Quels sont les critères utilisés par les traders pour choisir une société de courtage ?

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Mars 18, 2024Mis à jour Mars 27, 2024

L’exploitation d’une entreprise de courtage en devises n’est pas chose aisée dans le paysage moderne. L’invention de solutions numériques a élargi le secteur du Forex au-delà des simples opérations de change. 

Désormais, lorsque les traders configurent leur compte d’investissement, ils s’attendent à disposer d’une suite d’outils d’analyse, de flux de données en direct, de mécanismes de trading avancés et d’une sélection approfondie de paires de trading avec des cotations de prix optimales. 

La révolution numérique a également accru la concurrence dans le domaine du courtage. Aujourd’hui, les courtiers en ligne doivent proposer des frais de transaction abordables et d’excellents services pour rester dans la course. 

Toutefois, la gestion d’une société de courtage axée sur la croissance exige bien plus d’efforts que des services abordables et de haute qualité. Cet article passe en revue les aspects les plus importants du choix d’une société de courtage par les traders et la manière dont vous pouvez maîtriser chacune de ces variables. 

Comprendre le Point de Vue du Trader sur le Forex

Le marché des changes est beaucoup plus exigeant qu’il ne l’était il y a dix ans. Lorsque les traders accèdent à leur compte de courtage, ils s’attendent à voir tous les meilleurs outils et fonctionnalités disponibles dans un espace unique, ce qui est loin du système d’échange simpliste qui dominait le marché au début des années 2000. 

Au fur et à mesure que les traders se familiarisent avec des concepts et des stratégies de trading complexes, leurs besoins évoluent de manière exponentielle, nécessitant l’accès à des systèmes de pointe et à des outils d’analyse de marché actualisés. Cependant, la planification financière et l’élaboration de stratégies ne représentent qu’une partie de l’expérience du client. 

La plupart des courtiers ne comprennent pas que leur plateforme représente un foyer numérique potentiel pour les traders particuliers. Lorsque les particuliers envisagent de choisir un courtier pour leurs besoins, ils choisissent une plateforme de trading avec laquelle ils se sentent à l’aise, ce qui n’inclut pas seulement des coûts de trading et des appariements de devises abordables. Chaque aspect des plateformes de trading doit bien fonctionner ensemble pour créer un écosystème cohérent, permettant aux traders d’analyser, de suivre et d’exécuter des transactions avec un minimum d’aide extérieure. 

En moyenne, les traders peuvent passer jusqu’à cinq heures sur une seule plateforme, soit presque une journée entière à consulter des tableaux de bord, des graphiques et des listes d’appariement. Il n’est donc pas étonnant que les traders changent de société de courtage s’ils rencontrent le moindre inconvénient avec leur compte de courtage. 

Il est donc essentiel de créer une plateforme rationalisée qui intègre l’expérience de l’utilisateur à tous les niveaux. Mais quels sont les facteurs à prendre en compte pour élaborer un modèle d’entreprise de courtage infaillible ? Voyons cela de plus près. 

Construire une Plateforme de Courtage Parfaite

Les volumes quotidiens des marchés du Forex ont dépassé les 7 000 milliards de dollars, créant un marché du forex colossal pour les courtiers. Malgré une demande aussi forte de la part des traders, le secteur a déjà été saturé par de nombreux types de courtiers, les courtiers à prix réduit étant la variante la plus répandue. 

Pour devenir un courtier en devises dans cet environnement difficile, il est essentiel de comprendre ses clients et de mettre en place un service qui fonctionne de manière fluide. Voici ce qu’il faut savoir. 

Tarification, Spreads et Minimums pour le Compte de Marge

La tarification est de loin la principale considération des clients lorsqu’ils choisissent un courtier.

Problème

La plupart des traders de détail qui utilisent les plateformes de courtage sont des représentants de la classe moyenne, ayant accès à un montant modéré de ressources financières. 

