20 ارائه دهنده برتر KYC در سال 2024

در عصر دیجیتال امروزی، اهمیت رویه‌های قوی مشتری خود را بشناسید (KYC) نمی‌توان نادیده گرفت. با افزایش تراکنش‌های آنلاین و نیاز روزافزون به تأیید هویت ایمن، ارائه‌دهندگان KYC در تضمین یکپارچگی تراکنش‌های مالی و محافظت در برابر فعالیت‌های کلاه‌بردار نقش اساسی دارند. 

این مقاله 20 ارائه دهنده خدمات KYC برتر در سال 2024 را بررسی می کند، از جمله ارائه‌دهندگان رمزارز KYC، که راه‌حل‌های جامعی را برای برآوردن نیازهای در حال رشد کسب‌وکارها در صنایع مختلف ارائه می‌دهند.

فناوری KYC

KYC یا «مشتری خود را بشناسید» فرآیندی حیاتی است که توسط مؤسسات مالی و کسب‌وکارها برای تأیید هویت مشتریان استفاده می‌شود. در عصر تهدیدات سایبری و جرایم مالی در حال افزایش، فناوری KYC به عنوان سنگ بنای اطمینان از رعایت مقررات و کاهش خطرات مرتبط با فعالیت های غیرقانونی مانند پولشویی و کلاهبرداری عمل می کند.

روش‌های KYC شامل عناصر مختلفی از جمله تأیید هویت و نگهداری سوابق است. راه حل های مدرن KYC از فناوری های پیشرفته مانند تشخیص چهره و احراز هویت بیومتریک برای افزایش دقت و کارایی نرم افزار تأیید KYC استفاده می کنند. 

با حفظ سوابق جامع از هویت مشتری، ارائه دهندگان راه حل KYC به سازمان ها کمک می کنند تا با فعالیت های غیرقانونی مبارزه کنند و یکپارچگی سیستم های مالی را حفظ کنند.

مزایای استفاده از فناوری KYC

اتخاذ راه حل های نرم افزاری KYC مزایای متعددی را ارائه می دهد. از مبارزه با پولشویی تا جلوگیری از فعالیت های کلاهبرداری، راه حل های KYC در حفاظت از داده های مشتریان بسیار مهم هستند. و حفظ انطباق با مقررات. برخی از مزایای کلیدی فناوری KYC عبارتند از:

مبارزه با پول شویی: فرآیندهای KYC به تأیید هویت مشتریان کمک می کند و در نتیجه خطر پول شویی و فعالیت های مالی غیرقانونی را کاهش می دهد.

جلوگیری از فعالیت‌های کلاهبرداری: با اجرای فرآیندهای KYC قوی، کسب‌وکارها می‌توانند فعالیت‌های متقلبانه مانند فیشینگ، سرقت هویت، و تقلب در پرداخت را شناسایی کرده و از آن جلوگیری کنند.

محافظت از داده‌های مشتری: راه‌حل‌های غیرمتمرکز KYC، امنیت و محرمانه بودن داده‌های مشتری را در اولویت قرار می‌دهند و به کسب‌وکارها کمک می‌کنند تا اعتماد و اعتبار را نزد مشتریان خود ایجاد کنند.

ساده‌سازی فرآیند شناسایی: فناوری پیشرفته KYC فرآیند شناسایی را ساده‌تر می‌کند و آن را سریع‌تر، کارآمدتر و کمتر مستعد خطا می‌کند.

محافظت در برابر دسترسی غیرمجاز: ارائه‌دهندگان KYC اقدامات امنیتی بیشتری مانند احراز هویت دو مرحله‌ای را برای جلوگیری از دسترسی غیرمجاز و محافظت از حساب‌های مشتری در برابر تهدیدات سایبری ارائه می‌کنند.

20 بهترین ارائه دهنده KYC در سال 2024

از آنجایی که تقاضا برای یکپارچه‌سازی راه‌حل‌های KYC همچنان در حال رشد است، ارائه‌دهندگان متعددی خدمات نوآورانه‌ای متناسب با نیازهای منحصربه‌فرد کسب‌وکارها در سراسر صنایع ارائه می‌دهند. در اینجا 20 ارائه دهنده راه حل KYC پیشرو در صنعت در سال 2024 آمده است:

1. Trulioo

Trulioo یک شرکت بین المللی است که الکترونیک را ارائه می کند تایید هویت (eIDV) و راه حل های KYC. در سال 2011 تأسیس شد و هدف آن کمک به سازمان‌ها برای تأیید هویت مشتریان و پیروی از الزامات قانونی است.

