Top 20 Fornitori KYC nel 2024
Articoli
Nell’odierna era digitale, l’importanza di solide procedure di Know Your Customer (KYC) non può essere sopravvalutata. Con l’aumento delle transazioni online e la crescente necessità di una verifica sicura dell’identità, i fornitori di servizi KYC sono fondamentali per garantire l’integrità delle transazioni finanziarie e la salvaguardia dalle attività fraudolente.
Questo articolo esplora i 20 principali fornitori di servizi KYC nel 2024, compresi i fornitori di KYC crittografico, che offrono soluzioni complete per soddisfare le esigenze in evoluzione delle aziende di vari settori.
Punti Chiave
- Le moderne soluzioni KYC utilizzano tecnologie avanzate come il riconoscimento facciale e l’autenticazione biometrica.
- Le soluzioni software KYC offrono diversi vantaggi, tra cui la lotta al riciclaggio di denaro, la prevenzione di attività fraudolente, la protezione dei dati dei clienti e la semplificazione del processo di identificazione.
- I fornitori di KYC si rivolgono a diversi settori come la finanza, l’e-commerce, la sanità, i giochi, ecc.
Tecnologia KYC
Il KYC, o “Know Your Customer”, è un processo cruciale utilizzato dagli istituti finanziari e dalle aziende per verificare l’identità dei clienti. In un’epoca di minacce informatiche e crimini finanziari in aumento, la tecnologia KYC è la chiave di volta per garantire la conformità alle normative e mitigare i rischi associati ad attività illegali come il riciclaggio di denaro e le frodi.
Le procedure KYC comprendono vari elementi, tra cui la verifica dell’identità e la tenuta dei registri. Le moderne soluzioni KYC utilizzano tecnologie avanzate come il riconoscimento facciale e l’autenticazione biometrica per migliorare l’accuratezza e l’efficienza del software di verifica KYC.
Mantenendo registri completi delle identità dei clienti, i migliori fornitori di soluzioni KYC aiutano le organizzazioni a combattere le attività illecite e a sostenere l’integrità dei sistemi finanziari.
Benefici dell’Utilizzo della Tecnologia KYC
L’adozione di soluzioni software KYC offre numerosi vantaggi. Dalla lotta al riciclaggio di denaro alla prevenzione delle attività fraudolente, le soluzioni KYC sono fondamentali per salvaguardare i dati dei clienti e mantenere la conformità alle normative. Alcuni dei vantaggi principali della tecnologia KYC sono:
L’adozione di soluzioni software KYC offre numerosi vantaggi. Dalla lotta al riciclaggio di denaro alla prevenzione delle attività fraudolente, le soluzioni KYC sono fondamentali per salvaguardare i dati dei clienti e mantenere la conformità alle normative. Alcuni dei vantaggi principali della tecnologia KYC sono:
Lotta al riciclaggio di denaro: i processi KYC aiutano a verificare l’identità dei clienti, riducendo così il rischio di riciclaggio di denaro e di attività finanziarie illecite.
Prevenire le attività fraudolente: Implementando solidi processi KYC, le aziende possono individuare e prevenire attività fraudolente come il phishing, il furto di identità e le frodi nei pagamenti.
Proteggere i dati dei clienti: Le soluzioni KYC decentralizzate danno priorità alla sicurezza e alla riservatezza dei dati dei clienti, aiutando le aziende a costruire fiducia e credibilità con la propria clientela.
Semplificare il processo di identificazione: La tecnologia KYC avanzata snellisce il processo di identificazione, rendendolo più veloce, più efficiente e meno soggetto a errori.
Proteggere dall’accesso non autorizzato: i provider KYC offrono misure di sicurezza aggiuntive come l’autenticazione a due fattori per prevenire l’accesso non autorizzato e proteggere i conti dei clienti dalle minacce informatiche.
20 Migliori Fornitori KYC nel 2024
La domanda di soluzioni KYC integrate continua a crescere, e numerosi fornitori offrono servizi innovativi adatti alle esigenze specifiche delle aziende di tutti i settori. Ecco i 20 fornitori di soluzioni KYC leader del settore nel 2024:
1. Trulioo
Trulioo è una azienda internazionale che fornisce soluzioni di verifica elettronica dell’identità (eIDV) e KYC. Fondata nel 2011, ha l’obiettivo di aiutare le organizzazioni a verificare l’identità dei propri clienti e a rispettare i requisiti normativi.