Leurs considérations en matière de prix sont donc sensibles, et la plupart des traders ont tendance à choisir les courtiers dont les prix sont les plus accessibles. Cela inclut tous les frais que vous pourriez facturer à vos clients, qu’il s’agisse d’abonnements mensuels, de commissions de trading ou de paiements supplémentaires pour des outils d’analyse ou des packages premium. 

Les spreads proposés sur votre plateforme constituent une autre préoccupation monétaire majeure. Le trading sur le marché du Forex implique de gros volumes de transactions pour être rentable ; même une différence minime dans les spreads pourrait diminuer massivement la rentabilité du trader. 

Dans le cas des comptes sur marge et des options d’effet de levier, les clients sont toujours préoccupés par les ratios d’effet de levier proposés par le courtier. L’effet de levier dans le trading sur marge représente le rapport entre le capital acquis et le capital du trader. Il peut varier de 2:1 à 50:1, en fonction des types de devises et d’autres facteurs. Le trading sur marge est devenu extrêmement populaire en raison de ses avantages, et les utilisateurs exigent un effet de levier élevé pour exécuter des transactions avec des marges bénéficiaires massives. 

En tant que courtier du Forex, votre grille tarifaire doit être transparente, facilement compréhensible et sans frais cachés. Les clients sont sensibles aux frais cachés ou croissants et abandonneront probablement votre plateforme si leurs dépenses mensuelles augmentent. Avoir les frais de commission ou les tarifs d’abonnement les plus bas n’est pas obligatoire tant que vous positionnez fortement votre marque et que vous mettez en avant vos offres de base solides. 

Solution

D’autre part, les marges doivent être aussi étroites que possible. Les marges ont un impact direct sur la rentabilité des utilisateurs, et il est impératif de fournir aux clients les prix d’achat et de vente les plus optimaux. Même les services et les technologies les plus modernes ne convaincront pas vos clients de rester si vos marges ne sont pas suffisamment compétitives. 

Enfin, les options de trading sur marge doivent être accessibles, compte tenu des risques liés au client et de vos objectifs de rentabilité. Il est risqué d’offrir aux clients un ratio d’endettement élevé si vous n’intégrez pas les risques du marché et si vous ne créez pas de profils de clients pour mieux comprendre leurs positions. 

Vous devez donc choisir un effet de levier optimal qui ne contraindra pas vos clients mais ne vous mettra pas dans une situation financière délicate. Quelle que soit la marge, les frais de tenue de compte doivent être abordables. 

Logiciel de Trading et Fonctionnalités

Si les clients ne voient pas derrière les rideaux du développement de la plateforme, ils sont très intéressés par le résultat final et par l’obtention du logiciel de trading le plus fluide qu’ils puissent s’offrir. Il est donc essentiel de développer ou d’acquérir une plateforme de courtage qui soit à jour, qui fonctionne bien même en cas de trafic massif et qui offre toutes les fonctionnalités nécessaires aux traders professionnels. 

Problème

Il existe trois façons distinctes d’obtenir un logiciel de courtage en tant qu’entreprise. La première est le développement en interne, la deuxième est l’externalisation et la troisième est le logiciel en marque blanche. Les clients ne se soucient pas de l’option choisie, tant qu’ils bénéficient de services optimaux pour leurs paiements. Toutefois, le choix de la bonne option est essentiel du point de vue de l’entreprise. 

Tout d’abord, les solutions internes sont très coûteuses et nécessitent des ressources considérables. Dans la plupart des cas, le développement en interne n’est réalisé que par des entreprises qui disposent déjà d’un capital important et qui peuvent se permettre des dépenses budgétaires significatives chaque mois. 

Vous devez engager une équipe complète de développeurs qui maîtrisent les systèmes du marché du courtage et leur donner toute l’infrastructure nécessaire pour construire une plateforme complète. Pour les petites entreprises, le coût de la création d’une plateforme en interne peut être supérieur à l’ensemble de leur budget de fonctionnement. 