پلتفرم Trulioo خدمات مختلف تأیید هویت، از جمله تأیید اسناد و بیومتریک و اطلاعات هوشمند را ارائه می دهد. Trulioo با استفاده از فناوری پیشرفته و منابع داده از سراسر جهان، به کسب و کارها امکان می دهد هویت افراد را در زمان واقعی تأیید کنند.

این شرکت به صنایع مختلف، از جمله امور مالی، تجارت الکترونیک، مراقبت‌های بهداشتی، و بازی‌ها خدمات می‌دهد و به کسب‌وکارها کمک می‌کند تا مشتریان خود را ایمن کنند. Trulioo به دلیل رویکرد نوآورانه خود در نرم افزار تأیید هویت شناسایی شده است و چندین تمجید برای خدمات خود دریافت کرده است.

2. Shufti Pro

Shufti Pro شرکتی است که در راه حل های تأیید هویت و احراز هویت با استفاده از فناوری های هوش مصنوعی و یادگیری ماشین. خدمات مختلفی از جمله تأیید KYC، غربالگری AML و پیشگیری از کلاهبرداری را ارائه می دهد. خدمات آنها معمولاً توسط مشاغل در امور مالی، تجارت الکترونیک و صنایع فین تک.

هدف این شرکت ارائه راه‌حل‌های تأیید هویت یکپارچه و ایمن در عین به حداقل رساندن اصطکاک کاربر نهایی است. فناوری آنها برای شناسایی اسناد جعلی یا دستکاری شده طراحی شده است و… جلوگیری از سرقت هویت.

3. iDenfy

همانند سایر شرکت‌های تأیید هویت، iDenfy خدماتی مانند رویه‌های KYC، غربالگری AML و پیشگیری از کلاهبرداری را ارائه می‌دهد. راه حل های این شرکت معمولاً شامل تأیید اسناد، تشخیص چهره و احراز هویت بیومتریک برای تأیید هویت افراد در زمان واقعی است. فناوری iDenfy به گونه‌ای طراحی شده است که سریع، دقیق و کاربرپسند باشد و به کسب‌وکارها کمک می‌کند تا مشتریان را ایمن کنند و با الزامات قانونی مطابقت داشته باشند.

iDenfy به صنایع مختلفی از جمله امور مالی، تجارت الکترونیک، بازی‌ها و ارتباطات راه دور خدمات می‌دهد. 

4. ComplyCube

ComplyCube یک پلت فرم تأیید هویت قوی را ارائه می‌کند که برای ساده‌سازی رویه‌های انطباق AML و KYC کسب‌وکارها طراحی شده است. از طریق مجموعه ویژگی‌های آن، شرکت‌ها می‌توانند هویت مشتری را به‌طور یکپارچه با استفاده از اسناد شناسایی، بیومتریک، و پایگاه‌های اطلاعاتی دولتی احراز هویت کنند. 

این راه حل نرم‌افزار به‌عنوان سرویس (SaaS) منابع داده قابل اعتماد را با نظارت انسانی متخصص ادغام می‌کند تا به کسب‌وکارها در دستیابی به انطباق جهانی AML/CTF کمک کند.

با قابلیت‌های ComplyCube، کسب‌وکارها می‌توانند در یک جلسه KYC بررسی‌های کاملی را روی مشتریان فردی انجام دهند و فرآیند را ساده‌تر کنند. این پلتفرم به‌طور هوشمند داده‌های مورد نیاز را برای جمع‌آوری و ارسال یک پیوند ایمن و شخصی‌شده به مشتریان تعیین می‌کند و تکمیل جلسه KYC را تسهیل می‌کند. 

چک‌های موجود شامل غربالگری AML، بررسی‌های PEP، تأیید آدرس، اثبات اسناد هویتی، و اقدامات جامع تأیید هویت است. این ویژگی‌ها با نرخ موفقیت 98% ورود مشتری و پوشش جهانی بیش از 220 کشور، ComplyCube را به عنوان ابزاری ضروری برای کسب‌وکارهایی که به دنبال ارائه‌دهندگان قابل اعتماد و کارآمد AML و KYC هستند، قرار می‌دهد.

