फॉरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर: परिभाषा और अवलोकन
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आज फॉरेक्स ट्रेडिंग इतनी लोकप्रिय हो गई है कि लगभग सभी ब्रोकर जो मुद्रा जोड़ों के ट्रेडिंग के लिए सीधा एक्सेस प्रदान करते हैं और बड़ी ग्राहक आधार रखते हैं, विशेष पेशेवर सॉफ्टवेयर का उपयोग करते हैं, जो नियंत्रण, लेखांकन और रिपोर्टिंग की प्रक्रिया को काफी आसान और तेज़ कर सकता है, साथ ही उनके ग्राहकों के व्यक्तिगत और ट्रेडिंग जानकारी के प्रसंस्करण और भंडारण को भी। इस कार्य को फॉरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर का उपयोग करके हल किया जाता है।
इस लेख में, हम विस्तार से जांचेंगे कि फॉरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर क्या है, ऐसे प्रोग्राम की संरचना, और इसकी मुख्य विशेषताएं। आप एक औसत फॉरेक्स बैक ऑफिस समाधान की लागत और किन कंपनियों द्वारा इस समाधान का उपयोग कई फॉरेक्स CRM प्लेटफ़ॉर्म के हिस्से के रूप में किया जाता है, यह भी जानेंगे।
मुख्य बिंदु
- मुख्य वित्तीय संस्थान जो फॉरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर का उपयोग करते हैं, वे फॉरेक्स ब्रोकर, क्रिप्टो स्पॉट एक्सचेंज, कन्वर्टर्स और PSPs हैं।
- बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर पेशेवर FX CRM सिस्टम का हिस्सा है, जहां फ्रंट ऑफिस सॉफ्टवेयर भी होता है जो ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म के उपयोग की प्रक्रिया में सीधे उपयोगकर्ताओं के साथ इंटरैक्ट करता है।
- फॉरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर की संरचना तीन घटकों से बनी है: एडमिन क्षेत्र, उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस और बाहरी इंटीग्रेशन।
फॉरेक्स में बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर क्या है?
फॉरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर का उपयोग व्यापारिक संचालन को प्रबंधित करने के लिए किया जाता है जो ट्रेडिंग प्रक्रिया से असंबंधित होते हैं और इंटरफेस जो आम तौर पर ग्राहकों को दिखाई नहीं देते हैं। आम तौर पर, फॉरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर द्वारा प्रबंधित व्यापारिक प्रक्रियाओं में क्लाइंट खाता प्रबंधन का एक पूरा इकोसिस्टम शामिल होता है, जो कई महत्वपूर्ण क्षेत्रों से बना होता है: एडमिन क्षेत्र, उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस, और बाहरी इंटीग्रेशन।
फॉरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर, जिसका मुख्य उद्देश्य प्लेटफ़ॉर्म के साथ ग्राहक की इंटरैक्शन के तकनीकी पक्ष को नियंत्रित और व्यवस्थित करना है, फ्रंट ऑफिस सॉफ्टवेयर से मूल रूप से अलग है, जो आमतौर पर ग्राहक संबंध प्रबंधन (CRM) और ट्रेडर के रूम सॉफ्टवेयर को संदर्भित करता है, जिसका उपयोग पंजीकृत उपयोगकर्ताओं की संख्या की रिपोर्ट करने, खातों का प्रबंधन करने, पोर्टफोलियो को व्यवस्थित करने और अन्य गतिविधियों के लिए किया जाता है जो सीधे ग्राहकों द्वारा की जाती हैं।
सामान्यतः, बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर समाधान क्लाउड-आधारित सॉफ्टवेयर ऐज़ ए सर्विस (SaaS) के आगमन के साथ विकसित हुए हैं। कई CRM सॉफ्टवेयर प्रदाता क्लाउड सेवाएं प्रदान करते हैं जो बैक ऑफिस प्रबंधन कार्यों को सरल और अनुकूलित करती हैं, विशेष रूप से फॉरेक्स ब्रोकरों के लिए जिनके पास एक व्यापक सेवा मॉडल है जो केवल मुद्रा जोड़ों के अलावा विभिन्न ट्रेडिंग उपकरणों को ट्रेड करने के लिए विभिन्न बाजारों तक पहुंच प्रदान करता है।
बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर वाले फॉरेक्स CRM प्लेटफ़ॉर्म ब्रोकरेज कंपनियों के लिए बिजनेस प्रोसेस आउटसोर्सिंग (BPO) का एक विकल्प बन गए हैं, जिसमें बैक ऑफिस प्रबंधन को एक तृतीय-पक्ष सेवा प्रदाता को हस्तांतरित करना शामिल है। बैक-ऑफिस सॉफ्टवेयर के साथ, ब्रोकर किसी विशेष विशेषज्ञता के बिना सिस्टम से कार्रवाई योग्य जानकारी निकाल सकते हैं।
कौन फॉरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर का उपयोग करना चाहिए?