D’une certaine manière, les services d’externalisation peuvent être encore plus coûteux que cela, car les sociétés d’externalisation facturent des frais excessifs pour la mise à disposition d’un personnel spécialisé. Les coûts sont d’autant plus élevés qu’il faut encore acheter toutes les licences logicielles et tous les outils matériels nécessaires. Les deux options sont donc assez onéreuses pour les courtiers en démarrage moyens. 

Solution

La troisième option, le logiciel en marque blanche, est la réponse la plus appropriée pour les petites et moyennes entreprises de courtage qui souhaitent acquérir une plateforme de courtage compétitive. Les solutions WL sont abordables car les fournisseurs WL vendent le même modèle de plateforme à de nombreux clients. Par conséquent, vous pouvez payer une fraction du coût pour la même qualité de fonctionnalités, de performances et de mécanismes de trading que vous obtiendriez par le biais d’un développement interne ou d’une externalisation. Si vous choisissez un fournisseur WL fiable et expérimenté, vous éviterez de nombreuses erreurs de débutant tout en mettant en place un centre de courtage compétitif pour vos clients. 

Les fournisseurs experts en WL sont présents sur le marché depuis des années, voire des décennies, et tirent parti de leur expérience pour construire une plateforme qui maximise la satisfaction des clients tout en vous permettant d’exercer votre activité de manière efficace. 

Bien que les plateformes WL ne soient pas aussi personnalisables que les solutions internes, elles suffisent amplement à répondre aux besoins des petites et moyennes entreprises. En outre, il est toujours possible d’ajouter des outils et des extensions de tiers pour rendre votre logiciel WL encore plus attrayant pour vos clients. 

Conformité, Sécurité et Réputation

Tout secteur traitant des fonds des clients doit suivre une voie plus stricte que d’autres en matière de crédibilité. Après tout, les clients sont très sensibles à l’idée d’investir leur argent durement gagné dans des plateformes douteuses. Il est donc essentiel de mettre en place des mesures de sécurité et des pratiques de conformité. Voici pourquoi.  

Problème

Les clients comparent souvent les sociétés de courtage avec les informations relatives à la conformité et à l’agrément. Les clients se soucient également de la crédibilité des sociétés et recherchent fréquemment des avis en ligne et des commentaires de clients. Le moindre soupçon de malhonnêteté ou d’ex-clients insatisfaits peut avoir un impact sur vos clients potentiels, les incitant à rechercher quelqu’un dont le parcours est irréprochabl. 

Enfin, la cybersécurité est cruciale si vous souhaitez créer le meilleur courtier de change en ligne. Le grand public est devenu méfiant face aux innombrables cybermenaces en ligne, qui menacent fréquemment de déplacer leurs fonds communs de placement ou de pirater leurs comptes de courtage. 

Solution

En règle générale, il est de bon augure que les courtiers disposent de licences américaines ou européennes de catégorie A ou B, ce qui leur permet d’accéder à des carnets d’ordres de la plus haute qualité et de proposer des prix optimaux. Dans le cas des États-Unis, les courtiers peuvent obtenir des licences fédérales auprès d’autorités telles que la Société de protection des investisseurs en valeurs mobilières (SIPC) et des licences privées auprès d’organisations telles que l’Autorité de régulation de l’industrie financière (FINRA). 

Toutefois, dans certains cas, les licences offshore sont également utiles pour les clients qui souhaitent opérer sans restrictions et en dehors de la région européenne. 

Quel que soit votre choix de licence, vos mesures de conformité doivent être rigoureuses et respecter toutes les lois et réglementations en vigueur dans votre juridiction et au niveau international. Les mesures de conformité vous aideront à mettre en œuvre de bons mécanismes KYC et KYT et à protéger vos clients contre les escroqueries, les fraudes et autres pratiques malveillantes. 