5. KYC-Chain

KYC-Chain شرکتی است که راه‌حل‌های تأیید هویت مبتنی بر بلاک چین و راه‌حل‌های انطباق را ارائه می‌کند، که عمدتاً بر فرآیندهای مشتری خود را بشناسید. 

KYC-Chain که در سال 2015 تأسیس شد، پلتفرمی را ارائه می‌کند که از فناوری بلاک چین برای ذخیره و تأیید اطلاعات هویتی مشتری به طور ایمن استفاده می‌کند و خطر نقض اطلاعات و سرقت هویت را کاهش می‌دهد. راه حل های KYC-Chain شامل تأیید هویت، احراز هویت سند، ارزیابی ریسک و نظارت مداوم بر داده های مشتری است.

به صنایع مختلفی از جمله امور مالی، فین‌تک، ارزهای دیجیتال و تجارت الکترونیک خدمت می‌کند و به سازمان‌ها در هر اندازه کمک می‌کند تا فرآیندهای KYC کارآمد و سازگار را پیاده‌سازی کنند. 

این شرکت قصد دارد از مزایای فناوری بلاک چین برای ایجاد انقلابی در فرآیندهای تأیید هویت و انطباق در عصر دیجیتال استفاده کند.

6. Unit21

Unit21 که در سال 2018 تأسیس شد، راه‌حلی جامع ارائه می‌دهد که از هوش مصنوعی و فناوری‌های یادگیری ماشین برای کمک به کسب‌وکارها برای مبارزه با انواع کلاهبرداری‌ها، از جمله کلاهبرداری در پرداخت، تصاحب حساب، سرقت هویت، و پولشویی استفاده می‌کند.

پلتفرم ارائه شده توسط Unit21 به کسب‌وکارها امکان می‌دهد رفتار کاربر و داده‌های تراکنش را در زمان واقعی نظارت و تجزیه و تحلیل کنند و فعالیت‌های مشکوک و رفتارهای کلاه‌برانگیز را شناسایی کنند. Unit21 به کسب‌وکارها کمک می‌کند الگوها و ناهنجاری‌هایی را که نشان‌دهنده فعالیت‌های متقلبانه هستند، شناسایی کنند.

Unit21 به صنایع مختلفی از جمله بانکداری، فین‌تک، تجارت الکترونیک، ارزهای دیجیتال، و بازارهای آنلاین خدمات می‌دهد.

7. شناسه فراکتال

Fractal ID، ارائه‌دهنده KYC/AML که توسط شرکت فین‌تک آلمانی فراکتال توسعه یافته است، دارای نرخ تبدیل چشمگیر 40 درصدی است که بالاتر از استانداردهای صنعتی است. این پلتفرم تأیید جهانی سریع و دقیق را ارائه می دهد و از فناوری های OCR و تشخیص چهره برای تأیید اعتبار پاسپورت ها و شناسه های ملی به طور کارآمد استفاده می کند. علاوه بر این، Fractal ID به الزامات نظارتی KYC/AML در سطح بانکی پایبند است و انطباق با مقررات GDPR را تضمین می کند.

شناسه فراکتال از چندین سطح تأیید پشتیبانی می‌کند که هر کدام با افزونه‌های مختلف قابل تنظیم هستند. این سطوح تأیید مستقیماً بر الزامات اشتراک‌گذاری داده‌های کاربر تأثیر می‌گذارد و متعاقباً بر تعامل آنها با پلت فرم Fractal ID تأثیر می‌گذارد.

8. Sumsub

در سال 2015 تأسیس شد، پلتفرم Sumsub طیف وسیعی از ویژگی‌ها، از جمله تأیید سند، تشخیص چهره، احراز هویت بیومتریک، و غربالگری در برابر تحریم‌ها و فهرست‌های نظارتی مختلف را ارائه می‌دهد. 

Sumsub به طیف متنوعی از صنایع، از جمله امور مالی، فین‌تک، تجارت الکترونیک، ارزهای دیجیتال و بازی‌ها خدمات می‌دهد. این شرکت با هدف ارائه راه حل های قابل اعتماد و مقیاس پذیر برای تأیید هویت و انطباق، تجربه کاربر، امنیت داده ها و اثربخشی انطباق را در پیشنهادات خود در اولویت قرار می دهد.

