Как Стать Криптовалютным Брокером в 2024 Году: Подробное Руководство
Статьи
Выход на рынок криптовалют 2024 году — прибыльная и уникальная возможность, особенно в свете последних событий на криптовалютном рынке. Значительный рост стоимости Биткоина, на который, в частности, повлияло одобрение Комиссией по ценным бумагам и биржам США спотовых ETF на Биткоин в январе 2024 года, повысил ритейл-интерес к этому сектору.
Кроме того, ожидается, что долгожданный халвинг Биткоина, событие, которое происходит раз в четыре года и снижает вознаграждение за добычу BTC, произошедшее 20 апреля 2024 года, еще больше повысит цену крупнейшей криптовалюты в среднесрочной и долгосрочной перспективах.
С учетом рыночных условий запуск криптоброкера — бизнес-модели, объединяющей преимущества криптовалютных бирж с традиционными брокерскими операциями, кажется вполне оправданным решением для финансовых компаний и начинающих предпринимателей.
В этой статье речь пойдет о том, как стать криптоброкером в 2024 году, включая поэтапные рекомендации и важные аспекты.
Ключевые Выводы
- Стать криптовалютным брокером можно путем создания автономного брокера, использования сторонних провайдеров white-label или получения статуса представляющего брокера.
- Для создания криптовалютного брокера необходимы опыт, знания, ресурсы, профессиональная команда, надежная инфраструктура, крепкие партнерские отношения и значительный капитал.
- Сторонние решения white-label могут предложить настраиваемые торговые платформы, инструменты бэк-офиса и услуги по соблюдению нормативных требований, чтобы облегчить процесс открытия брокерской компании.
Криптовалютный Брокер и Криптовалютная Биржа
Во-первых, что характеризует криптоброкера и биржу? Оба этих типа крипто бизнеса облегчают покупку, продажу, т.е. торговлю криптовалютами. Однако они работают по-разному и ориентируются на разные целевые аудитории. Криптобиржи существуют с первых дней криптовалютной торговли, в то время как криптоброкеры — относительно новая концепция, появившаяся в ответ на рыночный спрос.
Назначение:
Основное назначение криптобиржи — служить онлайн-площадкой, где покупатели и продавцы могут обмениваться друг с другом монетами и токенами. Пользователи могут вносить криптовалюту или фиатные деньги, чтобы купить различные криптовалюты по желаемой цене. Биржа взимает плату за эту услугу, а после завершения сделки пользователь получает купленную криптовалюту.
С другой стороны, что же такое криптоброкер? Эта компания, предоставляющая финансовые услуги, выступает в качестве посредника между покупателями и продавцами. Они работают с несколькими биржами, чтобы найти и объединить лучшие цены для своих клиентов. Брокеры часто предлагают дополнительные услуги, такие как управление портфелем и инвестиционные консультации. По сравнению с биржами они берут более высокую комиссию, но обеспечивают более практичный и индивидуальный подход к торговле.
Сегодня границы между криптовалютными брокерами и биржами становятся всё более размытыми.
Источники Дохода:
И биржи, и брокеры получают доход за счёт комиссий, но источники дохода у них разные. Биржи зарабатывают деньги, взимая комиссию за транзакции, комиссию за вывод средств, комиссию за листинг новых криптовалют и другие сборы, связанные с обслуживанием.
В отличие от них, брокеры часто имеют сложную структуру комиссий, включая комиссионные за сделки, спреды (разница между ценой покупки и продажи), плату за финансирование овернайт и другие сборы.
Как Стать Криптовалютным Брокером
Если вы заинтересованы в том, чтобы стать крипто брокером-дилером, существует несколько способов начать свою брокерскую деятельность. Давайте рассмотрим три основных метода.
Создание Автономной Брокерской Компании с Нуля
Первый вариант — построить брокерскую компанию с нуля. Такой подход позволяет полностью контролировать все аспекты криптовалютного бизнеса, от технологической инфраструктуры и обслуживания клиентов до маркетинга и соблюдения нормативных требований.
Но создание автономного брокера требует значительных затрат времени, денег и опыта. Вы должны разработать или приобрести торговую платформу, наладить отношения с поставщиками ликвидности и банками, а также нанять команду профессионалов для управления всеми операциями.
Партнерство с Провайдером White Label Решений
Ещё один вариант — партнерство с провайдером white label. Решение WL позволяет использовать уже существующую торговую платформу и другую необходимую инфраструктуру под своим брендом, при этом передавая на аутсорсинг бэк-офис решения, такие, как комплаенс, риск-менеджмент и поддержка клиентов.
