2024년 암호화폐 브로커가 되는 방법의 상세 가이드
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2024년 암호화폐 세계로 진입하는 것은 특히 최근 암호화폐 시장의 발전을 고려할 때 수익성이 높고 특별한 기회입니다. 특히 2024년 1월 미국 증권거래위원회(SEC)의 비트코인 현물 ETF 승인으로 인해 비트코인 가치가 크게 상승하면서 이 분야에 대한 개인 투자자들의 관심이 높아졌습니다.
또한, 2024년 4월 20일로 예정된 대망의 ‘비트코인 반감기’는 4년에 한 번씩 비트코인 채굴 보상을 줄이는 이벤트로, 중장기적으로 최대 암호화폐의 가격을 더욱 끌어올릴 것으로 예상됩니다.
이러한 시장 상황을 고려할 때, 암호화폐 거래소의 장점과 기존 중개업의 장점을 결합한 비즈니스 모델인 암호화폐 중개업을 시작하는 것은 금융회사와 예비 창업가에게 쉬운 일이 아닌 것처럼 보입니다.
이 글에서는 2024년에 암호화폐 브로커가 되는 방법과 단계별 지침 및 중요 고려 사항을 중점적으로 설명합니다.
핵심 사항
- 암호화폐 브로커가 되려면 독립형 브로커를 구축하거나, 타사 화이트 라벨 제공업체를 이용하거나, 소개 브로커가 되는 방법을 통해 얻을 수 있습니다.
- 암호화폐 중개업체를 구축하려면 경험, 지식, 리소스, 전문 팀, 강력한 인프라, 강력한 파트너십, 상당한 자본이 필요합니다.
- 타사 화이트 라벨 솔루션은 맞춤형 거래 플랫폼, 백오피스 도구, 규정 준수 서비스를 제공하여 암호화폐 중개업체를 시작하는 데 도움을 줄 수 있습니다.
암호화폐 브로커 vs 거래소
우선, 암호화폐 브로커와 거래소의 특징은 무엇일까요? 이 두 가지 유형의 제3자 모두 암호화폐를 구매, 판매, 거래할 수 있도록 도와줍니다. 하지만 운영 방식이 다르고 대상 고객층이 다릅니다. 암호화폐 거래소는 암호화폐 거래 초기부터 존재해 온 반면, 암호화폐 브로커는 시장 수요에 따라 등장한 비교적 최근의 개념입니다.
목적:
암호화폐 거래소의 주요 목적은 구매자와 판매자가 코인 및 토큰을 서로 교환할 수 있는 온라인 마켓플레이스 역할을 하는 것입니다. 사용자는 암호화폐 또는 금융화폐를 입금하여 원하는 가격에 다양한 암호화폐를 구매할 수 있습니다. 거래소는 이 서비스에 대해 수수료를 부과하며, 거래가 완료되면 사용자는 구매한 암호화폐를 받게 됩니다.
반면, 암호화폐 브로커란 무엇일까요? 이 금융 서비스 회사는 구매자와 판매자 사이의 중개자 역할을 합니다. 브로커는 여러 거래소와 협력하여 고객에게 가장 적합한 가격을 찾아 집계합니다. 브로커는 종종 포트폴리오 관리 및 투자 조언과 같은 추가 서비스를 제공합니다. 브로커는 거래소에 비해 수수료가 높지만 거래에 대한 보다 실무적이고 개인화된 접근 방식을 제공합니다.
그러나 오늘날 암호화폐 브로커와 거래소 사이의 경계는 점점 모호해지고 있습니다.
수익원:
거래소와 브로커 모두 수수료를 통해 수익을 창출하지만 수입원은 다릅니다. 거래소는 거래 수수료, 인출 수수료, 신규 암호화폐 상장 수수료, 기타 서비스 관련 수수료를 부과하여 수익을 창출합니다.
반면 브로커는 거래 수수료, 스프레드(매수 호가와 매도 호가의 차이), 오버나이트 파이낸싱 수수료, 기타 기타 수수료 등 복잡한 수수료 구조를 가지고 있는 경우가 많습니다.
