Conseils Utiles sur la Façon de Lancer votre Propre Bourse de Cryptomonnaies

Le marché mondial des échanges de cryptomonnaies se développe rapidement en raison de la demande croissante de cryptomonnaies et de la technologie blockchain et devrait atteindre 4,94 milliards de dollars d’ici 2030. Étant l’une des industries à la croissance la plus rapide à l’échelle mondiale, le marché suscite l’intérêt des investisseurs en raison de sa volatilité et de son potentiel de profit colossal. 

Cela a conduit à une augmentation du nombre de bourses d’échange d’argent numérique et à un élargissement de la base d’utilisateurs. Dans cet article, nous allons explorer le fonctionnement des bourses de cryptomonnaies et vous donner quelques conseils sur la manière de lancer votre propre bourse de cryptomonnaies.

Qu’est-ce qu’une bourse de cryptomonnaies ?

Une bourse de cryptomonnaies est une plateforme virtuelle où les traders peuvent acheter ou vendre des monnaies numériques en convertissant de l’argent fiduciaire dans la monnaie numérique préférée de l’utilisateur. Ces échanges offrent des facilités de paiement et donnent la priorité à la sécurité et à la conformité, qui sont essentielles pour les utilisateurs réguliers et les entreprises. 

Les bourses de cryptomonnaies, comme les bourses de valeurs, permettent aux investisseurs d’acheter et de vendre des monnaies numériques comme le Bitcoin, l’Ethereum ou le Tether par le biais de places de marché numériques telles que des applications mobiles ou des fonctions de bureau. Elles offrent divers outils de négociation et d’investissement, y compris la négociation sur marge ou de prêt et la négociation de contrats à terme et d’options. 

Les frais sont un facteur clé de la rentabilité d’une telle bourse. Ils facturent des frais basés sur le volume ou le type de transaction afin d’assurer le bon fonctionnement de la bourse.

Aujourd’hui, des centaines d’échanges de cryptomonnaies dans le monde proposent diverses monnaies numériques avec des niveaux de sécurité et des structures de frais variables. Contrairement aux marchés traditionnels des actions ou des matières premières, les opérations sur cryptomonnaies coûtent généralement plus cher, malgré la réduction des frais au cours des dernières années.

Types de bourses de cryptomonnaies

Découvrons les types de bourses avant d’apprendre à créer votre propre bourse de Bitcoin. 

Il existe plusieurs types d’échanges, chacun présentant des avantages et des inconvénients. Les plus répandus sont les suivants.

Bourses de cryptomonnaies centralisées (CEX)

Les CEX agissent en tant qu’intermédiaires entre les acheteurs et les vendeurs et gagnent de l’argent grâce aux frais de transaction et aux commissions. Les CEX fonctionnent selon un système de carnet d’ordres, listant et triant les ordres d’achat et de vente en fonction du prix envisagé.

Le moteur d’appariement met en relation les acheteurs et les marchands sur la base du meilleur prix exécutable compte tenu de la taille de lot requise. Qu’un actif numérique soit une cryptomonnaie ou une monnaie fiduciaire, son prix est déterminé par l’offre et la demande. Les CEX décident des actifs numériques qu’ils autorisent à négocier, ce qui permet d’exclure les actifs peu scrupuleux.

Les bourses centralisées les plus populaires sont Binance, Kraken et Coinbase Exchange.

Bourses de cryptomonnaies décentralisées (DEX)

Les DEX sont des plateformes d’échange autonomes qui fonctionnent sans autorité centrale. Elles sont construites sur une infrastructure publique de registres distribués comme le réseau Ethereum, ce qui permet aux utilisateurs d’échanger des actifs numériques sans perdre le contrôle de leurs clés privées.

Les DEX permettent des transactions peer-to-peer directement à partir des portefeuilles numériques sans intermédiaire puisque les transactions sont exécutées sur la base de conditions prédéfinies, éliminant ainsi le besoin de médiation.

Ces bourses utilisent des contrats intelligents sur une blockchain pour améliorer la confidentialité et réduire les coûts de transaction. Bien qu’elles soient fondées sur des règles, les DEX sont principalement conçues pour les investisseurs avertis, car elles sont dépourvues de tiers intermédiaire, laissant les utilisateurs prendre leurs propres décisions.

