Como negociar ETFs: Top 5 Estratégias de Investimento em ETFs
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Os fundos negociados em bolsa são ferramentas que podem ajudá-lo a alcançar os seus objetivos de investimento. Ao utilizar estratégias de negociação com ETFs, pode ganhar mais dinheiro e lidar com os riscos mais eficazmente. Neste artigo, falaremos sobre o que são os ETFs e como pode investir nestes.
Principais considerações
- Há muitos tipos de ETFs e pode negociá-los numa bolsa de valores.
- As estratégias de negociação podem ser agrupadas por período de investimento, atividade e nível de risco.
- Alguns métodos de negociação de ETFs comummente utilizados são o swing trading, negociação de tendência sazonal, a alocação de ativos, entre outros.
Compreender os ETFs
Os ETFs são fundos de investimento que podem ser adquiridos numa bolsa de valores. Um ETF é uma coleção de investimentos onde coloca o seu dinheiro. Comprar uma participação de um ETF é equivalente a comprar um valor mobiliário e significa que um comprador tem uma porção da carteira de investimentos do ETF.
Os ETFs podem acompanhar o desempenho de diferentes categorias de ativos, tais como índices bolsistas, ações de empresas, títulos, matérias-primas, moedas etc.
Os ETFs são como fundos mútuos, mas há uma diferença significativa entre eles: os fundos coletivos só podem ser comprados ou vendidos no final do dia, enquanto os ETFs podem ser negociados como ações a qualquer altura durante o dia de negociação.
Há muitos tipos de ETFs e este número cresce constantemente. Cada fundo negociado em bolsa tem as suas respetivas características. Nesse sentido, exploremos alguns dos mais comuns.
Os ETFs de índice acompanham o desempenho de um índice específico. Estes ETFs incluem, por exemplo, o ETF S&P 500, o ETF Nasdaq 100 e o ETF DAX30. Um índice é um indicador que acompanha as alterações no preço de um grupo de valores mobiliários. Este é uma carteira de investimento de valores mobiliários agrupados por algumas características. Por exemplo, o ETF S&P 500 permite-lhe comprar o índice S&P 500 americano, que inclui 505 empresas.
Os ETFs de título fornecem acesso a praticamente todos os tipos de títulos, tais como públicos, empresariais, internacionais, de alto rendimento etc. Entretanto, os ETFs de matérias-primas acompanham o movimento de preço de uma matéria-prima em particular, tal como o ouro, o petróleo crude etc.
Também há ETFs alavancados, que produzem retornos que podem ser multiplicados pelo retorno diário do índice. Os ETFs alavancados recorrem a obrigações de dívida, opções, posições de venda a descoberta e a outros métodos para multiplicarem o retorno do investidor. Contudo, os ETFs alavancados podem ampliar tanto os ganhos quanto as perdas.
No geral, os ETFs asseguram que a carteira de investimento do investidor é diversificada e gerida profissionalmente. Além disso, os ETFs são muito eficientes em termos de custos e têm limites de entrada baixos. Pode utilizar os ETFs para alcançar o seu objetivo de investimento principal com muito pouco dinheiro, o que pode revelar-se particularmente apelativo caso seja um operador de mercado novato.
Como funcionam as estratégias de negociação com ETFs
Um método para colocar dinheiro em várias classes de ativos ao longo de um período de tempo predeterminado para gerar lucro é uma estratégia de investimento. É uma estratégia para comprar e vender ações e outros investimentos. O objetivo do investimento, o período de tempo, os instrumentos utilizados e os regulamentos para a compra e venda fazem todos parte do objetivo de investimento.
Com uma estratégia concreta, os investidores podem controlar as suas emoções, adaptar-se às diferentes e mutáveis circunstâncias do mercado, escolher os ativos corretos para comprar e vender e realizar outras escolhas bem ponderadas.
Ao cumprirem com o método, os investidores podem gerir melhor as suas carteiras de investimento e incorrer em menos riscos.
Há imensas abordagens de negociação possíveis. Todas podem ser agrupadas da seguinte forma:
- Por período de investimento, as estratégias podem ser a longo prazo, a médio prazo e a curto prazo. As de longo prazo são consideradas como não tendo nenhuma data de término estrita para o tempo de investimento (tipicamente, estas duram 7 a 10 anos).
- As estratégias de negociação podem ser ativas e passivas. Uma ativa envolve atenção constante ao que está a acontecer no mercado, por exemplo, reagir às notícias, estudar os relatórios da empresa e reequilíbrio frequente da carteira de investimento. Uma passiva não requer a participação ativa do investidor e implica um número reduzido de transações.
- Quando ao nível de risco, as estratégias podem ser de alto risco, moderadas ou de baixo risco. Quando maior o risco, maior o rendimento, mas as perdas também podem ser significativas. As de alto risco recorrem a instrumentos com retornos potencialmente altos — por exemplo, ações de segundo e terceiro nível ou títulos de alto rendimento, contudo de alto risco.
