Quais os Critérios que os Operadores Utilizam para Escolher uma Empresa de Corretagem?
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Operar uma empresa de corretagem forex não é fácil na paisagem moderna. A invenção de soluções digitais expandiu a indústria forex para além das simples operações de câmbio.
Agora, quando os comerciantes criam a sua conta de investimento, esperam um conjunto de ferramentas analíticas, feeds de dados em direto, mecanismos de negociação avançados e uma seleção profunda de pares de negociação com cotações de preços óptimas.
A revolução digital também aumentou a concorrência no sector da corretagem. Atualmente, os corretores em linha têm de fornecer taxas de transação acessíveis e serviços excelentes para se manterem a par da concorrência.
No entanto, gerir uma empresa de corretagem orientada para o crescimento requer muito mais esforço do que acessibilidade e serviços de alta qualidade. Este artigo abordará os aspectos mais vitais de como os comerciantes escolhem uma empresa de corretagem e como você pode dominar cada uma dessas variáveis.
Principais conclusões
- O modelo de negócio de corretagem forex tornar-se-á uma ideia de negócio dominante em 2024.
- Para construir uma marca de corretagem forte, é necessário compreender as necessidades e as preferências dos clientes.
- Os clientes valorizam a credibilidade, a rapidez, a diversidade e a segurança. Também preferem corretores que forneçam materiais didácticos e análises.
- O licenciamento é também crucial, uma vez que determinará a extensão das suas operações para além do mercado local.
- O aspeto mais importante é criar uma empresa que faça sentido como uma unidade única, maximizando a eficiência de todos os sistemas.
Compreender o ponto de vista do comerciante no Forex
O panorama do mercado cambial é muito mais exigente do que era há uma década. Quando os investidores acedem às suas contas de corretagem, esperam ver todas as melhores ferramentas e funcionalidades disponíveis num único espaço, o que está muito longe do sistema de câmbio simplista que liderava o mercado no início dos anos 2000.
À medida que os comerciantes se tornam mais instruídos em conceitos e estratégias de negociação complexos, as suas necessidades mudam exponencialmente, exigindo acesso a sistemas de ponta e ferramentas de análise de mercado actualizadas. No entanto, o planeamento financeiro e a definição de estratégias são apenas parte da experiência do cliente.
A maioria dos corretores não compreende que a sua plataforma representa uma potencial casa digital para os comerciantes a retalho. Quando as pessoas pensam em escolher um corretor para as suas necessidades, escolhem uma plataforma de negociação com a qual se sintam confortáveis, o que não inclui apenas custos de negociação acessíveis e pares de moedas. Todos os aspectos das plataformas de negociação devem funcionar bem em conjunto para criar um ecossistema coerente, permitindo que os operadores analisem, acompanhem e executem transacções com o mínimo de ajuda externa.
Em média, os traders podem passar até cinco horas numa única plataforma, quase um dia inteiro a olhar para dashboards, gráficos e listas de emparelhamento. Por isso, não é de admirar que os operadores mudem para diferentes empresas de corretagem se sentirem o mínimo incómodo com as suas contas de corretagem.
Então, é essencial construir uma plataforma simplificada que incorpore a experiência do utilizador a todos os níveis. Mas que fatores exatamente você deve considerar ao construir um modelo de negócios de corretagem infalível? Vamos discutir.
Construindo uma Plataforma de Corretagem Forex Perfeita
Os volumes diários dos mercados cambiais ultrapassaram os 7 triliões de dólares, criando um mercado colossal para corretores cambiais. Apesar de uma procura tão elevada por parte dos investidores, o sector já está saturado com vários tipos de corretores, com os corretores de desconto a liderarem o mercado como a variação mais comum.
Para se tornar um corretor forex neste ambiente difícil, é crucial compreender os seus clientes e criar um serviço que funcione de forma fluida. Eis o que precisa de saber.
Preços, Spreads e Mínimos de Conta Margem
Os preços são de longe a maior consideração dos clientes quando seleccionam um corretor.
Problema
A maioria dos comerciantes retalhistas que utilizam plataformas de corretagem são representantes da classe média, tendo acesso a um montante moderado de recursos financeiros.
Assim, suas considerações de preço são sensíveis, e a maioria dos comerciantes tendem a escolher corretores com os preços mais acessíveis. Isso inclui quaisquer taxas que você possa cobrar de seus clientes, desde assinaturas mensais e comissões comerciais até pagamentos adicionais para ferramentas de análise ou pacotes premium.
