Obtenir une licence d’échange de crypto-monnaies en Estonie et dans d’autres régions
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Opérer sur le marché des crypto-monnaies implique plusieurs défis qui nécessitent une vaste compréhension des changements dynamiques du marché, des réformes réglementaires et de la nature spéculative importante de la plupart des actifs, ce qui en fait le marché le plus volatile.
La première étape du lancement de votre entreprise de crypto-monnaie est l’acquisition d’une licence vous permettant d’exercer des fonctions de garde ou de conversion entre les crypto-monnaies et les monnaies fiduciaires. Quelques pays ont émergé en tant que source d’octroi de licences d’échange, tels que l’Estonie, Malte, Gibraltar, la Lituanie, la Malaisie et d’autres.
La licence d’échange de crypto-monnaies en Estonie est le fer de lance des plateformes décentralisées et des fournisseurs qui offrent des services de garde et d’échange. Le cadre offre des lignes directrices détaillées sur la documentation requise et les étapes à suivre pour obtenir une licence de crypto-monnaie. Passons en revue ce que vous devez savoir pour devenir un échange de crypto-monnaies sous licence.
Poinst Essentiels
- L’Estonie offre l’un des environnements les plus favorables aux échanges de cryptomonnaies et aux fournisseurs de portefeuilles.
- Les bourses de crypto-monnaies agréées en Estonie ne sont pas soumises à l’impôt sur les sociétés ou à la double imposition.
- La licence estonienne pour les sociétés de crypto-monnaies permet aux entités d’opérer en tant que plateforme d’échange de crypto-fiat-crypto ou fournisseur de services de porte-monnaie.
- D’autres pays, comme la Lituanie, Hong Kong, la Malaisie et Dubaï, offrent un environnement compétitif aux sociétés d’échange de crypto-monnaies, avec un système fiscal clément et des procédures dynamisées.
>Comprendre la Licence d’Echange de Crypto-Monnaies
Les réglementations relatives aux paiements cryptographiques et aux plateformes d’échange changent fréquemment. Certains pays deviennent plus indulgents pour les cryptomonnaies, tandis que d’autres imposent des règles strictes sur le stockage et le trading des monnaies virtuelles.
En outre, les prix du marché de la plupart des crypto-monnaies évoluent rapidement, en particulier lors des phases haussières ou baissières du marché, qui déterminent les activités des traders et affectent les bureaux de négociation et les plateformes d’échange.
Par conséquent, l’obtention d’une licence d’échange de crypto-monnaies en Estonie vous permet d’exercer légalement une activité liée aux crypto-monnaies et de vous démarquer du très grand nombre de fournisseurs de services en étant un opérateur légitime qui respecte des réglementations et des cadres bien définis.
Non seulement une licence attire davantage de clients qui préfèrent travailler avec une entité juridique, mais elle offre également une garantie en cas d’événements inattendus sur le marché ou de changements dans le paysage réglementaire.
Comment Obtenir une Licence d’Echange de Crypto-Monnaies en Estonie ?
L’Estonie est une destination courante pour les plateformes d’échange de crypto-monnaies visant à capitaliser sur les tendances croissantes du marché et le nombre croissant d’investisseurs et de commerçants de crypto-monnaies. En 2017, l’Estonie a adopté une loi qui permet aux entités de demander un permis d’exploitation pour opérer en tant que service d’échange de crypto-fiat ou fournisseur de portefeuille décentralisé.
La réglementation impose des lignes directrices strictes aux entreprises qui s’engagent dans l’échange de crypto-monnaies avec de la monnaie fiduciaire, avec des protocoles KYC et AML approfondis pour atténuer le blanchiment d’argent et éviter d’accommoder les criminels financiers.
Une fois qu’un opérateur a obtenu un permis estonien, il peut légalement proposer des échanges de crypto-monnaies et des services de porte-monnaie à des clients en Europe.