암호화폐 브로커가 되는 방법
암호화폐 브로커-딜러가 되고 싶다면 여러 가지 방법으로 중개를 시작할 수 있습니다. 이제, 세 가지 주요 방법을 살펴봅시다.
처음부터 독립형 브로커리지 구축하기
첫 번째 옵션은 처음부터 브로커를 구축하는 것입니다. 이 접근 방식을 사용하면 기술 인프라 및 고객 서비스부터 마케팅 및 규정 준수에 이르기까지 암호화폐 비즈니스의 모든 측면을 완벽하게 제어할 수 있습니다.
그러나 독립형 브로커를 설립하려면 상당한 시간, 비용, 전문 지식이 필요합니다. 거래 플랫폼을 개발하거나 구매해야 하고, 유동성 공급자 및 은행과 관계를 맺고, 모든 운영을 관리할 전문가 팀을 고용해야 합니다.
타사 화이트 라벨 제공업체와의 파트너십
또 다른 옵션은 화이트 라벨 제공업체와 파트너 관계를 맺는 것입니다. WL 솔루션을 사용하면 기존 거래 플랫폼과 기타 필요한 인프라를 브랜드에서 사용하면서 규정 준수, 위험 관리, 고객 지원과 같은 백오피스 서비스를 아웃소싱할 수 있습니다.
이 방법은 보다 비용 효율적이고 시간 효율적으로 중개업을 시작할 수 있는 방법입니다. 하지만 비즈니스 운영에 대한 통제력이 떨어질 수 있습니다.
소개 브로커 되기
세 번째 옵션은 소개 브로커(IB)가 되는 것입니다. IB는 수수료를 받고 고객을 대형 증권사에 소개하는 역할을 합니다. 이 방식은 대형 브로커가 모든 백오피스 업무를 처리하기 때문에 최소한의 리소스와 전문 지식이 필요합니다.
그러나 비즈니스에 대한 통제권이 제한되고 직접 장소를 운영하는 것에 비해 수익이 낮을 수 있습니다.
암호화폐 브로커를 처음부터 구축하려면 어떤 리소스가 필요하나요?
성공적인 중개업 운영을 위해서는 특정 기술, 경험, 자원이 필요하므로 누구나 비트코인 중개인이 될 수 있는 것은 아닙니다. 다음은 이러한 비즈니스를 운영하기 위해 갖춰야 할 몇 가지 자격 요건입니다:
- 암호화폐 산업에 대한 심층적인 지식: 최고의 암호화폐 브로커는 기본 기술, 시장 동향, 잠재적 위험 등 암호화폐에 대한 포괄적인 이해가 있어야 합니다;
- 마케팅 및 비즈니스 개발 기술: 중개인은 서비스를 효과적으로 홍보하고 업계에서 전략적 파트너십을 형성하기 위해 뛰어난 마케팅 기술이 필요합니다.
- 트레이딩 또는 금융 분야에서의 풍부한 경험: 중개는 큰 금액의 거래를 처리하는 일입니다. 따라서 해당 영역에서 전문성을 키우려면 수년간의 트레이딩 경험이 필수적입니다.
- 유능한 전문가 팀: 처음부터 브로커를 설립하는 것은 혼자서 할 수 있는 일이 아니며, 운영을 유지하고 비즈니스를 관리하려면 자격을 갖춘 전문가로 구성된 팀이 필요합니다. 브로커리지 팀에는 반드시 애널리스트, 리스크 관리자, IT 전문가가 포함됩니다.
- 대규모 자본:거래 서비스를 제공하는 암호화폐 기업은 강력한 시장 입지를 구축하기 위해 상당한 자본이 필요합니다. 이러한 재원은 브로커를 설립하고 운영 비용을 충당하며 안정적인 거래 플랫폼을 유지하는 데 필요합니다.
- 최고급 인프라: 사이버 보안 위협이 증가함에 따라 암호화폐 기업은 고객의 자산을 보호하기 위해 강력하고 안전한 인프라에 투자해야 합니다. 여기에는 고급 거래 플랫폼, 초고속 인터넷 연결, 데이터 암호화 도구 등이 포함됩니다.
