وایت لیبل در مقابل برونسپاری در مقابل توسعه سفارشی در مقابل سورس کد
مقالات
صنعت خدمات مالی در طول سالها بهطور قابلتوجهی توسعه یافته است و با معرفی پلتفرمهای دیجیتال و تجارت آنلاین، دسترسی تعداد بیشتری از ارائهدهندگان خدمات به ویژگیها و فناوریهای مختلف را برای تعداد بیشتری از معاملهگران آسان کرده است.
این صنعت برای استارتاپها و کسبوکارهای جدید بسیار رقابتیتر شده است و نیازمند برنامهریزی دقیق و استراتژیهای برتر قبل از ورود به بازار است. با این حال، یک منبع مالی عظیم برای به اشتراکگذاری وجود دارد و شما میتوانید با ارائه خدماتی که بیشترین تقاضا را دارند، ثروت خود را بهطور قابلتوجهی افزایش دهید.
بنابراین، قبل از ورود به بازار، باید بهطور دقیق برنامهریزی کنید، محدوده خدمات و هزینهها را تعیین کنید. این مقاله چهار روش برای ورود به صنعت مالی پررونق را توضیح میدهد: وایت لیبل، برونسپاری، توسعه سفارشی و سورس کد.
نکات کلیدی
- وایت لیبلها پلتفرمهای پیشساختهای هستند که میتوانید بر اساس نیازهای خود سفارشیسازی کرده و به سرعت راهاندازی کنید.
- برونسپاری به معنای واگذاری تمام فرآیند توسعه پلتفرم به یک شرکت ثالث است زیرا تیم شما فاقد مهارتهای برنامهنویسی یا تجربه است.
- توسعه نرمافزار سفارشی و سورس کد به ساخت راهحل از ابتدا اشاره دارد که میتواند هزینهبر باشد اما حداکثر آزادی سفارشیسازی را فراهم میکند.
- دریافت راهحل وایت لیبل به شما امکان میدهد سریعتر از برونسپاری یا توسعه سفارشی وارد بازار شوید.
راهاندازی یک کسبوکار در بازار مالی
بازار تجارت مالی به سرعت در حال رشد است و فرصتهای بزرگی را برای کسبوکارها و اپراتورها فراهم میکند تا از منابع مالی قابلتوجه بهرهبرداری کنند. بازار کارگزاری اوراق بهادار ایالات متحده تقریباً به ارزش 200 میلیارد دلار در سال 2024 تخمین زده شده است و انتظار میرود با نرخ رشد مرکب سالانه 4.23٪ رشد کند و تا سال 2029 به بیش از 240 میلیارد دلار برسد.
کارگزاران در این فضا فرصتهای بیشتری خواهند داشت، با بازار کارگزاری تخفیفی که به سرعت در حال رشد است و در سال 2024 به ارزش 24 میلیارد دلار تخمین زده شده است. این روند با نرخ رشد مرکب سالانه 6.3٪ ادامه خواهد یافت و میتواند تا سال 2029 به 33 میلیارد دلار برسد.
با رشد صنعت و ورود درآمدهای بیشتر به منبع مالی بازار، میتوانید با راهاندازی شرکت کارگزاری خود سهم خود را کسب کرده و از این رشد بهرهبرداری کنید. در اینجا چهار روش برای ورود به این فضا را معرفی میکنیم.
معنی وایت لیبل
وایت لیبل به معنای دریافت یک راهحل پیشساخته است که عملکردهای اصلی یک شرکت کارگزاری را ادغام میکند. شما میتوانید راهحل را با انتخاب ویژگیهایی که میخواهید و نیازهای مشتریان خود سفارشیسازی کنید. همچنین میتوانید عملکرد نرمافزار وایت لیبل را با ادغام خدمات و سیستمهای بیشتر برای بهبود کارایی و عملکرد پلتفرم گسترش دهید.
خدمات وایت لیبل توسط ارائهدهندگان فناوری توسعه داده میشوند که از تجربه و منابع خود برای طراحی و برنامهنویسی قالبهای مختلفی که مناسب کسبوکارها در صنایع مختلف هستند، استفاده میکنند. شما میتوانید یک سیستم آماده به کار را پیادهسازی کنید، آن را با نام شرکت خود برند کنید و شرکت کارگزاری خود را راهاندازی کنید.
