Полезные Советы для Открытия Собственной Криптобиржи
Статьи
Глобальный рынок криптобирж стремительно развивается благодаря растущему спросу на криптовалюту и технологию блокчейн и, как ожидается, достигнет 4,94 млрд долларов к 2030 году. Будучи одной из самых быстрорастущих отраслей в мире, рынок вызывает интерес у инвесторов благодаря своей волатильности и потенциальной колоссальной прибыли.
Это привело к росту числа запускаемых бирж цифровых денег и увеличению базы пользователей. В этой статье мы рассмотрим, как работают криптовалютные биржи, и дадим вам несколько советов о том, как открыть свою собственную криптовалютную биржу.
Ключевые Выводы
- Криптобиржи — это виртуальные площадки, на которых пользователи могут обменивать свои цифровые активы на фиатные деньги или другие криптомонеты.
- Существует несколько типов криптовалютных бирж: децентрализованные, централизованные, гибридные и одноранговые — наиболее распространенные.
- Чтобы запустить собственную криптовалютную биржу, вы можете использовать решение white-label или разработать платформу с нуля.
- Чтобы запустить свой криптовалютный бизнес, необходимо учесть такие аспекты, как целевая юрисдикция, лицензирование, средства защиты, партнерство с поставщиками ликвидности и платежными процессорами и т. д.
Что Такое Криптобиржа?
Криптобиржа — это виртуальная платформа, на которой трейдеры могут покупать или продавать цифровые валюты, конвертируя фиатные деньги в предпочитаемую пользователем цифровую валюту. Эти биржи предлагают платежные средства и уделяют первостепенное внимание безопасности и соблюдению нормативных требований, что очень важно для обычных пользователей и предприятий.
Криптобиржи, как и фондовые биржи, позволяют инвесторам покупать и продавать цифровые валюты, такие как Bitcoin, Ethereum или Tether, через цифровые торговые площадки, такие как мобильные приложения или классические десктопные решения. Они предлагают различные инструменты для торговли и инвестирования, включая маржинальную торговлю или кредитование, а также торговлю фьючерсами и опционами.
Сборы являются ключевым фактором прибыльности такой биржи. Они взимают сборы в зависимости от объема транзакций или типа торговли, чтобы обеспечить бесперебойное функционирование биржи.
Сегодня сотни криптовалютных бирж по всему миру предлагают различные цифровые валюты с разным уровнем безопасности и структурой комиссии. В отличие от традиционных фондовых или товарных рынков, торговля криптовалютами обычно обходится дороже, несмотря на снижение комиссий в последние годы.
Типы Криптобирж
Давайте познакомимся с типами бирж, прежде чем узнаем, как запустить свою собственную биржу Биткоинов.
Существует несколько типов бирж, каждый из которых имеет свои преимущества и недостатки. Наиболее распространенными являются следующие.
Централизованные Криптовалютные Биржи (CEXs)
Централизованные криптовалютные биржи выступают в качестве посредников между покупателями и продавцами, зарабатывая на транзакциях и комиссиях. Централизованные криптовалютные биржи работают по системе книги ордеров, в которой ордера на покупку и продажу располагаются и ранжируются по предполагаемой цене.
Механизм согласования ордеров соединяет покупателей и продавцов на основе наилучшей цены исполнения при требуемом размере лота. Независимо от того, является ли цифровой актив криптовалютой или фиатной валютой, его цена определяется спросом и предложением. Централизованная криптовалютная биржа решает, какими цифровыми активами разрешить торговать, что дает определенную уверенность в том, что подозрительные активы могут быть исключены.
Список популярных централизованных бирж включают Binance, Kraken и Coinbase Exchange.
Децентрализованные Криптобиржи (DEXs)
Децентрализованные криптобиржи — это автономные торговые платформы, которые работают без центрального органа. Они построены на основе инфраструктуры распределенного реестра, такого как у сети Ethereum, что позволяет пользователям торговать цифровыми активами, не теряя контроля над своими приватными ключами.
Децентрализованные криптобиржи позволяют совершать одноранговые сделки непосредственно с цифровых кошельков без посредников, поскольку сделки заключаются на основе заранее определенных условий, что устраняет необходимость в посредничестве.
