Exchange vs Bróker de Criptomonedas: ¿Cómo Lanzar Cada Uno?
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La creación de las criptomonedas y la economía descentralizada ha abierto muchas puertas a las empresas que desean sacar partido de las nuevas tendencias en DeFi, el trading de criptomonedas y el intercambio entre pares.
Han surgido muchos proveedores de servicios basados en Bitcoin y otras monedas virtuales, ya sea para crear software de trading de criptomonedas, facilitar pasarelas de pago o almacenar dinero virtual.
En el sector de las criptomonedas hay dinero para repartir. Sin embargo, necesita encontrar el modelo de negocio adecuado que se adapte a usted, ya sea que desee iniciar una plataforma de intercambio de criptomonedas u operar un bróker para el trading de criptomonedas. Comparemos el lanzamiento de un exchange de criptomonedas con el de un bróker.
Datos clave
- Los brókers y exchanges de criptomonedas son dos formas de lanzar un negocio basado en el auge de las monedas virtuales y el aumento de sus inversores.
- Los exchanges descentralizados facilitan el intercambio directo de criptomonedas entre usuarios de forma más rápida y con menores comisiones.
- Las plataformas de intermediación abarcan diversas opciones de trading y servicios de intermediación que se adaptan a los inversores y operadores institucionales.
- Las plataformas de marca blanca pueden impulsar su negocio acelerando su lanzamiento al mercado y aportando experiencia práctica.
Exchange vs Bróker de criptomonedas: ¿En qué se diferencian?
Los exchanges y los brókers de criptomonedas son dos modelos de negocio que capitalizan el auge de las economías descentralizadas, incluidas las criptomonedas, las dApps y las plataformas basadas en blockchain.
Las empresas financieras y las startups se están pasando a las criptomonedas, o al menos añadiendo partes de ellas, para ampliar su paquete de servicios y aprovechar las florecientes oportunidades de este sector.
Con el auge del mercado y el aumento de los precios, los inversores están más dispuestos a comprar y almacenar criptomonedas, especialmente las que más crecen, como Bitcoin y Ethereum. Por lo tanto, lanzar un negocio de servicios en este ámbito es la forma perfecta de obtener ingresos a través de comisiones, ofreciendo servicios de intermediación, operando contra los participantes del mercado o a través de otros modelos de negocio.
Pero, ¿cuál es la mejor manera de entrar en este mercado? ¿Cuál es la diferencia entre un bróker y un exchange de criptomonedas? A continuación abordaremos estos conceptos.
¿Qué es un exchange de criptomonedas?
Los exchanges de criptomonedas son plataformas que facilitan el intercambio, compra y venta de monedas virtuales entre usuarios. Es una forma habitual de acceder al mercado de criptomonedas y hacerse con sus primeras monedas y tokens.
El software de un exchange de criptomonedas permite a los operadores utilizar sus monedas virtuales o fiduciarias e intercambiarlas por otros activos digitales con otro usuario en la misma plataforma.
Los principales exchanges de criptomonedas, como Binance, Coinbase y Gemini cuentan con un gran número de usuarios. En consecuencia, estas plataformas tienen una gran liquidez y una amplia gama de activos criptográficos. Algunos exchanges admiten monedas fiduciarias, por lo que los usuarios pueden utilizar dólares o euros para comprar criptomonedas y almacenarlas en su monedero específico.
Beneficios de un negocio de exchange de criptomonedas
Lanzar un negocio de plataforma de intercambio descentralizada puede ser muy lucrativo, ya que se obtiene una parte de cada intercambio realizado entre los usuarios. En la mayoría de los casos, los servicios de intercambio obtienen un porcentaje de cada operación, obteniendo importantes beneficios cuando se ejecuta un número considerable de órdenes.
Últimamente, los usuarios se están pasando cada vez más a las plataformas de intercambio de criptomonedas al contado, donde pueden comprar y vender diferentes criptomonedas a mejores precios, con costes más bajos y tiempos de procesamiento más rápidos.
Los DEX también ofrecen diversas opciones de inversión basadas en blockchain, como el staking, el liquidity farming y los mercados de NFTs.
¿Qué son los brókers de criptomonedas?
Un bróker de criptomonedas actúa como cualquier empresa de corretaje, sirviendo de puente con los mercados financieros y permitiendo a los usuarios ejecutar órdenes y ganar dinero.
Suelen ser más complicadas que las plataformas de intercambio de criptomonedas entre pares porque requieren obtener una licencia por parte de las autoridades financieras, cumplir la legislación, disponer de sistemas de pago y servicios de trading.
Además, los operadores de las plataformas de los brókers pueden utilizar una amplia gama de herramientas de análisis, indicadores y gráficos para tomar decisiones de inversión correctas. Los inversores también pueden utilizar servicios adicionales del bróker, como el trading con CFDs, las cuentas de gestión PAMM y MAM, y el trading con apalancamiento.
Beneficios de un negocio de bróker de criptomonedas
Los brókers de criptomonedas pueden parecer similares a los exchanges, con los usuarios siendo capaces de obtener y almacenar criptomonedas en sus cuentas. Sin embargo, hay algunas diferencias que pueden ser favorables para los nuevos operadores de criptomonedas que buscan obtener beneficios invirtiendo en mercados descentralizados.
Estas plataformas ofrecen un sistema más sofisticado de herramientas de negociación, servicios de intermediación y soluciones de inversión. Por otro lado, ser dueño de su propio sitio web como bróker de criptomonedas es una excelente manera de ganar dinero gracias a la creciente demanda de BTC, ETH y las principales monedas.
