Получение Лицензии на Криптобиржу в Эстонии и Других Регионах

Работа на рынке криптовалют сопряжена с различными проблемами, которые требуют глубокого понимания динамических рыночных изменений, регуляторных реформ и значительной спекулятивной природы большинства активов, что делает этот рынок наиболее волатильным.

Первым шагом в запуске вашего крипто-бизнеса является получение лицензии, позволяющей вам выполнять функции хранения или конвертации между криптовалютой и фиатной валютой. Источниками биржевого лицензирования стали несколько стран, например Эстония, Мальта, Гибралтар, Литва, Малайзия и другие.

Лицензия на обмен криптовалюты в Эстонии является лидером среди децентрализованных платформ и провайдеров, предлагающих кастодиальные и обменные услуги. Платформа предлагает подробные инструкции по необходимой документации и шагам для получения криптолицензии. Давайте рассмотрим, что вам нужно знать, чтобы стать лицензированной криптобиржей.

Что Такое Лицензия на Обмен Криптовалютой

Правила криптовалютных платежей и платформ обмена часто меняются. Некоторые страны становятся более снисходительными к криптосервисам, в то время как другие вводят строгие правила хранения и торговли виртуальными валютами.

Кроме того, рыночные цены на большинство криптовалют быстро меняются, особенно во время бычьего рынка или медвежьих настроений, которые стимулируют деятельность трейдеров и влияют на дилинговые центры и платформы обмена.

Поэтому получение лицензии на обмен криптовалюты в Эстонии позволяет вам легально вести бизнес, связанный с криптовалютой, и выделяться среди огромного количества поставщиков услуг, будучи законным оператором, соблюдающим четкие правила и рамки.

Лицензия не только привлекает больше клиентов, которые предпочитают работать с легальними лицами, но также обеспечивает поддержку в случае непредвиденных рыночных событий или изменения нормативной базы.

Как Получить Лицензию на Обмен Криптовалют в Эстонии

Эстония является популярным местом для платформ обмена криптовалют стремящихся извлечь выгоду из растущих рыночных тенденций и растущего числа криптоинвесторов и трейдеров. В 2017 году Эстония приняла закон, который позволяет организациям подавать заявки на получение бизнес-разрешения для работы в качестве службы обмена криптовалюты или децентрализованного кошелька.

Регуляции налагают строгие правила для компаний, которые занимаются обменом криптовалют на бумажные деньги, с тщательными протоколами KYC и AML для смягчения последствий отмывания денег и предотвращения потворства финансовым преступникам.

Как только оператор получит эстонское разрешение, он сможет на законных основаниях предлагать обмен криптовалют и услуги кошельков клиентам в Европе.

Процесс получения разрешения может продлиться до шести месяцев и требует внесения залога в размере 10 000 евро в качестве пошлины за подачу заявления в Министерство финансов Эстонии. Кроме того, для подачи заявки также необходимо иметь стартовый капитал в размере 100 000 евро, а также физический офис, местную рабочую силу и внутренний аудит.

В 2022 году законодательство обновило правила обмена криптовалют, добавив дополнительные требования к регистрации новых инвесторов, обязывая их обрабатывать и проверять имя пользователя, идентификационный номер, дату и место рождения, а также подтверждение используемого способа оплаты, независимо от того, является ли он виртуальный кошелек или физическая кредитная/дебетовая карта.

Правовые Положения Лицензии на Биржу Криптовалют в Эстонии

Согласно эстонским правилам, криптовалютные биржи могут предлагать как внутренние, так и внешние операции, позволяя пользователям обменивать виртуальную валюту на фиатную и наоборот. Другая категория, подпадающая под действие законодательства, позволяет поставщикам услуг виртуальной валюты предлагать услуги хранения криптовалюты с использованием холодных и горячих кошельков.

Регулирующие органы также требуют представления бизнеса на ближайшие два года с разъяснением по распределению капитала внутри структуры бизнеса.

Лицензированная криптобиржа в Эстонии должна предоставить инструкции по данным внутреннего аудита с годовыми отчетами, а также подготовить корпоративные протоколы KYC и AML в соответствии с лицензией.

Налоговые Требования

Предприятия, занимающиеся криптовалютами в Эстонии, не подлежат каким-либо специальным или отраслевым налоговым требованиям. Таким образом, криптообменник, имеющий эстонскую лицензию, будет следовать тому же налоговому кодексу и правилам, что и любой местно зарегистрированный бизнес, согласно данным Налогово-таможенного департамента Эстонии (ETCB).

Однако преимущество создания поставщика услуг виртуальной валюты в Эстонии заключается в использовании региональных и глобальных торговых соглашений для защиты вашей компании от двойного налогообложения между двумя разными странами. 

Требования к Эстонской Лицензии Криптобиржи

Эстонскому отделу финансовой разведки (ПФР) поручено расследовать документацию заявителей и обеспечивать полное соблюдение правил борьбы с отмыванием денег.