Этот метод может быть более экономичным и эффективным с точки зрения затрат времени и средств при открытии брокерской компании. Однако вы можете иметь меньше контроля над своими бизнес-операциями.
Получение Статуса Представляющего Брокера
Третий вариант — стать представляющим брокером (IB). В качестве IB вы будете представлять клиентов более крупной брокерской фирме в обмен на комиссионное вознаграждение. Такой подход требует минимальных ресурсов и опыта, поскольку ведущая брокерская компания будет заниматься всеми бэк-офисными операциями.
Однако вы можете иметь ограниченный контроль над своим бизнесом и получать меньшую прибыль по сравнению с управлением собственного бизнеса.
Какие Ресурсы Необходимы Для Создания Крипто Брокера С Нуля?
Успешная брокерская деятельность требует определенного набора навыков, опыта и ресурсов, поэтому не каждый может стать Биткоин-брокером. Вот некоторые квалификационные требования, которыми должен обладать для ведения такого типа бизнеса:
- Глубокие знания криптоиндустрии. Лучший криптоброкер должен иметь полное представление о криптовалютах, включая базовые технологии, рыночные тенденции и потенциальные риски.
- Навыки маркетинга и развития бизнеса. Брокерам необходимы отличные маркетинговые навыки для эффективного продвижения своих услуг и формирования стратегического партнерства в отрасли.
- Обширный опыт в торговле или финансах. Брокерская деятельность предполагает проведение сделок на большие суммы денег. Поэтому многолетний опыт трейдинга необходим для развития знаний в вашей сфере.
- Компетентная команда профессионалов: Создание брокерской компании с нуля — это работа не одного человека; для поддержания операций и управления бизнесом требуется команда квалифицированных специалистов. В вашу брокерскую команду обязательно войдут аналитики, риск-менеджеры и ИТ-специалисты.
- Крупный капитал. Криптовалютным компаниям, предлагающим торговые услуги, необходим значительный капитал для обеспечения сильного присутствия на рынке. Эти финансовые ресурсы необходимы для создания брокерской компании, покрытия операционных расходов и поддержания стабильности торговой платформы.
- Первоклассная инфраструктура. Учитывая рост угроз кибербезопасности, криптографические компании должны инвестировать в надежную и безопасную инфраструктуру для защиты активов своих клиентов. Сюда входят передовые торговые платформы, высокоскоростное подключение к Интернету и инструменты шифрования данных.
- Надежные партнеры. Успешная компания должна установить отношения с авторитетными биржами, поставщиками ликвидности и платежными шлюзами, чтобы облегчить проведение сделок.
Пошаговое Руководство по Созданию Крипто Брокерской Компании с нуля
Здесь приведены общие шаги, которые необходимо предпринять, чтобы создать свой собственный брокер с нуля:
Шаг 1: Исследование Рынка
Первый шаг включает в себя глубокое исследование современного криптовалютного рынка. Изучите различные криптовалюты, поймите их технологию и принцип работы, следите за тенденциями рынка и осознавайте риски. Следите за последними новостями и событиями в этом секторе, и вы сможете эффективно управлять своей компанией.
Также выясните, кто является вашим целевым рынком, что он предпочитает и как себя ведет. Изучите конкурентов в выбранной вами области и выясните, что отличает вас от них, чтобы вы могли выделиться и успешно конкурировать.
Шаг 2: Оцените Свои Финансовые Возможности
Соберите данные о планируемых расходах, таких как аренда офиса, зарплата сотрудников, технологическая инфраструктура и маркетинговые расходы. Проконсультируйтесь с отраслевыми экспертами и изучите отраслевые эталоны, чтобы убедиться в реалистичности ваших финансовых прогнозов и определить потенциальные риски и возможности для вашего брокера.
Определение финансовых показателей поможет вам определить, какой доход необходимо получить, чтобы покрыть расходы и достичь рентабельности. Данная тактика может также служить «путеводителем» при составлении бюджета, принятии финансовых решений, привлечении инвесторов или получении кредитов.
Шаг 3: Разработайте Финансовый План
Составьте комплексный бизнес-план, в котором будут изложены ваши цели, целевой рынок, потоки доходов и маркетинговые стратегии. Определите уникальное торговое предложение вашей брокерской компании и то, как вы планируете отличаться от конкурентов. Рассмотрите свои услуги, такие как внебиржевая торговля, маржинальная торговля или доступ к эксклюзивным инвестиционным возможностям.