La piattaforma di Trulioo offre diversi servizi di verifica dell’identità, tra cui la verifica dei documenti e dei dati biometrici e la data intelligence. Grazie all’utilizzo di tecnologie avanzate e di fonti di dati provenienti da tutto il mondo, Trulioo consente alle aziende di verificare l’identità degli individui in tempo reale.
L’azienda serve diversi settori, tra cui finanza, e-commerce, sanità e giochi d’azzardo, aiutando le imprese a registrare i clienti in modo sicuro. Trulioo ha ottenuto il riconoscimento per il suo approccio innovativo al software di verifica dell’identità e ha ricevuto diversi riconoscimenti per i suoi servizi.
2. Shufti Pro
Shufti Pro è un’azienda specializzata in soluzioni per la verifica dell’identità e l’autenticazione che utilizza tecnologie di AI e machine learning. Offre diversi servizi, tra cui la verifica KYC, lo screening AML e la prevenzione delle frodi. I suoi servizi sono comunemente utilizzati da aziende del settore finanziario, e-commerce e fintech.
L’azienda mira a fornire soluzioni di verifica dell’identità sicure e senza soluzione di continuità, riducendo al minimo l’attrito per l’utente finale. La loro tecnologia è progettata per individuare documenti falsificati o manomessi e prevenire il furto di identità.
3. iDenfy
Similmente ad altre società di verifica dell’identità, iDenfy offre servizi quali procedure KYC, screening antiriciclaggio e prevenzione delle frodi. Le soluzioni dell’azienda prevedono la verifica dei documenti, il riconoscimento facciale e l’autenticazione biometrica per verificare l’identità delle persone in tempo reale. La tecnologia di iDenfy è progettata per essere veloce, accurata e facile da usare, per aiutare le aziende a registrare i clienti in modo sicuro e a rispettare i requisiti normativi.
iDenfy serve diversi settori, tra cui la finanza, l’e-commerce, i giochi e le telecomunicazioni.
4. ComplyCube
ComplyCube presenta una solida piattaforma di verifica dell’identità pensata per semplificare le procedure di conformità AML e KYC delle aziende. Grazie alla sua suite di funzioni, le aziende possono autenticare l’identità dei clienti senza problemi utilizzando documenti d’identità, dati biometrici e database governativi.
Questa soluzione software-as-a-service (SaaS) fonde fonti di dati affidabili con una supervisione umana esperta per assistere le aziende nel raggiungimento della conformità globale AML/CTF.
Con le funzionalità di outreach di ComplyCube, le aziende possono effettuare controlli approfonditi sui singoli clienti all’interno di un’unica sessione KYC, snellendo il processo. La piattaforma determina in modo intelligente i dati necessari da raccogliere e invia un link sicuro e personalizzato ai clienti, facilitando il completamento della sessione KYC.
I controlli disponibili comprendono lo screening antiriciclaggio, i controlli PEP, la verifica dell’indirizzo, la prova dei documenti di identità e misure complete di verifica dell’identità. Con un tasso di successo del 98% nell’inserimento dei clienti e una copertura globale di oltre 220 paesi, queste caratteristiche fanno di ComplyCube uno strumento indispensabile per le aziende che cercano fornitori affidabili ed efficienti di servizi AML e KYC.
5. KYC-Chain
KYC-Chain è un’azienda che fornisce soluzioni di verifica dell’identità e di conformità basate sulla blockchain, concentrandosi principalmente sui processi di Know Your Customer.
Fondata nel 2015, KYC-Chain offre una piattaforma che utilizza la tecnologia blockchain per archiviare e verificare in modo sicuro i dati di identità dei clienti, riducendo il rischio di violazione dei dati e di furto di identità. Le soluzioni di KYC-Chain includono la verifica dell’identità, l’autenticazione dei documenti, la valutazione del rischio e il monitoraggio continuo dei dati dei clienti.
Servire una varietà di settori, tra cui finanza, fintech, criptovalute ed e-commerce, aiutando organizzazioni di tutte le dimensioni a implementare processi KYC efficienti e conformi.