La procédure d’obtention du permis peut durer jusqu’à six mois et requiert un dépôt de 10 000 euros à titre de frais de dossier auprès du ministère estonien des finances. En outre, la demande requiert un capital de départ de 100 000 euros, un bureau physique, une force de travail locale et un audit interne.
En 2022, la législation a mis à jour les lignes directrices relatives aux bourses de crypto-monnaies, en ajoutant des exigences supplémentaires pour l’enregistrement des nouveaux investisseurs, les obligeant à traiter et à vérifier le nom de l’utilisateur, son numéro d’identification, sa date et son lieu de naissance, ainsi que la preuve de la méthode de paiement utilisée, qu’il s’agisse d’un portefeuille virtuel ou d’une carte de crédit/débit physique.
Dispositions Légales de la Licence d’Echange de Crypto-Monnaies de l’Estonie
Selon la réglementation estonienne, les bourses de crypto-monnaies peuvent offrir des opérations on-ramp et off-ramp, permettant aux utilisateurs d’échanger de la monnaie virtuelle avec de la monnaie fiduciaire et vice versa. L’autre catégorie relevant de la législation permet aux fournisseurs de services de monnaies virtuelles d’offrir des services de stockage de crypto-monnaies à l’aide de portefeuilles froids et chauds.
Les autorités de régulation exigent également la présentation d’un plan d’affaires pour les deux années à venir, ainsi qu’une clarification de l’allocation du capital au sein de la structure de l’entreprise.
Un échange de crypto-monnaies autorisé en Estonie doit fournir des lignes directrices pour les données d’audit interne avec des rapports annuels, ainsi que préparer les protocoles KYC et AML de l’entreprise conformément à la licence.
Exigences Fiscales
Les entreprises qui traitent des crypto-monnaies en Estonie ne sont soumises à aucune exigence fiscale spéciale ou spécifique à l’industrie. Par conséquent, un échangeur de crypto-monnaies titulaire d’une licence estonienne suivra le même code fiscal et les mêmes réglementations que toute entreprise enregistrée localement, selon le Conseil estonien des impôts et des douanes (ETCB).
Cependant, l’avantage de créer un fournisseur de services de monnaies virtuelles en Estonie est d’utiliser les accords commerciaux régionaux et mondiaux pour protéger votre entreprise de la double imposition entre deux pays différents.
L’Estonie a récemment augmenté la taxe sur la valeur ajoutée de 20 à 22 %, applicable à partir de 2024.
Conditions d’Obtention de la Licence d’Echange de Cryptomonnaies en Estonie
La cellule de renseignement financier (CRF) estonienne est chargée d’enquêter sur les documents fournis par les demandeurs et de veiller à ce que les pratiques de lutte contre le blanchiment d’argent soient pleinement respectées.
- Les membres, les bénéficiaires et les gestionnaires du demandeur ne doivent pas être poursuivis pour blanchiment d’argent ou pour d’autres infractions pénales.
- L’organisme, les propriétaires et les gestionnaires doivent avoir une bonne réputation commerciale, évaluée par les autorités sur la base des activités et des plans antérieurs.
- La personne de contact désignée doit posséder les qualifications, l’expérience et les qualités personnelles et professionnelles adéquates et ne pas avoir de casier judiciaire.
- L’entreprise candidate doit avoir une adresse légale en Estonie. S’il s’agit d’une entité étrangère, elle doit travailler par l’intermédiaire d’une succursale située en Estonie.
- L’équipe chargée de la conformité juridique doit être en contact avec l’agence nationale de lutte contre le blanchiment d’argent, avoir un accès direct au portefeuille de risques et fournir des documents et des rapports chaque fois que cela est nécessaire.
- L’entité candidate doit disposer d’un compte bancaire ouvert auprès d’une institution financière enregistrée dans le système estonien.
Le Processus d’Obtention d’une Licence d’Echange de Crypto-Monnaies en Estonie
L’entité commerciale doit soumettre sa demande par voie électronique sur le portail de l’État : https://mtr.ttja.ee/ et fournir les informations suivantes.