Les bourses de cryptomonnaies sont populaires pour le stockage et l’échange de fiats et d’actifs numériques, mais elles peuvent être extrêmement risquées, et les utilisateurs retrouvent souvent leurs actifs bloqués dans des procédures de faillite. Les bourses sont souvent la cible de pirates informatiques en raison de la grande quantité de devises dont elles ont la garde. 

En 2014, des pirates informatiques ont volé des centaines de millions de dollars à Mt. Gox, la plus grande bourse du monde. Contrairement aux courtiers et aux banquiers, les DEX ne sont pas enregistrés et réglementés par les autorités nationales ou fédérales, ce qui limite l’accès des consommateurs aux informations relatives à leur sécurité et à la protection de leurs actifs.

Parmi les DEX, on peut citer Uniswap, PancakeSwap, dYdX et Kyber. 

Bourses hybrides de cryptomonnaies

Une plateforme d’échange hybride combine les avantages du CEX et du DEX, avec l’historique des transactions stocké sur la blockchain pour la sécurité et un serveur centralisé pour le traitement d’un plus grand nombre de transactions. 

Les bourses hybrides offrent à l’utilisateur un contrôle sur les fonds, éliminant le besoin de dépositaires et permettant aux commerçants de s’engager directement avec les actifs numériques dans leurs portefeuilles. Ces échanges sont décentralisés, ce qui garantit la protection des informations personnelles et la confidentialité. 

Les bourses hybrides empruntent à leurs homologues centralisées, offrant des interfaces conviviales, une assistance à la clientèle et une meilleure liquidité. Dans l’ensemble, les bourses hybrides représentent la prochaine génération de places de marché pour les échanges de cryptomonnaies.

Qurrex et Eidoo sont des exemples de bourses hybrides.

Échanges de cryptomonnaies de pair à pair (P2P)

Les échanges P2P permettent des transactions directes entre utilisateurs sans intermédiaire, en utilisant un service de dépôt fiduciaire pour s’assurer que les transactions sont effectuées à un prix et selon une méthode de paiement convenus. 

Les P2P offrent des avantages tels qu’une option d’achat et de vente simple, l’absence de frais pour l’acheteur et la protection des utilisateurs grâce à l’évaluation des vendeurs. Toutefois, ils présentent des inconvénients, tels que des retards potentiels dans les échanges, le risque d’envoyer de l’argent au mauvais utilisateur et la difficulté de résoudre les frais après les transactions.

Les P2P sont très répandus en Afrique et dans les pays où les bourses de Bitcoin sont interdites. Des plateformes comme LocalBitcoins et Paxful en sont de bons exemples.

Marque blanche ou sur site

Lorsque vous décidez d’ouvrir une bourse de cryptomonnaies, vous êtes confronté à un dilemme : développer une bourse à partir de zéro ou acheter un produit en marque blanche. Examinons de plus près les avantages et les inconvénients des deux options pour vous aider à choisir comment ouvrir votre propre bourse de cryptomonnaies.

Logiciel d’échange en marque blanche

Les solutions de plateforme de cryptomonnaie en marque blanche sont un moyen simple et rentable de lancer votre propre activité d’échange de cryptomonnaie. L’enregistrement et le paiement des frais de déploiement vous permettent d’accéder à un logiciel d’échange de cryptomonnaies prêt à l’emploi avec le logo de votre entreprise. Les prestataires de services techniques gèrent le logiciel de la plateforme et sont responsables de sa maintenance et de la résolution des problèmes éventuels. 

Les logiciels en marque blanche offrent plusieurs avantages, notamment la confiance, la réduction des coûts et une mise sur le marché plus rapide. Il a probablement été testé sur le marché, ce qui garantit un fonctionnement sans heurts et une assistance rapide. 

Les services externalisés sont plus rentables que le développement de fonctionnalités complètes à partir de zéro. Certaines solutions permettent de démarrer rapidement une plateforme d’échange de cryptomonnaies, ce qui permet d’effectuer davantage de tests et de générer des revenus. 

Cependant, les plateformes en marque blanche intègrent souvent des services tiers, ce qui limite votre autonomie à utiliser d’autres services. Vous êtes également lié par leur structure tarifaire, ce qui rend difficile la recherche de la meilleure offre pour un service particulier.

Un autre inconvénient des plateformes en marque blanche est que vous n’êtes pas propriétaire du logiciel, ce qui peut empêcher l’accès aux places de marché de cryptomonnaies dans les juridictions qui exigent la propriété. 

