Criar a sua bolsa de criptomoedas – Como é que começa?
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O cenário das criptomoedas passou por inúmeras alterações e períodos turbulentos nos seus primórdios. Esta indústria incipiente conquistou o mundo, apresentando uma nova forma de interagir com o ambiente digital. Em 2023, o mercado das criptomoedas será um bastião das transações transfronteiriças seguras, céleres e de baixo custo.
Apesar das dúvidas iniciais, o público em geral não pode negar as melhorias evidentes por si mesmo de utilizar criptomoedas como um método de transação principal. Por conseguinte, as bolsas de criptomoedas tornaram-se numa das ideias de negócio mais populares. Mas será que criar a sua bolsa de criptomoedas é, na realidade, uma boa ideia? Vejamos.
Principais considerações
- O mercado de bolsas de criptomoedas prospera devido à crescente procura pela transação de criptomoedas e pela adoção global.
- As perturbações tecnológicas e a acessibilidade digital fizeram com que fosse mais simples entrar neste setor em 2023.
- O desenvolvimento de um negócio como uma bolsa de criptomoedas depende de inúmeros fatores, incluindo um plano de negócios consolidado, um parceiro de software de confinaça, apoio ao cliente incansável e rápida adaptabilidade.
- Embora este mercado seja lucrativo e tenha enormes vantagens, ainda não deixa de ser desafiador criar a sua bolsa de criptomoedas.
Noções básicas sobre as Bolsas de Criptomoedas
Antes de abordarmos os potenciais benefícios, vantagens e considerações relativos ao desenvolvimento de uma bolsa de criptomoedas, é essencial compreender o conceito das bolsas descentralizadas. Simplificando, as bolsas de criptomoedas são plataformas digitais que facilitam a negociação online de criptomoedas para os utilizadores registados. A maioria das plataformas deste género está estruturada como salas de traders tradicionais, apresentando painéis minuciosos preenchidos com informação essencial e opções de trading.
Os painéis digitais incluem várias informações relacionadas com o mercado de criptomoedas, incluindo movimentos de preço, vários gráficos analíticos e cotações de preço para os pares de negociação mais populares. Cada plataforma inclui a opção mais simples para uma compra, ou venda, de criptomoedas simples e direta, mas muitas plataformas vão muito mais além do que este conceito simples.
As melhores plataformas oferecem mecanismos de trading avançados como margin trading e derivados. Algumas plataformas possuem oportunidades de trading automatizado, incluindo mirror e copy trading, para atenderem às necessidades dos novos traders. Assim sendo, o recém cunhado stor das bolsas de criptomoedas já é variado, diversificado e competitivo, oferecendo inúmeras opções aos traders e investidores. Este mercado jovem não demonstra quaisquer sinais de abrandamento, evoluindo em conjunto com o interesse crescente do público a nível mundial.
A revolução digital ajudou ainda mais à cimentação deste mercado em ascensão, dado que as empresas pequenas e de média dimensão podem agora entrar no negócio das bolsas sem precisarem de investimentos de capital astronómicos. Os fornecedores de marca branca, especialistas em subcontratação e um maior número de programadores disponíveis no mercado de trabalho simplificou consideravelmente o desenvolvimento de bolsas de criptomoedas. Hoje em dia, até startups determinadas podem considerar, realisticamente, desenvolver uma plataforma de bolsa digital totalmente desenvolvida.
Porque deve considerar criar a sua bolsa de criptomoedas?
Com uma procura global, vantagens astronómicas e potencial de crescimento, o setor das bolsas de criptomoedas é um terreno fértil para investimentos frescos e startups. No entanto, a ideia equivocada comum que rodeia este campo é que lidar com algo assim tão ambicioso requer capital e dívida substanciais. A maior parte dos maiores fornecedores de bolsas de criptomoedas hoje em dia foi concebida e lançada por startups com orçamentos modestos.
