Cómo Crear un Bróker de Criptomonedas en 2024: Guía Detallada
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Ingresar al mundo de las criptomonedas en 2024 es una oportunidad lucrativa y única, especialmente a la luz de los recientes desarrollos en el mercado de las criptomonedas. La significativa revalorización del Bitcoin, influida en particular por la aprobación por parte de la SEC de los ETFs de Bitcoin al contado en enero de 2024, incrementó el interés de los minoristas por el sector.
Además, se espera que el tan esperado “halving de Bitcoin”, un evento que se produce cada cuatro años y que reduce la recompensa por minar BTC, que ocurrió el 20 de abril de 2024, impulse aún más el precio al alza de la mayor criptomoneda a mediano y largo plazo.
Dadas estas condiciones de mercado, lanzar un bróker de criptomonedas -un modelo de negocio que fusiona las ventajas de los exchanges de criptomonedas con las operaciones tradicionales de intermediación- parece una idea obvia para las empresas financieras y emprendedores.
Este artículo se centrará en cómo convertirse en un bróker de criptomonedas en 2024, incluyendo instrucciones paso a paso y consideraciones importantes.
Datos clave
- Para convertirse en bróker de criptomonedas puede crear un bróker independiente, utilizar proveedores de marca blanca de terceros o convertirse en agente introductor.
- Para crear un bróker de criptomonedas se necesita experiencia, conocimientos, recursos, un equipo profesional, una infraestructura robusta, asociaciones sólidas y un capital importante.
- Las soluciones de marca blanca de terceros pueden ofrecer plataformas de trading personalizables, herramientas de back office y servicios de cumplimiento para ayudarle a poner en marcha su bróker de criptos.
Bróker vs Exchange de Criptomonedas
En primer lugar, ¿qué caracteriza a un bróker de criptomonedas y a un exchange? Ambos son terceras partes que facilitan la compra, venta e intercambio de criptomonedas. Sin embargo, operan de manera diferente y atienden a diferentes públicos objetivos. Los exchanges de criptomonedas han existido desde los primeros días del intercambio de criptomonedas, mientras que los brókers de criptomonedas son un concepto relativamente nuevo que ha surgido en respuesta a la demanda del mercado.
Objetivo:
El objetivo principal de un exchange de criptomonedas es servir como un mercado en línea donde compradores y vendedores pueden intercambiar monedas y tokens entre sí. Los usuarios pueden depositar criptomonedas o dinero fiduciario para comprar varias criptomonedas al precio deseado. El exchange cobra una comisión por este servicio y, una vez completada la transacción, el usuario recibe la criptomoneda adquirida.
Por otro lado, ¿qué es un bróker de criptomonedas? Esta empresa de servicios financieros actúa como intermediario entre compradores y vendedores. Trabajan con múltiples exchanges para encontrar y agregar los mejores precios para sus clientes. Los brókers suelen ofrecer servicios adicionales, como gestión de carteras y asesoramiento sobre inversiones. Cobran comisiones más elevadas que los exchanges, pero ofrecen un enfoque más práctico y personalizado de las operaciones.
Sin embargo, la línea que separa a los brókers de los exchanges de criptomonedas es cada vez más difusa.
Fuente de ingresos:
Tanto los exchanges como los brókers generan ingresos a través de comisiones, pero sus fuentes de ingresos difieren. Los exchanges ganan dinero cobrando comisiones por transacción, por retiro de fondos, por incluir nuevas criptomonedas y por otros servicios.
En cambio, los brókers suelen tener estructuras de comisiones complejas, que incluyen comisiones sobre las operaciones, spreads (la diferencia entre el precio de compra y el de venta), gastos de financiación overnight y otras comisiones varias.
Cómo convertirse en un bróker de criptomonedas
Si está interesado en convertirse en un bróker de criptomonedas, hay varias maneras de poner en marcha su empresa. Veamos los tres métodos principales.
Crear un bróker independiente desde cero
La primera opción es construir su bróker desde cero. Este enfoque permite controlar por completo todos los aspectos del negocio de criptomonedas, desde la infraestructura tecnológica y el servicio de atención al cliente hasta el marketing y el cumplimiento normativo.
Sin embargo, crear un bróker independiente requiere mucho tiempo, dinero y experiencia. Hay que desarrollar o comprar una plataforma de negociación, establecer relaciones con proveedores de liquidez y bancos, y contratar a un equipo de profesionales para gestionar todas las operaciones.
