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Top 4 Jurisdictions to Establish a Forex Brokerage Business

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Fevereiro 9, 2022Atualizada Dezembro21, 2023

As empresas de corretagem são responsáveis por comunicar com todos os participantes no mercado e agir como intermediário para os operadores no mercado cambial. Os corretores devem obter uma licença Forex para fazer negócios, o que assegura a integridade e legitimidade da organização. Porque um particular não é uma organização financeira nem um fundo de investimento governamental, não pode negociar no mercado cambial sem a assistência de uma empresa de corretagem. Os operadores podem utilizar uma conta de demonstração gratuita se não tiverem celebrado um acordo formal com um intermediário.

Seguem-se as obrigações que os corretores devem cumprir:

Fornecendo acesso ao mercado mundial de Forex através de uma variedade de produtos financeiros – ações, moedas, matérias-primas, e futuros.
Manter um registo dos registos financeiros dos operadores relativos à sua atividade de negociação, bem como fornecer informações sobre o estado do mercado Forex.
Atuar como garantia e advogado do cliente, certificando os factos das transações a nível legítimo e legislativo.
Fornecer aos operadores alavancagem (alavancagem financeira) para participar em montantes elevados. O corretor determina a alavancagem.
Criação de circunstâncias de negociação convenientes com comissões razoáveis, spreads adequados, e uma plataforma de negociação de alta qualidade.

A Importância do Licenciamento de Corretagem

A obtenção de uma licença nem sempre é necessária. Os serviços de negociação podem ser encontrados numa variedade de websites não autorizados. No entanto, existem certas restrições (não podem funcionar em alguns países, não cooperam com fornecedores de liquidez fiáveis, etc.). Para além disso, os operadores que negoceiam com corretores não licenciados, não estão legalmente protegidos de responsabilidades. Sem quaisquer garantias, o seu dinheiro está ameaçado pelos vigaristas, e não têm qualquer recurso contra eles. Com estas organizações, os comerciantes assumem total responsabilidade pelas suas ações e não podem contar com a assistência de outras partes para a resolução de litígios. Nas empresas de corretagem que não dispõem das devidas autorizações, existem vários potenciais de fraude. Para fazer negócios no mercado forex, é necessário que a empresa seja licenciada.

Para obter uma licença, o corretor deve ter uma quantidade específica de fundos em dinheiro.
O regulador do mercado financeiro emite uma licença com base num pacote de documentos fornecidos pelo corretor.
Ao fornecer licenças, são tidas em conta as credenciais do corretor e a formação financeira e económica dos trabalhadores.
A legitimidade de uma licença Forex está dependente da jurisdição da autoridade que emite a licença.
A entidade reguladora determina o tempo de validade da licença e os requisitos para a sua obtenção.

Procedimento para Obter uma Licença de Corretor

Há várias razões para obter uma licença Forex. Uma tal plataforma parece mais apelativa para os potenciais clientes. Como resultado, os corretores inexperientes devem obter a documentação necessária antes de criar uma troca criptográfica. Este procedimento está dividido em numerosas etapas:

1. Realizar uma análise de mercado e criar um perfil de um possível cliente. Por exemplo, se o corretor pretender oferecer serviços na União Europeia, não é necessária uma licença dos EUA. Examinar os requisitos da licença Forex em cada local e escolher a escolha mais vantajosa.

2. Estabelecer uma corporação e estabelecer um escritório na nação designada. É necessário um escritório físico para iniciar uma empresa de forex e obter uma licença. Certos governos obrigam os cidadãos a ter um cargo no conselho de administração.

3. Estabelecer uma relação bancária com uma instituição respeitável e criar uma conta. A existência de fiat money nas contas de um banco respeitável serve como garantia da segurança da transação e da viabilidade financeira do corretor. As empresas de qualidade formam alianças estratégicas com instituições financeiras reputadas.

4. Adesão à política KYC/AML. Cada corretor que procure abrir uma bolsa de criptomoedas e obter uma licença é obrigado a aderir à política AML. É necessário contratar os serviços de um profissional treinado para ajudar a cumprir esta condição.

