Накопленная задолженность по комиссиям – это сумма комиссий, взимаемых с инвестора, которые не удалось списать из-за недостаточности средств на инвестиционном счете. Задолженность учитывается отдельно по каждому виду комиссионных.
Когда списывается долг
При добавлении средств механизм списания задолженности запускается сразу после завершения расчета и списания стандартной комиссии. Это происходит в следующих случаях:
- Наступил период оплаты, указанный в тарифном плане.
- Средства выводятся с инвестиционного счета, на котором имеются активные подписки.
- Учетная запись отписывается от основной учетной записи.
Порядок вычета
Если депозит не может покрыть всю задолженность, задолженность списывается, начиная с самой последней зарегистрированной, в зависимости от типа комиссии.
Пример 1 — частичный вычет
На счете имеется начисленная задолженность по комиссии за управление в размере 48 USD. Инвестор вносит 20 USD — недостаточно для их погашения — поэтому вычитается только часть.
| Тип комиссии | Долг до | Списано | Долг после |
|---|---|---|---|
| Плата за управление | 48 долларов США | 20 долларов | 28 долларов США |
Пример 2 — несколько типов комиссий
На счете есть долги по трем типам комиссий. Инвестор вносит 30 USD, которые в первую очередь применяются к последним зарегистрированным долгам.
| Тип комиссии | Долг до | Списано | Долг после |
|---|---|---|---|
| Абонентская плата | 10 долларов | 10 долларов | $0 |
| Плата за исполнение | 2,30 доллара США | 2,30 доллара США | $0 |
| Плата за управление | 28 долларов США | $17,70 | $10,30 |
Депозит в размере 30 USD полностью погашает задолженность по подписке и плате за производительность, а также уменьшает задолженность по комиссии за управление, оставляя 10,30 USD непогашенными.