Asociarse con un proveedor externo de marca blanca
Otra opción es asociarse con un proveedor de marca blanca. Una solución de marca blanca le permite utilizar una plataforma de negociación existente y otras infraestructuras necesarias bajo su marca, al tiempo que terceriza servicios de back-office como el cumplimiento normativo, la gestión de riesgos y la atención al cliente.
Este método puede ser una forma más económica y rápida de crear una empresa de intermediación. Sin embargo, es posible que tenga menos control sobre las operaciones de su negocio.
Convertirse en Agente Introductor
La tercera opción es convertirse en agente introductor (IB). Como IB, usted introduciría clientes en una empresa de intermediación más grande a cambio de una comisión. Este enfoque requiere unos recursos y conocimientos mínimos, ya que la empresa de intermediación principal se encargaría de todas las operaciones administrativas.
Sin embargo, puede que tenga un control limitado sobre su negocio y obtenga menos beneficios en comparación con la gestión de su propio negocio.
¿Qué recursos se necesitan para crear un bróker de criptomonedas desde cero?
El éxito de un bróker depende de una serie de habilidades, experiencias y recursos específicos, por lo que no todo el mundo puede convertirse en un bróker de Bitcoin. Estas son algunas de las cualificaciones que se deben poseer para dirigir un negocio de este tipo:
- Conocimiento profundo de la industria criptográfica: El mejor bróker de criptomonedas debe tener un conocimiento exhaustivo de las criptomonedas, incluida la tecnología subyacente, las tendencias del mercado y los riesgos potenciales.
- Marketing y desarrollo empresarial: Los brókers necesitan excelentes habilidades de marketing para promocionar sus servicios con eficacia y formar asociaciones estratégicas en el sector.
- Amplia experiencia en trading o finanzas: La intermediación implica gestionar operaciones de grandes sumas de dinero. Por lo tanto, los años de experiencia en el trading son esenciales para desarrollar pericia en su campo.
- Un equipo competente de profesionales: Crear un bróker desde cero no es cosa de una sola persona; requiere un equipo de profesionales cualificados para administrar las operaciones y gestionar el negocio. Su equipo de intermediación incluirá sin duda analistas, gestores de riesgos y expertos en TI.
- Mucho capital: Las empresas de criptomonedas que ofrecen servicios de trading necesitan un capital significativo para establecer una fuerte presencia en el mercado. Estos recursos financieros son necesarios para crear el bróker, cubrir los costes operativos y mantener una plataforma de negociación estable.
- Infraestructura de primer nivel: Con el incremento de las amenazas a la ciberseguridad, los negocios de criptomonedas deben invertir en infraestructuras robustas y seguras para proteger los activos de sus clientes. Esto incluye plataformas de negociación avanzadas, conexiones a internet de alta velocidad y herramientas de cifrado de datos.
- Alianzas sólidas: Una empresa de éxito debe establecer relaciones con exchanges de renombre, proveedores de liquidez y pasarelas de pago para facilitar la ejecución de las operaciones.
Guía paso a paso para crear un bróker de criptomonedas desde cero
Estos son los pasos generales que debe seguir para poner en marcha su propio bróker desde cero:
Paso 1: Investigue el mercado
El primer paso consiste en investigar a fondo el mercado actual de criptomonedas. Investigue las distintas criptomonedas, comprenda su tecnología y su funcionamiento, siga las tendencias del mercado y sea consciente de los riesgos. Mantenerse al día de las últimas noticias y novedades del sector le permitirá dirigir su empresa con eficacia.
Averigüe también cuál es su mercado objetivo, qué prefiere y cómo se comporta. Eche un vistazo a sus competidores en el área elegida y averigüe qué le diferencia de ellos para poder destacar y competir con éxito.
Paso 2: Evalúe su situación financiera
Reúna datos sobre los costes previstos, como el alquiler de oficinas, los salarios de los empleados, la infraestructura tecnológica y los gastos de marketing. Consulte a expertos del sector e investigue las referencias del sector para asegurarse de que sus previsiones financieras son realistas y para que pueda identificar posibles riesgos y oportunidades para su empresa.
Definir los detalles financieros puede ayudarle a determinar los ingresos que necesitará generar para cubrir sus costes y alcanzar la rentabilidad. También sirve como hoja de ruta para elaborar presupuestos, tomar decisiones financieras y atraer inversores u obtener préstamos.