- 강력한 파트너십: 성공적인 기업은 평판이 좋은 거래소, 유동성 공급업체, 결제 게이트웨이와 관계를 구축하여 거래 체결을 원활하게 진행해야 합니다.
암호화폐 중개소를 처음부터 구축하는 단계별 가이드
나만의 브로커를 처음부터 시작하기 위해 수행해야 하는 일반적인 단계는 다음과 같습니다:
1단계: 시장 조사
첫 번째 단계는 현재 암호화폐 시장에 대한 심층적인 조사입니다. 다양한 암호화폐를 살펴보고, 기술과 작동 방식을 이해하고, 시장 동향을 파악하고, 위험을 인식해야 합니다. 이 분야의 최신 뉴스와 개발 동향을 파악하면 회사를 효과적으로 운영할 수 있습니다.
또한 타겟 시장이 누구인지, 그들이 무엇을 선호하는지, 어떻게 행동하는지 파악하세요. 선택한 영역에서 경쟁업체를 확인하고 그들과 차별화되는 점을 찾아내어 눈에 띄고 성공적으로 경쟁할 수 있도록 하세요.
2단계: 재무 평가
사무실 임대료, 직원 급여, 기술 인프라, 마케팅 비용 등 예상 비용에 대한 데이터를 수집합니다. 업계 전문가와 상의하고 업계 벤치마크를 조사하여 재무 예측이 현실적인지 확인하여 중개업체의 잠재적 위험과 기회를 파악하세요.
재무 세부 정보를 정의하면 비용을 충당하고 수익성을 달성하기 위해 창출해야 하는 수익을 결정하는 데 도움이 될 수 있습니다. 또한 예산 책정, 재무 의사 결정, 투자자 유치 또는 대출을 위한 로드맵 역할도 합니다.
3단계: 재무 계획 수립
목표, 타겟 시장, 수익원, 마케팅 전략이 포함된 종합적인 사업 계획을 작성하세요. 브로커의 고유한 판매 제안과 경쟁사와 차별화할 수 있는 방법을 결정합니다. 장외 트레이딩, 마진 거래, 독점 투자 기회 제공 등의 서비스를 고려합니다.
계획서를 작성하려면 템플릿을 참조하거나 재무 전문가의 도움을 받을 수 있습니다. 잘 짜여진 사업 계획서는 의사 결정의 지침이 될 뿐만 아니라 잠재적인 투자자를 유치하는 데도 도움이 됩니다.
4단계: 자금 확보
중개업체를 시작하려면 초기 비용을 충당하고 원활한 운영을 위해 충분한 자금이 필요합니다. 전통적인 자금 출처로는 엔젤 투자자, 벤처 캐피털리스트, 은행 등이 있습니다. 그러나 이러한 자금 조달이 항상 가능하거나 실현 가능한 옵션은 아닙니다.
크라우드 펀딩 플랫폼, P2P 대출 또는 중소기업을 위한 정부 보조금과 같은 대체 자금원을 고려하세요. 이러한 자금원은 기존 자금원의 엄격한 요건 없이도 자본에 접근할 수 있습니다.
5단계: 필수 라이선스 취득 및 회사 등록하기
중개 서비스를 시작하기 전에 관할 지역에서 요구하는 모든 라이선스를 갖췄는지 확인하세요. 규제 당국은 일반적으로 송금업자 라이선스를 취득하고 등록하고 자금 세탁 방지(AML) 및 고객 알기(KYC) 규정을 준수할 것을 요구합니다.
완벽한 규정 준수를 보장하는 한 가지 방법은 법률 고문을 고용하거나 중개 업계에 전문성을 갖춘 로펌과 협력하는 것입니다. 필요한 모든 요건이 충족되는지 확인하고 신청 절차의 복잡성이나 미묘한 차이를 파악하는 데 도움을 줄 수 있습니다.