9. Seon

Seon یک شرکت متخصص در راه حل های پیشگیری و کشف تقلب، به ویژه در تأیید هویت آنلاین و مدیریت ریسک است. Seon که در سال 2015 تأسیس شد، پلتفرمی را ارائه می‌کند که به کسب‌وکارها کمک می‌کند تا فعالیت‌های کلاهبرداری مختلف، از جمله تصاحب حساب، کلاهبرداری در پرداخت، سرقت هویت، و کلاهبرداری مصنوعی را شناسایی و کاهش دهند.

پلتفرم Seon ابزارها و ویژگی‌های KYC را برای تجزیه و تحلیل رفتار کاربر، شناسایی فعالیت‌های مشکوک و جلوگیری از تراکنش‌های جعلی ارائه می‌کند. این ابزارها شامل انگشت نگاری دستگاه، موقعیت جغرافیایی IP، تأیید ایمیل و شماره تلفن، نظارت بر تراکنش، و الگوریتم های یادگیری ماشینی برای تشخیص تقلب می شود.

Seon به صنایع مختلفی از جمله امور مالی، تجارت الکترونیک، بازی‌های آنلاین، مسافرت و ارتباطات راه دور خدمات می‌دهد. این شرکت دقت، مقیاس‌پذیری و سهولت یکپارچه‌سازی را در پیشنهادات خود در اولویت قرار می‌دهد، با هدف توانمندسازی کسب‌وکارها برای شناسایی و جلوگیری از تقلب در حالی که تجربه کاربری یکپارچه را برای مشتریان خود حفظ می‌کنند.

10. Ondato

Ondato که در سال 2016 تأسیس شد، یک پلتفرم جامع ارائه می‌دهد که از فناوری‌های هوش مصنوعی و یادگیری ماشین برای ساده‌سازی فرآیندهای تأیید هویت کسب‌وکار استفاده می‌کند.

پلتفرم Ondato شامل ویژگی‌هایی مانند تأیید اسناد، تشخیص چهره، تأیید بیومتریک، و غربالگری در برابر تحریم‌ها و فهرست‌های نظارتی مختلف جهانی است. 

Ondato به صنایع مختلفی از جمله بانکداری، فین تک، ارزهای دیجیتال پاسخ می دهد. ، تجارت الکترونیک و ارتباطات راه دور، به سازمان ها در هر اندازه کمک می کند تا فرآیندهای تأیید هویت قوی را اجرا کنند و در برابر فعالیت های متقلبانه محافظت کنند.

11. IDwise

IDWise در ایجاد انقلابی در ارتباط با مشتریان دیجیتال از راه دور از طریق خودکار پیشرفته خود پیشگام تأیید هویت جهانی مبتنی بر هوش مصنوعی و راه حل e-KYC است. 

تعهد آنها به استفاده از آخرین پیشرفت‌ها در فناوری هوش مصنوعی آنها را متمایز می‌کند و اعتماد را در برخی از بزرگترین و سریع‌ترین بازارهای جهان با تمرکز استراتژیک بر بازارهای در حال توسعه در خاورمیانه، آفریقا و آسیای جنوب شرقی تقویت می‌کند.

IDWise که مقر آن در لندن، انگلستان است، دارای یک تیم پویا متشکل از 35 “IDWisers” اختصاصی است که در چهار کشور فعال هستند. پایگاه مشتریان آنها شامل شرکت های بزرگ است که شش کشور و صنایع مختلف از جمله فین تک، ارز دیجیتال، حمل و نقل و تدارکات را در بر می گیرد. IDWise بیش از 3 میلیون ورود دیجیتالی را از طریق پلتفرم خود در مدت یک سال از زمان شروعش تسهیل کرده است.

12. Refinitiv

Refinitiv که قبلاً به‌عنوان بخش تجارت مالی و ریسک تامسون رویترز شناخته می‌شد، توسط کنسرسیومی به رهبری Blackstone Group LP در سال 2018 خریداری شد. این شرکت محصولات و خدمات مختلفی را به مؤسسات مالی، شرکت‌ها، دولت‌ها و افراد ارائه می‌کند.