फॉरेक्स में बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर किसी भी CRM प्लेटफ़ॉर्म का एक अभिन्न और महत्वपूर्ण हिस्सा है, जो एक ब्रोकरेज फर्म और उसके उपयोगकर्ताओं के बीच इंटरैक्शन के संदर्भ में एक प्रमुख कड़ी है।
FX बैक ऑफिस एक सार्वभौमिक उपकरण है जो आपको उपयोगकर्ता डेटा और उनकी ट्रेडिंग गतिविधि को आसानी से प्रबंधित करने की अनुमति देता है। उन वित्तीय संस्थानों में जो नियमित रूप से इस उपकरण का उपयोग करते हैं, निम्नलिखित को पहचाना जा सकता है:
फॉरेक्स ब्रोकर
आज, फॉरेक्स बाजार व्यापार के लिए सबसे लोकप्रिय बाजारों में से एक है। इसकी लोकप्रियता ने जोखिम भरे ट्रेडिंग के प्रशंसकों के लिए अवसर प्रदान किए हैं, जिसके परिणामस्वरूप कई कंपनियां उभरी हैं जो अंतरराष्ट्रीय फॉरेक्स बाजार के भीतर विभिन्न वित्तीय उपकरणों में ट्रेडिंग के लिए सीधा एक्सेस प्रदान करती हैं। जैसे-जैसे बाजार में ट्रेडरों का प्रवाह दैनिक रूप से बढ़ रहा है, ब्रोकरेज कंपनियों को अपने ग्राहकों को सर्वोत्तम अनुभव देने के लिए एक कार्यात्मक बैक ऑफिस सिस्टम की आवश्यकता है।
क्रिप्टो स्पॉट एक्सचेंज
पिछले कुछ वर्षों में, क्रिप्टो क्षेत्र बिजली की गति से विकसित हो रहा है, जो ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकी के विकास और सुधार की नई शाखाओं के निर्माण की नींव है।
क्रिप्टोकरेंसी, जो सूचना प्रौद्योगिकी के क्षेत्र में नवाचारों के सबसे चमकीले उदाहरणों में से एक है, क्रिप्टो एक्सचेंजों के निर्माण को जन्म देती है, जो विभिन्न डिजिटल संपत्तियों के ट्रेडिंग के लिए एक्सेस प्रदान करती हैं और इसलिए ट्रेडरों और निवेशकों के बीच फॉरेक्स ट्रेडिंग के समान लोकप्रियता रखती हैं, जो उपयोगकर्ता स्थान को व्यवस्थित करने के लिए पेशेवर CRM का उपयोग करने की आवश्यकता भी पैदा करती है।
कन्वर्टर्स
कन्वर्टर्स विशेष सेवाएं हैं जो एक मुद्रा को दूसरी में परिवर्तित करने की प्रक्रिया में मदद करती हैं। इन सेवाओं ने फॉरेक्स ट्रेडिंग के विकास के कारण लोकप्रियता हासिल की है, क्योंकि यह जल्दी से निर्धारित करना आवश्यक हो गया कि एक मुद्रा की एक निश्चित राशि का दूसरी के संबंध में क्या मूल्य है।
बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर द्वारा संचालित FX व्यवसाय अपने संचालन और ग्राहक संबंधों को बहुत हद तक अनुकूलित कर सकते हैं।
पेमेंट सर्विस प्रोवाइडर्स (PSPs)
यह समझने के लिए कि क्यों पेमेंट सर्विस प्रोवाइडर्स भी फॉरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर के अक्सर उपयोगकर्ता हैं, यह याद रखना आवश्यक है कि हर फॉरेक्स ब्रोकर, साथ ही कोई भी क्रिप्टो एक्सचेंज, उन धनराशियों के बारे में है जिन्हें उपयोगकर्ता जमा करते हैं, निकालते हैं या विशेष सेवाओं का उपयोग करके विनिमय करते हैं जो लेनदेन को तुरंत और सुविधाजनक रूप से संचालित करने में मदद करती हैं।