Les progiciels en marque blanche prennent moins de temps et peuvent être moins coûteux que la gestion d’un logiciel à temps plein. Cependant, vous n’avez pas le contrôle et ne pouvez pas influer directement sur les performances du logiciel. Le passage à l’échelle est également affecté, car vous êtes limité par ce qui est disponible et vous risquez de ne pas pouvoir atteindre les développements souhaités.

Développement sur site

Les plateformes d’échange de cryptomonnaies sur site offrent à la fois contrôle et responsabilité. Vous pouvez développer votre propre site d’échange de bitcoins et modifier, ajouter ou supprimer des fonctionnalités comme vous le souhaitez, avec la possibilité d’intégrer des fonctionnalités ou des services sur un coup de tête. Cependant, vous êtes également responsable de la gestion et de la maintenance du logiciel.

Dans un scénario de développement en interne, vous avez des membres de l’équipe au sein de votre entreprise qui peuvent résoudre rapidement tout problème, car ils ont une meilleure compréhension des exigences de votre projet puisqu’ils travaillent sous le même toit.

Le développement en interne offre une plus grande indépendance technique et préserve les compétences essentielles, ce qui permet à l’équipe principale de fournir une assistance technique et de maintenir le produit dans le temps. Cette approche permet d’économiser du temps et de l’argent en matière de maintenance et d’assistance, car c’est la même équipe qui s’occupe du produit après sa sortie.

En outre, le développement en interne permet de mieux contrôler le processus, étant donné que l’ensemble du processus de travail est géré par la main-d’œuvre de l’entreprise, ce qui permet de mieux superviser le personnel et le processus de développement. Il en résulte un retour d’information professionnel en temps réel, ce qui permet une gestion plus rapide et plus efficace des projets.

L’un des principaux avantages des plateformes d’échange de cryptomonnaies sur site est d’adapter et de modeler rapidement la plateforme logicielle en fonction de vos besoins.

Cependant, si vous disposez d’un budget limité, vous risquez d’avoir du mal à embaucher et à mettre en place du personnel de développement en raison des coûts élevés, y compris l’expansion, la configuration technique et l’installation de logiciels. En outre, vous risquez de ne pas disposer de l’expertise et de la pile technologique la plus récente, ce qui vous fera rater des opportunités. 

Le temps est également un facteur important, car vous pourriez passer des mois ou des années à chercher du personnel qualifié, en particulier dans le domaine de la blockchain, qui nécessite un investissement substantiel en temps et en ressources.

Les éléments à prendre en compte pour lancer votre propre bourse de cryptomonnaies

Maintenant que vous connaissez les concepts de base des bourses de cryptomonnaies, leurs types et leur fonctionnement, vous voudrez peut-être lancer votre propre bourse de Bitcoin et en tirer des bénéfices considérables. Cependant, il s’agit d’une tâche difficile, et nous aimerions vous fournir des lignes directrices pour rendre le lancement de votre bourse plus facile.

Voici les étapes à prendre en compte avant de lancer votre entreprise de cryptomonnaie.

Définissez votre juridiction cible

Lors du choix d’une juridiction pour une plateforme d’échange de cryptomonnaies, il est crucial d’étudier minutieusement tous les aspects juridiques liés à la licence. Une licence est nécessaire pour les opérations d’échange et la coopération avec les systèmes de paiement et les banques. 

Certains pays interdisent les transactions cryptographiques, il est donc essentiel de choisir des juridictions favorables aux cryptomonnaies. Les facteurs à prendre en compte comprennent l’attitude de l’État à l’égard des cryptomonnaies, le développement des infrastructures, les particularités de la législation sur les entreprises, l’ouverture du marché, la stabilité politique et économique, les coûts des services, les exigences en matière de capital autorisé et les conditions d’enregistrement des entreprises de cryptomonnaies.

Évitez les pays qui interdisent les transactions en cryptomonnaies et considérez plutôt les juridictions favorables aux cryptomonnaies.

Obtenir un financement initial

Pour créer une bourse de cryptomonnaies, vous devez investir dans l’embauche d’une équipe professionnelle, comprenant des développeurs, des testeurs, des spécialistes du marketing, des avocats et des créateurs de contenu. La somme exacte dépend des objectifs et des opportunités de votre entreprise.