Conforme abordado supra, nunca foi tão fácil entrar no nicho das plataformas de bolsas digitais devido a várias perturbações tecnológicas. Em 2023, desenvolver uma plataforma massiva e muitíssimo funcional já não é mais um luxo fundamentado em empresas de grande dimensão. Assim sendo, a criação da sua plataforma de bolsa de criptomoedas é, sem sombra de dúvida, viável a partir de uma perspetiva técnica, não requerendo investimentos astronómicos nem ciclos de desenvolvimento extensos e um efetivo avassalador.
No entanto, será que é rentável entrar no setor das bolsas de criptomoedas tendo em conta o clima atual? Procedendo a uma pesquisa diligente, a preparativos adequados e a um plano de negócios bem estruturado, este mercado pode recompensar os investidores generosamente. Além disso, a gestão de uma plataforma bolsa no cenário das criptomoedas é, surpreendentemente, um investimento averso ao risco, dado que pode suportar, fiavelmente, flutuações de mercado gigantescas. O principal aspeto a reter é o volume de transações, dado que as bolsas de criptomoedas lucram com as comissões cobradas nas transações processadas.
Naturalmente, este nicho não deixa de ter os seus riscos, dado que todo o mercado de criptomoedas ainda sofre de instabilidade e de frequentes obstáculos ao crescimento. No entanto, o desenvolvimento da indústria estabilizou nos últimos doze meses, exibindo projeções de crescimento impressionantes. Caso esta tendência continue, as bolsas de criptomoedas tornar-se-ão ainda mais populares e muito procuradas em todo o globo.
Finalmente, cada investimento deve ser justaposto com os custos de capital relativos e respetivos desafios que enfrentará no caminho rumo ao sucesso. Conforme destacámos supra, os recentes avanços tecnológicos diminuíram as barreiras para entrar neste nicho, nivelando o terreno para os negócios de pequena e de média dimensão.
Como estruturar uma bolsa de criptomoedas
Considerando todos os fatores supramencionados, arrancar com uma bolsa de criptomoas novíssima em folha é um empreendimento muitíssimo lucrativo que pode ser alcançado sem dedicar quantias massivas de capital. Mas quais são os passos específicos para alcançar o sucesso neste campo? Exploremos.
Passo n.º 1 – Determine o tipo de Plataforma Bolsa que quer
A primeira consideração para os futuros proprietários de uma bolsa de criptomoedas deve ser decidir entre os três tipos fundamentais de plataformas bolsa – centralizada, descentralizada ou híbrida. Todas as três versões têm o seu mérito e são muitíssimo procuradas no mercado. As bolsas centralizadas oferecem a conveniência e correspondência rápida da ordem aos seus clientes, assegurando que a sua experiência de trading é suave e imaculada. No entanto, esta variação sacrifica o princípio subjacente da blockchain, agrupando todos os ativos do cliente num único sistema e expondo os seus fundos a ameaças cibernéticas.
Por outro lado, as plataformas descentralizadas permitem que os clientes troquem pares de negociação diretamente, elevando a segurança e o anonimato quando comparadas com as suas homólogas centralizadas. Os benefícios mencionados acima acarretam o custo da conveniência para os utilizadores, dado que as plataformas descentralizadas são notoriamente mais complexas de manusear e de adotar para os clientes comuns. Em muitos casos, as plataformas descentralizadas também passam por problemas com a correspondência e execução das ordens, o que leva a atrasos na transação e a liquidez reduzida.
Finalmente, as plataformas híbridas tentam fundir ambos os lados da moeda num único pacote otimizado. Elas oferecem transações peer-to-peer sem nunca armazenarem os fundos do cliente no sistema central, mas fornecem uma algoritmo centralizado de correspondência da ordem, que controla a circulação geral da bolsa. Embora seja um conceito extremamente promissor, a variação híbrida das bolsas de criptomoedas ainda é uma tecnologia por comprovar, com muitos contratempos técnicos.