Эти биржи используют смарт-контракты на блокчейне для повышения конфиденциальности и снижения стоимости транзакций. Несмотря на то что децентрализованные криптобиржи основаны на правилах, они предназначены в первую очередь для опытных инвесторов, поскольку в них отсутствует третья сторона-посредник, оставляя пользователям возможность самостоятельно принимать решения.
Криптобиржи популярны для хранения и обмена фиатных и цифровых активов, но они могут быть чрезвычайно рискованными, и пользователи часто сталкиваются с тем, что их активы оказываются заблокированными в процессе банкротства. Биржи часто становятся мишенью для хакеров из-за большого количества валюты, находящейся на их хранении.
В 2014 году хакеры похитили сотни миллионов долларов с Mt. Gox, крупнейшей в мире биржи. В отличие от брокеров и банкиров, децентрализованные криптобиржи не зарегистрированы и не регулируются государственными или федеральными органами, что оставляет потребителям ограниченный доступ к информации о своей безопасности и защите своих активов.
Примерами децентрализованных криптобирж являются Uniswap, PancakeSwap, dYdX и Kyber.
Гибридные Криптовалютные Биржи
Гибридная биржевая платформа сочетает в себе преимущества как централизованных, так и децентрализованных криптобирж, при этом история транзакций хранится в блокчейне для безопасности, а централизованный сервер позволяет обрабатывать большее количество транзакций.
Гибридные биржи обеспечивают контроль пользователей над средствами, устраняя необходимость в кастодианах и позволяя трейдерам напрямую работать с цифровыми активами в своих кошельках.
Гибридные биржи заимствуют опыт централизованных аналогов, предлагая удобные интерфейсы, поддержку клиентов и лучшую ликвидность. В целом, гибридные биржи представляют собой следующее поколение площадок для торговли криптовалютами.
Примерами гибридных бирж являются Qurrex и Eidoo.
Одноранговые Криптовалютные Биржи (P2P)
Одноранговые криптобиржи обеспечивают прямые транзакции между пользователями без посредников, используя принцип эскроу для обеспечения завершения транзакций по согласованной цене и способу оплаты.
Одноранговые биржи имеют такие преимущества, как простота покупки и продажи, отсутствие комиссий для покупателей и защита пользователей с помощью рейтингов продавцов. Однако у них есть и недостатки, такие как потенциальные задержки при обмене, риск отправки денег не тому пользователю и трудности с разрешением проблем после транзакций.
Одноранговые криптобиржи широко распространены в Африке и странах, где Биткоин-биржи запрещены. Хорошими примерами являются такие платформы, как LocalBitcoins и Paxful.
Модель White Label и Локальная Разработка
Решая, как открыть криптовалютную биржу, вы сталкиваетесь с дилеммой: разработать биржу с нуля или приобрести продукт white-label. Давайте рассмотрим преимущества и недостатки обоих вариантов, чтобы помочь вам выбрать, как открыть свою собственную криптовалютную биржу.
Программное Обеспечение White Label для Биржи
White Label решения для криптоплатформ — это простой и экономичный способ начать свой собственный криптобиржевой бизнес. Зарегистрировавшись и заплатив за развертывание, вы получаете доступ к готовому программному обеспечению криптовалютной биржи с логотипом вашей компании. Поставщики технических услуг управляют программным обеспечением платформы и отвечают за его обслуживание и устранение любых неполадок.
Программное обеспечение White Label обладает рядом преимуществ, включая конфиденциальность, экономию средств и ускорение выхода на рынок. Оно, скорее всего, было протестировано на рынке, что гарантирует бесперебойную работу и своевременную поддержку.
Аутсорсинговые услуги более экономически эффективны, чем разработка полнофункционального решения с нуля. Некоторые решения позволяют быстро запустить криптобиржевую платформу, что дает возможность проводить больше тестов и получать прибыль.
Однако платформы White Label часто интегрируют сторонние сервисы, что ограничивает вашу автономию в использовании других сервисов. Вы также связаны их ценовой структурой, что затрудняет поиск наилучшего предложения по той или иной услуге.
Еще одним недостатком White Label платформ является то, что вы не владеете программным обеспечением, что может препятствовать доступу к криптовалютным площадкам в юрисдикциях, где требуется право собственности.