Refinitiv داده‌های بی‌درنگ و تاریخی بازار، از جمله قیمت سهام، شاخص‌ها، کالاها، نرخ ارز خارجی و داده‌های اوراق بهادار با درآمد ثابت را ارائه می‌کند. معامله گران، تحلیلگران و سرمایه گذاران به طور گسترده از این داده ها برای تجزیه و تحلیل بازار و تصمیم گیری استفاده می کنند. 

همچنین پلتفرم های معاملاتی، سیستم های اجرایی و راه حل های مدیریت سرمایه گذاری را برای شرکت های طرف خرید و فروش ارائه می دهد. این پلتفرم‌ها کاربران را قادر می‌سازند معاملات را انجام دهند، پورتفولیوها را مدیریت کنند و به تحقیقات و تحلیل‌های بازار دسترسی داشته باشند.

Refinitiv راه حل های مدیریت ریسک، از جمله ابزارهای مدیریت ریسک اعتبار، بازار، نقدینگی و انطباق را ارائه می دهد. همچنین راه حل هایی برای مبارزه با پولشویی، شناخت مشتری و غربالگری تحریم ارائه می دهد.

13. ComplyAdvantage

ComlyAdvantage که در سال 2014 تأسیس شد، یک شرکت پیشرو RegTech است. مقر آن در لندن است. این متخصص در راه حل های قوی KYC برای مبارزه با جرایم مالی است. با استفاده از فناوری‌های پیشرفته مانند هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی، به سازمان‌ها در انجام تعهدات قانونی و کشف تقلب کمک می‌کند. 

این شرکت در سطح جهانی گسترش یافته است و خدماتی از جمله AML onboarding،نظارت تراکنش و غربالگری تحریم‌ها در زمان واقعی را ارئه می دهد. مشارکت های استراتژیک با همگام سازی و Kompli-Global پیشنهادات خود را تقویت کرده اند. 

14. Mitek

Mitek Systems, Inc. یک پیشرو جهانی در راه حل های ضبط تلفن همراه و تأیید هویت دیجیتال است. Mitek که در سال 1986 تأسیس شد و مقر آن در سن دیگو، کالیفرنیا است، در توسعه فناوری‌هایی تخصص دارد که سازمان‌ها را قادر می‌سازد اسناد هویتی مانند گواهینامه رانندگی، گذرنامه، و کارت شناسایی را با استفاده از دستگاه‌های تلفن همراه تأیید و تأیید کنند.

محصول شاخص ®Mitek Mobile Verify است که به کاربران امکان می دهد اسناد هویتی را از طریق یک برنامه تلفن همراه ضبط و تأیید اعتبار کنند. راه حل های Mitek توسط صنایع مختلف از جمله خدمات مالی، فین تک، مراقبت های بهداشتی و تجارت الکترونیک استفاده می شود.

علاوه بر Mobile Verify®، Mitek راه‌حل‌های دیگری مانند Mobile Deposit® را ارائه می‌کند که به کاربران امکان می‌دهد چک‌ها را از راه دور با استفاده از دستگاه‌های تلفن همراه خود واریز کنند، و Mobile Fill®، که به کاربران امکان می‌دهد با استفاده از دوربین تلفن همراه خود فرم‌ها را به‌طور خودکار پر کنند.

15. Fenergo

Fenergo ارائه‌دهنده راه‌حل‌های نرم‌افزاری مدیریت چرخه عمر مشتری (CLM) برای مؤسسات مالی است. Fenergo که در سال 2009 تأسیس شد و مقر آن در دوبلین، ایرلند است، در توسعه پلتفرم‌های فناوری که به بانک‌ها، مدیران دارایی‌ها و سایر مؤسسات مالی کمک می‌کند تا فرآیندهای ورود مشتری، انطباق با مقررات و فرآیندهای مدیریت داده را ساده‌تر کنند، تخصص دارد.

پلتفرم CLM Fenergo مجموعه جامعی از ماژول‌ها و ابزارها را برای خودکارسازی و دیجیتالی کردن فرآیند مدیریت چرخه عمر مشتری سرتاسر ارائه می‌دهد. این شامل ورود مشتری، انطباق با KYC، غربالگری AML، انطباق با مقررات، حاکمیت داده، و مدیریت داده های مشتری است.