Decidir entre estas versões depende dos objetivos e valores específicos dos proprietários do negócio. Conforme destacámos supra, cada tipo oferece benefícios únicos misturados com os respetivos contratempos e nenhuma resposta óbvia. As startups podem especializar-se ainda mais adotando um nicho bolsitas específico. Por exemplo, elas podem criar uma bolsa de Bitcoin determinada a proporcionar os melhores serviços possíveis em torno da Bitcoin. Os proprietários dos negócios têm de decidir o que é mais importante e rentável para as suas respetivas circunstâncias.
Passo n.º 2 – Não se esqueça do marketing e do planeamento de negócios
Após determinar o tipo mais adequado, o próximo passo é criar um plano de negócios hermético e infalível que considera todas as variáveis relevantes. Isto é indiscutivelmente a fase mais crítica de qualquer negócio incipiente dado que um plano de negócios bem elaborado envia excelentes sinais aos investidores e assegura a execução imaculada. Um plano de negócios realista também guiará os primeiros meses de desenvolvimento do negócio, permitindo que os proprietários estejam preparados para os piores cenários e atuem diligentemente, ao invés de serem desagradavelmente surpreendidos.
Forjar um plano de negócios robusto e fiável requer imensa experiência, conhecimento da indústria e uma compreensão especializada de gestão financeira. Embora se recomende que haja profissionais em todos os domínios listados supra, os proprietários do negócio podem adquirir apoio externo em algumas situações. Afinal de contas, a elaboração de um plano de negócios sólido não é tão complexo como a física quântica, mas requer esforço máximo, pesquisa incansável e análise diligente.
Idealmente, as estratégias de marketing devem ser destacadas no plano de negócios. Contudo, na maioria dos casos, os decisores podem elaborar uma perspetiva básica das suas táticas de marketing preferidas e mergulhar nos detalhes assim que o lançamento da plataforma estiver a um par de meses de se consumar. Não obstante, é crucial dedicar energia substancial ao branding correto da plataforma bolsa desde o primeiro dia. Com a maior concorrência no campo bolsista, o marketing inteligente e as escolhas de branding poderão ser essenciais para distinguir uma ótima bolsa de uma mediana.
Passo n.º 3 – Descortine as fontes de liquidez da bolsa de criptomoedas
O último passo crucial antes de iniciar o desenvolvimento é o de encontrar fontes de liquidez apropriadas para facilitar os volumes de negociação na bolsa digital. Ao contrários dos grandes criadores de mercado e de outras instituições financeiras, as empresas mais pequenas não podem dar-se ao luxo de financiar as suas pools de liquidez e de suportar grandes volumes de transações. Por conseguinte, independentemente do tipo de plataforma de eleição, cada bolsa de criptomoedas tem de encontrar opções acessíveis, fiáveis e seguras de financiarem as suas atividades.
No passado, era extremamente difícil encontrar liquidez em volumes assim tão grandes, dado que os negócios precisavam de convencer investidores no setor privado. Na maioria dos casos, a resposta era um rotundo não dado que os investidores consideravam arriscado financiar uma bolsa startup em ascensão. Por conseguinte, uma mera fração das startups conseguiu ganhar asas e voar. Hoje em dia, as opções de liquidez tornaram-se abundantes e mais acessíveis graças aos fornecedores de liquidez de média dimensão que entraram no mercado.
Em 2023, é possível adquirir amplas fontes de liquidez de fornecedores com uma reputação consolidada, sem que haja qualquer componente associado à sorte envolvido. A liquidez já não será mais um problema se os proprietários do negócio estiverem prontos para assumir os respetivos encargos da comissão e outras despesas. No entanto, é crucial escolher o prestador de liquidez correto para os seus fins. A reputação e a fiabilidade são essenciais dado que a liquidez é um fator continuamente procurado que serve como uma linha de salvação para as plataformas bolsa digital.
Passo n.º 4 – Encontre um excelente fornecedor de marca branca ou faça-o internamente
Está na altura de tornar o planeamento extensivo em realidade e começar a desenvolver o software da bolsa de criptomoedas. Embora haja inúmeras opções de software, detalhes técnicos e variáveis a considerar, a escolha geral resume-se a duas opções principais – adquirir um software já estruturado, comummente conhecido como software de marca branca ou desenvolver a plataforma com uma equipa interna dedicada.