Cependant, l’estimation du montant doit inclure les dépenses liées à l’embauche de professionnels, à l’obtention de licences, à la mise en œuvre de dispositifs de sécurité et à la commercialisation de votre plateforme d’échange. Il est donc essentiel de planifier votre budget pour la création et la maintenance.

Garantir la conformité juridique

Avant d’ouvrir une entreprise d’échange de cryptomonnaies, il est essentiel de comprendre les exigences réglementaires. Une licence appropriée est nécessaire dans toutes les juridictions où l’entreprise prévoit d’opérer. Dans certains pays, les bourses de cryptomonnaies fonctionnent sans surveillance particulière, tandis que dans d’autres, comme les États-Unis, les opérateurs de bitcoins doivent être agréés et suivre les règles de la SEC et de la CFTC. 

Le conseil juridique est essentiel, car les bourses doivent adhérer aux réglementations KYC, qui sont devenues de plus en plus répandues pour combattre le blanchiment d’argent.

Les réglementations varient d’une juridiction à l’autre ; il est donc essentiel de consulter un avocat connaissant bien le secteur.

Mettre en œuvre les meilleures pratiques en matière de sécurité

L’argent numérique nécessite protection et sécurité, car près de la moitié des entreprises d’échange de cryptomonnaies ont fermé leurs portes à la suite d’un piratage. Les propriétaires de bourses de cryptomonnaies doivent constamment mettre en œuvre et améliorer les mesures de sécurité, telles que l’authentification à deux facteurs, l’utilisation de portefeuilles froids et chauds, le cryptage des bases de données, les fonctions anti-phishing et d’autres technologies de pointe, afin de maintenir le niveau de sécurité requis.

Il est essentiel de veiller à ce que votre site web soit une plateforme sécurisée pour les transactions et les retraits et à ce que les informations personnelles sensibles de vos clients soient protégées.

Construire l’architecture

L’architecture de base du site d’échange doit comporter quatre étapes essentielles :

Trading engine Moteur de négociation – Le moteur de négociation doit avoir un accès illimité au carnet d’ordres, rapprocher tous les ordres, traiter les transactions et calculer les soldes.

Front end -Interface – L’interface doit être conviviale et intuitive pour permettre aux clients de trouver leurs comptes, de voir les changements de taux de change, de déposer de la cryptomonnaie ou de la monnaie fiduciaire et de passer des ordres.

Wallet Portefeuille – Le portefeuille doit permettre des retraits et des conversions sécurisés de monnaie virtuelle en monnaie fiduciaire. 

Admin panel Panneau d’administration – Le panneau d’administration doit permettre de gérer les opérations de négociation, de vérifier les processus, de créer des liquidités et de fournir une assistance professionnelle aux clients.

S’associer à un processeur de paiement

Le processeur de paiement facilite le dépôt et le retrait de cryptomonnaies, ce qui nécessite un examen minutieux de ses performances, de la vitesse des transactions, de la sécurité, de la disponibilité et de la liste des cryptomonnaies. Il est essentiel d’étudier le nombre d’entreprises utilisant ce système de paiement, les prix du marché, les conditions et les commentaires avant de prendre une décision.

Trouver un fournisseur de liquidités fiable

La liquidité est cruciale pour le succès et la compétitivité de votre activité d’échange. Trouvez un fournisseur de liquidités fiable disposant d’un vaste réseau d’échanges existants sur le marché des cryptomonnaies. 

Tenez compte de facteurs tels que la profondeur du marché, la vitesse d’exécution des ordres, l’écart de prix, la légalité, le logiciel, le support client et la conformité avec des réglementations telles que la lutte contre le blanchiment d’argent.

Testez votre plateforme

Le processus de test est crucial pour le développement d’une bourse de cryptomonnaies. Il implique diverses procédures telles que les tests de vulnérabilité, la vérification KYC, les tests de dépôt et de retrait, les tests d’achat et de vente, les tests du processus d’enregistrement, et l’API et les testsWebSocket.

Il est essentiel d’identifier les vulnérabilités et les problèmes dans la logique de la bourse de cryptomonnaies pour protéger les données et les actifs des clients et garantir des transactions transparentes. Il est également important de recueillir les commentaires des utilisateurs et d’apporter les améliorations nécessaires pour améliorer l’expérience utilisateur et les performances.