5. Verificação da documentação. Para além disso, para receber uma licença, um corretor deve submeter uma estratégia de negócio à autoridade financeira. Um plano de crescimento estratégico bem definido e a disponibilidade de contas financeiras demonstram que o negócio não é uma operação de um dia, mas que está empenhado em operar eficazmente e prestar serviços aos operadores.

6. Implementação. Este é o último passo no processo de aquisição de uma licença Forex. Tenha em mente que a documentação deve ser organizada, examinada por advogados, e apresentada em conformidade com as leis locais aplicáveis. A entidade reguladora procede atualmente à avaliação dos dados e faz a sua determinação. A obtenção de uma licença de corretor Forex pode demorar entre dois meses e dois anos.

O TOP 4 dos Reguladores de Forex para Corretagem e Licenciamento

Cada área tem o seu próprio conjunto único de necessidades e constrangimentos. Há nações que têm regulamentos pouco exigentes, moderados ou rigorosos. O corretor deve fazer uma análise aprofundada dos termos e condições disponíveis e escolher a melhor solução para o negócio. Nesta análise, discutiremos as principais jurisdições e os regulamentos dos corretores de Forex.

Chipre

O governo do Chipre criou um conjunto abrangente de requisitos da CySEC, que são continuamente atualizados e melhorados para assegurar que os corretores forex sejam totalmente regulamentados. A principal vantagem de estabelecer uma empresa de corretagem cipriota será a capacidade de vender e receber depósitos de clientes, bem como a formação de uma presença comercial genuína em qualquer um dos estados membros da UE.

Os interessados em solicitar uma licença no Chipre devem aderir às seguintes condições da autoridade financeira (CySEC):

Disponibilidade de um escritório local;
Pelo menos três diretores residentes com experiência em finanças;
Capital de exploração mínimo de 750.000 euros;
Envio de relatórios financeiros ao CySEC;
Manutenção das posições dos clientes durante a volatilidade do mercado;
Proteção dos operadores, de acordo com as políticas do Fundo de Compensação do Investidor (ICF);
Manter os fundos dos operadores em contas bancárias segregadas.

Os empresários podem precisar de até 9-12 meses para obter uma licença forex no Chipre.

O Reino Unido

O Reino Unido é o lar de uma das licenças de corretagem Forex mais proeminentes do mundo. A legislação do Reino Unido pode ser vista como um padrão de ouro para as empresas de corretagem e de investimento. A regulamentação da FCA eleva as empresas de corretagem ao auge da indústria e proporciona-lhes acesso direto a um dos maiores mercados financeiros da Europa.

A fama da jurisdição britânica tem um impacto direto sobre a severidade dos critérios para um candidato a uma licença de corretagem. Uma licença para realizar operações de corretagem no Reino Unido é concedida a empresas que cumpram completamente todos os requisitos legais aplicáveis, que tenham uma presença física no território do Estado e que disponham de uma quantidade específica de capital permitido. É fundamental que todos os processos operacionais e documentação de aplicação da empresa sejam preparados de acordo com as normas rigorosas da FCA. É por isso que uma forte base legal para a aplicação é um componente crítico do processo de aplicação.

Aqueles que tencionam registar uma empresa no Reino Unido devem estar preparados para cumprir as rigorosas normas do regulador.

A presença de uma sede registada;
A presença de um ou mais diretores altamente qualificados com vasta experiência no setor financeiro (no mercado cambial);
A residência obrigatória do diretor no Reino Unido e a gestão da empresa a partir do território do Reino Unido;
A presença de pessoal qualificado de primeira classe;

Ao contactar o regulador financeiro do Reino Unido, pode:

A obtenção de uma licença de negociante (necessidade de capital de exploração: 750.000 EUR);
Obter uma licença de corretagem restrita (necessidade de capital de exploração: 750.000 EUR).

O registo como corretor Forex no Reino Unido permite aos corretores fornecer uma vasta gama de serviços financeiros, incluindo:

Gestão e consultoria de investimentos;
Organização de transações de investimento;
Assistência na localização de compradores;
Coordenação de negociações e consultoria sobre a estruturação da transação.

No Reino Unido, as licenças demoram aproximadamente 12 meses a ser obtidas.