در سال 2020، اندازه صنعت وایت لیبل و لیبل خصوصی تقریباً 99 میلیارد دلار برآورد شد و انتظار میرود تا سال 2028 به 155 میلیارد دلار برسد و نرخ رشد مرکب سالانه 5.5٪ بین سالهای 2021 و 2028 داشته باشد.
هزینه یک راهحل وایت لیبل چقدر است؟
ارائهدهنده وایت لیبل اغلب یک هزینه ثابت برای دریافت سیستم و هزینههای جاری نگهداری و اداری دیگر دریافت میکند. هزینه شروع به مشخصات فنی و ویژگیهایی که انتخاب میکنید بستگی دارد، اما میتوانید برآورد کنید که بین 10,000 تا 50,000 دلار برای پلتفرم کارگزاری وایت لیبل خود پرداخت خواهید کرد.
هزینههای جاری شامل تکنسینها و توسعهدهندگان داخلی است؛ شما فقط به چند نفر از آنها نیاز دارید تا راهحل را با ترجیحات خود تطبیق دهید.
راهحلهای وایت لیبل زمان و هزینه لازم برای توسعه نرمافزار تجاری و کل اکوسیستم را از ابتدا صرفهجویی کرده و به شما اجازه میدهد بر تبلیغات کسبوکار خود تمرکز کنید.
زمان ورود به بازار
وایت لیبل یک روش عالی برای کاهش زمان ورود به بازار است. یکی از چالشهای اصلی برای کسبوکارهای جدید، زمان مورد نیاز برای توسعه سیستم تجاری، درگاه پرداخت و خدمات پشتیبانی دیگر است.
وایت لیبلها راحتتر به دست میآیند و پیادهسازی میشوند و به شما اجازه میدهند تا از فرصتهای موجود در بازار با بهرهوری بیشتری استفاده کنید.
امنیت
شریک وایت لیبل نرمافزار را با لایههای امنیتی اولیه تعبیه میکند. با این حال، با توجه به انعطافپذیری، میتوانید گزینهها و پروتکلهای امنیتی بیشتری را برای محافظت از سرمایه خود و سرمایهگذاریهای مشتریان ادغام کنید.
میتوانید ابزارهای تأیید KYC را برای انجام بررسیهای پسزمینه روی کاربران تازه ثبتنامشده و سرویس محاسبات ابری برای کاهش خطرات احتمالی در محل و استفاده از محیطهای هاستینگ و توسعه بسیار پیشرفته ادغام کنید.
ابزارهای سفارشیسازی و ادغام
وایت لیبلها با انعطافپذیری به عنوان هسته اصلی توسعه مییابند. راهحل با ویژگیهای از پیش ساختهشده همراه است. با این حال، میتوانید آن را بر اساس نیازهای کسبوکار خود سفارشیسازی کنید. از همان ابتدا میتوانید ویژگیها و قابلیتهایی را که میخواهید به مشتریان خود ارائه دهید، انتخاب کنید.
علاوه بر این، میتوانید خدمات بیشتری را برای بهبود عملیات خود ادغام کنید، مانند اتصال کیف پول دیجیتال، درگاههای پرداخت کریپتو، پلهای نقدینگی، نرمافزار تجارت، راهنمایی و پذیرش و غیره.
پیادهسازی ادغامهای جدید ممکن است با توجه به پیچیدگی وظیفه و بار کاری ارائهدهنده زمان ببرد.
آیا مالک محصول وایت لیبل هستید؟
وایت لیبلها راهحلهای خالی از پیش برنامهریزی شدهای هستند که میتوانید آنها را برای دستیابی به اهداف خود به دست آورید، لوگوهای خود را اضافه کرده و با نامهای برند خود بازطراحی کنید.
یک شراکت وایت لیبل انتخاب کنید که به شما امکان میدهد پلتفرم را بر اساس نیازهای خود بازسازی کنید، که به کمپین بازاریابی دیجیتال شما کمک میکند تا نام شما را تبلیغ کرده و از لوگوی شما برای اهداف تبلیغاتی استفاده کند.