• Члены, бенефициары и менеджеры заявителя не должны привлекаться к ответственности за отмывание денег или другие уголовные обвинения.
• Организационный орган, владельцы и руководители должны иметь надлежащую деловую репутацию, оцененную властями на основе предыдущей деятельности и планов.
• Назначенное контактное лицо должно иметь соответствующую личную и профессиональную квалификацию, опыт и качества, а также не иметь судимости.
• Компания-заявитель должна иметь юридический адрес офиса в Эстонии. В случае иностранного юридического лица оно должно работать через филиал, расположенный в Эстонии.
• Отдел по соблюдению законодательства должен иметь контакт с государственным агентством по борьбе с отмыванием денег, иметь прямой доступ к портфелю рисков и предоставлять документацию и отчеты, когда это необходимо. 
• Заявитель должен иметь банковский счет, предоставленный финансовым учреждением, зарегистрированным в эстонской системе.

Процесс Получения Лицензии на Криптобиржу в Эстонии

Бизнес субъект должен подать заявление в электронном виде через государственный портал: https://mtr.ttja.ee/ и указать следующие данные.

• Адрес физического офиса в Эстонии с соответствующей документацией, подтверждающей право собственности/аренду недвижимости.
• Контактные и личные данные лица, ответственного за связь, оказывающего указанную услугу, представителей по связям с общественностью, адвоката и проводника финансовых операций.
• Руководство по внутренним процедурам и мерам контроля качества.
• Судимость владельца бизнеса или акционеров-бенефициаров, удостоверение личности, должности и обязанности.
• Корпоративные банковские счета, в том числе зарегистрированные в банковской системе Эстонии.
• Подробная информация о криптоактивах, которая будет предоставлена ​​компанией.
• Предоставьте подтверждение наличия средств в евро и выписку из банка, подтверждающую наличие достаточных средств.
• Бизнес-план на ближайшие два года.
• Название и контактные данные органа внутреннего/внешнего аудита.
• Описание технических аспектов, таких как веб-сайт, платформы и технологические решения, используемые и предлагаемые компанией.

Стоимость лицензии на обмен криптовалютой включает в себя регистрационный сбор в размере 10 000 евро, а процесс подачи заявки обычно занимает 60 дней. Однако, в зависимости от сложности процедуры, это может занять до 6 месяцев.

Зачем Вам Нужна Лицензия на Криптобиржу?

Эстония предлагает одно из самых прозрачных правил для услуг виртуальной валюты с четкими правилами относительно того, что разрешено, а что нет. Кроме того, операции по оказанию услуг имеют право на нулевое налогообложение корпораций, также известное как «двойное налогообложение».

Компании по обмену криптовалют в Эстонии получают выгоду от отсутствия необходимости платить ежегодные сборы за разрешение, наличия руководств по учету криптоактивов и высокозащищенной криптографической бизнес-среды. Фактически, регулирующие органы Эстонии отозвали более 1800 лицензий из-за неправомерных действий, оставаясь при этом одним из крупнейших эмитентов разрешений на криптовалюту.

Альтернативные Варианты Криптолицензий

Помимо надежного эстонского разрешения, в продаже имеются и другие лицензии на обмен криптовалютой , которые вы можете получить, чтобы расширить сферу своей деятельности и представить свои услуги на новых рынках. Давайте поговорим об этих лицензиях и о том, как их получить.

Как Получить Лицензию на Криптобиржу в Литве

Литва входит в число стран с самой свободной экономикой и занимает 11-е место среди стран, в которых легче всего начать бизнес, что делает ее благоприятным местом для любой криптовалютной компании, желающей стать полностью регулируемой.

В этой юрисдикции существует два типа разрешений: обмен криптовалют и поставщик кошельков виртуальной валюты. Независимо от типа бизнеса, компания должна предоставить долю капитала в размере не менее 125 000 евро.

Криптовалютные серверы по данной лицензии могут осуществлять следующую деятельность:

• Крипто-крипто и крипто-фиатно-криптообмены.
• Услуги по хранению кошелька.
• Оказывать услуги по переводу виртуальной валюты через сторонних поставщиков.
• Осуществлять инвестиции в криптовалюту, например стейкинг.
• Выпускать ICO только для служебных токенов.

Требования к Лицензии на Криптобиржу Лабуана

Лабуан федеральная территория, принадлежащая Малайзии. Он появился в сфере лицензирования криптовалютных бирж благодаря благоприятной налоговой системе и правилам.

Предприятия в Лабуане получают выгоду от низкой ставки корпоративного налога в размере 3 %, помимо обычного НДС в Малайзии в размере 24 %. За последние несколько лет Лабуан провел крупные реформы, которые позволяют криптовалютным компаниям получать выгоду от страхования бизнеса, виртуальной банковской системы и цифровых посредников.

Кандидаты должны предоставить акционерный капитал в размере минимум 150 000 долларов США и регистрационный сбор в размере 1500 долларов США. Кроме того, компании не обязаны иметь местного партнера и могут работать полностью как иностранное лицо.