White Label решения отнимают меньше времени и могут быть дешевле, чем постоянное управление программным обеспечением. Однако вы лишены контроля и не можете напрямую влиять на его производительность. Масштабирование также затруднено, поскольку вы ограничены имеющимися возможностями и можете не достичь желаемых результатов.
Локальная Разработка
Криптовалютные платформы разрабатываемые локально обеспечивают контроль и надежность. Вы можете создать свой собственный веб-сайт для торговли Биткоинов, изменять, добавлять или удалять функции по своему усмотрению, а также интегрировать функции или услуги при необходимости. Однако вы также несете ответственность за управление и поддержку программного обеспечения.
В случае локальной разработки у вас есть члены команды в вашей компании, которые могут быстро решить любые проблемы, поскольку они лучше понимают требования вашего проекта, так как работают в команде.
Локальная разработка обеспечивает большую техническую независимость и сохраняет критические компетенции, позволяя основной команде обеспечивать техническую поддержку и обслуживать продукт в течение долгого времени. Такой подход позволяет сэкономить время и деньги на сопровождении и поддержке продукта, поскольку после его выпуска им занимается одна и та же команда.
Кроме того, собственная разработка обеспечивает лучший контроль над процессом, поскольку весь рабочий процесс выполняется сотрудниками компании, что позволяет лучше контролировать персонал и разработку. Это позволяет получать профессиональную обратную связь в режиме реального времени, что обеспечивает более своевременную и эффективную работу над проектом.
Одним из ключевых преимуществ локально разрабатываемых криптовалютных бирж является быстрая адаптация и настройка программной платформы под свои нужды.
Но если у вас ограниченный бюджет, вы можете столкнуться с трудностями при найме и создании штата разработчиков из-за высоких затрат, включая расширение, настройку техники и установку программного обеспечения. Кроме того, у вас может не хватать новейшего технологического стека и опыта, что приведет к упущенным возможностям.
Кроме того, немаловажным фактором является время, поскольку вы можете потратить месяцы или годы на поиск квалифицированного персонала, особенно в сфере блокчейна, которая требует значительных инвестиций времени и ресурсов.
По состоянию на ноябрь 2023 года на рынке существует 228 спот-бирж с общим ежедневным объемом почти $247,88 млрд, согласно данным аналитического порталаCoinMarketCap.
Что Нужно Учитывать, Чтобы Запустить Собственную Криптовалютную Биржу
Теперь, когда вы знаете основные понятия о криптовалютных биржах, их типах и принципах работы, вы, возможно, захотите открыть собственную крпиптобиржу и получать от нее значительную прибыль. Однако это непростая задача, и мы хотели бы предоставить вам рекомендации, которые облегчат запуск вашей биржи.
Здесь перечислены шаги, которые вы должны предпринять, прежде чем начать свой криптовалютный бизнес.
Определите Вашу Целевую Юрисдикцию
При выборе юрисдикции для криптобиржевой платформы крайне важно тщательно изучить все юридические аспекты, связанные с лицензированием. Лицензия необходима для проведения обменных операций и сотрудничества с платежными системами и банками.
В некоторых странах криптотранзакции запрещены, поэтому выбор криптодружественных юрисдикций очень важен. Необходимо учитывать такие факторы, как отношение государства к криптовалютам, развитие инфраструктуры, особенности корпоративного законодательства, открытость рынка, политическая и экономическая стабильность, стоимость услуг, требования к уставному капиталу и условия регистрации криптовалютного бизнеса.
Избегайте стран, в которых запрещены криптовалютные транзакции, и рассматривайте криптодружественные юрисдикции.
Позаботьтесь о Первоначальном Финансированием
Чтобы создать криптовалютную биржу, необходимо вложить средства в наем профессиональной команды, включающей разработчиков, тестировщиков, маркетологов, юристов и создателей контента. Точная сумма зависит от целей и возможностей вашего бизнеса.
Кроме того, при оценке суммы необходимо учесть расходы на наем профессионалов, получение лицензий, внедрение средств защиты и маркетинг торговой платформы. Поэтому планирование бюджета на создание и обслуживание имеет решающее значение.
