एस्टोनिया और अन्य क्षेत्रों में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस प्राप्त करना

क्रिप्टो बाज़ार में संचालन के समय विभिन्न चुनौतियाँ सामने आती है जिनके लिए गतिशील बाज़ार परिवर्तनों, नियामक सुधारों और अधिकांश एसेटों की बड़ी सट्टा प्रकृति की व्यापक समझ की ज़रूरत होती है, जो इसे सबसे अस्थिर बाज़ार बनाती है।

अपना क्रिप्टो व्यवसाय शुरू करने में पहला कदम एक लाइसेंस प्राप्त करना है जो आपको क्रिप्टो और फ़िएट करेंसी के बीच कस्टोडियल या कन्वर्शन फंक्शन को करने की अनुमति देता है। कुछ देश एक्सचेंज लाइसेंसिंग के स्रोत के रूप में उभरे, जैसे कि एस्टोनिया, माल्टा, जिब्राल्टर, लिथुआनिया, मलेशिया और अन्य।

एस्टोनिया में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस विकेंद्रीकृत प्लेटफ़ॉर्मों और प्रदाताओं में सबसे आगे है जो कस्टोडियल और एक्सचेंज करने की सेवाएँ प्रदान करते हैं। यह ढाँचा क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने के लिए ज़रूरी दस्तावेज़ और चरणों पर विस्तृत दिशानिर्देश प्रदान करता है। आइए समीक्षा करें कि लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टो एक्सचेंज बनने के लिए आपको क्या कुछ जानने की ज़रूरत है।

क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस को समझना

क्रिप्टो भुगतान और एक्सचेंज प्लेटफ़ॉर्मों के नियम अक्सर बदलते रहते हैं। कुछ देश क्रिप्टो सेवाओं के लिए अधिक उदार हो रहे हैं, जबकि अन्य आभासी करेंसी के भंडारण और ट्रेडिंग पर सख्त नियम लागू कर रहे हैं।

इसके अतिरिक्त, अधिकांश क्रिप्टोकरेंसियों के लिए बाज़ार की कीमतें तेज़ी से बदलती हैं, खासकर बाज़ार में तेज़ी या मंदी की भावनाओं के दौरान जो ट्रेडरों की गतिविधियों को संचालित करती हैं और डीलिंग डेस्क और एक्सचेंज प्लेटफ़ॉर्मों को प्रभावित करती हैं।

इसलिए, एस्टोनिया में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस प्राप्त करने से आप कानूनी रूप से क्रिप्टो-संबंधित व्यवसाय कर सकते हैं और एक ऐसे वैध ऑपरेटर बनकर जो स्पष्ट नियमों और रूपरेखाओं का पालन करते हैं, बड़ी संख्या में सेवा प्रदाताओं से अलग दिखाई दे सकते हैं।

लाइसेंस ना केवल ज़्यादा तादात में ऐसे ग्राहकों को आकर्षित करता है जो कानूनी इकाई के साथ काम करना पसंद करते हैं, बल्कि अप्रत्याशित बाज़ार घटनाएँ होने या नियामक परिदृश्य में बदलाव होने पर समर्थन भी प्रदान करता है।

एस्टोनिया क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज लाइसेंस कैसे प्राप्त करें

एस्टोनिया क्रिप्टो एक्सचेंज प्लेटफ़ॉर्मों के लिए एक आम गंतव्य है, जिसका लक्ष्य बढ़ते बाज़ार के रुझान और क्रिप्टो निवेशकों और ट्रेडरों की बढ़ती संख्या का लाभ उठाना है। 2017 में, एस्टोनिया ने एक कानून पारित किया जो संस्थाओं को क्रिप्टो-फ़िएट एक्सचेंज सेवा या विकेंद्रीकृत वॉलेट प्रदाता के रूप में काम करने के लिए व्यवसाय परमिट के लिए आवेदन करने की अनुमति देता है।