Получение Лицензии на Криптобиржу Дубая

Объединенные Арабские Эмираты одно из самых популярных направлений для поставщиков услуг виртуальных активов и компаний, работающих с блокчейном. Они извлекают выгоду из мягкого регулирования в отношении этих компаний и передовой роли Дубая в продвижении утилит Web 3.0.

VARA – Управление по регулированию виртуальных активов. Это регулирующий орган виртуальных активов и деятельности в Дубае, который регулирует криптобизнес и торговую деятельность в Эмирате.

Дубай предлагает одну из самых привлекательных налоговых ставок: НДС в размере 5 % за использование криптовалюты для приобретения эксплуатационных материалов. Корпоративный налог (9%) применяется только в том случае, если ваш годовой доход превышает 375 000 дирхамов (102 000 долларов США). В противном случае это неприменимо.

Получение Лицензии на Мальтийскую Криптобиржу

Мальта одна из первых европейских стран, которая регулирует криптовалютные услуги и операции, предлагая полностью регулируемую лицензию. Существует четыре категории лицензий на криптовалюту на Мальте: 

• Консультационные услуги по криптовалютам.
• Предоставлять криптокошельки, кастодиальные услуги и P2P-транзакции.
• Внебиржевая торговля и участники рынка криптовалют.
• Полная лицензия на обмен криптовалютой и торговлю с защитой инвесторов.

Транзакции с использованием криптовалют не облагаются налогами на Мальте. Однако покупка криптовалют для обеспечения биржевой/торговой платформы облагается НДС по ставке 18 %, а налог на прибыль организаций составляет 35 %.

Сбор за подачу заявления и минимально необходимый капитал зависят от типа разрешения, начиная с 50 000 евро капитала и 6 000 евро за подачу заявления для первого уровня.

Стать Лицензированной Криптобиржей в Малайзии

Малайзия одна из наиболее технологически развитых стран Азии. Она предлагает надежную криптолицензию для осуществления депозитарного, внутреннего и внешнего обмена с пользователями по всему миру.

В стране действуют четкие налоговые правила для предприятий, предполагающие корпоративный налог в размере 3 %, отсутствие налога с продаж и налога на дивиденды. Неместные компании могут работать как 100% иностранные организации, не имея местного партнера или представителя.

Как Получить Лицензию на Криптобиржу в Индонезии

Индонезия недавно провела важные реформы в отношении виртуальных активов, включая первую биржу криптовалютных активов под названием Commodity Future Exchange. Эта биржа работает как NASDAQ, но обслуживает виртуальные валюты и требует, чтобы все криптовалютные компании регистрировались в национальном реестре.

Агентство по регулированию торговли товарными фьючерсами также выступает в качестве органа регулирования криптовалютной деятельности в стране. Минимальный капитал, необходимый для работы, можно считать огромным: для работы криптовалютные биржи должны предоставить акционерный капитал в размере 16 миллионов долларов США, а платформы криптоторговли должны удвоить эту сумму, чтобы получить лицензию.

Индонезия разрешает следующим криптовалютным компаниям легально работать в стране и предлагать услуги местным и глобальным инвесторам.

• Биржи криптовалютных фьючерсов.
• Клиринговые палаты по криптовалютным расчетам.
• Кошельки для хранения криптоактивов.
• Криптовалютная торговля.

Как Стать Лицензированной Криптобиржей в Гонконге

Гонконг — ведущее место для блокчейн-проектов, криптоплатформ и компаний Web 3.0. В 2022 году она была названа страной с наибольшей готовностью к криптовалютам: в этой индустрии зарегистрировано более 100 000 стартапов.

Лицензия на криптовалюту в Гонконге обеспечивает значительный доступ к региональным и глобальным инвесторам и рынкам, позволяя компаниям расширять свое присутствие и расти при нулевой ставке налога на прирост капитала.

Кандидаты на получение этой лицензии должны оплатить регистрационный сбор в размере 10 000 долларов США и предоставить минимальную долю капитала в размере 1 миллиона долларов США.

Налоговая система также обеспечивает четкие рамки для компаний: 0% от любой прибыли, полученной за пределами страны, 8,25% для прибыли менее 2 миллионов долларов в год, а любая прибыль сверх этой суммы облагается корпоративным налогом по ставке 16,5%.

Заключение

Получение криптовалютной лицензии в Эстонии стало обычным явлением среди провайдеров бирж и виртуальных кошельков. Страна стала известным местом для криптовалютных компаний, пользуясь четкими правилами и легким доступом к мировому рынку.

Лицензия на обмен криптовалют в Эстонии не облагает корпоративным налогом или налогом на прибыль от дивидендов, а единственным применимым тарифом является налог на добавленную стоимость в размере 22 % без двойного налогообложения и без ежегодной платы за продление.

Другие страны, такие как Литва, Лабуан, Мальта и Гонконг, также стали источниками лицензирования криптовалют, предлагая одну из самых дружественных сред и правил для создания поставщика услуг по обмену виртуальной валюты.