برونسپاری: آیا بهتر از وایت لیبلینگ است؟
برونسپاری یک روش استخدام رایج است که در آن یک شرکت انجام کامل وظیفه را به یک طرف دیگر که معمولاً در کشور یا منطقه دیگری قرار دارد، واگذار میکند. برونسپاری معمولاً با مزایای صرفهجویی در هزینه همراه است، مانند مکانهایی که دستمزد متوسط بالاست و خدمات را از کشورهایی با هزینه کار پایین استخدام میکنند.
در زمینه توسعه یک پلتفرم کارگزاری، برونسپاری به معنای واگذاری کل توسعه، ادغام، نگهداری و بهبود به یک شرکت ثالث است. ارائهدهنده اغلب تیمی ماهر با تجربه فنی پیشرفته برای برنامهنویسی و توسعه نرمافزار مناسب نیازهای شما دارد.
هزینه برونسپاری چقدر است؟
هزینههای برونسپاری بستگی به خدماتی دارد که نیاز دارید و کیفیت ارائهدهنده. بیشتر اوقات، کارگزاران در کشورهای توسعهیافته تلاشهای توسعه پلتفرم را به کشورهای در حال توسعه که دستمزدها پایینتر است، برونسپاری میکنند.
با این حال، یک کارگزار میتواند مرحله توسعه را به یک طرف ثالث برونسپاری کند زیرا شرکت کارگزاری فاقد تخصص فنی است و میخواهد این مسئولیت را به یک توسعهدهنده حرفهای واگذار کند.
بنابراین، هزینههای خدمات برونسپاری نرمافزار بسیار متفاوت است و میتوانید ارائهدهندگان مختلفی را با پیشنهادهای عالی برای توسعه پلتفرم خود با قیمتهای مقرونبهصرفه پیدا کنید.
سرعت توسعه
سرعت توسعه یک پلتفرم برونسپاری شده متفاوت است. اگر ارائهدهنده با بار کاری قابلتوجه یا کمبود کارکنان مواجه شود، تحویل برنامه شما به تأخیر خواهد افتاد.
بنابراین، بسیار مهم است که درک روشنی از ضربالاجلها داشته باشید و در هر مرحله از توسعه مشارکت کنید تا از تحویل بهموقع و ارتباط در مورد هرگونه مسائل احتمالی اطمینان حاصل کنید.
سطوح امنیتی
مشابه وایت لیبلینگ، برونسپاری پلتفرم کارگزاری شما همراه با لایههای امنیتی اصلی است که میتوانید آنها را تنظیم و بهبود بخشید. با این حال، شناسایی ناهنجاریها و محافظت از سرمایه شما کاملاً به ارائهدهنده خدمات در این مدل بستگی دارد.
آزادی سفارشیسازی
میتوانید قابلیتهای سفارشیسازی مختلفی را درخواست و پیادهسازی کنید. با این حال، ادغام و توسعه آن خدمات بر عهده ارائهدهنده است که ممکن است با توجه به خدمات برونسپاری زمان ببرد.
با این حال، ممکن است به دلیل فاصله جغرافیایی بین شما و ارائهدهنده سوءتفاهم رخ دهد و نیاز به بهبودهای متعدد رفت و برگشتی قبل از دریافت ویژگیهای دلخواه داشته باشید.
مالکیت نرمافزار برونسپاری
خدمات برونسپاری معمولاً به معنای فعالیت تحت نام ارائهدهنده است. با این حال، راهاندازی کسبوکار خود تحت نام خود و بازطراحی راهحل با نام تجاری و لوگوی خود ممکن است شامل یک قیمت حق بیمه باشد که برخی استارتاپها و پروژههای با بودجه محدود نمیتوانند آن را بپردازند.
بنابراین، اگر قصد دارید تحت مشخصات برند خود فعالیت کنید، مطمئن شوید که قبل از برونسپاری توسعه وب پلتفرم خود با این شرایط موافقت کنید تا از پرداخت هزینههای اضافی جلوگیری کنید.
با این حال، برخی از ارائهدهندگان به شما این انتخاب را میدهند که پس از راهاندازی پلتفرم خود، تیم توسعه برونسپاری شده را نگه ندارید. بهطور متناوب، میتوانید پس از آمادهسازی و راهاندازی راهحل، به تیم داخلی خود منتقل شوید تا هزینههای نگهداری را به حداقل برسانید.