L’azienda si propone di utilizzare i vantaggi della tecnologia blockchain per rivoluzionare i processi di verifica dell’identità e di conformità nell’era digitale.
6. Unit21
Fondata nel 2018, Unit21 offre una soluzione completa che utilizza l’intelligenza artificiale e le tecnologie di apprendimento automatico per aiutare le aziende a combattere vari tipi di frode, tra cui le frodi nei pagamenti, l’acquisizione di account, il furto di identità e il riciclaggio di denaro.
La piattaforma fornita da Unit21 consente alle aziende di monitorare e analizzare il comportamento degli utenti e i dati delle transazioni in tempo reale, individuando attività sospette e comportamenti fraudolenti. Unit21 aiuta le aziende a identificare modelli e anomalie indicativi di attività fraudolente.
Unit21 serve diversi settori, tra cui quello bancario, fintech, e-commerce, criptovalute e mercati online.
7. Fractal ID
Fractal ID, un provider KYC/AML sviluppato dall’azienda fintech tedesca Fractal, vanta un impressionante tasso di conversione del 40%, superando gli standard del settore. Questa piattaforma offre una verifica globale rapida e precisa, impiegando tecnologie OCR e di riconoscimento facciale per convalidare in modo efficiente passaporti e documenti d’identità nazionali. Inoltre, Fractal ID aderisce ai requisiti normativi KYC/AML a livello bancario e garantisce la conformità alle normative GDPR.
Fractal ID supporta diversi livelli di verifica, ciascuno personalizzabile con vari componenti aggiuntivi. Questi livelli di verifica hanno un impatto diretto sui requisiti di condivisione dei dati dell’utente e di conseguenza influenzano la sua interazione con la piattaforma Fractal ID.
8. Sumsub
Fondata nel 2015, la piattaforma Sumsub offre una serie di funzionalità, tra cui la verifica dei documenti, il riconoscimento facciale, l’autenticazione biometrica e lo screening di varie sanzioni e liste di controllo globali.
Sumsub serve una vasta gamma di settori, tra cui finanza, fintech, e-commerce, criptovalute e giochi. L’azienda dà priorità all’esperienza dell’utente, alla sicurezza dei dati e all’efficacia della conformità nelle sue offerte, con l’obiettivo di fornire soluzioni affidabili e scalabili per la verifica dell’identità e la conformità.
9. Seon
Seon è un’azienda specializzata in soluzioni di prevenzione e rilevamento delle frodi, in particolare nella verifica dell’identità online e nella gestione del rischio. Fondata nel 2015, Seon fornisce una piattaforma che aiuta le aziende a identificare e mitigare varie attività fraudolente, tra cui l’acquisizione di account, le frodi di pagamento, il furto di identità e le frodi sintetiche.
La piattaforma Seon offre strumenti e funzionalità KYC per analizzare il comportamento degli utenti, individuare attività sospette e prevenire le transazioni fraudolente. Questi strumenti includono il fingerprinting dei dispositivi, la geolocalizzazione dell’IP, la verifica delle e-mail e dei numeri di telefono, il monitoraggio delle transazioni e gli algoritmi di apprendimento automatico per il rilevamento delle frodi.
Seon serve diversi settori, tra cui finanza, e-commerce, giochi online, viaggi e telecomunicazioni. L’azienda dà priorità all’accuratezza, alla scalabilità e alla facilità di integrazione delle sue offerte, con l’obiettivo di consentire alle aziende di individuare e prevenire le frodi, mantenendo un’esperienza d’uso senza soluzione di continuità per i propri clienti.
10. Ondato
Fondata nel 2016, Ondato offre una piattaforma completa che utilizza l’intelligenza artificiale e le tecnologie di apprendimento automatico per ottimizzare i processi di verifica dell’identità delle aziende.
La piattaforma di Ondato include funzioni come la verifica dei documenti, il riconoscimento facciale, la verifica biometrica e lo screening di varie sanzioni globali e liste di controllo.
Ondato si rivolge a diversi settori, tra cui bancario, fintech, criptovalute, e-commerce e telecomunicazioni, aiutando organizzazioni di ogni dimensione a implementare solidi processi di verifica dell’identità e a salvaguardarsi da attività fraudolente.