Como bróker de criptomonedas, ofrecerá acceso a los mercados de trading y conectará su plataforma con fuentes de liquidez para ofrecer las mejores condiciones de trading en múltiples criptomonedas. A cambio, obtendrá una comisión por cada posición ejecutada, además de otras comisiones por otros servicios de trading que pueda ofrecer.
Panorama de la regulación sobre criptomonedas
La regulación sobre criptomonedas es dinámica y cambia en función de los acontecimientos del mercado y las reformas financieras. Por ejemplo, algunos países adoptaron BTC como libro de contabilidad legal, mientras que los reguladores estadounidenses han redoblado la vigilancia sobre las empresas de intercambio y los brókers de criptomonedas.
La Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. exige que los brókers de criptomonedas y las plataformas de intercambio estén registrados ante la autoridad nacional, especialmente cuando se trata de ofrecer valores financieros.
Además, la SEC ha intentado regular el trading de Bitcoin y otras monedas importantes considerándolas valores registrados que contribuyen a la economía y que determinan la enorme volatilidad asociada a los activos descentralizados.
Debido a ello, los exchanges y brókers de criptomonedas no están inscritos en el registro federal estadounidense. Sin embargo, son objeto de una estricta vigilancia y pueden enfrentarse a cuantiosas multas en caso de conductas indebidas.
En 2023, la SEC demandó a Binance por ofrecer valores no regulados, lo que derivó en un acuerdo de 4.300 millones de dólares pagados por la empresa de intercambio.
Al mismo tiempo, el regulador estadounidense aprobó la cotización de un ETF de Bitcoin al contado tras una solicitud largamente esperada por importantes firmas financieras, como BlackRock y Fidelity Investments. Esta medida ha estimulado el interés y la confianza de los inversores en la posesión y el intercambio de Bitcoin y Ethereum.
En Europa, las principales empresas de criptomonedas, tanto exchanges como brókers, están registradas y operan bajo distintas jurisdicciones legales como la licencia MiFID II en Europa y la FCA en el Reino Unido.
Cómo lanzar su negocio: Bróker vs Exchange de criptomonedas
Si está pensando en ganar dinero como intermediario en el mercado de criptomonedas, su principal prioridad debe ser lanzar una plataforma de intercambio o una plataforma de intermediación. Elegir entre una u otra dependerá del nivel de regulación y concesión de licencias que se desee adquirir y de los servicios que se quieran ofrecer.
Cómo desarrollar un exchange de criptomonedas P2P
Una plataforma de intercambio descentralizada requiere sofisticados conocimientos de programación y experiencia para construir un software de correspondencia de órdenes, configurar los criterios de ejecución de las transacciones y operar en múltiples blockchains y redes.
Sin embargo, puede utilizar el servicio de desarrollo de marca blanca, que le ahorra el tiempo y el dinero necesarios para construir desde cero. Estas soluciones llave en mano pueden ser optimizadas para adaptarse a las necesidades de su negocio, lo que le permite ajustar su plataforma a medida con lo siguiente:
- La conexión de su software de intercambio con proveedores de liquidez y fuentes que alimentan su plataforma de negociación P2P.
- La configuración de un motor de correspondencia para ejecutar órdenes mediante la búsqueda de una contraparte para cada transacción ejecutada.
- Un sistema de seguridad de primera categoría respaldado por cadenas de bloques fiables, monederos y los mejores protocolos de KYC y AML.
Cómo crear el software de un bróker de criptomonedas
Por otro lado, una plataforma de intermediación ofrece una amplia gama de opciones de negociación, como cuentas de efectivo y de margen, estrategias de trading gestionadas, copy trading y otros servicios de intermediación. Estos operadores son estrictamente observados por los reguladores centrales.
Por lo tanto, el primer paso que debe dar es estudiar el entorno jurídico de su país o de la jurisdicción de su empresa. Una vez resueltos los aspectos legales, debe empezar por lo siguiente.
- Elabore un plan de negocios para los próximos años. Este paso es crucial para obtener licencias en algunos países y atraer inversiones que respalden su sitio web.
- Adopte una infraestructura de seguridad de primer nivel, que incluya proveedores KYC, supervisión AML y proveedores de sistemas de pago.
- Find Encuentre fuentes fiables de liquidez para suministrar a su plataforma diversos valores de negociación, como proveedores Prime of Prime, que conectan su plataforma con múltiples fondos y fuentes de inversión de primer nivel.
- Añada una pasarela de pagos criptográficos para empezar a aceptar pagos en BTC, ETH, otras monedas virtuales y dinero fiduciario.
- Admita una amplia gama de sistemas de trading, como copy trading, cuentas PAMM y MAM y plugins de trading.
Conclusión
Lanzar un negocio relacionado con las criptomonedas es una forma inteligente de beneficiarse del auge de estas monedas y del creciente número de tenedores y operadores de criptomonedas. Sin embargo, la mayoría de los emprendedores se enfrentan al reto de encontrar el modelo de negocio adecuado: un exchange o un bróker de criptomonedas.
Cada plataforma tiene sus pros y sus contras, los cuales diferirán en función de sus objetivos. Un exchange es adecuado si su objetivo es ofrecer un medio de intercambio directo entre usuarios para comprar y vender criptomonedas.
Sin embargo, si desea operar como un bróker de pleno derecho, entonces un sistema de intermediación de criptomonedas es mejor para capitalizar una gama más amplia de opciones de negociación, soluciones de pago y estrategias rentables para hacer crecer y escalar su negocio.