Для создания плана вы можете обратиться к шаблону или обратиться за помощью к финансовому консультанту. Разработанный бизнес-план не только поможет вам в принятии решений, но и привлечет потенциальных инвесторов.
Шаг 4: Обеспечьте Финансирование
Чтобы открыть брокерскую компанию, вам необходимо достаточное финансирование для покрытия первоначальных расходов и обеспечения бесперебойной работы. Традиционные источники финансирования включают инвесторов-ангелов, венчурных капиталистов и банки. Однако они не всегда могут быть доступны или осуществимы.
Рассмотрите альтернативные источники финансирования, такие как краудфандинговые платформы, одноранговое кредитование или государственные гранты для малого бизнеса. Они могут обеспечить доступ к капиталу без жестких требований традиционных источников.
Шаг 5: Получение Необходимых Лицензий и Регистрация Вашей Фирмы
Перед запуском брокерской компании убедитесь, что у вас есть все лицензии, требуемые вашей юрисдикцией. Регулирующие органы обычно требуют, чтобы вы получили лицензию на передачу денег, зарегистрировались и соблюдали требования систем по борьбе с отмыванием денег (AML) и знанию своих клиентов (KYC).
Одним из способов обеспечить полное соответствие требованиям является привлечение юридического консультанта или партнерство с юридической фирмой, имеющей опыт работы в брокерской отрасли. Они могут обеспечить соблюдение всех необходимых требований и помочь сориентироваться в любых сложностях и нюансах процесса подачи заявки.
Как правило, вам необходимо собрать все необходимые документы и информацию для подачи заявки на получение лицензии на брокерскую деятельность или криптобиржу и разрешения, что обычно включает в себя предоставление подробных бизнес-планов, финансовых отчетов, проверку биографических данных ключевых сотрудников и подтверждение соответствия стандартам, действующим в нормативной среде.
Кроме того, при подаче заявки на получение криптовалютной лицензии необходимо оплатить все требуемые сборы соответствующим регулирующим органам. Чтобы избежать задержек в рассмотрении заявки, обязательно соблюдайте все указанные сроки и предоставляйте всю запрашиваемую документацию.
В разных странах действуют разные правила регистрации криптоброкеров. Китай, Индия, Индонезия и Турция полностью запретили криптовалюты, в то время как такие страны, как Эстония, Дубай, Маршалловы острова и некоторые другие, предпочитаемы криптоброкерами из-за более сдежанного регулирования.
Шаг 6: Создайте Команду
Успешному брокеру нужна команда профессионалов, которые будут заниматься различными аспектами бизнеса и обеспечивать бесперебойную работу. Нанимайте аналитиков, риск-менеджеров, IT-экспертов и сотрудников службы поддержки клиентов. Каждая должность должна обладать определенной квалификацией и опытом. Не забудьте составить подробное описание должности.
Чтобы найти потенциальных кандидатов, используйте различные каналы найма, такие как онлайн-порталы вакансий, профессиональные сети и отраслевые платформы. Проведите тщательные собеседования и проверку рекомендаций, чтобы оценить их компетентность и соответствие культуре вашей компании. Кроме того, рассмотрите возможность проведения комплексных программ обучения, чтобы повысить квалификацию и знания сотрудников в области отраслевого законодательства, финансовых продуктов, тенденций рынка и управления взаимоотношениями с клиентами.
Шаг 7: Обзаведитесь Стратегическими Партнерствами
Сотрудничайте с авторитетными биржами и провайдерами ликвидности, чтобы предложить своим клиентам конкурентоспособные цены и исполнение сделок. Рассмотрите возможность сотрудничества с поставщиками технологий, чтобы получить доступ к передовым торговым платформам и инструментам, которые могут повысить конкурентоспособность вашего брокера на рынке.
Шаг 8: Создайте Необходимую Инфраструктуру
Когда речь заходит о настройке электронной торговой платформы, у вас есть несколько вариантов. Вы можете либо разработать собственную платформу, либо выбрать одну из существующих, предлагаемых сторонними поставщиками. Рассмотрите необходимые вам возможности и функциональность и сравните различные программы криптовалютных брокеров.