मार्केट में पैसे कमाने से संबंधित किसी भी व्यवसाय का एक अभिन्न हिस्सा होने के नाते, चाहे वह फॉरेक्स हो या क्रिप्टो, PSPs भी अपने ग्राहकों की सेवा करने के लिए FX बैक ऑफिस सिस्टम का उपयोग करते हैं।
ग्राहकों के साथ इंटरैक्ट करने के लिए दो प्रकार की इन्फ्रास्ट्रक्चर डिज़ाइन की गई हैं। फ्रंट ऑफिस वह हिस्सा है जो सीधे उपयोगकर्ताओं के साथ इंटरैक्ट करता है, और बैक ऑफिस प्लेटफ़ॉर्म का तकनीकी हिस्सा है जिसके साथ उपयोगकर्ता इंटरैक्ट नहीं करते हैं।
फॉरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर की संरचना
FX बैक ऑफिस उपयोगी टूल्स का एक जटिल इकोसिस्टम है जो आपको उपयोगकर्ता डेटा के पंजीकरण, भंडारण, लेखांकन, संशोधन, और हटाने की प्रक्रिया के सभी तत्वों के साथ-साथ उपयोगकर्ताओं की ट्रेडिंग गतिविधि से संबंधित सभी व्यापक जानकारी पर पूर्ण नियंत्रण देता है। इस समाधान की एक जटिल संरचना है और इसमें निम्नलिखित घटक शामिल हैं:
उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस
फॉरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर का पहला और मुख्य घटक उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस है, जो फॉरेक्स CRM प्लेटफ़ॉर्म के भीतर उपलब्ध कई कार्यों का भंडार है। यह कंपनी और ग्राहकों के बीच इंटरैक्शन के मामलों में एक अपरिहार्य सहायक है।
- एडवांस्ड ट्रेडिंग UI — एक उन्नत उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस जो आपको उपयोगकर्ता प्रोफाइल को प्रबंधित करने और उन्हें अनुकूलित करने के लिए अतिरिक्त टूल्स के साथ ट्रेड करने की स्वतंत्रता देता है।
- धन भंडारण और रूपांतरण — एक विशेष स्थान जहां उपयोगकर्ता अपने धन को संग्रहीत कर सकते हैं, उनकी प्रकार की परवाह किए बिना, चाहे वह फॉरेक्स ट्रेडिंग में हो या क्रिप्टो बाजार में काम करते समय।
- अनुकूली उपयोगकर्ता लेआउट — उपयोगकर्ता लेआउट पैरामीटर का एक अनुकूली विन्यास जो आपको किसी भी प्रकार के उपकरण और स्क्रीन के लिए आकार, आकार, और अन्य पैरामीटर को समायोजित करने की अनुमति देता है।
- ट्रेडिंग इतिहास और विश्लेषण — इस अनुभाग में ट्रेडिंग गतिविधि विश्लेषण के लिए कार्यात्मक टूल्स की सूची शामिल है, साथ ही एक निश्चित समय अवधि में सभी ट्रेडिंग गतिविधियों के इतिहास को देखने की क्षमता भी।
- 2FA सुरक्षा — एक अतिरिक्त सुरक्षा परत जो व्यक्तिगत और ट्रेडिंग डेटा दोनों की पूर्ण सुरक्षा की गारंटी देती है। आम तौर पर, यह पासवर्ड, गुप्त वाक्यांश, या Google Authenticator सेवा में डिजिटल संयोजन हो सकता है।
- लेनदेन निगरानी — विभिन्न वित्तीय संपत्तियों के ट्रेडिंग के हिस्से के रूप में की जाने वाली सभी लेनदेन की निगरानी के लिए डिज़ाइन किया गया एक क्षेत्र।
- मोबाइल ऐप — एक पूरी तरह से व्यक्तिगत इंटरफ़ेस और दृश्य सेटिंग्स के साथ एक मोबाइल एप्लिकेशन बनाने की क्षमता, जिसमें अतिरिक्त सुरक्षा सेटिंग्स और वित्तीय लेनदेन शामिल हैं।