Убедитесь в Соблюдении Правовых Норм
Перед тем как открыть криптобиржевой бизнес, необходимо разобраться в нормативных требованиях. Надлежащее лицензирование необходимо во всех юрисдикциях, где компания планирует работать. В некоторых странах криптовалютные биржи работают без существенного надзора, в то время как в других, например в США, криптоорганизации должны иметь лицензию и соблюдать правила SEC и CFTC.
Юридическая помощь необходима, поскольку биржи должны соблюдать правила KYC, которые становятся все более распространенными для борьбы с отмыванием денег.
Регулирование зависит от юрисдикции, поэтому консультация с юристом, знакомым с данной отраслью, является обязательной.
Внедрите Лучшие Практики Безопасности
Цифровые деньги требуют защиты и безопасности, поскольку почти половина криптовалютных бирж закрылась из-за взлома. Владельцы криптобирж должны постоянно внедрять и совершенствовать меры безопасности, такие как двухфакторная аутентификация, использование холодных и горячих кошельков, шифрование баз данных, антифишинговые функции и другие современные технологии, чтобы поддерживать необходимый уровень безопасности.
Очень важно убедиться, что ваш веб-сайт является безопасной платформой для транзакций и вывода средств, а конфиденциальная личная информация ваших клиентов защищена.
Создайте Архитектуру
Базовая архитектура биржевого сайта должна состоять из четырех основных этапов:
Торговый механизм. Торговый механизм должен иметь неограниченный доступ к книге ордеров, сопоставлять все заявки, обрабатывать транзакции и рассчитывать балансы.
Фронтенд. Фронтенд должен быть удобным и интуитивно понятным, чтобы клиенты могли находить свои счета, видеть изменения курса, вносить крипто- или фиатные денежные средства и размещать заявки.
Кошелек. Кошелек должен обеспечивать безопасный процесс снятия и конвертации виртуальных денег в фиатную валюту.
Панель администратора. Панель администратора должна помогать управлять торговыми операциями, проверять процессы, создавать ликвидность и обеспечивать профессиональную поддержку клиентов.
Подключите Платежной Процессор
Платежный процессор обеспечивает ввод и вывод криптовалют, что требует тщательного изучения его производительности, скорости транзакций, безопасности, доступности и списка криптовалют. Прежде чем принять решение, необходимо изучить количество компаний, использующих данную платежную систему, рыночные цены, условия и отзывы.
Найдите Надежного Поставщика Ликвидности
Ликвидность имеет решающее значение для успеха и конкурентоспособности вашего биржевого бизнеса. Найдите надежного поставщика ликвидности с обширной сетью существующих бирж на криптовалютном рынке.
Учитывайте такие факторы, как глубина рынка, скорость исполнения ордеров, ценовой спред, легальность, программное обеспечение, поддержка клиентов и соответствие нормативным требованиям, например, по борьбе с отмыванием денег.
Протестируйте Свою Платформу
Процесс тестирования имеет решающее значение для развития криптовалютной биржи. Он включает в себя различные процедуры, такие как тестирование уязвимостей, проверка KYC, тестирование ввода и вывода средств, тестирование процесса покупки и продажи, тестирование процесса регистрации, а также модулей API и тестирование веб-сокетов.
Выявление уязвимостей и проблем в логике работы криптовалютной биржи необходимо для защиты данных и активов клиентов и обеспечения бесперебойности процесса торговли. Также важно получать обратную связь от пользователей и вносить необходимые улучшения, чтобы повысить удобство работы и производительность.
Проведите Маркетинговую Кампанию
Перед запуском криптобиржи крайне важен маркетинг её на вашу целевую аудиторию. Результатов можно достичь с помощью различных маркетинговых стратегий, таких как маркетинг в социальных сетях, маркетинг при помощи инфлюенсеров, партнерство с криптовалютными сервисами и сообществами, а также PR.
Социальные медиаплатформы, такие как Facebook, Instagram или Reddit, можно использовать для создания сообщества потенциальных пользователей и поддержки существующих клиентов, а PR-стратегии должны быть направлены на налаживание отношений со СМИ, публикацию пресс-релизов, интервью и обмен мнениями о криптовалютной сфере.
После запуска платформы сбор отзывов пользователей необходим для понимания опыта и предпочтений аудитории, что поможет в дальнейшем развитии и поддержке платформы.