- L’adresse physique du bureau en Estonie avec la documentation appropriée qui prouve la propriété/la location de la propriété.
- Coordonnées et informations personnelles de la personne chargée de la communication, de la fourniture du service mentionné, des représentants des relations publiques, de l’avocat et du responsable des transactions financières.
- Lignes directrices pour les procédures internes et les mesures de contrôle de la qualité.
- Le(s) casier(s) judiciaire(s) du propriétaire de l’entreprise ou des actionnaires bénéficiaires, la(les) carte(s) d’identité, les postes et les fonctions.
- Les comptes bancaires de l’entreprise, y compris celui enregistré dans le système bancaire estonien.
- Informations détaillées sur les crypto-actifs à fournir par l’entreprise.
- Fournir une preuve de fonds en euros avec un relevé bancaire confirmant que les fonds sont suffisants.
- Business Plan pour les deux années à venir.
- Nom et coordonnées de l’organisme d’audit interne/externe.
- Description des aspects techniques, tels que le site web, les plateformes et les solutions technologiques utilisées et proposées par l’entreprise.
Le coût de la licence d’échange de crypto-monnaies comprend des frais de dossier de 10 000 €, et le processus de demande prend généralement 60 jours. Toutefois, en fonction de la complexité des procédures, cela peut prendre jusqu’à 6 mois.
Pourquoi Avez-vous Besoin d’une Licence d’Echange de Cryptomonnaies ?
L’Estonie offre l’une des lignes directrices les plus transparentes pour les services de monnaies virtuelles, avec des règles claires sur ce qui est autorisé et ce qui ne l’est pas. En outre, les opérations de service bénéficient d’une imposition nulle imposée aux sociétés, également connue sous le nom de “double imposition”.
Les sociétés d’échange de crypto-monnaies en Estonie bénéficient de l’absence de frais de permis annuels, de la disponibilité de guides de comptabilité des actifs crypto et de l’environnement commercial hautement sécurisé des crypto-monnaies. En fait, les régulateurs estoniens ont révoqué plus de 1 800 licences en raison d’une mauvaise conduite, tout en restant l’un des plus grands émetteurs de permis de crypto-monnaie.
Autres Options de Licence de Crypto-Monnaie
Outre la robustesse du permis estonien, il existe d’autres licences d’échange de crypto-monnaies à vendre que vous pouvez obtenir pour étendre votre portée et introduire vos services sur de nouveaux marchés. Parlons de ces licences et de la façon dont vous pouvez les obtenir.
Comment Obtenir une Licence d’Echange de crypto-Monnaies en Lituanie ?
La Lituanie est l’un des premiers pays à l’économie la plus libre et se classe au 11e rang des endroits où il est le plus facile de lancer une entreprise, ce qui en fait un endroit favorable pour toute entreprise de crypto-monnaie cherchant à devenir entièrement réglementée.
Il existe deux types de permis sous cette juridiction : l’échange de crypto-monnaie et le fournisseur de porte-monnaie virtuel. Quel que soit le type d’activité, l’entreprise doit fournir un capital social d’au moins 125 000 €.
Les serveurs cryptographiques sous cette licence peuvent effectuer les activités suivantes :
- Échanges de crypto-crypto et de crypto-fiat-crypto.
- Services de garde de Portefeuille.
- Traitement des services de transfert de monnaies virtuelles par l’intermédiaire de fournisseurs tiers.
- Exploitation des investissements en crypto-monnaie, tels que le staking.
- Émission d’ICO uniquement pour les jetons d’utilité.
Conditions d’Obtention d’une Licence d’Echange de Crypto-Monnaies à Labuan
Labuan est un territoire fédéral qui appartient à la Malaisie, et il a fait surface dans le paysage des licences d’échange de crypto-monnaies grâce à son régime fiscal et à ses réglementations favorables.