Outra grande preocupação monetária são os spreads oferecidos na sua plataforma. A negociação de FX implica transacções de grande volume para rentabilidade; mesmo uma pequena diferença nos spreads pode diminuir maciçamente a rentabilidade do trader.
No caso de contas de margem e opções de alavancagem, os clientes estão sempre preocupados com os rácios de alavancagem que o corretor oferece. A alavancagem na negociação de margem representa o rácio entre o capital adquirido e o capital do negociante. Pode variar de 2: 1 a 50: 1, dependendo dos tipos de moeda e outros fatores. A negociação de margem tornou-se muito popular devido à sua vantagem, e os usuários exigem alta alavancagem para executar negociações com margens de lucro massivas.
Como corretor forex, o seu pacote de preços deve ser transparente, facilmente compreensível e sem taxas ocultas. Os clientes são sensíveis a taxas ocultas ou crescentes e provavelmente abandonarão a sua plataforma se as suas despesas mensais aumentarem. Ter as taxas de comissão ou as taxas de subscrição mais baixas não é obrigatório, desde que posicione a sua marca com força e destaque as suas ofertas principais fortes.
Solução
Por outro lado, as margens de spread devem ser tão reduzidas quanto possível. Os spreads têm um impacto direto na rentabilidade dos utilizadores, pelo que é imperativo fornecer aos clientes os melhores preços de compra/venda. Mesmo os serviços e tecnologias de ponta não convencerão os seus clientes a ficar se as suas margens de spread não forem suficientemente competitivas.
Finalmente, as opções de negociação de margem devem ser acessíveis, considerando os riscos relacionados com o cliente e os seus objectivos de rentabilidade. Dar aos clientes um rácio de alavancagem elevado é arriscado se não incorporar os riscos de mercado e criar perfis de clientes para compreender melhor as suas posições.
Portanto, é necessário escolher uma alavancagem óptima que não restrinja os seus clientes, mas que não o coloque numa posição financeira difícil. Independentemente da margem, as taxas de manutenção de conta devem ser acessíveis.
Software de negociação e características
Embora os clientes não vejam por detrás das cortinas do desenvolvimento da plataforma, estão muito interessados no resultado final e em obter o software de negociação mais suave que possam pagar. Assim, é crucial desenvolver ou adquirir uma plataforma de corretagem que esteja actualizada, tenha um bom desempenho mesmo com um tráfego maciço e ofereça todas as características relevantes para os comerciantes profissionais.
Problema
Existem três maneiras distintas de obter software de corretagem como uma empresa. A primeira é o desenvolvimento interno, a segunda é a subcontratação e a terceira opção é o software de marca branca. Os clientes não se importam com a sua escolha, desde que recebam os melhores serviços para os seus pagamentos. No entanto, a escolha da opção correcta é fundamental do ponto de vista empresarial.
Em primeiro lugar, as soluções internas são muito dispendiosas e exigem recursos maciços para serem concluídas. Na maioria dos casos, o desenvolvimento interno é efectuado apenas por empresas que já possuem um capital substancial e podem suportar despesas orçamentais significativas todos os meses.
É necessário contratar uma equipa completa de programadores que sejam fluentes nos sistemas do mercado de corretagem e dar-lhes toda a infraestrutura necessária para construir uma plataforma completa. Para as empresas mais pequenas, o custo de construir uma plataforma internamente pode ser maior do que todo o seu orçamento operacional.
De alguma forma, os serviços de externalização podem ser ainda mais caros do que isso, uma vez que as empresas de externalização cobram taxas excessivas para fornecer pessoal especializado. Os custos são confundidos pelo facto de ainda ter de adquirir todas as licenças de software e ferramentas de hardware relevantes. Assim, ambas as opções são bastante dispendiosas para a média das empresas de corretagem em fase de arranque.
Solução
A terceira opção, o software de marca branca, é a resposta mais adequada para as pequenas e médias empresas de corretagem adquirirem uma plataforma de corretagem competitiva. As soluções WL são económicas, uma vez que os fornecedores WL vendem o mesmo modelo de plataforma a vários clientes. Consequentemente, pode pagar uma fração do custo pelas mesmas características de qualidade, desempenho e mecanismos de negociação que receberia através do desenvolvimento interno ou da subcontratação. Se selecionar um fornecedor de WL fiável e experiente, evitará muitos erros de principiante enquanto cria um centro de corretagem competitivo para os seus clientes.