Обеспечьте Поддержку Клиентов
Процветающая криптовалютная биржа в значительной степени зависит от поддержки клиентов, которая имеет решающее значение для долгосрочного успеха. Для рассмотрения жалоб клиентов и решения технических вопросов следует внедрить систему тикетов и укомплектовать ее компетентными представителями, которые доступны 24 часа в сутки 7 дней в неделю. Такой подход гарантирует своевременные ответы и бесперебойную работу для всех пользователей.
Преимущества Запуска Цифровой Биржи
Запуск собственной криптовалютной биржи может быть сложной, но полезной кампанией, позволяющей вам влиять на успех вашего бизнеса в течение многих лет. Вот некоторые из многочисленных преимуществ, которые может принести вам ваш криптобизнес.
Высокий спрос. Мировой спрос на криптовалюты растет, причем инвесторы считают, что они имеют потенциал для дальнейшего роста. Ожидается, что эта тенденция сохранится, что свидетельствует о высоком спросе на эти цифровые активы и их потенциале для дальнейшего роста и процветания.
Высокая доходность. Торговля криптовалютами ведется круглосуточно, 365 дней в году, предоставляя возможности для получения прибыли. Биржи выступают в качестве посредников между покупателями и продавцами, получая значительную прибыль от торговых сборов, взимаемых с каждой транзакции пользователя.
Широкий спектр возможностей для бизнеса. Криптовалюты набирают популярность среди инвесторов, поэтому компании предлагают их в качестве способа оплаты товаров и услуг на своих веб-сайтах. Мерчанты полагаются на третьи стороны, такие как биржи, для обработки транзакций, что увеличивает спрос на обменные платформы, поскольку все больше пользователей используют криптовалюты для покупок в Интернете.
Высокая рентабельность инвестиций. Криптобиржи пользуются большим спросом, обеспечивая бизнесу высокую рентабельность инвестиций и ликвидность. Популярность среди пользователей приводит к росту объемов и спроса, создавая дополнительные возможности для получения прибыли. Ожидается, что отрасль будет продолжать развиваться, что делает ее перспективным бизнесом для роста.
Потенциал масштабируемости. Разработчик может быстро масштабировать криптобиржевую платформу, начав с нескольких пользователей и превратив ее в крупномасштабный бизнес, предлагающий тысячи функций и услуг. По мере роста бизнеса можно добавлять новые функции, чтобы удовлетворить различные ниши, например майнинг, что делает эту платформу гибкой и легко адаптируемой для разработчиков.
Заключение
Индустрия криптовалютных бирж продолжает развиваться, несмотря на колебания курсов, пандемию и другие проблемы. Постоянно появляются новые игроки, создающие современные обменные платформы с передовыми функциями, торговыми инструментами и криптовалютными парами. В этой высококонкурентной среде создание собственной криптовалютной биржи может оказаться непростой задачей.
Однако это начинание может быть очень полезным, а успех зависит от постоянных инноваций, ориентированного на пользователя проекта и понимания его потребностей. Чтобы обеспечить удовлетворенность клиентов, биржа должна соответствовать их ожиданиям в отношении высокой безопасности, прозрачности, широкого выбора монет, высокой ликвидности и исключительной поддержки клиентов.
FAQ
Какие функции включает в себя white-label биржа?
Биржевые платформы White-label обычно включают в себя торговый механизм, пользовательский интерфейс, интеграцию кошельков, меры безопасности, соблюдение принципов KYC/AML и поддержку клиентов.
Сколько стоит создание криптовалютной биржи?
Создание криптовалютной биржи стоит от $200 000 до $600 000, но эта оценка может варьироваться в зависимости от конкретных требований, желаемого уровня кастомизации, потребностей бизнеса и таких факторов, как время разработки и используемые технологии.
Взимают ли криптовалютные биржи плату со своих пользователей?
Криптовалютные биржи обычно взимают комиссию за размещение сделок, включая перевод средств, комиссионные сборы с мейкеров/тейкеров и комиссионные сборы за транзакции в зависимости от объема торгов.
Как открыть криптобиржу без получения лицензии?
В большинстве стран криптовалютные площадки требуют получения различных лицензий и регулирования, включая регистрацию в FINRA или SEC, иностранных финансовых регуляторах и требования к подаче налоговых деклараций.
