Come avviare un’attività di intermediazione di trading online nel 2024
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Il trading è diventato uno dei modi più lucrativi e senza problemi per avviare la tua attività online. Con i mercati delle valute, delle criptovalute e delle azioni che fioriscono e raggiungono nuove vette, la scena è pronta per il successo. Tuttavia, la scena del trading è stata testimone di numerosi fallimenti.
Ci sono numerosi rischi e possibilità di perdita oltre alla prima impressione di profitto. Tuttavia, con una preparazione adeguata e un approccio diligente, avviare un’attività di brokeraggio online è gestibile e altamente redditizio. Vediamo quindi quali sono le basi per avviare la tua attività di broker da zero.
Punti Chiave
- Il lancio di un’agenzia di intermediazione richiede una miscela di conoscenze del mercato, un piano aziendale dettagliato e una piattaforma di trading online senza soluzione di continuità.
- Le società di intermediazione agiscono come intermediari finanziari, traendo profitto da commissioni e spese. Il loro successo si basa sull’esperienza e sulla conoscenza del mercato.
- I broker possono essere classificati come diretti, broker-dealer, full-service o discount, ognuno con responsabilità e modelli di guadagno diversi.
- Un ingresso di successo nel mercato richiede una piattaforma di trading priva di bug e un solido marketing online per stabilire la presenza del marchio.
Che cos’è una società di intermediazione?
Prima di tutto, definiamo il brokeraggio come un processo:
Le società di intermediazione sono entità a scopo di lucro che acquistano e vendono varie attività finanziarie sul mercato. I broker solitamente operano su vari mercati per conto dei loro clienti, fungendo da intermediari tra gli aspiranti investitori e i mercati di riferimento.
Dagli scambi di valute fiat e criptovalute al mercato azionario, le società di brokeraggio selezionano le opzioni più promettenti da acquistare e vendere a un tasso redditizio. In cambio, i broker ottengono una commissione, le spese di negoziazione o i proventi delle loro operazioni di successo.
Le società di intermediazione hanno forme diverse. Alcune scelgono di occuparsi di semplici scambi di valuta estera e di evitare meccanismi finanziari complessi.
Altri si occupano di attività finanziarie più complesse come un fondo negoziato in borsa o un contratto di opzione. I broker online variano anche in termini di portata. Alcuni broker operano con quantità limitate, mentre altri possono rivaleggiare con intere piattaforme di scambio con le loro capacità di trading. Tuttavia, tutti i broker sono uniti dalla stessa missione: fornire servizi esperti ai propri clienti e mantenerli investiti il più a lungo possibile.
Per raggiungere questo importante obiettivo, le società di brokeraggio devono mostrare costantemente risultati vincenti dalle loro operazioni di successo. Per aprire una società di brokeraggio, quindi, è necessaria molta esperienza, una conoscenza approfondita del mercato e, a volte, un pizzico di fortuna, dato che i mercati monetari sono spesso piuttosto imprevedibili.
Il primo broker online è stato K. Aufhauser & Company, Inc. Ha introdotto la sua piattaforma di trading online, WealthWEB, nell’agosto del 1994. Questo è stato il primo caso in cui i privati hanno potuto eseguire operazioni di compravendita di azioni su Internet, segnando un cambiamento significativo nel settore del brokeraggio.
Comprendere i broker online
Le società di brokeraggio online sono abbastanza simili alle classiche agenzie di brokeraggio, ma con un’importante distinzione: i broker online consentono ai clienti di aprire i loro conti di brokeraggio e di utilizzare una versione semplificata dei servizi di brokeraggio.
A differenza dei broker tradizionali, non c’è bisogno di lunghe telefonate, incontri che richiedono tempo e altre attività, perché i broker online eseguono ogni transazione desiderata in modo digitale. Ora i clienti possono avere un proprio conto di investimento e comunicare con un broker attraverso un sistema online intuitivo.
Oggi ci concentreremo su come avviare una società di brokeraggio online, dalla prima decisione all’ingresso sicuro nel mercato.
Diversi tipi di broker online
Prima di tutto, devi scegliere il tipo di brokeraggio online che consideri perfetto per le tue aspirazioni. In generale, esistono due tipi principali di broker online: dealer, broker e un mix di entrambi.
Agenzia di intermediazione online
In qualità di broker online, la tua responsabilità principale sarà quella di negoziare ed eseguire operazioni di mercato per conto dei tuoi clienti. In poche parole, agisci come intermediario diretto per i tuoi clienti sui vari mercati finanziari e porti a termine le loro richieste. In questo caso, non hai la proprietà ufficiale e l’obbligo di gestire i portafogli di investimento dei clienti e, pertanto, svolgi il ruolo di intermediario.
