلکوین بسیار مهم است. صادرکنندگان معتبر استیبلکوین باید اطلاعات واضحی درباره ذخایر، نسبتهای وثیقهگذاری و سیاستها ارائه دهند تا سرمایهگذاران بتوانند پشتیبانی آنها را تأیید کنند. حسابرسیهای دورهای توسط شخص ثالث اطمینان حاصل میکند که ذخایر استیبلکوین با عرضه آن همخوانی دارند. حسابرسیهای مستقل و بهروزرسانیهای مدام بر روی بلاکچین غیرقابل تغییر نیز به اعتماد سرمایهگذاران کمک میکنند.
قوانین
انتخاب یک استیبلکوین امن نیازمند رعایت قوانین مالی مانند AML و KYC است. استیبلکوینهایی که با این چارچوبها همخوانی دارند، به عنوان امنتر در نظر گرفته میشوند. با وجود اینکه آنها در ناحیه خاکستری قوانین بازار کریپتو قرار دارند، استیبلکوینهای مرکزی مانند USDC و BUSD میتوانند از سازمانهای سختگیر مانند NYDFS تأیید دریافت کنند.
سؤالی درباره راهاندازی کارگزاری خود دارید؟
تیم ما آماده راهنمایی شماست — چه در آغاز مسیر باشید یا در حال توسعه.
نقدینگی
نقدینگی و حضور در بازار نیز عوامل مهمی در ارزیابی ایمنی یک استیبلکوین هستند. یک استیبلکوین با بازار سرمایه و نقدینگی بالا به احتمال زیاد پیوند خود را حفظ میکند و تجربه تجاری پایداری را ارائه میدهد.
عملکرد تاریخی
برای انتخاب یک استیبلکوین، در نظر گرفتن اعتبار، عملکرد تاریخی و دقت شرکت صادرکننده استیبلکوین مهم است. حسابرسی قراردادهای هوشمند و اقدامات امنیتی برای استیبلکوینهای غیرمتمرکز بسیار حیاتی است. عملکرد تاریخی و مدیریت ریسک نیز مهم هستند و واکنش شرکتها به مسائل عملکرد تاریخی یک ملاحظه عمده است. توکنهایی با کمترین یا بدون از دست دادن پیوند ترجیح داده میشوند.
برترین 6 گزینه استیبلکوین
امنترین استیبلکوین برای سرمایهگذاری در سال 2024 کدام است؟ همچنین میتوانید یکی از لیست برترین 6 توکن پایدار را انتخاب کنید که به دلیل ایمنی خود برجسته شدهاند. بیایید به هر یک از آنها نزدیکتر نگاه کنیم.
دائی (DAI)
دائی، یک استیبلکوین غیرمتمرکز است که به دلار آمریکا مرتبط است و توسط Maker DAO در شبکه اصلی اتریوم در سال 2014 ایجاد شده است تا مشارکت جهانی در اقتصاد را ممکن سازد. پایداری دائی از طریق یک سیستم پیچیده از الگوریتمها و انگیزهها تضمین میشود. بازار سرمایه آن اکنون بیش از یک میلیارد دلار است که DAI را به یکی از بزرگترین توکنها در بازار تبدیل کرده است.
DAI از طریق ارزهای دیجیتال دیگر مانند ETH وثیقهگذاری شده و یک استیبلکوین الگوریتمی است که هیچ نهادی بخش عمدهای از ذخایر آن را کنترل نمیکند. کاربران باید ETH را به یک قرارداد هوشمند واریز کنند تا توکنهای جدید DAI را “ضرب” کنند.
اگر قیمت بیش از 1 دلار باشد، کاربران میتوانند DAI بیشتری تولید کنند با افزودن وثیقه، در حالی که اگر قیمت زیر 1 دلار باشد، میتوانند DAI را خریداری و حذف کنند تا عرضه کاهش یابد و ارزش آن افزایش یابد.
تتر (USDT)
تتر، یکی از استیبلکوینهای اصلی در اکوسیستم ارزهای دیجیتال، در سال 2014 راهاندازی شد و اکنون بیش از 110 میلیارد دلار بازار سرمایه دارد.
ارزش بزرگترین استیبلکوین به دلار آمریکا مرتبط است و از طریق ابزارهای مالی مختلفی که در ذخایر نگهداشته شدهاند حفظ میشود. تتر توسط سازمانهای بزرگ نظارتی نشده است، اما توسعهدهندگان معتقدند که این موضوع در آینده تغییر خواهد کرد. شرکت نسبت 1:1 USDT و ذخایر نقدی معادل را حفظ میکند، که یک شاخص کلیدی امنیتی برای استیبلکوینهای مرتبط است. عرضه بزرگ تتر احتمال کاهش ارزش را به دلیل افراد با ارزش خالص بالا کاهش میدهد.
با این حال، ت تر به دلیل کفایت ذخایر و خطرات بالقوه ناشی از برخورد با تنظیمکنندگان به دلیل وضعیت بدون مجوزش مورد انتقاد قرار گرفته است. با وجود این مشکلات، تتر به دلیل مقابله با نوسانات بازار و تسهیل انتقال نقدی بدون تبدیل به ارز فیات محبوب باقی مانده است. تتر به عنوان استیبلکوین پرکاربردترین است، اما اغلب به دلیل گذشته خود به عنوان خطرناک دیده میشود.
