Diversificação de classes de ativos para corretoras – Por que é importante?
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Lançar uma corretora do zero é um dos aspectos mais desafiadores de possuir um negócio financeiro. Você precisa considerar vários fatores legais, econômicos, tecnológicos e gerenciais que determinarão seu sucesso.
Você pode selecionar uma única classe de ativos ou um serviço de corretagem de nicho para se destacar ou expandir suas ofertas com uma combinação de títulos e ativos de negociação. A diversificação de classes de ativos tornou-se mais acessível graças à introdução tecnológica e ao acesso facilitado ao mercado.
Profissionais acreditam que um sistema de negociação multi-ativos é melhor para aumentar suas chances de sucesso e estabelecer um nome de marca sólido. Vamos explicar como funciona uma estratégia de diversificação de ativos e o que a torna crucial para o lançamento do seu negócio.
Principais pontos
- Plataformas de negociação multi-ativos oferecem oportunidades de investimento em vários mercados, em vez de se concentrar em uma única classe de ativos.
- A diversificação de classes de ativos permite que as corretoras atraiam mais traders e investidores institucionais para aumentar suas receitas.
- Oferecer oportunidades de investimento multi-ativos requer soluções de negociação diversificadas, métodos de pagamento e gestão de riscos.
Criando uma corretora multi-ativos
Corretoras multi-ativos oferecem serviços financeiros que permitem aos traders investir em mais de um título usando a mesma plataforma. Assim, eles não oferecem apenas negociação Forex ou criptomoedas. Em vez disso, eles oferecem oportunidades de investimento em moedas cripto/fiat, ações, commodities, ETFs, ações, NDFs e mais.
A diversificação de classes de ativos é altamente demandada por traders de todos os níveis, incluindo novos entrantes que desejam encontrar seu investimento mais adequado e investidores institucionais que preferem a negociação de classes de ativos múltiplas para expandir seus portfólios.
Focar em uma única classe de ativos pode parecer mais fácil de lançar, mas as corretoras multi-ativos têm maiores chances de converter traders bem-sucedidos. No entanto, isso vem com vários desafios.
Adquirir uma fonte de liquidez multi-ativos é o primeiro passo na gestão de uma corretora diversificada. Você precisa procurar um fornecedor de liquidez multi-ativos confiável que ofereça um fluxo consistente e livros de ordens amplos com tempos de execução rápidos para garantir o bom funcionamento da sua plataforma. Caso contrário, pode ocorrer deslizamento, as taxas de negociação podem flutuar e seus investidores deixarão sua plataforma.
Por que a diversificação de classes de ativos é importante?
Os mercados financeiros são altamente dinâmicos, e uma classe de ativos que está em alta e lucrativa hoje pode não ter um desempenho tão bom em algumas semanas.
Se você oferecer uma seleção limitada de títulos ou um serviço de corretagem de um único ativo, os traders mudarão entre plataformas para buscar ganhos financeiros onde os ativos lucrativos ou estratégias estejam disponíveis.
Portanto, atender a essas necessidades em constante mudança e oferecer diversificação de classes de ativos aumenta sua retenção de clientes de corretagem, porque os traders podem encontrar seus ativos preferidos ou estratégias de investimento em seu site.
Essa abordagem instaura estabilidade, permitindo que seu negócio resista à sazonalidade ou flutuações do mercado se, por exemplo, as criptomoedas se tornarem mais demandadas do que ações ou o ouro se tornar mais lucrativo do que moedas estrangeiras.
Benefícios da diversificação de classes de ativos
Graças ao acesso simplificado às notícias do setor e estratégias de negociação, os investidores se tornaram mais conhecedores dos mercados financeiros e das classes de ativos, o que os encoraja a buscar ganhos em vários ativos, estratégias e táticas de investimento.
Trabalhar como corretor multi-ativos permite que você obtenha os seguintes benefícios.
Melhor gestão de risco
Lançar uma ampla gama de opções de investimento e estratégias torna seu negócio mais resiliente às mudanças do mercado. Por exemplo, se o mercado de cripto estiver em alta e você oferecer negociação multi-ativos, os investidores mudarão rapidamente para outras opções lucrativas disponíveis.
Na verdade, quando um mercado está em declínio, outra classe de ativos é mais provável de crescer à medida que os traders mudam para melhores opções sem deixar sua plataforma e afetar sua receita.
Além disso, quando você constrói uma base de usuários forte em todos os títulos disponíveis, a liquidez da sua plataforma aumenta e seu negócio se torna menos afetado por mudanças de mercado de curto prazo.
Alcance ampliado
O mundo financeiro tornou-se mais acessível, e mais investidores estão entrando na negociação, utilizando várias estratégias como copy trading, que permite automatizar seus investimentos com mínimo esforço.
Além disso, negociação proprietária é comum entre investidores institucionais, que procuram investir usando capital maior e tecnologias avançadas.