नियम उन कंपनियों के लिए सख्त दिशानिर्देश लागू करते हैं जो मनी लॉन्ड्रिंग को कम करने और वित्तीय अपराधियों को समायोजित करने से बचने के लिए पूरी तरह से KYC और AML प्रोटोकॉल के साथ फिएट मनी का क्रिप्टोकरेंसी से आदान-प्रदान करते हैं।

एक बार जब किसी ऑपरेटर को एस्टोनियाई का परमिट मिल जाता है, तो वे कानूनी तौर पर यूरोप में ग्राहकों को क्रिप्टोकरेंसी का आदान-प्रदान और वॉलेट सेवाएँ पेश कर सकते हैं।

परमिट प्राप्त करने की प्रक्रिया में छह महीने तक लग सकते हैं और एस्टोनियाई वित्त मंत्रालय को आवेदन शुल्क के रूप में €10,000 जमा करने की ज़रूरत होती है। इसके अतिरिक्त, आवेदन को एक भौतिक कार्यालय, स्थानीय कार्यबल और आंतरिक ऑडिटिंग के साथ शुरुआती पूंजी के रूप में €100,000 की भी ज़रूरत होती है।

2022 में, कानून ने क्रिप्टो एक्सचेंज दिशानिर्देशों को अपडेट किया, नए निवेशकों को पंजीकृत करने के लिए और ज़्यादा आवश्यकताएँ जोड़ीं। उन्हें उपयोगकर्ता के नाम, ID नंबर, जन्म तिथि तथा जन्म स्थान और उपयोग की गई भुगतान विधि के प्रमाण को संसाधित करने और सत्यापित करने के लिए बाध्य किया चाहे वो एक वर्चुअल वॉलेट हो या भौतिक क्रेडिट/डेबिट कार्ड।

एस्टोनिया क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज लाइसेंस के कानूनी प्रावधान

एस्टोनियाई नियमों के अनुसार, क्रिप्टो एक्सचेंज ऑन-रैंप और ऑफ-रैंप संचालन की पेशकश कर सकते हैं, जिससे उपयोगकर्ता फिएट करेंसी के साथ वर्चुअल स्वैप कर सकते हैं और इसके विपरीत भी। कानून के अंतर्गत आने वाली दूसरी श्रेणी, आभासी करेंसी सेवा प्रदाताओं को कोल्ड और हॉट वॉलेटका उपयोग करके क्रिप्टो भंडारण सेवाएँ प्रदान करने की अनुमति देती है।

नियामक अधिकारियों द्वारा व्यवसाय संरचना के अंदर पूंजी के आवंटन पर स्पष्टीकरण के साथ आने वाले दो वर्षों के लिए व्यवसाय को प्रस्तुत करने की भी ज़रूरत होती है।

एस्टोनिया में एक लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टो एक्सचेंज को वार्षिक रिपोर्ट के साथ आंतरिक ऑडिटिंग डेटा के लिए दिशानिर्देश प्रदान करने होंगे, साथ ही लाइसेंस के अनुसार कॉर्पोरेट KYC और AML प्रोटोकॉल तैयार करने होंगे।

कर आवश्यकताएँ

एस्टोनिया में क्रिप्टोकरेंसी से डील करने वाले व्यवसाय किसी विशेष या उद्योग-विशिष्ट कर आवश्यकताओं के अधीन नहीं हैं। इसलिए, एस्टोनियाई टैक्स और सीमा शुल्क बोर्ड (ETCB)के अनुसार, एक एस्टोनियाई-लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टो एक्सचेंजर किसी भी स्थानीय रूप से पंजीकृत व्यवसाय के समान कर के कोड और नियमों का पालन करेंगे।

हालाँकि, एस्टोनिया में आभासी करेंसी सेवा प्रदाता शुरू करने का लाभ आपकी कंपनी को दो अलग-अलग देशों के बीच दोहरे कराधान से बचाने के लिए क्षेत्रीय और वैश्विक ट्रेड समझौतों का उपयोग करना है। 

एस्टोनिया क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस के लिए ज़रूरतें