11. IDwise
IDWise è all’avanguardia nel rivoluzionare l’onboarding dei clienti digitali remoti grazie alla sua soluzione automatizzata all’avanguardia di verifica dell’identità globale basata sull’AI e di e-KYC.
Il loro impegno nell’utilizzare i più recenti progressi della tecnologia AI li distingue, dando fiducia ad alcuni dei mercati più grandi e in più rapida crescita del mondo, con un focus strategico sui mercati in via di sviluppo del Medio Oriente, dell’Africa e del Sud-Est asiatico.
Con sede a Londra, nel Regno Unito, IDWise vanta un team dinamico di 35 “IDWisers” dedicati che operano in quattro paesi. La sua base di clienti comprende grandi aziende, in sei paesi e in diversi settori, tra cui fintech, cripto, trasporti e logistica. IDWise ha facilitato oltre 3 milioni di assunzioni digitali attraverso la sua piattaforma in un anno dalla sua nascita.
12. Refinitiv
Conosciuta in precedenza come divisione Financial and Risk di Thomson Reuters, Refinitiv è stata acquisita da un consorzio guidato da Blackstone Group LP nel 2018. L’azienda offre diversi prodotti e servizi a istituzioni finanziarie, aziende, governi e privati.
Refinitiv fornisce dati di mercato storici e in tempo reale, tra cui prezzi delle azioni, indici, materie prime, tassi di cambio e dati sui titoli a reddito fisso. I trader, gli analisti e gli investitori utilizzano ampiamente questi dati per l’analisi del mercato e il processo decisionale.
Offre inoltre piattaforme di trading, sistemi di esecuzione e soluzioni di gestione degli investimenti per aziende buy-side e sell-side. Queste piattaforme consentono agli utenti di eseguire operazioni, gestire portafogli e accedere a ricerche e analisi di mercato.
Refinitiv fornisce soluzioni di gestione del rischio, tra cui strumenti di gestione del rischio di credito, di mercato, di liquidità e di conformità. Offre anche soluzioni per l’antiriciclaggio, il know-your-customer e lo screening delle sanzioni.
13. ComplyAdvantage
Fondata nel 2014, ComplyAdvantage è una azienda RegTech leader con sede a Londra. È specializzata in solide soluzioni KYC per combattere il crimine finanziario. Utilizzando tecnologie avanzate come l’intelligenza artificiale e l’apprendimento automatico, assiste le organizzazioni nell’adempimento degli obblighi normativi e nell’individuazione delle frodi.
L’azienda si è espansa a livello globale, offrendo servizi che comprendono l’onboarding antiriciclaggio, il monitoraggio delle transazioni e lo screening delle sanzioni in tempo reale. Le partnership strategiche con sync. e Kompli-Global hanno rafforzato l’offerta.
14. Mitek
Mitek Systems, Inc. è leader mondiale nelle soluzioni di acquisizione mobile e di verifica dell’identità digitale. Fondata nel 1986 e con sede a San Diego, in California, Mitek è specializzata nello sviluppo di tecnologie che consentono alle organizzazioni di verificare e autenticare documenti d’identità, come patenti, passaporti e carte d’identità, utilizzando dispositivi mobili.
Il prodotto di punta di Mitek è Mobile Verify®, che consente agli utenti di acquisire e autenticare documenti d’identità attraverso un’applicazione mobile. Le soluzioni di Mitek sono utilizzate da diversi settori, tra cui i servizi finanziari, il fintech, la sanità e l’e-commerce.
Oltre a Mobile Verify®, Mitek offre altre soluzioni come Mobile Deposit®, che consente agli utenti di depositare assegni da remoto utilizzando i loro dispositivi mobili, e Mobile Fill®, che permette agli utenti di compilare automaticamente i moduli utilizzando le loro fotocamere mobili.
15. Fenergo
Fenergo è un fornitore leader di soluzioni software per la gestione del ciclo di vita del cliente (CLM) per le istituzioni finanziarie. Fondata nel 2009 e con sede a Dublino, in Irlanda, Fenergo è specializzata nello sviluppo di piattaforme tecnologiche che aiutano banche, gestori patrimoniali e altre istituzioni finanziarie a ottimizzare i processi di onboarding dei clienti, di conformità alle normative e di gestione dei dati.