O desenvolvimento de software totalmente personalizado do zero com programadores talentosos é uma ótima decisão, mas a maioria das empresas de pequena e média dimensão não tem os fundos ou o efetivo para alcançá-lo. Por outro lado, as soluções de marca branca podem não ser infinitamente personalizáveis. Não obstante, elas são consideravelmente mais baratas e, em alguns casos, claramente menos problemáticas em termos técnicos do que as soluções internas. Por conseguinte, o software de bolsa de marca branca é perfeito para as empresas que operam com fundos próprios e que desejam finalizar o desenvolvimento da plataforma bolsa numa fração do tempo, reduzindo também as despesas drasticamente.
O desenvolvimento interno é muito desafiante em várias frentes. Este ocupa o tempo de uma porção considerável da equipa, isto só para arrancar com o projeto. Os proprietários do negócio também precisam de contratar uma equipa completa de engenheiros, não podendo ficar apenas pelos programadores. Isto inclui testadores de qualidade, supervisores do produto, arquitetos de sistemas, entre outros especialistas, que aumentarão os encargos associados ao desenvolvimento. Finalmente, dado que o software personalizado é a primeira versão do próprio, os negócios devem contar sempre com determinadas complicações técnicas sob a forma de bugs, erros e problemas de desempenho.
Na maioria dos casos, lidar com o desenvolvimento interno com um orçamento modesto é praticamente inviável. Por conseguinte, a maioria as empresas de pequena e média dimensão utilizam soluções de marca branca. Com branding inteligente e personalização, até o software modelo padrão pode tornar-se num produto único para os clientes. Além disso, as soluções de marca branca mais recentes estão a ficar a par dos produtos de software personalizado com as diversas funcionalidades e a extensão da personalização.
Ou seja, a marca branca tornou-se numa alternativa viável para substituir o software desenvolvido internamente, mas a seleção cuidadosa do respetivo fornecedor é um aspeto crucial. Os proprietários do negócio devem avaliar minuciosamente os seus potenciais fornecedores, assegurando que estes oferecem uma gama diversa de moedas digitais, medidas de segurança robustas e opções de trading convenientes. A posteriori, há que considerar a extensão da personalização. Afinal de contas, uma plataforma pré-fabricada será difícil de vender inclusive pelos profissionais de marketing mais talentosos, dado que será um enorme desafio destacar-se da concorrência.
Passo n.º 5 – Cause uma primeira impressão deslumbrante
Agora, é chegada a altura de preparar-se para a data de lançamento. Lembre-se, as primeiras impressões de interação com um produto são frequentemente as mais impactantes. Muitos negócios caíram devido a dias de lançamento defeituosos, por não terem conseguido proporcionar uma experiência imaculada e conveniente ao utilizador. Assim sendo, os proprietários do negócio devem assinalar o dia do lançamento nos seus calendários e tentar todos os possíveis para assegurarem que tudo corre conforme planeado.
Desde testes de qualidade rigorosos, passando pelo afinar de recursos e pela resolução de pontos de estrangulamento na experiência do utilizador até desenvolver apoio ao cliente instantâneo, tudo se deve encontrar perto da perfeição quando a plataforma bolsa chegar ao mercado. Os utilizadores devem conseguir entrar na plataforma e iniciar o trading sem quaisquer complicações ou inconveniências. Também é aconselhável adotar o CRM para as soluções de trading, simplificando o processo de feedback ao cliente e endereçando rapidamente quaisquer problemas, meso se os clientes não se queixarem diretamente.
Dado que os clientes irão transferir o dinheiro que tanto lhes custou a ganhar para a plataforma, o mínimo problema técnico será amplificado. Embora nenhuma empresa tenha alcançado um dia de lançamento imaculado, os proprietários do negócio devem tentar minimizar as dificuldades técnicas e ajudar prontamente cada um dos seus clientes. Além disso, considerando as inúmeras opções de bolsas de criptomoedas disponíveis, até as inconveniências mais pequenas podem persuadir os clientes a trocarem para outra plataforma.