एस्टोनियाई फाइनैन्शल इंटेलिजेंस यूनिट (FIU) को आवेदकों के दस्तावेज़ों की जाँच करने और मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी प्रथाओं का पूर्ण अनुपालन सुनिश्चित करने का काम सौंपा गया है।

• आवेदक के सदस्यों, लाभार्थियों और प्रबंधकों पर मनी लॉन्ड्रिंग या अन्य आपराधिक आरोपों के लिए मुकदमा नहीं चलाया जाना चाहिए।
• संगठनात्मक निकाय, मालिकों और प्रबंधकों की पिछली गतिविधियों और योजनाओं के आधार पर अधिकारियों द्वारा मूल्यांकन की गई उचित व्यावसायिक प्रतिष्ठा होनी चाहिए।
• नियुक्त किए गए संपर्क व्यक्ति के पास पर्याप्त व्यक्तिगत और व्यावसायिक योग्यता, अनुभव और गुण होने चाहिए, साथ ही उसका कोई आपराधिक रिकॉर्ड नहीं होना चाहिए।
• आवेदक व्यवसाय के पास एस्टोनिया में एक कानूनी कार्यालय का पता होना चाहिए। किसी विदेशी संस्था के मामले में, उन्हें एस्टोनिया में स्थित एक शाखा के माध्यम से काम करना होगा।
• कानूनी अनुपालन टीम का स्टेट AML एजेंसी से संपर्क ज़रूर होना चाहिए, जोखिम पोर्टफोलियो तक सीधी पहुँच होनी चाहिए, और जब भी ज़रूरत हो तो दस्तावेज़ और रिपोर्ट प्रदान की जानी चाहिए। 
• आवेदन करने वाली इकाई के पास एस्टोनियाई प्रणाली के अंदर पंजीकृत वित्तीय संस्थान द्वारा प्रदान किया गया एक बैंक खाता होना चाहिए।

एस्टोनिया में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस प्राप्त करने की प्रक्रिया

एक व्यावसायिक इकाई को अपना आवेदन राज्य पोर्टल: https://mtr.ttja.ee/ के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक रूप से जमा करना होगा और निम्नलिखित विवरण शामिल करने होंगे।

• सही दस्तावेज़ के साथ एस्टोनिया में भौतिक कार्यालय का पता जो संपत्ति के स्वामित्व/लीज़ को साबित करता है।
• संचार के प्रभारी व्यक्ति, उल्लिखित सेवा प्रदान करने वाले व्यक्ति, PR प्रतिनिधियों, वकील और वित्तीय लेनदेन के संचालक का संपर्क और व्यक्तिगत विवरण।
• आंतरिक प्रक्रियाओं और गुणवत्ता नियंत्रण उपायों के लिए दिशानिर्देश।
• व्यवसाय के मालिक या लाभार्थी शेयरधारकों का आपराधिक रिकॉर्ड, पहचान पत्र, पद और कर्तव्य।
• कॉर्पोरेट बैंक खाते, जिनमें एस्टोनियाई बैंकिंग प्रणाली में पंजीकृत खाते भी शामिल हैं।
• कंपनी द्वारा क्रिप्टो एसेटों पर विस्तृत जानकारी प्रदान की जानी चाहिए।
• पर्याप्त फंड्स की पुष्टि करने वाली बैंक स्टेटमेंट के साथ यूरो में फंड्स का प्रमाण प्रदान करें।
• आने वाले दो वर्षों के लिए बिज़नेस प्लान।
• आंतरिक/बाहरी ऑडिटिंग निकाय का नाम और संपर्क विवरण।
• तकनीकी पहलुओं का विवरण, जैसे कि वेबसाइट, प्लेटफ़ॉर्म और कंपनी द्वारा उपयोग किए गए और पेश किए गए टेक्नोलॉजिक्ल समाधान।

क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस लागत में €10,000 का आवेदन शुल्क शामिल है, और आवेदन प्रक्रिया में आमतौर पर 60 दिन लगते हैं। हालाँकि, प्रक्रियाओं की जटिलता के आधार पर, इसमें 6 महीने तक का समय लग सकता है।

आपको एक क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस की ज़रूरत क्यों है?