Os fornecedores especializados em WL estão no mercado há anos ou mesmo décadas, aproveitando a sua experiência para construir uma plataforma que maximiza a satisfação do cliente, permitindo-lhe operar um negócio eficiente.
Embora as plataformas WL não sejam tão personalizáveis como as soluções internas, são mais do que suficientes para as suas necessidades a um nível mais pequeno ou médio. Além disso, existe sempre a opção de adicionar ferramentas e extensões de terceiros para tornar o seu software WL ainda mais atrativo para os seus clientes.
Conformidade, segurança e reputação
Qualquer sector que lide com fundos de clientes tem um caminho mais rigoroso para a credibilidade do que outros. Afinal de contas, os clientes são muito sensíveis ao facto de investirem o seu dinheiro suado em plataformas questionáveis. Por isso, é fundamental desenvolver medidas de segurança e práticas de conformidade. Eis o porquê.
Problema
Os clientes comparam frequentemente as empresas de corretagem com informações sobre conformidade e licenciamento. Os clientes também se preocupam com a credibilidade das empresas, pesquisando com frequência avaliações on-line e comentários de clientes. Mesmo o mais pequeno indício de desonestidade ou de ex-clientes insatisfeitos pode ter impacto nos seus potenciais clientes, motivando-os a procurar alguém com um historial impecável.
Finalmente, a segurança cibernética é crucial se você deseja construir o melhor corretor forex online. O público em geral tornou-se cauteloso com as infinitas ameaças cibernéticas online, frequentemente ameaçando deslocar seus fundos mútuos ou hackear suas contas de corretagem.
Solução
Geralmente, é um bom sinal quando os corretores têm licenças americanas ou europeias das categorias A ou B, o que lhes permite aceder a livros de ordens da mais alta qualidade e oferecer preços óptimos. No caso dos EUA, os corretores podem obter licenças federais de autoridades como a Securities Investor Protection Corporation (SIPC) e licenças privadas de organizações como a Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
No entanto, em casos específicos, as licenças offshore também são úteis para clientes que desejam operar sem restrições e fora da região europeia.
Independentemente da sua escolha de licenciamento, as suas medidas de conformidade devem ser herméticas, aderindo a todas as leis e regulamentos relevantes na sua jurisdição e internacionalmente. As medidas de conformidade ajudá-lo-ão a implementar bons mecanismos de KYC e KYT e a proteger os seus clientes contra burlas, fraudes ou outras práticas maliciosas.
Por último, as ferramentas de cibersegurança devem ser robustas e actualizadas, protegendo a sua plataforma de ataques de phishing, ataques dot.net, vírus cavalo de Troia e outras potenciais ameaças cibernéticas. Não poupe dinheiro em medidas de cibersegurança sem brilho, uma vez que estas podem conduzir a um desastre a longo prazo.
Velocidade da plataforma, transferências e levantamentos
A negociação de divisas é um sector extremamente rápido, onde os vencedores são separados dos perdedores por minutos ou mesmo segundos de velocidade de execução. Ao selecionar a empresa de corretagem certa, os clientes têm sempre em consideração a velocidade global da plataforma, incluindo as capacidades de processamento, transferências e levantamentos.
Problema
A maioria das estratégias de negociação forex dependem de uma execução rápida, uma vez que as taxas de câmbio flutuam rapidamente e requerem uma ação instantânea para a rentabilidade. A não disponibilização de tempos de processamento adequados pode levar a slippage, que ocorre quando a transação é solicitada a um preço específico, mas a execução ocorre numa cotação posterior.
Naturalmente, os clientes são muito sensíveis às derrapagens, que podem transformar negócios lucrativos em estratégias redundantes ou em perdas maciças.
Além da velocidade de processamento, a maioria dos comerciantes forex valoriza a conveniência e acessibilidade das transferências e levantamentos. É crucial compreender que muitos dos seus clientes lidam com forex como um trabalho a tempo inteiro, o que exige que façam transacções frequentes e retirem os seus lucros ganhos em tempo útil e sem complicações.
Solução
Em primeiro lugar, deve implementar um motor de processamento de pagamentos de ponta e um gateway, minimizando o risco de derrapagens e atrasos na execução. Embora os principais gateways e mecanismos de correspondência comercial não sejam os produtos mais baratos, sua execução quase instantânea vale mais do que o preço de admissão.
