Как Создать Форекс-Брокера в 2023 Году: Пошаговое Руководство

Форекс — международный финансовый рынок, основанный в 1970 году, где обмениваются валюты. Он считается самым ликвидным рынком в мире: ежедневный оборот оборот более 5 триллионов долларов. Этот рынок уникален в своем роде и имеет ряд особенностей с точки зрения торгового процесса. Рынок Форекс жизненно важен для правильного функционирования мировой экономики и обеспечения обмена капиталом между различными странами. В торговле на Форекс участвуют центральные банки разных стран, компании, ведущие международный бизнес, коммерческие банки и различные трейдеры (спекулянты).

Владение брокером Форекс имеет множество преимуществ, включая прибыль, которую могут получить его владельцы. Создав брокерскую компанию на рынке Форекс, можно воспользоваться преимуществами этого рынка, предложив клиентам высококачественную торговую платформу и инструменты для онлайн-трейдинга. Однако, несмотря на все преимущества бизнеса на Форекс, его открытие и ведение – дело сложное, требующее продуманного плана, времени и упорства.

В этой статье мы рассмотрим основные модели, по которым работают форекс-брокеры, и особенности, которыми обладает этот вид деятельности. Вы также узнаете, как форекс-брокеры используют различные технологии в своей деятельности. В конце вы найдете пошаговое руководство, которое поможет вам начать свой собственный бизнес на Форекс.

Модели Работы Форекс-Брокеров

На сегодняшний день существует три модели, по которым работают все брокеры Форекс. Каждая из них имеет свои преимущества и недостатки, но принцип их работы схож. Выбор модели работы брокерской системы напрямую влияет на уровень заработка и общую схему функционирования бизнеса. Рассмотрим каждую из них подробнее.

• Модель A-Book Broker — Механизм NDD (No Dealing Desk)

Брокеры A-Book — это брокеры-контрагенты, которые не торгуют напрямую с клиентами компании и не зарабатывают на их убытках или прибылях. Основной доход они получают за счет маржи и комиссионных. Далее, такие брокеры делятся на три подтипа: STP (Straight Through Processing), ECN (Electronic Communications Network) и DMA (Direct Market Access).

Главная особенность STP-брокера — прямая связь между клиентом и поставщиком ликвидности. Как правило, провайдер агрегирует множество источников ликвидности, что приводит к увеличению ликвидности и повышению цен. STP-брокер предлагает на выбор плавающие или фиксированные спреды. В то время как основными поставщиками ликвидности являются крупные банки, которые предоставляют фиксированный спред, агрегатор может выбирать лучшие цены среди всех предложений на продажу и покупку. Иногда это может привести к нулевому или даже отрицательному спреду.

Система ECN позволяет заключать прямые сделки между клиентами. Фактически, брокер в данном случае предоставляет платформу, на которой банки, маркет-мейкеры и частные трейдеры могут заключать сделки друг с другом напрямую, что иногда позволяет заключать сделки по более выгодной цене, чем при использовании внешних контрагентов. Кроме того, она позволяет избавиться от торговых задержек, что при достаточной ликвидности дает практически идеальное исполнение.

Основным преимуществом технологии DMA является прямой доступ к рынку: все ордера отправляются напрямую поставщикам ликвидности без участия брокера. Каждый ордер попадает в книгу заявок поставщика ликвидности без посредников и «создает рынок». Ордера DMA обычно имеют высокую скорость исполнения. При использовании этой модели трейдеры получают наиболее прозрачное исполнение по лучшей рыночной цене в соответствии с принципом Best Bid — Best Ask.

• Модель B-Book Broker — Механизм DD (Dealing Desk)

Брокеры, работающие по модели B-Book, являются маркет-мейкерами, которые обычно напрямую участвуют в выполнении транзакций. Их основная задача — поддерживать двусторонние ордера на покупку и продажу, соответствующие требованиям к размеру спреда (разница между ценой ордера на покупку и продажу), выданным банком.

Брокеры, работающие по этой модели, являются одновременно покупателями и продавцами. Основной доход в этом случае исходит от фиксированных спредов и торговых операций клиентов. Запросы клиентов таких брокеров не передаются внешним контрагентам, поскольку в таком случае брокер сам является контрагентом и тщательно контролирует и управляет всеми торговыми операциями своих клиентов. Следовательно, деятельность маркет-мейкеров предполагает использование различных схем ограничения прибыльности, включая задержку торговых ордеров, отмену транзакций и т. д.

