Cómo operar con ETFs: las 5 mejores estrategias de inversión para ETFs

Los fondos cotizados son herramientas que pueden ayudarle a alcanzar sus objetivos de inversión. Utilizando estrategias de inversión con ETFs, puede ganar más dinero y gestionar los riesgos de forma más eficaz. En este artículo hablaremos de los ETFs y de cómo invertir en ellos.

Entendiendo los ETFs

Los ETFs son fondos de inversión que pueden comprarse en bolsa. Un ETF es un conjunto de inversiones en las que puede colocar su dinero. Comprar una acción de un ETF equivale a comprar un valor y significa que el comprador tiene una parte de la cartera del ETF.

Los ETFs pueden seguir el rendimiento de distintas categorías de activos, como índices bursátiles, acciones de empresas, bonos, materias primas, divisas, entre otros.

Los ETFs son como los fondos de inversión, pero hay una diferencia significativa entre ellos: los fondos colectivos sólo pueden comprarse o venderse al final del día, mientras que los ETFs pueden negociarse como acciones en cualquier momento de la jornada.

Existen muchos tipos de ETFs, y su número no deja de crecer. Cada fondo cotizado tiene sus características; exploremos algunas de las más comunes.

Los ETFs indexados siguen la evolución de un índice concreto. Estos ETFs incluyen, por ejemplo, el ETF del S&P 500, el ETF del Nasdaq 100 y el ETF del DAX30. Un índice es un indicador que sigue la evolución del precio de un grupo de valores. Se trata de una cartera de valores agrupados por algunas características. Por ejemplo, el ETF del S&P 500 permite comprar el índice estadounidense S&P 500, que incluye 505 acciones.

Los ETFs de bonos ofrecen acceso a casi todos los tipos de bonos, como los públicos, corporativos, internacionales, de alto rendimiento, entre otros. Por su parte, los ETFs de materias primas siguen la evolución de los precios de una materia prima concreta, como el oro, el crudo, entre otras. 

También existen ETF apalancados, que generan rendimientos que pueden multiplicarse por el rendimiento diario del índice. Los ETFs apalancados utilizan obligaciones de deuda, opciones, posiciones cortas y otros métodos para multiplicar la rentabilidad del inversor. Sin embargo, los ETFs apalancados pueden magnificar tanto las ganancias como las pérdidas.

En general, los ETFs garantizan que la cartera del inversor esté diversificada y gestionada profesionalmente. Además, los ETFs son muy rentables y tienen bajos requisitos de entrada. Puede recurrir a los ETFs para alcanzar su objetivo principal de inversión con muy poco dinero, lo que puede ser fundamental sobre todo si es un inversor principiante.

Cómo funcionan las estrategias de trading con ETFs

Una estrategia de inversión es un método que permite invertir dinero en distintas clases de activos durante un periodo de tiempo predeterminado para generar beneficios. Una estrategia incluye comprar y vender acciones y otras inversiones. El objetivo de inversión, el plazo, los instrumentos utilizados y las regulaciones para comprar y vender deben formar parte de la estrategia de inversión.

Con una estrategia concreta, los inversores pueden controlar sus emociones, adaptarse a las circunstancias cambiantes del mercado, elegir los activos adecuados para comprar y vender, y tomar otras decisiones bien pensadas. 

Siguiendo una estrategia, los inversores pueden gestionar mejor sus carteras e incurrir en menos riesgos.

Existen muchos enfoques de trading diferentes. Todos ellos pueden agruparse de la siguiente manera:

• Por periodo de inversión, las estrategias pueden ser a largo, medio y corto plazo. Se considera que las de largo plazo no tienen una fecha estricta de cierre (suelen durar entre 7 y 10 años).
• Las estrategias de trading pueden ser activas y pasivas. Una estrategia activa implica una atención constante a lo que ocurre en el mercado, por ejemplo, reaccionando a las noticias, estudiando los informes de las empresas y reequilibrando con frecuencia la cartera. Una estrategia pasiva no requiere la participación activa del inversor e implica un número reducido de transacciones.
• Según el nivel de riesgo, las estrategias pueden ser de alto riesgo, moderado o bajo riesgo. Cuanto mayor es el riesgo, mayores son los beneficios, pero las pérdidas también pueden ser significativas. Las estrategias de alto riesgo utilizan instrumentos con rendimientos potencialmente elevados: por ejemplo, acciones de segunda y tercera categoría o bonos de alto rendimiento, pero de alto riesgo.

La principal ventaja de los ETFs de mercados amplios es que permiten al inversor ampliar los límites de su cartera de inversión incluyendo instrumentos de mercados internacionales o aquellas clases de instrumentos que no están representados en el mercado nacional. 