일반적으로 중개 또는 암호화폐 거래소 라이선스 및 허가 신청에 필요한 모든 서류와 정보를 수집해야 하며, 여기에는 일반적으로 세부 사업 계획, 재무제표, 주요 인력에 대한 신원 조회 및 규제 환경의 표준 준수 증명 제출이 포함됩니다.
또한 암호화폐 라이선스 신청서를 제출할 때 해당 규제 기관에 필요한 수수료를 지불해야 합니다. 처리 지연을 방지하려면 지정된 모든 기한을 준수하고 요청된 모든 서류를 제공해야 합니다.
국가마다 암호화폐 중개업체 등록에 대한 규정이 다릅니다. 중국, 인도, 인도네시아, 터키는 암호화폐를 전면 금지한 반면 에스토니아, 두바이, 마셜 제도 등의 국가는 규제가 완화된 덕분에 암호화폐 브로커가 선호하는 국가입니다.
6단계: 팀 구성
성공적인 중개업체는 비즈니스의 다양한 측면을 처리하고 원활한 운영을 보장하는 전문가 팀이 필요합니다. 애널리스트, 리스크 관리자, IT 전문가, 고객 지원 직원을 고용하세요. 각 직책에는 특정 자격과 전문성이 있어야 합니다. 자세한 직무 설명을 작성하는 것을 잊지 마세요.
온라인 취업 포털, 전문가 네트워크, 산업별 플랫폼 등 다양한 채용 채널을 활용하여 잠재적인 후보자를 찾아보세요. 지원자의 역량과 회사 문화와의 적합성을 평가하기 위해 철저한 면접과 추천서 확인을 실시하세요. 또한 업계 규정, 금융 상품, 시장 동향, 고객 관계 관리에 대한 직원의 기술과 지식을 향상시킬 수 있는 종합적인 교육 프로그램을 제공하는 것도 고려해야 합니다.
7단계: 전략적 파트너십 형성
평판이 좋은 거래소 및 유동성 공급업체와 제휴하여 고객에게 경쟁력 있는 호가와 체결을 제공하세요. 기술 제공업체와 협력하여 시장에서 브로커의 경쟁력을 높일 수 있는 고급 거래 플랫폼 및 도구를 이용할 수 있습니다.
8단계: 필요한 인프라 만들기
전자 거래 플랫폼을 설정할 때는 몇 가지 옵션이 있습니다. 나만의 맞춤형 플랫폼을 개발하거나 타사 제공업체에서 제공하는 기존 플랫폼 중에서 선택할 수 있습니다. 필요한 기능을 고려하고 다양한 암호화폐 브로커 소프트웨어를 비교해보세요.
브로커리지 기술 인프라의 주요 구성 요소에는 다음이 포함될 수 있습니다:
- 고객이 계정을 등록하고 액세스할 수 있는 안전한 암호화된 웹사이트
- 실시간 시장 데이터, 차트 도구, 주문 체결 등 고급 기능을 갖춘 트레이딩 플랫폼
- 2단계 인증 및 고객 자금 저장을 위한 콜드 스토리지를 포함한 다단계 보안 조치
- 결제 처리업체 및 기타 타사 서비스와의 통합
- 전용 CRM, 백오피스 및 고객 지원 시스템
9단계: 중개 마케팅
이제 중개 서비스 마케팅과 고객 유치를 시작할 때입니다. 이를 위해 소셜 미디어 플랫폼을 통해 강력한 온라인 인지도를 쌓고, 관련 웹사이트나 포럼에 광고하고, 암호화폐 커뮤니티에서 잠재 고객과 네트워크를 형성하세요. 프로모션이나 인센티브를 제공하는 것도 고려해볼 수 있습니다.
10단계: 중개 시작
필요한 모든 단계가 완료되면 이제 공식적으로 중개 서비스를 시작할 차례입니다. 정기적으로 보안 조치를 검토하고 업데이트하는 등 운영을 관리하고 잠재적인 문제를 해결하기 위한 탄탄한 계획을 세우는 것이 중요합니다.