• Гибридная Модель

Брокеры, работающие по гибридной модели, могут решать, куда направлять прибыльные сделки: к поставщикам ликвидности или для внутреннего исполнения. Поток прибыльных сделок, обычно отправляемых поставщикам ликвидности, принято называть «токсичным». Когда поставщик ликвидности замечает токсичный поток, он может снизить качество исполнения для этого брокера. Это может отразиться на трейдерах в виде частых проскальзываний.

Особенности Функционирования Форекс-Брокеров

Форекс — это огромный рынок, охватывающий весь земной шар. Нет ни одной части планеты, которая не была бы включена в международную сеть Форекс, что и делает его таким популярным. На рынке Форекс всегда найдется место для каждого нового игрока. Легкий круглосуточный доступ делает его еще более привлекательным для инвесторов. Неважно, в какое время суток вы хотите торговать, всегда найдется кто-то, кто также торгует в другой части света. Хотя торговля валютой ведется по всему миру, основными центрами торговли являются Сингапур, Гонконг, Бахрейн, Лондон, Нью-Йорк, Сан-Франциско и Сидней. География валютного рынка поможет начинающим трейдерам осознать масштаб и размах Форекса. Он просто не имеет себе равных по размеру и объему, что делает его мощным инструментом для инвесторов по всему миру.

Финансовый рынок Форекс не является аналогом казино. В отличие от казино, основой дохода здесь является не удача, а умение участника анализировать ситуацию и делать правильные прогнозы относительно меняющихся обстоятельств. В процессе торговли меняется уровень спроса на конкретный товар, что влияет на его стоимость. Задача трейдера – продать имеющиеся активы на наиболее выгодных условиях, которые принесут прибыль трейдеру.

Основой всех финансовых операций на валютном рынке является изменение цен на валютные активы, которые могут колебаться в течение нескольких минут. Такие колебания фиксируются на специальных графиках, которые трейдеры используют в качестве ориентира. Они начинают торговать, основываясь на таких графиках и понимании фундаментальных основ рынка.

Фундаментальные «кризисные» преимущества рынка Форекс кроются в самих же особенностях этого рынка. Форекс оперирует огромными суммами денег, которые никоим образом не привязаны к каким-либо материальным носителям или границам. Они не привязаны к условиям производства, хранения или транспортировки какого-либо товара или спроса на него. Таким образом, валютный рынок, в отличие от фондового, не подвержен проблемам переоценки активов (акций или имущества), сокращения производства или таможенных барьеров. Для Форекса просто не существует проблемы ликвидности. Деньги, по определению, обладают наивысшей степенью ликвидности. И на этом рынке деньги становятся его основным товаром. Кроме того, Форекс имеет ряд других преимуществ перед другими вариантами инвестирования во время финансовых кризисов. Во время динамичных колебаний курсов валют возможность получить значительную прибыль возрастает.

Техническая Инфраструктура Форекс-Брокера

Прежде чем создавать брокера Форекс, необходимо помнить, что биржа, на которой встречаются покупатели и продавцы, представляет собой сложную систему взаимосвязанных элементов, которые работают в автономном режиме и предоставляют доступ ко всем необходимым инструментам для комфортного и, главное, бесперебойного торгового процесса. Ниже приведен список неотъемлемых элементов структуры биржи Форекс, без которых ее существование невозможно.

1. Система Сопоставления Ордеров

Система сопоставления ордеров (или просто система сопоставления) — это электронная система, которая сопоставляет ордера на покупку и продажу на фондовой бирже, товарном рынке или другой финансовой бирже. Система сопоставления ордеров является ядром всех электронных бирж и используется для выполнения ордеров пользователей биржи.

Система согласования выполняет функцию книги заявок для каждой отдельной торговой пары. Именно здесь покупатели и продавцы собираются вместе, чтобы заключить сделку. Система согласования обеспечивает быстрое и эффективное проведение сделок с наилучшей ценой для обеих сторон.

2. Ликвидность

На рынке Форекс ежедневные объемы торгов исчисляются триллионами долларов, что означает максимальную ликвидность. Процесс торговли на рынке Форекс состоит из огромного количества сделок с различными валютами. Для каждой конкретной сделки необходим контрагент, готовый купить или продать нужную валюту. Именно поэтому многие участники валютного рынка — это крупные финансовые организации, называемые поставщиками ликвидности. Они предоставляют ликвидность различным игрокам на рынке Форекс.