Deve também desenvolver relações sólidas com parceiros que forneçam acesso à carteira de encomendas para melhorar a eficiência da agregação de preços e fornecer sempre preços óptimos aos clientes.
Quanto às transferências e levantamentos, é crucial criar um sistema conveniente que permita aos utilizadores executar tudo através de alguns cliques.
Não há verificações excessivas, menus desajeitados ou outras etapas extras para simplesmente retirar os fundos da plataforma. Apesar da sua natureza aparente, alguns corretores não compreendem a importância de realizar transferências e levantamentos de forma eficiente e simples, uma vez que os clientes podem realizar estas duas acções várias vezes por dia.
Instrumentos e ferramentas de negociação VS objectivos de investimento
No que diz respeito a ferramentas de negociação, a indústria de forex percorreu um longo caminho, desenvolvendo vários mecanismos complexos para negociação de alto nível. Por isso, é essencial perceber qual a direção que quer tomar, desde ser um corretor de descontos a um corretor de serviço completo.
Problema
Os corretores de desconto foram extremamente populares na última década, ocupando a maioria das pequenas corretoras em todo o mundo. Uma vez que a barreira para negociações complexas, liquidez e tecnologia foi reduzida, muitos corretores de desconto tornaram-se broker-dealers ou prestadores de serviços completos.
No entanto, esta transição é difícil, uma vez que os corretores de serviço completo fornecem muito mais ferramentas, funcionalidades e mecanismos complementares do que as capacidades de processamento simples dos corretores de desconto. Embora seja certamente uma atualização para se tornar um corretor de serviço completo, pode não ser sempre necessário.
Solução
O seu negócio de forex pode, por vezes, beneficiar mais se fornecer serviços de corretagem com desconto para nichos de mercado. Isso funciona principalmente com mercados com muitos recém-chegados ou comerciantes em tempo parcial que desejam apenas utilizar serviços de processamento de negócios acessíveis. Portanto, não há nada inerentemente errado em escolher um modelo de corretor de desconto.
No entanto, é muito provável que perca qualquer corretor experiente e a tempo inteiro que deseje negociar com margem, derivados, fundos negociados em bolsa ou quaisquer outras estratégias de negociação complexas. Portanto, a melhor abordagem aqui é entender bem o seu público-alvo e tomar uma decisão informada.
Se pretende internacionalizar-se e servir o mais alto nível de comerciantes, ser um corretor de serviço completo não é apenas recomendado, mas obrigatório. Por outro lado, os corretores locais poderiam ter melhores resultados se assumissem um papel de corretor de desconto mais limitado nos seus primeiros anos de atividade.
Acessibilidade geral e apoio ao cliente
A tecnologia é propensa a avarias, erros e confusões ocasionais. Mesmo os comerciantes mais experientes podem enfrentar desafios técnicos estranhos que precisam de ser resolvidos o mais rapidamente possível.
Problema
Já discutimos a importância da velocidade nas operações de forex, e a fluência técnica é inseparável da mesma. Quaisquer atrasos causados pelo mau funcionamento do sistema ou por outros problemas técnicos podem levar a clientes insatisfeitos que mudam para um fornecedor diferente.
Os operadores de Forex, como qualquer outro utilizador digital, são muito impacientes em relação aos problemas do sistema e não toleram um sistema com erros sem o apoio adequado. Embora os problemas de software e outras confusões possam ser inevitáveis, é necessário construir um portal de apoio ao cliente sólido como uma rocha. Caso contrário, os seus clientes levarão os seus fundos para outro lado.
Solução
Construir o sistema de assistência ao cliente correto é difícil, uma vez que requer recursos humanos consideráveis para apoiar os clientes 24 horas por dia, 7 dias por semana. No entanto, as soluções modernas tornaram exponencialmente mais fácil fornecer suporte de alta qualidade sem custos excessivos. Bots de conversação alimentados por IA, páginas de FAQ, ticketing systems, CRM back office tools e outras ferramentas podem ajudá-lo a minimizar a necessidade de muitos especialistas de apoio na sua organização.
As questões técnicas complexas continuarão a exigir a presença de especialistas humanos, mas os problemas triviais podem ser resolvidos por bots automatizados e chatbots que fornecem respostas instantâneas aos clientes.
Surpresas agradáveis e marca
Finalmente, todas as soluções, ferramentas, práticas de conformidade e outros aspectos devem ser reforçados por uma marca distinta. Independentemente do sector, os clientes apreciam a personalização e a marca memorável das empresas. As coisas não são diferentes no sector do forex, com actores importantes a criarem uma marca sólida em torno das suas ofertas através de diferentes estratégias.