توسعه سفارشی: سفارشیسازی و کنترل بیشتر
توسعه نرمافزار سفارشی به معنای ساخت کل پلتفرم تجاری از ابتدا با استفاده از زبانهای برنامهنویسی و ابزارهای توسعه نرمافزار است. این شامل نوشتن کدها، طراحی چیدمانها، جاسازی عملکردها و توسعه ساختار از پایه میشود.
توسعه پلتفرم سفارشی شامل مراحل برنامهریزی طولانی، توسعه، آزمایش و پیادهسازی است. این به مدیران اجازه میدهد تا پلتفرم را بر اساس ترجیحات خود بسازند و نیاز به برونسپاری یا وابستگی به نهادهای خارجی برای نگهداری یا توسعه را از بین میبرد.
این رویکرد نیاز به مهارتهای فنی پیشرفته دارد و آن را بهطور انحصاری برای توسعهدهندگان نرمافزار باتجربه مفید میسازد.
هزینه توسعه سفارشی چقدر است؟
توسعه نرمافزار سفارشی میتواند به دلیل فرآیند گسترده و ساعتهای کار هزینهبر باشد. اگر از ابتدا شرکتی را راهاندازی میکنید، باید تیم توسعهدهنده باتجربهای را پیدا کنید، استخدام کنید، آموزش دهید و حفظ کنید.
علاوه بر این، برنامهنویسان و حرفهایهای ماهر در لیست حقوق دستمزد نسبتاً بالاتری دریافت میکنند و به سرمایهگذاری قابلتوجه و سرمایه عملیاتی نیاز دارند.
علاوه بر این، باید سیستم پشتیبانی برای ساخت پلتفرم خود را تأمین کنید، از جمله چارچوب برنامهنویسی، محیط آزمایشی، زیرساخت میزبانی ابری و حسابرسی فنی. اینها میتوانند پرداختهای اضافی به بودجه شما اضافه کنند.
سرعت توسعه نرمافزار سفارشی
مرحله توسعه میتواند بر اساس پیچیدگی پلتفرم کارگزاری شما و قابلیتهای مورد نیاز طولانی یا کوتاه شود. با این حال، اگر خرابیهای معماری، خطاهای ساختاری یا اشکالات خط کد ظاهر شود، پیادهسازی میتواند بهطور قابلتوجهی طولانی شود.
این موارد میتواند راهاندازی را متوقف کند زیرا معمولاً زمان زیادی برای تحقیق، پیدا کردن و رفع این نواقص فنی طول میکشد.
آیا توسعه نرمافزار سفارشی امنتر است؟
امنیت در ساخت نرمافزار سفارشی بسیار متفاوت است. شما میتوانید از حداکثر انعطافپذیری در اجرای روشهای امنیتی و اقدامات ایمنی لذت ببرید در حالی که پلتفرم را با دست میسازید.
با این حال، اگر تیم شما فاقد تجربه باشد یا مرحله آزمایش بهطور دقیق انجام نشده باشد، ممکن است نرمافزار شما در معرض خطرات جدی قرار گیرد. بنابراین، بهتر است یا دوباره بررسی کنید یا حسابرسی امنیتی را به یک نهاد متخصص واگذار کنید، اگرچه ممکن است هزینههای اضافی لازم باشد.
ادغام و انعطافپذیری در توسعه سفارشی
مزیت اصلی ساخت سیستم تجاری با تیمهای داخلی این است که میتوانید شرایط خود را تعیین کنید و از حداکثر آزادی سفارشیسازی برخوردار شوید. میتوانید ویژگیها، قابلیتها و ابزارهای اضافی را بدون پرداخت هزینه به ارائهدهندگان خدمات شخص ثالث اضافه و شخصیسازی کنید.
با این حال، برای ادغام خدمات تخصصی که با مشتریان شما سازگار است، مانند درگاههای پرداخت کریپتو، خدمات ایمیل و پلاگینهای بلاکچین، نیاز به پرداخت خواهید داشت که ممکن است توانایی برنامهریزی داخلی را داشته باشید.
مزیت دیگر توسعه نرمافزار سفارشی این است که تیمهای شما قبلاً کل پیشینه و جریان سیستم را دارند و میتوانند هرگونه بهبود، تنظیم یا بهروزرسانی سرویس را بهطور یکپارچه پیادهسازی کنند.