راه‌حل‌های Fenergo توسط برخی از بزرگترین مؤسسات مالی جهان برای مدیریت انطباق با مقررات و داده‌های مشتری در حوزه‌های قضایی و خطوط تجاری متعدد استفاده می‌شود. این شرکت به دلیل رویکرد نوآورانه خود در CLM شناخته شده است و جوایز متعددی را در صنعت خدمات مالی کسب کرده است.

16. Fugu

ریسک Fugu به عنوان یک نگهبان قابل اعتماد امنیت تراکنش به وجود می آید. این شرکت که مقر آن در اسرائیل است، در راه حل های ردیابی پرداخت پس از پرداخت از طریق پلت فرم نوآورانه خود، FUGU، متخصص است. FUGU با ردیابی دقیق پرداخت‌ها، فروشندگان آنلاین را قادر می‌سازد تا با اطمینان بر تقلب و کاهش‌های کاذب غلبه کنند. 

راه حل های Fugu Risk با ارائه خدمات به مشتریان متنوع از وب سایت های تجارت الکترونیک و درگاه های پرداخت گرفته تا ارائه دهندگان SaaS و مؤسسات مالی، محافظت بی نظیری را در صنایع مختلف ارائه می دهد. از کاهش بدهی‌های استرداد وجه گرفته تا تضمین تراکنش‌های ایمن در بخش‌های بازی و سرمایه‌گذاری، Fugu Risk به عنوان چراغی برای اعتماد و قابلیت اطمینان در پرداخت‌های آنلاین است.

FUGU با انعطاف پذیری قابل توجه با نیازهای منحصر به فرد مشتریان خود سازگار می شود. راه‌حل‌های Fugu چه از طریق ابر قابل دسترسی باشد و چه در محل برای سیستم‌های ویندوز یا لینوکس مستقر شده باشد، راه‌حل‌های Fugu به طور یکپارچه با زیرساخت‌های موجود ادغام می‌شوند. از کمک به چت بلادرنگ گرفته تا پرسش‌های متداول و انجمن‌ها، Fugu Risk تضمین می‌کند که مشتریانش راهنمایی و پشتیبانی لازم را برای غلبه بر پیچیدگی‌های تراکنش‌های آنلاین به آسانی دریافت می‌کنند.

17. مشتری خود را بشناسید 

مشتری خود را بشناسید، ورود دیجیتالی را برای مؤسسات مالی و سازمان‌های تحت نظارت در سراسر جهان متحول می‌کند و به نسل بعدی راه‌حل‌های انطباق وارد می‌شود. پلتفرم آن‌ها به تیم‌های انطباق قدرت می‌دهد تا با ساده‌سازی بررسی‌های KYC و AML برای مشتریان فردی و شرکتی، از کسب‌وکار خود به طور کارآمد محافظت کنند. 

آنها با متمرکز کردن فرآیند سوار شدن در یک پلتفرم بسیار کاربرپسند، کارایی عملیاتی را افزایش می‌دهند و از انطباق با مقررات اطمینان می‌دهند. آنها از طریق فناوری پیشرفته مشتری خود را بشناسید، زمان لازم برای ورود به مشتریان جدید شرکتی را به شدت کاهش می دهند و میانگین صنعت را از 26 روز به تنها 1 روز کاهش می دهند. این تسریع باعث صرفه جویی قابل توجهی در هزینه برای مشتریان خود می شود و به آنها امکان می دهد منابع را به طور مؤثرتری تخصیص دهند.

دفتر مرکزی آن در هنگ کنگ، با دفاتر اضافی در سنگاپور، شانگهای، و دوبلین، مشتری خود را بشناسید، خود را به عنوان یک رهبر جهانی در این زمینه تثبیت کرده است که به دلیل برتری و نوآوری خود مشهور است. مجموعه گسترده مشتریان آنها شامل بانکداری، فین‌تک، بیمه، پرداخت‌ها، املاک، مدیریت دارایی و شرکت‌های حقوقی است که در 18 حوزه قضایی در سراسر جهان فعالیت می‌کنند.

18. Onfido

Onfido که در سال 2012 تأسیس شد، تأیید اسناد، بیومتریک چهره و تشخیص کلاهبرداری را ارائه می دهد. پلتفرم این شرکت از الگوریتم‌های یادگیری ماشینی برای تجزیه و تحلیل اسناد هویتی و بیومتریک چهره استفاده می‌کند و به کسب‌وکارها اجازه می‌دهد صحت اسناد را تأیید کرده و آنها را با فردی که آنها را ارائه می‌کند مطابقت دهند.