एस्टोनिया आभासी करेंसी सेवाओं के लिए सबसे पारदर्शी दिशानिर्देशों में से एक प्रदान करता है, जिसमें किसकी अनुमति है और किसकी नहीं, इस पर स्पष्ट नियम हैं। इसके अतिरिक्त, सेवा संचालन, कॉर्पोरेशन पर लगाए गए 0% कराधान के हकदार हैं, जिसे “दोहरा कराधान” भी कहा जाता है।

एस्टोनिया में क्रिप्टो एक्सचेंज कंपनियों को वार्षिक परमिट शुल्क का भुगतान ना करने, क्रिप्टो एसेट लेखांकन गाइड की उपलब्धता और अत्यधिक सुरक्षित क्रिप्टो ट्रेडिंग वातावरण से लाभ होता है। वास्तव में, एस्टोनियाई नियामकों ने क्रिप्टो परमिट के सबसे बड़े जारीकर्ताओं में से एक रहते हुए दुराचार के कारण 1,800 से अधिक लाइसेंस रद्द भी किए हैं।

वैकल्पिक क्रिप्टो लाइसेंस विकल्प

एस्टोनिया के परमिट की मजबूती के अलावा, बिक्री के लिए अन्य क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस भी हैं जिनसे आप अपनी पहुँच का विस्तार कर सकते हैं और अपनी सेवाओं को नए बाज़ारों में पेश कर सकते हैं। आइए इन लाइसेंसों के बारे में बात करें और जानें कि आप इन्हें कैसे प्राप्त कर सकते हैं।

लिथुआनिया में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस कैसे प्राप्त करें

लिथुआनिया मुक्त अर्थव्यवस्था वाले शीर्ष देशों में से एक है और व्यवसाय शुरू करने के लिए सबसे आसान स्थानों में 11वें स्थान पर आता है, जो इसे पूरी तरह से विनियमित होने की चाहत रखने वाली किसी भी क्रिप्टो कंपनी के लिए एक अनुकूल स्थान बनाता है।

इस अधिकार क्षेत्र के अंतर्गत दो प्रकार के परमिट आते हैं: क्रिप्टो एक्सचेंज और वर्चुअल करेंसी वॉलेट प्रदाता। व्यवसाय चाहे कोई भी हो, कंपनी को पूंजी का कम से कम €125,000 शेयर देना होगा।

इस लाइसेंस के तहत क्रिप्टो सर्वर निम्नलिखित गतिविधियाँ कर सकते हैं:

• क्रिप्टो-क्रिप्टो और क्रिप्टो-फिएट-क्रिप्टो एक्सचेंज।
• वॉलेट कस्टोडियल सेवाएँ।
• तृतीय-पक्ष प्रदाताओं के माध्यम से आभासी करेंसी ट्रांसफर सेवा को प्रोसेस करें।
• क्रिप्टो निवेश संचालित करें, जैसे स्टेकिंग।
• केवल यूटिलिटी टोकन के लिए ICO जारी करें।

लाबुआन क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस की ज़रूरतें

लाबुआन एक संघीय क्षेत्र है जो मलेशिया के अंतरगत आता है, और यह अपनी अनुकूल कर प्रणाली और नियमों के कारण क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंसिंग परिदृश्य में सामने आया है।

लेबुआन में व्यवसायों को मलेशिया में 24% के सामान्य वैट के अलावा, 3% के कम कॉर्पोरेट कर दर से लाभ होता है। पिछले कुछ वर्षों में, लाबुआन ने बड़े सुधार पेश किए जो क्रिप्टो कंपनियों को व्यवसाय बीमा, एक आभासी बैंकिंग प्रणाली और डिजिटल मध्यस्थों से लाभ उठाने की अनुमति दे रहे हैं।