مدیریت نرمافزار توسعه سفارشی
نرمافزار سفارشی کاملاً متعلق به شماست. میتوانید مالکیت آن را ادعا کنید، آن را برند کنید و طراحی کنید.
با این حال، اگر قصد دارید کسبوکار خود را دوباره برند کنید، باید منابع و زمان قابلتوجهی را به برنامهریزی، پیادهسازی و استقرار رابطها و قابلیتهای جدید اختصاص دهید.
علاوه بر این، باید مسئولیت نگهداری و مدیریت سرور را بپذیرید که میتواند چالشبرانگیز و هزینهبر باشد. این هزینهها ممکن است افزایش یابد اگر بخواهید امکانات STP یا ECN را ارائه دهید در حالی که تجارت با فرکانس بالا را نیز ارائه دهید که نیاز به سرمایهگذاری قابلتوجه برای فراهم کردن اتصال فوقالعاده سریع دارد.
سورس کد: چگونه کار میکند
توسعه سورس کد به خرید محیط توسعه یک وبسایت یا پلتفرم موجود اشاره دارد که شامل خطوط کد و عملکردها است و بازطراحی آنها برای ساخت یک پلتفرم کارگزاری یا برنامه کاربردی.
این رویکرد نیاز به مهارتهای پیشرفته فناوری و برنامهنویسی دارد زیرا باید تشخیص دهید که آیا سورس کد میتواند با نیازهای شما بازنویسی شود و مورد استفاده قرار گیرد.
شرکتهای توسعه، لایسنس سورس کد را ارائه میدهند که به شما اجازه میدهد در دوره قرارداد لایسنس، سورس کد یک نرمافزار را در اختیار داشته باشید. بهطور متناوب، میتوانید کل کد پشتیبان سیستم را خریداری کرده و آن را بازنویسی کنید تا پلتفرم خود را ایجاد کنید یا یک ابزار پشتیبانی بسازید.
شروع توسعه سورس کد چقدر هزینه دارد؟
هزینههای یافتن، بررسی و بازنویسی یک سورس کد زیاد است. شما به یک تیم توسعهدهنده باتجربه نیاز دارید که این وظایف را برای مدت زمان طولانی انجام دهد که میتواند هزینههای بیشتری را به ترازنامه شما تحمیل کند.
زمان و هزینه نوشتن سورس کد بستگی به پیچیدگی پروژه دارد. هرچه ویژگیها و قابلیتهایی که میخواهید اضافه کنید بیشتر باشد، پروژه بزرگتر و گرانتر میشود.
سرعت توسعه سورس کد
توسعه کد موجود برای ساخت یک پلتفرم کارگزاری بستگی به پیچیدگی سورس کد و طراحی وبسایت شما دارد. مرحله توسعه نرمافزار معمولاً طولانی است و شامل بررسی سورس کد، برنامهریزی طراحی پلتفرم، نوشتن کدها و انجام آزمایشات کیفیت (QA) است.
هرگونه نقص در فرآیند توسعه میتواند مرحله پیادهسازی را مختل کند و باعث تأخیرهای قابلتوجه و احتمالاً تعویق پروژه شود.
آیا سورس کد یک گزینه امن است؟
امنیت سایبری یک سورس کد به روشهای قبلی توسعهدهنده، زبان برنامهنویسی و نحوه استفاده از آن بستگی دارد. باید مطمئن شوید که کد دارای باگها و خطاهایی نیست که نیاز به زمان اضافی برای رفع داشته باشد.
با این حال، پس از مالکیت کد، میتوانید آن را بازنویسی کرده و بر اساس ترجیحات و تجربیات تیم خود، آن را ایمن کنید.
آزادی سفارشیسازی در توسعه سورس کد
کد خریداری شده به شما حداکثر آزادی و انعطافپذیری را میدهد. با این حال، قابلیتهای تیم توسعه شما تعیین میکند که آیا میتوانید ابزارهای بیشتری را ادغام کرده و قابلیتها را سفارشیسازی کنید یا خیر.