Binance USD (BUSD)
BUSD، استیبلکوین رسمی Binance است که به دلار آمریکا 1 به 1 مرتبط است. BUSD یک همکاری بین Binance و Paxos Trust است، یک صادرکننده جهانی ارزهای دیجیتال با پشتوانه دارایی. BUSD یکی از چند استیبلکوینی است که به طور کامل توسط NYDFS تنظیم شده است به دلیل رعایت سختگیرانه و حسابرسیهای دورهای.
BUSD به طور گسترده در چشمانداز DeFi زنجیره هوشمند Binance (BSC) استفاده میشود، و همچنین در تجارت ارزهای دیجیتال مختلف BSC. به عنوان یک استیبلکوین مرتبط با دلار آمریکا، اطمینان از قیمتهای پایدار را فراهم میکند و کمتر از سایر ارزهای دیجیتال نوسان دارد.
با این حال، BUSD به صرافی Binance مرتبط است که با عدم قطعیتهای قانونی و اتهامات پولشویی مواجه است. این ارتباط خطر اعتباری ایجاد میکند و ممکن است آدرسها را مسدود کند.
USD Coin (USDC)
USDC توسط Circle مدیریت میشود و بر روی بلاکچین ETH مستقر است و بیش از 32 میلیارد دلار در گردش دارد و به عنوان امنترین استیبلکوین در بازار در نظر گرفته میشود.
این سکه بر روی بلاکچین ETH کار میکند، با نسبت 1:1 به ذخایر دلار آمریکا پشتیبانی میشود و دومین استیبلکوین پرمعامله است با حجم معاملات 24 ساعته 5 میلیارد دلار. USDC شفاف است و با حسابرسیهای دورهای 100% ذخایر USD را اثبات میکند. این یکی از چند استیبلکوینهایی است که تأییدیه قانونی نیویورک را دریافت کرده است. استیبلکوین با همکاری با سایر کسب و کارهای بزرگ که هر کدام ذخایر نقدی 1:1 USD/USDC خود را نگه میدارند، به تمرکززدایی دست مییابد.
با این حال، ساختار USDC میتواند یک ضعف باشد، زیرا به طرفهای ثالثی وابسته است تا ذخایر را صادر و نگهدارند. بنابراین، USD Coin اولین رویداد از دست دادن پیوند خود را در مارس 2023 به دلیل فروپاشی بانک Silicon Valley تجربه کرد.
کشف کنید ابزارهایی که بیش از 500 کارگزاری را توانمند میسازند
اکوسیستم کامل ما را کاوش کنید — از نقدینگی تا CRM و زیرساختهای معاملاتی.
PAX Gold (PAXG)
PAX Gold، یک توکن ERC-20 بر روی بلاکچین ETH، توسط Paxos توسعه داده شده و با ذخایر طلای فیزیکی پشتیبانی میشود. این توکن در سال 2019 راهاندازی شده و به عنوان استیبلکوین پیشرو با پشتوانه کالاها شناخته میشود، با هر توکن پشتیبانی شده توسط یک قطعه طلای 400 اونس لندن گود دلیوری که در انبارها نگهداری میشود و توسط NYDFS تأیید شده است. قیمت PAXG با ارزش بازار طلا همبستگی دارد، که آن را به یک گزینه امن برای سرمایهگذاران جدید در بازار استیبلکوینها تبدیل میکند.
aUSDT
aUSDT تتر یک دارایی صادرشده با قرارداد هوشمند است که ثبات دلار آمریکا را با امنیت طلا ترکیب میکند. این یک دلار مصنوعی است، مشابه Stablesats مبتنی بر بیتکوین و USDe پشتیبانی شده توسط اتر از Ethena Labs. برخلاف استیبلکوینهای سنتی، aUSDT با طلای توکنیزه شده تتر (XAUT) که با طلای فیزیکی در سوئیس پشتیبانی میشود، بیش از حد وثیقهگذاری شده است.
تتر برنامه دارد XAUT را به عنوان وثیقه در پلتفرم آینده توکنیزاسیون داراییهای دیجیتال خود معرفی کند، و از شفافیت و ثبات از طریق قراردادهای هوشمند سازگار با ETH اطمینان حاصل میکند.
افکار نهایی
به دلیل پیوند به ارزهای فیات، استیبلکوینها به عنوان امنتر از سایر ارزهای دیجیتال شناخته میشوند. با این حال، آنها بدون ریسک نیستند و امنیت فردی به شرکت صادرکننده استیبلکوین، نوع پشتیبانی و مقررات احتمالی آینده بستگی دارد.
برای انتخاب امنترین استیبلکوین برای سرمایهگذاری خود و شروع به پذیرش پرداختهای استیبلکوین، به میزان تحمل ریسک خود توجه کنید و عواملی مانند پایداری، شفافیت، رعایت قوانین و عملکرد تاریخی را در نظر بگیرید.
مقالات پیشنهادی