Enfin, les outils de cybersécurité doivent être robustes et à jour, afin de protéger votre plateforme contre les attaques de phishing, les attaques dot.net, les virus de type cheval de Troie et d’autres cybermenaces potentielles. N’économisez pas d’argent sur des mesures de cybersécurité médiocres, car elles pourraient conduire à un désastre à long terme. 

Vitesse de la Plateforme, Transferts et Retraits

Le trading sur le marché du Forex est un secteur rapide comme l’éclair, où les gagnants sont séparés des perdants par quelques minutes, voire quelques secondes, de vitesse d’exécution. Lorsqu’ils choisissent la bonne société de courtage, les clients prennent toujours en compte la vitesse globale de la plateforme, y compris les capacités de traitement, les transferts et les retraits.

Problème

La plupart des stratégies de trading sur le marché des changes dépendent d’une exécution rapide, car les taux de change fluctuent rapidement et exigent une action instantanée pour être rentables. L’absence de délais de traitement appropriés peut entraîner un glissement, qui se produit lorsque la transaction est demandée à un prix spécifique, mais que l’exécution a lieu à une cotation ultérieure. 

Naturellement, les clients sont très sensibles aux dérapages, qui peuvent transformer des opérations rentables en stratégies redondantes ou en pertes massives. 

Outre la vitesse de traitement, la plupart des traders sur le marché des changes attachent de l’importance à la commodité et à l’accessibilité des transferts et des retraits. Il est essentiel de comprendre que beaucoup de vos clients font du forex un travail à plein temps, ce qui les oblige à effectuer des transactions fréquentes et à retirer leurs gains en temps voulu et sans complications.

Solution

Tout d’abord, vous devez mettre en place un moteur de traitement des paiements et une passerelle à la pointe de la technologie, afin de minimiser le risque de dérapage et les retards d’exécution. Bien que les passerelles et les moteurs de correspondance commerciale les plus performants ne soient pas les produits les moins chers du marché, leur exécution quasi instantanée vaut largement le prix d’entrée. 

Vous devez également développer des relations solides avec des partenaires qui fournissent un accès au carnet d’ordres afin d’améliorer l’efficacité de l’agrégation des prix et de toujours fournir des prix optimaux aux clients. 

En ce qui concerne les transferts et les retraits, il est essentiel de créer un système pratique qui permette aux utilisateurs de tout exécuter en quelques clics. 

Pas de vérifications excessives, de menus compliqués ou d’autres étapes supplémentaires pour simplement retirer les fonds de la plateforme. Malgré sa nature apparente, certains courtiers ne comprennent pas à quel point il est important d’effectuer des transferts et des retraits de manière efficace et simple, car les clients peuvent effectuer ces deux actions plusieurs fois par jour. 

Instruments et Outils de Trading VS Objectifs d’Investissement

En ce qui concerne les outils de trading, l’industrie du forex a parcouru un long chemin, développant divers mécanismes complexes pour le trading de haut niveau. Il est donc essentiel de savoir quelle direction vous souhaitez prendre, d’un courtier à prix réduit à un courtier à service comple. 

Problème

Lescourtiers à escompte ont été extrêmement populaires au cours de la dernière décennie, occupant la majorité des petites sociétés de courtage dans le monde. Une fois abaissée la barrière des transactions complexes, de la liquidité et de la technologie, de nombreux courtiers à escompte sont devenus des courtiers-négociants ou des prestataires de services complets. 

Cette transition est toutefois difficile, car les courtiers de plein exercice offrent beaucoup plus d’outils, de fonctions et de mécanismes complémentaires que les simples capacités de traitement des courtiers d’escompte. S’il est vrai que devenir un courtier de plein exercice constitue une amélioration, cela n’est pas toujours nécessaire. 