Oferecer essas funcionalidades em várias classes de ativos e uma lista expansiva de ativos expande seu alcance para novos mercados e atrai mais investidores para sua plataforma.
No entanto, você deve considerar os requisitos de licenciamento para expandir para novos mercados e jurisdições, o que pode aumentar ainda mais seu crescimento e alcance.
Fluxo de receita expandido
Criar uma grande base de usuários e oferecer estratégias de diversificação de classes de ativos aumenta a lucratividade do seu negócio. Classicamente, os corretores cobram taxas de negociação e outros serviços financeiros; portanto, quanto mais usuários ativos você tiver em sua plataforma, maiores serão suas receitas e mais diversificadas elas se tornam.
Reconhecimento de marca aprimorado
Seu negócio é mais provável de ser reconhecido por investidores institucionais e traders profissionais quando você oferece uma ampla gama de ativos negociáveis. Esses participantes do mercado podem espalhar o nome da sua marca, o que é adequado para suas estratégias de marketing.
Além disso, integrar mais mercados, instrumentos e fontes de liquidez em sua plataforma requer conformidade regulatória abrangente, o que aumenta a confiança do cliente e melhora o reconhecimento da sua marca.
Plataforma de negociação de um único ativo vs multi-ativos
Focar em uma única classe de ativos oferece oportunidades limitadas para os traders. Alguns investidores podem preferir investir em um instrumento ou mercado específico porque têm um profundo entendimento de como esses ativos flutuam e como aplicar as melhores técnicas de negociação nesse mercado em particular.
No entanto, essa abordagem focada não oferece várias possibilidades de hedge contra movimentos de preços imprevisíveis. Além disso, se os investidores quiserem capitalizar nas tendências emergentes, terão que se inscrever em um corretor, ajustar-se a novos sistemas e arcar com outros custos indiretos.
Por outro lado, a diversificação de classes de ativos permite hedge e netting, explorar novas tendências, capitalizar em oportunidades de mercado crescentes e mais.
Os mercados diversificados vêm com diferentes estratégias e sistemas de negociação, como negociação algorítmica, copy trading, contas PAMM e outras técnicas de investimento que atraem mais investidores para sua plataforma.
Estratégia de diversificação de ativos para corretores – Passo a passo
Lançar uma plataforma de negociação multi-ativos requer planejamento cuidadoso e análise para entender quais instrumentos e recursos estão em demanda e como construir uma base sólida para a diversificação de classes de ativos. Veja o que você deve considerar para o seu negócio.
Pilha de tecnologia
Adquirir uma infraestrutura tecnológica avançada para sua plataforma de corretagem permite que você atenda a uma base de clientes mais extensa com tempo de execução ultra-rápido e atualizações de mercado rápidas.
Você pode começar usando uma solução de corretagem white label que o equipa com todas as ferramentas e recursos que seus traders precisam. Isso inclui ter uma gestão avançada de CRM de back-office, capacidades de negociação algorítmica e suporte ao cliente interativo que oferece suporte rápido.
O copy trading está se tornando popular entre os iniciantes que querem seguir os passos de investidores bem-sucedidos, enquanto traders experientes usam esse sistema como contas master para explorar novas fontes de receita.
Diversificação de soluções
Você pode aumentar a funcionalidade da sua plataforma integrando várias soluções que melhoram a experiência de negociação dos seus clientes e aumentam o envolvimento deles com seu software.
Por exemplo, pode oferecer prop trading e definir desafios para os investidores profissionais se juntarem à sua plataforma e competir por prémios enquanto ganham a sua parte em cada sessão de negociação bem-sucedida.
Em 2020, a negociação proprietária foi estimada em $6,7 bilhões, e espera-se que cresça a uma CAGR de 4,2% até 2028.
Funcionalidade cruzada móvel e web
Garantir a compatibilidade perfeita entre as versões web e móvel da sua multi-ativos é crucial para melhorar a conveniência do usuário e oportunidades de negociação ininterruptas.
Na verdade, mais de 55% dos mercados globais de negociação em 2022 vieram de aplicativos de negociação móvel. Esta tendência deve crescer nos próximos anos, tornando a negociação móvel indispensável para o seu sucesso.
Integração de gateway de pagamento
Os traders usam vários métodos de pagamento para depositar dinheiro e começar a explorar os mercados de negociação. Usuários tradicionais são mais propensos a usar cartões de crédito/débito e transferências bancárias diretas. No entanto, pagamentos cripto e carteiras digitais estão se tornando cada vez mais populares devido aos seus modelos de transação rápidos e confiáveis.
Conclusão
Não colocar todos os ovos em uma cesta é um ditado famoso que se adequa completamente à diversificação de classes de ativos, especialmente para corretores que ganham com as atividades de negociação dos investidores.
Diversificar seus serviços financeiros permite que você alcance mais mercados, atraia mais investidores e melhore suas fontes de receita. No entanto, você deve oferecer serviços que os traders demandam, como interfaces de plataforma interativas, técnicas de negociação avançadas e múltiplas opções de pagamento.
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