Paso 3: Elabore un plan financiero
Elabore un plan de negocios completo que detalle sus objetivos, su mercado objetivo, sus fuentes de ingresos y sus estrategias de marketing. Determine la propuesta única de venta de su empresa y cómo piensa diferenciarse de sus competidores. Considere sus servicios, como el trading OTC, el trading con margen o el acceso a oportunidades de inversión exclusivas.
Para crear un plan, puede consultar una plantilla o buscar la ayuda de un asesor financiero. Un plan de negocios bien elaborado no sólo guiará sus decisiones, sino que también atraerá a posibles inversores.
Paso 4: Consiga financiación
Para poner en marcha un bróker, se necesita financiación adecuada para cubrir los gastos iniciales y garantizar un buen funcionamiento. Las fuentes tradicionales de financiación son los inversores ángeles, los inversores de capital riesgo y los bancos. Sin embargo, puede que no siempre estén disponibles o que no sean opciones viables.
Considera fuentes de financiación alternativas, como plataformas de crowdfunding, préstamos entre pares o subvenciones públicas para pequeñas empresas. Estos métodos pueden facilitar el acceso al capital sin los estrictos requisitos de las fuentes tradicionales.
Paso 5: Obtenga las licencias necesarias y registre su empresa
Antes de poner en marcha su bróker, asegúrese de que dispone de todas las licencias exigidas en su jurisdicción. Las autoridades reguladoras suelen exigirle que obtenga una licencia de transmisor de dinero, se registre y cumpla la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) y de conocimiento del cliente (KYC).
Una forma de garantizar el pleno cumplimiento es contratar asesoramiento jurídico o asociarse con un bufete de abogados con experiencia en el sector. Ellos pueden garantizar que se cumplan todos los requisitos necesarios y ayudar a sortear cualquier complejidad o detalle del proceso de solicitud.
Por lo general, tendrá que reunir todos los documentos e información necesarios para presentar sus solicitudes de licencia y permiso de intermediación o intercambio de criptomonedas, lo que suele incluir la presentación de planes de negocios detallados, estados financieros, comprobación de los antecedentes del personal clave y pruebas del cumplimiento de la normativa.
Además, al presentar una solicitud de licencia de criptomonedas, deberá pagar todas las tasas requeridas a los organismos reguladores correspondientes. Para evitar retrasos en el trámite, asegúrese de cumplir todos los plazos especificados y de proporcionar toda la documentación solicitada.
Diferentes países tienen diferentes regulaciones para registrar un bróker de criptomonedas. China, India, Indonesia y Turquía han prohibido directamente las criptomonedas, mientras que países como Estonia, Dubái, las Islas Marshall y algunos otros son los preferidos por los brókers de criptomonedas debido a sus normativas menos estrictas.
Paso 6: Forme un equipo
Un bróker de éxito necesita un equipo de profesionales que se ocupen de los distintos aspectos del negocio y garanticen un buen funcionamiento. Contrate analistas, gestores de riesgos, expertos en TI y personal de atención al cliente. Cada puesto debe tener cualificaciones y conocimientos específicos. No olvide elaborar una descripción detallada del puesto.
Para llegar a los candidatos potenciales, utilice diversos canales de contratación, como portales de empleo en línea, redes profesionales y plataformas específicas del sector. Realice entrevistas exhaustivas y verifique las referencias de los candidatos para evaluar su competencia y adecuación a la cultura de su empresa. Además, considere la posibilidad de ofrecer programas completos de formación para mejorar las competencias y los conocimientos de su personal en materia de normativa del sector, productos financieros, tendencias del mercado y gestión de las relaciones con los clientes.
Paso 7: Forje asociaciones estratégicas
Asóciese con exchanges y proveedores de liquidez de confianza para ofrecer precios y ejecución competitivos a sus clientes. Considere la posibilidad de colaborar con proveedores de tecnología para acceder a plataformas y herramientas de trading avanzadas que puedan mejorar la competitividad de su bróker en el mercado.
Paso 8: Cree la infraestructura necesaria
A la hora de configurar su plataforma de trading electrónica, tiene varias opciones. Puede desarrollar su propia plataforma personalizada o elegir entre las ya existentes ofrecidas por proveedores externos. Tenga en cuenta las características y funcionalidades que necesita y compare diferentes softwares para brókers de criptomonedas.