A principal vantagem dos ETFs de mercado amplo é que estes permitem que o investidor expanda as fronteiras da sua carteira de investimentos incluindo instrumentos de mercados internacionais ou daquelas classes que não estão representadas no mercado doméstico.
Além disso, as estratégias de negociação de ETFs complementam a diversificação da carteira de investimentos. O investimento em ETFs cobre várias classes de ativos ou setores e pode reduzir o risco de investir em demasia numa única área ou ativo.
A seleção de uma estratégia de negociação de ETFs depende dos objetivos de investimento, da tolerância ao risco e dos horizontes temporais.
5 Melhores estratégias de negociação de ETFs
Há muitas estratégias de negociação para os ETFs. Para selecionar a que se adequa melhor a si, tem de seguir vários passos:
- Decida-se quanto ao período de investimento e ao tipo de estratégia: se vai ser uma estratégia ativa ou passiva e se está pronto para riscos elevados.
- Defina os seus objetivos de investimento.
- Selecione os principais tipos de ativos em que quer investir.
Aqui tem exemplos de algumas estratégias de negociação de ETFs comummente utilizadas que podem ser úteis tanto para iniciantes quanto para investidores experientes.
Swing trading
Esta é uma estratégia que beneficia de oscilações de preço substanciais durante períodos de tempo curtos. Os ETFs são ideais para esta estratégia devido à sua natureza diversificada e proteção contra os movimentos de preço. No entanto, eles podem não render tanto durante retomas como ações individuais. O Swing trading almeja movimentos de preço de curto prazo a médio prazo e utiliza a análise técnica e fundamental para identificar pontos de entrada e de saída- Os ETFs com alta liquidez e padrões de negociação previsíveis são frequentemente os prediletos para o swing trading.
Investimento comprar e reter
Esta estratégia de negociação significa que compra e retém os valores mobiliários por um longo período de tempo, tipicamente dez ou mais anos. Os ETFs são considerados investimentos adequados para o longo prazo porque são eficientes em termos de custos, diversificados e oferecem várias opções. Os fundos de índice com taxas baixas, tais como o ETF S&P 500, superaram as carteiras de investimento geridas ativamente por dez ou mais anos. As taxas dos ETF são habitualmente mais baixas do que as da maioria dos fundos coletivos, tornando-os numa boa escolha para esta estratégia. A estratégia de comprar e reter depende em acreditar que os mercados geralmente aumentam e que pode beneficiar com o crescimento dos ativos.
Rotação por setor
Os investidores experientes podem utilizar ETFs de setor para lidarem com os seus investimentos em diferentes áreas do mercado, como tecnologia, cuidados de saúde, energia e banca. Eles podem alocar alguma porção dos seus ativos em áreas que consideram que irão sair-se melhor do que o mercado geral e, posteriormente, rodar (isto é, vender e comprar) outros fundos de investimento nessas áreas. Este plano permite que os investidores se mantenham atentos a diferentes setores da economia e mudem os ETFs que detêm consoante o quão bem acham que essas participações estão a sair-se. Eles podem tirar partido das alterações na economia e em indústrias específicas.
Negociação de tendência sazonal
Esta estratégia de negociação é semelhante à da rotação por setor, onde os investidores tentam acompanhar as tendências de mercado sazonais.
Pode utilizar os ETFs para esta estratégia porque só tem de lidar com alguns ETFs ao invés de muitas ações individuais.
Um iniciante pode ganhar dinheiro comprando ações de um popular fundo de investimento em ouro, como o SPDR Gold Trust, no final do verão e vendê-las passados alguns meses. No entanto, é essencial saber que as tendências sazonais nem sempre correm como o esperado, por conseguinte, é uma boa ideia utilizar stop-losses para limitar o risco de perder dinheiro.
Alocação de ativos
A alocação dos recursos de uma carteira de investimentos entre várias classes de ativos é conhecida como alocação de ativos. Para criar uma carteira de investimento, tem de dedicir como vai alocar os seus fundos por vários veículos de investimento, tais como ações, títulos, matérias-primas e por aí adiante. O investimento em ETFs é um método maravilhoso para diversificar as suas participações dado que pode aceder a uma ampla gama de classes de ativos a um preço razoável. Até com uma pequena soma de dinheiro, os novatos podem dar o primeiro passo e começar a investir em ETFs. Eles podem escolher uma estratégia simples baseada no período de investimento preferido e na tolerância ao risco. Os ETFs podem ser utilizados como o ponto de partida para uma carteira de investimentos bem composta que inclui todos os aspetos do mercado selecionado, com o mercado bolsista, o mercado de títulos e de matérias-primas todos combinados num só.
Considerações finais
Os ETFs são um tipo de investimento que qualquer um pode usar, quer sejam novos na indústria ou tenham imensa experiência. Há muitos métodos de investir em ETFs, bem como formas de negociá-los. No entanto, todos destinam-se a fazer dinheiro. Para escolher o melhor, precisa de decidir o que pretende alcançar com o seu investimento, com quanto risco se sente confortável e em que tipo de ativos quer investir.