Solution

Votre entreprise de Forex pourrait parfois bénéficier davantage si vous offrez des services de courtage de niche à prix réduit. Cela fonctionne principalement sur les marchés où il y a beaucoup de nouveaux arrivants ou de traders à temps partiel qui souhaitent seulement utiliser des services de traitement des transactions abordables. Il n’y a donc rien de mal à choisir un modèle de courtage à prix réduit. 

Cependant, vous perdrez très probablement des courtiers à temps plein et expérimentés qui souhaitent se lancer dans le trading sur marge, les produits dérivés, les fonds négociés en bourse ou toute autre stratégie de trading complexe. La meilleure approche consiste donc à bien comprendre votre public cible et à prendre une décision en connaissance de cause. 

Si vous souhaitez vous internationaliser et servir les traders les plus haut placés, il n’est pas seulement recommandé, mais obligatoire, d’être un courtier à service complet. À l’inverse, les sociétés de courtage locales ont tout intérêt à jouer un rôle plus limité de courtier à prix réduit au cours de leurs premières années d’activité. 

Accessibilité Générale et Assistance à la Clientèle

La technologie est sujette aux pannes, aux erreurs et à la confusion occasionnelle. Même les négociants les plus habiles peuvent être confrontés à des problèmes techniques inhabituels qui doivent être résolus le plus rapidement possible. 

Problème

Nous avons déjà évoqué l’importance de la rapidité dans les opérations de change, et la maîtrise technique en est indissociable. Tout retard dû à un dysfonctionnement du système ou à d’autres problèmes techniques peut entraîner le mécontentement des clients, qui se tournent alors vers un autre fournisseur. 

Les traders du Forex, comme tous les autres utilisateurs numériques, sont très impatients face aux problèmes de système et ne toléreront pas un système défectueux sans une assistance appropriée. Bien que les problèmes de logiciel et autres confusions soient inévitables, vous devez mettre en place un portail d’assistance à la clientèle solide comme le roc. Dans le cas contraire, vos clients iront chercher leurs fonds ailleurs. 

Solution

Il est difficile de mettre en place le bon système d’assistance à la clientèle, car il faut des ressources humaines considérables pour aider les clients 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Cependant, les solutions modernes ont rendu exponentiellement plus facile la fourniture d’une assistance de haute qualité sans coûts excessifs. Les chatbots alimentés par l’IA, les pages FAQ, les systèmes de billetterie automatisés, les outils de back-office CRM et d’autres outils peuvent vous aider à minimiser le besoin de nombreux spécialistes de l’assistance au sein de votre organisation. 

Les questions techniques complexes nécessiteront toujours la présence de spécialistes humains, mais les problèmes triviaux peuvent être traités par des robots automatisés et des chatbots qui fournissent instantanément des réponses aux clients. 

Bonne Surprises et Stratégie de Marque

Enfin, toutes les solutions, tous les outils, toutes les pratiques de conformité et tous les autres aspects doivent être renforcés par une image de marque distincte. Quel que soit le secteur, les clients apprécient la personnalisation et l’image de marque mémorable des entreprises. Il en va de même pour le marché des changes, où les principaux acteurs créent une marque solide autour de leurs offres par le biais de différentes stratégies. 

Problème

Étant donné que les courtiers du Forex facturent des frais pour presque chaque action sur la plateforme, les clients recherchent une plateforme numérique de confiance avec une présence en ligne distinguée, une superbe crédibilité et de nombreux services complémentaires gratuits. 

Les clients ne s’engageront pas avec des plateformes Forex qui ressemblent à des modèles pré-fabriqués, qui n’offrent que des fonctionnalités de base et qui manquent de personnalité ou d’image de marque. 

Solution

Il existe de nombreuses façons de se distinguer en tant que marque. Tout d’abord, il est impératif de mettre en place des canaux de commercialisation solides, qui vous permettront d’accroître considérablement la visibilité de votre marque. La plateforme elle-même doit être conforme à la vision de votre marque. 