Поставщиками ликвидности могут быть банки Форекс, обычные банки, а также крупные брокерские компании. Это посредники, через которых торгуют многие брокеры и частные трейдеры. Они аккумулируют такие средства в разных валютах, что могут в любой момент выполнить запрос на необходимую сумму. Спред и волатильность для обычных трейдеров существенно зависят от того, какой уровень ликвидности могут предоставить поставщики.

3. Кабинет Трейдера/CRM

Практически все брокеры сегодня имеют собственный веб-сервис, который предлагает различные торговые инструменты, удобно объединенные в одном месте — трейдерском зале. Несмотря на то что большинство компаний предоставляют трейдерам торговый зал для доступа к широкому спектру рыночных инструментов, в последнее время компании стали предлагать трейдерам более точную и подробную информацию о торговле.

Торговый зал — это важнейшая услуга, необходимая для работы брокерского бизнеса. Он организует личное пространство клиента на сайте брокерской компании. Кроме того, он используется для создания функциональности бэк-офиса, работы с платежными системами, обработки документов и запросов на идентификацию клиента. Трейдерская комната в большинстве случаев также включает в себя CRM-программное обеспечение для удобства взаимодействия с трейдерами.

4. Торговая Платформа

Проще говоря, платформа — это портал трейдера на рынке Форекс. Независимо от вашего стиля торговли или предпочитаемого торгового инструмента, технология используемой вами торговой платформы может повлиять практически на каждый аспект вашего торгового опыта. От доступа к фундаментальным исследованиям валютного рынка до анализа сиюминутных новостей или проведения технического анализа валютных пар на графиках — торговые платформы Форекс имеют общую цель облегчить трейдерам торговлю и открыть возможности для управления своими инвестициями.

5. Дата-Центры и Хостинг

Специальная программа, установленная на сервере, открывает и закрывает ордера, самостоятельно следит за рынком, анализирует изменения цен и определяет оптимальные точки для выгодного входа в соглашение. Это делает торговлю на Форекс более эффективной и независимой от присутствия брокера в сети.

Выбор и использование VPS/VDS серверов для установки терминала трейдера и его использования в торговле на Форекс обусловлен необходимостью постоянного подключения к серверам брокера. В случае использования автоматизированных торговых систем работа советников жизненно необходима для высокой скорости и бесперебойности получения актуальных рыночных котировок. Алгоритм робота должен успеть обработать поступающие данные, принять на их основе торговое решение и успешно отправить ордер на сервер брокера.

Запуск Форекс-Брокера — Пошаговое Руководство

Теперь, когда вы знаете все о типах Форекс-брокеров, особенностях торговли на Форексе и какое техническое оборудование имеет Форекс-брокер, пришло время узнать, как начать свой собственный бизнес Форекс-брокера. Существует два пути — с использованием решений White Label/Turnkey или с нуля. Ниже мы рассмотрим последовательность шагов для начала брокерского бизнеса с нуля.

1. Определение Целевого Рынка

Запуск FX-брокера и успешное развитие такой компании требует тщательного анализа ваших конкурентов и определения вашей целевой аудитории. Среди параметров, которые следует определить, — возраст, пол, увлечения, уровень дохода, страна проживания и т. д. В зависимости от этого будут сильно зависеть юридический адрес вашей компании, ваш подход к продвижению платформы, количество поддерживаемых языков и т.д.

2. Регистрация и Лицензирование

Перед началом работы Форекс-бизнеса вы должны зарегистрировать компанию и получить соответствующие лицензии. Лицензия — один из определяющих критериев для трейдеров при выборе Форекс-брокера. Лицензии выдаются различными государственными регуляторами в разных юрисдикциях. Однако выбор конкретного зависит от масштаба бизнеса брокера, бюджета и других переменных, о которых мы будем говорить в этой публикации. Если говорить о правовой стороне вопроса, лицензия брокера указывает, какой регулятор контролирует деятельность брокера, и также, по сути, определяет репутацию компании.

3. Бюджетирование

Вам необходимо четко определить расходы, которые вы готовы понести в ближайшие месяцы и годы, чтобы успешно запустить надежный и перспективный брокерский бизнес, а затем понести расходы на масштабирование в будущем, если запуск будет успешным. Это можно сделать, определив объем операционных и торговых средств, а также их пополнение.