Tuttavia, questo non significa che le tue responsabilità saranno limitate e spensierate. I broker online devono garantire una sicurezza di prim’ordine, avere interfacce utente accessibili , offrire commissioni di trading basse ed eseguire le operazioni senza il rischio di slittamento. Quindi, le sfide per i broker online non mancano. Tuttavia, la possibilità di avere elevati volumi di trading e la crescente domanda dei clienti rendono questo servizio potenzialmente redditizio.
Agenzia di Broker-Dealer online
Al contrario, le agenzie online broker-dealer eseguono operazioni per conto dei loro clienti e per conto proprio. In questo caso, puoi tenere per te tutti i proventi invece di trarre profitto solo dalle commissioni. Nella maggior parte dei casi, le società di broker-dealer iniziano come semplici broker ed entrano in questa fase della loro attività una volta accumulato un capitale sufficiente per operare alle proprie condizioni. I broker-dealer sono spesso entità enormi che si estendono in numerosi paesi e possiedono risorse significative.
Questa attività altamente redditizia offre alle società di brokeraggio maggiore libertà e controllo sulla propria attività. Tuttavia, si tratta anche di un’attività altamente rischiosa e ad alta intensità di capitale, sconsigliata alle società di intermediazione alle prime armi.
Servizio completo vs. Broker Discount
La scelta successiva, di vitale importanza, riguarda l’entità dei servizi di brokeraggio online che sei disposto a fornire. Se scegli di diventare un broker a servizio completo, ogni cliente avrà bisogno di un’ampia assistenza individuale con un pacchetto completo. Dai servizi di consulenza alle strategie di investimento a lungo termine , i broker a servizio completo si prendono cura dei loro clienti in ogni aspetto, guidando ogni loro mossa sul mercato del trading.
I broker online a servizio completo hanno un numero minore di clienti ma applicano commissioni significativamente più alte grazie ai loro servizi completi. Quindi, anche se potresti investire ingenti risorse in un singolo cliente, i rendimenti spesso giustificano i costi.
D’altra parte, abbiamo i broker discount, che rappresentano la maggioranza dei broker online. In questo caso, la maggior parte dei broker si limita a creare una piattaforma di trading per i propri clienti. Questa piattaforma di trading permette ai clienti di richiedere diverse esecuzioni di trading a una tariffa specifica. Alcuni broker discount offrono servizi aggiuntivi come la ricerca, l’analisi e gli strumenti di trading avanzati per completare la loro offerta di trading.
A differenza dei broker a servizio completo, i broker discount generano profitti grazie all’elevato volume di clienti e alle relative commissioni. Anche se una singola commissione può essere irrisoria, la maggior parte dei broker discount di successo ha un pubblico massiccio che effettua regolarmente transazioni utilizzando le loro piattaforme di trading.
Quindi, in questo caso, la quantità è l’elemento cruciale e il tuo obiettivo principale è quello di avere una piattaforma di trading all’avanguardia che sia intuitiva da usare e che permetta ai trader online di eseguire le loro operazioni senza problemi. Inoltre, la tua piattaforma deve avere accesso ai mercati di scambio più popolari per soddisfare i diversi interessi dei clienti. Devi aprire la strada a mercati di scambio di alto profilo, da Wall Street alla Borsa di Londra.
Avviare un brokeraggio di trading online – Guida passo passo
Andiamo subito al sodo e passiamo in rassegna tutti i passi fondamentali che devi compiere quando apri un’attività di intermediazione online.
Avere un solido business plan per la tua attività di broker
Prima di andare avanti con le tue aspirazioni di business come broker online, devi costruire un business plan ben progettato e completamente studiato. Il tuo BP dovrebbe includere tutti i dettagli relativi al modello di business del broker online, i costi di avviamento, il diagramma operativo dettagliato e molto altro ancora.
L’argomento della creazione di un business plan perfetto è molto vasto e non può essere trattato in un solo articolo. Ci vogliono settimane e persino mesi di ricerca e preparazione per considerare ogni variabile e avere un business plan solido come una roccia che non lasci dubbi. Questo include le condizioni economiche e socio-politiche, le previsioni di mercato, le campagne di marketing pianificate e così via.
