Tahakkuk eden ücret borcu, yatırım hesabındaki fonun yetersiz olması nedeniyle yatırımcıya kesilen ve düşülemeyen ücret tutarıdır. Borç her ücret türü için ayrı ayrı kaydedilir.
Borç düşüldüğünde
Fon eklendiğinde, standart ücret hesaplaması ve kesintisi tamamlandıktan hemen sonra borç kesinti mekanizması devreye girer. Bu şu durumlarda olur:
- Ücret planında belirtilen ödeme süresine ulaşıldığında.
- Fonlar, aktif aboneliği olan bir yatırım hesabından çekilir.
- Hesabın ana hesap aboneliği iptal edilir.
Kesinti emri
Depozito borcun tamamını karşılayamadığı durumlarda, ücret türleri itibarıyla borçlar en son kaydedilen borçtan başlayarak düşülür.
Örnek 1 – kısmi kesinti
Hesapta 48 USD tutarında tahakkuk eden Yönetim ücreti borcu bulunmaktadır. Yatırımcı 20 USD yatırır — bunu temizlemek için yeterli değildir — dolayısıyla yalnızca bir kısmı düşülür.
| Ücret türü | Önceki borç | Düşüldü | Borç sonrası |
|---|---|---|---|
| Yönetim ücreti | 48$ | 20$ | 28 dolar |
Örnek 2 — birden fazla ücret türü
Hesap üç ücret türünde borç taşıyor. Yatırımcı 30 USD yatırır ve bu tutar ilk önce en son kaydedilen borçlara uygulanır.
| Ücret türü | Önceki borç | Düşüldü | Borç sonrası |
|---|---|---|---|
| Abonelik ücreti | 10 dolar | 10 dolar | 0$ |
| Performans ücreti | 2,30$ | 2,30$ | 0$ |
| Yönetim ücreti | 28 dolar | 17,70$ | 10,30$ |
30 USD depozito, Abonelik ve Performans ücreti borçlarını tamamen kapatır ve Yönetim ücreti borcunu azaltarak 10,30 USD ödenmemiş kalır.