4. Сотрудничество с Надежным Поставщиком Ликвидности

Форекс-брокеры, особенно с прямой обработкой транзакций (STP), обычно сотрудничают с множеством крупных поставщиков ликвидности, чтобы поддерживать собственные цены и ликвидность на должном уровне. Чаще всего поставщиками ликвидности являются крупные финансовые институты или банки, которые в значительной степени торгуют валютами. Другими словами, они располагают такими огромными суммами, что трейдер, при продаже валюты, скорее всего, выберет их, соответственно, чтобы купить ее у них. Иногда брокер может продать валюту без передачи каких-либо сделок поставщикам ликвидности. В этом случае, когда вы покупаете, вы не покупаете у поставщика ликвидности, к которому ваш брокер отправил транзакцию, а у самого брокера. Такие брокеры называются «маркет-мейкерами», представляя контрагентов.

5. Поиск Эффективного Платежного Процессора

У Форекс-брокеров сложные задачи, и им крайне необходимы идеально отлаженные технические процессы. Это также касается обслуживания депозитов клиентов. Вы должны найти провайдеров платежных услуг (PSP), которые могут удовлетворить ваши потребности в зависимости от географического региона и предложить методы, необходимые вашим клиентам. Большинство PSP не взимают плату за открытие счета, но комиссии за обработку различаются. Также настоятельно рекомендуется иметь более одного провайдера, чтобы перенаправлять клиентов на другой счет, если один недоступен. Поскольку это важная часть вашего бизнеса, вы всегда должны быть в поиске платежных провайдеров.

6. Разработка Веб-Сайта

Красивые, легкие для навигации и лаконичные веб-сайты являются визитной карточкой любого бизнеса. Это место, где пользователи (в нашем случае, трейдеры) знакомятся с компанией, ее продуктами и услугами. Веб-сайт должен работать безупречно и иметь все необходимые элементы для навигации пользователей по всем услугам или продуктам, которые предлагает брокер. Если у вас есть знания в области программирования и информатики, создание хорошего веб-сайта не должно быть сложным. В противном случае стоит обратиться к опытным специалистам.

7. Выбрать торговую платформу

Торговая платформа – единственный доступ инвестора на рынок. Вот почему Форекс-трейдерам необходимо убедиться, что торговая платформа и любое торговое программное обеспечение, предлагаемое брокером, просты и понятны, включая несколько инструментов технического и фундаментального анализа, и позволяют им легко открывать и закрывать сделки. Сегодня одной из самых популярных торговых платформ являются MetaTrader 4 и 5, но они довольно дорогие. В этом случае вы можете рассмотреть варианты, такие как cTrader, которые не уступают по функциональности и отличаются приятным интерфейсом и простотой использования.

8. Тестирование

Тестирование удобства использования вашей биржи имеет важное значение для создания бизнеса, поскольку оно дает представление о том, используется ли ваша биржа вашими клиентами так, как вы предполагали. Кроме того, он предоставляет информацию о любых проблемах, возникших при обмене. Тестирование следует проводить как можно раньше, чтобы гарантировать возможность внесения любых изменений в конструкцию до запуска продукта.

Ваша биржа должна работать на высоком уровне в бета-версии после того, как вы завершили разработку программного обеспечения и выполнили вышеуказанные шаги. Разработчикам следует проанализировать и внести изменения в сайт на основе опыта первых пользователей, чтобы можно было добиться полноценного запуска проекта. Кроме того, его можно использовать как информационную возможность для рекламы биржи Форекс на предполагаемом рынке.

Заключение

Валютный рынок сегодня является наиболее ликвидным и прибыльным. Бизнес, связанный с биржами Форекс, может стать очень прибыльным и успешным, если у вас есть необходимые знания и грамотно составленный план. Что касается моделей работы брокеров, то важно понимать, что основным фактором при выборе модели работы является прибыльность торговой системы, а не нюансы исполнения ордеров. При этом модель маркет-мейкера имеет преимущества, поскольку она может обеспечить лучшее исполнение. С другой стороны, модель ECN/STP обеспечивает лучшие цены. В то же время эта модель более прозрачна, а использование разметки позволяет существенно улучшить исполнение. В любом случае, какую бы модель вы ни выбрали, бизнес на Форексе может открыть безграничные возможности для заработка, что всегда в тренде, даже несмотря на сложные экономические времена.