La piattaforma CLM di Fenergo offre una suite completa di moduli e strumenti per automatizzare e digitalizzare il processo di gestione del ciclo di vita del cliente end-to-end. Questo include l’onboarding dei clienti, la conformità KYC, lo screening antiriciclaggio, la conformità normativa, la governance dei dati e la gestione dei dati dei clienti.
Le soluzioni di Fenergo sono utilizzate da alcune delle più grandi istituzioni finanziarie del mondo per gestire la conformità normativa e i dati dei clienti in diverse giurisdizioni e linee di business. L’azienda ha ricevuto riconoscimenti per il suo approccio innovativo al CLM e ha ottenuto numerosi premi nel settore dei servizi finanziari.
16. Fugu
Fugu Risk si presenta come un affidabile guardiano della sicurezza delle transazioni. Con sede in Israele, questa azienda è specializzata in soluzioni di tracciamento dei pagamenti post-checkout attraverso la sua innovativa piattaforma, FUGU. Tracciando meticolosamente i pagamenti, FUGU consente ai venditori online di superare con sicurezza frodi e falsi rifiuti.
Per una clientela eterogenea, che spazia dai siti di eCommerce ai gateway di pagamento, dai fornitori di SaaS alle istituzioni finanziarie, le soluzioni di Fugu Risk offrono una protezione senza pari in diversi settori. Dall’attenuazione delle responsabilità di chargeback alla garanzia di transazioni sicure nei settori del gioco d’azzardo e degli investimenti, Fugu Risk si pone come un faro di fiducia e affidabilità nei pagamenti online.
FUGU si adatta alle esigenze uniche dei suoi clienti con una notevole flessibilità. Sia che si acceda al cloud che che si distribuisca on-premises per sistemi Windows o Linux, le soluzioni di Fugu si integrano perfettamente nelle infrastrutture esistenti. Dall’assistenza via chat in tempo reale alle FAQ e ai forum completi, Fugu Risk assicura che i suoi clienti ricevano la guida e il supporto necessari per superare con facilità le complessità delle transazioni online.
17. Conosci il Tuo Cliente
Know Your Customer rivoluziona l’onboarding digitale per le istituzioni finanziarie e le organizzazioni regolamentate di tutto il mondo, entrando nella nuova generazione di soluzioni di compliance. La loro piattaforma consente ai team di compliance di salvaguardare le loro attività in modo efficiente, semplificando i controlli KYC e AML per i clienti individuali e aziendali.
Migliorano l’efficienza operativa e assicurano la conformità normativa centralizzando il processo di onboarding in una piattaforma straordinariamente facile da usare. Grazie alla tecnologia all’avanguardia di Know Your Customer, riducono drasticamente il tempo necessario per l’onboarding di nuovi clienti aziendali, riducendo la media del settore da 26 giorni a un solo giorno. Questa accelerazione si traduce in un significativo risparmio sui costi per i clienti, consentendo loro di allocare le risorse in modo più efficace.
Con sede centrale a Hong Kong e altri uffici a Singapore, Shanghai e Dublino, Know Your Customer si è affermata come leader globale del settore, rinomata per la sua eccellenza e innovazione. Il suo ampio portafoglio clienti comprende banche, FinTech, assicurazioni, pagamenti, società immobiliari, di gestione patrimoniale e legali che operano in 18 giurisdizioni in tutto il mondo.
18. Onfido
Fondata nel 2012, Onfido offre servizi di verifica dei documenti, biometria facciale e rilevamento delle frodi. La piattaforma dell’azienda utilizza algoritmi di apprendimento automatico per analizzare i documenti d’identità e la biometria facciale, consentendo alle aziende di verificare l’autenticità dei documenti e di abbinarli all’individuo che li presenta.
Onfido serve diversi settori, tra cui la finanza, l’e-commerce, la sharing economy e l’assistenza sanitaria.
L’azienda ha ricevuto riconoscimenti per il suo approccio innovativo alla verifica dell’identità ed è stata nominata uno dei fornitori leader del settore.