فرآیند بازنویسی طولانی و گسترده است و اضافه کردن نیازهای بیشتر برای ابزارهای سفارشیسازی یا ادغامها میتواند خط کار را گسترش دهد. با این حال، اگر تیم شما ظرفیت کافی داشته باشد، میتوانید پلتفرم خود را بهطور کامل سفارشیسازی کرده و به مشتری خود خدمات شخصیسازی شده ارائه دهید.
مدیریت سورس کد و ریسکها
مدیریت یک سورس کد خریداری شده بستگی به پیچیدگی و محیط به ارثبردهشده دارد. اگر کد دارای باگها و نقصهای متعددی باشد، توسعه پلتفرم کارگزاری شما ممکن است چالشبرانگیز باشد. بنابراین، بسیار مهم است که قبل از خرید، کد اصلی را بهدقت بررسی کنید تا از مشکلات و موانع احتمالی جلوگیری کنید.
وایت لیبل در مقابل برونسپاری در مقابل توسعه سفارشی در مقابل سورس کد: کدام بهتر است
هر رویکردی مزایا و معایب خود را دارد و تصمیمگیری در مورد اینکه کدام یک مناسب کسبوکار شماست به نیازها و قابلیتهای شما بستگی دارد.
همکاری با یک شرکت وایت لیبل بهترین راه برای کاهش زمان و هزینهها است. این به شما اجازه میدهد تا بهسرعت وارد بازار شوید و ابزارهای مختلف سفارشیسازی را که به شما امکان ارائه خدمات شخصیسازیشده را میدهد، ادغام کنید.
برونسپاری بهتر است اگر به دنبال کاهش هزینهها هستید و فاقد تجربه فنی هستید، در این صورت میتوانید کل فرآیند توسعه را به یک شرکت ثالث واگذار کنید، اما با خطرات احتمالی تأخیرها و کمبود کنترل مواجه میشوید.
توسعه نرمافزار سفارشی و سورس کد نیاز به مهارتهای برنامهنویسی بینظیری دارد تا وبسایت را از ابتدا بسازید که شامل مراحل طولانی برنامهریزی، نوشتن کد و حسابرسی است. با این حال، ساختن پلتفرم خود به دست خودتان به شما حداکثر آزادی سفارشیسازی میدهد.
نتیجهگیری
راههای مختلفی برای ورود و رقابت در بازار مالی وجود دارد و تعیین رویکرد شما بستگی به تجربه، ظرفیت تیم، زمان و بودجه دارد.
هنگام تصمیمگیری در مورد وایت لیبل، برونسپاری، توسعه سفارشی و سورس کد، مهم است که هزینهها و مهارتهای مورد نیاز برای ساخت پلتفرم خود، زمان پیادهسازی برای ورود به بازار و آزادی سفارشیسازی که میتوانید از آن بهرهمند شوید را در نظر بگیرید.
پرسشهای متداول (FAQ)
آیا وایت لیبل بهتر از برونسپاری است؟
دریافت راهحل کارگزاری وایت لیبل به شما کنترل بیشتری بر پلتفرم و مرحله توسعه میدهد، در حالی که برونسپاری مناسب شرکتهایی است که فاقد مهارتهای فنی هستند و کل فرآیند را به یک طرف ثالث واگذار میکنند.
آیا وایت لیبل گران است؟
دریافت یک وایت لیبل شامل پرداخت یکباره برای مالکیت لایسنس و همچنین هزینههای مداوم نگهداری و میزبانی است. با این حال، این هزینهها کمتر از توسعه کل پلتفرم از ابتدا است و اینگونه میتوانید زمان صرفهجویی کنید و سریعتر وارد بازار شوید.
آیا وایت لیبل بهتر از لیبل سفارشی است؟
لیبل سفارشی شامل ساخت یک راهحل کامل از پایه است که شامل مراحل طولانی برنامهریزی، توسعه، آزمایش و پیادهسازی است. از سوی دیگر، وایت لیبلینگ شامل دریافت یک پلتفرم آماده استفاده است که میتوانید سریعاً آن را راهاندازی کرده و شروع به کار کنید.
هزینه وایت لیبل چقدر است؟
هزینه وایت لیبل بستگی به پیچیدگی پلتفرم مورد نظر و ویژگیها و قابلیتهای مورد نیاز دارد که برآورد میشود بین 10,000 تا 50,000 دلار باشد.