Además, las estrategias de inversión en ETFs incrementan la diversificación de la cartera. La inversión en ETFs abarca varias clases de activos o sectores y puede reducir el riesgo de invertir en exceso en un único sector o activo. 

Elegir una estrategia de trading con ETFs depende de los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo y los horizontes de tiempo. 

Las 5 mejores estrategias para invertir en ETFs

Existen muchas estrategias para operar con ETFs. Para seleccionar la que más le convenga, debe seguir varios pasos:

1. Decida el periodo de inversión y el tipo de estrategia: si se trata de una estrategia activa o pasiva, y si está preparado para asumir riesgos elevados.
2. Defina sus objetivos de inversión.
3. Seleccione los principales tipos de activos en los que invertir.

He aquí algunos ejemplos de estrategias de trading con ETFs muy usadas que pueden ser útiles tanto para principiantes como para inversores experimentados.

Swing Trading

Se trata de una estrategia que se beneficia de las oscilaciones sustanciales de los precios en periodos cortos. Los ETFs son ideales para esta estrategia por su carácter diversificado y su protección frente a las oscilaciones de precios. Sin embargo, es posible que no ganen tanto en las fases alcistas como los valores individuales. El swing trading se centra en los movimientos de precios a corto y medio plazo y utiliza el análisis técnico y fundamental para identificar los puntos de entrada y salida. Los ETFs con gran liquidez y patrones de negociación predecibles suelen ser los preferidos para el swing trading.

Buy-and-Hold

Esta estrategia de inversión implica comprar y mantener valores durante mucho tiempo, normalmente diez años o más. Los ETFs se consideran inversiones adecuadas a largo plazo porque son rentables, están diversificados y ofrecen diversas opciones. Los fondos indexados con comisiones bajas, como el ETF del S&P 500, han superado a las carteras gestionadas activamente durante diez años o más. Las comisiones de los ETFs suelen ser más bajas que las de la mayoría de los fondos colectivos, lo que los convierte en una buena opción para esta estrategia. La estrategia buy-and-hold se basa en la creencia de que los mercados suelen subir y de que usted puede beneficiarse del crecimiento de los activos.

Rotación sectorial

Los inversores experimentados pueden utilizar ETFs sectoriales para gestionar sus inversiones en distintos sectores del mercado, como tecnología, salud, energía y banca. Pueden asignar una parte de sus activos a áreas que consideren que tendrán mejores resultados que el mercado en general y luego rotar (es decir, vender y comprar) otros fondos de inversión en esos sectores. Este plan permite a los inversores vigilar los distintos sectores de la economía y cambiar los ETFs que poseen en función de lo bien que consideren que se están comportando esas participaciones. Así pueden aprovechar los cambios en la economía y en sectores específicos.

Trading estacional

Esta estrategia de trading es similar a la rotación sectorial, en la que los inversores tratan de seguir las tendencias estacionales del mercado.

Puede utilizar ETFs para esta estrategia porque esto le permite manejar unos pocos ETFs en lugar de muchas acciones individuales.

Un principiante puede ganar dinero comprando acciones de un popular fondo de inversión en oro, como el SPDR Gold Trust, a finales de verano y vendiéndolas al cabo de unos meses. Sin embargo, es esencial saber que las tendencias estacionales no siempre suceden como se espera, por lo que es una buena idea utilizar stop-losses para limitar el riesgo de perder dinero.

Asignación de activos

Distribuir los recursos de una cartera entre varias clases de activos se conoce como asignación de activos. Para crear una cartera, debe decidir cómo distribuir sus fondos entre diversos vehículos de inversión, como acciones, bonos, materias primas, y otros. Invertir en ETFs es un método magnífico para diversificar sus participaciones, ya que puede acceder a una amplia gama de clases de activos a un coste razonable. Los principiantes pueden empezar a invertir en ETFs incluso con una pequeña suma de dinero. Pueden elegir una estrategia sencilla basada en el periodo de inversión preferido y la tolerancia al riesgo. Los ETFs pueden utilizarse como punto de partida para crear una cartera completa que incluya todas las características del mercado seleccionado, con el mercado de valores, el mercado de bonos y las materias primas combinados en uno solo.

Comentarios finales

Los ETFs son un tipo de inversión que cualquiera puede utilizar, tanto si es nuevo en el sector como si tiene mucha experiencia. Existen muchos métodos de inversión con ETFs y formas de operar con ellos. Sin embargo, todos ellos tienen como objetivo ganar dinero. Para elegir el mejor, tiene que definir su objetivo de inversión, con cuánto riesgo se siente cómodo y en qué tipo de activos quiere invertir.