19. Pliance
Pliance è un’azienda con sede in Svezia che fornisce soluzioni di compliance aziendale, in particolare per le normative AML e KYC. Fondata nel 2016, Pliance offre una piattaforma che aiuta le aziende ad automatizzare i processi di conformità, a ridurre i carichi di lavoro manuali e a garantire l’aderenza ai requisiti normativi.
La piattaforma Pliance offre una serie di funzionalità, tra cui la due diligence dei clienti, il monitoraggio delle transazioni, lo screening delle sanzioni e la valutazione dei rischi. Serve diversi settori, tra cui fintech, banche, e-commerce e criptovalute.
20. Quantifind
Quantifind è un’azienda specializzata nella fornitura di analisi dei dati e di approfondimenti per le aziende, in particolare nel marketing e nella gestione dei rischi. Fondata nel 2009 e con sede in California, Quantifind utilizza tecniche avanzate di analisi e di apprendimento automatico per aiutare le organizzazioni a prendere decisioni basate sui dati e a identificare opportunità di crescita o di riduzione dei rischi.
Le soluzioni di Quantifind sono progettate per analizzare grandi volumi di dati provenienti da varie fonti, tra cui i social media, gli articoli di cronaca, i feedback dei clienti e i dati finanziari, per estrarre intuizioni e tendenze attuabili.
La piattaforma dell’azienda offre funzionalità come l’analisi del sentiment, la modellazione predittiva, il rilevamento di anomalie e l’analisi di rete, consentendo alle aziende di scoprire modelli e correlazioni nascoste nei loro dati.
Criteri di Selezione
Per stilare la classifica dei migliori fornitori di servizi KYC per il 2024 sono stati presi in considerazione diversi fattori chiave, tra cui la completezza delle soluzioni di verifica dell’identità offerte, l’accuratezza e l’affidabilità delle loro fonti di dati, l’efficienza dei loro processi di onboarding, la flessibilità delle loro opzioni di integrazione con i sistemi esistenti, il livello di conformità normativa che garantiscono, la scalabilità dei loro servizi per soddisfare le diverse esigenze aziendali, la qualità del loro supporto clienti e delle risorse di formazione, l’efficacia dei costi delle loro soluzioni e la reputazione generale e il track record del fornitore nel settore.
Conclusione
Il panorama della tecnologia KYC è in continua evoluzione e i fornitori offrono soluzioni innovative per soddisfare le crescenti esigenze delle aziende di tutto il mondo. Utilizzando tecnologie avanzate e solide misure di sicurezza, questi 20 principali fornitori di KYC aiutano le organizzazioni a combattere i crimini finanziari, a proteggere i dati dei clienti e a mantenere la conformità normativa. In definitiva, il KYC non è solo un obbligo normativo, ma un imperativo strategico per le aziende che vogliono prosperare nella moderna era digitale.
Domande Frequenti
Come scelgo un fornitore KYC?
Considera le dimensioni e la portata della tua azienda. Se gestisci una piccola impresa, potresti non aver bisogno di un provider KYC che offra molti servizi. Controlla i requisiti del settore, perché i vari settori hanno regole KYC diverse. Infine, valuta il tuo budget. I fornitori di servizi KYC hanno prezzi diversi.
Quali sono i tre livelli di KYC?
I conti di livello 1 consentono transazioni giornaliere di N50.000 (sì, flussi in entrata e in uscita) e possono contenere un totale di N300.000. I conti di livello 2 consentono transazioni giornaliere di N200.000 (sia in entrata che in uscita) e possono contenere un totale di N500.000 dollari. Un conto di livello 3 è il posto migliore.
Quali sono le tre componenti principali del KYC?
Spesso ci si riferisce ai tre componenti o pilastri del KYC: il Programma di Identificazione del Cliente (CIP), la Due Diligence del Cliente (CDD) e il Monitoraggio Continuo.
Qual è la differenza tra KYC e AML?
La differenza principale tra KYC e AML è lo scopo: il KYC viene eseguito come parte della due diligence di un istituto finanziario prima di effettuare una transazione con un’altra parte, mentre i controlli di conformità AML vengono condotti su clienti che sono già stati identificati come ad alto rischio per il riciclaggio di denaro.