Les entreprises à Labuan bénéficient du faible taux d’imposition sur les sociétés de 3%, en plus de la TVA habituelle en Malaisie de 24%. Ces dernières années, Labuan a introduit des réformes majeures qui permettent aux entreprises de crypto-monnaies de bénéficier d’une assurance commerciale, d’un système bancaire virtuel et d’intermédiaires numériques.
Les candidats doivent fournir un capital social d’au moins 150 000 dollars et les frais de dossier s’élèvent à 1 500 dollars. En outre, les entreprises ne sont pas tenues d’avoir un partenaire local et peuvent opérer entièrement en tant qu’entité étrangère.
Obtenir une Licence d’Echange de Crypto-Monnaies à Dubaï
Les Émirats arabes unis sont l’une des destinations les plus populaires pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels et les entreprises de blockchain, bénéficiant des réglementations clémentes à l’égard de ces entreprises et du rôle avancé de Dubaï dans la promotion des services publics du Web 3.0.
VARA – Virtual Asset Regulation Authority (Autorité de régulation des actifs virtuels), est l’organisme de régulation des actifs et activités virtuels à Dubaï, qui régit le paysage commercial de la crypto et les activités de trading dans l’Émirat.
Dubaï offre l’un des taux d’imposition les plus attractifs, avec une TVA de 5 % pour l’utilisation de crypto-monnaies pour l’achat de fournitures opérationnelles. L’impôt sur les sociétés (9 %) ne s’applique que si vos revenus annuels dépassent 375 000 AED (102 000 $). Dans le cas contraire, il n’est pas applicable.
Obtenir une Licence d’Echange de Crypto-Monnaies à Malte
Malte est l’un des premiers pays européens à réglementer les services et opérations liés aux crypto-monnaies, offrant une licence entièrement réglementée. Il existe quatre catégories de licences de crypto-monnaie à Malte :
- Services de conseil en matière de crypto-monnaies.
- Fourniture de portefeuilles de crypto-monnaie, de services de garde et de transactions P2P.
- Trading de gré à gré et Market makers crypto.
- Licence complète d’échange et de trading de crypto-monnaies avec protection des investisseurs.
Les transactions utilisant des crypto-monnaies ne sont pas soumises à des taxes à Malte. Cependant, l’achat de cryptos pour alimenter la plateforme d’échange/de trading est soumis à une TVA de 18 % et l’impôt sur les sociétés s’élève à 35 %.
Les frais de dossier et le capital minimum requis dépendent du type de permis, à partir de 50 000 euros de capital et de 6 000 euros de frais de dossier pour le premier niveau.
Devenir une Bourse de Crypto-Monnaies Agréée en Malaisie
La Malaisie est l’un des pays d’Asie les plus avancés sur le plan technologique, offrant une licence cryptographique fiable pour effectuer des échanges de garde, on-ramp et off-ramp aux utilisateurs du monde entier.
Le pays offre une réglementation fiscale claire pour les entreprises, avec un impôt sur les sociétés de 3 %, pas de taxe sur les ventes et pas de taxe sur les dividendes. Les entreprises non locales peuvent opérer en tant qu’entités étrangères à 100 % sans avoir de partenaire ou de représentant local.
Comment Obtenir une Licence d’Echange de Crypto-Monnaies en Indonésie ?
L’Indonésie a récemment introduit des réformes cruciales pour les actifs virtuels, notamment la première bourse pour les crypto-actifs, appelée Commodity Future Exchange. Cette bourse fonctionne comme le NASDAQ, mais pour les services de monnaies virtuelles, et exige que toutes les entreprises de crypto-monnaies s’inscrivent dans le registre national.
La Commodity Futures Trading Regulatory Agency agit également en tant que régulateur du pays pour les activités crypto. Le capital minimum requis pour opérer peut être considéré comme lourd, où les échanges de crypto doivent fournir 16 millions de dollars en capital partagé pour fonctionner, tandis que les plateformes de trading de crypto doivent doubler le montant pour obtenir une licence.