Una volta terminato il lavoro a grandi linee, è necessario considerare molti dettagli finanziari. Ad esempio, i broker online devono pagare l’imposta sulle plusvalenze e devono rispettare un sistema di compensazione dei servizi finanziari. Questi e altri dettagli altamente tecnici devono essere chiariti prima di iniziare qualsiasi attività commerciale.
Tuttavia, se non possiedi le conoscenze sufficienti per prendere in considerazione tutte le implicazioni fiscali, le regolamentazioni governative e le proiezioni finanziarie, è consigliabile assumere degli esperti che ti assistano nella parte tecnica. Sebbene la costruzione di un business plan sia molto impegnativa e impegnativa, è sempre meglio definire l’intero piano di intermediazione fin dall’inizio. In questo modo, le possibilità di incorrere in spiacevoli sorprese sono molto più basse.
Scegliere un mercato target
Scegliere una nicchia di mercato su cui concentrarsi è fondamentale quando si avvia un’attività di brokeraggio online. Criptovalute, azioni, FX e altre forme di finanza sono solo alcune delle tante opzioni disponibili. Ci sono sfumature, difficoltà e prospettive uniche per ogni mercato.
Gli investitori in criptovalute entrano in un mondo caratterizzato da un’estrema volatilità ma da enormi ricompense. Il mercato azionario è un metodo collaudato che offre sicurezza in cambio di una conoscenza approfondita di molte aziende ed economie. Il mercato dei cambi, in cui vengono scambiate le valute, è molto ampio e attivo 24 ore su 24.
Alcuni broker scelgono di operare in più mercati contemporaneamente. Questo aumenta i potenziali flussi di guadagno, ma richiede anche conoscenze specialistiche in ogni settore. Gli obiettivi della tua azienda, i fondi a disposizione e le competenze disponibili dovrebbero essere determinanti per la tua decisione. Tieni presente che di solito è preferibile prosperare in un solo mercato piuttosto che essere mediocri in molti altri.
Considera tutti i rischi rilevanti
Insieme ai tuoi sforzi di pianificazione, devi avere una solida conoscenza dei possibili rischi e scenari di perdita nel mercato del trading online. Indipendentemente dal mercato di trading che sceglierai, le tue operazioni saranno soggette a rischi significativi di volatilità e incertezza. Per questo motivo, è fondamentale predisporre le opportune misure di salvaguardia. Ricorda che le perdite sono quasi inevitabili nell’ambiente del trading.
Non tutte le operazioni produrranno gli stessi profitti di alto livello e potresti anche subire una piccola crisi. Tuttavia, si tratta di rischi intrinseci del mercato che possono essere gestiti con una ricerca diligente, un capitale adeguato e una copertura del rischio. Anche se i potenziali rischi del trading possono sembrare intimidatori all’inizio, numerosi broker online trovano modi affidabili per mitigarli. Quindi, non devi lasciarti scoraggiare da questi rischi, ma considerarli con attenzione nel tuo business plan.
Trova un fornitore di liquidità e acquisisci capitale sufficiente
Una volta che esperti competenti avranno terminato e approvato il tuo business plan, è il momento di cercare un capitale di avviamento. I broker online hanno bisogno di fondi per l’avvio dell’attività per tre motivi principali: avere un capitale iniziale per effettuare le transazioni, avere fondi per sviluppare una piattaforma di trading e costi generali dell’attività come il marketing e gli stipendi.
Nella maggior parte dei casi, le startup con un business plan ben progettato e pensato hanno maggiori probabilità di ottenere ampi finanziamenti. Tuttavia, è necessario avere una prova di concetto. La maggior parte degli investitori ha bisogno di sapere che il tuo modello di business funziona già prima di iniettare un capitale consistente.
Per questo, la maggior parte dei broker online presentano esempi simili di aziende già di successo e, in alcuni casi, hanno delle demo dei loro modelli di business. Costruiscono una versione semplificata di una piattaforma di trading con funzioni minime e un semplice conto di trading. Una volta che gli investitori mettono le mani su un esempio tangibile, saranno più desiderosi di fornire un finanziamento iniziale e ti daranno la possibilità di iniziare a lavorare.
Costruire una piattaforma di trading online
Ora arriva la parte tecnicamente più complessa della tua startup. Progettare, implementare e sviluppare una piattaforma di trading online è un processo complesso che richiede il coinvolgimento di diversi sviluppatori esperti. Ci sono tre opzioni generali: puoi costruire la tua piattaforma di trading internamente, affidarla a un’azienda terza o trovare un fornitore di white label.