बाहरी इंटीग्रेशन
यह अनुभाग तीसरे पक्ष की सेवाओं और अनुप्रयोगों को जोड़ने के लिए विभिन्न लचीली सेटिंग्स का एक संयोजन है। यहां, ब्रोकर और उपयोगकर्ताओं के बीच जमा और निकासी संचालन करने के लिए भुगतान सेवाओं को जोड़ने, वित्तीय लेनदेन को बाजार में लाने के बारे में एसएमएस सूचित करने वाली सेवाओं, और ग्राहक संबंध प्रबंधन के लिए विभिन्न प्रणालियों को जोड़ने की संभावना को उजागर करना आवश्यक है।
अन्य प्रणालियाँ जो फॉरेक्स बैक ऑफिस से जोड़ी जा सकती हैं, उनमें विभिन्न ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म, “KYC” सेवा प्रदाता, दर प्रदाता, और विभिन्न मार्केटिंग सेवाएं शामिल हैं जो एक विज्ञापन अभियान स्थापित करने में मदद करती हैं।
एडमिन क्षेत्र
एडमिन क्षेत्र संरचना का सबसे आवश्यक घटक है क्योंकि यह ग्राहक गतिविधि के बारे में व्यापक जानकारी को नियंत्रित करता है, संगठित करता है, और संरचित करता है, जिसमें ट्रेड डेटा, उसका प्रकार, अवधि आदि शामिल हैं।
यह क्षेत्र विभिन्न मानदंडों और पैरामीटरों पर विस्तृत सांख्यिकी और रिपोर्टों को देखने की अनुमति देता है। साथ ही, फॉरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर का यह क्षेत्र आपको KYC कंस्ट्रक्टर तक पहुंच देता है ताकि नियामक अनुपालन और पंजीकरण कंस्ट्रक्टर सेटिंग्स के लिए पैरामीटरों को समायोजित करके व्यक्तिगत पंजीकरण के तरीके बनाए जा सकें।
इसके अलावा, मनी लॉन्ड्रिंग के जोखिम को कम करने के लिए एक एंटी-फ्रॉड सिस्टम का उपयोग करने, विभिन्न घटनाओं के लिए एक अधिसूचना प्रणाली, और ईमेल टेम्पलेट्स के उदाहरणों का उपयोग करने का अवसर भी है।
फॉरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर की मुख्य विशेषताएं
फॉरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर में विभिन्न उपयोगी कार्यों की एक विस्तृत श्रृंखला होती है जो आपको ग्राहकों से संबंधित अनेक पैरामीटरों को लचीले ढंग से कॉन्फ़िगर करने, उनकी सत्यापन, रिपोर्टिंग आदि की अनुमति देती है। आइए नीचे दिए गए FX बैक ऑफिस समाधान में पाए जाने वाले प्रमुख कार्यों पर विचार करें।
IB रूम एफिलिएट मॉड्यूल
IB मॉड्यूल आपको रेफ़रल कनेक्शनों की एक प्रणाली या एक एफिलिएट नेटवर्क बनाने की अनुमति देता है। प्रत्येक ट्रेडर एक पार्टनर बन सकता है और अन्य पार्टनर्स को नेटवर्क से जोड़ सकता है ताकि वे ट्रेड कर सकें और स्प्रेड अंतर से कमीशन प्राप्त कर सकें।
यह मॉड्यूल आपको सभी आवश्यक जानकारी अपलोड करने की अनुमति देता है जो किसी न किसी तरह से एफिलिएट प्रोग्राम से संबंधित है, पार्टनर्स की संख्या पर रिकॉर्ड रखता है, और उनके गतिविधियों का विश्लेषण करने के लिए खुद पार्टनर्स के डेटा तक भी पहुंच प्रदान करता है।
KYC मॉड्यूल