Passo n.º 6 – Evolua com as necessidades dos seus clientes
Se todos os passos anteriores tiverem sido implementados e executados com êxito, muito provavelmente tem em mãos uma bolsa de criptomoedas rentável. Contudo, um forte lançamento e os primeiros meses são meramente o início de um longo caminho, preenchido com muitos altos e baixos. O mercado das criptomoedas é ferozmente competitivo e evolui a um ritmo asfixiante.
Por conseguinte, é vital manter-se atualizado com os mais recentes desenvolvimentos e avanços tecnológicos neste campo. Recomenda-se que analise a perspetiva geral do mercado de bolsas de criptomoedas quase que semanalmente, identificando de forma concisa todas as principais notícias e tendências. Os proprietários do negócio devem realizar ajustes rápidos nos produtos que oferecem na eventualidade de quaisquer desenvolvimentos significativos.
Por exemplo, o social trading e o seu subconjunto de estratégias tornou-se extremamente popular em 2023. O mesmo aplica-se aos contratos derivados e as plataformas de bolsas de criptomoedas devem atender ao público oferecendo ferramentas e serviços claramente em voga. Embora nem todos os novos desenvolvimentos valham a pena explorar, os proprietários de plataformas de criptomoedas devem considerar cuidadosamente todas as opções relevantes. Caso contrário, eles arriscam ficar de fora e dessintonizados com a sua indústria e perder num instante a sua cota de mercado.
No entanto, os produtos de criptomoedas e os mecanismos de trading não são o único fator a considerar. Os proprietários do negócio devem esforçar-se consistentemente por melhorar a experiência do utilizador seja como for que conseguirem. Isto aplica-se a fornecerem recursos de aprendizagem, simplificando os painéis de conta e diminuindo os graus de complexidade para os recém-chegados. Caso a sua bolsa de criptomoedas convença os utilizadores de criptomoedas novatos a juntarem-se, eles provavelmente ficarão pela sua plataforma a longo prazo. Simplificando, nunca deve deixar de evoluir assim que criar um negócio de bolsa de criptomoedas.
Considerações finais
Conforme discutido supra, o desenvolvimento de uma plataforma de bolsa de criptomoedas competitiva é um desafio considerável. Este requer esforços tremendos, conhecimento da indústria, tomada de decisões críticas e um pouco de sorte. Assim sendo, considerando todos os incómodos descritos acima, será que ainda é uma boa ideia criar a sua bolsa de criptomoedas?
Embora as condições do mercado favoreçam novas startups robustas, a resposta a esta pergunta ainda não é trivial. É essencial lembrar-se que até as ideias mais promissoras requerem implementação e execução excelentes. Por conseguinte, o sucesso de uma bolsa de criptomoedas dependerá fortemente do conhecimento, da adaptabilidade e da determinação geral dos seus fundadores.
Perguntas frequentes
Posso criar a minha bolsa de criptomoedas?
Sim, pode criar a sua bolsa de criptomoedas, mas precisa de ter conhecimento técnico, de cumprir com os regulamentos e de uma infraestrutura segura.
Quanto tempo é necessário para criar uma bolsa de criptomoedas?
O tempo necessário para criar uma bolsa de criptomoedas pode variar de alguns meses até mais de um ano, consoante a complexidade e os recursos disponíveis.
É difícil desenvolver uma bolsa de criptomoedas?
O desenvolvimento de uma bolsa de criptomoedas pode ser desafiador devido à necessidade de medidas de segurança robustas, de uma interface fácil de utilizar e de conformidade com as leis financeiras.
Qual é a forma mais económica de desenvolver uma bolsa de criptomoedas?
A utilização de soluções de marca branca é, frequentemente, a forma mais económica de desenvolver uma bolsa de criptomoedas uma vez que estas oferecem plataformas prontas a usar que pode comercializar e personalizar por uma fração do preço que lhe custaria desenvolver uma do zero.