К числу ключевых компонентов технологической инфраструктуры брокера могут относиться:
- Защищенный и зашифрованный веб-сайт для регистрации клиентов и доступа к их счетам
- Торговые платформы с расширенными возможностями, такими как рыночные данные в реальном времени, инструменты построения графиков и исполнение ордеров
- Многоуровневые меры безопасности, включая двухфакторную аутентификацию и «холодное» хранение средств клиентов
- Интеграция с платежными процессорами и другими сторонними сервисами
- Специализированная CRM, бэк-офис и система поддержки клиентов
Шаг 9: Проведите маркетинговую кампанию вашего брокера
Настало время заняться маркетингом своих брокерских услуг и привлечением клиентов. Для этого создайте сильное онлайн-представительство в социальных сетях, разместите рекламу на соответствующих сайтах или форумах, а также общайтесь с потенциальными клиентами в криптовалютном сообществе. Вы также можете рассмотреть возможность проведения рекламных акций или стимулирующих мероприятий.
Шаг 10: Запуск Брокера
После того как все необходимые шаги будут выполнены, настанет время официально запустить брокерскую деятельность. Важно иметь надежный план управления операциями и решения любых потенциальных проблем, например, регулярно пересматривать и обновлять меры безопасности.
Запуск Брокерской Компании с Помощью Стороннего Программного Обеспечения
Создание брокерской компании с нуля — сложный и трудоемкий процесс. Более того, вы должны выделить значительные ресурсы и опыт, чтобы гарантировать, что ваша брокерская компания соответствует всем необходимым нормативным требованиям и работает без сбоев.
Один из способов упростить этот процесс — использовать сторонние решения white-label. Эти продукты предлагают настраиваемые торговые платформы, инструменты бэк-офиса, услуги по обеспечению соответствия и другие функции, которые помогут вам запустить и управлять своим брокером более эффективно.
Сторонние поставщики программного обеспечения хорошо разбираются в отраслевых нормах и могут гарантировать, что ваш брокер соответствует всем требованиям. Они также предлагают постоянную техническую поддержку и обновления, чтобы ваша платформа соответствовала последним изменениям на рынке.
B2Broker — один из таких поставщиков, предлагающий ряд решений для создания криптовалютного брокера. Наши предложения включают торговые платформы с white-label (cTrader), инструменты управления ликвидностью и рисками, шлюз для криптопроцессинга B2BinPay, CRM и бэк-офисное программное обеспечение B2Core, копи-трейдинг с помощью B2Copy, услуги по соблюдению KYC/AML и многое другое.
Для криптовалютных спот-брокеров мы предлагаем решение BBP (B2Trader Brokerage Platform), которое включает инфраструктуру, необходимую для запуска брокерской деятельности в течение недели или интеграции криптоспот-трейдинга в существующие операции.
Заключение
Создать крито-спот брокерскую компанию непросто: нужно ориентироваться в нормативно-правовой базе, собрать компетентную команду, создать необходимую инфраструктуру и эффективно продвигать свои услуги. Однако для эффективного запуска брокера можно воспользоваться опытом сторонних провайдеров.
FAQ
Сколько стоит открыть криптоброкерскую компанию?
Стоимость запуска криптоброкера может сильно варьироваться в зависимости от различных факторов, таких как местоположение, бизнес-модель и криптолицензия. Как правило, запуск криптовалютного брокера или биржи с нуля может составлять от $200 000 до $500 000, что во многом зависит от масштаба проекта, методов разработки и других специфических факторов.
В то же время использование решения white-label позволяет значительно сократить первоначальные расходы, обычно около 10 000 долларов и более. Помните, что это лишь приблизительные расчеты, и окончательная стоимость может отличаться в зависимости от конкретных потребностей вашего бизнеса.
Можно ли интегрировать спот-трейдинг криптовалют в мои существующие бизнес-операции?
Интеграция спот-трейдинга криптовалют третьей стороной в ваш бизнес относительно проста. Вам необходимо связаться с поставщиком предпочтительного решения, который поможет вам с процессом интеграции.
Нужны ли мне какие-либо специальные криптовалютные лицензии для открытия брокерской деятельности?
Требования к работе криптовалютного брокера зависят от вашего местоположения и предлагаемых услуг. Как правило, вы должны получить лицензии на свою брокерскую деятельность от соответствующих регулирующих органов, таких как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) в США или Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) в Великобритании.
Однако в некоторых юрисдикциях для работы криптовалютного брокера не требуется проходить процесс лицензирования. Тем не менее, наличие криптолицензии может повысить доверие к вам как к финансовой компании, что крайне важно для построения доверительных отношений с клиентами.