KYC (अपने ग्राहक को जानें) वित्तीय संस्थानों (बैंक, स्टॉक एक्सचेंज, बुकमेकर्स आदि) के लिए प्रतिपक्षों की पहचान करने की एक अनिवार्य प्रक्रिया है। इसमें चयन प्रक्रियाएं (कौन ग्राहक बन सकता है के लिए मानदंड) और पहचान (पासपोर्ट डेटा, बायोमेट्रिक डेटा), साथ ही लेनदेन ट्रैकिंग और विश्लेषण शामिल हैं।
एंटी-फ्रॉड सिस्टम
एंटी-फ्रॉड सिस्टम आपको प्रत्येक व्यक्तिगत उपयोगकर्ता के व्यवहार का व्यापक मूल्यांकन करने और संदिग्ध गतिविधि की पहचान करने की अनुमति देता है जो उनके व्यवहार के क्लस्टर से मेल नहीं खाती। इसमें ऐसे मामले शामिल हैं जब ट्रेडरों की ट्रेडिंग गतिविधि में गंभीर परिवर्तन होते हैं और यह मूल रूप से जो थी उससे पूरी तरह से अलग हो जाती है।
इस मामले में, सिस्टम गतिविधि को संदिग्ध के रूप में पहचानता है और आगे की जांच के लिए नियंत्रण केंद्र को रिपोर्ट करता है। क्योंकि फॉरेक्स बाजार बहुत लोकप्रिय है, कई स्कैमर विभिन्न धोखाधड़ियों के साथ पैसे ठगने की कोशिश करते हैं, इसलिए यह सुविधा एक आवश्यक तत्व है।
फॉरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर की लागत क्या है?
यह मुद्दा फॉरेक्स में बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर जितना ही जटिल है। इस समाधान की कीमत इन समाधानों के प्रदाता के आधार पर काफी भिन्न हो सकती है।
औसतन, बैक ऑफिस समाधान फॉरेक्स CRM सिस्टम के हिस्से के रूप में प्रति माह लगभग $1000-1500 की लागत आ सकता है और साथ ही ट्रेडरों की ट्रेडिंग गतिविधि के सभी महत्वपूर्ण घटकों, साथ ही उनके व्यक्तिगत जानकारी की पूर्ण रूप से निगरानी करने के लिए सभी आवश्यक कार्य, टूल्स और सेवाएं भी होती हैं।
क्योंकि ऐसे समाधान काफी महंगे होते हैं, चयन करने से पहले आपको चयन मानदंड पर निर्णय लेना होगा। इसके अलावा, जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, कई फॉरेक्स CRM सिस्टम में पहले से ही बैक ऑफिस कार्यक्षमता होती है, इसलिए केवल एक फॉरेक्स बैक ऑफिस खरीदने की बजाय CRM प्लेटफ़ॉर्म खुद खरीदना अधिक लाभदायक विकल्प हो सकता है।
किसी न किसी तरह, संगठनात्मक उद्देश्यों के लिए व्यापक विश्लेषणात्मक टूल्स के उपयोग, जो मुख्य रूप से उपयोगकर्ता खातों की स्थिति और उनकी ट्रेडिंग गतिविधियों पर एक विस्तृत रिपोर्ट प्राप्त करने के लिए लक्षित हैं, फॉरेक्स व्यवसाय को एक नए स्तर पर लाने और पहले से मौजूद ग्राहक आधार का विस्तार करने में मदद करेंगे।
बाजार में अग्रणी बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर उदाहरणों में से एक B2CORE है।
निष्कर्ष
अंत में, फॉरेक्स बैक ऑफिस सॉफ्टवेयर आपको उपयोगकर्ता खातों के पंजीकरण के चरण से लेकर बाजार में ट्रेडिंग तक आने वाली सभी आवश्यक जानकारी को व्यवस्थित और संगठित करने की अनुमति देता है।
कई फॉरेक्स CRM सिस्टम का एक महत्वपूर्ण तत्व होने के नाते, बैक ऑफिस उन ब्रोकरों के लिए एक बड़ा लाभ प्रदान करता है जिनके पास एक बड़ा ग्राहक आधार है और वे इसे प्रभावी ढंग से प्रबंधित करना चाहते हैं।
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