타사 소프트웨어의 도움으로 브로커리지 구축하기
중개업체를 처음부터 구축하는 것은 복잡하고 시간이 많이 소요되는 과정입니다. 또한 중개업체가 필요한 모든 규제 요건을 충족하고 원활하게 운영될 수 있도록 상당한 리소스와 전문 지식을 할당해야 합니다.
이 과정을 간소화하는 한 가지 방법은 타사 화이트 라벨 솔루션을 활용하는 것입니다. 이러한 소프트웨어 제공업체는 맞춤형 거래 플랫폼, 백오피스 도구, 컴플라이언스 서비스 및 기타 기능을 제공하여 보다 효율적으로 브로커를 시작하고 관리할 수 있도록 도와줍니다.
타사 소프트웨어 제공업체는 업계 규정을 잘 알고 있으며 중개업체가 모든 요건을 충족하는지 확인할 수 있습니다. 또한 지속적인 기술 지원과 업데이트를 제공하여 최신 시장 동향에 맞춰 플랫폼을 최신 상태로 유지해 줍니다.
B2Broker는 암호화폐 중개업체를 구축하기 위한 다양한 솔루션을 제공하는 업체 중 하나입니다. 화이트 라벨 거래 플랫폼(cTrader), 유동성 및 위험 관리 도구, B2BinPay 암호화폐 처리 게이트웨이, B2Core CRM 및 백오피스 소프트웨어, B2Copy를 통한 카피 트레이딩, KYC/AML 준수 서비스 등을 제공합니다.
암호화폐 현물 브로커를 위해 일주일 이내에 중개를 시작하거나 기존 운영에 암호화폐 현물 거래를 통합하는 데 필요한 인프라가 포함된 B2TRADER 솔루션을 제공합니다.
요약
규제 프레임워크를 탐색하고, 유능한 팀을 구성하고, 필요한 인프라를 구축하고, 서비스를 효과적으로 마케팅하는 등 암호화폐 스팟 중개를 구축하는 것은 결코 쉬운 일이 아닙니다. 하지만 타사 제공업체의 전문 지식을 활용하여 효과적으로 중개를 시작할 수 있습니다.
자주묻는질문
암호화폐 중개를 시작하는 데 드는 비용은 얼마인가요?
암호화폐 중개업체를 시작하는 데 드는 비용은 위치, 비즈니스 모델, 암호화폐 라이선스 등 다양한 요인에 따라 크게 달라질 수 있습니다. 일반적으로 암호화폐 거래 중개업체 또는 거래소를 처음부터 시작하는 데 드는 비용은 프로젝트의 범위, 개발 방법 및 기타 특정 요인에 따라 20만 달러에서 50만 달러까지 다양합니다.
동시에 화이트 라벨 솔루션을 사용하면 초기 비용을 크게 줄일 수 있으며, 일반적으로 약 1만 달러 이상 절감할 수 있습니다. 이는 대략적인 추정치일 뿐이며 최종 비용은 특정 비즈니스 요구 사항에 따라 달라질 수 있습니다.
기존 비즈니스 운영에 암호화폐 현물 거래를 통합할 수 있나요?
타사 암호화폐 현물 거래를 비즈니스에 통합하는 것은 비교적 간단합니다. 선호하는 솔루션 제공업체에 문의하면 통합 프로세스를 도와줄 것입니다.
브로커를 시작하려면 특정 암호화폐 라이선스가 필요한가요?
암호화폐 중개업체를 운영하기 위한 요건은 위치와 제공하는 서비스에 따라 다릅니다. 일반적으로 미국의 증권거래위원회(SEC) 또는 영국의 금융행위감독청(FCA)과 같은 관련 규제 기관으로부터 라이선스를 취득해야 합니다. 그러나 일부 관할 지역에서는 암호화폐 중개업체를 운영하기 위해 라이선스 절차를 거칠 필요가 없는 경우도 있습니다.
그러나 암호화폐 라이선스를 보유하면 금융 회사로서의 신뢰도를 높일 수 있으며, 이는 고객과의 신뢰 구축에 매우 중요합니다.
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