Onfido به صنایع مختلفی از جمله امور مالی، تجارت الکترونیک، اقتصاد اشتراک گذاری و مراقبت های بهداشتی خدمات می دهد.

این شرکت به دلیل رویکرد نوآورانه خود در راستی‌آزمایی هویت شناخته شده است و به عنوان یکی از ارائه‌دهندگان پیشرو در این صنعت معرفی شده است.

19. Pliance

Pliance یک شرکت سوئدی است که راه‌حل‌های انطباق تجاری، به ویژه در مقررات AML و KYC را ارائه می‌کند. Pliance که در سال 2016 تأسیس شد، پلتفرمی را ارائه می‌کند که به شرکت‌ها کمک می‌کند فرآیندهای انطباق خود را خودکار کنند، حجم کار دستی را کاهش دهند و از رعایت الزامات قانونی اطمینان حاصل کنند.

پلتفرم Pliance طیف وسیعی از ویژگی‌ها را ارائه می‌دهد، از جمله بررسی دقیق مشتری، نظارت بر تراکنش، غربالگری تحریم‌ها و ارزیابی ریسک. این صنعت به صنایع مختلفی از جمله فین‌تک، بانکداری، تجارت الکترونیک و ارزهای دیجیتال خدمات می‌دهد.

20. Quantifnd

Quantifind شرکتی است که در ارائه تجزیه و تحلیل داده ها و بینش برای مشاغل، به ویژه در بازاریابی و مدیریت ریسک تخصص دارد. Quantifind که در سال 2009 تأسیس شد و در کالیفرنیا مستقر است، از تجزیه و تحلیل پیشرفته و تکنیک‌های یادگیری ماشینی برای کمک به سازمان‌ها در تصمیم‌گیری مبتنی بر داده‌ها و شناسایی فرصت‌های رشد یا کاهش ریسک استفاده می‌کند.

راه‌حل‌های Quantifind برای تجزیه و تحلیل حجم زیادی از داده‌ها از منابع مختلف، از جمله رسانه‌های اجتماعی، مقالات خبری، بازخورد مشتریان، و داده‌های مالی، برای استخراج بینش‌ها و روندهای عملی طراحی شده‌اند. 

پلتفرم این شرکت قابلیت‌هایی مانند تجزیه و تحلیل احساسات، مدل‌سازی پیش‌بینی‌کننده، تشخیص ناهنجاری و تجزیه و تحلیل شبکه را ارائه می‌دهد که به کسب‌وکارها امکان می‌دهد الگوها و همبستگی‌های پنهان در داده‌های خود را کشف کنند.

معیارهای مورد استفاده برای انتخاب

چندین فاکتور کلیدی هنگام رتبه‌بندی برترین ارائه‌دهندگان KYC برای سال 2024 در نظر گرفته شد، از جمله جامع بودن راه‌حل‌های تأیید هویت ارائه‌شده، دقت و قابلیت اطمینان منابع داده‌های آنها، کارایی فرآیندهای نصب آنها، انعطاف‌پذیری گزینه‌های ادغام آنها با موجود. سیستم‌ها، سطح انطباق مقرراتی که تضمین می‌کنند، مقیاس‌پذیری خدمات آن‌ها برای رفع نیازهای مختلف کسب‌وکار، کیفیت پشتیبانی مشتری و منابع آموزشی، مقرون‌به‌صرفه بودن راه‌حل‌هایشان، و شهرت و سابقه کلی ارائه‌دهنده در صنعت.

نتیجه گیری

چشم انداز فناوری KYC به طور مداوم در حال تغییر است، با ارائه دهندگانی که راه حل های نوآورانه ای را برای برآورده کردن نیازهای رو به رشد کسب و کار در سراسر جهان ارائه می دهند. با استفاده از فناوری‌های پیشرفته و اقدامات امنیتی قوی، این 20 ارائه‌دهنده برتر KYC به سازمان‌ها در مبارزه با جرایم مالی، محافظت از داده‌های مشتریان و حفظ انطباق با مقررات کمک می‌کنند. در نهایت، KYC فقط یک تعهد نظارتی نیست، بلکه یک استراتژیک ضروری برای مشاغل که به دنبال پیشرفت در عصر دیجیتال مدرن هستند.