Maurícias

O setor empresarial global das Maurícias iniciou as suas operações em 1992 e alberga atualmente mais de 16.000 empresas, fundos fiduciários e esquemas de investimento coletivo, bem como mais de 20 bancos (10+ estrangeiros) que prestam serviços tanto ao setor doméstico como offshore. A Comissão de Serviços Financeiros foi fundada em 2001 e é responsável pelo licenciamento e supervisão de serviços financeiros não bancários, tais como seguros, a bolsa de valores da Maurícia, e o recentemente formado GBOT (Global Board of Trade), a primeira bolsa internacional de classe multiativos da Maurícia.

As Maurícias são um membro ativo da OCDE, do GAFI, e das Nações Unidas.

A Empresa terá dois tipos de licenças: uma nos termos da Securities Act 2005, a Securities (Licensing Rules 2007 e a Financial Services (Consolidated Licensing and Fees) Rules 2008, e uma nos termos da Financial Services Act como uma Licença Comercial Global de Categoria 1 (GBL 1), ambas requeridas pela Financial Services Act.

Uma sociedade deve ter pelo menos dois diretores residentes, que podem ser fornecidos por uma empresa de gestão local;
O montante mínimo de capital, de acordo com a legislação, é de 25.000 USD;
Escritório local registado;
Funcionários altamente qualificados;
Os clientes da empresa não podem ser de países de lista negra;
Os royalties pagos a não-residentes são isentos de impostos;
São isentos do imposto de selo, do imposto de registo e de outros impostos semelhantes;
Taxas de imposto flexíveis e um vasto leque de isenções fiscais;
É possível negociar no mercado over-the-counter (OTC).

Pode demorar quase 6 meses a obter a licença das Maurícias.

Vanuatu

Se comparar os requisitos de licenciamento do corretor de Vanuatu com os de outros países, verá que ele permite mais liberdade. Em contraste com as licenças em outras jurisdições que têm limites de alavancagem que são limitados a níveis específicos, os corretores forex licenciados em Vanuatu não têm restrições de alavancagem.

Em Vanuatu, o procedimento de estabelecimento de uma empresa de Forex implica o registo da empresa, a legalização de um pacote de documentos, o fabrico de um selo, e o pagamento de todos os deveres governamentais necessários. A seguir, ocorre a entrega dos papéis estatutários. Para além disso, a duração da licença é renovada anualmente.

Para obter uma licença de Negociante de títulos, deve primeiro estabelecer uma estratégia da empresa, documentação KYC e AML, e depois ligar os responsáveis pela conformidade e AML. Depois disso, é paga a taxa estatal exigida para a aquisição de uma licença, e os documentos para a obtenção de uma licença são preenchidos e apresentados.

O montante mínimo de capital de acordo com a legislação é de 50.000 USD como caução de garantia;
Uma empresa deve ter pelo menos um diretor residente;
Escritório local registado;
Funcionários altamente qualificados;
As transações em moeda estrangeira são permitidas;
A capacidade, com o consentimento das autoridades reguladoras, de criar uma conta bancária num banco não-residente;
Sem aprovação, a capacidade de cobrir riscos em qualquer organização financeira;
A alavancagem pode variar de 100 a 500, dependendo da situação de cada um.

Em média, serão necessários oito meses para obter a licença Forex de Vanuatu.

Um Método Fidedigno para Obter uma Licença

A fim de criar uma bolsa no mercado Forex, obter uma licença e criar uma conta pode ser um processo moroso que acrescenta tempo extra para iniciar uma empresa. A longo prazo, pode poupar dinheiro, utilizando um método mais eficiente – um corretor de White Label. Com o apoio da B2Broker, um fornecedor de liquidez que também fornece uma vasta gama de ferramentas de negociação, a obtenção de uma licença Forex é facilitada.

O compromisso adicional com os agentes de mercado de nível 1 é conduzido para assegurar que as encomendas submetidas pelos consumidores sejam executadas o mais rapidamente possível após a sua colocação. Para além disso, terá acesso a assistência 24 horas por dia para o ajudar a navegar através de quaisquer problemas com que se depare. A B2Broker ajudá-lo-á a obter uma licença rapidamente para que possa começar a construir a plataforma Forex dos seus sonhos.