L’Indonésie autorise les entreprises de cryptographie suivantes à travailler légalement dans le pays et à offrir des services aux investisseurs locaux et mondiaux.
- Marchés à terme de crypto-monnaies.
- Chambres de compensation pour les règlements en crypto-monnaie.
- Portefeuilles de stockage pour les actifs cryptographiques.
- Trading de crypto-monnaies.
Comment Devenir une Bourse de Crypto-Monnaies Agréée à Hong Kong ?
Hong Kong est une destination de premier plan pour les projets de blockchain, les plateformes de crypto-monnaie et les entreprises du Web 3.0. Elle a été désignée comme le pays le plus prêt pour les cryptomonnaies en 2022, avec plus de 100 00 startups dans ce secteur.
La licence crypto de Hong Kong offre un accès significatif aux investisseurs et aux marchés régionaux et mondiaux, permettant aux entreprises d’étendre leur portée et de se développer avec 0% d’impôts sur les gains en capital.
Les candidats à cette licence doivent payer des frais de dossier de 10 000 dollars et fournir un capital minimum d’un million de dollars.
Le système fiscal prévoit également un cadre clair pour les entreprises : 0% sur les bénéfices générés à l’extérieur du pays, 8,25% pour les bénéfices inférieurs à 2 millions de dollars par an, et 16,5% pour les bénéfices supérieurs.
Conclusion
L’obtention d’une licence cryptographique en Estonie est devenue courante parmi les fournisseurs d’échanges et de portefeuilles virtuels. Le pays a émergé comme une destination célèbre pour les entreprises de crypto, bénéficiant de réglementations claires et d’un accès facile au marché mondial.
La licence d’échange de crypto-monnaies de l’Estonie n’impose pas d’impôt sur les sociétés ou sur les gains de dividendes, tandis que le seul tarif applicable est la taxe sur la valeur ajoutée de 22 %, sans double imposition et sans frais de renouvellement annuel.
D’autres pays, comme la Lituanie, Labuan, Malte et Hong Kong, ont également émergé comme sources de licences de crypto-monnaie, offrant l’un des environnements et l’une des réglementations les plus accueillants pour la mise en place d’un fournisseur de services d’échange de monnaies virtuelles.
FAQ
Comment s'inscrire à un échange de crypto-monnaies ?
Les exigences et la procédure de demande varient d’un pays à l’autre et d’une juridiction à l’autre. Cependant, la plupart des cadres réglementaires demandent les coordonnées des membres du conseil d’administration de l’entreprise, un portefeuille d’activités, un plan d’affaires, un casier judiciaire vierge, un capital minimum et des frais de dossier.
Les crypto-monnaies sont-elles réglementées en Estonie ?
Oui. Seules les entreprises titulaires d’une licence peuvent proposer des services de crypto-monnaie en Estonie, tels que des portefeuilles et des services d’échange de monnaies virtuelles. La demande de permis de crypto-monnaie en Estonie requiert un capital social minimum de 100 000 € et impose un impôt sur les sociétés de 0 %.
Quel est le pays où il est le plus facile d'obtenir une licence de crypto-monnaie ?
L’Estonie, la Lituanie et Malte font partie des pays qui offrent un accès facile à une licence d’échange de crypto-monnaies fiable. Cependant, Hong Kong est considéré comme le pays le plus favorable aux cryptomonnaies, avec le plus grand nombre de startups et d’entreprises basées sur la blockchain.
Comment obtenir une licence pour les crypto-monnaies ?
Tout d’abord, vous devez décider de la juridiction que vous souhaitez obtenir en fonction de votre emplacement et de votre marché cible. Une fois que vous avez trouvé un cadre approprié pour opérer, examinez l’environnement juridique et les réglementations relatives aux crypto-monnaies et demandez une licence conformément aux règles.