Si vous souhaitez créer une plateforme simple d’utilisation, tout doit être accessible et facile à exécuter. Au contraire, si votre marque est sophistiquée et s’adresse à des traders de haut niveau, vous devez asseoir votre crédibilité avec des licences de premier plan et des mécanismes de trading de pointe. 

Outre le choix d’un créneau de marque, il est essentiel de mettre en place des programmes de fidélisation de la clientèle, ce qui permet à vos clients de bénéficier d’une fidélité à long terme. En outre, la mise à disposition de ressources éducatives telles que des vidéos, des webinaires et du matériel de lecture est un excellent moyen de transformer les traders débutants en clients fidèles à plein temps. 

Qualités Supplémentaires d’un Bon Courtier du Forex

Outre tous les aspects analysés ci-dessus, une entreprise prudente peut toujours élaborer des solutions uniques pour renforcer sa présence sur le marché. Les bons courtiers en devises proposent souvent des conseillers financiers à leurs clients de longue date. Bien que ce service soit coûteux, il porte ses fruits à long terme. 

>Après tout, en tant que courtier de plein exercice, il est dans votre intérêt d’aider vos clients à réussir en élaborant une stratégie d’investissement solide. 

En outre, vous pouvez créer un compte de courtage de démonstration pour les traders débutants. Les comptes de démonstration sont un excellent moyen de tester les compétences et les stratégies de trading sans encourir de pertes. 

Les individus qui s’adonnent à la pratique du trading forex par le biais de cours de courtier en ligne apprécieront significativement ce geste, car ils sont désireux d’apprendre d’abord et de risquer leur argent durement gagné par la suite. Enfin, les programmes d’affiliation tels que l’introduction de courtiers sont un excellent moyen à explorer, car ils peuvent améliorer votre profil dans le paysage numérique. 

Derniers Enseignements – Comment Démarrer Courtier du Forex de la Bonne Manière ?

Les marchés financiers sont plus saturés que jamais, grâce à l’abaissement des barrières à l’entrée. Cependant, il y a toujours une place pour une agence de courtage avant-gardiste qui s’engage à la qualité, à la transparence et à la fiabilité. Bien que les étapes décrites ci-dessus demandent beaucoup d’efforts et de détermination, elles vous permettront de devenir un acteur compétitif sur le marché des changes. 

Si vous consacrez suffisamment d’efforts à l’acquisition de licences, à la création d’une plateforme sécurisée et intuitive et à la prise en charge de vos clients, votre public cible ne se posera plus la question de savoir comment choisir une société de courtage. Il considérera votre plateforme comme un choix évident ! 

par

Levan Putkaradze

Un rédacteur chevronné doté d'une solide expérience dans le domaine financier et d'un talent pour produire du contenu accessible, fascinant et précieux. Je démystifie le monde de la fintech et de la cryptomonnaie en créant un contenu captivant dans ce domaine. Je suis convaincu que chaque concept, idée et méthodologie complexe peut être présenté de manière compréhensible et passionnante, et c'est mon travail de trouver cette approche pour chaque nouveau sujet. Je me mets constamment au défi de produire du contenu ayant une valeur indispensable pour son public cible, permettant aux lecteurs de comprendre des idées de plus en plus complexes sans se tracasser.

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Relecteur

Tamta Suladze

Tamta est une rédactrice de contenu basée en Géorgie avec cinq ans d'expérience dans l'écriture de contenu sur les marchés financiers et cryptographiques mondiaux pour des organes de presse, des sociétés de blockchain et des entreprises de crypto-monnaies. Avec une formation dans l'enseignement supérieur et un intérêt personnel pour l'investissement en crypto-monnaies, elle se spécialise dans la décomposition de concepts complexes en données faciles à comprendre pour les nouveaux investisseurs en crypto-monnaies. Le style d'écriture de Tamta est à la fois professionnel et facile à comprendre, garantissant à ses lecteurs une vision et des connaissances précieuses.

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