Накопленный долг по комиссиям — сумма комиссий, начисленных инвестору, но не списанных из-за недостатка средств на инвестиционном счёте. Долг учитывается отдельно для каждого типа комиссии.
Когда списывается долг
Когда средства добавляются, механизм списания долга запускается сразу после стандартного расчёта и списания комиссий. Это происходит в следующих случаях:
- Наступает платёжный период, указанный в fee plan.
- Средства выводятся с инвестиционного счёта с активными подписками.
- Счёт отписывается от мастер-счёта.
Порядок списания
Если депозит не покрывает весь долг, списание начинается с наиболее недавно зафиксированного долга, по всем типам комиссий.
Пример 1 — частичное списание
На счёте накоплен долг по Management fee 48 USD. Инвестор вносит 20 USD — недостаточно для полного погашения — поэтому списывается только часть.
| Тип комиссии | Долг до | Списано | Долг после |
|---|---|---|---|
| Management fee | $48 | $20 | $28 |
Пример 2 — несколько типов комиссий
На счёте долги по трём типам комиссий. Инвестор вносит 30 USD, которые сначала применяются к наиболее недавно зафиксированным долгам.
| Тип комиссии | Долг до | Списано | Долг после |
|---|---|---|---|
| Subscription fee | $10 | $10 | $0 |
| Performance fee | $2.30 | $2.30 | $0 |
| Management fee | $28 | $17.70 | $10.30 |
Депозит 30 USD полностью погашает долги по Subscription fee и Performance fee и уменьшает долг по Management fee, оставляя 10.30 USD невыплаченными.