Algunos componentes clave de la infraestructura tecnológica de un bróker son los siguientes:
- Un sitio web seguro y cifrado para que los clientes se registren y accedan a sus cuentas
- Plataformas de trading con funciones avanzadas como datos de mercado en tiempo real, herramientas de gráficos y ejecución de órdenes
- Medidas de seguridad de varios niveles, incluida la autenticación de dos factores y el almacenamiento en frío para custodiar los fondos de los clientes
- Integración con procesadores de pagos y otros servicios de terceros
- Un sistema CRM, de back-office y de atención al cliente dedicado
Paso 9: Promocione su bróker
Es hora de empezar a promocionar sus servicios de intermediación y atraer clientes. Para ello, debe crear una fuerte presencia en línea a través de las redes sociales, anunciarse en sitios web o foros relevantes y establecer contactos con clientes potenciales en comunidades de criptomonedas. También puede considerar la posibilidad de ofrecer promociones o incentivos.
Paso 10: Ponga en marcha su bróker
Una vez completados todos los pasos necesarios, es hora de poner en marcha su bróker de forma oficial. Es importante contar con un plan sólido para gestionar las operaciones y abordar cualquier posible problema, como revisar y actualizar periódicamente las medidas de seguridad.
Cómo crear un bróker con la ayuda de software de terceros
Crear un bróker desde cero es un proceso complejo y largo. Además, hay que destinar muchos recursos y conocimientos para garantizar que la empresa cumpla todos los requisitos normativos y funcione sin problemas.
Una forma de simplificar este proceso es utilizar soluciones de marca blanca externas. Estos proveedores de software ofrecen plataformas de trading personalizables, herramientas de back office, servicios de cumplimiento normativo y otras funciones que le ayudarán a poner en marcha y gestionar su bróker de forma más eficiente.
Los proveedores de software externos conocen bien la normativa del sector y pueden garantizar que su bróker cumpla todos los requisitos. También ofrecen asistencia técnica continua y actualizaciones para mantener su plataforma al día de las últimas novedades del mercado.
B2Broker es uno de esos proveedores que ofrece una gama de soluciones para crear un bróker de criptomonedas. Nuestra oferta incluye plataformas de trading de marca blanca (cTrader), herramientas de gestión de liquidez y riesgos, la pasarela de procesamiento de criptomonedas, B2BinPay, el CRM, B2Core, y software de back-office, copy trading con B2Copy, servicios de cumplimiento KYC/AML y mucho más.
Para brókers de criptomonedas al contado, ofrecemos la solución BBP (B2Trader Brokerage Platform), que incluye la infraestructura necesaria para poner en marcha un bróker en una semana o integrar el trading de criptomonedas al contado en sus operaciones actuales.
Resumen
Crear un bróker de criptomonedas al contado no es tarea fácil: hay que navegar por el marco normativo, formar un equipo competente, crear la infraestructura necesaria y promocionar sus servicios con eficacia. Sin embargo, puede aprovechar la experiencia de proveedores externos para lanzar su bróker de forma eficaz.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto cuesta crear un bróker de criptomonedas?
El costo de iniciar un bróker de criptomonedas puede variar mucho dependiendo de varios factores como la ubicación, el modelo de negocio y la licencia de criptomonedas. Por lo general, lanzar un bróker o exchange de criptomonedas desde cero puede costar entre 200.000 y 500.000 dólares, dependiendo en gran medida del alcance del proyecto, los métodos de desarrollo y otros factores específicos.
Por otra parte, utilizar una solución de marca blanca puede reducir significativamente los costes iniciales, cobrando alrededor de 10.000 dólares o más. Tenga en cuenta que se trata sólo de estimaciones y que el coste final puede variar en función de las necesidades específicas de su empresa.
¿Es posible integrar el trading de criptomonedas al contado en mis actividades empresariales actuales?
Integrar el trading de criptomonedas al contado en su negocio es relativamente sencillo. Sólo debe ponerse en contacto con el proveedor de su solución preferida para que le ayude con el proceso de integración.
¿Necesito alguna licencia específica de criptomonedas para abrir un bróker?
Los requisitos para operar un bróker de criptomonedas varían en función de su ubicación y de los servicios que ofrezca. Por lo general, debe obtener licencias para su bróker de los organismos reguladores pertinentes, como la Securities and Exchange Commission (SEC) en Estados Unidos o la Financial Conduct Authority (FCA) en el Reino Unido.
Sin embargo, algunas jurisdicciones no requieren que usted pase por un proceso de licenciamiento para operar un bróker de criptomonedas. Sin embargo, tener una licencia de criptomonedas puede mejorar su credibilidad como empresa financiera, lo cual es crucial para generar confianza con sus clientes.