Lancer une campagne de marketing

Avant le lancement, il est crucial de le promouvoir auprès du public cible. Cela peut être réalisé grâce à diverses stratégies de marketing, telles que le marketing des médias sociaux, le marketing des influenceurs, les partenariats avec des services et des communautés liés aux cryptomonnaies, et les relations publiques. 

Les plateformes de médias sociaux comme Facebook, Instagram ou Reddit peuvent être utilisées pour créer une communauté d’utilisateurs potentiels et soutenir les clients existants, tandis que les efforts de relations publiques devraient se concentrer sur l’établissement de relations avec les médias, la publication de communiqués de presse, l’organisation d’interviews et le partage d’informations sur la sphère cryptographique. 

Après le lancement de la plateforme, il est essentiel de recueillir les commentaires des utilisateurs afin de comprendre leur expérience et leurs préférences, ce qui contribuera au développement et au soutien ultérieurs de la plateforme.

Assurer l’assistance à la clientèle

Une bourse de cryptomonnaies en plein essor s’appuie fortement sur le support client, qui est crucial pour un succès à long terme. Pour traiter les plaintes des clients et les problèmes techniques, vous devez mettre en place des systèmes de billetterie et les doter de représentants compétents disponibles 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Cette approche garantit des réponses rapides et une expérience transparente pour tous les utilisateurs.

Avantages de l’exploitation d’une bourse d’échange numérique

Lancer sa propre bourse de cryptomonnaies peut être une campagne stimulante mais gratifiante, vous permettant d’influencer le succès de votre entreprise pour les années à venir. Voici quelques-uns des nombreux avantages que votre entreprise de cryptomonnaie peut vous apporter.

High demandForte demande – La demande mondiale de cryptomonnaies est en hausse, les investisseurs estimant qu’elles ont le potentiel de croître davantage au fil du temps. Cette tendance devrait se poursuivre, ce qui indique une forte demande pour ces actifs numériques et leur potentiel de croissance et de prospérité continues.

High profitabilityRentabilité élevée – Les cryptomonnaies sont échangées 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, 365 jours par an, ce qui offre des possibilités de profit. Les bourses servent d’intermédiaires entre les acheteurs et les vendeurs et réalisent des bénéfices importants grâce aux frais de transaction prélevés sur chaque opération effectuée par les utilisateurs. 

Wide range of business opportunities – Un large éventail d’opportunités commerciales – Les cryptomonnaies gagnent en popularité auprès des investisseurs, ce qui conduit les entreprises à les proposer comme options de paiement pour les biens et les services sur leurs sites web. Les commerçants s’appuient sur des tiers tels que les bourses pour traiter les transactions, ce qui accroît la demande de plateformes d’échange car de plus en plus d’utilisateurs se servent des cryptos pour leurs achats en ligne.

High ROIRetour sur investissement élevé – Les échanges de cryptomonnaies sont très demandés et offrent aux entreprises un retour sur investissement et une liquidité élevés. La popularité des utilisateurs entraîne une augmentation du volume et de la demande, ce qui multiplie les possibilités de profit. Le secteur devrait continuer à se développer, ce qui en fait une activité prometteuse pour la croissance.

Scalability potentialPotentiel d’évolutivité – Un développeur peut rapidement faire évoluer une plateforme d’échange, en commençant par quelques utilisateurs et en se transformant en une entreprise à grande échelle offrant des milliers de fonctionnalités et de services. Au fur et à mesure que l’entreprise se développe, de nouvelles fonctionnalités peuvent être ajoutées pour répondre à différentes niches comme l’exploitation minière, ce qui en fait une option flexible et adaptable pour les développeurs.

Le bas de l’échelle

Le secteur des échanges de cryptomonnaies continue d’évoluer malgré les fluctuations des taux de change, la pandémie et d’autres défis. De nouveaux acteurs émergent constamment, créant des plateformes d’échange modernes avec des fonctionnalités de pointe, des instruments de négociation et des paires de cryptomonnaies. Dans cet environnement hautement concurrentiel, il peut être difficile de créer sa propre bourse de cryptomonnaies. 

Cependant, cette entreprise peut être très gratifiante, et le succès dépend de l’innovation constante, de la conception centrée sur l’utilisateur et de la compréhension des besoins de vos utilisateurs. Pour garantir la satisfaction des clients, la bourse doit répondre à leurs attentes en matière de sécurité, de transparence, de large choix de pièces, de liquidité et d’assistance clientèle exceptionnelle.