आवेदकों को $1,500 के आवेदन शुल्क के साथ न्यूनतम $150,000 की शेयर पूंजी प्रदान करनी होगी। इसके अतिरिक्त, कंपनियों को स्थानीय भागीदार रखने की आवश्यकता नहीं है और वे पूरी तरह से एक विदेशी इकाई के रूप में काम कर सकती हैं।

दुबई क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस को प्राप्त करना

संयुक्त अरब अमीरात आभासी एसेट सेवा प्रदाताओं और ब्लॉकचेन कंपनियों के लिए सबसे लोकप्रिय स्थानों में से एक है, जो इन कंपनियों के प्रति उदार नियमों और वेब 3.0 उपयोगिताओं को बढ़ावा देने में दुबई की उन्नत भूमिका से लाभान्वित हो रहा है।

VARA – वर्चुअल एसेट रेगुलेशन अथॉरिटी, दुबई में आभासी एसेटों और गतिविधियों का नियामक निकाय है, जो अमीरात में क्रिप्टो व्यापार परिदृश्य और व्यापारिक गतिविधियों को नियंत्रित करता है।

दुबई सबसे आकर्षक कर दरों में से एक प्रदान करता है, जिसमें परिचालन आपूर्ति खरीदने के लिए क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग पर 5% वैट लगता है। कॉर्पोरेट टैक्स (9%) केवल तभी लागू होता है जब आपका वार्षिक रिटर्न AED 375,000 ($102,000) से अधिक हो। अन्यथा, यह लागू नहीं होता है।

माल्टा क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस को प्राप्त करना

माल्टा क्रिप्टोकरेंसी सेवाओं और परिचालन को विनियमित करने वाले पहले यूरोपीय देशों में से एक है, जो पूरी तरह से विनियमित किया गया लाइसेंस प्रदान करता है। माल्टा क्रिप्टो लाइसेंस की चार श्रेणियाँ हैं: 

• क्रिप्टोकरेंसी सलाहकार सेवाएँ।
• क्रिप्टो वॉलेट, कस्टोडियल सेवाएँ और P2P लेनदेन प्रदान करना।
• ओवर-द-काउंटर ट्रेडिंग और क्रिप्टो बाज़ार निर्माता।
• निवेशक सुरक्षा के साथ क्रिप्टो का पूर्ण आदान-प्रदान और ट्रेडिंग लाइसेंस।

माल्टा में क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करने वाले लेनदेन पर कर नहीं लगता है। हालाँकि, एक्सचेंज/ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म की आपूर्ति के लिए क्रिप्टो खरीदना 18% वैट के अधीन आता है और कॉर्पोरेट आयकर 35% का होता है।

आवेदन शुल्क और न्यूनतम आवश्यक पूंजी परमिट के प्रकार पर निर्भर करती है, जो €50,000 पूंजी और प्रथम स्तर के लिए €6,000 के आवेदन शुल्क से शुरू होती है।

मलेशिया में एक लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टो एक्सचेंज बनना

मलेशिया तकनीकी रूप से एशिया के सबसे उन्नत देशों में से एक है, जो दुनिया भर के उपयोगकर्ताओं को कस्टोडियल, ऑन-रैंप और ऑफ-रैंप एक्सचेंज करने के लिए एक विश्वसनीय क्रिप्टो लाइसेंस प्रदान करता है।

देश व्यवसायों के लिए एक स्पष्ट कर नियम प्रदान करता है, जिसमें 3% कॉर्पोरेट कर, कोई बिक्री कर और कोई लाभांश कर शामिल नहीं है। गैर-स्थानीय कंपनियाँ स्थानीय भागीदार या प्रतिनिधि के बिना 100% विदेशी संस्थाओं के रूप में काम कर सकती हैं।

इंडोनेशिया का क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस कैसे प्राप्त करें