Problema
Considerando que os corretores de forex cobram uma taxa por quase todas as acções na plataforma, os clientes procuram uma plataforma digital confiante com uma presença online distinta, uma credibilidade soberba e numerosos serviços complementares gratuitos.
Os clientes não se envolverão com plataformas de Forex que parecem modelos pré-fabricados, acomodando apenas características básicas e sem qualquer personalidade ou marca.
Solução
Há muitas maneiras de se distinguir como marca. Antes de mais, é obrigatório construir canais de marketing fortes, que lhe permitam aumentar consideravelmente a exposição da sua marca. A plataforma em si deve estar de acordo com a visão da sua marca.
Se pretende criar uma plataforma simples de utilizar, tudo deve ser acessível e fácil de executar. Pelo contrário, se a sua marca é sofisticada e se destina a comerciantes de alto nível, deve construir a sua credibilidade com licenças de primeira linha e mecanismos de negociação de ponta.
Além de escolher um nicho de marca, a construção de programas de fidelidade do cliente é essencial, permitindo que seus clientes se beneficiem de ficar com você a longo prazo. Além disso, fornecer recursos educacionais como vídeos, webinars e materiais de leitura é uma ótima maneira de transformar os comerciantes recém-chegados em clientes fiéis em tempo integral.
Qualidades Adicionais de um Bom Corretor de Forex
Além de todos os aspectos analisados acima, uma empresa prudente pode sempre construir soluções únicas para elevar a sua presença no mercado. Os bons corretores de forex fornecem frequentemente consultores financeiros aos seus clientes a longo prazo. Embora este serviço seja dispendioso, paga dividendos a longo prazo.
Afinal de contas, como corretor de serviços completos, é do seu interesse ajudar os seus clientes a serem bem sucedidos, desenvolvendo uma estratégia de investimento sólida.
Além disso, pode criar uma conta de corretagem de demonstração para os comerciantes recém-chegados brincarem. As contas de demonstração são uma óptima forma de testar as capacidades e estratégias de negociação sem incorrer em quaisquer perdas.
Os indivíduos que adotam a prática de negociação forex por meio de cursos de corretores on-line apreciarão significativamente esse gesto, pois desejam aprender primeiro e arriscar seu dinheiro suado mais tarde. Por fim, programas de afiliados como introdução de corretores são um ótimo local para explorar, pois podem aumentar seu perfil no cenário digital.
Final Takeaways – Como iniciar um corretor de Forex da maneira correcta
Os mercados financeiros estão mais saturados do que nunca, graças à redução das barreiras à entrada. No entanto, há sempre um lugar para uma agência de corretagem com visão de futuro que se comprometa com a qualidade, transparência e fiabilidade. Embora as etapas descritas acima exijam muito esforço e determinação para serem alcançadas, elas o levarão a construir um jogador competitivo no campo do forex.
Com o esforço suficiente para adquirir licenças, construir uma plataforma segura e intuitiva e cuidar dos seus clientes, o seu público-alvo deixará de se perguntar como escolher uma empresa de corretagem. Eles verão a sua plataforma como uma escolha óbvia!
FAQ
Vale a pena construir uma plataforma de corretagem forex em 2024?
Apesar do aumento da concorrência e de um número avassalador de empresas emergentes orientadas para o mercado forex, a qualidade geral do mercado não está ao nível da elite. Assim, investir numa plataforma de corretagem forex de primeira linha dar-lhe-á uma vantagem sobre a maioria das agências forex de pequena e média dimensão.
O que é que os clientes consideram quando escolhem uma corretora de FX?
Os critérios mais importantes que os clientes consideram são a reputação, a extensão das funcionalidades, a velocidade de processamento, a conveniência e a segurança. Além disso, os clientes valorizam ferramentas adicionais, como análises avançadas e recursos educativos.
Qual é o melhor modelo de corretagem forex em 2024?
Decidir entre a corretagem de desconto e a corretagem de serviço completo depende dos seus objectivos específicos. Em geral, o modelo de desconto é melhor para os principiantes, uma vez que apenas oferece processamento de câmbios. É um modelo simples que pode ser bem executado com recursos limitados. No entanto, a certa altura, faz sentido tornar-se um corretor de serviço completo para continuar a crescer.