Ci sono pro e contro in tutti gli approcci. Con un team interno sei sicuro di acquisire una piattaforma digitale altamente personalizzata e su misura, ma i costi potrebbero essere troppo elevati da gestire nelle fasi iniziali della tua attività.
Al contrario, esternalizzare lo sviluppo della piattaforma ti costerà molto meno, ma c’è il rischio di un disallineamento con la visione dell’azienda o di potenziali barriere di comunicazione. Inoltre, se da un lato puoi risparmiare sui costi dell’infrastruttura, dall’altro dovrai sostenere costi elevati per pagare gli stipendi di ogni sviluppatore esternalizzato.
Infine, il white labelling ti permette di adottare una soluzione pre-costruita e di marchiarla come tua. È la strada più veloce per arrivare sul mercato e spesso è efficiente dal punto di vista dei costi, ma potrebbe mancare l’unicità o le caratteristiche specifiche che un’azienda potrebbe desiderare in una piattaforma personalizzata.
Impostare un sistema di conti di trading per broker
Anche se i conti di trading fanno tecnicamente parte dello sviluppo della piattaforma, meritano tutta la tua attenzione. Dopo tutto, la parte più importante della tua attività è accogliere perfettamente i tuoi clienti e permettere loro di iniziare a fare trading senza inconvenienti. Assicurati l’integrazione di affidabili gateway di pagamento in modo che tutto fili liscio una volta che i tuoi clienti aprono un conto nel tuo sistema. Nessun ritardo, slittamento o commissione eccessiva deve intromettersi nel processo di trading.
Inoltre, i tuoi clienti dovrebbero trovare tutti gli strumenti, le funzionalità e i servizi giusti prontamente disponibili sui loro dashboard di trading. I tuoi clienti dovrebbero anche avere una varietà di opzioni quando si tratta di fare trading – dal trading di azioni, valute e criptovalute a strumenti più avanzati come i fondi negoziati in borsa; i tuoi clienti dovrebbero avere tutte le opzioni di trading rilevanti prontamente disponibili.
Ricorda che anche il minimo inconveniente o ritardo può spingere i tuoi potenziali clienti a convertirsi ai tuoi concorrenti. Quindi, la qualità dei tuoi prodotti e servizi digitali deve essere impeccabile, dato che abbiamo a che fare con consumatori molto sensibili.
Preparati per un lancio forte
Finalmente, con tutta la pianificazione, il finanziamento e lo sviluppo, sei pronto per entrare nel mercato dei broker online. Ora non resta che assicurarsi che tutto sia impeccabile. La tua piattaforma digitale deve essere priva di bug e funzionare in modo ottimale. Sarebbe meglio se facessi conoscere la tua nuova attività attraverso un forte marketing online. La prima impressione è fondamentale ed è essenziale stabilire una solida presenza del marchio fin dall’inizio.
Sommario
Aprire un’attività di broker online unica nel suo genere è una sfida che richiede compostezza, una pianificazione a lungo termine e un bel po’ di esperienza. I trader e gli investitori di tutto il mondo hanno molte alternative e passeranno molto rapidamente ad altre piattaforme di trading se non riuscirai a fornire servizi di alta qualità. Quindi, anche se le attività di brokeraggio online hanno un potenziale ambizioso e redditizio, devono essere sufficientemente preparate per affrontare la dura concorrenza e considerare tutti i rischi del caso.
Dalla concorrenza locale, alle tendenze del mercato, agli sviluppi socio-politici, devi comprendere tutto ciò che riguarda il trading. Ricorda che la tua esperienza e la tua diligenza possono essere il fattore decisivo tra un successo strepitoso e un fallimento deludente. Quindi, valuta attentamente le tue opzioni e costruisci dei piani realistici per sopravvivere a questo ambiente esigente.
Domande frequenti
Come guadagnano le società di brokeraggio?
Attraverso le commissioni, le spese di negoziazione e talvolta lo spread tra i prezzi di acquisto e di vendita.
Di cosa hai bisogno per aprire un conto di intermediazione?
Identificazione personale, prova di indirizzo e deposito o investimento iniziale.
Quali sono i rischi del brokeraggio online?
Volatilità del mercato, minacce alla sicurezza informatica e potenziali interruzioni della piattaforma.
Cosa succede se un broker fallisce?
Gli organismi di regolamentazione spesso proteggono i beni fino a un certo limite, ma i contanti potrebbero essere a rischio. Verifica sempre le politiche di assicurazione e protezione del tuo broker.