इंडोनेशिया ने हाल ही में आभासी एसेटों के लिए महत्वपूर्ण सुधार पेश किए हैं, जिसमें क्रिप्टो एसेट के लिए पहला विदेशी करेंसी बाज़ार, जिसे कमोडिटी फ्यूचर एक्सचेंज कहा जाता है, भी शामिल है। यह एक्सचेंज NASDAQ की तरह ही काम करता है लेकिन आभासी करेंसी सेवाओं के लिए और इसमें सभी क्रिप्टो कंपनियों को राष्ट्रीय रजिस्ट्री में पंजीकरण करने की ज़रूरत होती है।

कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग रेगुलेटरी एजेंसी क्रिप्टो गतिविधियों के लिए देश नियामक के रूप में भी कार्य करती है। संचालन के लिए आवश्यक न्यूनतम पूंजी को बहुत ज़्यादा माना जा सकता है, जहाँ क्रिप्टो एक्सचेंजों को संचालन के लिए $16 मिलियन की साझा पूंजी प्रदान करनी होगी, जबकि क्रिप्टो ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म को लाइसेंस प्राप्त करने के लिए राशि को दोगुना करना होगा।

इंडोनेशिया निम्नलिखित क्रिप्टो कंपनियों को अपने देश में कानूनी रूप से काम करने और स्थानीय और वैश्विक निवेशकों को सेवाएँ प्रदान करने की अनुमति देता है।

• क्रिप्टो फ्यूचर्स एक्सचेंजें।
• क्रिप्टो निपटान समाशोधन हॉउस।
• क्रिप्टो के एसेटों के लिए भंडारण वॉलेट।
• क्रिप्टो ट्रेडिंग।

हांगकांग में एक लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टो एक्सचेंज कैसे बनें

हांगकांग ब्लॉकचेन परियोजनाओं, क्रिप्टो प्लेटफ़ॉर्मों और वेब 3.0 कंपनियों के लिए एक प्रमुख गंतव्य है। इस उद्योग में 10,000 से अधिक स्टार्टअप के साथ इसे 2022 में सबसे अधिक क्रिप्टो-रेडी देश के रूप में नामित किया गया था।

हांगकांग का क्रिप्टो लाइसेंस क्षेत्रीय और वैश्विक निवेशकों और बाज़ारों तक महत्वपूर्ण पहुँच प्रदान करता है, जिससे कंपनियों को अपनी पहुँच का विस्तार करने और 0% पूंजीगत लाभ करों के साथ बढ़ने की अनुमति मिलती है।

इस लाइसेंस के लिए आवेदकों को $10,000 का आवेदन शुल्क देना होगा और $1 मिलियन का न्यूनतम पूंजी शेयर प्रदान करना होगा।

कर प्रणाली कंपनियों के लिए एक स्पष्ट रूपरेखा भी प्रदान करती है, जिसमें देश के बाहर उत्पन्न किसी भी मुनाफे पर 0%, प्रति वर्ष $2 मिलियन से कम के मुनाफे पर 8.25% और उससे अधिक के किसी भी मुनाफे पर 16.5% का कॉर्पोरेट कर शामिल है।

निष्कर्ष

एस्टोनिया का क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करना एक्सचेंज और आभासी वॉलेट प्रदाताओंके बीच आम हो गया है। स्पष्ट नियमों और वैश्विक बाज़ार तक आसान पहुँच से लाभान्वित होकर, यह देश क्रिप्टो कंपनियों के लिए एक प्रसिद्ध गंतव्य के रूप में उभरा है।

एस्टोनिया का क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज लाइसेंस कोई कॉर्पोरेट या लाभांश लाभ कर नहीं लगाता है, जबकि एकमात्र लागू होने वाला टैरिफ 22% का वैल्यू-एडेड कर है जिसमें कोई दोहरा कराधान और कोई वार्षिक रिन्यूअल शुल्क नहीं है।

लिथुआनिया, लाबुआन, माल्टा और हांगकांग जैसे अन्य देश भी क्रिप्टो लाइसेंसिंग के स्रोत के रूप में उभरे हैं, जो आभासी करेंसी विनिमय सेवा प्रदाता के रूप में स्थापित होने के लिए सबसे अनुकूल वातावरण और नियमों में से एक की पेशकश करते हैं।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न